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Simulado
Respostas
CPA-10: Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado
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(J29) Qual destas afirmações é verdadeira?
a) O Banco Central atua executando as diretrizes estabelecidas pela CVM
b) A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais (ANBIMA) é uma associação de instituições privadas que atua no intuito de representar, autorregular, informar e educar
c) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o responsável pela emissão da moeda
d) Tanto a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) quanto a Superintendência Nacional de Previdencia Complementar (PREVIC) atuam fiscalizando o mercado de seguros, resseguros e previdencia
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Assinale a opção que melhor representa as atividades desempenhadas pelo BNDES:
 financiamento a investimentos, subscrição de valores mobiliários, prestação de garantia e concessão de recursos não reembolsáveis a projetos de caráter social, cultural e tecnológico
 atividades de banco comercial e banco múltiplo, como recebimento de depósitos à vista e à prazo, caderneta de poupança, concessão de empréstimos e financiamentos, além de serviços de seguridade social
 financiamento imobiliário de modo direto ou indireto
 compensação de cheques, de compensação e liquidação de ordens eletrônicas de débito e de crédito, de transferência de fundos e de outros ativos financeiros, de compensação e de liquidação de operações com títulos e valores mobiliários
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(J32) Assinale a alternativa que representa o conceito de autorregulação da ANBIMA:
 regras criadas pelo mercado para aumentar o lucros aos acionistas
 regras criadas pelos bancos para limitar empréstimos predatórios
 regras de adesão voluntária criadas pelo mercado em favor de sua eficiência
 capacitação profissional e educação continuada
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(J10) Qual destas não é uma finalidade do Banco Central:
 Executar as políticas monetária, cambial e de crédito
 Coordenar a política econômica
 Gerir o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SBP)
 Organizar, disciplinar e fiscalizar o Sistema Financeiro Nacional (SFN)
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(J33) O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas pressupõe que:
 caso a legislação seja menos restrita do que o código, os membros devem seguir o código e justificar sua adesão perante a lei
 membros devem seguir tanto a legislação quanto o código e em caso de conflito, tomar sua decisão de acordo com aquele que for mais restrito
 o Código não se sobrepõe a legislação e em caso de conflito, membros devem desconsiderar o Código
 caso a legislação vigente seja editada, membros podem seguir o Código até que este seja atualizado
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(J20) São valores mobiliários de responsabilidade da Comissão de Valores Mobiliários (CVM):
 ações, opções e mercado físico de imóveis
 notas promissórias, debêntures e obras de infraestrutura
 mercado futuro, a termo e fundos de investimento
 moedas estrangeiras, ações e opções
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(J43) O Tesouro Nacional é responsável por:
 recolher impostos
 emitir moeda
 gerir a dívida pública
 executar a política monetária
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(J42) Corretoras e distribuidoras estão autorizadas a:
 realizar operações compromissadas
 conceder empréstimos financeiros
 funcionar apenas caso possuam autorização da ANBIMA
 manter automaticamente o saldo de contas inativas de todos os seus clientes em investimentos de baixo risco e alta liquidez
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(J36) Profissionais de investimento devem manter independência e objetividade nas recomendações de investimento para seus clientes. Nesse contexto, assinale a opcão que mais se enquadra nas recomendações ANBIMA:
 O profissional de investimentos deve estar apto a distinguir fatos de opinião quando for recomendar investimentos para seus clientes
 Caso seja vontade do cliente, o profissional de investimentos deve seguir a intenção de alocação independentemente do perfil de risco do cliente
 O profissional de investimentos deve seguir o procedimento padrão adotado por sua instituição sempre que lidar com um conflito de interesse
 Deve aceitar a vontade do cliente sem questionamento ou orientação, mesmo que isso implique em uma possível perda de capital por parte do cliente
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(J4) É responsabilidade do Conselho Monetário Nacional (CMN):
 Formular a política de moeda e crédito
 Incentivar políticas públicas de cobrança de impostos
 Garantir que cada empresa possa apresentar seu balanço da forma mais efetiva
 Emitir moeda
Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor
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(K9) Assinale o número de afirmações corretas sobre as atribuições do COAF I - receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas no sistema financeiro II - comunicar as autoridades cuja competência permita seguir com as investigações em outros meios III - administrar mecanismos eficientes de comunicação e combate a ocultação e/ou dissimulação de bens e valores mobiliários IV - disciplinar e aplicar penas administrativas e judiciais em parceria com o ministério público
 I
 II
 III
 IV
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(K13) A verificação de adequação do perfil do investidor (API):
 aplica-se somente à instituições associadas ou aderentes do código ANBIMA
 é realizada somente por auditor externo
 é de responsabilidade da instituição financeira, que deve preencher o formulário após entrevista individual com cada investidor
 não é obrigatória para pessoas jurídicas consideradas investidores qualificados
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(K3) Na fase de integração, através do processo de lavagem de dinheiro, um criminoso busca incorporar formalmente seus ativos no sistema econômico:
 através de compra de hotéis, restaurantes e negócios com dinheiro oriundo de contas do exterior
 através de doações para instituições de caridade
 através de remessas de recursos para o exterior
 através de trocas de divisas de países distintos
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As Instituições, ao elaborarem e implementarem seus programas de PLD-FT devem considerar:
 O patrimônio de seus clientes e média de aportes mensais e retiradas mensais
 Tamanho, volume das transações, natureza e complexidade dos seus produtos,serviços, atividades, processos e canais de distribuição
 A média de transações de seus clientes acima de R$50.000
 Quantidade e percentual de transações acima de R$50.000, volume de transações, complexidade de seus produtos, serviços e atividades
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Os Colaboradores que mantiverem relacionamento comercial com os clientes são responsáveis por:
 Identificar e denunciar suspeitos de LD-FT
 Monitorar e compreender suas operações, de modo que seja possível denunciar os suspeitos
 Monitorar e compreender suas operações, de modo a garantir que sejam consistentes com os objetivos e com a origem do patrimônio declarados, e que as operações tenham um objetivo econômico e comercial legítimo
 Nenhuma das alternativas
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(K10) A Convenção de Viena foi estabelecida com o objetivo principal de:
 combater o tráfico ilícito de entorpecentes e substâncias psicotrópicas
 combater a lavagem de dinheiro
 desenvolver relações diplomáticas contra o terrorismo
 estabelecer regras mínimas de prevenção contra crimes financeiros
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(K24) A fase da ____________________ é quando o criminoso insere os recursos no sistema econômico:
 colocação
 ocultação
 integração
 reintegração
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(K26) Um exemplo de estratégia utilizada por criminosos para ocultar a origem de seus recursos é:
 compra de imóveis
 movimentação eletrônica via contas fantasma
 inserção de recursos no sistema econômico
 todas as opções estão incorretas
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(K4) Qual órgão do sistema financeiro é responsável pelas requisições relacionadas a crime de lavagem de dinheiro?
 CVM
 CMN
 COAF
 ANBIMA
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A diretoria ou o conselho de administração da Instituição financeira, conforme aplicável, deve designar, para repassar informações adiante na empresa:
 Um terceiro responsável pelo cumprimento daPolítica e das normas de PLD-FT
 Um diretor estatutário responsável pelo cumprimento da Política e das normas de PLD-FT
 Um auditor externo responsável pelo cumprimento da Política e das normas de PLD-FT
 Nenhuma das alternativas