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2020 - Eu Sou Trader Investidor - Enéias Nascimento FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 2 Autor: ENÉIAS NASCIMENTO Ano: 2021 Site: www.eusoutraderinvestidor.com Contato E-mail: eusoutraderinvestidor@gmail.com Whatsapp: 81-999258963 Forex - O Maior Mercado do Mundo Eu Sou Trader Investidor Todos os Direitos Reservados - É proibida a cópia desse material para fins comerciais, sendo sua distribuição totalmente gratuita - Se você pagou por esse material, exija seu dinheiro de volta. A originalidade do conteúdo deste livro pode ser comprovado através de Copyright, registro em Blockchain, autenticação em cartório, e registro na Biblioteca Nacional. Além de estar amplamente divulgado no site oficial e no canal no Youtube (Eu Sou Trader Investidor), onde também é possível encontrar diversos materiais sem nenhum custo para o aprendiz. Todo conteúdo publicado neste site baseia-se no direito de expressão garantido nos arts. 5º, IV e 220 da Constituição Federal de 1988. O autor desse livro não é profissional de investimentos, nem consultor financeiro licenciado. Nenhum ativo e/ou estratégia de investimentos aqui mencionados deve ser considerado indicação de onde aplicar seu dinheiro. Este material representa apenas opiniões e decisões pessoais, que podem não ser apropriadas para outros investidores. Por favor, use o bom senso e/ou consulte um profissional de investimento certificado antes de investir seu capital. O Eu Sou Trader Investidor e o seus criadores não são responsáveis pelos resultados de suas decisões. Essa apostila deve ser visualizada apenas para fins educacionais ou de entretenimento. Resultado passado não é garantia de resultado futuro. Forex é um ambiente de alto risco, onde a alta alavancagem permitida pelas corretoras pode fazer o trader ter grandes perdas. Por isso sempre aja consciente, sabendo gerenciar o seu risco, e tomando as suas próprias decisões. file:///C:/Users/eneia/OneDrive/Área%20de%20Trabalho/TEXTOS%20E%20CURSOS/www.eusoutraderinvestidor.com mailto:eusoutraderinvestidor@gmail.com FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 3 ÍNDICE INTRODUÇÃO MÓDULO 1 - INTRODUÇÃO AO MERCADO FOREX CAPÍTULO 1 - O Básico CAPÍTULO 2 - Entendendo as Cotações CAPÍTULO 3 - Comprar e Vender CAPÍTULO 4 - Como se Trabalha com o Forex CAPÍTULO 5 - Horários e Sessões no Forex MÓDULO 2 - SISTEMAS E ESTRATÉGIAS DE NEGOCIAÇÃO CAPÍTULO 6 - Conhecendo o Price Action CAPÍTULO 7 - Tipos de Gráficos e Time Frames CAPÍTULO 8 - Price Action na Prática CAPÍTULO 9 - Como Montar uma Estratégia para Operar CAPÍTULO 10 - Tipos de Ordens MÓDULO 3 - GERENCIAMENTO DE RISCO CAPÍTULO 11 - Gerenciamento de Risco - O Princípio Mais Importante CAPÍTULO 12 - Como Funcionam os Lotes CAPÍTULO 13 - O que é um “Pip” e Como Calcular CAPÍTULO 14 - Definindo o Risco CAPÍTULO 15 – O Segredo dos Vencedores MÓDULO 4 - COMO COMEÇAR NO FOREX CAPÍTULO 16 - O Caminho do Trader Iniciante CAPÍTULO 17 - Tudo o que Você Precisa Saber sobre Corretoras CAPÍTULO 18 - Como Abrir uma Conta no Forex - Real e Demonstrativa CAPÍTULO 19 - Como Enviar Dinheiro para sua Conta no Forex e Efetuar Saques CAPÍTULO 20 - Usando a Plataforma MÓDULO 5 - GESTÃO DE CAPITAL CAPÍTULO 21 - O que é e Como Funciona a Alavancagem CAPÍTULO 22 - Controle de Patrimônio e Conceitos de Educação Financeira CAPÍTULO 23 - Quanto Enviar para a Corretora CAPÍTULO 24 - Custos no Forex CAPÍTULO 25 - A Trajetória de um Trader e sua Rentabilidade no Forex MÓDULO FINAL PARTE 1 - Princípios Fundamentais do Trading de Sucesso PARTE 2 - A Importância do Processo FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 4 INTRODUÇÃO Olá amigo trader. Esse é um livro completo para você que quer iniciar nesse mercado chamado Forex. Aqui vou te ensinar tudo o que você precisa saber para ser bem sucedido como trader. Minha intenção é que você, ao terminar a leitura dessa obra, esteja apto a operar de uma forma lucrativa e consistente. "Ok, Enéias, na internet já tem tudo que eu preciso saber sobre Forex. Por que então seu livro é diferenciado?" Ao contrário de inúmeros sites e vídeos por aí, tentarei da forma mais objetiva, dinâmica, e divertida, passar para você o conhecimento que precisa ser adquirido no caminho do sucesso. Ao final do livro, você terá um entendimento completo e adequado do Forex e de como operar nesse mercado. Meu desejo é te deixar pronto para aprender os macetes e estratégias que te levem ao nível de trader bem sucedido. Esse livro é um projeto pessoal que iniciei em 2018, quando escrevi o Guia para Iniciantes no Forex. Um material bem didático com o qual milhares de traders puderam estudar e se beneficiar com conteúdo de fácil entendimento, e poderoso agregador de conhecimento. Recebi inúmeros feedbacks positivos ao longo de mais de 2 anos enquanto esteve no site. A partir daí eu decidi que esse material precisava ser expandido. Com minha própria evolução e aprendizado ao longo do tempo, eu fui incrementando aos poucos meu material, disponível no site citado nesse livro. E após a decisão de melhorar o Guia para Iniciantes, pensei: “Por que não fazer um livro completo, incluindo conhecimentos avançados, que farão mais gente obter sucesso nesse mercado?”. Desse pensamento passei a escrever essa obra que vos segue, e levei meses para aperfeiçoá-la, de forma que ficasse um ensino detalhado, esmiuçado, para você não ter dúvidas sobre assuntos cruciais ao sucesso. Algo que me fez melhorar a qualidade do material foi responder diversas dúvidas de traders, tanto iniciantes como já experientes, mas que ainda careciam de melhores informações do Forex. Dessas respostas eu fui incrementando as aulas, e cada vez mais preparando esse material com detalhes importantes. Por isso, leitor, tenha certeza de que o conteúdo presente no livro será de grande valia para sua jornada. E mais, tenho certeza de que essa obra será aquela que mais te ensinou assuntos realmente significativos, o que realmente transforma um iniciante inexperiente, em um profissional digno de galgar altos patamares nesse ramo. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 5 Ao finalizar esse estudo, não tenho dúvidas que estará anos luz à frente da esmagadora maioria, aqueles que focam sua vida em encontrar uma estratégia que seja “A” estratégia, e os leve ao nível de traders bem sucedidos. Como sabemos, não existe um setup, uma abordagem capaz de fazer o trader sempre ter lucros, já que as perdas fazem parte do processo. Os iniciantes ingênuos buscam desenfreadamente um sistema milagroso, que os faça ricos em pouco tempo. Atente para isso, mesmo que não percebam, milhares de traders dão atenção demais a coisas sem sentido, acreditando firmemente que estão no caminho certo. Ao final do livro você verá como é a realidade desse mercado, poderá enxergar ‘fora da caixa’, e verá dentro dela essas inúmeras pessoas lutando contra algo ilógico, esforçando-se para ficarem ricas da forma errada, e finalmente, verá todos esses perderem dinheiro ao longo dos anos. Enquanto você, que estudou esse material, alcança seu sucesso um passo de cada vez, e cada vez mais se distancia da “Matrix” dos traders que fazem parte da estatística cruel dos 99% que nunca conseguem alcançar a verdadeira consistência. Essa é a primeira edição de um material que pretendo fazê-lo ainda maior. Sim, a cada dia que passa eu busco mais conhecimento na área, e consigo redigir novos artigos, os quais são divulgados no site eusoutraderinvestidor.com, e no canal do YouTube de mesmo nome. Com essas novidades, euacrescento mais material à próxima edição. Você vai reparar que alguns assuntos também importantes ainda não foram abordados nessa obra. Tópicos como tributação, ferramentas EA e seu uso, e uma parte da “Mentalidade do Trader de Sucesso” ainda não estão nesse livro. Eu lutei muito tempo para finalizar essa primeira versão, e apesar de querer várias vezes adiar sua estreia até que tudo estivesse pronto, senti a necessidade de divulgar o conhecimento já colocado aqui. O maior mercado do mundo, Forex, o qual está prestes a aprender, e a atividade do trading em si são compostos de muitos assuntos, a serem tratados em momento posterior, ou seja, nas próximas edições. É tanto conteúdo que daria uma faculdade, um curso superior, ao menos um tecnólogo de 2 anos, para um conhecimento mais prático. E se for mais a fundo, nem sequer um bacharelado com pós-graduação e mestrado encerraria os tópicos para se compreender todo esse mercado. Mas você não precisa disso tudo para ser bem sucedido. O conhecimento nesse livro já vai te guiar no caminho do sucesso, e caberá a você executar o ensino dessa obra no seu dia-a-dia do trading. