Investindo-em-Açoes-na-Pratica-em-2021--Material-CPL-2

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A Metodologia
D.O.B.R.A.R.
Parte #1
Definir a sua direção é o primeiro passo para uma jornada de sucesso como investidor.
Dinheiro não é nada mais do que uma ferramenta. Uma ferramenta que te proporciona 
ter uma vida com tudo aquilo que você mais valoriza.
Por isso, antes de começar a pensar em como investir o seu dinheiro, você precisa 
começar entendendo por que o dinheiro importa para você. Afinal, isso pode mudar 
a forma como você investe.
E vai por mim: eu não conheço nenhum investidor de sucesso que invista apenas 
pelo dinheiro. Todos - absolutamente todos - entendem que o dinheiro não é um fim, 
e sim um meio.
Um meio de ter uma vida com mais tempo, liberdade, segurança e tudo aquilo que você 
mais valoriza… Um meio de você proporcionar maior tranquilidade e conforto para a sua 
família, ou, ainda, ter um futuro livre, podendo fazer o que você quiser.
Com isso em mente, trouxemos um exercício curto, porém muito importante para você. 
Posso te garantir que ele vai você a enxergar o papel dos investimentos com muita clareza.
Essa é a mesma estrutura que usamos com nossos clientes de gestão de carteiras antes 
de definir em quais classes de ativos vamos investir para eles. Vamos ao exercício:
Importante: Esteja com a cabeça tranquila e algum tempo disponível
para você fazer as reflexões com a calma necessária.
Responda, no quadro abaixo, a seguinte pergunta:
Por que o dinheiro é importante para mim?
Exercício
D de Direção
Você já sabe por que o dinheiro importa para você e, agora, é hora de transformar 
isso em objetivos
Um objetivo é a forma de transformar sonhos intangíveis em metas concretas. 
E as únicas coisas que você precisa para formar objetivos são:
 1- Um "o quê", que define o que você vai conquistar
 2- Um "quando", que é uma data desejada para a conquista deste objetivo
 3- Um "quanto custa", que é o montante financeiro necessário para conquistar este objetivo
Agora, vá um nível além e responda a seguinte pergunta:
Por que (resposta da pergunta 1) é importante para mim?
Para finalizar este exercício, preencha o quadro abaixo.
Pronto. Com este simples exercício (que, eu sei, pode não ser tão simples 
assim de fazer de primeira), você já terá um bom nível de clareza sobre 
qual é o melhor caminho a seguir.
Como seria a minha vida com mais (resposta pergunta 1) e (resposta da pergunta 2)?
O de Objetivos
Ter objetivos claros é um passo importante para que você tome as suas decisões 
de investimentos.
Afinal, a forma com que você vai investir o seu patrimônio para o longo prazo precisa 
ser bem diferente da forma que você investe o seu patrimônio reservado para ser 
consumido no curto prazo.
Aliás, você somente poderá investir em ações o montante que você pretende resgatar 
no longo prazo… Afinal, não é incomum vermos a bolsa de valores passar por períodos 
de desvalorização dentro de prazos mais curtos e médios, como alguns dias a alguns 
anos e não podemos arriscar a conquista de um objetivo devido a uma oscilação negativa.
Para definir objetivos, preencha o quadro abaixo:
Objetivo 1:
Montante financeiro necessário:
Objetivo 2:
Prazo para conquista:
Montante financeiro necessário:
Objetivo 3:
Prazo para conquista:
Montante financeiro necessário:
Prazo para conquista:
Dica: Para formular seus objetivos alinhado ao que você realmente 
 valoriza, pergunte-se: “ o que é necessário para conquistar 
 uma vida com mais (principal valor definido no item 1)?”
exercício
Ter a base é ir além do conhecimento de como o mercado funciona.
Significa entender bem os riscos que existem em investimentos, o quanto de 
risco você tolera e saber quais investimentos são mais adequados para você… 
Além disso, é na BASE que você conhece as primeiras estratégias de investimentos 
em ações e como elas funcionam.
Eu costumo dizer que existem alguns números essenciais que você precisa 
compreender antes de optar por seguir estratégia “A” ou estratégia “B”.
A mais importante, é claro, é a potencial RENTABILIDADE (o próximo passo 
da D.O.B.R.A.R) que essa estratégia tem no longo prazo. 
Mas não é só isso que basta. Afinal, de nada adianta uma alta rentabilidade 
se o seu risco de perdas permanentes também é elevado.
Para conseguir maximizar a relação entre rentabilidade e controle de 
riscos (segurança), é importante você selecionar a estratégia correta.
Esses são alguns pontos importantes, que não são tão comuns de você ver por 
aí e são fundamentais para você compreender dentro de cada estratégia, são:
Maior Queda Histórica
O que mede? 
Mede a maior queda de um ativo ou de uma carteira em 
determinados períodos. Do ponto mais alto, ao mais baixo.
Para que serve? 
Entendermos qual é o worst case scenario, pior cenário possível — 
em tradução livre, de determinada estratégia. Não significa que numa 
nova crise a carteira não vá performar pior, mas dá uma boa ideia do seu 
comportamento histórico. Por exemplo, se você viu que determinada 
classe pode cair 50%, talvez você não deva ter uma exposição tão alta nela.
Exemplo 
A maior queda histórica do 
Ibovespa aconteceu em 1998 
(sim, não foi na crise de 2008 
ou na crise do Coronavírus), 
quando ele despencou, 
do ponto máximo, no dia 
08/07/1997, ao mínimo, 
no dia 10/09/1998, 65,05%.
