Cartilha GGA

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Corporativo | Interno
Cartilha 
Gerente 
Geral 
Agências
Itaú Agências do futuro – Dezembro/21
O modelo de incentivos que foca no cliente para gerar resultados.
Seja bem-vindo ao programa Gera
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Anexos
Início do Relacionamento PAB
Agências Atendidas pelo Núcleo
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
2021
Olá,
Com o propósito de entender e trazer soluções cada vez melhores para as necessidades dos nossos
clientes, vem aí o Gera Agência do futuro!
O incentivo está de cara nova, trazendo um modelo mais integrado onde o comercial e operacional
passam a ser um único time e você é fundamental neste processo de transformação!
Por meio da sua participação e colaboração com toda a equipe buscaremos realizar negócios cada
vez mais sustentáveis.
Queremos que você, caro colaborador, sinta e transmita nosso propósito e pelo Gera entenda e
encontre a melhor solução para cada cliente.
Vamos juntos!
Tenha excelentes negócios.
Equipe Gera
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Objetivo
Apresentar as regras e os critérios de avaliação das agências referente ao programa Gera definido para o Gerente Geral de Agência.
Período do Programa
O programa Gera é composto por 12 avaliações mensais e 2 avaliações semestrais.
Apresentação do Programa
Avaliação e Remuneração
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Apresentação do Programa
Avaliação
A Avaliação do Gerente Geral de Agência será calculada de acordo com a sua grade de avaliação mensal, que considera as metas e produções dos
segmentos contidos na agência.
Por exemplo:
• Para uma grade que possui Itaú Agências + Itaú Uniclass + Itaú Empreenda a consolidação de um item será da seguinte forma:
• Portanto, a grade do GGA terá a meta e produção consolidada de acordo com os segmentos que estão em sua gestão.
Remuneração
Para a premiação mensal, a Remuneração Variável do GGA passará a considerar toda a pontuação realizada entre 1.000 pontos e 1.200 pontos.
No caso de dúvidas referente a valores, o GGA deve procurar o seu Gestor.
Avaliação e Remuneração
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Grade PF e PJ – Item Proteção IA IU IE Total GGA ICM Final
Produção 250 300 150 700
Produção 
total/Meta total
Meta 200 300 100 600
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Alterações Gera
Junho/2021
› Inclusão da página novos critérios de pontuação. A página mostra os
critérios de pontuação das vendas realizadas pelos canais: EA, TCX,
GR e remotos.
2º Semestre1º Semestre
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
2º Semestre1º Semestre
Alterações Gera
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Julho/2021
› Aquisição de bens: inclusão de novos canais válidos para o item de consórcio.
Retorno da pontuação para portabilidade de crédito imobiliário
› Equilíbrio de contas: inclusão da portabilidade para crediário.
› Facilidade de recebimento: alteração do ponderador no item de conquista
rede.
› Início do relacionamento: alterações na tabela de pontuação, mudança de
nomenclatura dos portes.
› Movimentação Financeira: alteração do ponderador do item Vinculação INSS
› Renegociação: inclusão dos clientes do fluxo.
› Serviços PJ: alteração no ponderador nos itens de cartão business e folha de
pagamento
Agosto/2021
› Equilíbrio de contas: Alteração no ponderador do Seguro Prestamista
› Facilidade do recebimento: Inclusão de novo argumento na lista.
› Início do relacionamento: Inclusão de novos ponderadores com Rede para
Target e Super Target
› Proteção: Inclusão dos Seguros: Odonto e Saúde HapVida, Odonto SulAmérica
e Vida Inteira Prudential.
› Serviços PJ: alteração no ponderador no item de flex rotativo, inclusão de novo
argumento na lista.
Setembro/2021
› Aquisição de bens: Alteração no ponderador do Autobank, inclusão do seguro
prestamista para consórcio PJ
› Equilíbrio de contas: Alteração no ponderador do crediário com garantia de
investimento, Inclusão do seguro prestamista para crédito pessoal
› Folha Minas Gerais: Inclusão de nova página. Para acessar a página clique em:
Anexos > Folha MG
› Núcleo de relacionamento: Inclusão de nova página. Para acessar a página
clique em Agências atendidas pelo Núcleo > Agências com clientes do NR EMP
desmobilizado
Outubro/2021
› Desencarteiramento de clientes Empreenda : Inclusão do incentivo para
clientes desencarteirados do Empreenda. Para mais detalhes acesse a página
“Agências com Clientes Desencarteirados”.
› Equilíbrio de contas: Inclusão do canal SMS Bidirecional para as novas
contratações de LIS.
› Movimentação Financeira: Inclusão das vendas e ativações dos cartões Click e
Signature, Alteração dos ponderadores dos cartões Gold, Internacional,
Platinum, Black e Infinite
› Núcleo de relacionamento: Inclusão de nova página. Para acessar a página
clique em Agências atendidas pelo Núcleo > Agências com clientes do NR IU
desmobilizado
› Proteção: Inclusão da diferenciação de potencial e não potencial para Seguro
Odonto, Alteração da contabilização de data de débito para data da emissão
para Saúde PJ
Novembro/2021
› Ajuste nos critérios de pontuação, para conferir acesse a página: Novos
critérios de pontuação
› Renegociação: Renegociações parceladas em até 6 vezes voltam a pontuar
como a prazo
› Serviços PJ: Alteração no critério de SPIs para Folha de Pagamentos
Dezembro/2021
› Equilíbrio de contas: Inclusão da formalização remota para Consignado INSS,
Inclusão do seguro prestamista nos canais TCX e Bankline para Parcelamento
de Fatura
› Proteção: Inclusão dos canais Bankline e Mobile para Seguro Odonto (PF).
Inclusão do Seguro Saúde CNU (PJ)
› Sorte: Inclusão dos PICs 60 e 90 para não correntistas no canal TCX
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Novos critérios de pontuação2021
Vendas realizadas em agências do futuro
› Vendas realizadas na EA ou TCX: para clientes IA, IU e IE pontuam no Gera responsável pela venda. Para clientes digitais IU e IE, a
pontuação contará também para o gerente digital do cliente.
› Vendas realizadas no CEI, Bkl, Mob, Bkf: para clientes IA, IU ou IE que são da mesma agência ou interagências, pontuam na
agência/carteira do cliente.
Fique atento!
› Não há alteração para clientes e gerentesdo núcleo de relacionamento.
› Clientes digitais são considerados interagências, portanto a pontuação ocorre tanto para a agência física da venda quanto para o
Gerente digital do cliente
› Venda do GGA para cliente da mesma agência, pontua para Gera segmento do cliente
› Venda do GGA para cliente interagência, pontua para o Gera IA da venda (para clientes digitais IU e IE, a pontuação contará também
para o gerente digital do cliente).
› No Uniclass, o critério não é válido para os itens de gestão preventiva, investimento, início de relacionamento, LIS e ativação de cartão
› No Empreenda, o critério é válido apenas para os itens de sorte e proteção.
Confira abaixo a tabela de pontuação para o Gera Agências:
IA DúvidasIU EMP
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Início do Relacionamento PF+PJ
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Segmento do Cliente
Canal de Venda
GGA EA IA | TCX GR
Canais Digitais 
(CEI | BKL | BKF | Mobile)
IA Gera Agência de Venda Gera Agência de Venda - Gera Agência do Cliente
IUF (mesma agência) x
Gera Agência de Venda x x
IUF (interagências) e IUD Gera Agência de Venda
IEF (mesma agência) x
Gera Agência de Venda x x
IEF (interagências) e IED Gera Agência de Venda
Corporativo | Interno
Novos critérios de pontuação2021
IA DúvidasIU EMP
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Início do Relacionamento PF+PJ
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Vendas realizadas em agências do futuro (Gera IU)
› Vendas realizadas pela equipe Itaú Agências na EA ou TCX: pontuam para o Gera Agências do Futuro. A pontuação será aplicada também ao
Gera Uniclass da carteira do cliente apenas em casos de contratações para clientes digitais. Para clientes IU que são da mesma agência de
venda, a pontuação é válida para o IA da venda e não há espelhamento para a carteira IU.
› Vendas realizadas pelo GR: pontuam apenas para funcional de venda. Para clientes digitais (IU), a pontuação será atribuída para o Gera
Uniclass da funcional da venda + Gera Uniclass da carteira do cliente.
› Vendas realizadas no CEI, Bkl, Mob, Bkf: pontuam no Gera Uniclass da carteira do cliente.
Fique atento!
› Não há alteração para clientes e gerentes do núcleo de relacionamento.
› Venda do GGA mesma agência pontua para Gera segmento do cliente
› Venda do GGA para cliente interagência pontua para Gera IA da venda (para clientes digitais IU, a pontuação contará também para o gerente
digital do cliente).
› No Uniclass, o critério não é válido para os itens de gestão preventiva, investimento, início de relacionamento, LIS e ativação de cartão.
› Para equipe IA EA e TCX será considerado a base de funcionário do RH do mês do Gera. Gerentes IU será considerado o cadastro Gera do mês.
Confira abaixo a tabela de pontuação para o Gera Uniclass:
Segmento do Cliente
Canal de Venda
GGA EA IA | TCX GR
Canais Digitais 
(CEI | BKL | BKF | Mobile)
IA x x x x
IUF (mesma agência) Carteira do Cliente x
Funcional de Venda
Carteira do Cliente
IUF (interagências) x x
IUD Carteira do Cliente Carteira do Cliente
Funcional de Venda +
Carteira do Cliente
IEF e IED x x x x
Corporativo | Interno
Novos critérios de pontuação2021
IA DúvidasIU EMP
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Início do Relacionamento PF+PJ
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Vendas realizadas em agências do futuro Gera (IE)
› Vendas realizadas pela equipe Itaú Agências na EA ou TCX pontuam para o Gera Agências do Futuro. A pontuação será aplicada
também ao Gera Empreenda da carteira onde o cliente termina o mês apenas em casos de contratações para clientes digitais.
› Vendas realizadas pelo GR: pontuam para funcional de venda. Para clientes digitais (IE), a pontuação será atribuída para o Gera
Empreenda da funcional da venda + Gera Empreenda da carteira onde o cliente termina o mês.
› Vendas realizadas no CEI, Bkl, Mob, Bkf: pontuam no Gera Empreenda da carteira onde o cliente termina o mês.
Fique atento!
› Não há alteração para clientes e gerentes do núcleo de relacionamento.
› Venda do GGA mesma agência pontua para Gera segmento do cliente
› Venda do GGA para cliente interagência, pontua para Gera IA da venda (para clientes digitais IE, a pontuação contará também para o
gerente digital do cliente).
› O critério é válido apenas para os itens de sorte e proteção.
› Para equipe Itaú Agências EA e TCX será considerado a base de funcionário do RH do mês do Gera. Gerentes Empresas será considerado
o cadastro Gera do mês.
Confira abaixo a tabela de pontuação para o Gera Empreenda:
Segmento do Cliente
Canal de Venda
GGA EA IA | TCX GR
Canais Digitais 
(CEI | BKL | BKF | Mobile)
IA x x x x
IUF e IUD x x X x
IEF (mesma agência) Carteira do Cliente X
Funcional de Venda
Carteira do Cliente
IEF (interagências) x x
IED Carteira do Cliente Carteira do Cliente
Funcional de Venda +
Carteira do Cliente
Corporativo | Interno
Novos critérios de pontuação2021
IA DúvidasIU EMP
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Início do Relacionamento PF+PJ
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Dúvidas
› Como ficam as vendas realizadas pelo GGA?
Venda do GGA realizada para cliente da mesma agência: a produção é direcionada para o Gera segmento do cliente | Venda do GGA 
interagência é direcionada para o Gera IA da venda (para clientes digitais IU e IE, a pontuação contará também para o gerente digital do 
cliente).
› Como ficam as vendas realizadas pela equipes IA, IU e IE ?
Toda contratação será direcionada ao Gera da Venda independente do segmento do cliente (agências, uniclass ou empreenda). Caso o cliente 
uniclass ou empreenda seja digital, a pontuação ocorrerá também para a carteira gestora da conta do cliente! 
As contratações realizadas no CEI ou nos demais canais digitais pontuam para a agência/carteira do cliente.
› Como fica a pontuação quando o gerente Uniclass ou Empreenda está de férias, licenciado ou com a carteira vazia?
A pontuação realizada pelos agentes não contará para o Gera Uniclass/Empreenda, pontuará apenas para o Gera Agências da venda A
produção do Gera Uniclass/Empreenda será composta das vendas dos clientes realizadas pelo GGA; e em canais de autoatendimento. Este 
ajuste também é refletido em meta.
› Caso o cliente digital vá na sua agência física de origem quem pontuará?
Pontuará o gera físico da venda e também o gera da carteira digital do cliente.
› Como ficam as vendas realizadas pelo consultor?
Não há alteração na regra. Sempre que a contratação for realizada pelo Consultor, os produtos serão válidos para a agência de venda, 
preenchida pelo próprio Consultor. Não haverá ajuste nos casos em que agência de venda preenchida pelo consultor esteja em branco ou 
incorreta.
Corporativo| Interno
Grade de Avaliação Mensal
Para as Grades que não tem os itens da parte PJ, somente valerão os itens da parte PF.
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Grade Grade Grade PABs Grade PF e PJ
Limite de ICM
Mín. Máx.
Satisfação 50 50 50 0% 150%
Investimento PF 50 50 50 0% 200%
Movimentação Financeira PF
130 100 80 0% 200%
(Cartão, Pacote, Portabilidade Salarial e Vinculação INSS)
Início do Relacionamento PF+PJ
90 - 90 0% 200%
(Abertura de Contas)
Início do Relacionamento PAB
- 50 90 0% 200%
(Qualificador de contas)
Equilíbrio de Contas PF+PJ
250 300 240 0% 200%(Consignado, Crediário, Parcelamento de Fatura, LIS, Giros, 
Antecipação, Desconto, Conta Garantida PJ, RAV e Cessão)
Renegociação PF+PJ 150 100 140 0% 200%
Gestão Preventiva PF+PJ 50 50 50 0% 200%
Proteção PF +PJ 100 120 90 0% 200%
Sorte PF+PJ
50 80 50 0% 200%
(PIC)
Aquisição de Bens PF + PJ
80 100 80 0% 200%
(Consórcio, Autobank, Imobiliário e CGI)
Facilidade de Recebimentos PJ
- - 40 0% 200%
(Conquista de Faturamento e Cobrança)
Serviços PJ
- - 40 0% 200%
(Flex, Cartão Business, Credenciamento Ativado e FOPA)
Total 1000 1000 1000 Mín. Máx.
Campanha 100 100 100 0% 150%
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› A cada 1 ponto de NPS é atribuído +4 p.p de ICM.
› Para contabilização da pontuação, será considerado a NPS
Transacional de toda a agência. Serão avaliados todos os clientes
atendidos, independente se o atendimento foi feito na área
operacional ou comercial (IA+IU+EMP).
Tabela de ICM conforme NPS
¹Para agências com NPS menor que 65 o ICM será de 0%.
Avaliação
› Neste item será para os seguintes atendimentos:
› *Valerá agência que atuou no gatilho (não precisa
necessariamente ter ocorrido a contratação).
Canais Válidos
› EA, eSeguros
Pontuação
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Faixa NPS¹ ICM
≥ 90 150%
66 a 89 A cada 1 ponto de NPS, +4 p.p.
65 50%
Cálculo NPS
› O NPS é calculado considerando a porcentagem de clientes
promotores (9 e 10) subtraindo da porcentagem de clientes
detratores (0 a 6).
Promotores = notas (9 e 10)
Detratores = notas (0 a 6)
Neutros = notas (7 e 8)
Para quem pontua?
› Agência de contato/contratação.
Satisfação
Mais informações Tabela de NPS e ICM
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Segmento Produtos Válidos
PF (IA e IU)
Abertura de contas, Alteração de Pacotes, Crediário, LIS, 
Consignado, PIC, Cartão de Crédito, Seguro Vida, Seguro 
Patrimonial, Agenda Comercial*, Migração IA>IU, Aporte 
de Investimento, VAI*, Crédito Imobiliário, Seguro Auto, 
Seguro Cartão Protegido, Seguro Odonto, Atendimento 
Agência.
EMP4
Abertura de contas, Edição de Pacotes, Créditos, Agenda 
Comercial*, VAI*, Seguro Vida, Atendimento Agência.
Operacional Todas as transações realizadas no TCX.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Importante!
› O ICM da agência pode variar durante o mês devido a quantidade de promotores e detratores.
› Para as agências que não tiverem no mínimo 10 respondentes dentro do mês, será considerado o ICM da Região Comercial para pontuação no
fechamento do item.
› Para o cálculo do NPS da Região Comercial serão consideradas todas as agências da Região, ou seja, serão somados todos os promotores,
neutros e detratores daquela região.
Exemplo de cálculo de NPS
Como calculamos o NPS % de clientes Promotores - % de clientes Detratores
O NPS é enviado via SMS após certos atendimentos realizados na agência.
20
Promotores
3
NeutrosDetratores Cálculo do NPS
NPS = 72
#
 d
e
 
re
sp
o
st
a
s
20
25
-
2
25
= 80% - 8% = 72%
2
Total
25
ICM = 78%
Como calculamos o NPS % de clientes Promotores - % de clientes Detratores
O NPS é enviado via SMS após certos atendimentos realizados na agência.
21
Promotores
3
NeutrosDetratores Cálculo do NPS
NPS = 73
#
 d
e
 
re
sp
o
st
a
s
21
26
-
2
26
= 81% - 8% = 73%
2
Total
26
ICM = 82%
Agência X
Agência X: Ganhou mais 1 respondente promotor. Com o NPS deste respondente promotor o ICM da Agência X cresceu em 4%.
Satisfação
Mais informações Tabela de NPS e ICM
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Tabela de NPS e ICM
NPS ICM
<65 0%
65 50%
66 54%
67 58%
68 62%
69 66%
70 70%
71 74%
72 78%
73 82%
74 86%
75 90%
76 94%
77 98%
78 102%
79 106%
80 110%
81 114%
82 118%
83 122%
84 126%
85 130%
86 134%
87 138%
88 142%
89 146%
90 150%
Satisfação
Mais informações Tabela de NPS e ICM
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› Serão consideradas os valores de aplicações e resgates ocorridos
no mês e multiplicados pelo ponderador do tipo do produto.
Atenção! Todos os resgates/vencimentos do cliente são considerados
no item independente da origem do investimento.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Para quem pontua?
› Clientes IA: Agência do cliente.
› Clientes IU: Carteira do cliente.
Produtos não Válidos
› CDB Itauvest, Aplic Aut, Poup Aut , Poup Sal, DAV, PIC, Itauvest Plus.
Produtos e Ponderadores
* As produções dos produtos Uniclass serão somente os valores
briquidos.
Segmento Produtos Ponderador
IA
Previdência, Fundos DI, Multimercados, 
RF, Poupança, CDB/CDB Programado, 
Compromissadas, Capital garantido, COE 
(Certificado Operações Estruturadas), 
Fundos de ações, Ações, Fundos 
imobiliários e tesouro direto.
