Listagem de Consistências_Empréstimo Consignado_V5_20201408

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Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
 
Listagem de Consistências 
Empréstimo Consignado 
 
 
Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
Nº DESCRIÇÃO O QUE SIGINIFICA? AÇÃO DO CORBAN/FRANQUEADO CONVÊNIO RESP. PRAZO 
06 Valor máximo de OP por período 
Consistência gera alerta de valor 
máximo para OP excedido pelo 
correspondente. 
Liberar a consistência quando a 
operação for segura. 
Todos Corban 8 Dias 
13 
Consistência de idade mínima de 
cliente(crítica) 
Idade do cliente é menor que a 
idade mínima permitida de 18 anos. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
21 
Quantidade máxima de operações 
permitido para o cliente(crítica) 
Quantidade máxima de operações 
estourada. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
52 Óbito Confirmado 
Quando cancelada por esta 
consistência, significa que o cliente 
possui registro de óbito. A 292 
analisa a Base interna e a 52 cancela 
automaticamente, caso o óbito seja 
confirmado. 
Acompanhar a informação no Portal 
de Vendas, pois esta consistência 
libera automaticamente. 
Todos BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
55 
Aguardando retorno do saldo da 
portabilidade para início da 
averbação 
Toda operação de portabilidade fica 
nessa consistência até o retorno do 
saldo do contrato a ser portado. 
Acompanhar via Portal de Vendas, 
pois trata-se de uma análise 
automática. 
INSS BMG Indeterminado 
64 
Consistência Impedidos de Operar – 
SUAUD 
O Cliente possui histórico de 
contestação de Fraude junto ao 
Banco. 
Acessar o CHAT na fila referente ao 
Impedimento SUAUD e atender as 
solicitações do atendimento. 
Todos BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
66 
Consistência Valor Mínimo de 
Operação(crítica) 
Significa que o valor da proposta foi 
abaixo do valor mínimo de operação 
de R$ 3200,00. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
74 
Consistência de limite de risco por 
idade do cliente x prazo - Limites 
Operacionais 
Significa que o valor da proposta 
excedeu o valor máximo risco por 
idade de R$ 50000,00. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
80 
Validação de dados do cliente na 
tabela de servidores do Desconto 
em Folha 
Acompanhamento Via Portal de 
Vendas, pois trata-se de uma análise 
automática. 
Não tem ação do Correspondente. SIAPE BMG 
Automático 
 
92 
Consiste se o cliente é pessoa 
politicamente exposta 
Verificação no sistema Gestão de 
Clientes se consta a marcação PEP. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
105 Valor máximo de operação 
Significa que o valor da operação 
excedeu o valor máximo de R$ 
50000,00. 
Liberar a consistência quando a 
operação for segura. 
INSS BMG Indeterminado 
125 Consistência de contratos em atraso 
Cliente com empréstimo consignado 
em atraso poderá ter parte do valor 
liberado retido. Apenas no caso de 
portabilidade, esta operação não 
ocorre. 
Acompanhar via Portal de Vendas, 
pois trata-se de uma análise 
automática. 
INSS BMG 48hrs 
139 
Consiste em Operações de 
Refinanciamento com percentual de 
parcelas pagas menor que % 
Consistência valida se o 
refinanciamento foi feito, 
considerando o percentual mínimo 
parametrizado. 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG Automático 
145 
Exige análise da documentação de 
formalização físico ou eletrônico 
Consistência referente a operação 
de Cartão. Depende de análise 
documental. 
Anexar os documentos 
corretamente (observar as 
consistências de pendências de 
anexo, 270, 272 e 162). 
Todos BMG 48hs 
150 
UF da agência de crédito/saque 
diferente da UF loja da operação 
Quando um proposta é digitada em 
um loja com UF diferente da agência 
na qual o cliente recebe o crédito. 
Liberação pelo Correspondente no 
Consig. 
INSS Corban 8 dias 
152 
UF mantenedora do benefício 
diferente da UF da loja da operação 
Quando um proposta é digitada em 
um loja com UF diferente da agência 
na qual o cliente recebe o benefício. 
Liberação pelo Correspondente no 
Consig. 
INSS Corban 8 dias 
 
