Funções de uma Corretora

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Simulado CPA-10
20231178 - Sistema Financeiro Nacional e Pa�icipantes do Mercado
O Estagiário está com um planejamento para abrir uma Sociedade
Corretora de Títulos e Valores Mobiliários – SCTVM chamada
“Shark Corretora de Valores”. Nesse caso, são funções que essa
corretora poderia executar, conforme legislação: 
 
I – Administrar fundos de investimentos 
II – Administrar máquinas de recebimento de ca�ões 
III – Realizar operações de câmbio 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e II
B) I e III
C) II e III
D) I, II e III
20221082 - Sistema Financeiro Nacional e Pa�icipantes do Mercado
O Com a lei 179/2021, o tempo de mandato da diretoria do BACEN
passou a ser de ______ anos:
A) 4
B) 6
C) 8
D) 2
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=4695
https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=3750
1006 - Sistema Financeiro Nacional e Pa�icipantes do Mercado
É uma função da B3 (Fusão da BM&F + CETIP):
A) Fazer o lançamento das ações registradas na CVM
B) Fazer a liquidação dos ativos no exterior
C) Fazer a compensação de cheques
D) Fazer a custódia e liquidação de derivativos
20221008 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
Um funcionário de uma corretora de valores recebeu uma ordem
de compra do seu cliente Albe�o, para uma ação da empresa
“Shark Company”. O funcionário da corretora, porém, ao desligar o
telefone, lembra que Albe�o recém realizou uma auditoria interna
na “Shark Company”. Se o funcionário da corretora também
comprar ações dessa empresa:
A) O funcionário estará cometendo o crime de Front Running e Albe�o de Insider Trading
B) O funcionário e Albe�o estão cometendo o crime de Insider Trading
C) Nenhum dos 2 está cometendo nenhum tipo de crime
D) O funcionário está cometendo o crime de Insider Trading e Albe�o de Front Running
1033 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale a
ordem correta
A) Colocação, Ocultação e Integração
B) Colocação, Ocultação e Integralização
C) Ocultação, Colocação e Integração
D) Integração, Ocultação e Colocação
1056 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
O crime de Lavagem de Dinheiro ou Ocultação de Valores possui
legislação especí�ca. Com relação a esse crime quem é o órgão
responsável pela �scalização e recebimentos de informações
sobre o mesmo:
A) COAF
B) BACEN
C) Polícia Federal
D) CMN
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1037 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
É uma transação que pode ser considerada indício de Lavagem de
Dinheiro:
A) Transferências entre empresas do mesmo grupo
B) Com valores superiores a R$ 10 milhões
C) Transferências entre empresas de consultoria
D) Operações sem a identi�cação do bene�ciário �nal
20221009 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
A legislação de Prevenção e Controle de Lavagem de Dinheiro
prevê uma série de operações suspeitas. Com relação à esse tipo
de crime, analise as atividades abaixo:
 
I – Dono de uma banca de jornal faz um depósito de R$ 1.200 em
notas de pequeno valor
II – Cliente foi depositar o valor de R$ 17.500 em espécie na conta
de uma joalheria, referente à compra de joia
III – Cliente que tem comércio pela internet faz depósito em
espécie de R$ 20 mil, referente à vendas do mês anterior
 
São atividades suspeitas:
A) I e III
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas III
1047 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
Para indicar um determinado produto de investimento a um
cliente, você:
A) Deve veri�car o seu API e indicar um produto de acordo com o objetivo desse cliente
B) Deve indicar aquele produto que está determinado como o principal do mês, independente de
cada cliente
C) Não precisa veri�car o API, pois essa é uma responsabilidade do cliente antes de investir
D) Deve indicar um produto único para todos os clientes.
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1053 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
Conforme o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, para
se veri�car a situação �nanceira de um cliente, a instituição deve
considerar as seguintes informações, exceto:
A) Valor e Ativos que compõem o patrimônio
B) Conhecimento sobre os produtos
C) Valor e tipo de renda
D) Necessidade futura dos recursos que compõem o patrimônio do cliente
1046 - Ética, Regulamentação e Análise de Pe�il do Investidor - API
Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações
suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:
A) Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da
con�dencialidade
B) Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente.
C) Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
D) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente
20231144 - Noções de Economia e Finanças
O Estagiário acabou de ser nomeado como ministro e deseja fazer
uma política monetária contracionista. São ações que ele poderia
tomar, nesse sentido:
A) a) Aumentar compulsório e aumentar impostos
B) b) Reduzir compulsório e aumentar Taxa Selic
C) c) Reduzir impostos e reduzir compulsório
D) d) Aumentar compulsório e aumentar Taxa Selic
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20221087 - Noções de Economia e Finanças
O Estagiário irá fazer uma aplicação pelo período de 24 meses. O
valor que ele irá apo�ar será de R$ 100 mil com juros de 1% a.m.
Em relação ao valor que será resgatado, analise as a�rmações
abaixo:
 