1
IU*
Previdência/FAPI, Fundos Multimercados 
, Fundos DI e RF, Fundos RV (Ações), 
Ações, Fundos Imobiliários e Tesouro 
Direto, CDB Progressivo, Letras de 
Crédito, Poupança, CDB Plus / 
Compromissadas Plus, CDB 
DI/Compromissadas DI, COE (Certificado 
Operações Estruturadas)
Produtos Válidos
› Previdência/FAPI, Poupança, Fundos Multimercados, Fundos DI
e RF, CDB / CDBProg, Compromissadas, Capital Garantido, COE
(Certificado Operações Estruturadas), Fundo de Ações, Ações,
Fundos Imobiliários e Tesouro Direto.
Canais Válidos
› Todos
Ferramentas
› Lista SAN> Mapão de Investimentos (MIN)
› VAI
Mais informações
Investimento PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidaspelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Previdência
› Pontuará somente o volume no item Investimento, ou seja, apenas
os valores de contribuição mensal e aporte, o valor do seguro
pensão familiar não será contabilizado.
› Contratações de planos de previdência exclusivos para funcionários
do Itaú Unibanco não pontuam.
› Portabilidade externa de previdência, pontua normalmente desde
que o produto seja considerado válido conforme tabela de
apuração Gera.
Verificador de Produção (VP)
› Constará somente aplicações acima de R$ 2000,00 para o
segmento IA e R$ 5000,00 para o segmento IU..
› Não haverá produção NEGATIVA, portanto se o resgate deste
cliente for maior do que o valor aplicado no mês, será considerada
produção ZERO.
› Dependendo do produto há defasagem de atualização de até 5 dias
úteis.
› Os resgates e aplicações considerados serão os ocorridos dentro do
mês de apuração.
› O vencimento de um produto de Investimento é considerado resgate.
Migração de Clientes
› Caso ocorra a migração entre segmentos, os valores de
Investimento ficam no segmento em que os recursos foram
captados.
Dica Gera
› Entenda melhor como será a apuração para o item Investimento com
os exemplos abaixo:
› Cliente A: Aplicou R$ 1.000,00 e não resgatou durante o mês ➔
Investimento = R$1.000,00
› Cliente B: Aplicou R$ 1.000,00 e resgatou R$800,00 durante o mês➔
Investimento = R$200,00
› Cliente C: Apenas resgatou R$ 1.000,00 durante o mês ➔
Investimento = ZERO
› Cliente D : Aplicou R$ 500,00 e resgatou R$ 1.000,00 durante o mês➔
Investimento = ZERO
Agencia 9999 Aplicação Resgate Critério
Cliente A R$ 1.000,00 - R$ 1.000,00
Cliente B R$ 1.000,00 (R$ 800,00) R$ 200,00
Cliente C - (R$ 1.000,00) -
Cliente D R$ 500,00 (R$ 1.000,00) -
Total R$2.500,00 (R$ 2.800,00) (R$ 1.200,00) 
Fique Atento
› Algumas operações realizadas no final do mês podem ser baixadas
pelo sistema apenas no mês seguinte.
› As aplicações só são válidas para o Gera quando a conta está
liberada no sistema.
› O resgate só é concluído após o crédito na conta (Fique Atento aos
prazos das operações).
Mais informações
Investimento PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› Serão consideradas as quantidades de produtos válidos
multiplicadas pelo ponderador conforme tabela de
ponderadores abaixo.
Canais Válidos
› Portabilidade Salarial: EA, BKL, TCX e Mobile
› Cartão Venda IA: EA, TCX, CEI, BKL, BKF e Mobile .
› Cartão Venda IU: Cartão: EA, BKL, BKF, CEI e Mobile.
› Pacote IA: EA com PIN (senha eletrônica), TCX e nos canais
digitais via Formalizarão Remota.
› Pacote IU: Contratação: EA e Formalização: BKL, CEI, EA, Mobile,
PRC, URA.
› Vinculação INSS: EA, TCX (EA) e PSA.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Movimentação Financeira PF
Para quem pontua?
IA
› Agencia de venda (válido para clientes IA): Portabilidade Salarial
(EA, TCX), Cartão (EA, TCX) e Pacote (pela EA), Vinculação (EA,
TCX)
› Agência do cliente(válido para cliente IA e IU): Portabilidade
Salarial (demais canais), Pacote (demais canais) e Cartão (BKL, BKF
e Mobile)
IU
› Acesse a página: Novos critérios de pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
PacoteCartão VendasPortabilidade, Ativação e Vinc.
2021
Produtos e Ponderadores
* +1 se contratação de cartão com programa de pontos
› Cartão: Pontuaremos 1ª e 2ª bandeira dos cartões incentivados. Para a
venda de cartão Signature será válida somente produções de clientes
que estiverem dentro do potencial do mês, portanto , clientes fora da
lista/warning não pontuarão na venda.
› Pacote: A pontuação será conforme pacote + plano contratados
seguindo a sugestão da lista MPS/LUP ou campo ofereça do cockpit. O
ponderador de pacotes segue o quadro acima mencionado.
› Portabilidade Salarial: A apuração é realizada por Agência e Conta.
Produtos Ponderador
Ativação de cartão (IU)
Pacote / Portabilidade Salarial
4
Ativação de cartão (IA) / Vinculação INSS 2
Venda de Cartão (IA) 
(Gold/Internacional/Click)
1
Venda de Cartão (IU)*
(Platinum/Signature/Black/Infinite)
Ferramentas
› Portabilidade Salarial: PSI | VAI. Pontuarão clientes dentro e fora da lista.
› Cartão Venda: LPC | LVC | Campo Ofereça | VAI. Pontuarão clientes dentro e
fora da lista.(Signature e Click pontuam somente dentro do potencial )
› Cartão Ativação: Critério de pontuação argumento 'Ativação de Cartão'
apenas na VAI.
› Pacote: MPS | LUP | VAI | Campo Ofereça | Oferta sugerida na tela de
contratação
› Vinculação INSS: Campo Ofereça
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Critério
Portabilidade Salarial
› As agências/carteiras serão avaliadas pela quantidade das aprovações de Portabilidade de Salário.
› Cada portabilidade efetivada valerá uma única vez.
› Data de pontuação: data de aprovação (sujeito à verificação das informações cadastradas).
› Obs: Após ocorrer a solicitação de portabilidade, as informações são enviadas para validação, que poderá levar alguns dias para serem efetivadas. Será após esta efetivação
que o Gera pontuará a portabilidade.
› Agência de venda: A alocação das produções por agência é realizada através da lotação de cada funcional no RH no mês atual ( Ex: Na apuração de maio/21 consideraremos
a lotação no RH de maio/21). Caso ocorram migrações de funcionários, o Gera não realizará ajustes.
Cartão Ativação
› A pontuação da ativação irá considerar a quantidade de cartões ativados que estiverem no argumento para ativação de cartão na VAI ou ativados em até 15 dias depois da
venda dentro do próprio mês, independente do canal de venda do cartão. Variantes click e signature não são válidas para pontuação,mesmo se estiverem no argumento VAI.
› Somente valerão os cartões que constarem no argumento de ativação dentro da VAI ou ativados em até 15 dias depois da venda dentro do próprio mês. Caso o cartão
ativado não atenda os critérios anteriores e não esteja na lista não haverá produção.
› Para cada cartão ativado valerá o ponderador da tabela de ponderadores independente da variante.
› A ativação é diferente do desbloqueio. No desbloqueio seu cliente deve habilitar o cartão para uso. Já a ativação é o passo seguinte, quando ele faz uma compra em qualquer
estabelecimento com este cartão. No Gera Agências só pontua ativação.
› Caso ocorra a migração entre os segmentos Itaú Agências e Itaú Uniclass, a ativação pontuará no segmento que originou a venda.
› Caso ocorra a migração entre carteiras (clientes IU) a ativação do cartão de crédito pontuará na carteira que realizou a venda.
› O critério de atribuição de pontuação pela funcional de venda (clientes IU) só se aplica na venda de Cartões, portanto a Ativação dos cartões vendidos sob este critério serão
atribuídas às carteiras gestoras do cliente na data da venda.
Vinculação INSS
› Os clientes potenciais à vinculação estarão disponibilizados no campo ofereça. Produções para clientes não potenciais não são válidas no Gera, com exceção dos casos de
novos entrantes.
› Caso haja duas ou mais vinculações para o mesmo cliente no mesmo mês, apenas o primeiro vínculo irá pontuar.
› Não serão válidas as novas contratações de vinculação INSS realizadaspara os clientes que já pontuaram nos últimos 3 meses
› O produto pontuará na data de liberação em sistema.
› Vinculação realizada para co-titular não é válida no item.
› Além das vinculações INSS que estiverem no público potencial também serão consideradas as vinculações INSS de contas abertas no mês. Novos entrantes serão
considerados na produção mesmo que não estejam no público potencial. Caso um cliente abra a conta e cadastre a vinculação INSS no mesmo mês será considerada a
produção. Exemplos:
• Exemplo 1: cliente abriu uma conta no mês, não realizou a vinculação no momento da abertura, mas ao longo do mesmo mês realizou a vinculação.
• Exemplo 2: cliente correntista, não recebia benefício INSS e não estava na lista, mas passou a receber durante o mês e realizou a vinculação.
• Exemplo 3: cliente abriu uma conta no mês e realizou a vinculação durante a abertura. PacoteCartão VendasPortabilidade, Ativação e Vinc.
Movimentação Financeira PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Produtos inválidos para venda
› Eletronic, Brasil, Programado, Cartões Parcerias (ex.: TAM, EXTRA), adesão ao Programa Sempre Presente, Remissão de Cartão, cartões adicionais,
Novo cartão das variantes Nacional e Platinum
Cartão Vendas
› Caso seja identificado o cancelamento do produto ocorrido até o fechamento mensal do Gera, a produção não será válida para o item.
› Cartões de crédito vendidos para clientes poupadores pontuam normalmente no item.
› Fique atento! Iremos considerar somente a 1ª e 2ª bandeira dos cartões Gold, Internacional, Platinum, Black, Infinite, Click (IA) e Signature (IU)
› A venda para o cartão click não é válida para pontuação para o segmento IU. A venda do cartão Signature não é valida para pontuação no IA
› A contratação da Avaliação Emergencial de Crédito não é válida no Gera.
› As vendas são computadas apenas quando existe a aprovação do cartão pelo Sistema Orbital (gestor).
› Cartões Parceria (ex. Fiat, TAM, TIM, TudoAzul, Vivo, Volkswagen, Ford e Mitsubishi) não pontuam no item.
› O que não é cartão parceria (Financeiras) não pontuam no item: Extra, Pão de Acúcar, Americanas, Ponto Frio, Magazine Luiza, Hipercard e
Walmart.
› Exemplos de pontuação:
Movimentação Financeira PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
PacoteCartão VendasPortabilidade, Ativação e Vinc.
2021
Produto Contratado
IA
Cliente no Potencial? Ponderador
Cartão Click Sim 1
Cartão Click Não 0
Cartão Gold Não 1
Cartão Internacional Não 1
Cartão Gold Sim 1
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Produtos 
Contratado
Cliente na 
Lista?
Com programa de 
pontos? 
Ponderador
Cartão Signature Sim Sim 2
Cartão Signature Não Sim 0
Cartão Signature Sim Não 1
Cartão Infinite Sim Sim 2
Cartão Infinite Não Sim 2
Cartão Platinum Sim Sim 2
Cartão Platinum Não Sim 2
Cartão Black Sim Sim 2
Cartão Black Não Sim 2
Corporativo | Interno
Contratações válidas no Gera
› A produção de migração de pacote só será contabilizada após formalização. Será considerada formalizada a migração feita pela EA com PIN ou pelos canais
eletrônicos via Formalização Remota.
› Para serem consideradas válidas no Gera a contratação de pacote e plano devem ser realizadas simultaneamente, ou seja, não serão válidas contratações de
pacote e plano que forem realizadas em dias distintos.
› Para o caso em que o cliente possuir mais de um benefício do plano sugerido, a produção no Gera valerá para qualquer um dos benefícios adquiridos, desde que o
cliente contrate também o pacote sugerido.
› A produção de migração de pacote/plano só será contabilizada após formalização.
› Serão consideradas SOMENTE as vendas para clientes potenciais seguindo a oferta sugerida do Pacote de Serviços e dos benefícios do Plano de Vantagens que
estiver nas ferramentas de oferta.
Cancelamento/Migração
› Após a venda, caso seja identificado o cancelamento ou migração do pacote e/ou plano, até o fechamento mensal do Gera, a migração não será considerada na
produção.
› Não serão válidas recontratações de pacote e/ou plano para clientes que cancelaram migrações de pacote e/ou plano no mesmo mês.
› Caso ocorra encerramento da conta dentro do mês de avaliação a migração de pacote e plano não será válida.
› Caso o cliente faça a adesão a um pacote de serviços ou plano de vantagens diferente do sugerido nas ferramentas de oferta, não haverá pontuação, mesmo
quando o pacote de serviços escolhido tiver uma mensalidade superior ao sugerido.
Migração de Clientes
› A lista é fixa, inclusive para apuração, e disponibilizada no 1º. dia útil do mês. Se houver migração de clientes entre agências ou segmentos, após a
disponibilização da lista atual, a alteração só será refletida na lista e apuração do mês seguinte.
Fique atento!
› No caso da Formalização Remota, a formalização da venda poderá ocorrer em dias diferentes, desde que o convite para aceitar a oferta tenha sido enviado no
mesmo dia e que o cliente aceite dentro do prazo máximo de formalização (15 dias corridos).
› Caso o pacote e o plano tenham sido alterados no mês anterior, a contratação no mês atual não será válida para o Gera, mesmo que o cliente esteja na lista MPS,
LUP ou no campo ofereça, aparecendo no VP com status "Já Pontuou".
› Caso ocorra troca ou exclusão do titular da conta no mês atual ou nos dois meses anteriores não haverá pontuação.
› Em caso de recontratação do mesmo pacote e plano, e a primeira contratação tenha sido feita conforme as regras do item, a primeira contratação continuará
válida, já a recontratação não pontuará.
› Não será aceito o plano de Vantagens do Itaú Agências com um pacote do Uniclass.
› Alguns clientes podem ter mais de uma oferta sugerida de Plano, nestes casos, a pontuação será garantida se a venda for feita para qualquer uma das opções,
desde que seja contratado também o pacote sugerido nas ferramentas de oferta.
› Os ponderadores das ofertas são definidos considerando o resultado da migração do pacote para cada cliente.
Movimentação Financeira PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
PacoteCartão VendasPortabilidade, Ativação e Vinc.
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Início do Relacionamento PF+PJ
Critérios Clientes EMP4
Produtos válidos para a Qualificação de contas:
› Conta Corrente: PSA de LIS, Cartão de Crédito (exceto Cartão Básico), Portabilidade Salarial, Aplic. Aut., AD (adiantamento a depositante), Seguro LIS e Seguro
Cartão Protegido, Biometria, Senha Eletrônica, cadastramento de nº de Celular e bônus de conta não devolvida.
› Conta Poupança: PSA de Cartão de Crédito, depósito mínimo de 200 em conta, biometria e bônus de conta não devolvida.
O que não pontua?Critérios Clientes IU
Como pontua?
› Abertura de Contas: Os gerentes serão avaliados pela quantidade ponderada de contas correntes para novos clientes
› As contas carregadas como “Sem interessecomercial” não pontuam no Gera.
› No Núcleo de Relacionamento (NR) não é possível a abertura de conta.
› *Esta pontuação é considerada apenas para o GCE (Gerente de Conquista Empresa)
Para quem pontua?
› PF = Funcional de Cadastramento/Funcional de indicação (contas abertas Uniclass
pelo APP). Fique Atento! Caso a funcional não faça parte do cadastro de GRs
Uniclass no mês de produção, a abertura pontuará para a carteira na qual o cliente
encerrar o mês alocado em sistema.
› PJ=Carteira onde o cliente encerra o mês.
Pontuação
› Cálculo do ICM: Produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Critérios Clientes IA
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Nova Oferta INSS PF
Abertura de Conta Abertura Com Rede Direcionador de pacotes Qualificação de Contas
Bônus conta não 
devolvida
IE
Super Target, 
Target (Serviços ou 
Crédito)
(Conforme sugestão da 
lista
10 +3
- +0,2 cada
Receptivo 1 | 0* +3 | 2*
Sem interesse comercial 0
IU Perfil Uniclass 6 - 2 +0,2 cada
IA
Conta Salário 0,2 - - -
Com Restrição/Poupança 0,2 - 0,5
+0,2 cadaSem Restrição e Sem PA 1 -
2
Sem Restrição e Com PA 3 -
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Abertura de Contas para clientes Agências
› Abertura de Conta pelo Celular pontuará conforme os mesmos critérios de abertura de conta física.
› Caso seja aberta conta corrente de cliente, que já possua Conta Salário (saque ou TED) ou contas benefício INSS/Cartonista INSS pontuará
normalmente.
› O seguro cartão protegido é pontuado pelo “sim” na PAC, logo, cada conta aberta pontua apenas uma contratação de seguro cartão protegido,
mesmo que ocorra contratação de cartões para o titular e para o co-titular.
› Caso o CPF possua algum apontamento cadastral no grupo de crédito, a conta aberta é considerada como “com restritivo”. Fique Atento! Subjetivos
e Alertas também são considerados restritivos.
› Caso ocorra incidência de apontamento cadastral até a data do fechamento Gera do mês, a conta não receberá pontuação.
› Caso sua agência seja atendida pelo núcleo de relacionamento Uniclass e/ou EMP4 haverá repasse de meta de produção conforme os
ponderadores.
› Somente serão válidas senhas Eletrônicas e Celulares cadastrados na EA/Cockpit e cadastrados até M-1 da liberação final da conta.
› As aberturas de contas realizadas nos últimos dias do mês, devido a demanda de aprovação, podem pontuar para o mês seguinte.
› iConta e Serviços Essenciais pontuam como as demais contas correntes.
› Abertura de Contas Salário pontuará no item.
Direcionador de Pacotes:
› A pontuação do direcionador de pacotes valerá somente se ocorrer a adesão igual (Pacotes superiores ou inferiores não pontuam) ao pacote e ao
plano de vantagens indicados. Além do pacote e plano conforme direcionador, o cliente correntista INSS com sugestão de Padronizado I poderá
contar com o plano Apoio Saúde ou Desconto Farma. O cliente que tiver sugestão de abertura a partir de Padronizado II ou acima poderá aderir ao
Apoio Saúde +. Os casos mencionados pontuarão no Gera normalmente. Para exemplos de pontuação, acesse a opção “Nova Oferta INSS PF”.
› Caso seja identificado o cancelamento do Pacote de Serviços ou Plano de Vantagens até o fechamento mensal do Gera, a produção será
contabilizada sem a inclusão do Bônus Direcionador de Pacote de Serviços/Plano de Vantagens.
Conta não devolvida
› A apuração do Bônus conta não devolvida considera as contas que foram liberadas no mês: Itaú Agências, Uniclass e contas poupança.
› Bastará que haja uma devolução da conta para que não seja atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› Contas abertas via celular serão consideradas com o bonificador de acordo com o perfil da conta.
› As devoluções indevidas (falhas humanas ou sistêmicas) não são ajustadas no Gera.
