Grátis: Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro, EXCETO A. dispensar referências bancárias ... – Questões Respondidas

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Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro, EXCETO
A. dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos.
B. buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionárias de serviços públicos.
C. verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de renda informada pelo cliente.
D. conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação.

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Para responder à sua pergunta, precisamos identificar qual das opções não se alinha com as diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro. Analisando as alternativas: A. dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos. - Esta opção é contrária às diretrizes, pois dispensar referências pode aumentar o risco de lavagem de dinheiro. B. buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionárias de serviços públicos. - Esta é uma prática recomendada para verificar a identidade do cliente. C. verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de renda informada pelo cliente. - Esta também é uma prática essencial para prevenir a lavagem de dinheiro. D. conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação. - Esta é uma medida importante para garantir a autenticidade dos documentos apresentados. Dessa forma, a alternativa que não se alinha com as diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro é: A. dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos.

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O conjunto de instituições públicas e privadas e demais instrumentos normativos e de intermediação financeira que viabilizam o fluxo financeiro entre os poupadores e tomadores na economia denomina-se
A. Sistema Especial de Liquidação e Custódia - SELIC.
B. Sistema Financeiro Habitacional - SFH.
C. Sistema de Informações do Banco Central - SISBACEN.
D. Sistema Financeiro Nacional – SFN

Estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos é atribuição
A. do Conselho Monetário Nacional - CMN.
B. da Comissão de Valores Mobiliários - CVM.
C. do Sistema Financeiro Nacional - SFN.
D. do Banco Central do Brasil - BCB.

Um investidor adquiriu em uma agência bancária, na qual mantém sua conta corrente, um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL). Além da própria seguradora contratada, ele poderá também obter esclarecimentos sobre as regras de composição da carteira desse plano com:
a) o Banco Central do Brasil (BACEN).
b) a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).
c) a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).
d) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Compete ao Banco Central do Brasil – Bacen
A. identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas realizadas no mercado de capitais.
B. determinar, nas reuniões do Comitê de Política Monetária - COPOM, a meta da taxa Selic.
C. atuar conjuntamente com a Polícia Federal na fiscalização das instituições financeiras.
D. disciplinar o crédito em todas as suas modalidades, inclusive a prestação de qualquer garantia por parte das instituições financeiras.

Sobre o crime de lavagem de dinheiro é correto afirmar que:
A. a prevenção desse crime, ainda que não prevista em legislação, pode ser feita pela observação do princípio conheça o seu cliente.
B. faz parte da prevenção direta e efetiva a aplicação das normas de conduta conhecidas por Barreira da Informação.
C. aquele que converter em ativos lícitos os bens, direitos ou valores provenientes de infração.
D. aquele que utilizar em sua atividade financeira os bens que souber serem provenientes de infração penal incorrerá em pena inferior daquele que praticou o crime de lavagem de dinheiro.

As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços a seus clientes sem que verifiquem sua adequação ao perfil do cliente. Para tanto, devem analisar, de acordo com a resolução CVM n° 30, no mínimo
I - o período em que o cliente deseja manter o investimento.
Il - as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos.
Ill - as finalidades do investimento
A. Ill, apenas.
B. I e ll, apenas.
C. Il e Ill, apenas.
D. I, II e III.

Um investidor pretende realizar um investimento em um Fundo de Renda Fixa que tenha carteira composta por títulos com baixo risco de crédito e de mercado. Ele ainda não passou pelo processo de Análise do Perfil do Investidor (API) e não possui outros investimentos no mercado de capitais. Nesse caso, o fundo que lhe será permitido aplicar, mesmo sem ter preenchido o questionário de API, será o de
A. Renda Fixa Soberano.
B. Renda Fixa Referenciado DI.
C. Renda Fixa Simples.
D. Renda Fixa Pós Fixado

Um profissional que trabalha como caixa em uma agência bancária no centro de uma grande cidade depara-se com as seguintes transações realizadas por clientes:
I. o dono da banca de revistas da praça em frente à agencia deposita R$ 4.350,00, em cédulas de pequeno valor, na conta corrente da banca.
II. uma pessoa deposita R$ 19.500,00, em espécie, na conta corrente de uma joalheria cliente do banco, para pagamento de uma joia adquirida.
Ill. a dona de uma empresa de comércio de roupas via internet deposita R$ 30.000,00, em espécie, na conta corrente dessa empresa.
A. I e II, apenas.
B. II, III , apenas.
C. I e III, apenas.
D. I, II e III.

De acordo com o Código ANIMA de Distribuição de Produtos de Investimento, na divulgação da rentabilidade, a instituição participante
A. pode utilizar no cálculo da rentabilidade passada o ano-padrão de 360 dias corridos.
B. deve divulgar os valores recebidos pelo administrador e pelo gestor.
C. deve informar que a rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.
D. pode comparar a rentabilidade de fundos de investimento de diferentes classificações.