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<p>{Fi,=","Uêffi: BniEOooRl[$L</p><p>t tzo21</p><p>CONHECIMEÀIÍOS BANCARIOS</p><p>Professor(a) VANESSA</p><p>1. (cESGRANRIo/BB/ESCRlruRÁRlo/20í 5) De acordo</p><p>com a Figura abaixo, observa- se que o mercado finan-</p><p>ceiro está basicamente segmentado em quatro grandes</p><p>mêrcados: mercado monetário, mercado de crédito, mer-</p><p>cado de câmbio e mercado de capitais.</p><p>Caracteriza um mercado de capitais ser o</p><p>a) mercado em que são negociadas as trocas de moedas</p><p>estrangeiras por moeda nacíonal, participando desse mer-</p><p>cado todos os agentes econômicos que realizam tÍansa-</p><p>ções com o exterior, ou seia, têm recebimentos ou paga-</p><p>mentos a realizar em moeda estrangeira.</p><p>b) segmento do mercado Íinanceiro em que são criadas</p><p>as condições para que as empresas captem recursos di-</p><p>retamente dos investidores, através da emissáo de instru</p><p>mentos financeiros (ações, debêntures, bônus de subscri-</p><p>ção, etc), ccm o objetivo principal de Íinanciar suas ativi-</p><p>dades ou viabilizar projetos de investimentos.</p><p>c) mercado utilizado basicamente para controle da liqui-</p><p>dez da economia, no qual o Banco Central intervém para</p><p>conduçâo da PolÍtica Monetária.</p><p>d) mercado para realização, registro e negociação de de-</p><p>terminados instrumentos financeiros, basicamente diviCi-</p><p>dos em quatro produtos, como: mercado a termo, mercado</p><p>futuro, opções e swaps, com a finalidade de proteçáo, ele-</p><p>vaçáo de rentabilidade (alavancagem), especulaçãc e ar-</p><p>bitragem.</p><p>e) segmento do mercado financeiro em que as instituições</p><p>financeiras captam recursos dos agentes superavitários e</p><p>os emprestam às famílias ou empresas, sendo remuneÍa-</p><p>das pela diferença entre seu custo de captação e o que</p><p>cobram dos tomadores.</p><p>2. (CESGRANRIO/BANCO DA AMMONIA/TÉCNICO</p><p>BANCARIO/2015) No mercado de debêntures, underwri-</p><p>ting é(são)</p><p>a) um mecanismo utilizado pelas companhias emissoras</p><p>de debêntures - quando previsto na escritura de emissão</p><p>- para adequar seus títulos, periodicamente, às condi-</p><p>ções vigentes no mercado.</p><p>b) operações de compra e venda de debêntures pelos in-</p><p>veslidores não identificados.</p><p>c) um mecanismo de consulta prévia ao mercado para de-</p><p>finição da remuneração das debêntures ou do ágio/ desá-</p><p>gio no preço de subscrição, tendo em vista a quantidade</p><p>de debêntures, para diferentes níveis de taxâ, que cada</p><p>investidor tem disposição de adquirir.</p><p>d) a operação de distribuição primária de debêntures, ou</p><p>seja, a primeira venda dos títulos após a sua emissão.</p><p>e) uma classificação efetuada por empresa especializada</p><p>independente (agêncla de rating) que reíete sua avalia-</p><p>ção sobre o grau de risco envolvido em determinado ins-</p><p>tÍumento de dívida.</p><p>3. (CESGRANRIO/BANCO DA AMMÔNIA/TECNICO</p><p>BANCÁR|O/2o15) A emissão de debêntures é uma íorma</p><p>de Íinanciamento das sociedades anônimas de capital</p><p>aberto ou fechado. Há debêntures com caraclerísticas di-</p><p>versas. Assim, uma debênture</p><p>a) permutável dá ao credor a opção de executar o banco</p><p>mandatário, no caso de inadimplência da empÍesa emis-</p><p>sora.