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritérios Clientes IA Nova Oferta INSS PFAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Abertura de Contas para clientes Uniclass
Critério para pontuação
› As contas só pontuarão após a liberação da equipe operacional, aprovação da última PN, assinatura eletrônica do gerente e liberação no sistema.
› Serão válidas as aberturas de contas de clientes Uniclass realizadas pelo APP, desde que elas tenham sido indicadas por um GR. A pontuação será
atribuída para a funcional de indicação.
› Para que a conta pontue é necessário que a renda do cliente seja maior ou igual a R$ 5.000,00 nos estados de SP e RJ e em todas as capitais estaduais.
Para as demais localidades a renda do cliente deve ser maior ou igual a R$ 4.000,00.
› Conta com apontamento cadastral no CPF ou no grupo de crédito aberta no Uniclass não irá pontuar.(os bônus também deixam de ser válidos para essas
contas). Fique Atento! Restritivos, Subjetivos e Alertas e SPC também são considerados apontamentos cadastrais.
› A pontuação do direcionador de pacotes valerá somente se ocorrer a adesão igual (Pacotes superiores ou inferiores não pontuam) ao pacote e ao plano
de vantagens indicados. Além do pacote e plano conforme direcionador, o cliente correntista INSS com sugestão de Pacote 3.0 poderá contar com o
plano Apoio Saúde+. Os casos mencionados pontuarão no Gera normalmente. Para exemplos de pontuação, acesse a opção “Nova Oferta INSS PF”.
› O seguro cartão protegido é pontuado pelo “sim” na PAC, logo, cada conta aberta pontua apenas uma contratação de seguro cartão protegido, mesmo
que ocorra contratação de cartões para o titular e para o co-titular.
› Já cliente: não são válidas aberturas de contas realizadas por clientes que já possuam conta corrente no banco (última movimentação a menos de 180
dias ou cliente correntista ativo).
Critério Válidos no Gera Não válidos no Gera
Abertura de conta para clientes que já possuam ou possuíram conta corrente X
Abertura de conta para clientes que já possuam conta salário saque (Categoria 695) ou conta salário TED 
(Categoria 696).
X
Abertura de conta corrente para clientes que já possuem conta poupança. X
Clientes direcionados à abertura de Contas Salário no processo de abertura, mesmo que seja aberta uma conta 
corrente.
X
Abertura de Conta Salário X
Bonificação por conta não devolvida
› Bastará que haja uma devolução da conta para que não seja atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› Caso a conta seja devolvida em um mês e liberada no mês seguinte, não será atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› As devoluções indevidas (falhas humanas ou sistêmicas) não são ajustadas no Gera.
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritérios Clientes IA Nova Oferta INSS PFAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Abertura de Contas para clientes EMP
Quando pontua?
› As aberturasde contas PJ pontuam no Gera do mês da liberação efetiva da conta em sistema, ou seja após todas liberações da GOC, Assinaturas da contas, KYC,
Aprovação da PN e processamento da liberação em sistema. Fique atento! Aberturas de conta realizadas no final do mês podem ser liberadas em sistema somente no
mês subsequente.
Critérios para pontuação
› A pontuação da abertura de contas será avalida com o status na data de liberação em sistema. Caso a conta seja aberta no final de um mês e liberada no mês
subsequente, pontuará com o status do mês subsequente.
› A marcação de LIS, Cartão Business, Adapt, Conta Certa, Aplic Aut e Eletronização pontuará de acordo com a contratação do produto na abertura da conta.
› Não serão feitos ajustes de produção para conta aberta no Varejo (códigos 01, 21 e 98), ou liberadas após o final do mês.
› A posse de contas livre movimento será considerada para marcar o CNPJ como já cliente.
› Contas abertas para clientes que já possuem conta poupança pontuam normalmente no Gera.
› Contas abertas para Já Clientes não pontuam. Critério Já Clientes: 1) CNPJ já possui conta aberta no banco (Considera apenas os 9 primeiros dígitos do CNPJ - Exemplo:
000.000.000). 2) CNPJ possui conta encerrada há menos de 6 meses. Para isso, é considerado apenas os meses posteriores ao mês de encerramento.. Exemplo: um
cliente tem uma conta encerrada em 05/03/15. Uma conta aberta em 10/09/15 vale como Nova? Resposta: Não! Porque o mês de março não é incluído na contagem, e as
contas terão seis meses completos após o encerramento apenas em outubro. Logo, apenas contas abertas a partir de 01/10/15 valem como novas.
› Todas as contas abertas na EMP4, independente do segmento indicado na tela NVP, pontuarão no item se finalizarem o mês no segmento EMP4.
› Contas de candidatos (categoria 348) e Contas de Partidos Políticos (categoria 629) não pontuarão no item.
› Contas de condomínios receberão a pontuação de LIS independente se o mesmo for marcado na PAC ou não.
› As desmarcações feitas indevidamente por falhas humanas ou sistêmicas não serão ajustadas. Lembre-se! Caso a GOC realize a desmarcação de produtos/serviços da
PAC, será válida no Gera a decisão da GOC.(Dúvidas sobre os procedimentos da GOC? Contate o Telefone da GOC: 0800 770 2367 e verbalize “Conta Corrente”.)
› Para as contas abertas pelo GCE, a pontuação será exclusiva para a funcional dele, não havendo repasse para a carteira gestora do cliente.
› Atenção! Requalificações não são válidas no Gera, é considerado o perfil na data de liberação da conta em sistema.
Sem interesse comercial
› As contas carregadas como “Sem Interesse Comercial” não pontuam no Gera.
Bonificação por conta não devolvida
› Bastará que haja uma devolução da conta para que não seja atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› Caso a conta seja devolvida em um mês e liberada no mês seguinte, não será atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› As devoluções serão atribuídas à carteira que iniciar o processo de abertura de conta independente da carteira que o CNPJ encerrar o mês.
› As devoluções feitas indevidamente por falhas humanas ou sistêmicas serão ajustadas apenas através da GOC.
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritérios Clientes IA Nova Oferta INSS PFAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
O que não pontua?
› Contas IU e EMP com restritivo não pontuam no Gera.
› Abertura de conta varejo realizada por Gerente de Relacionamento Uniclass.
› Não pontuaram contas IU e EMP para a agência que não for atendida pelo núcleo.
› Aberturas de contas realizadas por clientes que já possuam conta corrente no banco (última movimentação a menos de 180 dias ou
cliente correntista ativo).
› Abertura de conta corrente para cliente com conta inativa;
› Abertura de Conta Básica PJ (categoria 636) abertas em Agências atendidas pelo Núcleo de Relacionamento EMP4;
› Contas de candidatos (categoria 348) e Contas de Partidos Políticos (categoria 629) não pontuarão.
› Direcionador de contas: Clientes com Conta Salário sugerida no direcionador de contas não pontuam no Gera.
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritérios Clientes IA Nova Oferta INSS PFAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Nova oferta INSS PF IA
› A partir de maio de 2021, você tem um novo recurso para argumentar
com o cliente INSS e vender o pacote sugerido na abertura de conta.
Com os Planos de Vantagens Apoio Saúde, Apoio Saúde + ou
Desconto Farma, e seguindo o pacote sugerido no cockpit, você
também pontua no GERA. Para pontuar no item de Início de
Relacionamento do GERA, a venda precisa ser feita seguindo o
Pacote Sugerido do cockpit e o Plano de Vantagens conforme
instruções abaixo ou conforme sugestões no cockpit.
Entenda como funciona:
Pacote/Plano Contratado Padronizado I
Padronizado II 
ou acima
Pacote Sugerido + Apoio Saúde ✓ X
Pacote Sugerido + Desconto Farma ✓ X
Pacote Sugerido + Apoio Saúde+ X ✓
Pacote Sugerido + Plano Sugerido ✓ ✓
Pacote Sugerido + outro plano X X
Pacote não sugerido X X
Exemplo 1: Cliente INSS com sugestão do cockpit de Padronizado I
› Para que a venda seja pontuada, é necessário seguir o Pacote
Sugerido com o Plano Apoio Saúde ou Desconto Farma ou Plano de
Vantagens sugerido conforme cockpit.
Pacote/Plano Contratado Padronizado I
Padronizado I + Apoio Saúde ✓
Padronizado I+ Desconto Farma ✓
Padronizado I+ Apoio Saúde+ X
Padronizado I + Plano Sugerido ✓
Padronizado I + outro plano X
Outro Pacote X
Exemplo 2: Cliente INSS com sugestão do cockpit de Padronizado II
ou acima
› Para que a venda seja pontuada, é necessário seguir o Pacote
Sugerido com o Plano Apoio Saúde+ ou Plano de Vantagens sugerido
conforme cockpit.
Pacote/Plano Contratado
Padronizado II ou 
acima
Padronizado III + Apoio Saúde X
Padronizado III+ Desconto Farma X
Padronizado III+ Apoio Saúde+ ✓
Padronizado III + Plano Sugerido ✓
Padronizado III + outro plano X
Outro Pacote X
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritérios Clientes IA Nova Oferta INSS PF
Exemplo Uniclass
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Início do Relacionamento PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios Clientes EMP4 O que não pontua?Critérios Clientes IUCritériosClientes IA Nova Oferta INSS PF
Nova oferta INSS PF IU
› A partir de maio de 2021, você tem um novo recurso para argumentar
com o cliente INSS e vender o pacote sugerido na abertura de conta.
Com os Planos de Vantagens Apoio Saúde +, e seguindo o pacote
sugerido no cockpit, você também pontua no GERA. Para pontuar no
item de Início de Relacionamento do GERA, a venda precisa ser feita
seguindo o Pacote Sugerido do cockpit e o Plano de Vantagens
conforme instruções abaixo ou conforme sugestões no cockpit.
Entenda como funciona:
Pacote/Plano Contratado
Pacote 3.0 
ou acima
Pacote Sugerido + Apoio Saúde X
Pacote Sugerido + Desconto Farma X
Pacote Sugerido + Apoio Saúde+ ✓
Pacote Sugerido + Plano Sugerido ✓
Pacote Sugerido + outro plano X
Pacote não sugerido X
Exemplo: Cliente INSS com sugestão do cockpit de Pacote 3.0
› Para que a venda seja pontuada, é necessário seguir o Pacote
Sugerido com o Plano Apoio Saúde + conforme cockpit.
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Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Início do Relacionamento PAB
Mais Informações Exemplos
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Como pontua?
› Os PABs serão avaliados pelo índice de qualificação de contas e
pela aderência ao direcionador de contas (corrente ou salário).
ICM pelo Índice de Qualificação de Contas
Índice de qualificação de contas ICM
Até 1,30 0%
A cada 0,04 +5%
A partir de 2,5 150%
Para quem pontua?
› Agência do cliente.
Índice de qualificação de 
contas
Qtde de pontos da abertura
Qtd de contas corrente e salário abertas
=
Pontuação
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Segmentos válidos
› Aberturas de contas correntes Itaú Agências e Uniclass.
Quantidade de Pontos na abertura
Tipo Conta Abertura Bônus
Corrente 1
+ 0,2 p/ conta não devolvida
+ 0,2 p/ produtos vendidos na 
abertura
Salário dentro do 
direcionador
1 -
Salário fora do 
direcionador
0,2 -
Critérios
› A apuração do item considerará apenas as contas liberadas/aprovadas. 
As aberturas de contas realizadas nos últimos dias do mês, devido a 
demanda de aprovação, podem pontuar para o mês seguinte.
› As contas só pontuarão após a liberação da equipe operacional, 
aprovação da última PN, assinatura eletrônica do gerente e liberação 
no sistema.
› Não serão válidas abertura de conta corrente para cliente com conta 
inativa, nem para ex-correntistas.
› Não serão contabilizadas aberturas de conta realizadas pelo APP.
› PABs com menos de 5 contas abertas no mês irão receber o ICM da 
Região.
› Não haverá ajuste para abertura de conta de clientes com renda 
superior a R$800 e com restrição direcionado para conta salário.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Mais Informações Exemplos
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PAB
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Produtos Válidos no Qualificador de Contas
LIS, Cartão de Crédito, Aplic Aut, AD (Adiantamento a Depositante), Seguro LIS, Seguro Cartão Protegido, Portabilidade Salarial, Biometria, Senha
eletrônica, Cadastramento de Celular e bônus de conta não devolvida.
Observação: Cartão Básico vendido na abertura de conta não pontua no bônus de qualificação de contas.
Contas Uniclass
Para que a conta pontue, é necessário que os 2 requisitos abaixo sejam atendidos: 1. Renda: Nos estados de SP, RJ e demais capitais de estados a renda
do cliente deve ser maior ou igual a R$ 5.000,00; Nas demais localidades a renda do cliente deve ser maior ou igual a R$ 4.000,00. Em ambos os casos a
renda deve ser comprovada ou certificada. 2. Restrição: O cliente não pode possuir APONTAMENTOS CADASTRAIS no CPF ou no grupo de crédito
(independente do tipo). Fique Atento! Subjetivos e Alertas também são considerados restritivos.
Conta não devolvida
› A apuração do Bônus conta não devolvida considera as contas que foram liberadas no mês: Itaú Agências, Uniclass e contas poupança.
› Bastará que haja uma devolução da conta para que não seja atribuída a bonificação por conta não devolvida.
› As devoluções indevidas (falhas humanas ou sistêmicas) não são ajustadas no GERA.
Contas Válidas
› Abertura de Conta Corrente
› Abertura de Conta Salário
› Abertura de conta para clientes que já possuam: conta salário saque (Categoria 695) ou conta salário TED (Categoria 696), Benefício INSS ( Categoria 
398) ou conta poupança 
Contas Não Válidas
› Abertura de conta varejo realizada por Gerente de Relacionamento Uniclass
› Abertura de conta para clientes que já possuam conta corrente
› Abertura de Conta Básica PJ (categoria 636) abertas em Agências atendidas pelo Núcleo de Relacionamento EMP4
› Abertura de contas de Políticos ( categoria 348) e Partidos Políticos ( categoria 629)
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Mais Informações Exemplos
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Início do Relacionamento PAB
Índice de qualificação de 
contas
ICM Final
Até 1,34 0
de 1,34 a 1,38 5%
de 1,38 a 1,42 10%
de 1,42 a 1,46 15%
de 1,46 a 1,50 20%
de 1,50 a 1,54 25%
de 1,54 a 1,58 30%
de 1,58 a 1,62 35%
de 1,62 a 1,66 40%
de 1,66 a 1,70 45%
de 1,70 a 1,74 50%
de 1,74 a 1,78 55%
de 1,78 a 1,82 60%
de 1,82 a 1,86 65%
de 1,86 a 1,90 70%
de 1,9 a 1,94 75%
de 1,94 a 1,98 80%
de 1,98 a 2,02 85%
de 2,02 a 2,06 90%
de 2,06 a 2,1 95%
de 2,1 a 2,14 100%
de 2,14 a 2,18 105%
de 2,18 a 2,22 110%
de 2,22 a 2,26 115%
de 2,26 a 2,3 120%
de 2,3 a 2,34 125%
de 2,34 a 2,38 130%
de 2,38 a 2,42 135%
de 2,42 a 2,46 140%
de 2,46 a 2,5 145%
>= 2,5 150%
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
115 pontos (na abertura de contas + bônus qualificador)
50 contas correntes e salários abertas
= 2,30 ICM =125%
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
GirosApuração
Como pontua?
PF
› Serão válidos somente os valores das contratações de crédito
multiplicados pelo ponderador conforme tabela de produtos.
› Crediário: Serão válidos somente os valores das contratações de crédito
sendo descontado o valor do saldo quitado de crediários automáticos
deste cliente por ordem cronológica, independentemente do canal de
quitação, multiplicados pelo ponderador conforme tabela de produtos.
PJ
› Serão considerados apenas os valores líquidos* das contratações de
Giro Recebíveis + Aval, valores dos limites contratados de LIS e Conta
Garantida, e valores brutos das contratações dos demais produtos
multiplicados pelo ponderador da tabela.
Canais Válidos
› Consignado: Todos, exceto Consigweb externo /CORBAN externo e
ITAUCRED. Para Consignado INSS, também são válidas as contratações
realizadas via formalização remota.
› Crediário: Todos.
› LIS: Todos (SMS Bidirecional apenas para novas contratações), PSA é
um canal inválido.
› Parcelamento de Fatura CC: EA, TCX, CEI, BKL, MOBILE e BKF.
› Parcelamento de Fatura NCC (IA): TCX.
› Crédito Pessoal NCC (IA): TCX.
› Giro Recebível/Aval/Antecipação/Desconto: EA, Canais Digitais (Itaú
Empresas na Internet, aplicativo Itaú Empresas no celulare no
Computador)
› LIS PJ: EA, Bankline e Mobile
› Conta Garantida PJ: EA, Bankline e Mobile
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Para quem pontua?
› IA Agência de venda: LIS (TCX), Parcelamento de Fatura CC (TCX, EA),
Parcelamento de Fatura NCC (TCX), Consignado (EA, TCX, CEI, Consigweb e
Formalização Remota), Crédito Pessoal (TCX). Demais canais pontuam na
agência do cliente.
› IU: Acesse a página Novos critérios de pontuação
› Demais canais pontuam na carteira do cliente.
› IE: Carteira onde o cliente termina o mês
› Fique Atento: LIS, com exceção do canal TCX para cliente IA, a pontuação
ocorre sempre para a agência/carteira do cliente.
Ferramentas
PF
› Lista SAN – Mapão de Crédito (MCC) | VAI
› Aumento LIS Potencial – MCC | VAI | Campo Ofereça
PJ
› Lista SAN – Mapão de Crédito EMP4 (MCC) | MCE | VAI
Produtos e Ponderadores
* +1 se contratação com seguro prestamista
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.Pessoal
Produtos Ponderador
Consignados Líquido/Portabilidade Consignados
2,5Crediários*/Giro Recebível (Líquido)*/Giro Aval (Líquido)*/ 
Portabilidade Crediário
Crediário com garantia de investimento (exclusivo IU)
Consignados Refin./Parcelamento de Fatura CC e NCC*
(IA)/Crédito Pessoal NCC (IA)*/ Novas contratações de 
LIS/Antecipação/Desconto/LIS PJ/Conta Garantida PJ/RAV 
e Cessão
1
Aumento de LIS Potencial 0,2
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Apuração
› O valor considerado para produção do Gera em todos os produtos de consignado é o valor contratado pelo cliente.
› Caso seja identificado o cancelamento/quitação do produto ocorrido até o fechamento mensal do Gera, a produção não será válida para o item.
› Fique atento! Operações de Consignado realizadas no final do mês podem ser aprovadas pelo sistema apenas no mês seguinte, ainda que a data de
crédito no extrato seja o último dia do mês. Nestes casos é válida a data de liberação efetiva, apresentada no VP (pode ser diferente da data de
crédito na conta). Não haverá ajuste para alteração da data no Gera.
› Para os consignados será considerada a data de liberação na conta, para os demais será na data de contratação.
› Algumas operações realizadas no final do mês podem ser baixadas/liberadas pelo sistema apenas no mês seguinte.
› Construshop para clientes Uniclass pontua o valor utilizado para a carteira do gerente.