I – Nesse caso, o montante �nal será maior se for em capitalização
composta
II -  Em todas as situações de investimentos, o montante �nal será
maior na capitalização composta
III – Se o período for de 1 mês de aplicação, juros simples e
compostos iriam resultar no mesmo montante
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e II
B) II e III
C) Apenas III
D) I e III
20231224 - Noções de Economia e Finanças
O Estagiário está estudando pelo MBA SPRO em Banking &
Investment Advisory. No entanto, apresentou diversas dúvidas
sobre o assunto de Política Monetária.  Assinale as alternativas
corretas: 
 
I - A compra de títulos públicos dos bancos pelo Banco Central é
uma medida monetária expansionista 
II - O aumento do depósito compulsório é uma medida
expansionista 
III - A redução da taxa básica de juros, impulsiona tanto o IPCA,
como as LFTs, por isso é uma medida expansionista. 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) Apenas III
B) II e III
C) I e III
D) Apenas I
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1078 - Noções de Economia e Finanças
Taxa calculada a pa�ir da média das operações realizadas com
LTN:
A) Selic
B) T.R
C) CDI
D) CDB
20211017 - Princípios de Investimentos
Um Ao oferecer título da dívida brasileira no exterior cuja
liquidação se realizará em dólares no�e-americanos, o gerente de
investimentos  deverácomunicar a seu cliente que o título
A) apresenta risco de crédito mitigado.
B) possui o risco soberano.
C) não possui o risco soberano.
D) apresenta risco de crédito garantido pelo Tesouro Americano.
20231274 - Princípios de Investimentos
O Estagiário tem uma aplicação no em um determinado ativo que
possui risco. Com isso, pode-se a�rmar que o retorno observado: 
A) Será igual ao retorno esperado
B) Será menor que o retorno esperado
C) Será maior que o retorno esperado
D) Poderá ser diferente do retorno esperado
1093 - Princípios de Investimentos
Dois ativos (A e B) de mesmo emissor possuem prazo de 1 e 10
anos, respectivamente. O título B terá:
A) Maior risco e menor rentabilidade que o ativo A
B) Maior risco e maior rentabilidade que o ativo A
C) Menor risco e maior rentabilidade que o ativo A
D) Menor risco e menor rentabilidade que o ativo A
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20231299 - Princípios de Investimentos
O Estagiário após muitos anos de estudos sobre o Mercado
Financeiro, decidiu abrir o SharkBank. Esse banco, como toda
instituição �nanceira, está vinculado ao cumprimento da legislação
de combate à lavagem de dinheiro. Nesse caso, em um eventual
descumprimento, qual será o valor máximo da multa que o COAF
pode aplicar ao SharkBank:
A) R$ 20 mil
B) R$ 200 milhões
C) R$ 2 milhões
D) R$ 20 milhões
20231181 - Princípios de Investimentos
O Estagiário possui uma dívida com vencimento daqui a 6 meses e
deseja investir o valor para que não perca valor ao longo desse
período. Nesse caso, você, como consultor, deveria indicar qual
tipo de aplicação:
A) Fundo de renda �xa, com baixa liquidez
B) Fundo multimercado, com alta liquidez
C) Fundo de renda �xa, com alta liquidez e baixa rentabilidade
D) Fundo de ações, com alta liquidez e alta rentabilidade
20221135 - Princípios de Investimentos
O Estagiário é cliente da Shark Corretora de Valores e está
montando uma ca�eira de ações. Ele deseja somente ações com
alta liquidez. São informações que ele pode utilizar para montar
essa ca�eira, baseado na premissa de alta liquidez: 
 