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 6 Fique atento, porém, aos artigos e vídeos divulgados constantemente no site e no canal do YouTube mencionados, pois eles servirão de base para a segunda edição desse livro, já em fase de preparação. Enquanto ela não chega, tenho certeza absoluta da essencialidade dessa obra para seu aprendizado e sucesso no maior mercado do mundo, o Forex. Deixo agora você desfrutar de cada página do livro, aproveitando ao máximo o ensino aqui divulgado. A seguir você verá o meu contato pessoal, e através dele tem um link aberto para conversar comigo a hora que desejar. Você não está sozinho nessa caminhada, pois estou à disposição para te ajudar no que precisar. Conte com seu amigo aqui, Enéias Nascimento, na sua jornada. Um forte abraço e que Deus ilumine seus caminhos sempre. Enéias Nascimento Eu Sou Trader Investidor FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 7 MÓDULO 1 INTRODUÇÃO AO MERCADO FOREX FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 8 FOREX - O Maior Mercado do Mundo Do Básico Iniciante ao Avançado Profissional CAPÍTULO 1 O BÁSICO eusoutraderinvestidor.com FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 9 CAPÍTULO 1 - O BÁSICO Vamos começar aprendendo os conceitos mais iniciais desse mercado. É através deles que toda a base de sua jornada será fundamentada, pois ninguém se dá bem em um negócio sem saber o máximo sobre ele. O QUE É FOREX? O nome “FOREX” é a abreviatura de “Foreing Exchange”, que traduzida literalmente para o português seria “Troca Estrangeira”. E como há o “Forex Market”, temos então o “Mercado de Troca Estrangeira”, comumente chamado aqui no Brasil de Mercado de Câmbio. Se trata de um mercado onde grandes bancos, empresas, governos, investidores e traders negociam as mais variadas moedas existentes no mundo. Nele ocorrem as trocas necessárias para que inúmeras atividades sejam realizadas ao redor do planeta. Quando decidimos viajar para um país estrangeiro, sabemos que não poderemos usar a nossa moeda naquela localidade, então precisamos trocá-la pela moeda usada no país de destino. Suponha que você faça uma viagem para a Disney, então você precisará trocar seu dinheiro por dólares americanos. Ao fazer essa operação em um banco, ou mesmo em uma casa de câmbio, você estará participando do mercado Forex. Simples assim. https://4.bp.blogspot.com/-GarsrWapbn8/XGGxIH_60sI/AAAAAAAAB_4/hFYjfE-7vSkFgniJBtEszC_xVe56aQMYwCLcBGAs/s1600/37e97dd6560542b1944a9d2467c47a1b.gif https://4.bp.blogspot.com/-GarsrWapbn8/XGGxIH_60sI/AAAAAAAAB_4/hFYjfE-7vSkFgniJBtEszC_xVe56aQMYwCLcBGAs/s1600/37e97dd6560542b1944a9d2467c47a1b.gif FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 10 Mas não somente as pessoas precisam substituir seu dinheiro para negociações no exterior, empresas e bancos são frequentes participantes nesse mercado mundial. Imagine uma empresa como a Apple, que deseja comprar insumos na Suíça. A Apple não poderá usar os dólares americanos para essa negociação, ela precisará trocar a sua moeda por francos suíços, para só então ter acesso ao mercado e adquirir os produtos desejados. Imagine agora uma empresa alemã, que queira um empréstimo de um banco inglês. Certamente o banco inglês não poderá entregar libras para essa empresa, já que ela deseja trabalhar com euros no seu país. O banco inglês então, em contato com outro banco da zona europeia, efetuará uma troca de Libras Esterlinas por Euros, para que o empréstimo possa ser realizado. E essas transações serão realizadas onde? Exatamente, no Forex. Tamanho e Funcionamento do Mercado O mercado Forex é o maior e mais líquido mercado do mundo, onde se movimentam mais de 6 trilhões de dólares diariamente! O Forex funciona 24 horas por dia, durante 5 dias na semana. Os principais centros de negociação estão em Londres, Nova York, Zurique, Tóquio, Frankfurt, Hong Kong, Paris, Singapura e Sydney. Para se ter uma ideia, a Bovespa movimenta cerca de 10 bilhões por dia, o que não é nem 0,2% da movimentação diária do mercado de câmbio mundial. Desde já, saiba que o mercado Forex não é centralizado, como são, por exemplo, as bolsas de valores. Isso significa que o Forex não tem um local físico, nem um administrador oficial centralizado. Por exemplo, na bolsa de valores de São Paulo, a Bovespa, as ordens de compra e venda são todas processadas em um mercado central, a própria bolsa de São Paulo, e tudo passa por ela. No Forex isso não acontece, pois as negociações de moedas são todas entre bancos (interbancárias). São os grandes bancos mundiais, localizados nas cidades citadas mais acima, que negociam entre eles as transações de trocas de moedas. Não há um local único para essas transações, e não há um órgão central regulador das operações, é tudo negociado "um a um". FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 11 Interessante ressaltar que cada banco terá a sua cotação da moeda, que pode ser diferente de outros bancos. Mas as corretoras de hoje conseguem valores bastante próximos dessas cotações, e são responsáveis pelo acesso ao mercado interbancário. Simples traders como nós não temos acesso fácil a essas transações entre grandes instituições, pois eles negociam cifras de milhões, sendo comum negociarem bilhões e bilhões diariamente. Resta-nos operar através de uma corretora que nos forneça a possibilidade de trabalhar com moedas no Forex. “Já que é um ‘mercado’, o que se negocia nele?” No Forex, como foi explicado, os participantes negociam dinheiro. Sim, nesse mercado diariamente se compra ou vende dinheiro, moedas de diversos países. Ao comprar dólares americanos, é como se estivéssemos investindo nos Estados Unidos. Da mesma forma, se alguém comprar Real brasileiro, é como se estivesse investindo no nosso país. Se a economia de uma determinada nação está indo bem, sua moeda se valoriza em relação a outras. Mas se está indo mal, a cotação sofre uma desvalorização. É comum ouvirmos todos os dias nos noticiários que a cotação de determinada moeda valorizou devido à melhora na economia. Isso significa que mais pessoas, empresas, bancos desejaram investir naquele país, pois sentiram que se depositarem suas economias ali, terão mais chances de terem lucros, ou mesmo se protegerem de perdas em seus patrimônios. No Forex existem 8 moedas que são mais negociadas no mundo todo, e cada uma representa um país ou zona econômica. São elas: FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 12De todas as moedas negociadas no mundo, o dólar americano (USD) se sobressai por vários motivos. Entre eles tem-se o fato de ser a moeda que os países mais mantêm em reserva cambial, e devido a inúmeros ativos serem sempre negociados majoritariamente em dólar. É o caso por exemplo do petróleo e do ouro. Além disso, toda negociação de moeda no Forex acaba envolvendo o dólar, como explicado nos próximos parágrafos. Sempre que negociamos no Forex, fazemos através de pares de moedas (não se preocupe, mais adiante será explicado). Ou seja, se compramos dólar, temos que pagar essa aquisição em alguma moeda. Se compramos dólar com nossos reais, então adquirimos os USDs e pagamos com nossos BRL’s (reais). Caso um europeu queira adquirir dólares, o fará mediante a entrega de seus euros. Nas negociações citadas, foram usados os pares USD/BRL e EUR/USD. Porém, quando um morador do Reino Unido deseja comprar euros usando suas libras esterlinas, ele até o faz diretamente, mas em termos de negociação interbancária, primeiro há uma negociação entre a libra e o dólar, e depois uma negociação com o dólar e o euro. Por exemplo, ao adquirir 10 mil euros, primeiro acontece uma compra de dólares, pagando em libra esterlina, para só depois ocorrer a aquisição de euros usando esses dólares. Essa negociação se chama “negociação cruzada”, e você terá muito mais detalhes sobre isso ainda nesse livro, fique tranquilo. Quem são os operadores desse mercado? A seguir você verá uma lista de entidades que fazem parte de gigantesco mercado que é o Forex. Como você já deve saber, é um ambiente em que não só indivíduos ou empresas trocam suas moedas, mas também bancos, fundos de investimento, entre outros. É importante conhecê-los pois você terá uma noção de como funciona o Forex ao redor do mundo, e isso influenciará sua percepção de mercado. Moeda País Símbolo no Forex Dólar Americano EUA USD Euro Zona Econômica da União Europeia EUR Libra Esterlina Reino-Unido GBP Dólar Australiano Austrália AUD Dólar Neozelandês Nova-Zelândia NZD Dólar Canadense Canadá CAD Franco Suíço Suíça CHF Iene Japonês Japão JPY FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 13 Bancos - O mercado interbancário permite a maioria das transações comerciais no Forex e grandes quantidades de operações especulativas por dia. Alguns grandes bancos negociam BILHÕES de dólares diariamente. Às vezes essa negociação é feita em nome de clientes, mas também podem ser os traders do próprio banco operando o dinheiro da instituição. Empresas - Como falei nos exemplos, as empresas precisam usar o câmbio para pagar por bens e serviços em países estrangeiros. Uma parte importante da atividade diária do mercado Forex vem de empresas que querem trocar moedas para realizar transações em outros países, como no caso hipotético da Apple comprando insumos na Suíça. Governos e Bancos Centrais - O Banco Central de um país pode desempenhar um papel importante no mercado de câmbio. Ele pode causar um aumento ou diminuição no valor da moeda de seu país tentando controlar a oferta dessa moeda, a inflação e a taxa de juros. É comum ouvirmos no noticiário que o Banco Central do Brasil efetuou uma venda de bilhões de dólares para conter a alta da moeda, diante de informações negativas para o Real. Em 2016 houve uma crise tão grande aqui no país que o Bacen precisou intervir diversas vezes no mercado de câmbio. Para isso os Bancos Centrais podem usar suas reservas cambiais, depositadas em outros países, para tentar estabilizar o mercado. Fundos de Hedge - A grande maioria das transações de câmbio são de natureza especulativa. Isso significa que quem compra ou vende uma moeda não tem planos de recebê-la, de tê-la em mãos. Em vez disso a transação é executada com a única intenção de especular sobre o movimento dos preços dessa moeda em particular. Os especuladores de varejo (eu e você) somos minúsculos em comparação com os grandes Fundos de Hedge que controlam e especulam com bilhões de dólares de capital diariamente no Forex. Indivíduos - Caso você já tenha ido para outro país e trocou seu dinheiro pela moeda local em uma casa de câmbio, ou mesmo no aeroporto ou no seu banco, você já participou do mercado Forex. Investidores - Empresas de investimentos que gerenciam carteiras para seus clientes usam o Forex para facilitar transações em títulos estrangeiros. Por exemplo, um gestor de investimentos que controla uma carteira de ações internacional precisa usar o Forex para comprar e vender vários pares de moedas com o fim de pagar por ativos estrangeiros que queira comprar. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 14 Traders de Varejo - E finalmente chegamos aos traders de varejo (eu e você). A indústria de comércio de varejo vem crescendo todos os dias com o advento de plataformas de negociação de Forex e a facilidade de acesso através da internet. Os traders de varejo acessam o mercado indiretamente através de uma corretora, ou mesmo um banco. NEGOCIAÇÃO ATRAVÉS DE PARES Já que no Forex o ativo negociado é o dinheiro, ele é um mercado bem peculiar. Ou seja, se no mercado de câmbio compramos e vendemos moedas, precisamos pagar por elas, e esse pagamento também será em dinheiro. Pode parecer confuso no início, pois é mais fácil pensar em “TROCA” de moedas. Mas tenha o entendimento que toda operação no Forex tem um custo, e esse custo precisa ser calculado, logo, precisamos considerar que para comprar dinheiro, precisamos pagar por ele, e pagar em dinheiro. E de fato é assim que acontece, não é apenas uma simulação para esclarecimento. Pois sempre que compramos moedas no Forex, entregamos outra moeda no lugar, e esse ‘entrega’ é o pagamento por aquelas que estamos adquirindo. _______________________________ “Para comprar dinheiro, precisamos pagar por ele, e pagar em dinheiro.” _______________________________ “Mas como raios isso funciona?” Digamos que um europeu acredita que a economia do Japão vai piorar e a economia da Inglaterra vai melhorar. Nesse caso, já que esse trader está FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 15 especulando com a variação da cotação das moedas, logo, ele não está simplesmente querendo trocar o dinheiro de sua carteira para viajar, por exemplo. Até porque ele nem está negociando a moeda de sua localidade, o euro. Há a pretensão de negociar outras moedas, de locais diferentes, e com base em análises feitas por ele. Aqui o trader europeu vai fazer uma negociação especulativa no mercado Forex, ou seja, ele quer lucrar com a variação da cotação entre a libra, o GBP, e o iene, JPY. Para ter resultados positivos com o acontecimento esperado para os dois países, esse trader precisa adquirir libras esterlinas, se desfazendo de ienes japoneses. Ou seja, ele vai comprar GBP, e pagar em JPY. Ele irá fazer uma negociação, que envolve uma compra e uma venda simultânea. Ao adquirir as libras, ele comprou, ok. E ao pagar por elas, ele o fez em ienes, e esse pagamento em JPY foi, no âmbito do mercado Forex, uma venda de ienes! “Como assim uma ‘venda’?” Ocorrerão duas operações, pois há dois envolvidos em uma negociação de dinheiro. Já que haverá moedas indo e voltando, ambas as partes estarão comprando e vendendo ao mesmo tempo. Vamos lá... passo a passo. O trader vai até um banco e informa que quer comprar libras; disse também que vai pagar em ienes. Como é de interesse do banco que ele faça essa operação, por motivos que serão ensinados em outro capítulo, a instituição financeira vai tranquilamente aceitar a negociação. Nesse momento o banco vai pegar suas libras e passar para o trader. Ao mesmo tempo, o trader vai pegar seus ienes e passar para o banco. Preste atenção agora: na visão DO TRADER,ele fez uma compra de GBP, libras, e pagou em Iene Japonês, JPY. Já na visão DO BANCO, a instituição fez uma venda de libras, e por essa venda, o banco recebeu em ienes japoneses. Além do raciocínio acima explicado, há o fato de que para o TRADER, comprar libras e pagar em ienes, é o mesmo que vender ienes e receber em libras. Sim, é exatamente como se ele quisesse se desfazer de seus JPYs, mas desejasse fazer isso recebendo em libras. É como quando compramos e vendemos qualquer bem, um carro por exemplo. O normal é que ao adquirir o veículo, e pagar em dinheiro, desejávamos o automóvel, e a aquisição foi feita pagando em uma moeda oficial. Mas imagine, apenas por um momento, que o objetivo inicial fosse se desfazer de uma certa quantidade de dinheiro, mas não por qualquer bem, já que o desejo final é passar o dinheiro para frente, mas somente se for por um carro. Isso mesmo, imagine que alguém tenha FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 16 dólares em espécie aqui no Brasil e não queira mais ficar com essa moeda, por acreditar que ela vai desvalorizar. Essa pessoa irá querer vender seus dólares e receber em algum outro bem, que até poderia ser em reais, mas ela desejou receber um carro como pagamento pelas notas americanas. O que aconteceu aqui? A pessoa do exemplo fez uma venda de dólares, e recebeu o pagamento em automóvel. Mas ao mesmo tempo podemos considerar o que normalmente ocorre, ou seja, houve uma compra de um carro, e o pagamento aconteceu em dólares. No Forex, ao negociarmos moedas, cada uma com seu valor cotado, há dois bens sendo negociados, e dessa forma qualquer operação envolverá SEMPRE uma compra e uma venda ao mesmo tempo, seja da visão do comprador ou do vendedor. No mercado de câmbio, quem adquire moedas, também está vendendo outra. E quem deseja vender moedas, da mesma forma estará comprando outra divisa. No Forex é assim: quem compra uma moeda, paga em outra (faz também uma venda). E a outra ponta da negociação, o banco por exemplo, faz uma venda de uma moeda, e recebe por isso em outra (faz também uma compra). Nos próximos capítulos, com exemplos práticos, você vai compreendendo melhor essa ideia. Assim, com dinheiro indo e voltando, há duas operações simultâneas toda vez que uma negociação é realizada no Forex. SEMPRE, sempre será assim, para cada compra, haverá uma venda. Por isso dizemos que as moedas são negociadas em pares. No exemplo mais acima, teríamos o par de moedas Libra/Iene, ou, usando os símbolos mostrados no capítulo anterior, houve uma negociação no par GBP/JPY, ou GBPJPY, sem a barra. Quando alguém por exemplo compra euros e paga em dólares, há uma negociação, um trade, no par EURUSD. O Brilhante Funcionamento do Mercado de Câmbio Especulativo Voltando ao exemplo do trader europeu que desejava comprar libras pagando em ienes, poderia ser que ele NÃO tivesse JPYs para usá-los na aquisição das libras. Sem ter como pagar, como, então, ele vai conseguir realizar essa operação? A resposta para essa pergunta é a brilhante funcionalidade do Forex. Ao negociar em uma corretora, e informar o intuito de realizar essa negociação, a instituição não vai exigir que ele tenha a disponibilidade de ienes. “Não??” Não! FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 17 Não precisa. A instituição fará um empréstimo de ienes para o trader para que ele possa, assim, fazer a compra de libras na própria corretora! De posse dos ienes, o trader paga normalmente pelas libras, fazendo a operação que tanto deseja. Essa explicação do processo de funcionamento do Forex é importante para que você entenda a essência da negociação no mercado. Mas fique tranquilo que ainda estudaremos a fundo os detalhes dessa transação como custos, taxas, spreads, e como fica quando o trader quiser encerrar a operação e realizar seu lucro. Principais Pares de Moedas Agora que você já entendeu que toda negociação no Forex será na forma de par de moedas, vamos ver quais são as principais paridades negociadas nesse ambiente. Como dito anteriormente, o dólar, USD, é a moeda mais importante do mercado de câmbio, tendo em vista todo o potencial dos Estados Unidos. Logo, os principais pares do Forex, também conhecidos como majors, serão formados pela junção das principais moedas, citadas no capítulo anterior, com o dólar americano. São eles: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD, USDCAD, USDCHF, USDJPY. Entre as outras moedas, ou seja, sem considerar o USD, também há pares que podem ser negociados, como o exemplo que dei da libra versus o iene, ou GBPJPY. Quando um par não contém o USD em sua composição, ele é chamado de par cruzado. Também conhecidos como minors, os principais cruzamentos dessas moedas são: • EURGBP, EURAUD, EURNZD, EURCAD, EURCHF, EURJPY • GBPAUD, GBPNZD, GBPCAD, GBPCHF, GBPJPY • AUDNZD, AUDCAD, AUDCHF, AUDJPY • NZDCAD, NZDCHF, NZDJPY • CADCHF, CADJPY • CHFJPY Portanto, ao todo temos 28 pares mais negociados no Forex, 7 com o dólar americano, e 21 pares sem o USD. De todos as 28 paridades, a mais negociada é o EURUSD, e isso o torna o mais líquido, sendo, portanto, o queridinho do mercado de câmbio. Cada par tem determinadas características, que você aprenderá ao longo de sua caminhada no mundo do trading. Mas posso te adiantar que, por exemplo, o EURGBP costuma ter pouca volatilidade; já o GBPUSD é bastante volátil. Alguns traders entendem que o USDJPY segue mais os padrões de preço conhecidos; outros operadores entendem que o CHF não gosta de seguir esses padrões de FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 18 comportamento do mercado. Algumas dessas características serão bem visíveis diariamente, outras vão muito da opinião de cada participante do Forex. Cabe a você estudar os pares, e identificar quais se encaixam melhor na sua estratégia. Você aprenderá mais sobre essa verificação ainda neste livro. HISTÓRIA DO FOREX A título de curiosidade é bom sabermos como tudo isso começou. Em 1876 um modelo de troca de moedas baseada no ouro teve início, o famoso “Padrão Ouro”. Todas as moedas do mundo precisavam ter sua cotação baseada nesse metal. A intenção por trás disso era que as cotações das moedas ficassem estabilizadas com base na cotação do ouro. A Inglaterra, por ser a grande potência da época, e Londres o grande centro financeiro do mundo, impôs o padrão ouro naquele tempo. Internacionalmente, o padrão-ouro significou que os países participantes adotariam um regime cambial fixo. Cada país fixou, então, o valor de sua moeda em relação a uma quantidade específica de ouro. Essas nações também se comprometeram a elaborar e pôr em prática políticas monetárias de compra e venda de ouro, de modo a preservar a equiparação da moeda com o metal. Porém, apesar te ter sido uma intenção boa, esse modelo gerou complicações com o surgimento da Primeira Guerra Mundial. Nessa época os países europeus não tinham ouro suficiente para sustentar a quantidade de dinheiro que estava sendo emitido com vistas a pagar os grandes projetos militares. Entre a Primeira e a Segunda Guerra, o mundo viveu um período caótico para cotar adequadamente suas moedas. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 19 Interessante que mesmo tendo seu modelo abandonado, o ouro sempre se manteve como padrão-teórico para estabelecer o valor intrínseco de várias moedas, somente não é mais o método oficial utilizado. Para saber como de fato nasceu o Forex, vamos primeiro e rapidamente entender o que foi o "Sistema Bretton Woods" que aconteceu em 1944. Após o fim da Segunda Guerra, e tendo os Estados Unidos se firmado como nova potência mundial, o país impôs ao mundo o dólar como moeda internacionalmente reconhecida, e se colocoucomo tendo a supremacia no campo monetário e de finanças mundiais. Com o acordo de Bretton Woods ficou estabelecido que as moedas do mundo teriam as cotações com base no dólar, e o dólar teria sua cotação com base no ouro. Com isso, após abandonar o modelo do padrão ouro, os países decidiram então ter taxas de câmbio fixas, e que resultariam do dólar americano como principal moeda de reserva, e que o dólar seria a única baseada no ouro. Isso significava que o ‘Padrão-Ouro’ ainda que indiretamente, tinha influência nas taxas de câmbio. Nesse período, países do mundo todo mantiveram reservas em dólares americanos. Quando solicitado, os EUA recebiam de volta os dólares, e pagava em ouro. Os Estados unidos permaneceram trocando ouro por dólares até meados de 1971. Nesse ano, a França e outros países europeus começaram a esvaziar suas reservas de dólares o máximo possível, resgatando ouro, tudo para diminuir a influência do Tio Sam no exterior. Com isso, os EUA declararam que não trocariam mais ouro por dólares norte-americanos mantidos em reservas estrangeiras, e esse fato marcou oficialmente o fim do Sistema de Bretton Woods. O colapso desse sistema fez com que houvesse uma aceitação global das taxas de câmbio flutuantes em 1976. Esse foi de fato o nascimento do FOREX. A partir de então, o sistema monetário internacional seria constituído de pura moeda-fiduciária, que são títulos não conversíveis, ou seja, não é lastreado em nenhum metal (ouro, prata p.ex.). O valor da moeda-fiduciária vem da confiança que as pessoas têm em quem emitiu o título. Esse título pode ser dinheiro em papel, cheque, título de crédito etc. O câmbio flutuante é um sistema cambial em que o valor das moedas flutua, varia, de acordo com a oferta e a demanda do mercado. Se muita gente quer comprar determinada moeda, seu valor aumenta. Todavia se mais pessoas estiverem dispostas a vendê-la, seu valor diminui. É assim que funciona no Forex, e você terá plena aprendizagem desse processo, e de como ganhar dinheiro com essas ‘flutuações’. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 20 O QUE É O FOREX TRADING? Trading é a palavra em inglês para “negociação”. E a troca de moedas no mercado internacional de divisas, feita através de negociação, é comumente conhecida como Forex Trading. Porém o trading no Forex diz mais respeito às operações realizadas por traders de varejo (eu e você), em que há uma especulação no preço de uma moeda em relação a outra, com o intuito do lucro com a valorização, ou mesmo a desvalorização da moeda. Sim, você leu corretamente, é possível ganhar dinheiro se uma moeda desvalorizar também. Mas isso será explicado com bastante clareza mais à frente. Por exemplo, suponha que um japonês acredite que o dólar americano irá valorizar em relação ao Iene, nesse caso ele pode comprar o par de moedas USDJPY a um preço inferior, e torcer para que após um determinado tempo o valor do par suba e ele possa vendê-lo a um preço superior, obtendo lucro com essa operação. Esse processo já foi explicado em linhas gerais em capítulo anterior, mas é importante frisar que as negociações são sempre feitas em pares, em que uma moeda é adquirida, e para pagar essa aquisição outra moeda deve ser entregue. Porém, se ao efetuar uma compra no par USDJPY acontecer de o dólar desvalorizar, então o investidor comprou a um preço, e então o preço do par BAIXOU, fazendo com que haja um prejuízo. É importante que você entre nesse mercado consciente dos riscos a que estará envolvido, pois no Forex não há somente recompensa, mas também prejuízos em potencial. Nessa operação de compra de dólar e entrega de ienes, se a cotação do Dólar/Iene cair, ou seja, se o preço do dólar em relação ao iene diminuir, então quem tiver feito essa compra estará agora com um prejuízo. Isso quer dizer que se vender os dólares visando resgatar os ienes, terminará com menos ienes do que quando fez a operação. Ao se tornar um Trader no Forex, o desejo é de ganhar dinheiro, e com isso o intuito é conseguir operações lucrativas, evitando as perdas. Porém como dito, perdas sempre existirão, são inevitáveis. Mas existe um segredo de como superar os prejuízos e ter lucros como saldo final. O objetivo desse livro é exatamente te ensinar esse caminho. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 21 Liquidez do Mercado Forex Quando se negocia dessa forma, acreditando na valorização de determinada moeda em relação à outra, e depois de um tempo realiza-se uma operação inversa para reaver o dinheiro inicialmente investido mais o lucro, houve uma “Especulação”. Essa atividade é predominante no Forex, ou seja, há muito mais pessoas comprando para lucrarem com a variação das cotações, do que aqueles que apenas querem viajar para a Disney, ou mesmo uma empresa que deseja comprar insumos em outro país. ____________________________________________________ “A especulação é predominante no Forex. Há muito mais pessoas comprando para lucrarem com a variação das cotações, do que aqueles que apenas querem viajar para a Disney” ____________________________________________________ Essas pessoas negociando diariamente, e na quantidade gigantesca mencionada no início do capítulo, torna o mercado Forex o mais líquido do mundo. Liquidez significa a capacidade de um ativo ser transferido a outro proprietário. Se for facilmente transferível, é mais líquido. Por exemplo, o que é mais fácil, simples e rápido de vender, uma casa ou um carro? Em condições normais, é mais fácil vender o carro, logo o bem ‘carro’ é mais líquido do que o bem ‘casa’. E isso ocorre porque há sempre mais pessoas comprando e vendendo carros, do que pessoas negociando casas. Portanto, como no Forex há milhões de pessoas diariamente comprando e vendendo, na casa de trilhões por dia, não há outro mercado que se compare ao Forex no que diz respeito à liquidez. Se você quiser comprar dólares, é muito fácil achar quem esteja vendendo. Isso se tratando do mercado interbancário, pois não adianta nada comprar dólares e ir ao centro de sua cidade ou mesmo de porta em porta tentar vender, que nesse caso será o ativo menos líquido do mundo! Mas no ambiente do mercado de câmbio, uma negociação de moeda é feita tão rapidamente que não leva nem um segundo para ser concretizada, há sempre alguém do outro lado da negociação ansioso para vender suas moedas. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 22 COMO SE GANHA DINHEIRO NO FOREX? Como dito em tópico anterior, compra-se moedas de um país por acreditar que sua economia vai bem, e que pode melhorar ainda mais. Por exemplo, se eu compro U$ 10 mil dólares, pagando por eles R$ 56 mil, estando o dólar cotado a R$ 5,60 reais, caso o dólar valorize em relação ao real e atinja uma cotação de R$ 6,00, então meus U$ 10 mil dólares agora valem R$ 60 mil reais, ou seja, R$ 4 mil a mais do que eu usei para comprar. Se por ventura eu decidir vender esses dólares, eu terei meus R$ 56 mil reais de volta, e mais um lucro de R$ 4000 reais, totalizando R$ 60 mil. Repare que as negociações no Forex, como mencionado anteriormente, sempre são negociadas em pares, pois sempre haverá a troca de uma moeda pela outra. Essa sistemática é diferente de negociar ações, por exemplo. Quando compramos uma ação, pagamos por ela seu preço determinado no momento da aquisição. Caso ela valorize e seu preço aumente, ao vendermos essa ação teremos o valor que tínhamos antes de adquirir, e mais o lucro referente a essa venda. Por exemplo, alguém que compre um lote de 100 ações da Petrobrás a R$ 25 reais, pagará por elas R$ 2.500,00. Se o preço da ação aumentar R$ 5,00, atingindo R$ 30 reais, então ao vender as 100 ações, o investidor terá recebido R$ 3.000,00.Esses 3 mil reais representam os R$ 2.500 investidos inicialmente, mais R$ 500 reais de lucros pela negociação, ou seja, R$ 5,00 reais extras por cada ação na carteira. É através da especulação com a variação das cotações dos pares de moedas que nós, traders, podemos auferir lucros com as negociações no mercado Forex. VANTAGENS DO MERCADO DE CÂMBIO O Forex possui diversas vantagens em relação a outros mercados. Esses benefícios o tornaram famoso nos últimos anos, e cada vez mais pessoas desejam conhecer e operar o Foreign Exchange Market. As principais comparações são em relação a bolsas de valores no mundo todo. Enquanto as bolsas têm limitações incômodas, o Forex vem para quebrar essas barreiras e tornar o trading um atividade bastante flexível e livre de amarras. A seguir, listo algumas das vantagens mais importantes. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 23 Funciona 24 Horas por Dia Sim, o Forex não dorme, pelo menos de domingo à noite até sexta-feira, por 5 dias na semana, o mercado de câmbio está acordado o tempo todo. Isso acontece devido a sua característica planetária, já que a todo momento há alguma sessão de mercado financeiro aberta no mundo. Enquanto dormimos no Brasil, os japoneses e australianos estão fazendo a festa e ganhando dinheiro ao operarem em suas bolsas e mercados locais. Quando os nipônicos e conterrâneos dos cangurus vão dormir, é a vez do Tio Sam e do Big Bem entrarem em ação, já que EUA e a Inglaterra funcionam em horários diferentes. Em outro capítulo você aprenderá sobre o horário das sessões no Forex. Nas bolsas pelo mundo existe o chamado “morning bell”, o famoso sino que dava início à abertura da bolsa de valores. Hoje, apesar de ser tudo feito eletronicamente, o efeito do ‘morning bell’ ainda persiste, marcar o início do pregão diariamente. No Forex o que se tem é a abertura da semana, mas todos os dias não precisamos de um sino que nos avise quando o ‘pregão’ vai abrir, pois simplesmente ele não encerra! Alta Alavancagem Apesar de ser uma faca de dois gumes, a alavancagem, se usada corretamente, se torna sem dúvida a melhor vantagem desse mercado. É com essa alavancagem que conseguimos operar no mercado, e auferir lucros com o mais simples dos movimentos na variação do preço de algum par de moeda. Para você ter uma ideia, as corretoras hoje em dia permitem operar com alavancagens de 500 vezes o valor depositado na conta, com algumas chegando a oferecer até 2000 vezes. Por exemplo, se o trader deseja adquirir U$ 100 mil dólares, basta ter na sua conta uma quantia de U$ 200! Com isso o trader fica livre para manter o restante do seu dinheiro onde quiser, não precisa nem deve ficar todo em uma corretora. Esse assunto será mais aprofundado no tema “Gestão de Capital”. O objetivo desse livro é te fazer aprender o segredo de usar essa e outras vantagens do Forex sempre a seu favor. No mercado de ações, operar alavancado é difícil e rodeado de burocracia. Tanto as corretoras como os reguladores de mercado dificultam bastante o crédito a investidores. A consequência disso é que só é possível ter lucros maiores se o investidor tiver um capital significativo alocado, separado, em cada ação, ou mesmo se ficar com uma ordem por bastante tempo e o ativo da carteira valorizar bem. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 24 Outro benefício atrelado à alta alavancagem, é que não é preciso ter muito dinheiro para começar a operar. Com apenas poucos dólares você já pode abrir uma conta e negociar tranquilamente. Obviamente, mesmo com a alavancagem, se o capital for muito pequeno, não será possível negociar grandes valores. De qualquer forma, antes de começar operar com dinheiro real nesse mercado, há um caminho a ser seguido, e você precisar estar preparado. Grande Liquidez Como explicado anteriormente, o mercado Forex é o mais líquido do mundo. Devido a essa característica, ordens são executadas em questão de milissegundos. Ou seja, sempre que você desejar operar nesse mercado, haverá alguém prontamente disposto a negociar com você. E não é preciso nem conhecer o outro lado da transação, é tudo feito eletronicamente. Por outro lado, nas bolsas de valores por vezes a compra da ação demora um tempo, e dependendo do preço e quantidade que você quiser comprar, pode levar um tempão! Alguém que queira comprar R$ 500 mil em ações terá uma certa dificuldade, pois a bolsa precisará encontrar compradores para esse alto volume negociado de uma única vez. No Forex, ordens na casa de milhões são executadas quase que instantaneamente. Baixo Custo O custo para operar no Forex não se compara a outros mercados. As corretoras do mercado de câmbio ganham através de spreads e comissões. Mas se você abrir uma conta em uma boa corretora, esses valores serão mínimos, e não vão afetar sobremaneira sua negociação. Em mercados de ações, além de emolumentos e taxa de manutenção cobrados pela administradora, você ainda paga taxa de corretagem. Outro benefício interessante é que as corretoras de Forex disponibilizam gratuitamente para você o acesso a diversas plataformas, como o Metatrader por exemplo. Além disso é possível abrir contas demonstrativas e ir treinando operar nesse mercado, também sem custo algum. Enquanto nas bolsas, é difícil achar uma corretora que ofereça esse serviço sem pagar nada por ele. Outras Vantagens - Menos pares de moedas para manter a atenção em vez de milhares de ações FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 25 - Liberdade de operação em qualquer parte do mundo, somente precisando de um notebook e uma conexão com a internet - A volatilidade do mercado permite que os traders lucrem com o mercado indo para qualquer direção. A mesma facilidade que o trader encontra em comprar um par de moeda, ele também encontra em vender. Dessa forma é possível lucrar tanto na alta, quanto na queda. PORQUE O FOREX É TÃO ATRATIVO? Ser um trader do Forex te dá a chance de fazer crescer seu patrimônio significativamente, e com um grande capital investido e rendendo bem, é possível ter um tipo de estilo de vida incrivelmente satisfatório. Imagine-se trabalhando somente com um laptop, em qualquer lugar do mundo, e auferindo rendimentos somente com o mover dos preços no mercado. Sem precisar bater ponto, sem precisar passar horas trabalhando, sem o incômodo de ter que lidar com os mais variados ânimos de pessoas no trabalho; tendo tempo para sua família, sua vida, seus hobbies, enquanto seus rendimentos dos investimentos entram para pagar suas contas. Bom, não é fácil alcançar esse nível, mas é plenamente possível, desde que você seja uma pessoa disciplinada e determinada. Também não é algo a se buscar agora no início da caminhada, levará alguns anos para atingir esse patamar. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 26 Abaixo eu relaciono algumas características dos traders de sucesso que você precisará adotar. É basicamente uma lista das habilidades que você tem que desenvolver para atingir o nível de sucesso que almeja nesse mercado. Dedicação: é preciso se esforçar da maneira correta para ser o melhor trader de Forex possível Disciplina: a consistência no trading vem de uma abordagem firme e mecânica, sem desvios quanto ao tratamento do mercado. É a disciplina para seguir à risca seu planejamento, sem vacilar Confiança: de acreditar em você mesmo e no seu sistema utilizado. É não ter medo da incerteza que impera no mercado financeiro, e dos mais variados resultados possíveis Foco: em seguir o plano, não desviando sua atenção para qualquer outra coisa fora dele. Concentração no planejamento é a chave para a disciplina Lógica: para visualizar o movimentodos preços de uma forma objetiva e sem complicações Organização: que cria hábitos de trading positivos, que devem ser reforçados continuamente Paciência: para aguardar o seu sistema mostrar o sinal, durante o tempo que for preciso, se mantendo firme enquanto espera. É saber se manter quieto, e não pular dentro de um trade por emoção e achismos. Realismo: para entender a realidade do mercado e do trading; compreender e aceitar que leva tempo até atingir o sucesso Autocontrole: para evitar emoções que atrapalhem seu foco e disciplina, que inevitavelmente levariam a perder a paciência e errar na execução de seu plano. É se manter firme para não cair no perigo do overtrading, nem operar arriscando demais Como traders, podemos aproveitar a alta alavancagem, liquidez e volatilidade do mercado Forex, aprendendo e dominando de forma eficiente uma estratégia de negociação, construindo um plano de negociação eficaz em torno desse sistema, e seguindo-o com uma disciplina sólida como uma rocha. De antemão já fique sabendo que o gerenciamento de risco é a chave para o sucesso. Alavancagem é uma faca de dois gumes, pois pode te fazer ter altos lucros, FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 27 como também fazer você perder muito dinheiro rapidamente. A chave para o gerenciamento de risco adequado no Forex é SEMPRE saber o risco envolvido, a exata quantia de dinheiro que pode perder em um trade ANTES de entrar em uma operação. E mais, estar TOTALMENTE tranquilo com a possível perda dessa quantia, pois qualquer trade pode ser uma operação perdedora. ALERTA Antes de finalizar essa parte inicial, é necessário um alerta muito importante. Embora o Forex seja um mercado gigante e cheio de oportunidades para ser lucrativo, preciso avisar a você que existe tanto um grande potencial de lucros, como potencial de perdas. É comum as pessoas virem para o Forex pensando apenas nas recompensas e ignorando completamente os riscos envolvidos. Se você quer ter sucesso no Forex, e ter o estilo de vida dos traders de sucesso, é crucial que você entenda que qualquer trade, qualquer operação, pode dar prejuízo. A chave está em saber gerenciar esse risco adequadamente, assumindo as perdas quando ocorrerem, e se manter disciplinado na execução do plano. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 28 FOREX - O Maior Mercado do Mundo Do Básico Iniciante ao Avançado Profissional CAPÍTULO 2 ENTENDENDO AS COTAÇÕES eusoutraderinvestidor.com FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 29 CAPÍTULO 2 - ENTENDENDO AS COTAÇÕES Um conhecimento bastante importante para se aprender nesse início de caminhada de trader no Forex é sobre as cotações dos pares, pois é a partir delas que todo o seu operacional será realizado. A taxa de câmbio entre as moedas de dois países é estabelecida através da cotação. Essa relação existente se dará em forma de PAR DE MOEDAS. É através do par de moedas que fixaremos um valor único, indicativo de quanto vale a cotação. Explicando melhor: cotação será o resultado da "divisão" de uma moeda pela outra. Por exemplo, quantos dólares eu consigo com 100 euros. Em março/2021, com 100 euros você conseguia aproximadamente 120 dólares. Como a cotação será a divisão de uma moeda pela outra, iremos pegar a moeda em qual estamos nos baseando, no caso o euro, e dividir a outra moeda, aquela que queremos saber a quantidade que podemos conseguir, o dólar. A moeda que estamos nos baseando, o euro, será colocado "na base" da divisão. https://2.bp.blogspot.com/-pzDK9Oeyvww/XGSLcWjXWGI/AAAAAAAACCc/2X8tg5b43sEGknUA-SSDmkehXUJIlSMuACLcBGAs/s1600/o-que-%25C3%25A9-cota%25C3%25A7%25C3%25A3o-forex-traderbinary.jpg FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 30 Teremos então: 120 Dólares / 100 Euros Ou seja, temos 120 dólares e dividimos por 100 euros, o resultado será: 120 dólares / 100 euros = 1,20 1,20000 é a COTAÇÃO do EURO (moeda base) em relação ao DÓLAR. Isso quer dizer que cada 1 Euro equivale a 1 Dólar e 20 centavos, ou U$ 1.20* *Repare no ponto, em vez da vírgula. Isso é importante para evitar confusões. O sistema decimal americano e de diversos países ao redor do mundo é diferente do brasil. Aqui no país usamos a vírgula (“,”) para separar as casas decimais dos números inteiros, e o ponto (“.”) para separar os milhares. Nos EUA, porém, é o contrário. O ponto separa as casas decimais, e a vírgula separa os milhares. Então, se aqui no Brasil R$ 10 mil reais seriam representados por R$ 10.000,00, nos EUA U$ 10 mil dólares seriam U$ 10,000.00 Perceba a nomenclatura, ao dizer "COTAÇÃO DO EURO", significa que o euro será a moeda base. Mas essa nomenclatura é apenas a abreviação de "Cotação do euro em relação ao dólar". A partir de agora não se esqueça que NUNCA uma moeda será cotada sozinha, sempre aparecerá acompanhada. E não esqueça que a moeda cotada ("Cotação DO EURO") já nos mostra quem é a moeda base da história. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 31 Mas esse exemplo foi apenas para ilustrar. No dia-a-dia o que ouvimos sempre já é a cotação de algum par de moedas. É comum ouvirmos "a cotação do dólar fechou o dia em R$ 5,60", nesse caso ouvimos "COTAÇÃO DO DÓLAR", então já sabemos que a moeda base da relação será o dólar. E a moeda que o acompanhará será o REAL brasileiro (Veja o símbolo “R$”) Logo, se a cotação DO DÓLAR em relação ao real é R$ 5,60, isso quer dizer que cada 1 DÓLAR equivale a 5 reais e 60 centavos. Ou podemos dizer que U$ 1 dólar compra R$ 5,60 reais. NOMENCLATURA Na hora de escrever o nome dos pares, a moeda base aparecerá primeiro, e a moeda que aparecer em seguida será chamada de "Moeda de Cotação". Talvez isso pode estar gerando uma certa confusão na sua mente, tipo, "como a moeda base” será a moeda COTADA, e a outra moeda do par será a MOEDA DE COTAÇÃO??" Para eliminar essa dúvida, pense da seguinte maneira. Como a cotação do EURO em relação ao DÓLAR é de U$ 1.20, então o EURO é a moeda base, ela será a moeda cotada. Mas cotada por quem? Pelo dólar! Logo, o Dólar será a moeda que vai cotar, ou seja, o dólar será a moeda de cotação. A moeda base é COTADA, e a moeda de cotação é a que COTA (faz a cotação). NA PRÁTICA Se você comprar euros em relação ao dólar, ou seja, comprar EUR/USD, a taxa de câmbio vai te dizer quanto de dólares você vai ter que dispor para pagar pelos euros que deseja comprar. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 32 Por exemplo se você quiser comprar 1000 euros, sendo a cotação 1.20 então você precisará dispor de: 1000 * 1.20 = 1200,00 dólares Basta multiplicar a quantidade da moeda base pela cotação, e você terá a resposta. Lembrando que na cotação simples geralmente aparecem somente duas casas decimais (pois ninguém negocia na padaria valores menores que 1 centavo, não é?), mas no Forex você verá 5 casas decimais: 1.2000. Isso se aplica aos pares de moedas que não tenham o Iene japonês. Os pares com o Iene terão 3 casas decimais. Digamos que você queira comprar U$ 1000 dólares, só que agora em relação ao iene japonês. A cotação do dólar em relação ao Iene é de 110.90, como ficaria esse cálculo? Primeiramente vamos montar o par. - Quem é a moeda base? A moeda base será a moeda cotada, e a moeda cotada encontramos no texto "Cotação DO DÓLAR". Logo o dólar será a moeda base, e o iene será a moeda de cotação, já que é o iene que está "cotando" o dólar. O par então é USD/JPY. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 33 *Não se preocupe, com o tempo a nomenclatura dos pares ficará automática para você, sem precisarpassar por esse processo Já temos nossa cotação e já sabemos quem é a moeda base, o dólar. Então o cálculo seria: U$ 1000 dólares * 110.90 ienes (Cotação) = 110900 ienes Isso mesmo que você viu, U$ 1000 dólares valem 110 mil e 990 ienes! "Mas como vou comprar dólares, se eu não tenho ienes??" No Forex, através das corretoras, todo o processo é automático, isso significa que ela fará todos os cálculos para você. Se você quer comprar dólares em relação ao iene, pois acredita que os Estados Unidos estão melhor economicamente do que o Japão, então você precisa comprar o USDJPY, e não outro par. Caso você quisesse comprar dólares em relação ao Franco Suíço, por acreditar que os Estados Unidos estão melhor do que a Suíça, precisará comprar o par USDCHF. E assim com todos os pares. A corretora fará toda a transação COMO SE você tivesse ienes, não importa qual a moeda da sua conta. Lembra do exemplo no capítulo anterior? FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 34 Você pode ter sua conta em euros, em dólar, em libras esterlinas, ou qualquer outra moeda que a corretora permitir, você poderá operar QUALQUER par disponibilizado na plataforma. Se servir de exercício rápido, tente ver quantos dólares canadenses (CAD) são necessários para comprar U$ 1000 dólares americanos (USD). Considere a cotação do dólar americano em relação ao dólar canadense sendo 1.32000. Agora só para complicar um pouquinho (mas você facilmente saberá), descubra quantas libras esterlinas (GBP) são necessárias para comprar 10.000 euros (EUR). A cotação do EURO em relação à libra esterlina sendo de 0.87680. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 35 PREÇO BID E PREÇO ASK As cotações nas corretoras sempre aparecem em dois valores, e você já deve ter se perguntado o porquê. Para entender o que são, primeiro você precisa entender o que é spread. Spread nada mais é que a diferença cobrada pela corretora para que se possa operar no mercado, é uma das formas pelas quais ela lucra. A diferença do ASK menos o BID será o Spread: ASK - BID = Spread ASK é o preço "pedido" pela corretora, ou seja, se você quiser comprar algum par, precisará pagar o preço que a corretora está pedindo para aquele par. BID é o preço "ofertado" pela corretora, ou seja, se você quiser vender algum par, precisará pagar o preço que a corretora está ofertando para aquele par. https://2.bp.blogspot.com/-ZVxyUXpZofA/XGSJoJBVoiI/AAAAAAAACCQ/IHkMjeoGv-AsmaBAgbiGj3nMNX0YKnqewCLcBGAs/s1600/CAP%2B3%2B%2B3.png FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 36 "Mas peraí, como assim 'vender algum par'?" Eu sei, não chegamos lá ainda, mas chegaremos. Por hora fique apenas com o que disse no primeiro capítulo e primeira aula, de que é possível operar em ambos os lados, comprado ou vendido. Essa é mais uma vantagem do Forex, pois tanto com o mercado em alta como em baixa é possível obter lucros. Mas isso fica para o próximo capítulo. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 37 FOREX - O Maior Mercado do Mundo Do Básico Iniciante ao Avançado Profissional CAPÍTULO 3 COMPRAR E VENDER? eusoutraderinvestidor.com FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 38 CAPÍTULO 3 - COMPRAR E VENDER Toda lógica de operar nos mercados é para fazer lucros, e lucros no trading se conseguem através de duas formas básicas: - Comprar a um preço inferior e depois vender a um preço mais alto; - Vender a um preço superior e depois recomprar a um preço mais baixo; Quanto à primeira forma creio que não há problemas, pois é fácil entender que se você comprar algo 'barato' e vender mais caro, a diferença será lucro no seu bolso. Já para a segunda forma de ganhar dinheiro nesse mercado, vendendo, é onde algumas pessoas podem ter uma certa confusão, mas este guia irá tirar essa suas dúvidas de uma vez por todas. COMO É POSSÍVEL LUCRAR COM AS VENDAS? Para entender como se lucra com vendas no Forex, vamos passar por algumas etapas devagar. Primeiro imagine-se sendo possuidor de um carro popular qualquer, que tenha boa vendabilidade no mercado. Você decide vendê-lo então por R$ 30 mil reais. 