</p><p>b) simples paga ao seu titular apenas rendimentos prefi-</p><p>xados.</p><p>c) conversÍvel dá ao credor a opção de receber rendimen-</p><p>tos indexados ern vez de prefixados, conforme pactuado-</p><p>d) conversível dá ao credor a opção de transformá-la em</p><p>ações da ernpresa emissora, após certo prazo.</p><p>e) de gaÍantia quirograíária dá ao seu titular preferência</p><p>sobre todosos demais credores da empresa emissora, no</p><p>caso de inadimplência.</p><p>4. (CESGRANRIO/BB/ESCRITURÁRlO/2014) Atual-</p><p>mente, as instltuições financeiras oferecem aos sêus cli-</p><p>entes diversos tipos de investimentos, dentre os quais</p><p>está o invesiimento em ações de companhias abertas que</p><p>podem ser negociadas na Bolsa de Valores. A caracteris-</p><p>tica mais atrativa do investimento em ações é a.</p><p>a) possibilidade de ganhos superiores aos oferecidos em</p><p>fundos de investimento.</p><p>b) isenção de imposto sobre operações Íinanceiras no ato</p><p>de negociação das açÕes.</p><p>c) baixa probabilidadê de perdas ínanceiras.</p><p>d) alta probabilidade de perdas Íinanceiras.</p><p>e) isênÇão de imposto de renda</p><p>5. (CESGRANRIO/BANCO DA AMMÔNIA/TÉCNICO</p><p>BANCÁR|O/2o13) A êmissão de debêntures permite à</p><p>empresa captar recursos sem recorrer ao crédito bancá-</p><p>rio. As debênlures</p><p>a) são títulos de dívida do emissor com prazo de venci-</p><p>mento até 90 dias.</p><p>b) são emitidas exclusivamenle pelas empresas de capital</p><p>aberto.</p><p>c) permitem à empresa emissora obter recursos sem au-</p><p>mentar a pulverização da</p><p>propriedade de seu capital.</p><p>d) permitem sempíe a opção de serem resgatadas em</p><p>ações da própria empresa</p><p>emissora.</p><p>e) são títulos de dívida do emissor sem garantias.</p><p>coNcuRso</p><p>6. (CESGRANRTO/CEF/TÉCN|CO BANCÁRIO/2013) As</p><p>socíedades coíetoras de títulos e valores mobiliários são</p><p>constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por</p><p>quotas de responsabilidade limitada. Um dos seus objeti-</p><p>vos principais é</p><p>a) controlar o mercado de seguros.</p><p>b) regular o mercado de valores imobiliários.</p><p>c) assegurar o funcionamento eÍiciente do mercado de</p><p>Bolsa de Valores.</p><p>d) subscrever emissões de títulos e valores mobiliários no</p><p>mercado.</p><p>ê) estimular a formação de poupança e sua aplicação em</p><p>valores mobiliários.</p><p>7. (CESGRANRIO/BB/ESCR|TURÁR|O/2015) A Comis</p><p>são de Valores Mobiliários (CVM) e um órgão que regula</p><p>e Íiscaliza o mercado de capitais no Brasil, sendo</p><p>a) subordinada ao Banco Central do Brasil</p><p>b) subordinada ao Banco do Brasil</p><p>c) subordinada à Bolsa de Valores de São Paulo (BO-</p><p>VESPA)</p><p>d) indepenCente do poder público</p><p>e) vinculada ao poder executivo (Ministéric da Fazenda)</p><p>8. (CESGMNRIO/BANCO DA AMMÔNIA/TÉCNICO</p><p>BANCÁR|O/2015) A(s) instituição(ões) auxilia(es) que</p><p>faz(em) parte do sistema financeiro nacionai e que, dentre</p><p>cutras atiúdades, administÍa(m) carteiras e custodia(m)</p><p>vaiores mobiliários é(são)</p><p>a) as sociedades coiretoras de títulos e valores mobiliários</p><p>b) os bancos comerciais</p><p>c) o Banco