Atualmente, o trabalho com a diversificação de carteiras apresenta-se como um dos grandes atrativos da área de gestão de ativos, ligando conceitos de retorno, risco e correlação. Sobre esse contexto, é correto afirmar:
a) O risco pode ser mitigado, mas nunca será possível eliminá-lo totalmente.
b) A diversificação permite eliminar totalmente o risco, em qualquer situação.
c) A prática da diversificação garante resultados elevados e positivos.
d) O risco individual é mais importante do que o conjunto de todos os ativos.
e) A diversificação visa à formação de uma carteira ótima, onde haverá a melhor relação entre risco e retorno.
A alternativa correta é a letra E) A diversificação visa à formação de uma carteira ótima, onde haverá a melhor relação entre risco e retorno. A diversificação é uma estratégia que consiste em investir em diferentes ativos financeiros, com o objetivo de reduzir o risco da carteira e aumentar a rentabilidade. A ideia é que, ao investir em ativos com correlação negativa, ou seja, que não se movimentam na mesma direção, é possível reduzir o risco total da carteira sem comprometer a rentabilidade. A carteira ótima é aquela que oferece a melhor relação entre risco e retorno, ou seja, que maximiza a rentabilidade esperada para um determinado nível de risco.
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