MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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BACHARELADO EM CIÊNCIAS CONTÁBEIS
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Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
QUESTÃO 1
Uma das aplicações financeiras mais populares no Brasil é a poupança, um tipo de investimento oferecido
por bancos sem a necessidade de uma conta corrente. Nesse contexto, a respeito das características de
rendimento da poupança, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as
que estão corretas.
 
I. A poupança possui uma data de aniversário, sendo que os rendimentos são calculados e creditados nessa
data.
 II. Depósitos mantidos por menos de um mês recebem remuneração proporcional.
 III. Se a taxa Selic for maior que 8,5% ao ano, seu rendimento será pela taxa referencial (TR) mais 0,5% ao
mês. 
 IV. Se a taxa Selic for menor ou igual a 8,5% ao ano, seu rendimento será igual à taxa Selic. 
 
a )
Estão corretas as assertivas I e IV.
 
b )
Estão corretas as assertivas I e III.
 
c )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
 
d )
Estão corretas as assertivas II e IV.
 
e )
Estão corretas as assertivas II e III.
 
Ver justificativa da resposta
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 Justificativa
Os rendimentos da poupança são realizados na data de aniversário, ou seja, quando a aplicação foi realizada,
e seus rendimentos são calculados e creditados nessa data, sendo que para retiradas anteriores a essa data ou
por menos de um mês não há remuneração. Além disso, o rendimento é calculado com base na taxa Selic:
quando for maior que 8,5% ao ano, a remuneração será dada pela taxa referencial (TR) mais 0,5% ao mês;
quando for menor ou igual a 8,5% ao ano, a remuneração da poupança será calculada em 70% da taxa Selic
mais a variação da TR.
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QUESTÃO 2
No mercado de capitais, existem dois tipos de papéis emitidos pelas empresas: as ações e os títulos de dívida,
como as debêntures. Além disso, há os títulos emitidos pelas instituições financeiras, como as letras
financeiras. Sob essa ótica, a respeito desses títulos, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a
alternativa que apresenta as que estão corretas. 
I. As ações podem ser divididas entre ordinárias, preferenciais e de fruição ou gozo.
II. BDR são recibos de empresas brasileiras listadas no exterior. 
III. A debênture é um título de crédito público emitido pelo governo.
IV. As letras financeiras são conhecidas como as debêntures dos bancos, pois têm o objetivo de levantar
recursos para financiamentos.
a )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
b )
Estão corretas as assertivas II e III.
c )
Estão corretas as assertivas III e IV.
d )
Estão corretas as assertivas II, III e IV.
e )
Estão corretas as assertivas I e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As ações são títulos nominativos classificados de acordo com a natureza e a vantagem a seus acionistas,
podendo ser preferenciais, ordinárias e de fruição ou gozo. Já os BDRs são recibos emitidos por companhias
abertas que têm sede no exterior e que negociam no Brasil. A debênture é um título de dívida privado,
emitido pelas empresas com o objetivo de levantar recursos financeiros. As letras financeiras são títulos
privados emitidos por instituições financeiras, sendo conhecidas como as debêntures dos bancos.
00:0000:00 ⁄⁄ 02:2202:22
QUESTÃO 3
A prática da governança corporativa realizada pelas sociedades por ações é valorizada pelos investidores,
pois eles conseguem ter mais segurança ao investir na companhia. Sob essa ótica, assinale a seguir a
alternativa que apresenta os três elementos que envolvem essa prática.
a )
Escolha do conselho, distinção dos acionistas majoritários e transparência.
b )
Transparência, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários.
c )
Escolha do conselho, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários.
d )
Prestação de conta, escolha do conselho e distinção dos acionistas majoritários.
e )
Prestação de conta aos acionistas, transparência e equidade no tratamento dos acionistas.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A governança corporativa é muito bem avaliada pelos investidores, pois traz mais credibilidade do negócio
ao mercado e, principalmente, para aqueles que estão fazendo parte da sociedade da empresa por meio da
compra de ações. Assim, a governança corporativa em uma companhia é uma prática que envolve três
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elementos fundamentais: a prestação de contas para todos os acionistas, a transparência e a equidade no
tratamento dos acionistas da companhia.
00:0000:00 ⁄⁄ 02:1602:16
QUESTÃO 4
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), as entidades supervisoras são classificadas de acordo com os
mercados que supervisionam. Assim, são quatro os tipos de mercado: financeiro, de capitais, de seguros
privados e de previdência complementar. Dessa forma, associe cada entidade supervisora com o seu tipo de
mercado e, em seguida, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta.
I. Banco Central
II. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
III. Superintendência de Seguros Privados (Susep)
IV. Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
( ) de capitais
( ) financeiro 
( ) de seguros privados 
( ) de previdência complementar
a )
IV, III, II, I.
b )
II, I, III, IV.
c )
I, III, II, IV.
d )
IV, I, III, II.
e )
I, II, III, IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O Banco Central supervisiona o mercado financeiro, enquanto a Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
regula o mercado de capitais. Já a Superintendência de Seguros Privados (Susep) controla o mercado de
