questões prova cpa 10

Prévia do material em texto

Questões para pesquisa – Renovação CPA 10
- O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de 
Terceiros não se aplica a que tipo de instituição:
fundos de investimento cujo patrimônio seja constituído por recursos do próprio Gestor de Fundos
- O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de 
Terceiros exige que o Selo ANBIMA seja impresso na capa do:
Prospecto
- Segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos 
de Terceiros é responsabilidade do Gestor:
informar que adota uma política de voto em Assembleias Gerais e onde ela se localiza
- O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de 
Terceiros se aplica obrigatoriamente aos seguintes produtos:
I. Fundos de Investimento 555.
II. Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs).
III. Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs).
IV. Fundos de Investimento em Participações (FIPs)
Está correto o contido em: I, II e III
- Consta entre os principais objetivos do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para 
a Administração de Recursos:
aumentar a qualidade e disponibilidade das informações.
"O citado Código tem por objetivo estabelecer princípios e regras para a Administração de 
Recursos de Terceiros visando promover, principalmente:
I. A manutenção dos mais elevados padrões éticos e a consagração da institucionalização de 
práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais;
II. A concorrência leal;
III. A padronização de seus procedimentos;
IV. A maior qualidade e disponibilidade de informações, especialmente por meio do envio de 
dados pelas Instituições Participantes à ANBIMA; e
V. A elevação dos padrões fiduciários e a promoção das melhores práticas de mercado
- Segundo o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Administração de Recursos de 
Terceiros, são responsabilidades de Gestores de Recursos:
I. decisões de investimento, manutenção e desinvestimento.
II. enquadramento aos limites de investimento da carteira.
III. envio de informações relativas a negócios realizados ao Administrador Fiduciário.
IV. envio do prospecto do Veículo de Investimento à Anbima.
I, II e III
- A Instituição Participante pode contratar agentes autônomos de investimentos para atuarem 
como seus prepostos na distribuição de cotas de fundos de investimento, os quais podem:
atuar na prospecção e captação de investidores
- A adesão ao Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos
de Terceiros é: obrigatória para as instituições participantes da ANBIMA
- Segundo a ANBIMA, o apreçamento de ativos na Administração de Recursos de Terceiros deve 
observar os princípios:
I. As metodologias devem ser públicas.
II. O administrador fiduciário devem divulgar, no mínimo, a versão simplificada do Manual 
Apreçamento.
III. É permitido o uso de metodologias não descritas no Manual de Apreçamento, desde que os 
métodos alternativos tenham, além de previsão formal, fundamentação objetiva que justifique seu 
uso.
É correto o que se afirma apenas em: I e II
Não constitui objetivo do apreçamento de ativos:
Parte superior do formulário
dar transparência aos riscos embutidos nas posições do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
evitar a transferência de riqueza entre os investidores do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
permitir a justa valorização/desvalorização do patrimônio do fundo e de suas cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
verificar qual é a alíquota de imposto de renda que deve ser paga pelo gestor do fundo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5848 | V.4
A responsabilidade pela elaboração do manual de apreçamento de ativos cabe:
Parte superior do formulário
à ANBIMA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ao gestor de recursos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ao custodiante do ativo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ao administrador fiduciário.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Ações
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 3,00 
FK1009 | V.10
Sobre o mercado de renda variável, pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
as ações ordinárias são consideradas menos arriscadas que as preferenciais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o direito de subscrição, quando exercido na íntegra, não assegura ao investidor a certeza de não ser diluído.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as ações preferenciais pagam dividendos quando a empresa apresenta lucro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a bonificação não altera a composição financeira do acionista.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK7087 | V.3
Um investidor realiza um ganho de capital com ações quando:
Parte superior do formulário
vende ações por um preço superior àquele incorrido para comprar essas ações.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
recebe juros sobre capital próprio.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
compra novas ações a preços mais baixos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
recebe dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7062 | V.4
A alíquota de Imposto de Renda Retido na Fonte – IRRF para operações de day-trade de renda variável é de:
Parte superior do formulário
0,005% e o IR total devido é de 15% sobre o ganho.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
1% e o IR total devido é de 20% sobre o ganho.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
0,005% e o IR total devido é de 20% sobre o ganho.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
1% e o IR total devido é de 15% sobre o ganho.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Lavagem de Dinheiro e Suitability
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 5,00 
FK5810 | V.6
Caso o investidor se recuse a participar do processo de identificação de seus perfis de investimento:
Parte superior do formulário
deverá ser considerado como investidor sem perfil identificado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não poderá fazer investimentos naquela instituição.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a instituição deve realizar o investimento solicitado sem a necessidade de quaisquer questionamentos ou alertas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a instituição pode recomendar produtos de investimento classificados como renda fixa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6964 | V.8
São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
 
I. depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II. movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III. aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4845 | V.5
A melhor opção de investimento para um investidor que requer alta liquidez e menor risco de crédito possível seria:
Parte superior do formulário
fundo de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formuláriodebêntures.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
nota promissória.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
CDB.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5542 | V.8
Estão dispensadas de observar o disposto Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros:
Parte superior do formulário
Os Administradores e Gestores Fiduciários, quando distribuem seus próprios fundos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os Bancos Múltiplos, Comerciais, de Investimento e de Desenvolvimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
As sociedades corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os Gestores de Recursos de Terceiros pessoa física.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK0739 | V.6
Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota uma movimentação suspeita e incompatível com a renda e o patrimônio informados no seu cadastro. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será:
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes, mas não ao cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
comunicar apenas ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes e ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Fundos de Investimentos
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 6,00  / 9,00 
FK0891 | V.3
São responsabilidades do administrador do fundo:
Parte superior do formulário
fazer a avaliação do risco de crédito do fundo através de escala de rating e contratar o gestor do fundo de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
gerir o fundo e contratar um auditor externo para dar o parecer sobre a situação da carteira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
prestar informações à CVM sobre a situação do fundo de investimentos e fazer a custódia dos ativos que compõe o fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
divulgar as informações aos investidores sobre o fundo de investimento e contratar o gestor do fundo de investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK7162 | V.2
Se um administrador não marcar a mercado os ativos de um fundo de investimento, é provável que ocorra:
Parte superior do formulário
Tratamento desigual aos cotistas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Maior benefício aos cotistas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Menor volatilidade às cotas dos fundos, permitindo melhor comparabilidade entre os produtos do mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Maior transparência na precificação dos ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7130 | V.3
Considere as seguintes funções do administrador:
I. Manter o registro dos cotistas.
II. Elaborar os livros de atas das assembleias.
III. Publicar periodicamente o valor das cotas.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0190 | V.4
Um dos requisitos para cobrança da taxa de performance estipula que o valor da cota no momento da cobrança deve ser superior ao valor da cota quando da última cobrança. Esse princípio é conhecido no mercado como:
Parte superior do formulário
Chinese Wall.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Linha D'Água.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Aderência.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Marcação a Mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0886 | V.7
Sobre as funções relacionadas aos agentes responsáveis por fundos de investimentos:
I. A prestação de contas aos cotistas é responsabilidade do gestor do fundo.
II. A compra dos ativos de um fundo é responsabilidade do administrador do fundo.
III. A divulgação do valor da cota é uma função do administrador do fundo.
IV. A marcação ao mercado é uma responsabilidade do custodiante.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7158 | V.2
Pode-se afirmar quanto aos Fundos de Investimento que:
Parte superior do formulário
o auditor e o custodiante podem ser a mesma instituição.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o distribuidor e o gestor não podem ser a mesma instituição.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o custodiante, o gestor e o administrador têm que ser três instituições distintas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o gestor e o administrador podem ser a mesma instituição.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5852 | V.3
Comprar todos os ativos da carteira de um índice de ações, espelhando no fundo a proporção de cada ativo na carteira do índice, é uma estratégia condizente com um fundo de investimento com gestão:
Parte superior do formulário
arrojada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ativa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
passiva.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
alavancada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3181 | V.3
Um administrador lançou um novo fundo aberto ABC em 21/10/XX. Informações sobre o resultado do fundo:
Parte superior do formulário
Poderão ser divulgadas a qualquer momento após a constituição do fundo, se o cotista assim o desejar.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Deverão ser divulgadas pelo menos um mês corrido após a primeira emissão das cotas, no caso, a partir de 01/12/XX.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Somente poderão ser divulgadas 6 meses após a primeira emissão das cotas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Somente poderão ser divulgadas 12 meses após a primeira emissão das cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0182 | V.4
Considere as seguintes afirmativas sobre Fundos de Investimento:
I. Administradores são responsáveis pela seleção dos ativos que irão compor a carteira do fundo.
II. Gestores devem contratar o administrador e outros prestadores de serviço do fundo, além de prestar informações aos cotistas e à CVM.
III. Distribuidores são responsáveis pela colocação das cotas do fundo junto aos investidores.
IV. Custodiante tem a responsabilidade de controlar e contabilizar as posições do fundo.
V. Auditar as demonstrações financeiras do fundo é incumbência do Auditor Independente.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
III, IV e V.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, III e V.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II, III, IV e V.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Produtos de Renda Fixa
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10| Online
Nota: 2,00  / 7,00 
FK7095 | V.3
O agente responsável pelo recolhimento do imposto de renda referente a ganhos de capital em aplicações em CDB é:
Parte superior do formulário
o banco emitente do CDB.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a Receita Federal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o próprio investidor, que deverá fazê-lo por meio de DARF, até o último dia útil do mês subsequente ao do resgate.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o próprio investidor, que deverá fazê-lo por meio de DARF, até o último dia útil do mesmo mês em que efetuou o resgate.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7097 | V.2
Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado de Depósito Bancário – CDB, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à alíquota de:
Parte superior do formulário
No máximo, 22,5%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
No mínimo, 20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
17,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
15%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1103 | V.2
Os modelos de precificação dos títulos de longo prazo geralmente baseiam-se na estrutura temporal das taxas dos títulos:
Parte superior do formulário
Privados de longo prazo e nos ratings definidos pelas empresas especializadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Privados de longo prazo e nos ratings definidos pelas empresas públicas especializadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Governamentais de curto prazo e nos ratings definidos pelas empresas especializadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Governamentais de longo prazo e nos ratings definidos pelas empresas especializadas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK3824 | V.5
Um investidor adquiriu uma LFT ao par. Se mantiver esse título até o vencimento, o investidor receberá:
Parte superior do formulário
mais que 100% da variação da Taxa Selic no período.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
mais que 100% da variação do CDI no período.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
menos que 100% da variação da Taxa Selic no período.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
100% da variação da Taxa Selic no período.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK1258 | V.4
A LTN é um título:
Parte superior do formulário
Emitido pelo Tesouro Nacional com rentabilidade pós-fixada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Com rentabilidade diária vinculada à taxa de juros básica da economia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Emitido pelo Tesouro Nacional com características idênticas às do CDB pós-fixado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Com rentabilidade definida no momento da compra, com o resgate do valor do título na data do vencimento. São emitidas pelo Tesouro Nacional com o objetivo de cobrir o déficit orçamentário.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5220 | V.6
Operações Compromissadas geralmente oferecem rentabilidade:
Parte superior do formulário
pré-fixada, indexada à TR.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pós-fixada, indexada à TR.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pré-fixada, indexada ao CDI.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pós-fixada, indexada ao CDI.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK7113 | V.5
Os papéis ofertados pelo Tesouro Direto são custodiados pelo(a):
Parte superior do formulário
Selic
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Sistema de Pagamentos Brasileiro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Balcão B3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
TED.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Adequação de Produtos e Finanças Pessoais
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 4,00  / 6,00 
FK0125 | V.4
A Taxa Interna de Retorno de um projeto pode ser definida como aquela que:
Parte superior do formulário
deve ser inferior à Taxa Mínima de Atratividade para que um projeto seja aceito.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
torna o VPL (Valor Presente Líquido) igual a zero.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é isenta de qualquer inconsistência teórica.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
torna o projeto economicamente viável.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7055 | V.3
Um cliente que aplicou em um Fundo Referenciado DI há 3 anos faz um resgate total e, com base no valor recebido, comparativamente com o valor aplicado, contabiliza rentabilidade de 20% no período. Pode-se afirmar que essa rentabilidade é uma taxa:
Parte superior do formulário
Líquida.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Relativa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Bruta.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Esperada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5960 | V.3
Considere três investidores: A, com uma carteira de ações; B, com somente debêntures em seu portfólio; e C, com somente títulos públicos federais. Pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
O investidor A possui o maior risco de crédito, ao passo que o B, o maior risco de mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O investidor B possui o maior risco de crédito e o investidor A, o maior risco de mercado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O investidor C possui o maior risco de crédito e o investidor B, o maior risco de liquidez.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O investidor A possui o maior risco de liquidez e o investidor C, o maior risco de crédito.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7417 | V.7
Na análise de um cliente, devemos entender seus objetivos, horizonte de investimento e aversão a risco. Na avaliação de seus objetivos, devem ser considerados os seguintes pontos, exceto:
Parte superior do formulário
cenário macroeconômico.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
objetivo de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
experiência em investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
situação financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8010 | V.3
A rentabilidade ____________ é muitas vezes considerada uma medida superior de desempenho em relação a rentabilidade ___________, uma vez que o retorno do benchmark ________ ser atingido em geral com fundos indexados que cobram taxas ___________ de administração.