Central do Brasil</p><p>d) a comissão de valores rÍrobiliários - CVI\.4</p><p>e) as sociedades de cÍédito imobiliário</p><p>9. (CESGRANRIO/BANCO DA AMMÔNIA,/TECNICO</p><p>BANCARIO/2o15) As açôes preíerenciais de uma socie-</p><p>dade anônima de capital aberto, negociadas no meÍcado</p><p>de valores mobiliários, concedem a seus titulares uma sé-</p><p>rie de vantagens em relação às ãções ordinárias da</p><p>mesma empresa. Assim, as ações preferenciais</p><p>a) dão prioridade de recebimento do capital aplicado em</p><p>relação a qualquer credor da empresa, inclusive o flsco,</p><p>no caso de falência de empresa.</p><p>b) dão prioridade no reembolso do capital, com ou sem</p><p>prêmio.</p><p>c) dão direito a voto nas assembleias de acionistas, o que</p><p>não acontece com as ações ordinárias.</p><p>d) sáo negociadas tanto no mercado primário quanto no</p><p>secundário, ao passo que as ações ordinárias são nego-</p><p>ciadas apenas no mercado primário.</p><p>e) dão direito a receber dividendos pelo menos 20o/o mai-</p><p>ores que os atribuídos às açôes ordinárias.</p><p>10. (FCC/BB/ESCRITURÁR|O/2oí 3) Em 20í o ocorreu, si-</p><p>multaneamente, a distribuição pública primária e secundá-</p><p>ria de ações de emissão do Banco do Brasil, com registros</p><p>na Comissão de Valores Mobiliários. Neste caso, como</p><p>em outras opêraçôes da mesma natureza e produto no</p><p>mercado de capitais, a rêlação entre capital próprio e de</p><p>terceiros da empresa</p><p>a) passou a ser influenciada pela cotação das ações em</p><p>bolsa de valores.</p><p>b) não sofreu nenhuma jnfluência.</p><p>c) sofreu alteraçáo em função da venda das ações dos</p><p>acionistas do grupo controlador.</p><p>d) íoi modificada pela captaÇão integral dos recursos obti-</p><p>dos nas ofertas pÍimária e secundária.</p><p>e) íoi alterada pela parcela de recursos originada com as</p><p>novas açôes emitidas.</p><p>11. (TDECAN/BANESTES/TÉCNtCO BANCÁRrO/2012)</p><p>Analise as afirmativas.</p><p>l- No mercado de ações, o investidor tem ganho de capi-</p><p>tal quando vende suas ações por um preço maior que o</p><p>valor desembolsado na compra.</p><p>ll - A bonificação consiste num direito do acionista en]</p><p>ceber ações gratuitamente em decorrência de um au-</p><p>mento de capital por incorporação de reservas.</p><p>lll - São isentas do imposto de renda as operações de</p><p>venda de açõês eÍetuâdas no mercado à vista de bolsas</p><p>de valores, realizadas num mesmo mês por pessoa fÍsica,</p><p>até o valor de R$20.000,00. Estâo corretas apenas as afir-</p><p>mativas</p><p>a) l, lr</p><p>b) r, ilr</p><p>c) ll,</p><p>lll</p><p>d) ilr</p><p>ê) I, ll, lll</p><p>12. (FCC/BANESE/TÉCN|CO BANCÁR|O/2C12) As de-</p><p>bêntures são.instrumentos de captâçáo cje recursos de</p><p>longo prazo.</p><p>â) privativos de instituiçÕes ÍlnanceiÍas de capital estran-</p><p>geiro.</p><p>b) emitidos pcr bancos de desenvoivimento.</p><p>c) que se destinam à aplicaçáo exclusiva de fundos de in-</p><p>vestimento.</p><p>d) emitidos no mercado interfinanceiro.</p><p>e) que atribuem ao Investidor os direitos previstos na es-</p><p>critura de emissáo.</p><p>í3. (FCC/BB/ESCRITURÁRlO/2014 O agente fiduciário</p><p>de emissões públicas dê debêntures</p><p>a) deíende os interesses dos debenturistas junto à com-</p><p>panhia emissora.</p><p>b) processa o pagamento de juros e amortização das de-</p><p>bêntures,</p><p>c) representa a instituição líder da operação.</p><p>d) determina a alocação das quantidades que serão subs-</p><p>critas pelos investidores.</p><p>e) é nomeado pela Comissão de Valores Mobiliários</p><p>(cvM).</p><p>14. (ESAF/CVM/lNSPETOFy2010) A importância da disci-</p><p>plina do mercado de capitais para o desenvolvimento eco-</p><p>nômico:</p><p>a)facilita criar oportunidades de captação de recursos pe-</p><p>las instituiçÕes bancárias.</p><p>b) reduz a intermediação bancáriâ. c) por sua complexi-</p><p>dade, dificulta a captaÇão da poupança popular pelos</p><p>agentes econômicos.</p><p>d) modela mecanismos de governança para as empresas.</p><p>e) aumenta a transparência das informações prestadas</p><p>aos investidores.</p><p>/Ci\,4ACHADOOFICIAL,COM.BR 2 Gol:lgle for Educaiicn</p><p>15. (CESPE/CEF/TECI ttCO gRruCÁRlO/2o10) Com rela-</p><p>ção à atual conÍiguração do mercado de capitais no Brasil,</p><p>assinale a opção correta.</p><p>a) A ação ordinária caracteriza-se pela atribuição cumula-</p><p>tiva de direito a voto em assembleias gerais e de vanta-</p><p>gem consistente em prioridade na distribuição de divÊ</p><p>dendo, fixo ou mínimo.</p><p>b) A subscrição de açóes êmitidas por companhia aberta</p><p>se dá, segundo a doutrina corrente, no chamado mercado</p><p>primário.</p><p>c) As ações podem ser nominativas, endossáveis ou ao</p><p>portador.</p><p>d) Ao alienar debêntures a outro investidor, aquele que as</p><p>subscrêveu atua no mercado primário de valores mobiliá-</p><p>rios, visto que, nesse mercado, negociam-se todas as es-</p><p>pécies de títulos de emissão de sociedades anônimas, à</p><p>exceção das ações.</p><p>e) A emissão pública e a negociação, em bolsa de valores</p><p>ou em mercado de balcão, de quaisquer valores mobiliá-</p><p>rios independem de registro na CVM.</p><p>16. (FCC/BB/ESCP.ITURÁR|O/2000) No mercado de ca-</p><p>pitais as ações se destacam como um dos valores mobili-</p><p>ários mais atraentes, podendo ser negociadas</p><p>a) somente no mercado secundário, pois o me!,cado pri</p><p>mário alcança apenas os títulos públicos Íederais.</p><p>b) no mercado secundário, sendo as bolsas de valores um</p><p>exemplo adequado.</p><p>c) no mercado secundário, através do q!âl a companhia</p><p>emissora obtém recursos originais para investimentos</p><p>d) no mercado primário, cujo cjesempenho não se vincula</p><p>às condições do mercado</p><p>secundário.</p><p>e) sob prévia autorização do Banco Central do Brasil.</p><p>17. (FCC/BB/ESCRITURÁRl0/2006) A companhia abeÍa</p><p>desempenha um papel estratégico no mercado de capi-</p><p>tais. No Brasil, ela se caracleriza como aquela companhia</p><p>a) com capitai social representado por ações negociáveis</p><p>apenas íora das bolsas e do meÍcado de- balcão.</p><p>b) cuja emissão de valores mobiliários é sujeita à previa</p><p>autorização do Banco Central dc Brasil.</p><p>c) cu.ios valores mobiliários são admitidos à negociâção</p><p>na bolsa ou no mercado de balcão.</p><p>d) cujos lucros não são distribuídos aos proprietários.</p><p>ê) cujos ativos são representados por valores mobiliários.