› Crediário: Serão descontados do montante total contratado na agência todos os contratos quitados total ou parcialmente do cliente por CPF por
ordem cronológica de contratação (serão descontados dos contratos mais antigos para os mais recentes).
› O cálculo incide apenas nas operações de crediário automático com e sem seguro. Operações de Credipré, Credipré 13°, Credipré IR, Crediário INSS e
Parcelamento não são impactadas pela operação bríquida.
› Para o desconto, serão consideradas as quitações parciais e totais dos contratos de crediário com e sem seguro.
› Não haverá produção NEGATIVA, portanto se a quitação deste cliente for maior do que o valor contratado no mês, será considerada produção
ZERO.
Produtos Válidos
› Crédito consignado (INSS/EP/OP), Portabilidade de Consignado (INSS e OP), Crediários com ou sem seguro, Crediário com Garantia de
Investimentos, Crediário Renovação/inteligente, Crediário INSS, Crediário Especial, Parcelamento de Fatura, Credipré, Credipré 13°, Credipré IR,
Novas Contratações de LIS, Aumento de LIS.
Produtos não Válidos
› Crediário Investidor, Microcrédito, Veículos pesados, Renegociações de qualquer modalidade; Sob Medida em atraso, COMPJUR/COMPJUR 
CARTAO, Adiantamento de Contratos, Sob Medida de Cartão - emitidos por Parceiros, Sob Medida em dia e em Atraso, demais produtos de crédito.
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Produtos
Consignado
› As operações de crédito consignado liberadas via OP (ordem de pagamento) pontuarão na data do saque da OP;
› As operações de crédito consignado são válidas para a agência e conta do cliente na qual possui o vínculo do beneficio INSS, conforme sistema de
cadastro de consignado e tela de operações por cliente, não haverá ajuste para casos em que o gerente não concorde com o vínculo.
› Contratação de Consignado por co-titular não pontua no Gera IU. A produção é considerada para o Gera IA.
› Consignado não domiciliado (agencia e conta zerada) não pontua no Gera Itaú Uniclass, pontua somente no Itaú Agências.
› Todas as produções de consignado são alocadas conforme agência e conta vinculada no contrato.
› Fique atento! Operações de Consignado realizadas no final do mês podem ser aprovadas pelo sistema apenas no mês seguinte, ainda que a data de
crédito no extrato seja o último dia do mês. Nestes casos é válida a data de liberação efetiva, apresentada no VP (pode ser diferente da data de
crédito na conta). Não haverá ajuste para alteração da data no Gera.
› Clientes IA: Nas operações de consignado para a agência de venda são consideradas as produções realizadas nos canais cockpit (EA), TCX e
Consigweb. Já as operações contratadas nos canais: Itaú na Internet 30 horas, Itaú no Telefone 30 horas e Caixa eletrônico Itaú 30 horas (CEI) são
válidas para a agência do cliente.
› Cliente IU: Fique atento à Funcional de venda! Nos casos em que a contratação for feita na EA (cockpit) diretamente pelo GRU, GRUE ou GR Digital,
pertencente ao cadastro do mês, a pontuação contará para o GR da Venda desconsiderando a agência de vínculo. Caso contrário, a produção será
alocada para agência do vínculo do contrato.
› Portabilidade de Consignado INSS e OP pontuarão no Gera.
› O contrato de portabilidade (saldo portado) será contabilizado na data aprovação (retorno CIP) e o contrato de refinanciamento (troco) será
contabilizado na data de aprovação DATAPREV.
› Para as contratações de portabilidade de consignado com refinanciamento, a contabilização da produção será feita em dois contratos, da seguinte
forma:
› Contrato de portabilidade (saldo portado): será contabilizado como uma primeira concessão.
› Contrato de refinanciamento (troco + saldo refinanciado):
Troco: será contabilizado como valor líquido.
Saldo refinanciado: será desconsiderado do valor do saldo refinanciado o valor do saldo portado já contabilizado como primeira concessão. Isto é, se o
refinanciamento for exclusivamente do contrato portado, não será contabilizado saldo refinanciado para o contrato. Caso o contrato de
refinanciamento inclua outros contratos além do de portabilidade, será contabilizado apenas o saldo dos demais contratos.
Consignado INSS: As contratações via formalização remota estão disponíveis apenas para correntistas e não estão disponíveis para portabilidade de
consignado
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão PreventivaPF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Crediário
› Contratações de Crediário para as carteiras 0249 e 0731 feitos através do sistema F5 (Rota: Crédito Itaú Alçada>>> Crédito Alçada>>> Contratação
no Pré-aprovado) serão pontuados como “Sem Seguro” , esses códigos podem ser visualizados após a contratação.
› Para o produto Crediário Renovação/Inteligente será considerado para o Gera apenas o valor do “troco”.
Crediário com Garantia de Investimentos
› As operações de Crediário com Garantia de Investimentos são contabilizadas na data de liberação do contrato no sistema (pode ser diferente da
data de crédito na conta).
› Investimentos elegíveis à garantia: Compromissada (Plus, Selic e CDI), Fundos de baixo risco, Poupança (livres, multidatas e trimestrais) e CDB (DI
com liquidez ou após o período da liquidez, Plus e Progressivo).
Crediário Renovação
› Para o produto Crediário Renovação será considerado para o Gera apenas o valor do “troco”.
LIS
› LIS cuja contratação tenha origem na abertura da conta, transferência de contas entre agências e recontratação automática não são válidos no
item.
› Se um LIS for cancelado no mês atual ou anterior e o cliente recontratar este produto, receberá status “Recontratação” e não pontuará pra o Gera.
› Em contratações de LIS adicional para clientes que não possuem nenhum LIS cadastrado, é considerado na produção somente o valor referente ao
LIS.
› Para os casos de aumento de LIS, pontuará o valor bruto do aumento (limite final – limite inicial).
Portabilidade do crediário
› O contrato de portabilidade (saldo portado) será contabilizado na data aprovação (retorno CIP)
› Valor contabilizado será o valor do saldo total portado.
› A regra de quitação também é válida para a portabilidade.
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Parcelamento de fatura
› Serão consideradas as contratações de parcelamento pelos canais válidos, apenas quando realizadas pela rota de parcelamento de fatura.
› Pontuará apenas o valor parcelado da fatura não considerando entrada e juros.
› O parcelamento de fatura pontua para o Gera quando feito para correntistas e não correntistas em cartões Itaucard ou de parceiros.
› O parcelamento de fatura para não correntistas e de cartões parceiros só pode ser realizado pela TCX.
› Parcelamentos de fatura contratados via opção que vem na fatura do cliente (3°box) não pontua, mesmo quando pago na TCX.
› O seguro prestamista para parcelamento de fatura está disponível nos canais TCX e Bankline.
Crédito Pessoal NCC
› O Crédito Pessoal é um produto que possibilita a contratação de um empréstimo diretamente no Cartão de Crédito.
› A agência de venda pontuará o valor de contratação do Crédito Pessoal na data de liberação.
› Não serão válidas contratações de Crédito Pessoal para os seguintes cartões de crédito: Cartão Grana Extra, Cartões PJ (Business e Corporate), Pré
› Pagos (ITM International Travel Money e variante nacional), Cartão Conta Salario, Cartões Puro Débito e Cartões Conta Poupança.
› Caso o cliente deseje realizar a abertura no Itaú para recebimento do valor, é possível que ele perca o pré aprovado disponível.
› Não serão válidas contratações para Correntistas e Poupancistas.
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Migração
› Em caso de migração, as produções também migram junto com o cliente, pontuando na carteira final independente da contratação.
Giros
Apuração
› A avaliação será realizada dentro do mês por CNPJ e a produção será contabilizada na carteira onde o cliente terminar o mês. *Para CNPJs que
possuam mais de uma carteira, as contratações/quitações serão avaliadas por carteira.
› Para contratações, a data considerada é a de liberação, ou seja, a data do crédito na conta.
› Para quitações, será considerada a data da baixa total do contrato, independente da data em que foi realizada a contratação.
› Caso o valor liquidado seja maior que o contratado a produção será zero.
› Caso ocorra cancelamento ou liquidação antecipada até o fechamento mensal do Gera, a produção não será válida.
› Não serão consideradas operações retroativas ou data valor.
› Fique Atento! Repactuações não serão válidas no item, pois serão somente considerados novas concessões de crédito.
Giros Recebíveis
› Os únicos produtos aptos para contratação eletrônica são Giro Cartão Mastercard e Giro Cartão Visa.
› Operações de Giro com Garantias, seja de aplicações financeiras, Visa, Master e Hipercard, entram neste item.
› Operações de Giro Duplicatas pontuam neste item.
Exemplo de 
pontuação de 
Giros
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Antecipação, Desconto e RAV/Cessão
Apuração
› A apuração é feita pela agência/conta e a produção será contabilizada na carteira onde o cliente terminar o mês.
› Contratações que foram canceladas antes do fechamento mensal do VP não sensibilizarão no Gera.
Desconto
› Serão válidas as contratações de Desconto de Duplicatas e Cheques realizadas na agência ou nos canais digitais. O volume considerado no Gera é
somente do mês de contratação do produto, não são válidas operações retroativas.
Antecipação
› Para Antecipações Pontuais valerão os CNPJs cuja soma das operações contratadas no mês de avaliação do Gera, seja de no mínimo R$ 1.000 em
canais digitais.
› Para as Antecipações Programadas não há limite mínimo de valor e são válidas as contratações pela agência e canais digitais. O volume considerado
no Gera é somente do mês de contratação do produto, não são válidas operações retroativas.
RAV e Cessão
› Serão válidas as contratações de RAV/Cessão domiciliadas no Itaú para todos os canais de contratação.
› O volume considerado no Gera é somente do mês de contratação do produto, não são válidas operações retroativas.
› Cancelamentos até o fechamento do Gera invalidam a produção.
› RAV e Cessão são produtos exclusivos do Executivo Rede. A produção é considerada como espelhamento de produção para o gerente.
LIS e Conta Garantida
› A apuração é feita por agência e conta.
› A pontuação é atribuída para a carteira onde o cliente encerra o mês.
› Somente serão válidos novas contratações do produto.
› Não serão válidos aumento de LIS/Conta Garantida na produção.
› Caso seja identificado o cancelamento do produto até o fechamento Gera, a produção não será válida.
› Serãopontuadas apenas as liberações de PA que ocorrem através de aprovação da PN. Liberações automáticas realizadas na abertura de contas,
pontuam somente na cesta de início de relacionamento.
Exemplo de 
pontuação de 
Antecipação 
Pontual
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.PessoalAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Exemplo de pontuação de Giros
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.Pessoal
17/Set
Contratação giro aval 
R$ 20.000
19/Set
Quitação giro recebível 
R$ 15.000
27/Set
Contratação giro aval 
R$ 20.000
Pontuação: 20.000 – 15.000 + 20.000 = 25.000
1 Quitações são ponderadas pelo valor do 
contrato original
12/Set
Quitação giro aval 
R$ 15.000
23/Set
Contratação giro recebível 
R$ 5.000
Pontuação : -15.000 + 5.000 = 0
2 Quitação no início do mês com nova 
contratação ao longo do mês.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
GirosApuração Consignado Crediário/LIS Produtos PJParc./Créd.Pessoal
Exemplo de pontuação de Antecipação Pontual
› Apenas para Antecipações Pontuais, a pontuação será concedida apenas se a soma das produções de canais digitais atingir o mínimo de R$
1.000,00.
Exemplo: CNPJ 000.000.001
Neste caso o CNPJ não será considerado, visto que a soma das contratações pontuais através dos canais digitais não atingem o mínimo de R$ 1.000.
Exemplo2: CNPJ 000.000.001
Neste caso o CNPJ será considerado, visto que a soma das contratações pontuais através dos canais digitais atingem o mínimo de R$ 1.000.
Canal Valor (R$) Total pontuação
Agência 500 -
Itaú Empresas na Internet 400 -
Aplicativos Empresas no celular 500 -
Total Canais Digitais 900 0
Total Item (Canais Digitais + Físico) 1400 0
Canal Valor (RS) Total pontuação
Agência 500 500
Itaú Empresas na Internet 500 500
Aplicativos Empresas no celular 500 500
Total Canais Digitais 1000 1000
Total Item (Canais Digitais + Físico) 1500 1500
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Renegociação PF+PJ
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS Mais Informações
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Como pontua?
LUR
› Serão consideradas as baixas efetuadas à vista ou a prazo dos 
contratos de acordo com as pontuações de produção na lista 
(LUR) até o último dia útil do mês vigente. Nesse caso, serão 
considerados os valores do contrato que constam na lista.
Fluxo PF
› Serão consideradas as baixas efetuadas à vista ou a prazo dos
contratos que tenham atraso com mais de 30 dias de acordo com o
valor referente à modalidade da renegociação e que a renegociação
tenha sido realizada por meio de uma funcional comercial. Nesse
caso o valor de produção do contrato estará disponível no
Verificador de Produção quando a venda for contabilizada pelo
Gera.
Produção à vista
› Quitação de contrato ou pagamento de parcelas/saldo em atraso.
OBS: A pontuação por regularização de parcelas só se efetiva quando
todas as parcelas em atraso de um contrato são regularizadas, e
também a parcela à vencer ou vencida do mês vigente. Se, ao terminar
o mês, a parcela do mês não estiver paga, não haverá pontuação.
Produção parcelada
› Renegociação parcelada;
› Pagamento à vista parcelado.
Importante! Para as renegociações parcelada (inclusive a
modalidade de pagamento à vista parcelado), a produção somente
será contabilizada após o pagamento da 1ª parcela/entrada do novo
contrato. Para as renegociações realizadas em canais digitais, que não
haja a necessidade de entrada, a produção será contabilizada na data
da concessão/contratação do Sob Medida.
Para quem pontua?
PF (LUR )
› Acesse a página: Novos critérios de pontuação.
PF(Fluxo)
› Acesse a página: Novos critérios de pontuação.
PJ
› Carteira/Gerente: a pontuação será alocada para a carteira que o
cliente terminar o mês.
OBS: Para a pontuação valer para o gerente que realizou a renegociação,
é necessário que todo o processo inclusive a geração do boleto seja feito
pelo mesmo.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Canais Válidos
› Todos
Ferramentas
› Lista SAN > Lista Única de Renegociação (LUR)
› VAI
Corporativo | Interno
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS Mais Informações
Renegociação PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Listas
› O número indicado na lista nas colunas “Produção a Vista” (pontuação de produção para renegociações à vista) e “Produção Parcelada” (pontuação de
produção para renegociações à prazo) é o valor que será contabilizado para produção, desde que todos os contratos em atraso sejam renegociados.
› A LUR é composta pelos clientes que possuem pelo menos 1 contrato com atraso entre 31 e 720 dias para CPFs e com atraso entre 16 e 720 dias para CNPJs.
O público da LUR é selecionado aproximadamente 15 dias antes da carga da lista na SAN. Todos os contratos do CPF são incluídos na lista, porém apenas
os contratos com atraso acima de 30 dias valem para pontuação, ou seja, contratos entre 0 e 30 dias de atraso não possuem valor de produção alocado e
por isto não pontuam. Para CNPJ vale a partir de 16 dias de atraso conforme a LUR.
Apuração
› Para efeito de apuração são consideradas as baixas efetuadas até o último dia útil do mês vigente. Por isso, evite concentrar sua atuação no fim do mês e
procure programar o vencimento da entrada/primeira parcela da renegociação para o mês vigente. Assim você minimiza o risco das operações serem
baixadas somente no mês seguinte, após o prazo limite para contabilização da pontuação. Fique atento! Para as renegociações a prazo que foram
renegociadas via canais digitais, pontuará na data de concessão (data da contratação) do Sob Medida.
› Caso apenas alguns contratos sejam renegociados, a produção será a soma das produções destes contratos regularizados e não o total da LUR. Exemplo:
caso o cliente tenha 4 contratos na LUR e renegocie2 à vista e 1 à prazo, a pontuação total será a soma do valor de produção à vista dos 2 primeiros
contratos e o valor de produção à prazo do terceiro contrato.
› Inconsistências: Os casos renegociados que culminarem em inconsistência (tratados via Backoffice) serão pontuados no mês de sua solução, ou seja,
quando ocorrer a baixa dos contratos. Casos solucionados no mês posterior ao mês da renegociação não são sujeitos a pontuação retroativa.
› Agência/Funcional de venda: A alocação das produções por agência é realizada através da lotação de cada funcional no RH no mês atual ( Ex: Na apuração de
maio/21 consideraremos a lotação no RH de maio/21). Caso ocorram migrações de funcionários, o Gera não realizará ajustes.
› As produções de clientes que constam na ferramenta VAI serão contabilizadas apenas no fechamento de cada mês do Gera.
› Fluxo PF: Não serão considerados contratos com atraso inferior a 31 dias. Caso a renegociação englobe contratos nessa condição, o valor contabilizado
será referente apenas aos contratos com atraso igual ou superior a 31 dias.
› Somente serão válidas renegociações realizadas por funcional comercial.
Defasagem
› A baixa dos contratos normalmente leva até 5 dias úteis após o pagamento (e eventualmente pode demorar mais) e até 3 dias úteis para constar no Gera.
› Para os produtos LIS e Cartão, que possuem maior tempo de defasagem, solicitamos que aguardem o fechamento do item para questionamentos na
Central caso a produção não conste no VP.
Corporativo | Interno
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS Mais Informações
Renegociação PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
› A ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS foi desenvolvida pela área de Renegociação em parceria com o Gera para apoiar nas renegociações e
nas dúvidas recebidas na Central Gera.
› Recebíamos muitas dúvidas referente ao valor de produção por contrato, atraso por contrato, quais eram os contratos válidos para pontuar no
Gera, entre outras.
› Através do e-mail, você pode enviar o número do CPF/CNPJ (dígitos do CPF/CNPJ, sem espaços, sem hífens, sem pontos, sem traços) e receber um
retorno com todos os contratos em atraso para este CPF/CNPJ, numa visão do mês atual e do mês anterior. Fique atento as dicas que constam no e-
mail.
› Só pontuarão no Gera, caso os contratos estejam nestas consultas LUR por contrato, pois esta é a informação oficial da área de renegociação e com
os atrasos suficientes para pontuar, conforme critério.
› Caso o cliente não esteja na LUR, o e-mail também será retornado informando que o cliente não encontra-se nas listas.
› Exemplo:
Corporativo | Interno
Como pontua?
› Serão pontuados os valores de saldos contábeis de cada contrato
multiplicados pelo ponderador do tipo de operação/baixa.
*Rotativos PJ: LIS (todas categorias), Caixa Reserva e AD.
**LIS PF (todas categorias).
Fique Atento! Somente valerão os clientes que constarem na
LAP/Campo Ofereça/Agenda/VAI do mês.
OBS: A pontuação por regularização de parcelas só se efetiva quando
todas as parcelas em atraso de um contrato são regularizadas, e
também a parcela à vencer ou vencida do mês vigente. Se, ao terminar
o mês, a parcela do mês não estiver paga, não haverá pontuação.
Operação/Baixa Ponderador
Quitação, Amortização, Regularização de parcela 
ou Renegociação de rotativos PJ*/LIS PF**
1 x saldo
Renegociação do contrato 0,5 x saldo
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Gestão Preventiva PF+PJ
Para quem pontua?