1 mês após a venda do veículo, o comprador retorna para você alegando problemas financeiros, e pergunta se você não quer recomprar o veículo que antes era seu. Daí você diz que sim, porém só recompra se ele o vender a você por R$ 25 mil reais. Digamos que ele concorde e você pague para ele somente os R$ 25 mil acordados. Nesse momento você tem o mesmo bem que tinha antes, porém tem R$ 5 mil reais a mais, o que aconteceu foi que você teve um lucro fazendo uma operação primeiramente de venda, e depois de recompra de um bem. https://2.bp.blogspot.com/-b-qeM_ISHso/XGW8y0Hm58I/AAAAAAAACD0/rX0yWNA5arcwDO3w9X17e3DINO8dvg18QCLcBGAs/s1600/price-car-e1357928094626.jpg https://4.bp.blogspot.com/-kLXU7oBJz0Y/XGW2vNRWdVI/AAAAAAAACDc/V4n24vn-FkY9SXZ2ov_qAS-kc_td2bDGwCLcBGAs/s1600/shutter.jpg FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 39 "Mas e como vou vender algo que ainda não tenho??" De fato, quando operamos 'vendidos' no mercado financeiro nós não dispomos inicialmente do que desejamos vender. Para melhor entendimento da venda no Forex, vamos ver primeiramente como funciona a opção da "venda" no mercado de ações, para termos uma ideia inicial. Nas bolsas de valores ao redor do mundo é possível operar vendido também, porém não é tão comum quanto operar comprado. Mas quando se consegue essa alternativa de operar vendendo uma ação, o que a corretora faz é "emprestar" a quantidade de ações que alguém deseja vender. De posse dessas ações 'emprestadas', o trader vende ela por um valor que acredita estar superfaturado, caro demais, e espera que seu preço baixe. Ao efetuar a venda recebe um dinheiro por isso e mantém ele na carteira. Após algum tempo com a operação aberta, caso o preço da ação de fato tenha diminuído, então o trader vai lá e fecha a operação, que nada mais é que recomprar as mesmas ações que vendeu antes, afinal a corretora irá cobrá-lo para devolver essas ações posteriormente. Como explicado antes no exemplo da venda do carro, dessa vez as mesmas ações que vendeu custarão um valor menor do que foram vendidas no início, essa diferença será o lucro do trader. Será lucro pois inicialmente o trader tinha essa mesma quantidade de ações, mas nenhum dinheiro (digamos assim), e após recomprar o igual número de ações, agora mais baratas, ele terá exatamente a mesma quantidade de papéis que pegou emprestado da corretora, e poderá devolver normalmente. Só que por ter comprado elas mais barato do que vendeu, e ter gastado menos agora, SOBROU dinheiro com ele. Ou seja, ele recuperou as mesmas ações, e ainda ficou com algum dinheiro como diferença. Essa diferença é o lucro que o trader teve na venda. Minha dica é que releia o parágrafo anterior, pois no Forex de varejo, o mercado que negociamos de fato, as operações são plenamente baseadas no conceito acima tratado. Ainda nesse capítulo você verá como operamos através de contratos, em que nenhum dinheiro passa por nossas mãos, e apenas auferimos o lucro, ou pagamos o prejuízo proporcional ao tamanho da negociação que pretendemos realizar. Agora retornamos à explicação anterior. A corretora então "toma de volta" as ações emprestadas e o trader fica com os lucros. Coloquei "toma de volta" entre aspas pois no mercado de Forex para nós, traders de varejo, tudo acontece hipoteticamente, a corretora não precisa de fato passar o dinheiro para o trader vender, ela apenas “considera que emprestou”, e que depois recebeu de volta. Pois bem, você acabou de aprender comose faz dinheiro "vendido" no mercado financeiro. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 40 "Tá, e no Forex??" Depois dessa longa, mas importante explicação, vamos agora ao que interessa, como funciona esse negócio no Forex?? No mercado de câmbio as moedas são negociadas sempre em PARES, como você viu na aula passada. Pois bem, como estamos negociando dinheiro com dinheiro, vai haver dinheiro indo e voltando. Como assim? Quando compramos um par de moedas, o que acontece é que estamos comprando a moeda base, a primeira do par, e vendendo a moeda de cotação, a segunda do par. Mas quando vendemos um par, estamos vendendo a moeda base e comprando a moeda de cotação. Vamos usar como exemplo o EURUSD, euro versus dólar. Digamos que você queira COMPRAR 1000 euros. Já vimos que com a cotação a 1.20, 1000 euros vão custar U$ 1200 dólares. Pois bem, ao efetuar essa compra você precisará dispor de U$ 1200 dólares, que você vai entregar à corretora para poder pegar os seus euros adquiridos. Nesse momento a corretora estará COMPRANDO dólares de você, isso mesmo! A corretora está efetuando uma ordem de COMPRA de seus dólares, porém a corretora está te pagando em EUROS! É sempre o inverso para a corretora. Viu que é uma via de mão dupla? Ao mesmo tempo em que você ADQUIRE euros, você está vendendo seus dólares para a corretora, que está comprando de você esses dólares. A COMPRA que você faz, de euros, você paga para a corretora em dólar, e a compra que a corretora faz a você (e nesse caso você está VENDENDO), a corretora paga para você em euros. Dessa forma todo mundo sai satisfeito, você que queria comprar euros usando dólares, e a corretora, que quis te vender os euros, e ao mesmo tempo acabou comprando seus dólares. Se ainda não ficou claro, no próximo exemplo espero que esclareça. Vamos agora para um exemplo inverso, em que você efetuará uma VENDA do par EURUSD. Digamos que você queira vender a quantia de 1000 euros, porque https://2.bp.blogspot.com/-AaUmEhY3ors/XGW9gh7qqgI/AAAAAAAACEA/Ga2LlTM00cgcwpI3YECpHU0-cnzGt-3XQCLcBGAs/s1600/palavras-que-compram-e-vendem-com-para-cima-baixo-as-setas-119945004.jpg FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 41 entende que o euro vai desvalorizar diante do dólar, nesse caso você precisa vender o par EURUSD. Mas sua conta é em dólar (supomos), então como é que você terá euros para vender para a corretora, não é mesmo? Lembra do exemplo das ações, pois bem, a corretora então vai te emprestar euros, na exata quantia que você quiser vender, isto é, 1000 euros. De posse desses 1000 euros que pegou ‘emprestado’, você então vai vendê-los, que é sua pretensão inicial, VENDER. Aí a corretora vai COMPRAR de você esses euros. Como eu disse no começo, para toda operação no Forex, a corretora fará uma operação inversa, para cada compra há uma venda, e para cada venda há uma compra respectiva. Para comprar de você seus 1000 euros a corretora te pagará EM DÓLARES, mas ela pagará em dólares porque é a segunda moeda da cotação, e não por desejo da corretora. Fique atento: Se essa operação fosse por exemplo no EURGBP, você venderia os euros para a corretora e ela te pagaria em libras, e não em dólar. Mas ok, ela te comprou esses euros que você quis VENDER e você recebeu em dólares o valor da cotação. Agora você tem U$ 1200 dólares (considerando a cotação 1.20000), e a corretora está com seus 1000 euros que você vendeu para ela. Digamos que depois de uma semana, a cotação do EURUSD tenha ido para 1.15, e você decide recomprar os 1000 euros que vendeu para a corretora. Nesse momento você vai lá e recompra os 1000 euros, e como o nome diz, essa operação será uma COMPRA (Recompra). E por quê? Porque para toda operação que for feita, na hora de encerrar o trade uma operação inversa à inicial será efetuada, lembre-se do exemplo da venda e recompra do carro, é a mesma coisa. Aí a corretora vai lá e te vende os 1000 euros que você inicialmente vendeu para ela. Como ela te pagou em dólares no início, ficando em sua posse esse valor em USDs, você então logicamente pagará em dólares para reaver os 1000 euros, porém agora não pagará o mesmo que a corretora. Se ela te pagou U$ 1200 dólares, você só pagará U$ 1150, 50 dólares a menos que a operação inicial. Nesse cenário, você recuperou os 1000 euros e ainda continuou com 50 dólares 'no bolso', esse então será o SEU LUCRO na operação de VENDA. Após todo esse processo, a corretora automaticamente "toma de volta" os 1000 euros que emprestou para você. E o saldo dessa história foi que você "pegou" 1000 euros da corretora, ao final "devolveu" a mesma quantia, mas com um saldo positivo de 50 dólares a mais na conta. E assim houve um lucro na operação de venda. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 42 Mas nem tudo são flores! Lembrando que no trading também pode haver perdas, e isso é bastante comum. Pode acontecer de assim que você efetuar uma venda, o preço do par SUBA, e quando você for fechar a operação, "recomprando" o par, você tenha que pagar mais caro do que a corretora te pagou no início, e aí vai tirar 'do seu bolso', do seu capital, e consequentemente terá tido um prejuízo. Da mesma forma que se você comprar algum par de moedas, e o preço dele diminuir com o tempo, ao vender novamente para a corretora o par, você receberá MENOS do que pagou inicialmente, e nesse caso também haverá um prejuízo. O segredo está em buscar oportunidades em que seja mais provável COMPRAR antes que o preço de algum par SUBA; e VENDER antes que o preço de um par CAIA. Se você compra e o preço sobe, pode fechar a operação com lucro. Se vende e o preço em seguida cai, pode encerrar o trade com mais dinheiro na conta. Se acontecer o inverso, é prejuízo para assumir, totalmente normal. Outros pares Toda essa sistemática explicada vale para qualquer par no Forex. Se você por exemplo acredita na valorização da libra (GBP) diante do iene do Japão (JPY), tem então que comprar GBPJPY, e nesse caso você irá comprar libras e vender ienes, comprar libra DA corretora, e vender iene PARA A corretora. Já a corretora fará o inverso, ela vai te vender libras, e comprar de você ienes. Isso é para todo e qualquer par. Observações importantes Cabe destacar que usei como exemplo a corretora fazendo parte da operação inversa por dois motivos: 1 - Para facilitar o entendimento, já que é mais fácil a sistemática do empréstimo com a instituição; 2 - Na prática, no dia-a-dia do Forex de varejo não negociamos com outros participantes, mas sim com a corretora. A negociação no mercado real para especulação, no Forex Spot, ou seja, no Forex à Vista, é muito restrita e praticamente FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 43 não ocorre entre negociantes de varejo (eu e você). Você verá muito mais detalhes sobre isso ainda nesse livro. Outro ponto importante a considerar é que nesse capítulo eu usei o termo "re- comprar", mas na prática diária do trading não se usa essa terminologia. Se você vende algum par, na hora de recomprar você estará "FECHANDO A OPERAÇÃO", e você pode usar esse termo mesmo, "Fechar a operação" ou "Encerrar a posição". Já se você compra um par, na hora de fechar a operação você estará vendendo o par de volta, mas não se usa esse termo, "vender de volta", e sim simplesmente "fechar a operação" de compra. NEGOCIAÇÃO ATRAVÉS DE CFDS Na prática, nós, traders de varejo, não passamos por todo esse processo explicado. Pois é, tudo o que disse até aqui funciona somente no Forex através de bancos e casas de câmbio, onde conseguimos negociar as moedas propriamente ditas. Nas corretoras de varejo, nós negociamos através de contratos. Esses contratos não são o mesmo queo contrato que lemos ao abrirmos uma conta na corretora. São termos que "assinamos" sempre que abrimos uma ordem. Esses contratos dizem que nós vamos ganhar ou perder de acordo unicamente com a variação na cotação do ativo. É como se o trader dissesse para a corretora: ""Olha, eu quero entrar em uma operação de compra de 10 mil euros versus dólar, e quero ganhar (ou aceito perder) o equivalente à variação da cotação"" Assim, se o euro valorizar frente ao dólar, o proporcional a essa variação será pago ao trader, e acrescentado ao seu saldo. Caso a cotação caia, o trader perderá o proporcional, que será debitado de sua conta. Assim, nenhum valor passará pela sua mão, nem da corretora para o trader, nem do trader para a corretora! Ou seja, ao comprar 10 mil euros, esse valor oficialmente nunca passará por sua conta. PORÉM... para comprar esses 10 mil euros, ou qualquer valor, o trader precisa ter saldo para poder garantir a margem. "E quanto será esse valor?" Na aula apropriada você aprenderá. Não vamos colocar o carro na frente dos bois. Mas para não deixar você ‘voando’, aqui entra o conceito de “Alavancagem”, que é simplesmente poder operar proporcionalmente a esses valores altos, com um valor bem menor, o qual serve apenas para garantir essa operação. O cálculo é simples, basta dividir o tamanho da posição desejada pela alavancagem de sua conta. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 44 Por exemplo, se quiser operar no EURUSD, e adquirir 50 mil euros versus o dólar (comprar euro e pagar em dólares), a corretora vai verificar qual é o preço a pagar por esses 50 mil euros para poder calcular sua margem. Considerando ainda a cotação do EURUSD como 1.20, para comprar o equivalente a 50 mil euros, você precisaria de U$ 60,000.00 dólares. Suponha sua conta com alavancagem de 1:200, basta dividir então 60 mil dólares por 200. U$ 60,000.00 / 200 = 300 dólares U$ 300 dólares seria o valor para ter na conta e poder abrir essa operação. Se tiver menos, não poderá operar esse montante. Se tiver mais, será permitido a você essa operação, e ainda ficará um saldo disponível para outros trades. "Por que, então, toda essa explicação anterior, se não é assim que negociamos na prática?" É preciso entender o funcionamento do mercado ao qual você deseja fazer parte. Mesmo que o dinheiro nunca passe pela sua conta, é CRUCIAL conhecer a lógica por trás do cálculo de lucro ou prejuízo. Do contrário estaremos tentando ser profissionais, sem levar a sério o conhecimento da mecânica do mercado no qual atuamos. FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 45 FOREX - O Maior Mercado do Mundo Do Básico Iniciante ao Avançado Profissional CAPÍTULO 4 COMO SE TRABALHA COM O FOREX? eusoutraderinvestidor.com FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 46 CAPÍTULO 4 - COMO SE TRABALHA COM O FOREX O Forex, como ensinado em aulas anteriores, é um mercado gigantesco, com uma liquidez absurda, e desse mercado de câmbio muita gente tira dinheiro, ou seja, faz do Forex um investimento, na busca da independência financeira. E quem consegue esse feito passou a atuar no trading de forma profissional, levando a sério. Pois bem, diante dessa constatação, vamos tratar nessa aula dos tipos de abordagem utilizados para trabalhar nesse mercado. As formas como os traders decidem abrir suas negociações, os períodos que ficam com os trades abertos, entre outros. PRIMEIRAMENTE É preciso entender em primeiro lugar que o Forex não é brincadeira, não é algo que você vai começar a operar hoje, e amanhã já colocará dinheiro na sua conta. Não! Mesmo que você tenha visto algum vídeo no YouTube dizendo que é possível ter altos rendimentos constantes nos primeiros dias, ou mesmo alguém prometendo te ensinar uma estratégia capaz de te deixar bem de vida em pouco tempo, não acredite. Certas pessoas estão aí apenas para tirar o dinheiro de iniciantes não precavidos (coisa que você não vai ser, ao estudar esse livro). E outra, falar que ganhar muito nesse mercado demora alguns anos, é uma ideia que não vende, pois essa afirmação não dá mercado. Logo, preferem iludir as pessoas, alegando que no Forex há uma mina de ouro. https://1.bp.blogspot.com/-WyALbAJdgeU/XHMrmlRykNI/AAAAAAAACKo/ya2XVmsDMi0PlCHLQnyYPzSJX4OLECiIgCLcBGAs/s1600/analise-tecnica.jpg FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 47 Para ter sucesso não basta termos operações lucrativas, mas é preciso que QUANDO tivermos operações com prejuízo, esse prejuízo seja MENOR que os lucros auferidos nos trades vencedores. Um princípio crucial a entender desde já é que precisamos saber perder! Profissionais desse mercado entendem também que é preciso uma abordagem específica e ADEQUADA para poder tirar vantagem do movimento do preço. Não é qualquer "estilo de negociação" que fará o trader ganhar dinheiro, pois nem todos os "estilos" são formas ideais para trabalhar no Forex. Para obter sucesso os profissionais adotam uma estratégia de negociação em sintonia com a forma que o mercado funciona, e passam a operá-la de maneira disciplinada. COMO ATUAM OS TRADERS? No Forex existe um grande número de formas pelas quais os operadores negociam. O que vou trazer aqui são as principais abordagens usadas nesse mercado. Elas podem se dividir em dois grupos: Em relação à forma de análise, e em relação ao período com uma negociação em aberto. ATENÇÃO: Nem todas as formas de negociação trazidas aqui são aconselháveis, apenas relatei o que de fato “se usa por aí” no mercado de câmbio. EM RELAÇÃO À FORMA DE ANÁLISE Negociação através de robôs: Utilizam sistemas de software que são produzidos para identificar no preço de um ativo se houve uma movimentação que atenda aos critérios definidos pelo programador. Se o preço no gráfico agiu da forma que o robô está programado para verificar, então uma operação será aberta na plataforma. Em caso contrário, nada é feito. Aqui a 'máquina' tenta fazer o trabalho do trader em analisar o mercado. Porém é inegável a importância de uma mente FOREX - O Maior Mercado do Mundo - www.eusoutraderinvestidor.com 48 humana na hora da tomada de decisão, coisa que um software nunca conseguirá fazer totalmente sozinho, enquanto não pensar igual a um humano. Infelizmente há muitas promessas de robôs altamente eficazes, porém são só promessas. O que muitas vezes acontece é algum robô de negociação ter uma sequência boa de trades lucrativos, durante dias ou semanas, e já ser divulgado que é um sucesso, unicamente para conseguir angariar alguns dólares de pessoas ingênuas. Outra situação bastante comum é os traders iniciantes acreditarem que grandes bancos atuam no mercado com robôs secretos, lucrando altos valores para suas instituições. Mas isso também é um mito. O que pode acontecer no máximo é existir operadores e empresas que usam esses sistemas para administrarem as operações, ou abrir posições em situações muito específicas, em que um ser humano de verdade precisou fazer a parte principal, a análise do setup, e o robô ficou a cargo da parte mais simples, executar UMA ordem ESPECÍFICA, em UMA situação ESPECÍFICA. Não existe um robô que você programe e deixe-o rodando por meses, anos a fio, que apenas gere lucros. Se existisse, não estaríamos aqui operando, estudando, buscando a disciplina, mas sim, em busca desse sistema ou sistemas incríveis. Afinal, por que levar anos se dedicando a uma atividade, se podemos buscar e encontrar esses sistemas milagrosos e passar a viver somente na praia enquanto uma máquina faz acontecer no trading? Aliás, todos poderiam fazer isso e ninguém mais lucraria. "Ah, Enéias, existem sim, porém são muito caros para que todos consigam!" É exatamente
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