Questionario Taxas de Cambio - Ago 21

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CURSO DE COMÉRCIO INTERNACIONAL
Disciplina: OPERAÇÕES CAMBIAIS
Professora: SIMONE FONSECA DE ANDRADE KLEIN
Exercícios: TAXAS DE CÂMBIO
1) Tendo por base o boletim de taxas de câmbio abaixo, calcule:
MOEDA PARIDADES (em relação ao USD) COTAÇÕES EM REAL
Compra Venda Compra (expo) Venda (impo)
070-SEK 8,7181 8,7221 0,6154 0,6158
150-AUD* 0,7206 0,7208 3,8682 3,8697
165-CAD 1,2667 1,2668 4,2374 4,2383
220-USD 1,0000 1,0000 5,3680 5,3686
425-CHF 0,9137 0,9140 5,8731 5,8757
470-JPY 109,7800 109,7900 0,04889 0,04890
540-GBP* 1,3714 1,3718 7,3617 7,3646
978-EUR* 1,1730 1,1732 6,2967 6,2984
Fonte: Banco Central do Brasil (BACEN), taxa de fechamento PTAX de 23/08/2021, às 13hs.
a) Crédito de uma exportação de USD 100.000,00 (dólares) em Reais R$ 536.800,00
b) Débito de uma importação de USD 150.000,00 (dólares) em Reais R$ 805.290,00
c) Crédito de uma exportação de GBP 200.000,00 (libras esterlinas) em Reais R$ 1.472.340,00
d) Crédito de uma exportação de EUR 75.000,00 (euros) em Reais R$ 472.252,50
e) Débito de uma importação de JPY 5.800.000 (ienes) em Reais R$ 283.620,00
f) Débito de uma importação de CHF 54.000,00 (francos suíços) em Reais R$ 317.287,80
g) Débito de uma importação de CAD 100.000,00 (dólares canadense) em Reais R$ 423.830,00
h) Um USD (dólar americano) está sendo vendido a quanto em:
- CAD (dólar canadense): 1,2668
- JPY (iene): 109,7900
- SEK (coroa sueca): 8,7221
Observe que as moedas de tipo B, sinalizadas com * indicam o quanto, em dólares, equivale uma
de suas unidades monetárias. Dado fixo: 1 euro, libra ou dólar australiano. Portanto, responda:
i) Com um EUR (euro) é possível comprar quantos USD dólares americanos? 1,1730
j) Com uma GBP (libra esterlina) é possível comprar quantos USD dólares americanos? 1,3714
l) Com um AUD (dólar australiano) é possível comprar quantos USD dólares americanos? 0,7206
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2) Em setembro de 1994, se estabeleceu a seguinte relação: USD 1,00 = R$ 0,85. Interprete tal
equivalência: O REAL ESTAVA MAIS VALORIZADO QUE O DÓLAR, TORNANDO AS EXPORTAÇÕES
RUINS, MAS MUITO BOM PARA IMPORTAR.
3) Já, em 14 de maio de 2020, se estabeleceu a seguinte relação: USD 1,00 = R$ 5,9366. Houve
uma valorização ou desvalorização do real? O REAL DESVALORIZOU MUITO, MAIS DE 6X
4) A mesa de operações de câmbio de um banco registrou as ocorrências abaixo descritas. Com
base nelas, calcule a posição de câmbio, indicando se é comprada ou vendida e a taxa que restou
no ‘estoque’ ou que está vendida. COMPRADA DE USD 400 MIL
- Compra USD 500 mil a 5,465 = R$ 2.732,50
- Vende USD 300 mil a 5,468 = R$ 1.640,40
- Vende USD 400 mil a 5,463 = R$ 2.185,20 TAXA = REAIS/DOLAR
- Compra USD 600 mil a 5,470 = R$ 3.282,00 2.188,90/400 = 5,4723
TOTAL COMPRA R$ 6.014,50 - R$ 3.285,60 = R$ 2.188,90
Analise se a taxa encontrada é competitiva em relação às ocorrências desse dia.