IA
› Agência do cliente
IU
› Carteira do cliente
E4
› Carteira do cliente
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS 
Produtos não válidos
› Veículos, imobiliário, Consignado com desconto em folha, Giro
Aplicação Financeira.
Produtos válidos PF
Quitação, Amortização ou Regularização de parcela
› Produtos de Crédito e Renegociação
Renegociação do contrato
› Sob Medida para: Produtos de Crédito e Renegociação
Canais válidos
› Todos.
Ferramentas
› LAP, VAI, Agenda e Campo Ofereça.
ExemploMais Informações
Produtos válidos PJ
Quitação, Amortização ou Regularização de parcela
› Produtos de Crédito e Renegociação
Renegociação do contrato
› Sob Medida/Refinanciamento/Girocomp/Compjur
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Apuração
› Serão validas somente as contratações para clientes que constarem na lista LAP/Campo Ofereça/VAI/Agenda. Vale ressaltar que os clientes da VAI
e Agenda também estão no Campo Ofereça e lista LAP.
› A produção de Sob Medida será considerada nas seguintes datas:
› Sob Medida com entrada: será considerado na data do pagamento da entrada, desde de que o cliente esteja na lista LAP do mês do
pagamento.
› Sob Medida sem entrada: será considerado na data de contratação.
› Para PJ, o sob medida sem entrada pontuará no pagamento da parcela inicial de formalização.
› Algumas operações realizadas no final do mês podem ser baixadas/liberadas pelo sistema apenas no mês seguinte.
› As produções de clientes que constam na ferramenta VAI serão contabilizadas apenas no fechamento de cada mês do Gera.
Atenção!
› Para o produto LIS:
› A pontuação por fechar em dia sem parcelamento só valerá se for realizada uma amortização de no mínimo 30% do saldo do contrato
(Exemplo: Saldo no início do mês=100 e saldo no final do mês =70). No caso de renegociação do contratos de LIS, a pontuação será (Saldo do
contrato x Ponderador à vista). É necessário que o cliente esteja na lista e o saldo devedor seja amortizado em no mínimo 30%. O Saldo
devedor constará no campo da lista LAP e o cliente precisa manter-se no fechamento do mês com o saldo amortizado maior ou igual a 30%.
› Caso a quitação de um LIS seja realizada por um sob medida a contratação pontuará como 1.
› Devido a mecânica de apuração, as produções entrarão no final do mês.
› No caso do produto Cartão de Crédito, a pontuação sempre será pelo saldo total do contrato, mesmo que o cliente faça o pagamento mínimo ou
parcelamento da fatura. Fique atento! Essas produções entrarão no final do mês.
› Contratos parcelados sem vencimento no mês ou Desconto Duplicata/Antecipação sem vencimento no mês serão contabilizados na produção
automaticamente. Não será necessário parcelar novamente o contrato ou pagar antecipadamente parcelas.
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS ExemploMais Informações
Gestão Preventiva PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Exemplo de Contratação
› Cliente Possui um Crediário com 0 dias de atraso e contrata um sob medida.
› Outros Exemplos:
Saldo do Crediário
5.000,00
Ponderador
(Renegociação)
0,5
Pontuação Gera
2.500
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS ExemploMais Informações
Contrato Produto
Fechamento Jul
Saldo Contrato
Fechamento Jul
Dias Atraso
Fechamento Ago
Saldo ContratoFechamento 
Ago
Dias Atraso
Pontuação 
Ago
111111 Sob Medida 10000 0 9800 -> pagto mínimo 0 10000 (1)
22222 Sob Medida 10000 0 5000 -> amortização 0 10000 (1)
333333 Cartão 10000 0 10300 -> atrasou 15 0
444444 Cartão 10000 0 2000 -> pagto mínimo 0 10000 (1)
555555 Crediário 10000 0 10000 -> sob medida 0 5000 (0,5)
666666 Composição 10000 0 00000 -> quitou 0 10000 (1)
777777 LIS PF 10000 0 10000 -> manteve 0 0
888888 LIS PF 10000 0 8000 -> reduziu <30% 0 0
999999 LIS PF 10000 0 5000 -> reduziu >30% 0 10000 (1)
1000000 LIS PF 10000 0 00000 -> zerou 0 10000 (1)
1100000 LIS PF 10000 0 10000 -> sob medida 0 10000 (1)
889999 LIS PJ 10000 0 5000 -> reduziu >30% 0 10000 (1)
12121212 LIS PJ 10000 0 00000 -> zerou 0 10000 (1)
13131313 LIS PJ 10000 0 10000 -> sob medida 0 10000 (1)
Gestão Preventiva PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
› A ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS foi desenvolvida pela área de Renegociação em parceria com o Gera para apoiar nas renegociações e
nas dúvidas recebidas na Central Gera.
› Recebíamos muitas dúvidas referente ao valor de produção por contrato, atraso por contrato, quais eram os contratos válidos para pontuar no
Gera, entre outras.
› Esta ferramenta ajudará também no item Gestão Preventiva. A Ferramenta já reflete o valor Contábil calculado pelo tipo da operação para
CPFs/CNPJs que constarem na LAP.
› Através do e-mail, você pode enviar o número do CPF/CNPJ (dígitos do CPF/CNPJ, sem espaços, sem hífens, sem pontos, sem traços) e receber um
retorno com todos os contratos em atraso para este CPF/CNPJ que constar na LAP, numa visão do mês atual e do mês anterior. Fique atento as
dicas que constam no e-mail.
› Só pontuarão no Gera, caso os contratos estejam nesta ferramenta, pois esta é a informação oficial da área de renegociação e com os atrasos
suficientes para pontuar, conforme critério.
› Caso o cliente não esteja na LAP, o e-mail também será retornado informando que o cliente não encontra-se nas listas.
› Exemplo:
Ferramenta LUR CONSULTA CONTRATOS ExemploMais Informações
Gestão Preventiva PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› Será considerado valor do Prêmio Mensal multiplicado pelo ponderador
do produto. Para produtos anuais o Prêmio mensal é calculado pela
fórmula (Premio Total Ano /12).
Produtos e Ponderadores
Para quem pontua?
› IA/IU/IE (EA/TCX): Gera da venda.
› IU/IE cliente é interagência (EA/TCX) : Acesse a página Novos critérios
de pontuação
Produtos Válidos
› PF = Itaú Vida, Viva Mais, Seguro Itaú Viva (9,90), Viva Modular, Proteção
Familiar, Cartão Protegido, Multi Assistência IA, Residencial Completo e
Essencial, Auto (Porto Seguros e Azul Seguros), Odonto, AP Pet, Saúde
Pré Pago, Seguro Vida Itaú Uniclass; APs: Seguro Mulher Itaú Uniclass,
Viva Mais 50, Viva Mais 75, Seguro Renda Protegida Itaú Uniclass, Seguro
Viagem Proteção Familiar (Prazo Certo), Seguro Residencial Itaú Uniclass,
Seguro Auto/ Auto Roubo / Moto (Porto e Azul), Seguros Odontológico,
Saúde Pré Pago, Viva Modular e Vida Resgatável (IU).
Proteção PF+PJ
Produto Ponderador
Vida PF, AP PF, Cartão Protegido PF, Vida Sócio PJ, 
Renda protegida PJ, Proteção Familiar PF, Viva Modular 
PF, Resgatável PF, Itaú Empresa
10
Multi Assistência PF, Residencial PF, Saúde Pré Pago PF, 
Vida Global, Seguro Saúde PJ, Saúde Pré Pago PJ, AP Pet 
PF, Odonto PF, Odonto PJ, Itaú Viva PF (9,90), Auto, 
Saúde CNU
5
Não potencial PF 0,5
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
› PJ = Itaú Vida Global, Renda Protegida, Seguro Itaú Empresa, Itaú Vida Sócio
(Itaú Vida Mulher, Itaú Vida, Vida Inteira Prudential), Odonto (Amil e Metlife,
Hapvida, Sulamérica), Saúde (Amil, Porto e Sul América, Hapvida), Saúde Pré
Pago (Consultor), Saúde/Odonto GNDI (Consultor).
Ferramentas
› Lista SAN – Lista Única de Seguros (LUS)
› VAI
› Oferta no campo ofereça do cockpit
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Canais válidos
› Vida IA: EA,BKL,BKF, Eseguros (Consultor)
› Vida IU: TCX, EA, CEI, BKL, BKF, Eseguros (Consultor)
› AP: EA, TCX (para AP PET será válido também CEI) e Eseguros (Consultor)
› Seguro Itaú Viva/Viva Mais: EA, CEI, TCX, Eseguros (Consultor)
› Proteção Familiar: EA, TCX e Eseguros (Consultor)
› Residencial: EA, BKL e Eseguros (Consultor)
› Cartão Protegido: EA, TCX, CEI, BKF e BKL
› Seguro Viagem IU: Mobile/Bankline
› Seguro Auto / Auto Roubo / Seguro Moto: Mesa de especialistas e Eseguros
› Viva Modular/Vida Resgatável/Saúde Pré Pago/ Saúde PJ/Odonto PJ/
Vida Inteira Prudential : Eseguros (Consultor)
› Demais Seguros PJ: Todos (EA, TCX, Bankline, Mobile, CEI, Eseguros
(Consultor) e Abertura de contas)
› Multi Assistência: EA, TCX e Eseguros (Consultor)
› Odonto: Eseguros (Consultor), Mobile, BKL
› As vendas realizadas em canais digitais são válidas para o seu Gera. E
são passam a valer também para o Produtividade de Equipes.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Proteção PF+PJ
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critério de Potencial PF
› Confira o critério de potencial de cada seguro na aba “Tabela Potencial”.
› A marcação dos clientes como potenciais será feita com base no mês de contratação do produto. Os produtos continuam pontuando no Gera na
data em que foram debitados na conta do cliente. Fique atento! Caso o produto seja contratado para um cliente potencial e debitado dois meses
depois da contratação, somente haverá pontuação caso ele permaneça na marcação de potencial em todos os meses.
› Todas as contratações para co-titular pontuam como não potencial.
› Conta Nova Sem Restrição (conta nova sem restrição aberta no mês atual ou nos últimos 3 meses) pontuarão dentro do potencial, mesmo sem
estar na lista/campo ofereça. As Contas Novas são as contas avaliadas no item Início do Relacionamento que constam com a marcação sem
restrição no momento da abertura.
› As produções de clientes que constam na ferramenta VAI serão contabilizadas como potencial apenas no fechamento de cada mês do Gera.
Migração de clientes PF
› Para os casos em que o cliente migrar de segmento não haverá ajuste de pontuação do potencial. O potencial é atrelado de acordo com o segmento
do cliente na data de elaboração da lista, que ocorre no 10º dia útil do mêsanterior ao qual ela é válida, e caso ocorra migração recente a oferta do
Campo Ofereça ou da lista poderá ainda indicar o status no segmento anterior do cliente.
Exemplo de pontuação IA Exemplo de pontuação IU
Consultor de Seguros PF
› Sempre que a contratação for realizada pelo Consultor, os produtos serão válidos para a agência de venda, preenchida pelo próprio Consultor. Não
haverá ajuste nos casos em que agência de venda preenchida pelo consultor esteja em branco ou incorreta.
› Para que a contratação seja contabilizada para a funcional de indicação, o produto indicado e contratado devem ser os mesmos.
› Aproveite a presença do consultor de seguros! Ele é um profissional especializado e conseguirá trazer ainda mais negócios para sua agência. A
parceria com o consultor é fundamental para o desempenho conjunto.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Proteção PF+PJ
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Operações válidas no Gera PF
› As pontuações ocorrem no mês da efetivação da contratação junto a seguradora. Atenção! Contratações realizadas no final do mês podem ser
aprovadas pelo sistema apenas no mês seguinte, ainda que a data de débito no extrato seja o último dia do mês. Nestes casos é válida a data de
liberação efetiva apresentada.
› Só pontuam os seguros com pagamento com débito direto em conta corrente.
› Caso a formalização seja feita remotamente pelo cliente, continua sendo a válido o critério que a pontuação será atribuída na data do primeiro
débito.
› As pontuações de seguros contratados com Sempre Presente pontuam quando ocorrer a efetivação da contratação.
› Seguros Residencial e Auto indicados para a mesa via aplicativo Itaú, que respeitem as demais regras do item, pontuam normalmente.
› Para o produto Plano Odontológico e Vida Resgatável, a pontuação também será válida caso o pagamento ocorra via boleto bancário ou cartão de
crédito e débito, além de débito em conta. Para os casos que for contratado via Cartão de Crédito, o produto Odonto pontuará na data de débito no
cartão de crédito e o produto Vida Resgatável pontuará na data da efetivação.
Operações não válidas no Gera
› Caso seja identificado o cancelamento do produto ocorrido até o fechamento mensal do Gera ou de algum outro da mesma família nos últimos 3
meses a produção de um novo produto não será válida para o item.
› Pagamento feito via boleto ou cartão de crédito, não pontuará.
› Seguro Viagem contratado via EA não é considerado válido.
› Não serão válidos para o Gera as contratações de Proteção Familiar acopladas à Previdência.
› Contratações de Seguro Residencial através da Central de Seguros não serão pontuadas.
› O Seguro Cartão Protegido contratado na abertura de contas (PAC) não pontuam no item.
› Renovação, reentrada e reemissão não valerá no item.
› O cancelamento considera a mesma família de seguros. Para a regra de cancelamento no produto AP Pet, está incluso na Família de Vida, AP e
Proteção Familiar. O produto saúde pré-pago é avaliado de forma apartada da família dos produtos anteriores.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Proteção PF+PJ
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Cancelamento
› Caso seja identificado o cancelamento do produto ocorrido até o
fechamento mensal do Gera ou de algum outro da mesma família nos
últimos 3 meses a produção de um novo produto não será válida para o
item.
› Todos os canais serão considerados para o cancelamento do seguro:
pelo gerente ou pela Central.
Nome do Produto Produto Gera
VIDA INTEIRA PRUDENTIAL Itaú Vida Sócio
SEGURO ITAU VIDA Itaú Vida Sócio
SEGURO ITAU VIDA MULHER Itaú Vida Sócio
RENDA PROTEGIDA UNI Renda Protegida
SEGURO EMPRESARIAL Seguro Itaú Empresa
ITAÚ SEG. VIDA GLOBAL Itaú Vida Global
Verificador de Produção
› Confira na Tabela abaixo o nome dos produtos no VP do Gera:
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Apuração
› A apuração é feita pela agência e conta, e será válida pela data do
débito (para o Seguro Saúde é considerado a data de emissão da
apólice).
› Os aditamentos de contrato e renovações não são considerados para
a produção.
› Contratações através da Central de Seguros não serão pontuadas.
› Plano de Saúde e Odontológico:
› A pontuação também será válida caso o pagamento ocorra via
boleto bancário ou cartão de crédito e débito, além de débito em
conta. Caso esses seguros forem contratados via Cartão de Crédito,
pontuarão na data do débito do cartão de crédito.
Corporativo | Interno
Proteção PF+PJ
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Exemplo de Pontuação IA
Pontuação = Valor prêmio mensal x ponderador indicado acima
Produto Vendido
P
ro
d
u
to
 In
d
ic
a
d
o
 (
P
o
te
n
ci
a
l)
Itaú 
Vida
Itaú 
Viva 
Mais 
35
Proteção 
Familiar
Viva 
Modular
Residencial 
Completo
Residencial 
Essencial
Auto
Cartão 
Protegido
Itaú 
Viva 
(9,90)
AP 
Pet
Multi
Assistência
Saúde 
Pré
Pago
Odonto
Itaú Vida 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Itaú Viva Mais 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Proteção Familiar 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Viva Modular 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Residencial 
Completo
0,5 0,5 0,5 0,5 5 5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Residencial 
Essencial
0,5 0,5 0,5 0,5 5 5 0,5 0 0 0 0 0 0,5
Auto 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 5 0 0 0 0 0 0,5
Cartão Protegido 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 10 0 0 0 0 0,5
Itaú Viva (9,90) 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 5 0 0 0 0,5
AP Pet 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 5 0 0 0,5
Multi Assistência 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 0 5 0 0,5
Saúde Pré Pago 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 5 0,5
Odonto 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0 0 5
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Proteção PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Operações no Gera PFMais informações PF Mais informações PJ
Exemplo de Pontuação IU
Pontuação = Valor prêmio mensal x ponderador indicado acima
Produto Vendido
P
ro
d
u
to
 In
d
ic
a
d
o
 (
P
o
te
n
ci
a
l)
Vida
Renda 
Protegida
Mulher 
Uniclass
Seguro 
Viagem
Itaú Viva 
Mais 50
Itaú Viva 
Mais 75
Proteção 
Familiar
Viva 
Modular
Residencial Auto
Vida 
Resgatável
Cartão 
Protegido
AP Pet
Saúde Pré
Pago
Odonto
Vida 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Renda 
Protegida 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Mulher Uniclass 10 10 10 1010 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Seguro Viagem 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Itaú Viva Mais 
50 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Itaú Viva Mais 
75 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Proteção 
Familiar 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Viva Modular 10 10 10 10 10 10 10 10 0,5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Residencial 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 5 0,5 0,5 0 0 0 0,5
Auto 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 5 0,5 0 0 0 0,5
Vida Resgatável 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 10 0 0 0 0,5
Cartão 
Protegido 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 10 0 0 0,5
AP Pet 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 5 0 0,5
Saúde Pré Pago 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 5 0,5
Odonto 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0 0 0 5
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› Serão avaliados o valor do prêmio multiplicado pelo ponderador,
e a pontuação será atribuída na data do primeiro débito.
Produtos e Ponderadores
Canais Válidos
› IA PIC 30/60/90: EA, ESEGUROS, TCX, BKF, BKL, MOBILE, CEI.
› IU PIC 40/90/140: EA, ESEGUROS, BKL, BKF, CEI, TCX,MOBILE.
› IE PIC 90/140: EA, TCX.
› NCC PIC 60/90: TCX
Ferramentas
› IA = Lista SAN - Lista de Potenciais PIC ( Lista LPP) | VAI | Oferta no 
Campo Ofereça do cockpit
› IU = Lista Única de Seguros (LUS) | VAI
Potencial = Clientes na Lista LUS onde na coluna “PIC – Potencial” o 
argumento está como “PIC 40” ou “PIC 90” ou “PIC 140”. Ou Cliente 
está com argumento de PIC no Campo Ofereça.
› IE = Lista SAN | VAI
› NCC: Cliente com warning no TCX.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Sorte PF+PJ
Mais informações PJ
Para quem pontua?
IA/IU/IE (EA/TCX): Gera da venda.
