AP1_PCA FINANÇAS

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PCA FINANÇAS
ALUNOS:
Trabalho apresentado no curso
de graduação da Universidade do Grande Rio
Orientadora:
Rio de Janeiro, 2022.2
Carteira de Investimentos
A carteira de investimentos é composta por todas as aplicações que você escolheu
para seu dinheiro render, seja através de títulos, ações ou contratos, ou seja, é o
conjunto de todos os tipos de investimentos. Para que os objetivos financeiros sejam
atingidos, os ganhos dependem da forma como esses investimentos são
organizados. A carteira de investimentos é equivalente à sua estratégia para
aumentar seus rendimentos no mercado financeiro, portanto, alocar cada aplicação
corretamente faz toda diferença na performance do portfólio.
O objetivo do administrador financeiro é criar uma carteira que maximize os
retornos para um determinado nível de risco ou minimize o risco para determinado
nível de retorno. A diversificação tem como objetivo reduzir o risco total, combinando
ou adicionando à carteira presente ativos que tenham uma correlação negativa ou
pouco positiva com os ativos existentes. Logo, a composição da carteira é uma
questão bastante relativa e subjetiva, isto é, não existe uma "carteira de
investimentos ideal" que faça sentido para todas as pessoas.
Podemos classificar os ativos financeiros em dois grandes grupos: os de renda fixa
e os de renda variável. O que diferencia esses dois tipos de investimentos é
chamado de risco, que é a chance de perda financeira. Os ativos de renda fixa são
aqueles que geram uma rentabilidade a uma taxa fixa, que pode ser prefixada, onde
o investidor sabe exatamente a taxa no momento do investimento, ou pós-fixada, na
qual a taxa acompanha algum indicador do mercado. Já os ativos de renda variável
oscilam de acordo com a movimentação do mercado.
O risco pode ser "trocado" com o termo incerteza em referência à variabilidade
dos retornos associados a um determinado ativo. É difícil fazer qualquer tipo de
previsão com algum grau de certeza se uma ação seria vendida ou se o nosso
investimento renderia muito. Com isso, os investidores costumam tomar o histórico
como base de previsão do futuro. Há algumas fontes de risco que afetam os
administradores financeiros, são eles: risco operacional, risco financeiro, risco de
mercado, risco de liquidez, risco tributário, entre outros. O risco de carteira, por sua
vez, se refere às chances de um investimento trazer prejuízos ao investidor, ou
algum retorno baixo. Inflação e crises econômicas, por exemplo, são dois fatores
que podem justificar esse risco de carteira.Dentro do conceito de risco de carteira,
temos três tipos principais: mercado (risco de perda devido às variações de preços),
operacional (qualidade do serviço de determinada instituição) e liquidez (resgate de
uma aplicação traz prejuízos).
O ganho ou prejuízo total que se tem com um investimento é chamado de retorno.
São as receitas esperadas ou fluxos de caixa antecipados de qualquer investimento.
Já o risco é o grau de incerteza associado a um investimento. Quanto maior a
volatilidade dos retornos de um investimento, maior será o seu grau de risco e
incerteza. Com isso, risco e retorno são dois conceitos que sempre andam de mãos
dadas. À medida que um aumenta, o outro segue na mesma proporção, ou seja,
quanto mais riscos, maiores são as chances de ganhar mais em suas aplicações.
Uma das principais máximas do mercado é que não existe investimento
completamente seguro. Até mesmo os investimentos de renda fixa que são
considerados os mais estáveis contam com algum tipo de risco.
Os riscos sistemáticos e não sistemáticos são sinais de potencial perda de
investimentos. Por isso, conhecer as suas diferenças é crucial para nortear os seus
passos e trazer mais segurança à sua carteira de ativos. Essa diferenciação é
importante para saber como minimizar sua exposição a eles da maneira correta.
Portanto, se você entender quais são as distinções básicas entre ambos, pode
melhorar sua estratégia de investimento.
1 - O que vem a ser uma Carteira de Investimentos?
R: É uma união de todas as aplicações que você escolheu para fazer seu dinheiro
render. Para que os objetivos financeiros sejam atingidos, os ganhos dependem da
forma como esses investimentos são organizados.
2- O que é retorno?
R: É a rentabilidade que o investidor espera ter ao investir. Os investimentos podem
variar o retorno dependendo de vários fatores, inclusive do risco.
3- O que é risco? Qual é a diferença entre risco sistemático e não sistemático?
R: É um dos termos mais frequentes na rotina de um profissional da carreira
bancária. A diferença entre eles é que podem ser reduzidos através da correta
diversificação dos investimentos. Em contrapartida, no risco sistemático não é
possível fazer alguma proteção.
4- Qual é a vantagem do investidor diversificar suas aplicações ao constituir um
portfólio?
R: A diversificação possui uma boa estratégica para qualquer poupador. Traz uma
proteção do capital investido além de que a variação trabalha a favor do
investimento, proporciona um cenário mais tranquilo e tem um risco menor de perder
o investimento.
5- Qual é a relação entre risco e retorno?
R: Risco e retorno estão na mesma relação, pois quanto maior o risco maior o
retorno ou menos riscos menos retornos. Também é necessariamente difícil prever o
retorno futuramente . Uma carteira de investimento bem montada não busca apenas
bons retornos mas grandes movimentos que não prejudiquem o andamento do
projeto.
6- Como é possível determinar o retorno mínimo para que um ativo remunere o
investidor proporcionalmente ao seu nível de risco?
R: É determinado por alguns aspectos como momento de vida, capacidade
financeira e patrimonial, objetivos. Assumindo um risco maior você obtém um lucro
de uma renda maior, o ativo oferece menos risco por consequência menos retorno.
https://blog.ativainvestimentos.com.br/blog/2019/10/23/riscos-de-investimentos/
https://blog.ativainvestimentos.com.br/blog/2019/10/23/riscos-de-investimentos/
REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS
>clubedovalor.com.br/blog/risco-e-retorno/<
>http://topinvest.com.br/<
>https://ip-capitalpartners.com/voce-tem-pensado-alem-de-risco-e-retorno-na-hora-d
e-montar-a-carteira-de-investimentos/<