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1) Jonas Morete de Lima – 30 anos, casado.
Morador do interior de São Paulo, Sorocaba, é comerciante. Recém-casado, quer aproveitar o momento da economia para diversificar seus investimentos. Possui bom conhecimento de finanças e deseja criar uma carteira de dividendos, ou seja, sacar um pouco dos rendimentos a cada 6 meses, mas ao mesmo tempo criar um fundo de reserva para emergências.
· Cliente com conhecimento e visão no mercado financeiro, sua visão auxilia para investimento com risco médio para realização de operações no mercado mantando também o ato da conservação para fundos de emergência sendo critériodo no nível de investidor moderado onde detém de pouco risco nas suas transações.
1. Tomando como investimento no perfil em que se encontrasse, podemos dizer que o Sr. Jonas Morete de Lima tem como melhores opção os ativos : CDB BANCO PAN/AS , onde conseguira mandar seus recursos aplicados por tempo determinado conseguindo assim a sua realização de um ativo para fundo de emergência, pois não corre risco com a volatilidade do mercado conseguindo então mandar seu ato bloqueado sendo atualizado conforme taxa do mercado “IPC-A+3,65” de correção, podendo mantar assim, sua meta de resgate dos rendimentos a cada 6 meses, mantendo sua monte aplicado.
2. Destaco também as Debenture pois é um ativo onde se consegue uma remuneração e rentabilidade bem superiores a outros ativos, porém com a modalidade de um ativo com nível moderado de risco, com isso, oferece ganhos superiores por conter um ingrediente extra de risco além do retorno normalmente em patamar elevado, a diversidade de títulos, vencimentos e tipos de remunerações e garantias oferece um leque bastante amplo para o cliente.
3. Por fim , o Tesouro IPCA a liquidez dos títulos é diária. Todo dia através da plataforma do Tesouro Direto ocorre a recompra e venda dos títulos do Tesouro, mesmo que o cliente não tenha ficado com o título pelo prazo contratado, visto que nosso cliente além de conservar sua renda deseja realizar o resgate de parte do valor , então além de render, você ainda tem a tranquilidade de que o seu dinheiro estará seguro sim grandes risco de perdas.
Sugestão dos ativos escolhidos para o cliente
CDB BANCO PAN S/A - - 
JAN/2029
Até o 
vencimento
28/01/2029
IPC-A + 
3.65%
SemestralVencimentoR$ 1.049,33Baixo
 DEBÊNTURE JULIO 
SIMÕES LOGÍSTICA - 
JUN/2021
Até o 
vencimento
28/06/2021111% CDISemestralAnualR$ 765,54Médio
FUNDO MULTIMERCADO 
LEGACY CAPITAL 
ADVISORY
D+31
-2% a.a.--
Mínimo R$ 
30.0000
Alto
AÇÕES DO BRADESCO
-
-
---
44,94 por 
ação
Alto
TESOURO IPCA+ 2050
-
15/08/2050-4,48-
Mínimo R$ 
39,83
Baixo
RISCOPREÇOATIVOCARÊNCIAVENCIMENTOTAXAJUROSAMORT.