IU/IE cliente é interagência (EA/TCX): Acesse a página Novos
critérios de pontuação
Critério de Potencial PF
Cliente Produto
Ponderador
Potencial Não Potencial
IA
PIC 90
2 x prêmio 0,5 x prêmioPIC 60
PIC 30
IU
PIC 140
2 x prêmio 0,5 x prêmioPIC 90
PIC 40
IE
PIC 140
2 x prêmio
PIC 90
NCC
PIC 60
2 x prêmio 0,5 x prêmio
PIC 90
Mais informações PF
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Critério de Potencial PF
› Serão considerados potenciais clientes que constarem na lista/campo ofereça. Para pontuar como potencial, o produto contratado deve ser igual
ou menor que indicado na lista/campo ofereça. Caso seja contratado um produto maior que indicado, pontuará como não potencial. Seguem
exemplos:
› A marcação dos clientes como potenciais será feita com base na lista do mês de contratação do produto. Caso o produto seja contratado para um
cliente e debitado dois meses depois, o cliente não será considerado potencial. Os produtos continuam pontuando no Gera na data em que foram
debitados na conta do cliente.
› Todas as contratações para co-titular pontuam como não potencial.
› Contratações de PIC para cliente poupador pontua normalmente, seguindo os critérios do item.
› Conta Nova Sem Apontamento Cadastral: (conta nova sem apontamento cadastral aberta no mês atual ou nos últimos 3 meses) pontuarão dentro
do potencial, mesmo sem estar na lista/campo ofereça. As Contas Novas são as contas avaliadas no item Início do Relacionamento que constam
com a marcação sem apontamento cadastral no momento da abertura.
› As produções de clientes que constam na ferramenta VAI serão contabilizadas como potencial apenas no fechamento de cada mês do Gera.
Oferta Sugerida 
IA
Produto 
Contratado
Ponderador Pontuação
PIC 30 (IA)
PIC 30 2 60
PIC 60 0,5 30
PIC 90 0,5 45
PIC 60 (IA e NCC)
PIC 30 2 60
PIC 60 2 120
PIC 90 0,5 45
PIC 90 (IA e NCC)
PIC 30 2 60
PIC 60 2 120
PIC 90 2 180
Oferta Sugerida 
IU
Produto 
Contratado
Ponderador Pontuação
PIC 40
PIC 40 2 80
PIC 90 0,5 45
PIC 140 0,5 70
PIC 90
PIC 40 2 80
PIC 90 2 180
PIC 140 0,5 70
PIC 140
PIC 40 2 80
PIC 90 2 180
PIC 140 2 280
Mais informações PJCritério de Potencial PF Mais informações PF
Sorte PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Quantidade de Contratações
› Serão válidas somente as 5 primeiras contratações de PIC debitadas no mês para o mesmo CPF , independente do tipo de PIC que o cliente tiver
contratado dentro do mês , e independente do segmento que realizou a venda. Confira exemplo:
- Cliente teve 8 débitos de PIC30 no mês de Junho/20 => Neste caso pontuarão apenas 5 contratações independente do canal.
Fique Atento!
› Não serão válidos títulos vendidos para clientes que cancelaram, interromperam, suspenderam ou resgataram nos últimos 3 meses.
› Caso seja identificado o cancelamento, suspensão ou interrupção do produto ocorrido até o fechamento mensal do Gera, a produção não será
válida para o item.
› Não serão válidos títulos contratados para clientes menores de 18 anos ou maiores iguais há 75 anos. (Obs. A idade considerada é a do 1° titular da
conta).
› As produções que forem realizadas fora dos tickets válidos, não serão consideradas no Gera.
Agências com Consultor de Seguros (clientes PF)
› Sempre que a contratação for realizada pelo Consultor, os produtos serão válidos para a agência/funcional de venda, preenchida pelo próprio
Consultor. Não haverá ajuste nos casos em que agência/funcional de venda preenchida pelo consultor esteja em branco ou incorreta.
Aproveite a presença do consultor de seguros! Ele é um profissional especializado e conseguirá trazer ainda mais negócios para sua agência. A
parceria com o consultor é fundamental para o desempenho conjunto.
Mais informações PJCritério de Potencial PF Mais informações PF
Sorte PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Apuração PJ
› A apuração é feita pela agência e conta, e será válida pela data do débito.
› Não serão válidos títulos vendidos para clientes que cancelaram, interromperam, suspenderam ou resgataram nos últimos 3 meses.
› As produções que forem realizadas fora dos tickets válidos, não serão consideradas no Gera.
Quantidade de Contratações PJ
› Serão válidas somente as 5 primeiras contratações de PIC debitadas no mês para o mesmo CNPJ , independente do tipo de PIC que o cliente tiver
contratado dentro do mês , e independente do segmento que realizou a venda. Confira exemplo:
- Cliente teve 8 débitos de PIC90 no mês de Agosto20 => Neste caso pontuarão apenas 5 contratações independente do canal.
Mais informações PJCritério de Potencial PF Mais informações PF
Sorte PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio deContas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Como pontua?
› PF = Serão válidos somente os valores das contratações multiplicados pelo
ponderador conforme tabela de produtos e ponderadores. Para o produto
Consórcio a pontuação ocorrerá na data de débito da 1ª parcela.
› PJ = Será considerado o valor total das cotas debitadas referente ao Consórcio
e valores das contratações para Financiamento de Veículos multiplicados pelo
ponderadores da tabela.
Canais Válidos
PF
› Consórcio: EA, BKL (Mobile não é válido) e Boleto (indicação Mesa e
participante do piloto)
› Autobank: Todos os canais internos. Correspondentes bancários externos
e lojas/concessionárias não serão considerados.
› CGI: Somente EA
› Imobiliário: Canais internos e externos (atendendo a regra descrita na
página mais informações)
PJ
› Consórcio: EA, BKL e Boleto (indicação Mesa e participante do piloto)
› Autobank: EA e Mesa de Soluções (com indicações feitas pelo GR).
Contratações realizadas via concessionárias ou lojas independentes não
serão válidas.
Aquisição de Bens PF+PJ
Ferramentas
› Consórcio PF = Lista SAN – Lista de Consórcio (CON) | VAI | Oferta no
Campo ofereça do Cockpit
› Veículos/Imobiliário PF = Lista SAN – Mapão de Crédito (MCC) | VAI |
Campo Ofereça do Cockpit
› CGI PF = VAI | Campo Ofereça | Agenda Comercial
› Consórcio PJ = PSS | A rota no Cockpit para acompanhar a contratação de
Consórcio é: Cockpit> Produtos > Consórcio Itaú > Simulação/Contratação |
VAI*
› Financiamento de Veículos PJ = Lista SAN MCC | VAI
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Para quem pontua?
IA
› Agência de venda: Consórcio (EA, Boleto), Veículos (EA e Mesa Financiamento
Auto) e Imobiliário (EA).
› Agência do Cliente: Consórcio (BKL), Veículos (demais canais) e Imobiliário
(demais canais).
IU/IE
› IU/IE (EA/TCX): Gera da venda.
› IU/IE cliente é interagência (EA/TCX): Acesse a página Novos critérios de
pontuação
Mais Informações Produtos PFMais Informações Consórcio PF Mais Informações Produtos PJ
Produtos e Ponderadores
*+0,6 se contratação com seguro prestamista
Produtos Válidos
› Consórcio: Auto, Moto, Imóvel e Pesados
› Crédito imobiliário
› Veículos (Autobank e Leasing)
› Portabilidade de Crédito Imobiliário
› Crédito com Garantia de Imóvel (CGI) 
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Produtos
Ponderador
Potencial Não Potencial
Consórcio Auto PF* e PJ*/Veículos PJ
Autobank PF*
3
Consórcio Imóvel PF* e PJ* 2
Imobiliário e Portab. de crédito Imobiliário /CGI 1
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Verificador de Produção
› Os Consórcios contratados sensibilizarão o VP apenas após atualizar e 
constar a contratação no sistema CNP.
› A produção ocorrerá na data de débito da 1ª parcela.
› A pontuação será computada para a agência que realizou a reserva. 
› As reservas de consórcio precisam ser efetuadas até as 20hs para entrar na 
produção do dia. Caso contrário, a produção entrará no dia seguinte.
Contratações sem seguro
› Caso seja identificado o cancelamento somente do seguro prestamista até o 
fechamento mensal do Gera a produção será contabilizada como sem 
seguro.
Operações não válidas no Gera
› Pagamento de consórcio via boleto sem indicação para mesa de
especialistas.
› Pagamento de consórcio pesados via boleto.
› Não serão válidos os consórcios que tiverem pagamento via boleto, sem
indicação para mesa de especialistas
› Reativações de cartas de consórcio não pontuam no Gera, apenas novas
contratações.
› Contratações que tiverem a forma de pagamento alterada até o
fechamento do item, não serão contabilizadas.
› Caso seja identificado o cancelamento do produto ocorrido até o
fechamento mensal do Gera, a produção não será válida para o item.
Mais Informações Produtos PFMais Informações Consórcio PF Mais Informações Produtos PJ
Aquisição de Bens PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Alocação de produção por agência
› Funcional de indicação: a alocação das produções por agência é realizada 
por meio da lotação de cada funcional no RH no mês atual. (ex: na apuração 
de Maio/21 consideramos a lotação no RH de Maio/21). Caso ocorram 
migrações de funcionários, o Gera não realizará ajustes.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Apuração
› O valor considerado para produção do Gera é o valor contratado pelo cliente.
› Caso seja identificado o cancelamento/quitação do produto ocorrido até o fechamento mensal do Gera, a produção não será válida para o item.
Produtos
Autobank
› As operações de Autobank são contabilizadas na data de liberação do contrato no sistema (pode ser diferente da data de crédito na conta).
› Contratações com pagamento em carnê não pontuarão no Gera.
› Alterações na forma de pagamento (Debito para carnê) antes do fechamento mensal do Gera, não pontuarão.
› Contratações realizadas via concessionárias ou lojas independentes não serão válidas para o Gera.
› Contratações de financiamento de veículos realizadas pela Mesa Financiamento Auto com indicação na agência/pelo GR, passarão a ser válidas no Gera da
agência/gerente que fez a indicação. Caso o gerente realize a contração do produto, ou faça a indicação para a Mesa de Veículos, a pontuação será atribuída para
a funcional do GR que realizou a contratação ou a indicação. Para os casos em que a funcional de venda ou indicação não pertençam ao segmento Uniclass, segue
valendo a pontuação para o GR da carteira.
› *Caso a contratação seja efetuada pela Mesa a pontuação será válida para a agência de indicação.
› *Caso a contratação seja efetuada pela EA, a pontuação será para a agência de venda.
› Fique atento! As indicações pontuam desde que ocorra a contratação, e o valor pontuado será o valor entregue ao cliente (liberado), seguindo os ponderadores do
financiamento de veículos.
› Para consulta de status das propostas enviadas para a Mesa de financiamento auto, o gerente deve enviar um e-mail para a chave: Mesa Financiamento Auto e
escrever no assunto a palavra Status e o CPF do cliente.
Crédito Imobiliário
› As operações de crédito imobiliário são contabilizadas na data de emissão do contrato. O valor do crédito imobiliário pontuará para agência /funcional de venda
que indicou/cadastrou a proposta assinada pelo cliente.
› No caso do crédito imobiliário somente serão consideradas as propostas que foram enviadas via Cockpit ou Imobline ou Imobfone na data de assinatura do
contrato. Para os casos de clientes com propostas enviadas pela agência (canal EA) e imobiliária, pontuará para a agência de venda/funcional de venda desde que
a proposta aprovada tenha sido enviada nos 90 dias que antecedem o envio da documentação completa no canal externo (para estes casos a pontuação irá
refletir apenas no fechamento do item).
› Contratos com proposta emitidas exclusivamente por imobiliárias ou pelo canal repasse (direto com as construtoras e incorporadoras) não pontuam no Gera.
› Caso o cliente realize a contratação por meio dos canais da Credipronto ou Remax, a produção não será espelhada/duplicada para a agência mesmo se houver
aprovação pelo Itaú› Portabilidade de Crédito Imobiliário pontuarão no Gera conforme saldo devedor do cliente.
› Contratos passíveis de emissão no 1º dia útil do mês poderão ser emitidos com a data do último dia útil do mês anterior.
› Crédito Imobiliário Poupança pontua no Gera.
Crédito com Garantia de Imóvel (CGI)
› As novas operações de Crédito com Garantia de Imóveis (CGI) na modalidade quitado, serão contabilizadas no Gera na data de liberação do crédito na conta do
cliente Mais Informações Produtos PFMais Informações Consórcio PF Mais Informações Produtos PJ
Aquisição de Bens PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Critérios
Consórcio PJ
› Caso seja identificado o cancelamento do produto até o fechamento do Gera a produção não será válida para o item.
› A apuração é feita pela agência e conta.
› Serão válidas apenas contratações com pagamento por débito em conta.
› A pontuação é válida somente para novas contratações de Imóvel, Auto, Moto e Pesados.
› Caso o gerente realize a indicação do cliente para o atendimento do especialista e posteriormente a venda seja realizada, a funcional de indicação, pontuará no
Gera
› Não serão válidos os consórcios de pesados que tiverem opção de pagamento via boleto no mês da contratação.
› A alocação das produções por agência é realizada por meio da lotação de cada funcional no RH no mês atual. (ex: na apuração de Maio/21 consideramos a
lotação no RH de Maio/21). Caso ocorram migrações de funcionários, o Gera não realizará ajustes.
Financiamento de Veículos PJ
› As operações de Financiamento de Veículos são contabilizadas na data de liberação do contrato no sistema (pode ser diferente da data de crédito na conta).
› Serão válidas apenas contratações com pagamento por débito em conta.
› Contratações realizadas via concessionárias ou lojas independentes não serão válidas para o Gera.
› Contratações de financiamento de veículos realizadas pela Mesa Soluções Veículos, com indicação feita pelo GR, serão válidas no Gera. Lembrando que se o
cliente mudar de carteira durante o mês, a pontuação seguirá a carteira que encerrará no mês.
› As contratações válidas são de veículos leves e pesados.
› Fique atento! As indicações pontuam desde que ocorra a contratação, e o valor pontuado será o valor entregue ao cliente (liberado), seguindo os ponderadores
do financiamento de veículos.
› Para consulta de status das propostas enviadas para a Mesa Soluções Veículos, o gerente deve enviar um e-mail para a chave: EMP 4 MESA SOLUCOES VEICULOS
<EMP4MESASOLUCOESVEICULOS@correio.itau.com.br>, no assunto do e-mail, é só digitar “STATUS” + os 14 dígitos do CNPJ do cliente.
Mais Informações Produtos PFMais Informações Consórcio PF Mais Informações Produtos PJ
Aquisição de Bens PF+PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Rota de Consulta Critérios Alteração de domicílio RedeCritérios Conquista de Cobrança e Rede Exemplos de Pontuação
Facilidade de Recebimento PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Como pontua? 
› Conquista de Cobrança: Será considerado o incremento do volume de emissão de títulos em relação ao valor base de emissão para clientes válidos.
› Conquista Rede: Será considerado o incremento de faturamento em relação ao faturamento base para clientes válidos.
Abaixo a tabela de ponderadores:
Ferramenta
Conquista de Cobrança
› Lista SAN PS4 (Passivos e Serviços) | VAI
› O faturamento base consta no campo “baseline” da lista SAN PSS.
Conquista Rede
› Lista SAN – Oportunidades Rede (RED) | VAI 
› O campo “FATURAMENTO_BASE” consta na lista SAN RED.
✓ As Listas SAN são para apoio aos negócios e não limitam a
atuação apenas aos clientes contemplados.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/meta
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Para quem pontua?
› Carteira onde o cliente termina o mês.
Produto Ponderador Pontuação Clientes Válidos
Rede 1,5
• Por incremento de 3.000 reais do 
faturamento base por CNPJ
• Limitado a 20 incrementos por CNPJ
•Trocas de domicílio realizadas no mês de apuração;
• Clientes credenciados no mês de apuração ou no mês anterior.
• Clientes na Lista SAN RED, com os argumentos: 
“Tombamento”, “Top Carteira”, 
“Cliente Foco”, “Cliente Foco – Campanha”
Cobrança 1
• Clientes na lista SAN PS4 / VAI
• Novos Clientes
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Facilidade de Recebimento PJ
Rota de Consulta Critérios Alteração de domicílio RedeCritérios Conquista de Cobrança e Rede Exemplos de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios
Conquista de Cobrança
› Serão considerados os incrementos dos volumes de emissão de títulos em relação ao valor base de emissão para clientes válidos.
› Para clientes válidos fora da lista será considerado o faturamento base como zero. Clientes que já possuem 100% do faturamento no Itau não são
válidos.
› O faturamento base estará disponível na lista SAN PSS, na VAI e no Verificador de Produção.
› Canais: BKL, Mobile, Arquivo, API e Shopline.
Conquista Rede
› São válidas somente as funções débito e crédito das bandeiras domiciliadas no Itaú (apenas Master, Visa, Hiper, Elo, Amex, Sorocred, Credz,
Credsystem, Diners Club, Banescard, Cabal, JCB, CUP e Avista) enquanto a bandeira estiver domiciliada no Itaú.
› Serão válidos os credenciamentos realizados no canal PAC.
› Para os clientes válidos fora da lista será considerado o faturamento base como zero.
› O faturamento base estará disponível na lista SAN RED e no Verificador de produção.
Maquinha Rede Cielo, Getnet, PagSeguro...
Bandeira
Master, Visa, Hiper, Elo, Amex, Sorocred, Credz, Credsystem, Diners Club, 
Banescard, Cabal, JCB, CUP e Avista
Sicredi, Ticket, etc...
Domicílio Itaú-Unibanco Demais Instituições Financeiras
Vendas Valor vendido no mês do Gera, à vista ou parcelado
Valor recebido mensalmente em conta corrente de vendas 
realizadas no mês Gera ou meses anteriores
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Facilidade de Recebimento PJ
Rota de Consulta Critérios Alteração de domicílio RedeCritérios Conquista de Cobrança e Rede Exemplos de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidadede Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios
Alteração de domicílio Rede
› Serão consideradas apenas as trocas de domicílio realizadas durante o mês. Trocas realizadas no mês anterior não serão consideradas para compor
o público.
› Clientes que realizarem troca interna não serão considerados para o item de Conquista de Faturamento.
› Trocas de domicílio realizadas na PAC são válidas para o item.
› O único canal válido para Trocas de domicílio é o canal Itaú. Trocas realizadas pelos demais canais (Ex: REDE , EPS , TELEMARKETING...) não serão
válidos.
› Operações de TRAVA para bandeiras que já tenham o domicílio no ITAÚ não irão pontuar no Gera.
› TROCA INTERNA: Alterações de CNPJs já domiciliados entre duas contas no Itaú não serão válidas. Ex.: Alteração de conta vinculada para conta de
livre movimento ou vice-versa.
› Caso o PV seja cancelado até o fechamento mensal do Gera a troca não será considerada para compor o público.
› Trocas de domicílio são válidas no CNPJ14 (consideram a filial) desde que venham com as duas funções, Crédito e Débito, e sejam realizadas via
Sistema Itaú. Exemplo: 000.000.000/0001-00.
