Ed
há 2 anos
No contexto de movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro, a legislação brasileira exige que o gerente ou responsável pela conta comunique imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) sobre qualquer atividade suspeita. Analisando as alternativas: A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade - Esta opção não está correta, pois a comunicação ao COAF deve ser feita sem a autorização do cliente. B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente - Essa opção sugere que o cliente deve ser avisado, o que não é recomendado, pois pode comprometer a investigação. C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente - Esta é a opção correta, pois a comunicação deve ser feita diretamente ao COAF sem informar o cliente, para não prejudicar a investigação. D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente - O BACEN não é o órgão responsável por receber essas denúncias, portanto, essa opção está incorreta. Portanto, a alternativa correta é: C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
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Ed
há 2 anos
Neste caso, é importante seguir as diretrizes e regulamentações para prevenção à lavagem de dinheiro. Quando um cliente apresenta movimentações suspeitas, é dever do profissional comunicar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) para que as devidas investigações sejam realizadas. Analisando as opções: A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade - A comunicação ao COAF deve ser feita sem a necessidade de autorização do cliente, visando a segurança e integridade do sistema financeiro. B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente - A prioridade é comunicar ao COAF para que as medidas cabíveis sejam tomadas, sem necessidade de avisar o cliente antes. C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente - A comunicação ao cliente pode comprometer a investigação e a eficácia das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro. D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente - A comunicação deve ser feita ao COAF, que é o órgão responsável por receber e analisar as comunicações de atividades suspeitas. Portanto, a opção correta é: C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
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