Drawdown Ibovespa
0%
-20%
-40%
-60%
-80%
2000 2005 2010 2015 2020
1
B de Base
Retorno Composto Real
O que mede? 
O retorno médio anual da carteira acima da inflação… 
Como se fosse um "retorno estável”.
Para que serve? 
Dar uma ideia clara do quanto um dado ativo ou carteira 
se valorizou no longo prazo acima da inflação, sem dar 
ênfase para as oscilações de curto prazo.
Exemplo 
Na primeira aula da Série Investindo em Ações: Na Prática em 2021, 
vimos que o retorno composto de uma carteira seguindo a 
estratégia BullBear de investimentos teria sido de 8,33% ao ano. 
Isso significa que, na média, ela teria aumentando o poder de 
compra de quem investiu seguindo ela em mais de 8% ao ano.
-20%
-40%
-60%
R
Volatilidade
O que mede? 
O desvio padrão do retorno da carteira (ou de uma ação) 
em relação ao retorno médio. Em outras palavras: 
o "zig" e o "zag" que uma carteira (ou uma ação) faz no dia-a-dia. 
Para que serve? 
 Indicador popular de risco de mercado. Indica, na média, 
a probabilidade do retorno do ativo (ou da carteira) ser 
diferente do retorno médio.
Exemplo 
A volatilidade do Ibovespa é maior do que a volatilidade do CDI. 
Isso fica evidente no gráfico abaixo(veja que a linha do Ibovespa 
faz "zig" e "zag" e a do CDI, não.)
2
3
250
200
150
100
2015 2016 2017 2018 2019 2020
Retorno Total Ibov
Retorno Total CDI 
Acumulado
A Estratégia Bull-Bear 
de Investimentos
Rentabilidade por si só não vale nada… O risco deve, sempre, ser levado em consideração.
Por isso, nesta etapa da metodologia D.O.B.R.A.R você precisa buscar uma estratégia capaz 
de proporcionar bons retornos para você… Com o risco controlado.
Um exemplo bacana é a estratégia Bull-Bear de investimentos.
Esta é uma estratégia fantástica para você controlar e reduzir os riscos e, 
ainda, aumentar o retorno de longo prazo. 
Como ela é capaz de fazer isso? De um jeito simples: esta é uma estratégia que 
indica a divisão de seus investimentos em ações em duas partes: metade em 
ações de empresas brasileiras e metade em ações de empresas norte-americanas. 
A lógica é que você consiga, com isso, diversificar os seus investimentos entre um 
país em desenvolvimento e um país desenvolvido… Entre uma moeda forte e 
uma moeda de um emergente (real).
Além de diversificar a sua carteira em vários fatores distintos, essa estratégia acaba 
protegendo seu patrimônio de grandes desvalorizações em crises internas.
Sabe o que acontece em crises internas, no Brasil? Em geral, o dólar sobe frente ao real.
Definir como você vai dividir seus investimentos em ações, isto é, o quanto vai para 
ações brasileiras e o quanto vai para ações norte-americanas, é o que chamamos de 
definir sua Alocação de Ativos, que é outropilar do método D.O.B.R.A.R.
Mas enfim: depois de definir sua alocação de ativos ideal, que no caso da Bull Bear é 
dividir seu investimento em ações em 50% de ações brasileiras e 50% por cento de 
ações norte-americanas, entra a importância de você definir qual estratégia você 
escolherá para selecionar as ações para a sua carteira… Para decidir quais ações comprar.
Eu, por exemplo, tenho uma estratégia clara de investimentos em ações brasileiras 
e norte-americanas.
Vamos começar pela parte das ações norte-americanas. Aqui, eu sigo uma estratégia 
muito simples que consiste em você investir utilizando um único fundo que tem 
mais de 500 ações norte-americanas dentro.
Então com um único ativo, com uma única compra, eu consigo dividir meu investimento 
em mais de 500 empresas norte-americanas. Empresas como a Apple, a Alphabet, 
que é o grupo do Google, Facebook, Netflix, Disney, etc. 
R de Rentabilidade
https://clubedovalor.com.br/conteudo/investimento-no-exterior-x-investimento-no-brasil-qual-o-melhor-acesso/
Além disso, você também consegue investir estando no Brasil sem ter que fazer 
remessas para o exterior, entender como declarar ativos no exterior, etc...
Já na parte de ações Brasileiras, a estratégia de seleção que eu e meus clientes 
seguimos é o Método Clube Do Valor de Seleção de Ações.
Este método consiste em rankearmos as empresas com base em alguns critérios próprios 
para, assim, entendermos quais são as que estão, em tese, mais baratas no mercado e 
que tem, portanto, maior potencial teórico de valorização no longo prazo..
Você terá mais detalhes sobre esta — e outras — estratégias de investimentos na 
terceira aula da Série Investindo em Ações: Na Prática em 2021.
Por hora, caso você queira saber mais sobre a estratégia BullBear de investimentos, 
aperte no botão abaixo:
quero saber mais sobre a estratégia Bull-Bear 
Envie as respostas dos exercícios deste PDF 
na página da Série Investindo em Ações: 
Na Prática em 2021 e imprima este 
documento para consulta 
no futuro!
Nos vemos na terceira aula da Série.
Abraços,
Ramiro Gomes Ferreira
do
Agora é com você!
https://clubedovalor.com.br/conteudo/investimento-no-exterior-x-investimento-no-brasil-qual-o-melhor-acesso/
	Texto10: 
	Texto11: 
	Texto12: 
	Texto13: 
	Texto14: 
	Texto15: 
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	Texto17: 
	Texto18: 
	Texto19: 
	Texto20: 
	Texto21: