O planejamento tributário é a análise de uma situação financeira ou plano a partir de uma perspectiva tributária. O objetivo do planejamento tributário é garantir a eficiência tributária , com os elementos do plano financeiro trabalhando juntos da maneira mais eficiente possível. O planejamento tributário é uma parte importante de um plano financeiro, pois reduzir a responsabilidade tributária e maximizar a elegibilidade para contribuir com os planos de aposentadoria são cruciais para o sucesso.

O planejamento tributário abrange muitas considerações diferentes, incluindo o tempo de renda, compras e outras despesas; a seleção de investimentos e tipos de planos de aposentadoria ; e o status de apresentação de uma pessoa e deduções comuns.