› O portal Domiciliação aprova alterações de domicílio de já clientes, portanto aconselhamos a consulta sobre o status do CNPJ para
acompanhamento da produção no VP localizado no Gera Diário.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Facilidade de Recebimento PJ
Rota de Consulta Critérios Alteração de domicílio RedeCritérios Conquista de Cobrança e Rede Exemplos de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Rota de Consulta de Faturamento Rede
› O valor na página inicial da rota “Home --> Recebimentos --> Vendas com Cartões --> Gerenciador de Vendas com Cartões --> Extrato Rede -->
Controle de Venda (Visão Cliente – Bankline)“é a somatória de toda a produção da REDE, onde constam as bandeiras Master, Visa, Hiper, Elo e Amex
domiciliadas no Itaú assim como as bandeiras Credsystem, Credz, Ticket, Sorocred, entre outras, e também pode contabilizar bancos parceiros,
portanto nem sempre é o mesmo do VP. Esta rota é de responsabilidade da REDE servindo apenas como referência para confrontar as informações
do VP do Gera desde que sejam feitos os filtros de pontuação (bandeiras Master, Visa, Hiper, Elo, Amex, Sorocred, Credz, Credsystem, Diners Club,
Banescard, Cabal, JCB, CUP e Avista domiciliadas no Itaú), porém a única rota oficial para acompanhamento da produção do Gera é o VP no Gera
Diário.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Facilidade de Recebimento PJ
Rota de Consulta Critérios Alteração de domicílio RedeCritérios Conquista de Cobrança e Rede Exemplos de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Exemplo de pontuação
Entenda melhor como será a apuração para os faturamentos conquistados da Rede e Cobrança:
Produto Oferta_Lista CNPJ
Faturamento 
Base
Faturamento 
atingido
Faturamento 
conquistado
Passos Ponderador Pontos
Conquista 
Rede
Top Carteira 
+ Flex
A 10.000 35.000 25.000 8 1,5 12
Conquista 
Rede
Tombamento 
+ Flex
B 50.000 450.000 400.000 20 1,5 30
Conquista de 
Cobrança
- C 50.000 60.000 10.000 3 1 3
Conquista de 
Cobrança
- D 30.000 20.000 -10.000 0 1 0
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Serviços PJ
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Credenciamento AtivadoCartão Business/Flex Ativado Exemplo de Pontuação
Como pontua?
Cartão Business Vendas: Será considerada a quantidade de vendas de
cartões liberadas no mês.
Cartão Business Ativado: Será considerada a quantidade de cartões
ativados no mês, desde que a data da liberação da venda do cartão seja
de, no máximo, 3 meses.
Credenciamento e Flex Ativado: Será considerada a quantidade de
Credenciamentos e Flex, ativados no mês, desde que a data do
credenciamento e liberação do Flex seja de, no máximo, 2 meses.
Folha de Pagamentos: Serão considerados os CNPJs com o mínimo de 2
ativações SPIs no mês, desde que a data de contratação seja de, no
máximo, 3 meses.
Ferramentas 
Cartão Business:
› Vendas: VAI
› Ativação: CLI4
Credenciamento
› Lista SAN – Oportunidades Rede (RED4) e VAI
Flex
› Lista SAN – Oportunidades Rede (RED4) e VAI. 
› São considerados clientes Potenciais:
› Clientes com campo “Flex” na coluna Credenciamento;
› Clientes com campo “Flex”, “Cliente Foco” ou 
“Cliente Foco – Campanha” na coluna Flex;
› Os clientes potenciais valem mais pontos para o Flex Parcelado. 
Fique Atento! Os campos “-“ ou vazio não são considerados como 
potenciais.
Folha de Pagamentos
› Lista SAN_PSS e VAI
✓ A Lista SAN RED e PSS são listas de apoio aos negócios e o critério do
item não limita a atuação aos clientes contemplados nas listas.
Pontuação
› Cálculo do ICM: produção/ Meta.
› Cálculo da pontuação: Pontuação Básica x ICM
Para quem pontua?
› Carteira que cliente termina o mês.
› Gerente de Conquista Empresa: Não é válida o item “Cartão Vendas”.
› A pontuação será alocada para a funcional de venda, conforme 
cadastro do mês Gera e espelhada para a carteira gestora da conta. 
Tabela de Ponderadores
› Somente para o Flex Parcelado, clientes potenciais na SAN RED
pontuam x2 (4 pontos por bandeira).
Produtos Válidos Ponderador
Cartão Vendas 1
Cartão Ativação 2
Flex Parcelado Ativado 2
Flex Rotativo Ativado 0,2
Credenciamento Ativado ( Itaú) 3
Credenciamento Ativado (Executivo Rede) 1
Folha de Pagamentos 4
Canais Válidos
› Cartão Business Vendas: EA, mobile e bankline.
› Cartão Business Ativação: EA, bankline, mobile e PSA.
› Flex Ativado: Itaú e Executivo Rede
› Credenciamento Ativo: Itaú e Executivo RedeAgências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Serviços PJ
Credenciamento AtivadoCartão Business/Flex Ativado Exemplo de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios
Cartão Business
Vendas
› A pontuação ocorrerá no mês que for liberada a venda (data de aprovação – decisão final do cartão). 
› Pontuará somente o primeiro cartão contratado pelo cliente na bandeira Master ou Visa. Exemplo: Se o cliente contratou um cartão na bandeira 
Master, e em um momento posterior contratou um cartão na bandeira Visa, somente o primeiro cartão pontuará.
› Clientes que tiveram cancelamento do produto nos últimos 3 meses não são válidos.
› A apuração é feita pela agência e conta
› Vendas realizadas na PSA não são válidas no item.
Ativação
› Será considerada a quantidade de cartões ativados no mês, desde que a data da liberação da venda do cartão seja de, no máximo, 3 meses.› Ativações de vendas realizadas na PSA são válidas no item.
Flex Ativado
› Serão considerados apenas os faturamentos de bandeiras com o Flex contratado nos canais válidos. Faturamentos advindos de Vendas Online e 
pagamentos com a tarja do cartão não serão considerados.
› Para todas as contratações de Flex, a pontuação será por bandeira ativada do CNPJ9.
› As bandeiras válidas no item são: Master, Visa, Hiper, Elo, Amex, Sorocred, Credz, Credsystem, Diners Club, Banescard, Cabal, JCB, CUP e Avista
› São considerados potenciais apenas clientes com campo Flex na coluna Credenciamento, ou clientes com campo Flex, “Cliente Foco” ou “Cliente 
Foco – Campanha” na coluna Flex da lista SAN RED4 | VAI. Os campos “-“ ou vazio não são considerados como potenciais.
› Cancelamentos de contratações do Flex até o fechamento do Gera não pontuam na cesta.
› Para as contratações de Flex Parcelado, a pontuação será por bandeira ativada, no valor igual ou maior a R$100 no mesmo mês. A bandeira pontua 
somente no primeiro mês que atingir este valor. Caso o cliente tenha oferta da lista no mês da contratação, pontua x2 (4 pontos por bandeira).
› Para as contratações de Flex Rotativo, a pontuação será por bandeira ativada, no valor igual ou maior a R$500 dentro de um mesmo mês. A 
bandeira pontua somente no primeiro mês que atingir este valor.
› Fique Atento! Contratações do Executivo, exceto o Digital, realizados por aceite de voz e que não conste marcação do canal da liberação como 
Executivo, não serão pontuados.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Serviços PJ
Credenciamento AtivadoCartão Business/Flex Ativado Exemplo de Pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Critérios
Credenciamento Ativado
› São considerados ativados os credenciamentos que possuam faturamento (soma do valor passado na maquininha Rede) igual ou maior a R$500
dentro de um mesmo mês. O cliente pontua somente no primeiro mês que atingir este valor.
› Credenciamentos realizados de bandeiras sem domicílio no Itau não serão válidos.
› Ativações serão válidas no CNPJ9. O faturamento não é atrelado ao PV, portanto qualquer valor identificado no CNP9 é válido para a apuração. O
valor de faturamento será válido somente as funções débito e crédito das bandeiras domiciliadas no Itaú apenas Mastercard, Visa, Hiper, Elo e
Amex.
› Os canais válidos para Credenciamentos são os canais Itaú e Executivos Rede. Afiliações realizadas pelo cliente pelos demais canais (Ex REDE EPS
TELEMARKETING) não serão válidas. A referência do credenciamento será considera na data de proposta do credenciamento, e não da liberação da
Filiação.
› Cancelamentos de contratações que ocorram até o fechamento do Gera não pontuam.
Fique Atento!:
› No portal de domicílio aparece o status “aprovado pelo gerente” mesmo quando já foi cadastrado no canal Rede.
› Credenciamentos realizados no final do mês poderão ter a ativação sensibilizada somente no fechamento.
Folha de Pagamentos
› Serão considerados elegíveis os CNPJ9 que utilizam o SISPAG para o pagamento da folha, desde que a contratação do CNPJ9 seja de, no máximo,
M-3. A pontuação ocorre para uma conquista de no mínimo de 2 Ativações SPI por CNPJ9 no mês.
› Para contabilizar o SPI como “ativado”, o mesmo deve receber via SISPAG Salários o valor mínimo de R$ 300,00 no mês.
› Para as ativações SPI, serão consideradas Contas Corrente, Contas Saque e Contas TED.
› O CNPJ9 pontua somente no primeiro mês que conquistar o mínimo de 2 ativações.
› O SISPAG Salários será o único sistema válido de pagamentos (modalidades 30 e 31).
› Serão elegíveis apenas os CNPJs que não utilizaram o SISPAG Salários nos últimos 6 meses.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Serviços PJ
Credenciamento AtivadoCartão Business/Flex Ativado Exemplo de Pontuação
Exemplo de pontuação
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Produto Flex CNPJ Bandeira Faturamento Flex Pontos
Flex Rotativo Flex Novo A Visa 500 0,5
Flex Rotativo - B Master 500 0,5
Flex Rotativo Flex Completar Bandeiras C Hipercard 300 0
Flex Parcelado Flex Novo D Hipercard 100 4
Flex Parcelado - E Visa 1.200 2
Flex Parcelado Flex Novo – Maiores Potenciais F Amex 50 0
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Produto Mês Contratação Mês Ativação CNPJ9 SPIs Ativados Status Pontos
FOPA 02/2021 02/2021 A 2 OK 4
FOPA 02/2021 03/2021 A 5 ATIVADO M-1 0
FOPA 02/2021 05/2021 B 5 OK 4
FOPA 02/2021 02/2021 C 1 MENOR QUE 2 0
Corporativo | Interno
Anexos
Clique em umas opções
Central GeraTratamento exceção Gera Dúvidas sobre o Gera?
Avaliação Mensal – Gerente 
de Negócios de PABs
Defasagem dos itens
Regra de pagamento para 
colaboradores desligados
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
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Movimentação Financeira PF
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Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
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Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Guia Rápido Dúvidas sobre a VAI
Folha MG
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Tratamento Exceção Gera
Para agências com meta igual a zero
› Para o segmento agências IA e GGC que tiverem metas iguais a zero, será atribuída a produção e ICM de sua região divulgada apenas nos relatórios
oficiais disponibilizados no Sharepoint dos GRAs e Suptes.
› Para os segmentos IU e EMP4 que tiverem metas iguais a zero, terão o ICM de 100%.
Para agências impossibilitadas de cumprir a meta por motivos atípicos
› As agências que por algum motivo atípico foram impossibilitadas de cumprir as metas do Gera , serão tratadas como exceção e analisadas de
acordo com o fluxo descrito na Cartilha de “Garantia de pontos para Exceções “ disponibilizado para seu GRA.
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Alterações Gera
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Sorte PF+PJ
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Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Folha MG
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Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
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Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Recentemente o Itaú conquistou a Folha de Pagamento do Estado de Minas Gerais! Isso significa novas oportunidades de negócio com o aumento da 
carteira de cliente dos nossos times comerciais. Algumas ações específicas serão realizadas para a entrega do melhor atendimento, as agências 
impactadas receberão as informações direcionadas.
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Dúvidas sobreo Gera?
Consulte!
› Cartilha Gera – a Cartilha está disponível no Gera DIÁRIO e no Gestão Comercial (Apenas para GRs).
Mais Informações
› Gera MENSAL (AGÊNCIAS,UNICLASS e EMP4) *- Central Gera - basta ligar no telefone 0300-100-0341 e verbalizar a palavra “Gera” na URA para o
direcionamento correto de sua ligação.
• Rechamada: Quando a ocorrência for solucionada, significa que o Gera utilizou todas as ferramentas disponíveis para análise, e portanto, não existe
a necessidade e não realizaremos a abertura de rechamada. Caso a dúvida persista, encaminhe o caso para o seu GRA/Superintendente para uma
tratativa final.
› Gera SEMESTRAL (AGÊNCIAS , UNICLASS e EMP4) - Central Gera - basta ligar no telefone 0300-100-0341 e verbalizar a palavra “Gera” na URA para
o direcionamento correto de sua ligação.
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Alterações Gera
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Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
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Início do Relacionamento PF+PJ
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Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
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Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Central Gera
Para otimizar o seu tempo de atendimento na Central Gera, confira algumas orientações: 
› 1. Para agilizar o atendimento, tenha sempre em mãos:
Os números das contas questionadas;
Data de contratação / data de débito / data liberação / data de desbloqueio/( dependendo do item);
CPF do cliente;
Número do contrato/operação (Fique Atento! Para Renegociação não serão abertos FQs sem número de contrato);
Canal de Contratação;
Valor de ajuste da produção que está questionando.
› Atenção! Nossos operadores não estão autorizados a abrir ocorrências sem essas informações mínimas para análise.
› 2. Questionamentos de meta: Ocorrências para questionamentos de meta só serão registradas nos 5 primeiros dias úteis do mês, após esse
período não haverá abertura de FQs.
› 3. Rechamada: Quando a primeira ocorrência já tiver sido solucionada utilizando todas as ferramentas disponíveis, não existirá a necessidade e não
realizaremos a abertura de rechamada.
› 4. Conteúdo na Cartilha: Para os casos em que a apuração do item estiver de acordo com a regra descrita na cartilha mas que o GGC não concorde
com a mesma, não será aberta FQ pela Central Gera. Para esses casos, sugerimos enviar sua sugestão para seu GRA e Supt, pois a mudança de regra
depende de análise e decisão da Franquia juntos aos Diretores Comerciais. Não haverá abertura de ocorrência pela Central Gera.
› 5. Demais Relatórios: Questionamentos sobre informações recebidas via e-mail ou informação de resultados de vendas, relatórios, rankings/
elegibilidade não são atendidas pela Central Gera ,sugerimos devolverem o questionamento para o remetente da informação.
› 6. Prioridade de ocorrências no fechamento: Informamos que no período de fechamento, devido à grande demanda de ligações, priorizaremos
ocorrências do mês de fechamento.
› 7. Horário de atendimento: das 11h-17h.
› 8. Gera Diário/VP: O Gera Diário e o VP de alguns itens possuem datas/horários de atualização diferentes, para fins de apuração, orientamos aos
gerentes que aguardem que as datas estejam sincronizadas.
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Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Avaliação Mensal –Gerente de Negócios de PABs
Gerente de Negócios
› A Avaliação do Gerente de Negócios será calculada considerando 100% do resultado do Gera Itaú Agências da coordenação, de acordo com sua
lotação.
› Para a avaliação das agências com atendimento Itaú Uniclass realizado no Núcleo de Relacionamento a avaliação do Gerente de Negócios será
realizada apenas pela pontuação do Gera Itaú Agências. Para a premiação mensal, a Remuneração Variável passará a considerar toda a pontuação
realizada entre 1.000 pontos e 1.200 pontos.
› O Gerente de Negócios esta lotado na Agência AAAA que é coordenada pela agência YYYY. Desta forma, a pontuação válida para avaliação do
Gerente de Negócios de Pabs segue conforme exemplos abaixo:
› No caso dúvidas referente a valores, o Gerente de Negócios de PAB deve procurar o seu Gestor.
Agência
Pontuação 
Mensal IA
Pontuação 
Mensal IU
Pontuação 
Final 
Gerente de 
Negócios 
Pabs
Agência
Pontuação 
Mensal IA
Pontuação 
Mensal IU
Pontuação 
Final 
Gerente de 
Negócios 
Pabs
YYYY 1150 820 1150 YYYY 920 1200 920
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Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Defasagem dos itens
Onde eu posso saber os itens que estão com maior defasagem?
› Confira o ponto de exclamação disponível no painel Gera.
› Para esse casos não é necessário abrir ocorrência na Central Gera, basta acompanhar o quadro de avisos!
Confira abaixo a defasagem de apuração de cada item do Gera:
› Satisfação: 4 dias úteis
› Início do Relacionamento PF+PJ: 2 dias úteis
› Equilíbrio de Contas PF+PJ:2 dias úteis
› Renegociação PF+PJ:2 dias úteis (após 5 dias úteis do pagamento)
› Gestão Preventiva PF+PJ: 2 dias úteis
› Qualificador de Abertura de Contas: 2 dias úteis
› Movimentação Financeira PF: 2 dias úteis
› Investimento PF: 4 dias úteis
› Proteção PF+PJ:1 dia útil (O produto Proteção Familiar possui defasagem de 5 dias)
› Sorte PF+PJ: 1 dia útil
› Aquisição de Bens PF+PJ: 2 dias úteis
› Facilidade de Recebimento PJ: 3 dias úteis
› Serviços PJ: 3 dias úteis
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Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Regra de pagamento para colaboradores desligados
Regra de pagamento para colaboradores desligados:
› Para colaboradores desligados (pedido de demissão ou iniciativa da empresa) o pagamento dos meses pendentes da remuneração variável mensal
será feito em até 10 dias contados do término do contrato de trabalho.
› A regra a ser considerada será a média dos valores pagos ao colaborador nos últimos 12 meses anteriores ao mês do desligamento.
Exemplo:
Mês do Desligamento: Julho/19
Mês do Desligamento: Julho/19
Obs.: Caso o desligamento ocorra depois do dia 15, a média paga será considerada por 3 meses.
Em caso de dúvidas, contate a Central Pessoas.
MÊS jul/18 ago/18 set/18 out/18 nov/18 dez/18 jan/19 fev/19 mar/19 abr/19 mai/19 jun/19 SOMA MÉDIA
VALOR A 
PAGAR
(2 meses)
RV PAGA 100 200 50 100 100 400 100 200 300 50 200 400 2.200 183 366
MÊS jul/18 ago/18 set/18 out/18 nov/18 dez/18 jan/19 fev/19 mar/19 abr/19 mai/19 jun/19 SOMA MÉDIA
VALOR A 
PAGAR
(2 meses)
RV PAGA 100 200 50 - 100 400 100 200 - 50 200 400 1.800 150 300
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Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
RenegociaçãoPF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
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2021
Demais itens
Guia Rápido 1/3
Item Produto Ponderador Canais Válidos
Aquisição de Bens PF+PJ
Consórcio Auto PF* e PJ/Veículos PJ/Autobank PF* 3
PF
› Consórcio: EA e BKL
› Autobank: Todos os canais internos. Correspondentes bancários
externos e lojas/concessionárias não serão considerados.
› CGI: Somente EA
› Imobiliário: Canais internos e externos (atendendo a regra descrita
na página mais informações)
PJ
› Consórcio: EA e BKL.
› Autobank: EA e Mesa de Soluções (com indicações feitas pelo GR).
Contratações realizadas via concessionárias ou lojas independentes
não serão válidas.