 
 
 
 
 
Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
Nº DESCRIÇÃO O QUE SIGINIFICA? AÇÃO DO CORBAN/FRANQUEADO CONVÊNIO RESP. PRAZO 
159 
Consiste Doc/Ted Acima Do 
Máximo Parametrizado 
Operação tem valor de TED 
acima do limite parametrizado 
pelo Corban. 
Acessar pelo Portal de Vendas a opção Manutenção 
>> Liberação de Consistências>> realizar o filtro e 
liberar. Isso pode ser ajustado pelo Corban, junto a 
Parametrização. 
Todos Corban 8 dias 
160 
Consistência de produtos 
que exigem análise da 
operação 
 
Consistência que impede o 
envio das operações de margem 
complementar para o INSS até 
que sejam aprovadas. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Até que seja 
aprovada a 
margem 
162 
Aguardando liberação do 
correspondente 
Consistência de 
responsabilidade do 
correspondente para que avalie, 
de acordo com seu próprio 
critério, a formalização e a 
integridade da operação. 
Após avaliar, acessar pelo Portal de Vendas a opção 
Manutenção >> Liberação de Consistências>> 
realizar o filtro e liberar. 
Todos Corban 8 dias 
180 
Operação só pode ser liberada 
mediante a apresentação do 
físico 
Consistência de 
responsabilidade do 
correspondente para que avalie, 
de acordo com seu próprio 
critério, a formalização e a 
integridade da operação. 
Liberação pelo Correspondente no Consig. INSS Corban 8 dias 
204 
Valor da OP superior ao 
permitido pelo banco 
Banco selecionado opera com 
OP em valor inferior ao 
solicitado na proposta 
Proposta cancelada automaticamente Todos BMG Automático 
206 
Forma de Liquidação que possui 
valor mínimo(crítica) 
Significa que a proposta possui 
um valor menor que o valor 
mínimo de liberação R$ 50,00. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
208 
Consiste em pendência de 
assinatura eletrônica por parte 
do cliente 
O cliente não realizou a 
assinatura eletrônica. 
Necessário orientar cliente a realizar a assinatura 
eletrônica para liberação da consistência. 
Todos Cliente 8 dias 
209 
Consistência Impedidos de 
Operar GECOR 
Trata-se de cliente que possui 
histórico de impedimento 
documental que pode ser 
revertido. 
Enviar e-mail com a documentação 
completa:APOIOCOMERCIAL@BANCOBMG.COM.BR 
Assunto: CONSISTÊNCIA 20 9- Cod de LOJA - CPF: 
(cliente) - ADE: (adesão excluída). 
Todos BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
211 
Consistência Impedidos De 
Operar – SUCOB 
Cliente possui impedimento 
interno. 
Caso Irreversível. Todos BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
212 
Consistência Impedidos De 
Operar – GEARE 
Cliente possui ocorrência de 
impedimento passível de 
análise. 
Acessar o CHAT na fila CARTÃO BMG - AJUSTES E 
SOLICITAÇÕES e atender as solicitações do 
atendimento. 
Todos BMG 
Será cancelada 
automaticamente 
270 
Aguardando recebimento da 
documentação 
Sinaliza que os documentos 
necessários para aprovação da 
proposta não foram inseridos 
no sistema PORTAL DE VENDAS. 
Acessar a opção "Manutenção">>"Upload de 
Anexos">> Realizar o filtro para localizar a 
operação, anexar as imagens nos campos 
necessários e clicar em Finalizar inclusão de anexos. 
Todos Corban 7 dias 
272 
Problemas na documentação 
anexada 
Após a análise da consistência 
145, a mesa antifraude 
identificou irregularidade (s) e 
evidenciou no Portal de Vendas 
o motivo da pendência. 
Acessar a opção "Manutenção">>"Upload de 
Anexos">> Realizar o filtro para localizar a operação 
e anexar as imagens nos campos necessários. 
Todos Corban 10 dias 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
Nº DESCRIÇÃO O QUE SIGINIFICA? AÇÃO DO CORBAN/FRANQUEADO CONVÊNIO RESP. PRAZO 
276 
Aguardando Consulta de Data de 
Nascimento 
Consistência verificaa data de 
nascimento correta do cliente. 
Consulta data de nascimento, caso 
esteja errada, realizar a correção em: 
detalhamento da proposta > campo 
ações > alteração data nascimento. 
Todos Corban 8 dias 
277 
Aguardando Validação Data de 
Nascimento 
 
