CCSFLD-2023-4

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CCSFLD-2023-4
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	Iniciado em
	segunda, 17 jul 2023, 11:09
	Estado
	Finalizada
	Concluída em
	segunda, 17 jul 2023, 11:25
	Tempo empregado
	15 minutos 31 segundos
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	40,00 de um máximo de 50,00(80%)
Questão 1
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
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Texto da questão
Com base no conteúdo estudado no Módulo II, que apresenta a Identificação de Indícios e Reflexos Práticos, assinale  (V) para as assertivas verdadeiras ou (F) para as falsas:
( ) Cabe ao COAF atuar na definição das operações abrangidas, os meios e os critérios para envio de comunicações, assim como as instruções para a identificação de clientes e manutenção de registros de transações, além da aplicação de sanções previstas no artigo 12 da Lei nº 9.613/98.
( ) O Banco Central do Brasil exerce a função de regulador nacional das instituições financeiras, conforme atribuição que lhe é assegurada pelo Conselho Monetário Nacional.
( ) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) foi criada pela Lei n° 6.385/75 e consiste no órgão nacional de supervisão do mercado de valores mobiliários.
( ) A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é um órgão do Ministério da Fazenda que atua como entidade de fiscalização e de supervisão das entidades fechadas de previdência complementar (EFPC), bem como de execução das políticas para o regime de previdência complementar operados por essas entidades
( ) A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
Escolha uma opção:
a.
F - F - V - V - V.
b.
V - V - V - F - F.
c.
V - V - V - V - V.
d.
F - F - F - F - F.
e.
V - V - F - F - F.
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Sua resposta está incorreta.
A resposta correta é: V - V - V - F - F.
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com exceção de crimes denominados passionais, a maior parte dos crimes rende proveitos financeiros aos seus agentes (ex. contrabando, corrupção passiva e ativa, peculato, tráfico de drogas e de armas, crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, crimes contra o meio ambiente, estelionato, etc.). A consequência óbvia disso é que o criminoso precisará “lavar” os recursos que acumula, do contrário será rapidamente descoberto, utilizando-se de uma ou mais tipologias. Relativamente às práticas voltadas à realização da lavagem de dinheiro, é correto afirmar:
Escolha uma opção:
a.
Não é possível relacionar exaustivamente todas as formas de lavar dinheiro. Porém, todo crime de lavagem de dinheiro, independentemente de sua forma, segue sempre uma lógica: esconder o fato de que o criminoso aufere (ou auferiu) recursos com a prática de uma infração penal.
b.
Há inúmeras formas de lavar dinheiro, das mais rudimentares às mais complexas, das mais antigas às mais modernas. Porém, somente as condutas mais complexas de ocultação ou dissimulação são criminalizadas, pois a pena máxima do crime é de 10 anos. Consideram-se juridicamente irrelevantes as condutas mais simples de ocultação/dissimulação.
c.
Os lavadores de dinheiro buscam utilizar os valores financeiros obtidos com a prática de crimes antecedentes, sem se preocupar com formas de ocultar e dissimular sua origem ou destino.
d.
A configuração do crime de lavagem de dinheiro exige perfeita ocultação ou dissimulação do bem e a realização das três fases da lavagem de dinheiro.
e.
O crime de lavagem de dinheiro é um crime comum e facilmente detectado, pois basta que haja a quebra do sigilo bancário e configurado a transação bancária suspeita.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Não é possível relacionar exaustivamente todas as formas de lavar dinheiro. Porém, todo crime de lavagem de dinheiro, independentemente de sua forma, segue sempre uma lógica: esconder o fato de que o criminoso aufere (ou auferiu) recursos com a prática de uma infração penal.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com base no conteúdo estudado no módulo II relacionado aos papéis e obrigações das instituições financeiras e dos órgãos de controle, numere a coluna da direita de acordo com a da esquerda:
1. Superintendência Nacional de Previdência Complementar ( PREVIC).
2. A Superintendência de Seguros Privados ( SUSEP).
3. Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
4. Comissão de Valores Imobiliários (CVM).
5. Banco Central do Brasil.
( ) É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro
( ) É um órgão do Ministério da Fazenda que atua como entidade de fiscalização e de supervisão das entidades fechadas de previdência complementar (EFPC), bem como de execução das políticas para o regime de previdência complementar operados por essas entidades
( ) Na condição de supervisora do mercado de valores, exerce papel importante no que tange à estruturação das atividades de prevenção à lavagem de dinheiro.
( ) Exerce a função de regulador nacional das instituições financeiras, conforme atribuição que lhe é assegurada pelo Conselho Monetário Nacional.
( ) Atua como a unidade de inteligência financeira do país, tendo por responsabilidade receber as comunicações suspeitas, realizar análises e enviar aos órgãos competentes os relatórios de inteligência financeira (RIF), bem como coordenar e estimular mecanismos de cooperação e troca de informações no combate à lavagem de dinheiro.
Escolha uma opção:
a.
4 - 3 - 1 - 5 - 2.
b.
3 - 5 - 4 - 2 - 1.
c.
5 - 4 - 3 - 1 - 2.
d.
2 - 1 - 4 - 5 - 3.
e.
1 - 2 - 5 - 3 - 4.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: 2 - 1 - 4 - 5 - 3.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
São afirmações corretas em relação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, exceto:
Escolha uma opção:
a.
A produção de Inteligência financeira é atribuição do COAF.
b.
Possui a atribuição de examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas nesta Lei de lavagem e promover a investigação criminal dos crimes de lavagem de dinheiro.
c.
A partir de 2019, houve sucessivas alterações em sua estrutura organizacional, passando do Ministério da Fazenda para o âmbito do Ministério da Justiça e Segurança Pública e, após, passou a ser vinculado administrativamente ao Banco Central do Brasil, conforme alteração estabelecida pela Lei nº 13.974, de 07 de janeiro de 2020.
d.
Sua criação como unidade de inteligência financeira no Brasil atende às prescrições da Recomendação n° 29 do GAFI.
e.
Possui a atribuição de aplicar penas administrativas relacionadas às atividades de prevenção à lavagem de dinheiro.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Possui a atribuição de examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas nesta Lei de lavagem e promover a investigação criminal dos crimes de lavagem de dinheiro.
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com relação ao tema da prevenção à lavagem de dinheiro, à inteligência financeira e aos principais atores que participam do processo de sua produção, é incorreto dizer que:
Escolha uma opção:
a.
A lavagem de dinheiro é um crime que exige ação colaborativa entre as polícias, seja em âmbito estadual ou federal, devido à complexidade da criminalização.
b.
As pessoas ou sujeitos obrigados são responsáveis pela elaboração dos Relatórios de Inteligência Financeira.
c.
A produção de inteligência financeira é atribuição do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
d.
Os reguladores/supervisores das atividades descritas no art. 9º da Lei 9.613/98 são responsáveis por emitir atos normativos que definem as operações que possam constituir-se em sérios indícios do crime de lavagem de dinheiro ou com ele relacionar-se.
e.
As pessoas ou sujeitos obrigados são as pessoas físicas e jurídicas que exercem as atividades descritas no art. 9º da Lei9.613/98 (atividades consideradas mais suscetíveis à lavagem de dinheiro).
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: As pessoas ou sujeitos obrigados são responsáveis pela elaboração dos Relatórios de Inteligência Financeira.