CEA_SIMULADO 04 - FUNDOS DE INVESTIMENTO

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04	-	FUNDOS	DE	INVESTIMENTO
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1	-	O	distribuidor	que	atua	por	conta	e	ordem	de	clientes	pode	comparecer
e	votar	nas	assembleias	representando	o	titular?
A	-	Não.
B	-	Sim,	em	qualquer	hipótese
C	-	Sim,	desde	que	tenha	procuração	para	tal.
D	-	Somente	para	investidores	qualificados.
2	-	Considerando	a	composição	abaixo,	indique	a	classificação	do	Fundo	de
Investimento	conforme	a	Instrução	CVM	555:	Percentual/Títulos	(20%/LFT)
(20%/LTN)	(30%Debêntures)	(30%/CDB)
A	-	Renda	Fixa
B	-	Renda	Fixa	Crédito	Privado
C	-	Multimercado
D	-	Ações
3	-	Em	relação	às	aplicações	em	fundos	de	investimentos,	é	correto	afirmar
que:
A	-	Somente	pessoas	físicas	podem	compensar	as	perdas	decorrentes	de	aplicações	em	fundos	de
investimento	de	longo	prazo,	desde	que	compensadas	com	rendimentos	em	fundos	de	longo	prazo.
B	-	Um	dos	requisitos	para	a	compensação	de	perdas	em	um	fundo	de	investimento	com	rendimentos
obtidos	em	aplicações	em	outro	fundo	de	investimento,	é	que	ambos	tenham	a	mesma	classificação	para
fins	tributários.
C	-	As	perdas	incorridas	por	um	investidor	em	aplicações	em	fundos	de	investimentos	em	ações	podem
ser	compensadas	com	rendimentos	futuros	obtidos	em	aplicações	em	fundos	de	investimento	de	curto
prazo
D	-	As	perdas	incorridas	por	um	investidor	em	aplicações	em	fundos	de	investimento	em	ações	cujos
titulares	sejam	pessoas	jurídicas	no	lucro	real	podem	ser	compensadas	com	rendimentos	em	fundos	de
curto	ou	longo	prazo.
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4	-	Apresentado	os	gráficos,	a	sequência	das	classificações	dos	fundos	de
investimentos	são:
A	-	RF	crédito	privado;	RF	simples	e	Renda	Fixa
B	-	RF	simples;	Renda	Fixa	e	RF	referenciado
C	-	RF	divida	externa;	RF	referenciado	e	RF	simples
D	-	Renda	Fixa;	Ações	e	Multimercado
5	-	Uma	pessoa	investiu	a	quantia	de	R$	80.000,00	no	dia	02/01/2019	em
um	fundo	de	investimento	de	Renda	Fixa	de	Curto	Prazo.	O	valor	da	cota	na
data	da	aplicação	era	de	R$	20,00.	No	dia	31/05/2019	o	valor	da	cota
estava	em	R$	21,00,	quando	houve	antecipação	do	Imposto	de	Renda
(come	cotas).	Com	quantas	cotas	o	investidor	ficou	após	a	antecipação	do
Imposto	de	renda?
A	-	3961,90	cotas
B	-	3971,43	cotas
C	-	3957,14	cotas
D	-	4000,00	cotas
6	-	Analise	as	informações	abaixo:	I.	Um	fundo	exclusivo	permite	aplicação
de	um	único	cotista,	desde	que	o	mesmo	seja	qualificado	II	-	O	investidor
poderá	solicitar	o	resgate	de	suas	cotas	a	qualquer	momento	em	um	fundo
fechado	sem	carência	III	-	Fundos	restritos	permitem	aplicação	apenas	de
investidores	qualificados
A	-	I	e	ll	estão	corretos
B	-	I	e	Ill	estão	corretos
C	-	II	e	III	estão	corretos
D	-	Nenhuma	das	alternativas
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7	-	O	administrador	fiduciário	de	um	fundo	de	investimentos:	I.	Deve
elaborar	os	documentos	do	fundo	II.	Gerir	a	supervisão	dos	limites	de
investimentos	III.	Responsável	pela	constituição,	administração	e
divulgação	das	informações
A	-	Está	correto	l	e	ll
B	-	Está	correto	II	e	III
C	-	Está	correto	I,	II	e	III
D	-	Nenhuma	das	alternativas	estão	corretas
8	-	Os	fundos	de	curto	prazo	devem:
A	-	Ter	carteira	com	títulos	longos,	vencíveis	a	partir	dos	60	dias
B	-	Ter	carteira	de	títulos	com	prazo	médio	ponderado	de	no	máximo	60	dias
C	-	Manter	alguns	títulos	com	prazo	além	de	375	dias,	desde	que	a	média	ponderada	da	carteira	seja
menor	do	que	60	dias
D	-	Cobrar	uma	taxa	de	administração	bem	baixa,	porque	sua	carteira	quase	não	exige	a	compra	e	venda
de	títulos	novos
9	-	Um	fundo	de	investimento	é	formado	por	profissionais	que	realizam	a
gestão	profissional	dos	recursos.	Com	relação	a	gestão	de	liquidez	da
carteira	deste	fundo,	esta	função	será	responsabilidade	do:
A	-	Distribuidor
B	-	Custodiante
C	-	Administrador
D	-	Gestor
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10	-	A	taxa	de	administração	em	um	Fundo	de	Investimento:
A	-	É	uma	taxa	fixa	expressa	em	percentual	ao	ano,	e	é	calculada	e	deduzida	diariamente
B	-	É	uma	taxa	fixa	expressa	em	percentual	ao	ano,	e	é	calculada	e	deduzida	mensalmente
C	-	É	uma	taxa	variável	expressa	em	percentual	ao	ano,	e	é	calculada	e	deduzida	diariamente
D	-	É	uma	taxa	variável	expressa	em	percentual	ao	ano,	e	é	calculada	e	deduzida	mensalmente
11	-	Um	Fundo	Multimercado	é	aquele	que:
A	-	Investe	em	vários	fatores	de	risco	sem	particularidade	na	concentração
B	-	Investe	25%	do	seu	patrimônio	líquido	no	mercado	internacional
C	-	Tem	que	investir	obrigatoriamente	em	ações,	para	uma	parcela	dos	recursos
D	-	Investe	em	vários	fatores	de	risco	com	concentração	das	alocações	nos	mercados	mais	arris​cados
12	-	Assinale	a	alternativa	errada	com	respeito	ao	Fundo	de	Investimento
Imobiliário	(FII):
A	-	O	rendimento	obtido	pelo	investidor	na	venda	de	cotas	do	FII	é	tributado	à	alíquota	de	20%
B	-	O	FII,	como	todo	fundo	de	investimento,	não	é	tributado;
C	-	Em	um	FII,	o	cotista	pessoa	física	não	será	tributado	sobre	os	rendimentos	distribuídos,	desde	que
tenha	menos	que	10%	do	total	de	cotas	e	tenha	direito	a	menos	que	10%	dos	rendimentos	distribuídos.	É
necessário	também	que	o	tenha	suas	cotas	admitidas	à	n
D	-	No	vencimento	do	fundo,	o	ganho	obtido	pelo	cotista	será	tributado	na	fonte
13	-	As	características	de	um	FIDC	são:
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A	-	Aplicação	mínima	inicial	de	R$	50.000,00
B	-	Deve	aplicar	80%	no	mínimo	em	Direitos	Creditórios
C	-	Qualquer	investidor	pode	aplicar	nesse	tipo	de	fundo
D	-	Deve	ter	seus	ativos	classificador	por	agência	classificadora	de	risco
14	-	Um	fundo	de	investimento	que	busca	aplicar	em	diferentes	mercados	e
que	permite	diversificação	na	classe	de	ativos	é	o	:
A	-	Renda	Fixa
B	-	Ações
C	-	Multimercado
D	-	IBX
15	-	Qual	o	percentual	máximo	que	um	fundo	de	ações	pode	estar	investido
em	ações:
A	-	67%
B	-	80%
C	-	100%
D	-	95%
16	-	Carteira	de	títulos	que	não	possui	a	obrigatoriedade	de	ser	marcado	a
mercado	é	um:
A	-	Fundo	Referenciado	DI.
B	-	Fundo	Exclusivo.
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C	-	Fundo	RF
D	-	Fundo	de	Ações.
17	-	Analise	as	informações	abaixo:	I.	Um	FIl	pode	ser	constituído	de	forma
aberta	ou	fechada	II.	FII	repassa	no	mínimo	90%	do	rendimento	aos
cotistas	III.	Todo	rendimento	mensal	de	FIl	será	isento	de	IR	para	PF
A	-	l	e	ll	estão	corretos
B	-	Il	e	Ill	estão	corretos
C	-	Apenas	III	está	correto
D	-	Nenhuma	das	alternativas
18	-	Em	regra	geral,	a	cobrança	de	taxa	de	performance	é	vedada	nos
fundos	classificados	como:
A	-	Renda	fixa	crédito	privado;	Cambial;	e	Multimercado.
B	-	Renda	fixa;	Cambial;	Ações;	e	Multimercado.
C	-	Renda	fixa	curto	prazo;	Renda	fixa	simples;	e	Renda	fixa	longo	prazo
D	-	Renda	fixa	curto	prazo;	Renda	fixa	simples	e	Renda	fixa	referenciado
19	-	A	escolha	dos	ativos	que	devem	compor	a	carteira	de	um	Fundo	de
Investimento,	de	acordo	com	sua	política	de	investimento,	compete	ao:
A	-	Administrador
B	-	Auditor
C	-	Gestor
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D	-	Distribuidor
20	-	Se	considerarmos	um	fundo	com	data	de	conversão	de	cotas	em	D+1	e
data	para	paga	mento	do	resgate	em	D+5.	Nesse	caso,	a	contar	da	data	de
solicitação,	o	cálculo	do	valor	da	cota	que	servirá	de	base	para	o
pagamento	do	resgate	é	realizado:
A	-	Cinco	dias	úteis	após	a	conversão	das	cotas.
B	-	No	mesmo	dia.
C	-	No	dia	seguinte.
D	-	Três	dias	úteis	após	a	conversão	das	cotas.
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9)	D 10)	A 11)	A 12)	B 13)	D 14)	C 15)	C 16)	B
17)	D 18)	D 19)	C 20)	C
Gabarito