</p><p>13. (FCC/BB/ESCRITURÁRIO/2011) No mêrcado dê ca-</p><p>pilais, as operaçôes de distribuição pública de açóes (un</p><p>derwriting) acontecem</p><p>a) com a intermediação de qualquer instituiÉo partici-</p><p>pante do Sistema Financeiro Nacional.</p><p>b) por meio de esforços de venda direta da emissora junto</p><p>a investidores institucionais.</p><p>c) sem obrigatoriedade do registro na Comissão de Valo-</p><p>res Mobiliários.</p><p>d) de acordo com os termos e condições previstos no res-</p><p>pectivo prospecto.</p><p>e) desdê que a companhia já tenha ações negociadas em</p><p>bolsa dê valores.</p><p>í9. (AOCP/CASAN/ECONOMISTA,/2016) Entre os princi-</p><p>pais agentes "intermediários" participantes do mercado de</p><p>capitais brasileiro estão, EXCETO</p><p>a) corretoras de mercadorias.</p><p>b) administradorês de carteiras.</p><p>c) corretoras de títulos e valores mobiliários.</p><p>d) companhias abertas-</p><p>e) distribuidoras de títulos e valores mobÍliários.</p><p>20. (Fcc/BB/ESCRITURÁRl0/2008) O mercado de capi-</p><p>tais pode atuar positivamente para o crescimenlo</p><p>mico. Para que esse mercado cumpra seu papel, dentre</p><p>as condiÇões necessárias, é correto mencionar:</p><p>a) asseguÍar a observância de práticas comerciais</p><p>tivas no mercado de valores mobiliários, o que constitui</p><p>uma funÇão da Comissão de Valores Mobiliários.</p><p>b) íiscalizar e inspecionar as companhias abertas, o que</p><p>constitui uma função do Banco Central do Brasil.</p><p>c) fiscalizar permanentemênte as atividades e os serviços</p><p>do mercado de valores mobiliários, o que constitui uma</p><p>função da Superintendência de Seguros Privados.</p><p>d) apurar e punir condutas fraudulentas no mercado de</p><p>valores mobiliários, o que constitui uma função do Tesouro</p><p>Nacional.</p><p>e) prevenir ou corrigir situações anormais do mercado, in-</p><p>clusive com a suspensão da negociaçáo de determinado</p><p>valor mobiliário, o que constitui função do Conselho Mo-</p><p>netário Nacional.</p><p>21. (IESES/CEGÁS/ECONOMIST N2A17) O sêgmenro</p><p>que supre as necessidades de recursos de médio e</p><p>longo prazo, principalmente com vistas à realização de in-</p><p>vestimentos de capital, e oue comercializa títulos como os</p><p>commercial papers e as dêbêntures é denominacio:</p><p>a) Mercado monetário.</p><p>b) Mercado de capitais.</p><p>c) Mercado cambial.</p><p>d) Mercado de crédito.</p><p>22. (EXATUS/BANPARÁ/TECNtCO BANCÁRtO/201 5) As</p><p>bolsas de valores são ambientes organizados para</p><p>ciação de títulos e valoÍes mobiliários. Sua principal fun-</p><p>ção é proporcionar um arnbientê mais líquido, transpa-</p><p>rente e seguro para a realização de negócios, contribuindo</p><p>assim para a eÍiciência do mercado de capitais. Diante</p><p>desta informação, assinale a alternativa correta sobre os</p><p>benefícios gerados pelas bolsas de valores para a econo-</p><p>mia e a sociedade como um todo:</p><p>a) As bolsas de valores fornecem um excelente ambiente</p><p>para as companhias levantarem capital para expansão de</p><p>suas atividades através da venda de imobilizados, e ou-</p><p>tros produtos, ao público investidor.</p><p>b) As bolsas de valores servem como um canal que as</p><p>companhias utilizam para aumentar seus ativos e sêu va-</p><p>lor de mercado através da oÍerta de compra de ações de</p><p>uma companhia por outÍa companhia.