Parte superior do formulário
absoluta, relativa, não pode, altas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
relativa, absoluta, não pode, altas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
absoluta, relativa, pode, baixas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
relativa, absoluta, pode, baixas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK7408 | V.6
Uma carteira bem diversificada provavelmente apresentará:
Parte superior do formulário
alto value at risk.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
um baixo desvio-padrão.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
elevados retornos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
elevados coeficientes de correlação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Previdência
Simulado Diagnóstico | CPA-10Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 3,00  / 3,00 
FK1558 | V.6
O Sr. José tem 68 anos, continua trabalhando e pretende se aposentar aos 71 anos de idade. Ele já faz uma contribuição a um PGBL que representa 12% de sua renda bruta anual tributável. Agora, ele resolveu incrementar sua renda de aposentadoria e, para tanto, fez um aporte extraordinário de R$ 30.000,00, com a intenção de retirar esses recursos assim que se aposentar. Neste caso, o melhor produto para o Sr. José investir este aporte adicional seria um:
Parte superior do formulário
PGBL com tabela progressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
PGBL com tabela regressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
VGBL com tabela regressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
VGBL com tabela progressiva.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK4330 | V.5
Um plano de contribuição definida pode ser impactado por:
I. Aumento na taxa de juros.
II. Valor da contribuição.
III. Aumento da idade de aposentadoria.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7902 | V.4
A taxa de carregamento pode ser definida como o percentual cobrado sobre:
Parte superior do formulário
o patrimônio líquido do fundo de previdência privada, que pode ser feita apenas na entrada do plano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as contribuições e/ou aportes feitos em um plano de previdência privada, que pode ser feita na entrada ou na saída do plano.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as contribuições e/ou aportes feitos em um plano de previdência privada, que pode ser feita apenas na saída do plano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o patrimônio líquido do fundo de previdência privada, que pode ser feita apenas na saída do plano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Classificação e Tributação de Fundos
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 3,00 
FK0968 | V.4
Os fundos de curto prazo sofrem incidência do imposto de renda na fonte, por ocasião do resgate, às seguintes alíquotas:
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 15% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 17,5% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20% em aplicações até 6 meses; e 17,5% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 20% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK7200 | V.2
Um cliente investiu R$ 10 mil em um fundo de investimento de curto prazo para fins tributários há mais de dois anos. No próximo dia 31 de maio, esse investidor será tributado pelo come-cotas à alíquota de:
Parte superior do formulário
20%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
17,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
15%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0051 | V.6
A exposição da carteira de fundos multimercados a cada mercado não possui limite de concentração. Exceções seriam as aplicações em investimentos no exterior, que são limitadas a:
Parte superior do formulário
não há limites de exposição nesta categoria.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
50% do PL do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
30% do PL do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20% do PL do fundo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Debêntures
Simulado Diagnóstico | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação de diagnóstico da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 2,00 
FK8007 | V.2
As debêntures são títulos de:
Parte superior do formulário
curto a médio prazo e não é permitido o resgate antecipado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
curto a médio prazo e podem ser resgatados antecipadamente desde que previsto na escritura.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
médio a longo prazo e podem ser resgatados antecipadamente desde que previsto na escritura.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
médio a longo prazo e não é permitido o resgate antecipado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6475 | V.7
A debênture é um título de:
Parte superior do formulário
renda fixa emitido por sociedades anônimas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
renda fixa vendido com deságio.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
dívida vendido com ágio.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
dívida emitido por empresas de capital fechado.
 
INCORRETA
As instituições financeiras devem coletar e manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes, incluindo, no mínimo: 
 
I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF), no caso de pessoa natural. 
II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ), no caso de pessoa jurídica. 
III. informações compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio, de forma a avaliar a capacidade financeira do cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica. 
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As instituições financeiras devem adotar procedimentos de identificação que permitam verificar e validar a identidade do clientel. No processo de identificação do cliente devem ser coletados, no mínimo:
I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no CPF, no caso de pessoa natural; e
II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no CNPJ, no caso de pessoa jurídica.
Ademais, as instituições devem adotar procedimentos que permitam qualificar seus clientes por meio da coleta, verificação e validação de informações, de forma a avaliar a capacidade financeira do cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica. 
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0725 | V.8
A ordem cronológica das fases na lavagem de dinheiro é:
Parte superior do formulário
colocação, integração e ocultação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
integração, colocação e ocultação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ocultação, integração e colocação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
colocação, ocultação e integração.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A primeira fase é a colocação, cujo objetivo principal consiste em inserir o ativo na economia formal, afastando-o da origem ilícita, de modo a dificultar o rastreamento do crime. Após a colocação se tem início a segunda fase, denominada ocultação, onde se busca transacionaros recursos o maior número de vezes possível visando, além de dificultar ainda mais o rastreamento do dinheiro, dar um caráter lícito para os recursos. A fase de integração é a última fase, e consiste na etapa em que o dinheiro se insere definitivamente na economia formal, com uma origem aparentemente lícita. Nesta fase tipicamente são feitos investimentos, como a aquisição de empresas, aproveitando-se do fato do que o dinheiro aparenta ser lícito.
FK0739 | V.6
Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota uma movimentação suspeita e incompatível com a renda e o patrimônio informados no seu cadastro. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será:
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes, mas não ao cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As pessoas sujeitas às obrigações relativas à prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro deverão comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), abstendo-se de dar ciência de tal ato a qualquer pessoa, inclusive àquela da qual se refira a informação, no prazo de 24 horas, operações que possam constituir-se em sérios indícios dos crimes de lavagem de dinheiro, ou com eles relacionar-se.