I – Se as ações têm alta procura, independente do número de
ações disponíveis para negociação 
II – Se as ações têm alta procura e também um bom volume de
ações disponíveis para negociação 
III – Se as ações têm boa capacidade de pagamento de
dividendos. 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) Apenas I e II
B) Apenas I e III
C) Apenas II
D) I, II III
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20231243 - Princípios de Investimentos
O Estagiário é o administrador da empresa “Shark Energy S.A”.
Após alguns meses de excelentes resultados, a empresa está com
uma sobra de capital de giro que precisa ser investida. Em uma
conversa com os demais sócios, ele a�rma que o retorno desse
investimento será tanto maior quanto: 
A) Menor for o prazo da aplicação
B) Maior for a liquidez da aplicação
C) Menor for o risco da aplicação
D) Menor for a liquidez da operação
1089 - Princípios de Investimentos
O risco de liquidez presente em um título refere-se a:
A) Impossibilidade de se comercializar um ativo por seu preço justo
B) Oscilações naturais no preço do ativo
C) Não pagamento das obrigações por pa�e do emissor do ativo
D) Excesso de recursos em um determinado mercado
1129 - Fundos de Investimentos
Quando um cotista de um fundo faz a antecipação do imposto de
renda através do sistema de come cotas, ele observa:
A) Uma redução no valor da cota
B) Uma redução na rentabilidade do fundo
C) Uma redução no número de cotas
D) Uma redução na rentabilidade observada do fundo
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20221047 - Fundos de Investimentos
Maria de Graça possui R$ 100 mil investidos no “Fundo Shark
Crédito Privado”. Trata-se de um fundo abe�o e Maria de Graça
possui 5% do total do fundo. Em uma conversa com um
especialista, Maria da Graça fala sobre os seus direitos e
obrigações como cotista, nesse fundo: 
 
I – São iguais para todos os cotistas 
II – Depende do valor da cota de cada cotista 
III – Depende do valor que cada cotista investiu 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e II
B) II e III
C) Apenas II
D) Apenas I
20221134 - Fundos de Investimentos
São características de um fundo com gestão passiva: 
 
I – Utilização de derivativos para alavancagem de resultado 
II – Busca por retornos superiores ao seu benchmarking 
III – Busca por retornos que acompanhem o seu benchmarking 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e III
B) I e II
C) II e III
D) Apenas III
1134 - Fundos de Investimentos
É uma competência da Assembleia Geral de Cotistas - AGC:
A) Escolher a agência de rating do fundo
B) Reduzir a taxa de administração
C) Aumentar a taxa de administração
D) Comprar ativos para a ca�eira do fundo
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20221136 - Fundos de Investimentos
São considerados Investidores Quali�cados: 
 
I – Pessoa Física que tenha R$ 10 milhões de investimento mais
atestado 
II – Administradores de Ca�eira e analista de valores mobiliários,
em relação aos seus próprios recursos 
III – Clubes de Investimentos 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e III
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas III
1150 - Fundos de Investimentos
É característica de um Fundo com Gestão Ativa:
A) Ter estratégias de investimentos que visem replicar um determinado benchmark
B) Ter estratégias de investimentos que visem rentabilidade superior à de um determinado
benchmark
C) Ter estratégias de investimentos mais defensivas
D) Ter estratégias de investimentos voltadas para Hedge da posição
20211004 - Fundos de Investimentos
Segundo a Instrução CVM 555, as cotas nos fundos de
investimento abe�os
I.têm seu valor determinado pelo resultado da divisão do valor do
patrimônio líquido pelo número de cotas do fundo.
II.são calculadas com referência dos preços dos ativos desses
fundos no fechamento dos mercados.
III.podem ser transferidas por meio de negociação em mercado
organizado em que elas sejam admitidas à negociação.
A) I e II.
B) II e III.
C) I e III.
D) I, II e III.
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=1092
https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=2202
20231148 - Fundos de Investimentos
O banco SharkBank administra um fundo chamado Shark Fundo
de Ações Ibovespa Ativo. Esse fundo foi auditado e se descobriu
que dentro da ca�eira desse fundo tinham ativos que eram
contrários às regras do fundo. Nesse caso, a responsabilidade é do
(a): 
A) a) Gestor, somente
B) b) Administrador, somente
C) c) Gestor e administrador
D) d) Custodiante e Administrador
20231246 - Fundos de Investimentos
Tipo de Fundo de Investimento que pode ser realizado novos
apo�es sem aplicação de API para o investidor:
A) MultimercadoB) Simples
C) Renda Fixa
D) Referenciado
20231300 - Fundos de Investimentos
O Estagiário está conversando com alguns amigos sobre Fundos
de Investimentos e faz algumas a�rmações: 
 
