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Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:

A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade
B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente.
C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente
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Exercícios Para o Conhecimento

há 2 anos

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há 2 anos

No contexto de movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro, a legislação brasileira exige que o gerente ou responsável pela conta comunique imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) sobre qualquer atividade suspeita. Analisando as alternativas: A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade - Esta opção não está correta, pois a comunicação ao COAF deve ser feita sem a autorização do cliente. B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente - Essa opção sugere que o cliente deve ser avisado, o que não é recomendado, pois pode comprometer a investigação. C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente - Esta é a opção correta, pois a comunicação deve ser feita diretamente ao COAF sem informar o cliente, para não prejudicar a investigação. D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente - O BACEN não é o órgão responsável por receber essas denúncias, portanto, essa opção está incorreta. Portanto, a alternativa correta é: C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.

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há 2 anos

Neste caso, é importante seguir as diretrizes e regulamentações para prevenção à lavagem de dinheiro. Quando um cliente apresenta movimentações suspeitas, é dever do profissional comunicar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) para que as devidas investigações sejam realizadas. Analisando as opções: A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade - A comunicação ao COAF deve ser feita sem a necessidade de autorização do cliente, visando a segurança e integridade do sistema financeiro. B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente - A prioridade é comunicar ao COAF para que as medidas cabíveis sejam tomadas, sem necessidade de avisar o cliente antes. C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente - A comunicação ao cliente pode comprometer a investigação e a eficácia das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro. D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente - A comunicação deve ser feita ao COAF, que é o órgão responsável por receber e analisar as comunicações de atividades suspeitas. Portanto, a opção correta é: C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.

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O Estagiário está com um planejamento para abrir uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliários – SCTVM chamada “Shark Corretora de Valores”. Nesse caso, são funções que essa corretora poderia executar, conforme legislação: I – Administrar fundos de investimentos II – Administrar máquinas de recebimento de cações III – Realizar operações de câmbio Está correto o que se afirma em:

A) I e II
B) I e III
C) II e III
D) I, II e III

Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale a ordem correta

A) Colocação, Ocultação e Integração
B) Colocação, Ocultação e Integralização
C) Ocultação, Colocação e Integração
D) Integração, Ocultação e Colocação

É uma transação que pode ser considerada indício de Lavagem de Dinheiro:

A) Transferências entre empresas do mesmo grupo
B) Com valores superiores a R$ 10 milhões
C) Transferências entre empresas de consultoria
D) Operações sem a identificação do beneficiário final

A legislação de Prevenção e Controle de Lavagem de Dinheiro prevê uma série de operações suspeitas. Com relação à esse tipo de crime, analise as atividades abaixo: I – Dono de uma banca de jornal faz um depósito de R$ 1.200 em notas de pequeno valor II – Cliente foi depositar o valor de R$ 17.500 em espécie na conta de uma joalheria, referente à compra de joia III – Cliente que tem comércio pela internet faz depósito em espécie de R$ 20 mil, referente à vendas do mês anterior São atividades suspeitas:

A) I e III
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas III

20231299 - Princípios de Investimentos
O Estagiário após muitos anos de estudos sobre o Mercado Financeiro, decidiu abrir o SharkBank. Esse banco, como toda instituição financeira, está vinculado ao cumprimento da legislação de combate à lavagem de dinheiro. Nesse caso, em um eventual descumprimento, qual será o valor máximo da multa que o COAF pode aplicar ao SharkBank:
A) R$ 20 mil
B) R$ 200 milhões
C) R$ 2 milhões
D) R$ 20 milhões

A) R$ 20 mil
B) R$ 200 milhões
C) R$ 2 milhões
D) R$ 20 milhões

20231181 - Princípios de Investimentos
O Estagiário possui uma dívida com vencimento daqui a 6 meses e deseja investir o valor para que não perca valor ao longo desse período. Nesse caso, você, como consultor, deveria indicar qual tipo de aplicação:
A) Fundo de renda fixa, com baixa liquidez
B) Fundo multimercado, com alta liquidez
C) Fundo de renda fixa, com alta liquidez e baixa rentabilidade
D) Fundo de ações, com alta liquidez e alta rentabilidade

A) Fundo de renda fixa, com baixa liquidez
B) Fundo multimercado, com alta liquidez
C) Fundo de renda fixa, com alta liquidez e baixa rentabilidade
D) Fundo de ações, com alta liquidez e alta rentabilidade

Ao aplicar em um Fundo de Investimento, o investidor passa a ser cotista daquele fundo e possuirá um determinado número de cotas. Para se chegar ao valor de cota em um determinado dia, utiliza-se a seguinte fórmula:
A) Patrimônio Líquido dividido pelo número de cotas emitidas pelo fundo
B) Patrimônio Líquido dividido pelo número de cotistas presentes no fundo
C) Patrimônio Líquido multiplicado pelo número de cotas emitidas pelo fundo
D) Ativos do fundo + despesas do fundo, dividido pelo número de cotas emitidas pelo fundo

Analise o gráfico abaixo: Trata-se, provavelmente de um fundo:
A) Fundo passivo CDI
B) Fundo ativo CDI
C) Fundo de Ações
D) Fundo indexado ao CD

Com relação a taxa de carregamento em um plano de previdência:

A) Pode ser cobrada no resgate ou na aplicação
B) Após um período de carência, pode ser resgatada pelo investidor
C) É uma taxa que não pode ser cobrada
D) Nunca pode ser reduzida a zero

O Estagiário é um empregado CLT e faz depósitos a mais de 12 anos em um VGBL no regime progressivo e quer fazer novos aportes em previdência, contribuindo menos de 10% do seu salário. Considerando que a ideia de aposentadoria é daqui a 40 anos, nesse caso, ele deveria optar por um aporte em:

A) PGBL progressivo
B) VGBL progressivo
C) PGBL regressivo
D) PGBL progressivo

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