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes e ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
comunicar apenas ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6957 | V.6
No âmbito da prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), produzir e gerir informações de inteligência financeira são atribuições:
Parte superior do formulário
da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
CORRETA
Parte inferior do formulário
Compete ao Coaf, em todo o território nacional, sem prejuízo das atribuições estabelecidas na legislação em vigor:
I. produzir e gerir informações de inteligência financeira para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro; e
II. promover a interlocução institucional com órgãos e entidades nacionais, estrangeiros e internacionais que tenham conexão com suas atividades. 
Parte superior do formulário
da Polícia Federal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
do Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5950 | V.27
Considere as seguintes informações sobre um saque em espécie de R$ 50 mil efetuado em instituição financeira: 
 
I. Nome e CPF ou CNPJ do proprietário dos recursos.
II. Nome e CPF ou CNPJ do portador dos recursos. 
III. A finalidade do saque. 
IV. Número de protocolo de solicitação de provisionamento efetuada com, no mínimo, 48 horas de antecedência. 
 
No âmbito prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), as instituições financeiras devem incluir no registro do saque as informações abrangidas em:
Parte superior do formulário
II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
As afirmativas I, II e III estão corretas, pois tais informações acima devem constar no registro do saque, pois no caso de operações de depósito em espécie ou saque, inclusive as realizadas por meio de cheque ou ordem de pagamento, de valor individual igual ou superior a R$50.000,00. A afirmativa IV é incorreta, pois deve constar no registro o número do protocolo da solicitação de provisionamento, quando se tratar de saque, realizada com, no mínimo, três dias úteis de antecedência. 
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0720 | V.9
A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pelo retorno e introdução na economia formal dos recursos oriundos de atividades ilícitas, na forma de aplicações aparentemente lícitas, é conhecida por:
Parte superior do formulário
integração.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Integração é a última etapa do processo de lavagem de dinheiro, quando os recursos provenientes de atividades ilícitas são integrados na economia, com a aparência de serem lícitos.
Parte superior do formulário
omissão.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
colocação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ocultação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6964 | V.8
São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
 
I. depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II. movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III. aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmativas listadas são consideradas operações suspeitas relacionadas ao crime de lavagem de dinheiro.
FK6958 | V.8
Assinale a entidade intergovenamental criada para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional:
Parte superior do formulário
Grupo de Ação Financeira (GAFI).
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Convenção de Viena.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O GAFI é uma entidade intergovernamental criada em 1989 pelos Ministros de seus Estados membros. Sua composição engloba 35 países e territórios, dentre eles o Brasil, admitido como membro efetivo no ano 2000, além de duas organizações regionais. Seus objetivos são o desenvolvimento de padrões e a promoção da efetiva aplicação das medidas legislativas, regulamentares e operacionais contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a proliferação de armas de destruição em massa e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional. 
FK6961 | V.9
Os registros de todas as operações realizadas por instituições financeiras devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen por um período mínimo de:
Parte superior do formulário
5 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
3 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
10 anos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os registros de todas as operações realizadas, produtos e serviços contratados devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen pelo período mínimo de 10 (dez) anos, contados a partir do primeiro dia do ano seguinte ao da realização da operação. 
Parte superior do formulário
2 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3654 | V.3
A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada "ocultação" caracteriza-se por:
Parte superior do formulário
transferência eletrônicas sucessivas.
CORRETA
FK8084 | V.2
Considera-se beneficiário final para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT):
Parte superior do formulário
Pessoa natural, em conjunto ou isoladamente, que possua controle ou exerça influência significativa nas decisões de uma interposta pessoa, em nome da qual a transação está sendo conduzida.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Define-se como beneficiário final a(s) pessoa(s) natural(is) que, emconjunto, possuam controle ou influenciem significativamente, direta ou indiretamente, um cliente em nome do qual uma transação esteja sendo conduzida ou dela se beneficie. 
Parte superior do formulário
Pessoa natural ou jurídica, que em conjunto ou isoladamente, possua controle nas decisões de uma interposta pessoa, em nome da qual a transação está sendo conduzida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Pessoa natural ou jurídica, que em conjunto ou isoladamente, possua controle ou exerça influência significativa nas decisões de uma interposta pessoa, em nome da qual a transação está sendo conduzida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Pessoa natural, em conjunto ou isoladamente, que seja beneficiário direto de uma transação independente de seu controle ou influência na transação financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8087 | V.5
Sobre a necessidade de conhecimento de profissionais para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), a legislação prevê que os procedimentos voltados à identificação e monitoramento devem abranger:
Parte superior do formulário
apenas os funcionários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os funcionários, os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As instituições autorizadas a funcionar pelo Bacen, assim como as pessoas sujeitas às obrigações de PLDFT no âmbito do mercado de valores mobiliários, devem implementar procedimentos destinados a conhecer seus funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados, incluindo procedimentos de identificação e qualificação, devendo tais procedimentos serem compatíveis com a política de PLDFT e a avaliação interna de risco. 
Parte superior do formulário
apenas os funcionários e os parceiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
apenas os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8090 | V.7
A comunicação sobre a indisponibilidade dos bens em face de resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU), pelos participantes do mercado de valores mobiliários obrigados ao monitoramento, deve ser feita:
Parte superior do formulário
imediatamente ao COAF e à Receita Federal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
imediatamente ao Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
imediatamente à CVM, ao Ministério da Justiça e Segurança Pública (MJSP) e ao COAF.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os participantes do mercado de valores mobiliários obrigados ao monitoramento devem comunicar imediatamente a indisponibilidade de ativos por resolução do CSNU:
I. à Comissão de Valores Mobiliários;
II. ao Ministério da Justiça e Segurança Pública; e
III. ao COAF. 
Parte superior do formulário
às partes interessadas e à Agência Brasileira de Inteligência - ABIN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8088 | V.6
É situação que requer a avaliação do diretor responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT) para início do relacionamento com o cliente:
Parte superior do formulário
titular possui patrimônio declarado superior a R$ 10 milhões.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
titular não possui parentesco com beneficiário final.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
titular possui parentesco com pessoas expostas politicamente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ausência de informações cadastrais exigidas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O artigo 20 “a” da ICVM 617 relaciona as situações em que pode haver indício de lavagem de dinheiro e que requerem monitoramento especial. Dentre elas, está a impossibilidade de identificação do beneficiário final. O desenvolvimento de atividades políticas ou patrimônio superior a R$ 10.000.000,00 por si só não configuram situações consideradas atípicas, pois a compatibilidade com a atividade econômica declarada é condição que afasta suspeitas de lavagem de dinheiro por si só.