I – Fundo restrito é aquele que possui apenas 1 cotista 
II – Fundo Renda Fixa Simples não precisa de termo de adesão 
III – Fundos Referenciados devem ter um indexador de
rentabilidade 
 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) II e III
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1176 - Fundos de Investimentos
Ao aplicar em um Fundo de Investimento, o investidor passa a ser
cotista daquele fundo e possuirá um determinado número de
cotas. Para se chegar ao valor de cota em um determinado dia,
utiliza-se a seguinte fórmula:
A) Patrimônio Líquido dividido pelo número de cotas emitidas pelo fundo
B) Patrimônio Líquido dividido pelo número de cotistas presentes no fundo
C) Patrimônio Líquido multiplicado pelo número de cotas emitidas pelo fundo
D) Ativos do fundo + despesas do fundo, dividido pelo número de cotas emitidas pelo fundo
20221048 - Fundos de Investimentos
A prática da “Marcação a Mercado” tem como objetivo evitar a
transferência de riquezas entre os cotistas de um Fundo de
Investimento. A preci�cação dos ativos para a realização dessa
prática se dá através dos valores de _____________________ dos
ativos. Complete a lacuna:
A) Aquisição
B) Nominal
C) Mercado
D) Futuro
20221065 - Fundos de Investimentos
Analise o grá�co abaixo: 
 
 
Trata-se, provavelmente de um fundo: 
A) Fundo passivo CDI
B) Fundo ativo CDI
C) Fundo de Ações
D) Fundo indexado ao CD
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=2867
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1201 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Com relação ao Mercado Primário, assinale a alternativa correta:
A) É onde são emitidos títulos pela primeira vez e os recursos captados vão para os acionistas
B) É onde são emitidos títulos pela primeira vez e os recursos captados vão para a empresa emissora
C) É onde são comercializados títulos já existentes e os recursos captados vão para a empresa
D) É onde são comercializados títulos já existentes e os recursos captados vão para os atuais
acionistas
20231303 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário possui uma ca�eira com 4 títulos, conforme abaixo:
Qual dos 4 títulos está mais exposto ao risco de alteração de taxa
de juros:
A) X
B) Y
C) Z
D) W
20231310 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário é diretor �nanceiro da empresa Shark Energias S.A.
Em 2018 ele emitiu, pela empresa, debêntures com taxa de juros
de 10% a.a. Na época a empresa tinha Rating de crédito AA, pelas
principais agências de risco. Em 2024 a empresa decide fazer uma
nova emissão e, agora, seu rating está em BBB. Nesse caso, a taxa
de juros dessa nova emissão será, provavelmente:
A) Maior que em 2018
B) Menor que em 2018
C) Igual a 2018
D) Igual a Selic de 2024
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=5642
https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=5683
20231170 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário possui um bom valor investido em caderneta de
poupança. Ao conversar com alguns amigos, ele faz algumas
a�rmações sobre esse investimento: 
 
I – Mesmo em aplicações acima de R$ 50 mil, para pessoa física, o
rendimento é sempre isento 
II – A remuneração é composta por TR mais remuneração adicional
de 0,5% a.m quando a Selic for superior a 8,5% 
III – A rentabilidade é calculada pelo saldo médio que o investidor
possui no período 
 
