A Resolução nº 30 da CVM estabelece que as instituições financeiras devem verificar a compatibilidade dos produtos e serviços oferecidos com a situação financeira do cliente. Isso inclui, entre outros aspectos: 1. Perfil do Cliente: Entender o perfil de risco e os objetivos financeiros do cliente. 2. Situação Financeira: Avaliar a renda, despesas e patrimônio do cliente. 3. Conhecimento e Experiência: Considerar o nível de conhecimento e experiência do cliente em relação aos produtos financeiros. 4. Necessidades e Objetivos: Identificar as necessidades e objetivos financeiros do cliente. Esses elementos ajudam a garantir que as ofertas sejam adequadas e que os clientes não assumam riscos que não podem suportar.