Consórcio Imóvel PF* e PJ 2
Imobiliário/CGI 1
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Consignados Líquido/Portabilidade Consignados/Crediários/Giro Recebível (Líquido)/Giro Aval 
(Líquido)
2,5
› Consignado: Todos, exceto Consigweb externo /CORBAN externo e
ITAUCRED. Para Consignado INSS, também são válidas as
contratações realizadas via formalização remota.
› Crediário: Todos.
› LIS: Todos (SMS Bidirecional apenas para novas contratações),
PSA é um canal inválido.
› Parcelamento de Fatura CC: EA, TCX, CEI, BKL, MOBILE e BKF.
› Parcelamento de Fatura NCC (IA): TCX.
› Crédito Pessoal NCC (IA): TCX.
› Giro Recebível/Aval/Antecipação/Desconto: EA, Canais Digitais
(Itaú Empresas na Internet, aplicativo Itaú Empresas no celular e no
Computador)
› LIS PJ: EA, Bankline e Mobile
› Conta Garantida PJ: EA, Bankline e Mobile
Crediário com garantia de investimento (exclusivo IU)/Consignados Refin./Parcelamento de 
Fatura CC e NCC (IA)/Crédito Pessoal NCC (IA)/ Novas contratações de 
LIS/Antecipação/Desconto/LIS PJ/Conta Garantida PJ/RAV e Cessão
1
Aumento de LIS Potencial 0,2
Investimento PF
IA = Previdência, Fundos DI, Multimercados, RF, Poupança, CDB/CDB Programado, 
Compromissadas, Capital garantido, COE (Certificado Operações Estruturadas), Fundos de ações, 
Ações, Fundos imobiliários e tesouro direto.
IU = Previdência/FAPI, Fundos Multimercados , Fundos DI e RF, Fundos RV (Ações), Ações, Fundos 
Imobiliários e Tesouro Direto, CDB Progressivo, Letras de Crédito, Poupança, CDB Plus / 
Compromissadas Plus, CDB DI/Compromissadas DI, COE (Certificado Operações Estruturadas)
1 › Todos
Gestão Preventiva PF+PJ
Quitação, Amortização, Regularização de parcela ou Renegociação de rotativos PJ/LIS PF 1 x saldo
› Todos
Renegociação do contrato 0,5 x saldo
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Corporativo | Interno
2021 Guia Rápido 2/3
Voltar para página inicial anexosDemais itensPágina anterior
Item Produto Ponderador Canais Válidos
Mov. Financeira PF
Ativação de cartão (IU)
Pacote / Portabilidade Salarial
4 › Portabilidade Salarial: EA, BKL, TCX e Mobile
› Cartão Venda IA: EA, TCX, CEI, BKL, BKF e Mobile .
› Cartão Venda IU: Cartão: EA, BKL, BKF, CEI e Mobile.
› Pacote IA: EA com PIN (senha eletrônica), TCX e nos canais digitais via
Formalizarão Remota.
› Pacote IU: Contratação: EA e Formalização: BKL, CEI, EA, Mobile, PRC,
URA.
› Vinculação INSS: EA, TCX (EA) e PSA.
Ativação de cartão (IA)/Vinculação INSS 2
Venda de Cartão (IA) (Gold/Internacional/Click) Venda de Cartão (IU)
(Platinum/Signature/Black/Infinite)
1
Proteção PF+PJ
Vida PF, AP PF, Cartão Protegido PF, Vida Sócio PJ, Renda protegida PJ, Proteção Familiar PF, Viva 
Modular PF, Resgatável PF, Itaú Empresa
10
› Vida IA: EA,BKL,BKF, Eseguros (Consultor)
› Vida IU: TCX, EA, CEI, BKL, BKF, Eseguros (Consultor)
› AP: EA, TCX (para AP PET será válido também CEI) e Eseguros
(Consultor)
› Seguro Itaú Viva/Viva Mais: EA, CEI, TCX, Eseguros (Consultor)
› Proteção Familiar: EA, TCX e Eseguros (Consultor)
› Residencial: EA, BKL e Eseguros (Consultor)
› Cartão Protegido: EA, TCX, CEI, BKF e BKL
› Seguro Viagem IU: Mobile/Bankline
› Seguro Auto / Auto Roubo / Seguro Moto: Mesa de especialistas e 
Eseguros
› Viva Modular/Vida Resgatável/Saúde Pré Pago/ Saúde PJ/Odonto PJ :
Eseguros (Consultor)
› Odonto PF:Eseguros (Consultor), Mobile, BKL
› Demais Seguros PJ: Todos (EA, TCX, Bankline, Mobile, CEI, Eseguros
(Consultor) e Abertura de contas)
› Multi Assistência: EA, TCX e Eseguros (Consultor)
Multi Assistência PF, Residencial PF, Saúde Pré Pago PF, Vida Global, Seguro Saúde PJ, Saúde Pré Pago 
PJ, AP Pet PF, Odonto PF, Odonto PJ, Itaú Viva PF (9,90), Auto
5
Não potencial PF 0,5
Sorte PF+PJ
IA = PIC 30/PIC 60/PIC 90
IU = PIC 40/PIC 90/PIC 140
E4 = PIC 90/PIC 140
NCC= PIC 60 / PIC 90
2 x prêmio
› IA PIC 30/60/90: EA, ESEGUROS, TCX, BKF, BKL, MOBILE, CEI.
› IU PIC 40/90/140: EA, ESEGUROS, BKL, BKF, CEI, TCX,MOBILE.
› E4 PIC 90/140: EA, TCX.
› NCC: TCX
Não Potencial PF (IA/IU) 0,5 x prêmio
Serviços PJ
Cartão Vendas 1
› Cartão Business Vendas: EA e Bankline.
› Cartão Business Ativação: EA, Bankline, Mobile e PSA.
› Flex Ativado: Itaú e Executivo Rede
› Credenciamento Ativo: Itaú e Executivo Rede
Cartão Ativação 2
Flex parcelado ativado 2
Flex rotativo ativado 0,2
Credenciamento Ativado (Gerente Itaú) 3
Credenciamento Ativado (Executivo Rede) 1
Folha de pagamentos 4
Corporativo | Interno
2021 Guia Rápido 3/3
Início do Relacionamento PF+PJ
*Esta pontuação é considerada apenas para o GCE (Gerente de Conquista Empresa)
Índice de qualificação de contas ICM
Até 1,30 0%
A cada 0,04 +5%
A partir de 2,5 150%
Quantidade de Pontos na abertura
Tipo Conta Abertura Bônus
Corrente 1
+ 0,2 p/ conta não devolvida
+ 0,2 p/ produtos vendidos na 
abertura
Salário dentro do 
direcionador
1 -
Salário fora do 
direcionador
0,2 -
Segmento Produtos Válidos
PF (IA e IU)
Abertura de contas, Alteração de Pacotes, Crediário, LIS, 
Consignado, PIC, Cartão de Crédito, Seguro Vida, Seguro 
Patrimonial, Agenda Comercial*, Migração IA>IU, Aporte de 
Investimento, VAI*, Crédito Imobiliário, Seguro Auto, Seguro 
Cartão Protegido, Seguro Odonto, Atendimento Agência.
EMP4
Abertura de contas, Edição de Pacotes, Créditos, Agenda 
Comercial*, VAI*, Seguro Vida, Atendimento Agência.
Operacional Todas as transações realizadas no TCX.
Faixa NPS¹ ICM
≥ 90 150%
66 a 89 A cada 1 ponto de NPS, +4 p.p.
65 50%
Início do Relacionamento PAB Satisfação
O Guia Rápido tem a proposta de facilitar a consulta de quais itens produtos, 
ponderadores e canais são válidos no Gera. Para mais informações de critérios, 
pedimos que consulte a página do item.
OBS: o item Renegociação não consta na página de Guia Rápido devido seguir a 
pontuação da lista.
Facilidade do Recebimento PJ
Voltar para página inicial anexosPágina anterior
Produto Ponderador Pontuação Clientes Válidos
Rede 1,5 • Por incremento de 3.000 reais do 
faturamento base por CNPJ
• Limitado a 20 incrementos por CNPJ
•Trocas de domicílio realizadas no mês de apuração;
• Clientes credenciados no mês de apuração ou no mês anterior.
• Clientes na Lista SAN RED, com os argumentos: 
“Tombamento”, “Top Carteira”, 
“Cliente Foco”, “Cliente Foco – Campanha”
Cobrança 1
• Clientes na lista SAN PS4 / VAI
• Novos Clientes
Abertura de Conta Abertura Com Rede
Direcionador 
de pacotes
Qualificação 
de Contas
Bônus conta 
não 
devolvida
IE
Super Target, 
Target 
(Serviços ou 
Crédito)
(Conforme 
sugestão da 
lista
10 +3
- +0,2 cada
Receptivo 1 | 0* +3 | 2*
Sem 
interesse 
comercial
0
IU Perfil Uniclass 6 - 2 +0,2 cada
IA
Conta Salário 0,2 - - -
Com 
Restrição/Po
upança
0,2 - 0,5
+0,2 cada
Sem 
Restrição e 
Sem PA
1 -
2
Sem 
Restrição e 
Com PA
3 -
Corporativo | Interno
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Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do RelacionamentoPF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Dúvidas Frequentes!
› Caso o cliente que está na lista VAI realize a contratação antes da 
atuação/marcação do colaborador, esta contratação será válida?
Não, serão válidas exclusivamente as contratações realizadas em até 7 dias 
após a atuação/marcação do colaborador na VAI.
› Caso a atuação/marcação da VAI seja realizada para o mesmo 
produto que foi contratado posteriormente, mas esteja com a 
marcação de “Não Localizado” ou “Reagendou”, esta contratação 
será válida?
Não, serão válidas exclusivamente as contratações com marcação de 
“Aceitou” e “Recusou” na VAI.
› Caso a atuação/marcação da VAI seja realizada para um determinado 
produto e a contratação realizada posteriormente seja para outro 
produto, esta contratação será válida?
Não, serão válidas exclusivamente as contratações realizadas para o 
mesmo produto que foi atuado/marcado na VAI no campo “Produto 
Ofertado”.
› Caso um colaborador atue no cliente via VAI e o cliente recuse a 
oferta, mas posteriormente faça a contratação, esta contratação será 
válida?
› Nesse caso será válida a pontuação. 
› Caso o colaborador contate o cliente e haja o aceite da contratação de 
um crediário, mas no outro dia o cliente vá a uma agência e faça essa 
contratação através da EA, a pontuação será duplicada?
Como a contratação foi feita através de canais físicos (EA), a agência que 
receberá a produção será a agência de venda e não a agência que realizou a 
atuação na VAI. Portanto, somente a funcional que realizou a venda pontuará.
› Caso haja uma venda com marcação na VAI na virada do mês, a produção 
será considerada para qual mês?
A produção será contabilizada na data da contratação, e não na data da 
atuação na VAI.
FAQ Sobre a VAI
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Agências Atendidas pelo Núcleo
Clique em umas das opçõesAlterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
2021
Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento 
Empreenda Desmobilizado
Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento 
Uniclass Desmobilizado
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes IE Desmobilizados 1/2
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento Empreenda Desmobilizados:
Em qual grade será pontuado?
As produções realizadas para clientes do segmento Empreenda que passaram pela Desmobilização serão pontuadas exclusivamente na grade do Itaú
Agências.
Como será feita a pontuação?
Nesta dinâmica de pontuação, a contratação valerá sempre para o Gera responsável pela venda. 
Para contratações realizadas nos canais digitais, inclusive o CEI, a pontuação será atribuída para a agência do cliente na grade do Itaú Agências.
Confira abaixo a tabela de pontuação:
Cliente
Canal de Venda
EA IA e TCX 
(Inclusive vendas feitas pelo 
GGA | GGC)
GR
Canais Digitais 
(CEI, Bankline, Bankfone e Mobile)
Empreenda NR Desmobilizado
(mesma agência)
Agência do Cliente no IA -
Agência do Cliente no IA
Empreenda NR Desmobilizado
(interagências)
Agência de Venda no IA Funcional da Venda no IE
Importante!
• O critério acima é válido apenas para os itens de Sorte e Proteção. Para os demais itens a pontuação valerá sempre para a agência do cliente 
na grade do Itaú Agências.
• Esse critério será válido para todas as agências com clientes Empreenda Desmobilizados, independente se estão ou não no novo modelo de 
agências de futuro.
Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Voltar para página inicial Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes IE Desmobilizados 2/2
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento Empreenda Desmobilizados:
Em quais cestas ocorrerá a pontuação?
A pontuação ocorrerá nas cestas correspondentes do Itaú Agências, conforme a tabela abaixo. 
Portanto, uma produção de Financiamento do dia a dia de um cliente Empreenda Desmobilizado pontuará na cesta de Equilíbrio de Contas.
Itens do Gera Agências Itens do Gera Empreenda Consolidação do resultado Itaú Empreenda para o Itaú Agências
Início do Relacionamento Início do Relacionamento
Serão consideradas as produções ponderadas do segmento Itaú 
Empreenda para a somatória da produção no Itaú Agências.
Equilíbrio de Contas Financiamento do dia a dia
Renegociação Renegociação (LUR)
Gestão Preventiva Gestão Preventiva
Aquisição de Bens Financiamento do Crescimento
Proteção Proteção
Sorte Sorte
Movimentação Financeira
Serviços PJ 
(exceto Flex Rotativo Ativado)
As produções de Cartão Venda, Cartão Ativação, Flex Parcelado 
Ativado, Credenciamento Ativado e Folha de Pagamentos serão 
consideradas com ponderador 4 na cesta de Movimentação Financeira.
Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Voltar para página inicial Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes IU Desmobilizados 1/2
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento Uniclass Desmobilizados:
Em qual grade será pontuado?
As produções realizadas para clientes do segmento Uniclass que passaram pela Desmobilização serão pontuadas exclusivamente na grade do Itaú
Agências.
Como será feita a pontuação?
Nesta dinâmica de pontuação, a contratação valerá sempre para o Gera responsável pela venda. 
Para contratações realizadas nos canais digitais, inclusive o CEI, a pontuação será atribuída para a agência do cliente na grade do Itaú Agências.
Confira abaixo a tabela de pontuação:
Cliente
Canal de Venda
EA IA e TCX 
(Inclusive vendas feitas pelo 
GGA | GGC)
GR
Canais Digitais 
(CEI, Bankline, Bankfone e Mobile)
Uniclass NR Desmobilizado
(mesma agência)
Agência do Cliente no IA -
Agência do Cliente no IA
Uniclass NR Desmobilizado
(interagências)
Agência de Venda no IA Funcional da Venda no IU
Importante!
• Esse critério será válido para todas as agências com clientes Uniclass Desmobilizados, independente se estão ou não no novo modelo de agências de 
futuro.
• Para os itens gestão preventiva, investimento, LIS e ativação de cartão a pontuação ocorrerá sempre para a agência do cliente na grade Agências.Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Voltar para página inicial Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes IU Desmobilizados 2/2
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Clientes do Núcleo de Relacionamento Uniclass Desmobilizados:
Em quais cestas ocorrerá a pontuação?
A pontuação ocorrerá nas cestas correspondentes do Itaú Agências, conforme a tabela abaixo. 
Itens do Gera Agências Consolidação do resultado Itaú Uniclass para o Itaú Agências
Renegociação (LUR)
Serão consideradas as produções ponderadas do segmento Itaú Uniclass (NR Desmobilizado) para a 
somatória da produção no Itaú Agências.
Gestão Preventiva
Aquisição de Bens
Equilíbrio de Contas
Proteção
Movimentação Financeira
Investimento
Sorte
Investimento
Serão consideradas as produções ponderadas do segmento Itaú Uniclass (NR Desmobilizado) referente 
somente o Valor Briquido (produção limitada a zero) para a somatória da produção no Itaú Agências. O 
valor líquido do item não terá repasse.
Início do Relacionamento
No Núcleo de Relacionamento Desmobilizado não é possível a abertura de conta. A abertura de contas 
Itaú Uniclass abertas pelo Itaú Agências pontuam conforme os critérios do Gera Agências.
Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes desencarteirados
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Atendimentos de Clientes desencarteirados do Empreenda:
Em qual grade será pontuado?
As produções realizadas para clientes desencarteirados do Empreenda serão pontuadas exclusivamente na grade do Itaú Agências.
Como será feita a pontuação?
•Para os itens de Sorte e Proteção a contratação valerá para a agência responsável pela venda na grade do Itaú Agências.
•Para os demais itens a pontuação valerá para a agência do cliente na grade do Itaú Agências.
Para contratações realizadas nos canais digitais, inclusive o CEI, a pontuação será atribuída para a agência do cliente na grade do Itaú Agências.
Cliente
Canal de Venda
EA IA e TCX 
(Inclusive vendas feitas pelo 
GGA | GGC)
GR
Canais Digitais 
(CEI, Bankline, Bankfone e Mobile)
Desencarteirado
(mesma agência)
Agência do Cliente ou de Venda* no IA Agência do Cliente no IA
Desencarteirado
(interagências)
Importante!
• Esse critério será válido apenas para as agências no novo modelo de Agências do Futuro, com clientes desencarteirados.
*Agência de Venda: válida apenas para os itens de Sorte e Proteção
Corporativo | Interno
Alterações Gera
Grade de Avaliação Mensal
Satisfação
Renegociação PF+PJ
Sorte PF+PJ
Investimento PF
Aquisição de Bens PF+PJ
Proteção PF+PJ
Início do Relacionamento PF+PJ
Movimentação Financeira PF
Início do Relacionamento PAB
Inicio
Apresentação do Programa
Equilíbrio de Contas PF+PJ
Gestão Preventiva PF+PJ
Facilidade de Recebimento PJ
Serviços PJ
2021
Anexos
Agências Atendidas pelo Núcleo
Agências com Atendimento de Clientes desencarteirados
Agências com Clientes 
Desencarteirados
Instruções gerais para as Agências com Atendimentos de Clientes desencarteirados do Empreenda :
Em quais cestas ocorrerá a pontuação?
A pontuação ocorrerá nas cestas correspondentes do Itaú Agências, conforme a tabela abaixo. 
Exemplo:. uma produção de Financiamento do dia a dia de um cliente desencarteirado pontuará na cesta de Equilíbrio de Contas.
Itens do Gera Agências Itens do Gera Empreenda Consolidação do resultado Itaú Empreenda para o Itaú Agências
Equilíbrio de Contas Financiamento do dia a dia
Serão consideradas as produções ponderadas do segmento Itaú 
Empreenda para a somatória da produção no Itaú Agências.
Renegociação Renegociação (LUR)
Gestão Preventiva Gestão Preventiva
Aquisição de Bens Financiamento do Crescimento
Proteção Proteção
Sorte Sorte
Movimentação Financeira
Serviços PJ 
(exceto Flex Rotativo Ativado)
As produções de Cartão Venda, Cartão Ativação, Flex Parcelado Ativado, 
Credenciamento Ativado e Folha de Pagamentos serão consideradas com 
ponderador 4 na cesta de Movimentação Financeira.
Importante!
• Não ocorrerá pontuação de clientes desencarteirados para as cestas de Início do relacionamento e Facilidade de Recebimento na grade do 
Itaú Agências.
• Não será atribuída uma meta de clientes desencarteirados para as cestas de Renegociação, Gestão Preventiva, Início do Relacionamento e 
Facilidade de Recebimento.