NÃO É COMPETITIVO POIS FOI COMPRADO MAIS CARO E VENDIDO MAIS BARATO
5) A mesa de operações de câmbio de um banco registrou as ocorrências abaixo descritas. Com
base nelas, calcule a posição de câmbio, indicando se é comprada ou vendida e a taxa que restou
no ‘estoque’ ou que está vendida. VENDIDA DE USD 500 MIL
- Vende USD 900 mil a 5,310 = R$ 4.779,00
- Vende USD 600 mil a 5,312 = R$ 3.187,20
- Compra USD 1.500 mil a 5,314 = R$ 7.971,00
- Vende USD 500 mil a 5,308 = R$ 2.654,00
TOTAL VENDA R$ 10.620,20 - R$ 7.971,00 = R$ 2.649,20
TAXA = REAIS/DOLAR
TAXA = 2.649,20/500 = 5,2984
Analise se a taxa encontrada é competitiva em relação às ocorrências desse dia e justifique.
NÃO É COMPETITIVO POIS FOI VENDIDO MAIS BARATO E COMPRADO MAIS CARO
6) A mesa de operações de câmbio de um banco registrou as ocorrências abaixo descritas. Com
base nelas, calcule a posição de câmbio, indicando se é comprada ou vendida e a taxa que restou
no ‘estoque’ ou que está vendida. (1,5 ponto) COMPRADA 200 MIL
- Compra USD 700 mil a 5,683 = R$ 3978,10
- Vende USD 800 mil a 5,685 = R$ 4548,00
- Vende USD 300 mil a 5,687 = R$ 1706,10
- Compra USD 600 mil a 5,684 = R$ 3410,40
TOTAL COMPRA R$ 7388,50 - R$ 6254,10 = R$ 1134,40
TAXA = REAIS/DOLAR
TAXA = 1134,40/200= 5,672
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Analise se a taxa encontrada é competitiva em relação às ocorrências desse dia e justifique.
É COMPETITIVO POIS FOI COMPRADO MAIS BARATO E VENDIDO MAIS CARO
7) A mesa de operações de câmbio de um banco registrou as ocorrências abaixo descritas. Com
base nelas, calcule a posição de câmbio, indicando se é comprada ou vendida e a taxa que restou
no ‘estoque’ ou que está vendida. (1,5 ponto) VENDA 700 MIL
- Venda USD 900 mil a 5,235 = R$ 4711,50
- Vende USD 400 mil a 5,234 = R$ 2093,60
- Vende USD 200 mil a 5,236 = R$ 1047,20
- Compra USD 800 mil a 5,230 = R$ 4184,00
TOTAL VENDA R$ 7852,30 - R$ 4184,00 = R$ 3668,30
TAXA = REAIS/DOLAR
TAXA = 3668,30/700 = 5,2404
Analise se a taxa encontrada é competitiva em relação às ocorrências desse dia e justifique.
É COMPETITIVO POIS FOI VENDIDO MAIS CARO E COMPRADO MAIS BARATO
8) Supondo-se que um banco encerre suas atividades diárias, com posição de câmbio comprada
num montante de USD 1 milhão à taxa média de 5,418. Considerando-se que o real se desvalorize
em 0,24% na abertura do dia seguinte, quanto estaria valendo a taxa do dólar? O banco estaria
computando lucro ou prejuízo? De quanto?
C-1.000.000,00 TX-5,418 = R$ - 5.418.000,00
5,418 X 1,0024(0,24%) = 5,431
V- TX-5,431 = R$ - 5.431.003,20
LUCRO DE R$ 13.000,00
9) Supondo-se que um banco encerre suas atividades diárias, com posição de câmbio comprada
num montante de USD 1 milhão à taxa média de 5,418. Considerando-se que o real se valorize em
0,24% na abertura do dia seguinte, quanto estaria valendo a taxa do dólar? Este banco estaria
computando lucro ou prejuízo?
C-1.000.000,00 TX-5,418 = R$ - 5.418.000,00
5,418 / 1,0024(0,24%) = 5,405
V- TX-5,405 = R$ - 5.405.027,93
PREJUÍZO DE R$ 12.972,07
10) Supondo-se que um banco encerre suas atividades diárias, com posição de câmbio vendida
num montante de USD 2 milhões à taxa média de 5,364. Considerando-se que o real se
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desvalorize em 0,28% na abertura do dia seguinte, quanto estaria valendo a taxa do dólar? Este
banco estaria computando lucro ou prejuízo?
V-2.000.000,00 TX-5,364 = R$ - 10.728.000,00
5,364 X 1,0028(0,28%) = 5,379
V- TX-5,379 = R$ - 10.758.038,40
PREJUÍZO DE R$ 30.038,40
11) Como um banco pode se proteger das variações cambiais que ocorrem de um dia para o
outro?
Um banco pode ser proteger de variações cambiais fazendo a o nivelamento das taxas.
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