seguros privados, e a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) regula o mercado de
previdência complementar.
00:0000:00 ⁄⁄ 02:1702:17
QUESTÃO 5
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) tem como principal órgão o Conselho Monetário Nacional (CMN),
responsável pela formulação da política de moeda e de crédito do Brasil. Sob essa ótica, assinalea alternativa
que identifica corretamente os dois principais órgãos ligados ao CMN. 
a )
Os bancos, que executam a política do CMN, e a Bolsa de Valores, responsável pela supervisão do mercado
de capitais.
b )
O Banco Central, responsável pela supervisão do mercado de capitais, e a Comissão de Valores Imobiliários
(CVM), que executa a política do CMN.
c )
Os bancos, que executam a política do CMN, e a Superintendência de Seguros Privados (Susep), responsável
pela supervisão do mercado de capitais.
d )
O Banco Central, que executa a política do CMN, e a Comissão de Valores Imobiliários (CVM), responsável
pela supervisão do mercado de capitais.
e )
O Banco Central, que executa a política do CMN, e a Superintendência de Seguros Privados (Susep), que
executa a supervisão do mercado de capitais.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
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Os dois principais órgãos ligados ao CMN são o Banco Central, que executa a política econômica
estabelecida pelo CMN, e a CVM, que supervisiona o mercado de capitais para o seu bom funcionamento.
Esses órgãos fazem parte das instituições que fiscalizam as organizações ligadas ao SFN. Entidades como a
bolsa de valores são instituições operadoras dos sistemas e que cumprem as regras da CVM, assim como do
próprio Banco Central. Outras instituições, como a Susep, não estão diretamente ligadas ao CMN.
00:0000:00 ⁄⁄ 03:0603:06
QUESTÃO 6
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem como função zelar pelo bom funcionamento do mercado de
capitais brasileiro, com o objetivo de promover o mercado de valores mobiliários. Assim, considerando os
serviços que a CVM regulamenta no mercado acionário brasileiro, analise as opções a seguir e, na sequência,
assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. 
I. A organização, o funcionamento e a operação da Bolsa de valores.
II. Analistas e consultores de serviços do mercado de valores mobiliários.
III. Instituições de seguros privados e previdência complementar.
IV. Instituições financeiras, como os bancos.
a )
Estão corretas as opções II e IV.
b )
Estão corretas as opções I e II.
c )
Estão corretas as opções II, III e I.
d )
Estão corretas as opções I, II e IV.
e )
Estão corretas as opções I e III.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
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A CVM regulamenta os serviços relacionados à emissão, à distribuição, à negociação e à intermediação,
organização, funcionamento e operação da Bolsa de valores, além de realizar custódia e administração de
carteiras e auditoria das companhias abertas, assim como dos analistas e consultores de serviços do mercado
de valores mobiliários.
00:0000:00 ⁄⁄ 02:1902:19
QUESTÃO 7
A bolsa de valores é um mercado organizado em que ocorrem as operações de compra e venda de valores
mobiliários, como ações, títulos públicos, moedas e commodities. Nesse sentido, assinale a alternativa que
corresponde ao objetivo da bolsa de valores no mercado de capitais.
a )
Arbitrar o preço dos títulos negociados.
b )
Assessorar os investidores e promover a educação financeira no país.
c )
Assessorar as companhias brasileiras para a abertura de seu capital social.
d )
Assessorar a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) na condução da política monetária.
e )
Oferecer um local seguro e eficiente para a liquidação das negociações realizadas.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O objetivo da bolsa de valores é oferecer um ambiente para os participantes em que as operações sejam
realizadas de forma segura e eficiente para a sua liquidação. Assim, a bolsa de valores é fiscalizada pela
Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e segue as regras desta. Além disso, a bolsa não tem o papel de
assessorar os investidores, pois tal função é majoritariamente dos assessores presentes nas corretoras de
valores mobiliários, assim como não assessora as empresas na abertura do seu capital social, uma vez que
esse trabalho é destinado aos bancos de investimento.
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00:0000:00 ⁄⁄ 02:1302:13
QUESTÃO 8
Entre as políticas econômicas, pode-se verificar a política fiscal, diretamente relacionada às contas do
governo. Nesse contexto, entre os objetivos da política fiscal, verifique as seguintes assertivas e assinale V
para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência
correta:
( ) A política fiscal visa à alocação dos recursos para oferecer bens e serviços públicos.
( ) A política fiscal visa ao controle da moeda e do crédito em uma economia.
( ) A política fiscal visa à redistribuição de renda e à distribuição igualitária.
( ) A política fiscal visa ao controle do câmbio e dos juros do país.
a )
V, F, V, F.
b )
F, V, F, V.
c )
F, F, V, V.
d )
V, F, V, V.
e )
V, V, V, F.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A política fiscal de um país está no âmbito da arrecadação de impostos, assim como dos gastos do governo.
Nesse sentido, ela visa à estabilização da economia mediante a alocação dos recursos por meio do
fornecimento de bens e serviços públicos, bem como objetiva a redistribuição de renda de forma igualitária.
Dessa forma, quando se fala em moeda e em taxa de juros, ambos os elementos estão no âmbito da política
monetária e da cambial, respectivamente.
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