Financas pessoais - Aula 2 - PUCRS - Rafael Freitas

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APRESENTAÇÃO
DE APOIO
FINANÇAS PESSOAIS E 
PLANEJAMENTO 
FINANCEIRO
MBA em
Por Ana Leoni – Aula 02
Administração, Finanças e Geração de Valor
Finanças pessoais e educação financeira. O impacto das finanças pessoais nos negócios.
Técnicas, ferramentas e metodologias que contribuem para aumento de ganhos financeiros.
Ementa da disciplina
É apontada como uma das principais mulheres para se acompanhar no
mercado financeiro. Executiva do mercado financeiro com 25 anos de
experiência, se dedica a compreender a influência dos aspectos emocionais e
comportamentais nos projetos financeiros – conceitos estes que ela traz em
sua palestra que, não por acaso, chama-se ”Dinheiro com Atitude” onde sua
fala potente provoca mudança de mentalidade na forma como você enxerga
suas finanças pessoais e familiares. Ana Leoni foi superintendente da ANBIMA
- Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais,
à frente das áreas de Educação Financeira e Certificação Profissional;
conselheira da Planejar – Associação de Planejadores Financeiros do Brasil e
membro de diversas instituições internacionais como IFIE (International Forum
for Investor Education), Chairwoman do IFIE America’s Chapter. Sua trajetória
é marcada pela conquista da visibilidade às questões relacionadas à saúde
financeira da população brasileira, ocupando posições nos principais
organismos nacionais e internacionais ligados ao tema.
ANA LEONI
Professora Convidada
LETÍCIA BRAGA DE ANDRADE
Professora PUCRS
 Doutora em Economia do Desenvolvimento pela Universidade Federal do 
Rio Grande do Sul (2015), mestre em Desenvolvimento Econômico pela 
Pontifícia Universidade Católica do Rio Grande do Sul (2007) e bacharel em 
Ciências econômicas pela Universidade do Vale do Rio dos Sinos (2001). 
Docente universitária desde 2006, foi gestora acadêmica da PUCRS por mais de 
10 anos, atuando em coordenações de departamento, de PGLS e educação 
continuada e de parcerias institucionais. Na área corporativa, é head de 
Educação Financeira no PagBank PagSeguro, empresa do Grupo UOL. Tem 
experiência na área de Economia, com ênfase em Organização Industrial e 
Estudos Industriais, principalmente nos seguintes temas: empreendedorismo, 
fontes de financiamento, matemática financeira e arranjos produtivos.
Professores
Encontros e resumo da disciplina
A longevidade cada vez maior 
das pessoas cria novos 
desafios para o planejamento 
financeiro.
ANA LEONI
Professora Convidada
ANA LEONI
Professor Convidada
LETÍCIA BRAGA DE ANDRADE
Professora PUCRS
Organização do orçamento é 
um passo essencial no 
planejamento financeiro.
Cada um deve se conhecer bem 
para saber como, onde e por 
quanto tempo investir seu 
dinheiro.
Ter algum tipo de reserva financeira é 
fundamental.
O superendividamento vem por pequenos 
erros cometidos por muito tempo.
Pesquisa da ANBIMA identificou 5 
perfis econômicos nos brasileiros.
A mudança e o risco são inerentes à 
vida e deve-se aprender a 
administrá-los.
Existem opções de investimento 
seguras e com bom rendimento.
Deve-se buscar adquirir 
ativos que gerem renda.
AULA 1 AULA 2 AULA 3
“Finanças pessoais e educação 
financeira.”
PUC – RS 
ANA LEONI
Aula 2
AGENDA
1. OS DESAFIOS DA LONGEVIDADE
2. O QUE É INVESTIR É PRA QUÊ?
3. COMO COLOCAR EM PRÁTICA
Construtor
Despreocupado
Camaleão
Sonhador
Planejador
30%
11%
29%
6%
22%
Pesquisa da ANBIMA: Relação do brasileiro com o dinheiro
Source: United Nations
The World Grows Gray
8%
16%
22%
15%
28%
18%
26%
10%
38%
26%
8%
23%
13%
23%
6%
14%
Projections for population share aged 65 or older, 2015 and 2050
2015 2050
Japan China Brazil
Russia India
World United States Europe
VOCÊ ESTÁ PREPARADO PARA 
VIVER 100 ANOS?
