SIMULADO 01 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

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01	-	SISTEMA	FINANCEIRO	NACIONAL	E	PARTICIPANTES	DO	MERCADO
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1	-	A	função	dos	bancos	de	investimentos	é:
A	-	dilatar	o	prazo	das	operações	de	empréstimos	e	financiamentos,	fortalecendo	o	processo	de
capitalização	do	comercio
B	-	dilatar	o	prazo	das	operações	de	empréstimos	e	financiamentos,	fortalecendo	o	processo	de
capitalização	das	empresas	na	compra	de	equipamentos	e	na	subscrição	de	ações	e	debêntu​res
C	-	proporcionar	o	suprimento	de	recursos	para	financiar,	a	curto	e	médio	prazo,	o	comercio,	as	empresas
e	pessoas	físicas
D	-	proporcionar	o	suprimento	de	recursos	para	financiar,	a	curto	prazo,	as	indústrias	e	o	comer​cio
2	-	É	atribuição	do	Conselho	Monetário	Nacional
A	-	Fiscalizar	a	Bolsa	de	Valores
B	-	Supervisionar	os	itens	de	meio	circulante
C	-	Controlar	a	moeda	e	capitais	estrangeiros
D	-	Disciplinar	todos	os	tipos	de	crédito
3	-	São	funções	do	Selic:	I.	Custodiar	os	títulos	públicos	federais;	II.
Custódia	de	operações	compromissadas	lastreadas	em	títulos	públicos	e
privados;	III.	Liquidar	as	operações	do	mercado	interfinanceiro.	Está
correto	o	que	se	afirma	apenas	em:
A	-	I	e	II.
B	-	I	e	III.
C	-	I.
D	-	II	e	III.
4	-	As	Distribuidoras	de	Títulos	e	Valores	Mobiliários	estão	autorizadas	a
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executar	os	serviços	abaixo,	com	exceção	de:
A	-	Prestar	serviços	de	intermediação	e	de	assessoria	ou	assistência	técnica,	em	operações	e	atividades
nos	mercados	financeiros	e	de	capitais
B	-	Praticar	operações	no	mercado	de	câmbio	de	taxas	flutuantes
C	-	Administrar	títulos	de	capitalização
D	-	Encarregar-se	da	administração	de	carteiras	de	títulos	e	valores	mobiliários
5	-	Podemos	afirmar	sobre	um	Banco	Múltiplo: I.	Deve	obrigatoriamente
possuir	as	carteiras	comercial	e	de	investimento; II.	Deve	possuir	no
mínimo	duas	carteiras,	sendo	que	uma	delas	deverá	ser	comercial	ou	de
investimento; III.	Pode	coordenar	ofertas	públicas,	quando	possuir	a
carteira	de	investimento; IV.	Pode	administrar	recursos	de	terceiros,
quando	possuir	a	carteira	de	investimento.	Está	correto	o	que	se	afirma
em:
A	-	I,	II	e	IV
B	-	II,	III	e	IV
C	-	II	e	III
D	-	II	e	IV
6	-	O	CMN,	dentre	outras	funções,	deve:
A	-	Regular	os	índices	de	inflação,	a	fim	de	evitar	desequilíbrios	econômicos
B	-	Executar	a	política	cambial
C	-	Executar	a	fiscalização	do	mercado	de	crédito
D	-	Executar	a	fiscalização	do	mercado	de	capitais
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7	-	Tem	como	foco	realizar	operações	de	captação	e	financiamento	de
médio	e	longo	prazo:
A	-	Banco	comercial
B	-	Banco	múltiplo	com	carteira	comercial
C	-	Banco	de	investimento
D	-	Corretora	de	títulos	e	valores	mobiliários
8	-	Entre	as	atribuições	do	Banco	Central	do	Brasil	está	a	de	zelar	pela
adequada	liquidez	da	economia,	utilizando,	para	esse	fim,	os	denominados
instrumentos	da	política	monetária.	Se	o	Banco	Central	do	Brasil	tiver	por
objetivo	reduzir	a	liquidez	ele	deve:
A	-	resgatar	títulos	públicos	no	mercado	aberto.
B	-	aumentar	o	percentual	de	depósito	compulsório	dos	bancos	comerciais.
C	-	reduzir	a	taxa	de	redesconto.
D	-	reduzir	gastos	governamental.