Está correto o que se a�rma em: 
A) I e II
B) II e III
C) I, II e III
D) Apenas I
1210 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Um investidor pessoa física fez uma aplicação em LCI e resgatou
80 dias depois com rentabilidade acima de R$ 50 mil. Nesse caso:
A) Deverá pagar I.R com alíquota de 22,50%
B) Deverá pagar I.R com alíquota de 15%
C) Estará isento do I.R
D) Deverá pagar I.R com alíquota de 17,50%
20221126 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
O Estagiário possui recursos alocados em previdência privada na
“Shark Previdência PGBL Composto” (Com risco em ações).
Deseja então migrar de plano para uma outra seguradora. Assinale
a alternativa correta:
A) Ele pode migrar para outra seguradora, porém, não pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
B) Ele pode migrar para outra seguradora e também pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
C) Ele não pode migrar para outra seguradora, mas pode alterar o tipo de risco que seu fundo está
atrelado
D) Ele não pode migrar para outra seguradora e também não pode alterar o tipo de risco que seu
fundo está atrelado
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=1152
https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=4336
20221102 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
João possui ações da empresa “Shark Petróleo S.A” e acabou de
ver uma notícia na televisão que uma das plataformas da empresa
está com derramamento de petróleo no mar. Esse tipo de
incidente causa: 
I – Danos ao meio ambiente, mas não ocasiona prejuízo para a
companhia 
II – Danos ao meio ambiente, à população e também para a
companhia 
III –Danos ao meio ambiente e à imagem da companhia, porém,
não afeta os investimentos da empresa 
Está correto o que se a�rma em:
A) I e II
B) I e III
C) Apenas II
D) I, II e III
20231308 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
A empresa Shark Rodovias S.A está com problemas de caixa,
necessitando captar recursos no mercado. Uma alternativa é a
emissão de debêntures. Nesse caso, a retenção do I.R que incide
sobre os rendimentos é responsabilidade do (a): 
A) O agente �duciário da debênture
B) Quem efetuar o pagamento dos rendimentos
C) O próprio debenturista
D) A instituição �nanceira
1215 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Seu cliente deseja montar uma ca�eira somente com títulos
públicos e todos com rentabilidade pós �xadas. Você deveria
indicar qual ca�eira:
A) 60% LFT e 40% LTN
B) 60% LFT e 40% CDB pós �xado
C) 60% LFT e 40% NTN-B
D) 100% LFT
https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=3924
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=1157
20221098 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Bernardo é um investidor sempre atento ao cenário econômico do
Brasil. Ele acredita que nos próximos 3 anos irá ocorrer uma queda
muito fo�e na in�ação. Nesse cenário, ele deveria investir em:
A) NTN-B
B) LFT
C) LTN
D) CDB pós �xado
1198 - Instrumentos de Renda Variável e Fixa
Seu cliente deseja um investimento que conte com proteção
contra a in�ação. Você deveria indicar:
A) Letra Financeira do Tesouro – LFT
B) Letra de Crédito Imobiliário – LCI
C) Nota do Tesouro Nacional – Série B – NTN-B
D) Nota do Tesouro Nacional – Série F – NTN-F
1248 - Previdência Complementar Abe�a: PGBL e VGBL
Com relação a taxa de carregamento em um plano de previdência:
A) Pode ser cobrada no resgate ou na aplicação
B) Após um período de carência, pode ser resgatada pelo investidor
C) É uma taxa que não podeser cobrada
D) Nunca pode ser reduzida a zero
20231161 - Previdência Complementar Abe�a: PGBL e VGBL
O Estagiário é um empregado CLT e faz depósitos a mais de 12
anos em um VGBL no regime progressivo e quer fazer novos
apo�es em previdência, contribuindo menos de 10% do seu
salário. Considerando que a ideia de aposentadoria é daqui a 40
anos, nesse caso, ele deveria optar por um apo�e em:
A) PGBL progressivo
B) VGBL progressivo
C) PGBL regressivo
D) PGBL progressivo
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https://ead.professorlucassilva.com.br/mocks/new?limit=50&neverSolved=false&mode=1&questionId=4580
20231302 - Previdência Complementar Abe�a: PGBL e VGBL
O Estagiário é casado com a Estagiária. Ele contribuiu por muitos
anos para um plano de previdência, o SharkPrev. Estagiário se
aposentou com 65 anos e começou a receber o benefício mensal
desse plano de previdência. Porém, aos 70 anos, Estagiário acabou
falecendo em um acidente. A sua esposa, porém, continuou
recebendo o benefício mensal por mais 5 anos. Nesse caso, o
benefício contratado por Estagiário foi:
A) Renda Mensal Vitalícia
B) Renda Mensal Vitalícia com extensão ao bene�ciário
C) Renda Por Prazo Ce�o
D) Renda com Resgate Único
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