FK8086 | V.5
São práticas estabelecidas na legislação para a prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT):
Parte superior do formulário
abordagem baseada em fatos, avaliação externa de risco e conheça seu investidor.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
abordagem baseada em risco, avaliação interna de risco e conheça seu cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Dentre as práticas adotadas pela legislação relacionada à PLDFT, estão:
I. estabelecimento da Abordagem Baseada em Risco como principal instrumento de governança de temática de PLDFT nas pessoas obrigadas;
II. elaboração periódica de avaliação interna de risco de LDFT; e
III. detalhamento das rotinas relacionadas à política Conheça seu Cliente, incluindo ações voltadas para a identificação do beneficiário final. 
Parte superior do formulário
abordagem baseada em porte, avaliação externa de risco e conheça seu investidor.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
abordagem baseada em porte, avaliação interna de risco e conheça seu cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK9034 | V.2
Segundo a instrução CVM n° 617/20, a qual previne a lavagem de dinheiro, as pessoas nela mencionadas devem manter os cadastros e registros por ela exigidos durante o período mínimo de:  
Parte superior do formulário
2 anos. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
1 ano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
3 anos. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
5 anos. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
O período de 5 anos é o período definido como o período de conservação dos cadastros e registros, de acordo com a Instrução 617/20.
FK9033 | V.3
Para prevenção de lavagem de dinheiro, a instrução n° 617/20 limita que o percentual de participação que caracteriza controle direto ou indireto não deve ser superior a:  
Parte superior do formulário
75%.  
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
50%.  
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
30%.  
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
25%.  
CORRETA
Parte inferior do formulário
A partir da política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo - PLDFT, o percentual de participação mínimo que caracteriza o controle direto ou indireto, observado que, exclusivamente para fins de cumprimento do caput do art. 13, o percentual não pode ser superior a 25% da participação.  
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, os clientes do tipo Private:
Parte superior do formulário
Estão dispensados da realização de cadastro para atendimento do princípio Conheça seu cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
São investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O cliente Private, de acordo com o Código ANBIMA para Distribuição, é aquele que tenha capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente. Com relação ao cadastramento do cliente e à análise do perfil do investidor, o cliente Private também precisa atender à legislação vigente, como os demais clientes. A condição de cliente Private não torna esse cliente um Investidor Profissional de forma automática.
Parte superior do formulário
Não precisam passar pelo processo de análise do perfil do investidor (Suitability).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
São automaticamente classificados como investidores profissionais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0716 | V.5
A observância dos princípiose regras do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento é:
Parte superior do formulário
opcional para as instituições filiadas à Anbima.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
obrigatória para qualquer instituição que distribua produtos de investimentos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
obrigatória para as instituições filiadas à Anbima.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A observância dos princípios e regras desse Código será obrigatória para as instituições participantes, assim entendidas as instituições filiadas à Anbima, quando do exercício da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.
Parte superior do formulário
opcional para instituições não participantes que expressamente aderirem ao Código.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6953 | V.8
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Investimentos, as instituições participantes devem identificar, mensurar, avaliar, monitorar, reportar, controlar e mitigar os riscos existentes em suas atividades. Para tanto, é necessário:
 
I. Manter em documento escrito regras, procedimentos e controles que assegurem a integridade, a segurança e a confiabilidade dos dados e dos sistemas de informação utilizados.
II. Documentar os papéis e as responsabilidades de forma claramente definida.
III. Prever regras e procedimentos sobre o Plano de Continuidade de Negócios.
IV. Avaliar periodicamente a adequação dos sistemas, as rotinas e os procedimentos para gerenciamento de riscos.
 
Está correto o contido em:
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Faz parte da gestão de riscos da atividade de distribuição de fundos de investimento: implementar e manter em documento escrito regras, procedimentos e controles para assegurar a integridade, a segurança e a disponibilidade dos dados e dos sistemas de informação utilizados; avaliar periodicamente sistemas, rotinas e procedimentos para a Gestão de Riscos, avaliar a adequação dos sistemas, rotinas e procedimentos; manter papéis e responsabilidades claramente definidos que estabeleçam atribuições aos profissionais da Instituição Participante em seus diversos níveis, incluindo os terceiros contratados; estabelecer um plano de continuidade de negócios.
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Todas as alternativas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5531 | V.7
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, as instituições participantes devem:
Parte superior do formulário
possibilitar o resgate do investimento em momentos de stress de mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ter uma metodologia de precificação a mercado mesmo que o produto não tenha liquidez.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
descrever as politicas de controles de riscos afim de evitar perda total do dinheiro investido.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
estabelecer regras e procedimentos específicos para a recomendação e classificação de produtos de investimento complexos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Segundo o Código Anbima de Distribuição, o Suitability das Instituições Participantes devem conter regras e procedimentos específicos para a recomendação e classificação de Produtos de Investimento complexos, conforme regras e procedimentos estabelecidos pela Anbima de Suitability, publicadas no site da Associação na internet.
FK3650 | V.7
De acordo com o Código para Distribuição de Produtos de Investimento, todo o material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem:
Parte superior do formulário
divulga o material.
CORRETA
Parte inferior do formulário
No âmbito do Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento, todo o material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem o divulga.
Parte superior do formulário
produz o material.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
administra o produto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
vende o produto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5533 | V.8
De acordo com o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento, uma instituição participante:
Parte superior do formulário
pode contratar Agentes Autônomos de Investimentos, desde que devidamente credenciados pela CVM.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Conforme o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento, as Instituições Participantes podem contratar AAI para atuar como seu preposto na Distribuição de Produtos de Investimento, desde que estes sejam devidamente credenciados, nos termos da Regulação em vigor, e que possam cumprir, no que couber, com as regras previstas neste Código.
