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Estrutura das Demonstrações Financeiras

UNIP
Quanto ao papel do ouvidor, é correto
afirmar:
É um representante da instituição
financeira junto aos clientes,
defendendo-a das reclamações dos
clientes, com a finalidade exclusiva de
evitar perdas financeiras para a
instituição financeira
É um representante designado pela
Instituição Financeira para responder às
demandas dos clientes que reclamam,
possuindo autonomia para tomar
decisões.
E um representante eleito pelo povo, que
se insere nas instituições financeiras,
para defender os cidadaos
Deve possuir um cargo de, no mínimo,
Vice-Presidência na Instituição
Financeira
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Leandro Silva

há 11 meses

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Leandro Silva

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há 11 meses

A afirmativa correta sobre o papel do ouvidor é: "É um representante designado pela Instituição Financeira para responder às demandas dos clientes que reclamam, possuindo autonomia para tomar decisões." O ouvidor atua como um canal de comunicação entre a instituição e os clientes, buscando resolver conflitos e melhorar a qualidade do atendimento.

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É dever das Instituições nas operações de crédito pessoal e de crédito direto ao consumidor:
Assegurar ao cliente o direito a liquidação antecipada do débito total, sem redução dos juros que o cliente aceitou quando da contratação da operação.
Assegurar ao cliente o direito a liquidação antecipada do débito, total ou parcialmente, mediante redução proporcional dos juros
Assegurar ao cliente o direito a liquidação antecipada do débito, apenas se for no valor total
Assegurar ao cliente o direito a liquidação antecipada do débito, total ou parcialmente mediante cobrança de uma taxa pela operação de liquidação antecipada

No fechamento da operação de empréstimo consignado, qual o valor máximo da Taxa de Abertura de Crédito (TAC) que pode ser cobrada?
Não pode ser cobrado TAC das operações empréstimo consignado.
Pode ser cobrado TAC de 2,5% do valor da operação
Pode ser cobrado TAC de no máximo 0,5% do valor da operação
Pode ser cobrado TAC de 1% do valor da operação.

Em relação à portabilidade de crédito, qual alternativa está correta?
Portabilidade de crédito é a possibilidade de transferência de operações de crédito (empréstimos e financiamentos) e de arrendamento mercantil de um Correspondente Para outro Correspondente, mediante liquidação antecipada da operação bancada pelo Correspondente que conseguiu transferir a operação
Portabilidade de crédito é a possibilidade de transferência de operações de crédito (empréstimos e financiamentos) e de arrendamento mercantil de uma Instituição financeira para o Correspondente, por iniciativa do Correspondente ou do Promotor do Correspondente, mediante aporte de recursos fornecido Pelo Correspondente ao cliente para a quitação.
Portabilidade de crédito é a possibilidade de transferência de operações de crédito (empréstimos e financiamentos) e de arrendamento mercantil de uma instituição financeira para outra, por iniciativa do cliente, mediante liquidação antecipada da operação na instituição original. As condições da nova operação devem ser negociadas entre o próprio cliente e a instituição que concederá o novo crédito.
Portabilidade de crédito é a possibilidade de transferência de operações de crédito (empréstimos e financiamentos) e de arrendamento mercantil de uma instituição financeira para outra, mediante o pagamento de indenização à primeira instituição financeira que perdeu a operação. O montante da indenização deve cobrir as perdas da instituição original e é definida pela instituição que perdeu a operação para outra.

Qualquer pessoa pode solicitar quebra de sigilo bancário?
Sim, o pedido pela quebra do sigilo bancário pode ser solicitado por qualquer pessoa, porém deve ser autorizada pelo investigado por fraudes financeiras.
Sim, o pedido pela quebra do sigilo bancário pode partir de qualquer cidadão no caso de operação suspeita, para autoridade competente como o Conselho Monetário Nacional.
Não, o pedido pela quebra do sigilo bancário deve partir apenas da instituição financeira no caso de operação suspeita.
Não, o pedido pela quebra do sigilo bancário deve partir de autoridades competentes, como a Policia Federal, Ministério Público, Justiça ou CPIS

Assinale qual a melhor resposta para identificar quem pode solicitar empréstimo consignado?
Servidor público, aposentados, pensionistas e funcionários de empresas privadas.
Funcionários de Empresas Privadas.
Apenas Servidor Público federal.
Aposentados e Pensionistas do INSS.

Como deve agir o Promotor de Correspondente no caso de incentivos ou presentes para o fechamento do negócio?
Aceitar incentivos e presentes desde que informe o Correspondente.
Não cobrar nem aceitar qualquer incentivo, comissão, presente ou qualquer compensação financeira.
Caso a operação seja aprovada, aceitar presentes como forma de agradecimento.
Não aceitar o incentivo ou presente, o caracterizando como tentativa de corrupção do promotor e cancelando a operação.

Fraudar o sistema é crime e pode acarretar:
Multa e prisão de 5 anos, penalização da devolução da comissão e ressarcimento do valor total do empréstimo concedido.
Somente advertência por parte do empregador ou Instituição Financeira (Banco).
Ressarcimento do valor total do empréstimo concedido mais multa no valor de 100% do empréstimo concedido.
Todas as alternativas anteriores estão corretas.

Qual é órgão do Sistema Financeiro Nacional que pode autorizar e fiscalizar o funcionamento das Instituições Financeiras (Bancos) no Brasil?
Conselho Monetário Nacional (CMN)
Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES).
Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN)
Banco Central do Brasil (BACEN).

O que é o COAF?
Conselho de Controle de Atividades Financeiras, órgão que rastreia o dinheiro ilegal ou operações suspeitas.
Comitê da Controladoria das Atividades de Fiscalização, órgão que investiga crimes do mercado financeiro, incluindo lavagem de dinheiro.
Conselho da Controladoria de Atividades Fiscalizadoras, órgão que identifica notas de dinheiro para rastrear atividades criminosas.
Comitê de Controle de Atividades Financiáveis, órgão que rastreia o dinheiro ilegal ou operações suspeitas.

Pelas novas regras de bloqueio, estabelecidas pela IN 100 de 2018 (INSS), o que ocorre quando houver transferência de benefício (TBM)?
Quando ocorrer por meio da Agência de Previdência Social (APS), não há bloqueio. Se ocorrer por meio da instituição financeira pagadora, o benefício ficará bloqueado por 90 dias a contar da data de transferência.
Quando ocorrer por meio da Agência de Previdência Social (APS) ou instituição financeira pagadora, o benefício ficará bloqueado por 180 dias a contar da data de transferência.
Quando ocorrer por meio da Agência de Previdência Social (APS) ou instituição financeira pagadora, o benefício ficará bloqueado por 60 dias a contar da data de transferência.
Quando ocorrer por meio da Agência de Previdência Social (APS), o benefício ficara bloqueado por 90 dias a contar da data de transferência. Se ocorrer por meio da instituição financeira pagadora, não há bloqueio.

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