ISSO É O QUE TODOS SONHAM
ISSO É O QUE A MAIORIA 
ENFRENTA
AS ESTATÍSTICAS
 A expectativa de vida no Brasil é de 
76,6 anos. Em 1960 era de 54 anos
 Taxa de fecundidade caiu de 4 para 
1,7 em 30 anos
 Menos de 3% das pessoas 
aposentadas vivem com os próprios 
recursos
 Expectativa de vida saudável é de 
65,4 anos
 Países com menor renda per capta 
poupam mais que o Brasil
Dados: IBGE, ONU, OMS
SE COMEÇAR AOS 25
SE COMEÇAR AOS 50
REGRA 1 3 6 9
3 x
6 x
9 x
35 ANOS
45 ANOS
55 ANOS
65 ANOS
RESERVAIDADE
X DA RENDA ANUAL
1 x
REGRA 1 3 6 9
3 x
6 x
9 x
35 ANOS
45 ANOS
55 ANOS
65 ANOS
RESERVAIDADE
X DA RENDA ANUAL
1 x
Renda:
Idade: 
Reserva:
Exemplo:
R$ 8 mil mês 
45 anos
R$ 288.000,00
(8.000 x 12) x 3 = 288.000
TENHA EM MENTE QUE....
A = GANHAR B = GASTAR C = POUPAR
POUPAR = A – B
GASTAR = A – C
2. O QUE É INVESTIR É PRA QUÊ?
“Se você não souber para aonde 
quer ir, qualquer lugar serve.”
QUANDO SE PENSA INVESTIMENTOS
O QUE REALMENTE É
INVESTIR É PARA QUALQUER UM, A 
QUALQUER TEMPO
1. COMO COLOCAR EM PRÁTICA
SE ENTENDA, EM 1º LUGAR
ORGANIZE SEU ORÇAMENTO
21
TENHA OBJETIVOS CLAROS
CONCRETOS
 Objetivos concretos:
 Viagem
 Compra de um imóvel
 Aposentadoria...
TENHA OBJETIVOS CLAROS
COM PRAZO
 CURTO
 Reserva de segurança
 Viagem
 Curso de especialização
 Carro...
 MÉDIO
 Meu negócio
 Casar
 Primeiro imóvel
 LONGO:
 Aposentadoria
TENHA OBJETIVOS CLAROS
COM VALOR
 Quanto vai custar cada 
objetivo?
 Qual o esforço necessário?
 Qual o plano?
TENHA OBJETIVOS CLAROS
CRIE UM PLANO DE INVESTIMENTO
ESTUDE AS 
OPÇÕES
 39% dos investidores buscam 
informação nos websites do 
Bancos e 31% pela mídia
 Você não precisa virar um expert
de mercado, mas você precisa se
tornar um especialista “em você”
 Compare coisas comparáveis
 Não use apenas um atributo para
tomar a decisão
27
USE FONTES 
CONFIÁVEIS
 CVM
 ANBIMA
 WWW.COMOINVESTIR.COM.BR
 B3
 BANCO CENTRAL DO BRASIL
 VALOR ECONÔMICO E VALORINVESTE
http://WWW.COMOINVESTIR.COM.BR/
RESUMO DE 
HOJE
 Faça algo pelo seu eu de 
amanhã hoje
 Investir não é para ficar rico, 
mas sim para preservar o 
que conquistar
 Saia da inércia e comece por 
partes, com metas claras
 Tenha pressa, mas vá com 
calma
FOI PRAZER. 
MUITO OBRIGADA !
@dinheiro_com_atitude
analeoni@dinheirocomatitude.com.br
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mailto:analeoni@dinheirocomatitude.com.br
	Capa
	FINANÇAS PESSOAIS E PLANEJAMENTO FINANCEIRO
	Número do slide 2
	Número do slide 3
	Número do slide 4
	Apresentação de Apoio 02
	“Finanças pessoais e educação financeira.”
	AGENDA
	Número do slide 3
	The World Grows Gray
	VOCÊ ESTÁ PREPARADO PARA VIVER 100 ANOS?
	ISSO É O QUE TODOS SONHAM
	ISSO É O QUE A MAIORIA ENFRENTA
	AS ESTATÍSTICAS
	SE COMEÇAR AOS 25
	SE COMEÇAR AOS 50
	REGRA 1 3 6 9
	REGRA 1 3 6 9
	TENHA EM MENTE QUE....
	2. O QUE É INVESTIR É PRA QUÊ?
	“Se você não souber para aonde quer ir, qualquer lugar serve.”
	QUANDO SE PENSA INVESTIMENTOS
	O QUE REALMENTE É
	Número do slide 18
	1. COMO COLOCAR EM PRÁTICA
	SE ENTENDA, EM 1º LUGAR
	ORGANIZE SEU ORÇAMENTO
	TENHA OBJETIVOS CLAROS
	CONCRETOS
	COM PRAZO
	COM VALOR
	CRIE UM PLANO DE INVESTIMENTO
	ESTUDE AS OPÇÕES
	USE FONTES CONFIÁVEIS
	RESUMO DE HOJE
	FOI PRAZER. MUITO OBRIGADA !
	Capa
	Número do slide 5