Parte superior do formulário
pode contratar Agentes Autônomos de Investimentos, mas as obrigações do Código não se estendem a tais profissionais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não pode contratar Agentes Autônomos de Investimentos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não pode contratar Agentes Autônomos sem a certificação CEA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3527 | V.11
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento, a inclusão de informações, características e riscos contidos no material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem:
Parte superior do formulário
vende o produto. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
divulga o material. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
produz o material. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A Instituição Participante, ao divulgar Material Publicitário em qualquer meio de comunicação disponível, deve incluir, em destaque, link ou caminho direcionando investidores ou potenciais investidores ao Material Técnico sobre o(s) Produto(s) de Investimento mencionado(s), de modo que haja conhecimento de todas as informações, características e riscos do investimento.
Parte superior do formulário
administra o produto. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5532 | V.7
De acordo com o Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimento, toda publicidade considerada Material Técnico deve obedecer às seguintes regras na divulgação de avisos ao Investidor:
Parte superior do formulário
Publicidade que divulgue simulação de rentabilidade deve adicionar aviso com a seguinte redação: “As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.” 
CORRETA
Parte inferior do formulário
As Instituições Participantes devem incluir, com destaque, nos Materiais Técnicos os seguintes avisos obrigatórios:
I. Caso faça referência a histórico de rentabilidade ou menção a performance:
a. “Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.”
b. “A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.”
II. Caso faça referência a Produtos de Investimento que não possuam garantia do fundo garantidor de crédito:
“O investimento em [indicar produto de investimento] não é garantido pelo Fundo Garantidor de Crédito.”
III. Caso faça referência à simulação de rentabilidade:
“As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.”
Parte superior do formulário
Publicidade que faça referência a histórico de rentabilidade, ou menção a sua performance, deve adicionar aviso com a seguinte redação, quando aplicável: “A rentabilidade divulgada é líquida de impostos.”
INCORRETAParte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Publicidade que possua selo ANBIMA proveniente das regras estabelecidas para o Produto de Investimento deve adicionar aviso com a seguinte redação: "Esta Instituição é aderente ao Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento."
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Publicidade que mencione Produto de Investimento que não possua a garantia do Fundo Garantidor de Crédito, deve adicionar aviso com a seguinte redação: “Somente fundos de investimento não contam com a garantida do Fundo Garantidor de Crédito” 
Um cliente procura um profissional e pede sugestões para um dinheiro que irá receber. O profissional certificado deve:
Parte superior do formulário
sugerir, sem nenhuma dúvida, que o cliente aplique em diversos produtos, de forma a diversificar o investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
sugerir aplicar no produto de investimento que tem sido mais solicitado pelos outros clientes.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
imediatamente perguntar o volume que será aplicado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
buscar conhecer o perfil de risco do cliente e suas necessidades de liquidez antes de fazer qualquer sugestão de alocação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para definição do perfil do investidor, deverão ser abordados, no mínimo, os seguintes aspectos:
1. Experiência em matéria de investimentos.
2. Horizonte de tempo.
3. Objetivos de investimentos.
4. Tolerância ao risco.
FK0742 | V.5
As instituições participantes devem verificar o perfil dos investidores, num processo conhecido como suitability, que tem a função de:
Parte superior do formulário
evitar a utilização do fundo para lavagem de dinheiro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
evitar questionamentos sobre a situação financeira do investidor para não causar constrangimentos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
recomendar ao investidor os produtos de investimento mais adequados ao seu perfil, de acordo com seu horizonte de tempo de investimento, sua tolerância ao risco e a finalidade do investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para evitar a utilização dos fundos para lavagem de dinheiro a Instituição realizar o processo denominado Conheça seu cliente. O nível de aceitação do cliente em relação ao aumento da taxa de administração do fundo não faz parte do processo de suitability. Para verificar a aderência do fundo ao perfil do investidor, é necessário fazer questionamentos sobre a sua situação financeira. A finalidade da análise do perfil do investidor é recomendar os produtos de investimento mais adequados ao seu perfil, de acordo com seu horizonte de tempo de investimento, sua tolerância ao risco e a finalidade do investimento.
Parte superior do formulário
verificar o nível de aceitação do cliente em relação ao aumento da taxa de administração do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0744 | V.4
O conceito de suitability está relacionado a:
Parte superior do formulário
segregação de áreas em uma instituição financeira para evitar a troca de informações que impliquem conflitos de interesse.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
adequação dos investimentos recomendados ao perfil do cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Suitability está relacionado à adequação dos investimentos recomendados ao perfil do cliente. A realização de operações no mercado financeiro utilizando-se informações privilegiadas descreve o conceito de Insider Trading; a segregação de áreas em uma instituição financeira para evitar a troca de informações que impliquem conflitos de interesse descreve o conceito de Chinese Wall e a cobrança de taxa de performance só pode ser feita se o valor da cota for superior àquele registrado quando da última cobrança descreve o princípio de Linha d’Água.
Parte superior do formulário
realização de operações no mercado financeiro utilizando-se informações privilegiadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a cobrança de taxa de performance só poder ser feita se o valor da cota for superior àquele registrado quando da última cobrança.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7956 | V.3
A verificação do produto adequado (suitability) e a realização do processo de análise do perfil do investidor não é obrigatória para alguns clientes. Das alternativas apresentadas abaixo, são clientes que precisam realizar os procedimentos, antes de investirem em um produto do mercado de capitais:
Parte superior do formulário
as pessoas jurídicas de direito público. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o cliente que delegue a gestão da sua carteira de valores mobiliários, sem restrições, a um administrador de carteira autorizado pela CVM. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os investidores profissionais. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as pessoas naturais que possuam investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00 e que atestem por escrito a sua condição de investidor qualificado, mediante termo próprio. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
Investidores qualificados pessoa física precisam passar no processo de suitability, as outras categorias descritas são isentas, por lei, desse processo.
FK0743 | V.4
No processo de recomendação de fundos de investimentos adequados ao perfil do cliente, é necessário classificar o perfil desse cliente de acordo com as regras de Suitability, mas também é preciso fazer a classificação dos fundos para verificar a compatibilidade entre estes. Nesse processo de classificação, não são considerados(as):
Parte superior do formulário
os riscos associados ao produto de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as taxas de administração, entrada, saída e performance.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para verificar a adequação dos Produtos de Investimento ao perfil do investidor, as Instituições Participantes devem classificar seus produtos, considerando, no mínimo, os riscos associados ao Produto de Investimento e seus ativos subjacentes. Também devem ser considerados a existência de garantias e os prazos de carência. Para fins de Suitability, não é obrigatório considerar as taxas associadas aos produtos.