Análise automática - Consistência é 
negada quando a consulta da data de 
nascimento (consistência 276), 
retorna com data de nascimento 
incorreta. 
Consulta data de nascimento, caso 
esteja errada, realizar a correção em: 
detalhamento da proposta > campo 
ações > alteração data nascimento. 
 
Todos Corban 8 dias 
282 
Aguardando análise de Contracheque 
 
Trata-se de uma análise manual de 
confirmação de margem, mediante 
ao envio do contracheque. 
Não tem ação do 
Correspondente 
 
GOV. SP e 
SIAPE 
 
BMG 48hs 
292 Validação Óbito 
Valida se o cliente está com registro 
de falecimento. Caso seja 
confirmado, a operação será 
cancelada na Consistência 52. 
Acompanhar via Portal de Vendas, 
pois trata-se de uma análise 
automática. 
Todos BMG 
Análise 
automática 
300 
Aguardando aprovação da alteração 
do valor liberado para o cliente 
portado 
Quando retorna o saldo devedor da 
Portabilidade, o sistema compara 
com o valor digitado inicialmente. 
Caso a diferença seja de mais de 10%, 
a consistência é gerada e o 
correspondente deve liberar no 
Consig caso esteja de acordo. 
Acessar pelo Portal de Vendas a 
opção Manutenção >> Liberação de 
Consistências>> realizar o filtro e 
liberar após análise de cada caso. 
INSS Corban 
só pode ser 
liberado no dia 
que recebe o saldo 
303 
Aguardando validação de dados do 
contrato portado no bureau 
 
Consulta no Metabusca se o contrato 
portado pertence a matrícula 
informada. 
Não tem ação do correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
309 Controle da Consulta de margem 
Trata-se de consulta do 
intencionamento do cliente. 
Regulariza automaticamente a 
pendência de intencionamento do 
cliente no portal SIGEPE 
SIAPE BMG 
Depende do 
intencionamento 
do cliente 
312 Validar averbação valor diferente 
Consistência é gerada quando na 
consulta da margem do Siape é 
identificado margem menor que a 
digitada ou no INSS através da 
consulta da IN100 
Correspondente avalia a redução do 
valor da parcela e se o cliente estiver 
de acordo faz a liberação no BMG 
Consig 
INSS e 
Federal 
 
Corban - 
321 Validação de Telefone 
Trata-se de uma análise cadastral 
interna. 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
322 
Aguardando liberação do 
correspondente 
Consistência de responsabilidade do 
correspondente para que avalie, de 
acordo com seu próprio critério, 
prosseguir a proposta com o telefone 
digitado ou não. 
Após avaliar, acessar pelo Portal de 
Vendas a opção Manutenção >> 
Liberação de Consistências>> realizar 
o filtro e liberar. 
Todos Corban 5 dias 
329 Aguardando Contato - Pré-Venda Confirmações com o cliente. Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 5 dias 
340 
Verifica dados Bancários de 
Propostas anteriores 
Valida os dados bancários do cliente 
na base de dados do banco. 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
341 
Inconsistência em histórico de dados 
bancários 
Consistência de responsabilidade do 
correspondente para que avalie, de 
acordo com seu próprio critério, 
prosseguir a proposta os dados 
bancários cadastrados na proposta 
atual ou não. 
Após avaliar, acessar pelo Portal de 
Vendas a opção Manutenção >> 
Liberação de Consistências>> realizar 
o filtro e liberar. 
Todos Corban 5 dias 
 
