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UNIVERSIDADE FEDERAL FLUMINENSE – UNIDADE DE VOLTA REDONDA INSTITUTO DE CIÊNCIAS HUMANAS E SOCIAIS – ICHS PROGRAMA NACIONAL DE FORMAÇÃO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA – PNAP/UAB BACHARELADO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA Fundação Centro de Ciências e Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro Centro de Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro Aluna: Juliana Cristina Ribeiro Matrícula: 17113110247 AD2 – 2017/2 Administração Estratégica Elaboração de uma matriz SWOT de uma organização pública. Banco do Brasil S/A Fatores Positivos Fatores Negativos A m bi en te E xt er no A m bi en te In te rn o S – FORÇAS · Tradição e Credibilidade · Estrutura Administrativa · Código de Ética · Políticas Internas · Universidade Corporativa · Localização · Responsabilidade Socioambiental · Gestão de Riscos · Gestão de Segurança / Proteção aos Clientes · Publicidade W – FRAQUEZAS · Concurso Público como Forma de Ingresso · Servidores Descontentes · Greves · Processos Administrativos Burocráticos · Corrupção O – OPORTUNIDADES · Tecnologia · Boom Econômico · Diminuição das Taxas · Parcerias com o Governo · Baixa Reputação dos Concorrentes T – AMEAÇAS · Concorrentes no Setor Público e Privado · Crise Econômica · Inadimplência · Mudanças no Banco Central · Surgimento de Novas Fraudes · Declínio da Confiança dos Clientes · Aumento das Taxas S – FORÇAS · Tradição e Credibilidade – Com mais de 200 anos e 64,8 milhões de clientes, o Banco do Brasil S.A. (BB) está entre as maiores instituições financeiras da América Latina, sendo referência em confiança e solidez, e ocupando lugar de destaque nos seus segmentos de atuação. · Estrutura Administrativa – A estrutura administrativa do Banco do Brasil é composta do Conselho de Administração (CA) e da Diretoria Executiva. O CA tem atribuições estratégicas, orientadoras, eletivas e fiscalizadoras, não abrangendo funções operacionais ou executivas, sendo composto de oito membros, com mandato unificado de dois anos, eleitos pela Assembleia Geral. · Código de Ética – Com mais de 100 mil funcionários, o Banco do Brasil mantem uma administração alinhada aos interesses dos públicos e acionistas do Banco e da sociedade em geral e segue as diretrizes do Código de Governança Corporativa e do Código de Ética. O Código de Ética do BB traduz os valores que devem ser observados e cultivados por todos os escalões da empresa no relacionamento com os diversos segmentos da sociedade, seja no Brasil, ou no exterior, pois está relacionado ao empenho em construir relacionamentos duradouros, baseados no respeito às necessidades e às expectativas do diferentes públicos. · Políticas Internas – O Conselho de Administração aprova as Políticas do Banco que são adotadas para garantir a boa governança. · Universidade Corporativa – O conhecimento dos preceitos éticos e das normas de conduta corporativos pelos administradores e funcionários é incrementado e incentivado por meio da oferta de capacitações. Em 2016, a Trilha Ética – grade de treinamentos oferecidos desde 2014 na nossa Universidade Corporativa e cuja conclusão é pré-requisito para a ascensão profissional ou movimentação na empresa – foi incrementada com o módulo Conhecendo o Código de Ética e as Normas de Conduta. · Localização – O Banco do Brasil tem a maior rede de atendimento entre as instituições brasileiras, tanto no Brasil quanto no exterior. Com 66,5 mil pontos, distribuídos entre agências, correspondentes e rede compartilhada, o BB conta com a maior rede de atendimento do País. Está presente em 99,7% dos municípios, e suas 5.440 agências representam 23,2% de participação do sistema financeiro. A rede compartilhada tem 36.241 pontos de atendimento, sendo quase 20 mil terminais Banco24horas, 13 mil lotéricas e mais de 3 mil terminais em bancos parceiros. Os correspondentes bancários, identificados pela marca MaisBB, somavam 13.630 pontos de atendimento e estabelecimentos conveniados no fim de 2016, entre os quais 6.146 pontos do Banco Postal. No fim de 2016, o Banco somava 38 unidades próprias em 23 países, além de manter acordos com 883 instituições financeiras e, assim, garantir a presença em 105 países. · Responsabilidade Socioambiental – O Banco do Brasil gerencia o risco socioambiental nos processos de concessão e condução de empréstimos e financiamentos, nas práticas administrativas, no relacionamento com fornecedores, na gestão de pessoas e no apoio aos negócios e operações. · Gestão de Riscos – A gestão de riscos é fundamental para a sustentabilidade do sistema