9	-	O	Sistema	Financeiro	Nacional	é	composto	por	instituições	e
responsáveis	por:
A	-	transferir	recursos	entre	investidores	somente
B	-	distribuir	e	circular	valores	e	títulos	mobiliários
C	-	regular	exclusivamente	o	processo	de	lançamento	de	títulos	mobiliários
D	-	captar	recursos	financeiros,	distribuir	e	circular	valores	e	regular	esse	processo
10	-	Entre	os	instrumentos	de	política	monetária	utilizados	pelo	Banco
Central,	destaca-se	por	ser	o	mais	ágil	entre	todos	os	instrumentos:
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A	-	O	depósito	compulsório
B	-	O	open	market
C	-	A	taxa	Selic
D	-	A	taxa	de	redesconto
11	-	Responsável	por	estabelecer	medidas	de	prevenção	ou	correção	de
desequilíbrios	econômicos:
A	-	CMN
B	-	Bacen
C	-	CVM
D	-	Anbid
12	-	É	uma	autarquia	responsável	por	fiscalizar	as	atividades	das	entidades
fechadas	de	previdência	complementar.	Estamos	falando:
A	-	CNSP
B	-	PREVIC
C	-	CNPC
D	-	SUSEP
13	-	Uma	das	atribuições	do	Banco	Central	é:
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A	-	Emitir	papel	moeda	juntamente	com	o	Conselho	Monetário	Nacional.
B	-	Definir	a	taxa	de	redesconto.
C	-	Disciplinar	o	Crédito	em	todas	as	modalidades
D	-	Estimular	investimentos	no	mercado	acionário
14	-	Analise	as	seguintes	situações:	I.	Uma	pessoa,	através	de	procuração,
abre	4	contas	correntes	com	CPFs	diferentes	e	deposita	R$	8.000,00	em
cada	uma	delas;	II.	6	pessoas	de	sobrenome	diferente,	utilizam	o	mesmo
endereço	para	correspondência;	III.	Um	cliente	se	recusa	a	atualizar	seus
dados	cadastrais,	e	em	seguida	solicita	o	encerramento	da	conta.	As
operações	que	são	suspeitas	de	lavagem	de	dinheiro	são:
A	-	I	e	III,	apenas
B	-	I,	II	e	III
C	-	I	e	II,	apenas
D	-	I,	apenas
15	-	Podem	ser	considerados	investidores	qualificados	aqueles	expressos
em:	I	–	Instituições	financeiras;	II	–	Pessoas	físicas	com	investimentos
superiores	a	R$	1	milhão.	III	–	Profissional	com	certificação	ANCORD
(agente	autônomo	de	investimentos),	devidamente	autorizado	pela	CVM,
em	relação	aos	seus	recursos	próprios.	Está	correto	o	que	se	afirma	apenas
em:
A	-	I	e	III
B	-	I	e	II
C	-	I,	II	e	III.
D	-	II	e	III.
16	-	Uma	empresa	fez	uma	oferta	pública	de	debêntures.	Essa	oferta	será
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feita	por:
A	-	Uma	companhia	fechada	não	financeira
B	-	Uma	empresa	de	capital	aberto	com	ações	presentes	na	bolsa	de	valores
C	-	Uma	companhia	aberta	não	financeira
D	-	Um	banco	de	investimento
17	-	De	acordo	com	a	CVM,	uma	entidade	fechada	de	previdência	privada	é
classificada	como:
A	-	Sociedade	seguradora
B	-	Investidor	profissional
C	-	Instituição	financeira
D	-	Investidor	não	residente
18	-	Fazem	parte	do	sistema	de	distribuição	de	fundos	de	investimentos:
A	-	Bancos	e	CTVMs
B	-	CTVMs	e	DTVMs
C	-	Bancos	e	DTVMs
D	-	Bancos,	CTVMs	e	DTVMs
19	-	As	corretoras	de	títulos	e	valores	Mobiliárias	estão	autorizadas:
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A	-	Realizarem	operações	de	Arrendamento	Mercantil
B	-	Não	podem	administrar	recursos	de	terceiros
C	-	Podem	captar	através	de	depósito	à	vista
D	-	São	autorizadas	a	atuar	no	mercado	de	câmbio
20	-	As	corretoras	de	títulos	e	valores	mobiliários	(CTVMs),	dentro	das
atividades	que	lhes	competem	não	podem:
A	-	Efetuar	transferência	de	recursos	para	investimentos	no	exterior
B	-	Prestar	serviços	de	custódia	de	ativos
C	-	Administrar	fundos	de	investimentos
D	-	Executar	ordens	de	compra	e	venda	de	ações
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17)	B 18)	D 19)	D 20)	A
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