Parte superior do formulário
os prazos de carência.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a existência de garantias.
INCORRETA
As ações preferenciais no Brasil têm como características:
Parte superior do formulário
Não ter direito a voto nas assembleias na empresa e ter preferência na distribuição de dividendos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os detentores das ações PN têm preferência na distribuição de dividendos. Porém, uma desvantagem é que geralmente não dão direito a voto nas assembleias da empresa aos seus titulares, portanto não tendo influência ou controle sobre a direção da empresa (ao contrário da ação ordinária).
Parte superior do formulário
Não ter direito a voto nas assembleias da empresa e ter garantidos dividendos mínimos obrigatórios.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ter direito a voto nas assembleias e ter garantidos dividendos mínimos obrigatórios.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ter direito a voto nas assembleias da empresa e ter preferência na distribuição de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0983 | V.6
As principais vantagens de um Clube de Investimentos em relação a um Fundo de investimentos em ações são:
 
I. maior influência dos membros na gestão da carteira.
II. maior flexibilidade em ajustar a carteira ao perfil do grupo de investidores.
III. maior flexibilidade para definição das taxas de administração.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Partesuperior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II, III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmações estão corretas, considerando as vantagens de um Clube de Investimentos.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0987 | V.3
A principal característica da ação ordinária no Brasil é ter:
Parte superior do formulário
Preferência no recebimento de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Dividendos mínimos garantidos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Rentabilidade garantida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Direito a voto nas assembleias da empresa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As ações ON têm direito a voto nas assembleias (assembleias gerais ordinárias e extraordinárias) dos acionistas das companhias, onde cada ação equivale a um voto.
FK4919 | V.7
O percentual máximo de cotas que um cotista pode ter em um clube de investimentos
Parte superior do formulário
10%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
30%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
40%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Um membro não pode ter mais de 40% das cotas.
Parte superior do formulário
20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0993 | V.5
Os detentores das ações preferenciais têm preferências em relação aos acionistas ordinários em casos de:
Parte superior do formulário
pagamento de juros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
votação em assembleias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
reembolso de capital.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os detentores das ações PN têm preferência na distribuição de dividendos, no reembolso de capital (direito dos acionistas de receber o valor investido inicial no caso da dissolução da sociedade) ou no acúmulo de distribuição de resultados com reembolso de capital, em relação às ações ordinárias (art. 17 da Lei 10.303/2001).
Parte superior do formulário
eleição do Conselho de Administração.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Uma empresa realizou um desdobramento (split) de ações na proporção de 5:1. O efeito direto que essa operação tem sobre o lucro por ação será:
Parte superior do formulário
aumento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
queda.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Com o Split o número de ações aumenta e o lucro da empresa não é afetado por essa operação. Como o numerador não se altera e o denominador aumenta na razão Lucro/Ação então há uma queda nesse indicador.
Parte superior do formulário
não muda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não afeta este indicador.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1010 | V.4
Os juros sobre capital próprio se diferenciam dos dividendos por serem:
Parte superior do formulário
limitados ao valor equivalente à correção do patrimônio líquido pela TJLP e são considerados despesas, diminuindo o IR da empresa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os juros sobre o capital próprio remuneram o capital do acionista investido na empresa até o valor da correção da TJLP (Taxa de Juros de Longo Prazo) sobre o patrimônio líquido, desconsiderando-se deste último o valor da reserva de reavaliação de bens e direitos.
Parte superior do formulário
limitados ao valor equivalente à correção do patrimônio líquido pela TJLP e não são considerados despesas, não diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
no mínimo iguais ao valor da TR e são considerados despesas, diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
no mínimo iguais ao valor da TR e não são considerados despesas, não diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1011 | V.5
Um investidor comprou 200 ações por R$ 1.000,00. No dia seguinte, a cotação da ação estava R$ 10. Descartando a possibilidade de um evento de elevação anormal no mercado, pode-se afirmar que ocorreu:
Parte superior do formulário
Split, dobrando o seu número de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Inplit, diminuindo o seu número de ações pela metade.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A ação foi comprada por R$5,00 cada (R$1000/200). Se no dia seguinte o seu preço dobrou, houve um inplit de 2 para 1, ou seja, a diminuição do número de ações pela metade e o preço dobrou. O investidor continua com R$1.000,00 investidos, mas agora com 100 ações que valem R$10,00 cada.
Parte superior do formulário
Bonificação de 2 para 1.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Pagamento de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5735 | V.3
Os pagamentos de juros sobre o capital próprio aos acionistas pelas empresas brasileiras: 
Parte superior do formulário
estão sujeitos a retenção de imposto na fonte.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os acionistas da empresa devem pagar imposto quando do recebimento dos juros sobre o capital e por isso preferem receber dividendos. Compete ao Conselho de Administração, à Diretoria da Empresa ou a uma Assembleia a decisão de sua distribuição. O máximo que pode ser distribuído sob essa forma de remuneração são 50% do lucro líquido ajustado. Os Juros sobre Capital Próprio podem ser utilizados para o pagamento mínimo de distribuições.
Parte superior do formulário
podem ser efetuados a critério exclusivo do conselho de administração da empresa mediante aprovação da maioria de seus membros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
são limitados a um máximo de 40% do lucro líquido ajustado para cada exercício social da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ainda que líquidos de imposto de renda retido na fonte, não podem ser utilizados para satisfazer uma obrigação de distribuição obrigatória da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1001 | V.7
Sobre inplits e splits, assinale a alternativa correta:
Parte superior do formulário
Um split de 200% dobra o número de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Um split de 100% diminui o preço da ação pela metade.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Um split de 200% triplica o número de ações, assim como um inplit de 200% triplica o preço da ação. Um inplit de 200% diminui por 1/3 o número de ações. Assim, a alternativa correta é que um split de 100% diminui o preço da ação pela metade.
Parte superior do formulário
Um inplit de 200% diminui o preço da ação pela metade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Um inplit de 200% diminui o número de ações pela metade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1003 | V.4
Os dividendos são uma forma de remuneração das sociedades por ações. Os dividendos remuneram e se baseiam, respectivamente:
Parte superior do formulário
Os debenturistas e no lucro líquido.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os debenturistas e no lucro bruto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os acionistas e nas vendas brutas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os acionistas e no lucro líquido.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os dividendos remuneram os acionistas e se baseiam no lucro líquido das empresas.