bancário, protegendo as instituições financeiras em momentos de crise e apoiando a geração de resultados positivos e sustentáveis. · Gestão de Segurança / Proteção aos Clientes – O Banco do Brasil realiza investimentos constantes em sistemas, políticas e processos para garantir a segurança das instalações e das informações, avaliando o UNIVERSIDADE FEDERAL FLUMINENSE – UNIDADE DE VOLTA REDONDA INSTITUTO DE CIÊNCIAS HUMANAS E SOCIAIS – ICHS PROGRAMA NACIONAL DE FORMAÇÃO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA – PNAP/UAB BACHARELADO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA Fundação Centro de Ciências e Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro Centro de Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro ambiente externo e possíveis ameaças para criar mecanismos de controle. Seus funcionários são treinados em eventos e campanhas para fortalecer a cultura de segurança institucional. Os produtos e serviços são aprimorados para estabelecer formas de inibir a sua utilização em práticas ilícitas. · Publicidade – O Banco do Brasil consegue lucrar com mídia espontânea até 18 vezes o valor que investe nos patrocínios culturais. No ano passado, o maior banco do País aportou R$ 49,3 milhões em projetos de cultura. O retorno em reportagens que mostravam a marca do banco atrelada aos eventos chegou a R$ 900 milhões, segundo estimativa de uma consultoria contratada pelo banco. W – FRAQUEZAS · Concurso Público como Forma de Ingresso – O Banco do Brasil preenche suas vagas do quadro de funcionários por meio de concurso público. Esses candidatos por muitas vezes se preparam apenas para passar no concurso, e não estão aptos para o serviço bancário, para o atendimento ao público, etc... · Servidores Descontentes – Mesmo com toda a política de treinamentos, incentivos, benefícios e promoções, nem todos os servidores estão 100% satisfeitos, o que pode acarretar um mau funcionamento dos processos em sua totalidade, podendo influenciar outros servidores ao erro. · Greves – Todos os anos o Banco do Brasil fecha suas portas e para por dias por causa da greve dos bancários. Com a ajuda do sindicato, os servidores buscam melhorias nas condições de trabalho e na ampliação de benefícios. Essa greve prejudica os clientes do banco além de paralisar os serviços internos. · Processos Administrativos Burocráticos – Não é exclusividade do Banco do Brasil ter processos burocráticos. Como em toda esfera pública, os processos burocráticos permeiam a estrutura e quase paralisam atividades que poderiam ser finalizadas em tempo reduzido. · Corrupção – A corrupção chegou até a mais antiga instituição pública do Brasil, um dos seus ex- presidentes foi preso por envolvimento na Lava Jato. Em 2016, o Conselho de Administração do BB aprovou o Programa de Integridade, que congrega as ações adotadas pela instituição para prevenir, detectar e punir práticas de atos lesivos qualificáveis como corrupção contra a administração pública, nacional ou estrangeira, praticados por um funcionário ou terceiro no interesse ou benefício do Banco. O que não impedirá novos casos e nem apagará da sua imagem o dano causado pelo ocorrido. O – OPORTUNIDADES · Tecnologia – Com a globalizaçãoe o avanço tecnológico crescentes a cada dia, o Banco do Brasil inova e coloca a disposição de seus clientes além da rede física, plataformas digitais que ganham cada vez mais relevância e são um importante diferencial, agilizando e facilitando o acesso a uma ampla gama de produtos e serviços. Em sintonia com a Estratégia Corporativa e com as novas tendências de comportamento, o mobile e o internet banking representaram 65,9% do total de transações em 2016. · Boom Econômico – Com a volta do crescimento econômico, os clientes voltam a poupar mais, e com isso o banco retém mais recursos financeiros para empréstimos e financiamentos, além de novos clientes procurarem os serviços do banco. · Diminuição das Taxas – Com diminuição das taxas de juros para empréstimos e financiamentos, os clientes se arriscam mais a fazem investimentos em imobilizados, etc... · Parcerias com o Governo – Uma delas é o Programa Minha Casa Minha Vida (PMCMV). O banco é o agente financeiro do conjunto de medidas do governo federal que tem como objetivo facilitar a aquisição da casa própria pelas famílias de baixa renda e reduzir o déficit habitacional brasileiro. · Baixa Reputação dos Concorrentes – Em 2016, o banco obtive boa colocação nos indicadores públicos de reclamações, ocupando a melhor posição entre os cinco maiores bancos do País na lista do Bacen e também nos Procons integrados ao Sistema de Informações