 
Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
349 Análise de Pré Venda 
Trata-se de uma análise de pré-
venda, onde, de acordo com os 
critérios do Banco, será analisada a 
integridade de todas as informações 
digitadas. 
Não tem ação do Correspondente. Todos Banco 48hs 
359 
Desbloqueio Benefício INSS (IN100) 
 
Quando na consulta da IN100 o 
retorno for de Benefício Bloqueado, 
será enviado um comando de 
solicitação de desbloqueio e a 
consistência 359 será gerada. 
Quando retornar OK pela IN100, a 
consistência é liberada 
Não tem ação do Correspondente. Todos Banco 
Após retorno da 
IN100 
360 
Aguardando averbação do contrato 
portado 
 
Consistência de operações de 
refinanciamento de portabilidade - 
consistência é liberada quando o 
contrato de portabilidade é averbado 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática 
361 
Valida Exclusão da Portabilidade 
 
Consistência que é incluída no 
contrato de refinanciamento de 
portabilidade quando o contrato de 
portabilidade é cancelado. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática 
369 Consulta de anuência 
Consistência controla a consulta de 
anuência do cliente. 
Libera proposta após anuência SIAPE BMG 
Depende da 
anuência do 
cliente 
378 
INSS - Valida Situação para Envio de 
Averbação 
 
Exclusiva das operações de 
refinanciamento INSS carteira BMG - 
a consistência é liberada quando 
todas as demais consistências forem 
liberadas - dessa forma não corremos 
o risco de excluir a margem do 
contrato anterior e o contato ficar 
em alguma outra consistência 
pendente. 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática 
384 
Validação Proposta Seguro 
Prestamista 
 
Consistência exclusiva para proposta 
com Seguro Prestamista. Após 
averbação da proposta e retorno do 
sistema de seguros OK, a consistência é 
liberada 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática 
400 
Portabilidade com variação no valor 
do saldo no retorno da CIP 
 
Consistência que compara o valor do 
saldo digitado pelo correspondente 
(CCB) x saldo retornado na solicitação 
de portabilidade na outra instituição 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
401 
Portabilidade com variação no valor 
de parcelas no retorno da CIP 
 
Consistência que compara o valor da 
parcela digitada pelo correspondente 
(CCB) x a parcela retornada na 
solicitação de portabilidade na outra 
instituição. 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
402 
Portabilidade com variação na 
quantidade de parcelas no retorno da 
CIP 
 
Consistência que compara a 
quantidade de parcelas digitadas 
pelo correspondente (CCB) x a 
quantidade de parcelas calculada 
pelo sistema solicitação de 
portabilidade na outra instituição 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
403 
Portabilidade com variação no valor 
de taxa no retorno da CIP 
 
Consistência que compara o valor da 
taxa digitada pelo correspondente 
(CCB) x taxa calculada pelo sistema 
na solicitação de portabilidade na 
outra instituição 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
 
 
Listagem de Consistências – Crédito Consignado – V5 – 20201408 
404 
Aguardando reformalização do 
cliente via SMS. 
 
Dispara um SMS automaticamente 
para o cliente que, ao realizar o 
aceite, libera a consistência. 
Não tem ação do Correspondente. Todos BMG 
Análise 
automática 
406 
Aguardando Consulta de Domicílio 
Bancario - INSS 
 
Quando o sistema inseri a Consulta 
no Bureau ele também esta 
realizando a consulta da forma de 
pagamento no INSS "conta corrente" 
ou "cartão Magnético". Se for conta 
corrente a consistência 406 é 
liberada, se for cartão magnético é 
gerado a consistência 407 para 
alertar a mesa de analise documental 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática 
407 
Validação de Domicílio Bancário - 
INSS 
 
Derivada do retorno da 
consistência 406. Alerta para a 
mesa que a forma de pagamento 
é cartão magnético. Quando a 
mesa libera a 145, a 407 é 
liberada automaticamente 
Não tem ação do Correspondente. INSS BMG 
Análise 
automática