Considerando as aplicações financeiras de renda variável feitas por pessoas físicas, é possível afirmar que:
Parte superior do formulário
Os ganhos líquidos auferidos em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, são isentos do IR, até o limite de R$ 20.000,00 para o total das alienações de cada ativo realizadas em cada mês.
CORRETAParte inferior do formulário
Estão isentos do imposto de renda os ganhos líquidos auferidos por pessoa física em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, cujo valor das alienações realizadas em cada mês seja igual ou inferior a R$ 20.000,00, para o conjunto de ações e para o ouro, ativo financeiro, individualmente. (Lei nº 11.033, de 2004, art. 3º; e IN SRF nº 487, de 2004, art. 11). Ocorrendo alienação no mesmo mês de ações e de ouro, ativo financeiro, o limite de isenção aplica-se separadamente a cada modalidade de ativo.
Parte superior do formulário
O IR pago pode ser deduzido do devido na Declaração de Ajuste Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os ganhos líquidos auferidos em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, não estão sujeitos à tributação pelo IR uma vez que as pessoas físicas gozam de imunidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os ganhos líquidos auferidos devem ser oferecidos à tributação na Declaração de Ajuste Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1675 | V.7
A base de cálculo do IR incidente sobre as aplicações financeiras de renda variável:
I. Via de regra, corresponde à diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF, e o valor da aplicação financeira;
II. Está limitada às expectativas de rendimentos dimensionadas no momento da aplicação;
III. Via de regra, corresponde aos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no País;
IV. Pode variar segundo a modalidade de operação de renda variável, dividindo-se em mercados à vista, de opções, futuro e a termo;
V. Pode sofrer dedução dos custos e despesas incorridos, necessários à realização das operações.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IV e V.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
III, IV e V.
CORRETA
Parte inferior do formulário
I - As operações de renda variável têm alíquota zero de IOF e;
II - Os rendimentos não são dimensionados no momento da aplicação tendo em vista a natureza da operação: renda variável.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3989 | V.3
Quando um investidor deverá pagar o IR via DARF em operações?
Parte superior do formulário
Até o último dia útil do mês subsequente à operação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O IR é recolhido até o dia 30 do mês subsequente a operação. O recolhimento é feito através de DARF.
Parte superior do formulário
Na fonte.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Na declaração de ajuste anual do IRPF.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Até o último dia útil do mês da operação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3993 | V.4
O pagamento de imposto de renda em contratos derivativos para pessoa física deve ser feito até:
Parte superior do formulário
o último dia do mês das operações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o último dia do mês seguinte as operações.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os investidores pessoa física são responsáveis pelo pagamento através de DARF até o último dia do mês seguinte das operações.
Seja uma carteira composta pelos seguintes ativos:
· 
· 40% Tesouro IPCA+ (NTN-B)
· 40% Tesouro Selic (LFT)
· 20% Tesouro Prefixado (LTN)
Dentre as opções abaixo, seria mais prejudicial ao investidor que montou essa carteira se ocorresse:
Parte superior do formulário
queda da taxa de juros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aumento da taxa de juros.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Um aumento da inflação beneficiaria a carteira, pois 40% está em NTN-B (Tesouro IPCA+); um aumento na taxa de juros, por sua vez, prejudicaria bastante a carteira, pois 60% da carteira (as parcelas pré-fixadas – Tesouro Prefixado - LTN e Tesouro IPCA+ - NTN-B) sofreriam. Por sua vez, a queda na inflação prejudicaria apenas 40% da carteira (Tesouro IPCA+ - NTN-B), assim como a queda dos juros (Tesouro Selic - LFT).
Parte superior do formulário
aumento do IPCA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
queda do IPCA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6858 | V.3
Marque o título que, cumulativamente, apresenta as seguintes características:
I. Oferece remuneração pós-fixada.
II. Paga cupom semestral.
III. A taxa de juros é fixada quando da emissão.
Parte superior do formulário
LFT. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
LTN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
NTN-F.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
NTN-B.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A NTN-B é indexada à inflação, acrescida de juros reais definidos em sua emissão. Ademais, paga cupom semestral.
FK5900 | V.3
A remuneração de uma LFT está atrelada à variação:
Parte superior do formulário
Da meta da Taxa Selic.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A LFT é pós-fixada e atrelada à meta da taxa Selic.
Sobre a caderneta de poupança pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
investimentos não podem ser resgatados antes do prazo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
caso a Meta da Taxa Selic for superior a 8,5% ao ano, os depósitos realizados após 4/5/2012 serão remunerados à taxa de 0,5% ao mês, acrescidos da variação da TR no período.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os depósitos efetuados na caderneta de poupança a partir de 4/5/2012 são remunerados à taxa de 0,5% ao mês, acrescida da TR, caso a Meta da Taxa Selic for superior a 8,5% ao ano. Os investimentos em poupança até podem ser resgatados em data diferente daquela do aniversário (que por sua vez se repete a cada 30 dias e representa o intervalo em que ocorre o crédito dos juros, no caso de titulares pessoa física ou jurídica sem fins lucrativos), mas não serão creditados os juros do mês em questão.
Parte superior do formulário
se o investimento for sacado em data diferente daquela do aniversário do depósito, a rentabilidade do mês em questão será feita de forma proporcional à quantidade de dias em que o dinheiro ficou aplicado dentro do mês.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a rentabilidade ocorre em aniversários a cada 30 dias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4402 | V.7
A remuneração das LCIs podem ser:
I. taxa prefixada;
II. taxa pós-fixada, indexada ao DI;
III. índices de preços.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A remuneração das LCIs pode ser:
·     Taxa prefixada;
·     Taxa pós-fixada, indexada ao DI, à taxa Selic, à TJLP ou TBF;
·     Indexa à TR;
·     Indexada a índice de preços.
Devem ser observados o prazo do título e a sua periodicidade de atualização.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5493 | V.7
O CDB é um título representativo de depósito a prazo remunerado e emitido por:
Parte superior do formulário
bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
bancos múltiplos e corretoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
bancos múltiplos e sociedades de crédito, financiamento e investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os bancos múltiplos, os bancos comerciais, os bancos de investimento, os bancos de desenvolvimento, as caixas econômicas e as sociedades de crédito,