de Defesa do Consumidor, com uma diferença de 71% em relação ao pior colocado, que registrou 64.968 registros, enquanto o Banco do Brasil teve um total de 18.915. T – AMEAÇAS · Concorrentes no Setor Público e Privado – Atualmente no Brasil existem mais de 50 instituições financeiras que brigam entre si para manterem seus clientes ativos e terem diferencial no mercado para conseguir arrematar os clientes da concorrência. No ranking dos principais estão, o Banco do Brasil; a Caixa Econômica Federal; o Itaú; o Bradesco, entre outros... · Crise Econômica – Devido à crise econômica e a incerteza perante o mercado, o Banco do Brasil lançou aos seus servidores o plano de demissão voluntária, ou seja, a demissão sem justa causa. Com isso espera diminuir as despesas com pessoal e aumentar a rentabilidade. O que não é visto com bons olhos pelos servidores. · Inadimplência – O desemprego é outra consequência da crise econômica, gerando inadimplência em vários setores do mercador, inclusive nas instituições financeiras. · Mudanças no Banco Central – O Brasil tem o maior e mais complexo sistema financeiro na América Latina, com 208 bancos, que se distribuem por mais de 17 mil agências e aproximadamente 15 mil postos de atendimento adicionais, mas cujo desenvolvimento nos últimos trinta anos foi profundamente marcado pelo crônico processo inflacionário que predominou, nesse período, na economia brasileira. O Banco Central do Brasil - BCB tem como missão institucional a estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do sistema financeiro. · Surgimento de Novas Fraudes – A tecnologia é muito útil, porém pode ser uma grande aliada nas práticas ilícitas. Clonagem de cartões; roubo de senhas; notas falsas, etc... · Declínio da Confiança dos Clientes – Uma pequena falha no processo ou a falta de comunicação pode prejudicar o relacionamento entre o consumidor e a instituição, consequentemente esse cliente perderá aos poucos ou totalmente a confiabilidade ao produto, ao serviço e até mesmo a marca. Principalmente se concluir que seus valores pessoais não estão sendo respeitados pelos valores da organização. · Aumento das Taxas – Com o aumento das taxas, o cliente deixa de consumir os serviços, podendo até se tornar inadimplente perante a instituição. UNIVERSIDADE FEDERAL FLUMINENSE – UNIDADE DE VOLTA REDONDA INSTITUTO DE CIÊNCIAS HUMANAS E SOCIAIS – ICHS PROGRAMA NACIONAL DE FORMAÇÃO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA – PNAP/UAB BACHARELADO EM ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA Fundação Centro de Ciências e Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro Centro de Educação Superior a Distância do Estado do Rio de Janeiro REFERÊNCIAS AGOSTINI, Renata “Banco do Brasil prepara novo plano de demissão voluntária”; Folha de São Paulo. Disponível em <http://www1.folha.uol.com.br/mercado/2016/10/1822649-banco-do-brasil-prepara-novo-plano-de-demissao-voluntaria.shtml>. Acesso em: 06 out. 2017. “Banco do Brasil usa tecnologia para se aproximar de clientes e aumentar receita”; IG. Disponível em <http://economia.ig.com.br/2015-12-15/banco-do-brasil-usa-tecnologia-para-se-aproximar-de-clientes-e-aumentar-receita.html>. Acesso em: 06 out. 2017. BRONZATI, Aline “Banco do Brasil segue líder em ativos em ranking do Banco Central”; O Estado de São Paulo. Disponível em <http://economia.estadao.com.br/noticias/geral,banco-do-brasil-segue-lider-em-ativos-em-ranking-do-banco- central,70001729611>. Acesso em: 06 out. 2017. CARAZZAI, Estelita Hass; MEGALE, Bela “Ex-presidente do BB e da Petrobras é preso em nova fase da Lava Jato”; Folha de São Paulo. Disponível em <http://www1.folha.uol.com.br/poder/2017/07/1904751-ex-presidente-do-bb-e-da-petrobras-e-alvo-de- nova-fase-da-lava-jato.shtmll>. Acesso em: 06 out. 2017. “Conhecimento é o melhor presente que uma criança pode ganhar! Esta é uma homenagem para todas as crianças do Brasil!”; Banco do Brasil. Disponível em <https://www.youtube.com/user/bancodobrasil>. Acesso em: 10 out. 2017. “Greve dos bancários fecha agências no país nesta terça-feira”; G1. Disponível em <http://g1.globo.com/economia/noticia/2016/09/greve-dos-bancarios-fecha-agencias-no-pais-nesta-terca-feira.html>. Acesso em: 06 out. 2017. PEREIRA, Marcelo Faria; Auditores Independentes “Relatório Anual 2016”; Banco do Brasil. Disponível em <http://www45.bb.com.br/docs/ri/ra2016/pt/index.htm>. Acesso em: 06 out. 2017. PEREIRA, Maurício Fernandes Administração Estratégica. 1v. Florianópolis: Departamento de Ciências da Administração/UFSC; [Brasília]: CAPES: UAB, 2011.
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