</p><p>c) As bolsas de valores fornecem um excelente ambiente</p><p>para as companhias divulgarem sua produção de capital</p><p>para expansão de suas atividadês através da venda de</p><p>imobilizados, e oulros produlos, ao público investidor.</p><p>d) As bolsas de valores seryem como um canal que as</p><p>companhias utilizam para distribuir seus ativos e aumentar</p><p>seu valor de mercado através da divulgação dê</p><p>ações sociais.</p><p>e) As bolsas de valores servem como um excelente canal</p><p>para as companhias levantarem capital para expansão de</p><p>suas ações sociais contribuindo, assim, com a expansão</p><p>da economia nacional.</p><p>@@Q@ rcvrcnADooFrcrAL.cor\.4.8R 3 Oo+gle for Êducation</p><p>23. (AOCP/CASAN/ECONO[/lSTAJ2o1 6) Assinale a alter-</p><p>nativa que apresenta ativos que se encontram expressa-</p><p>mente excluídos do mercado de valores mobiliários.</p><p>a) AÇões, debêntures e bônus de subscrlção.</p><p>b) Notas comerciais.</p><p>c) Títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal</p><p>e os títulos cambiais de responsabilidade de instituiçáo fi-</p><p>nanceira, exceto as debêntures.</p><p>d) Cedulas de debêntures.</p><p>ê) Quando ofertados publicamente, quaisquer outros títu-</p><p>los ou contratos de investimento coletivo, que gerem di-</p><p>reito de participação, de parceria ou de remuneraçáo, in</p><p>clusive resultante de prestação de serviços, cu.ios rendi-</p><p>mentos advêm do esforço do empreendedor ou de teícei-</p><p>ros.</p><p>24. (INAz DO PARÁ/BANPARÁ,TTÉCNICO BANCÁ-</p><p>RIO/2015) O mercado de capitais é um sistema de distri-</p><p>buição de valores mobiliários,</p><p>| - Tem como objetivo de proporcionar liquidez aos títulos</p><p>de emissáo de empresas e viabilizar seu processo de ca-</p><p>pitalização.</p><p>ll - Cuida dos</p><p>empréstimos bancários, conferindo e con-</p><p>trolando as taxas e juros a ser cobrado.</p><p>tll - É subdividido em MeÍcado Primário e Mercado Se-</p><p>cundário.</p><p>lV - No Mercado Acionário tem a função de trazer benefÍ-</p><p>cios para as partes envolvidas proporcionando cresci-</p><p>mento econômico.</p><p>As afirmativas corretas sáo:</p><p>a) l, ll e lll</p><p>b) l, ll elV</p><p>c) ll, lll e lV</p><p>d) l, lll e lV</p><p>e) Todas estão corretas</p><p>25. (CESPE/FUDPRESP.JUD/ANALISTA DE CON.</p><p>TROLE/2016) A respeito das competências e atribuições</p><p>do Conselho Monetário Nacional (C''vlN), do Banco Central</p><p>do Brasil (BCB), da Comissão de Valores Mobiliários</p><p>(CVM), da Superintendência Nacional de Previdência</p><p>Complementar (PREVIC) e da Superintendência de Segu-</p><p>ros Privados (SUSEP), julgue o pÍóximo item. Ao CMN</p><p>compete deflnir a política a ser observada na organização</p><p>e no funcionamento do mercado de valores mobiliários.</p><p>26. (CESPE/BB/ESCRITURÁRIO/2007) Acerca do meí</p><p>cado de câmbio e do mercado de capitais no Brasil, julgue</p><p>o item seguinte. No mercado de capitais, não sáo admis-</p><p>síveis negociações com ações sem valor nominal, haja</p><p>vista que esse valor é necessário como referência na hora</p><p>de sua</p><p>compra ou venda.</p><p>27. (CESPE/BB/ESCRITURÁR|o/2007) Acerca do mer-</p><p>cado de cámbio e do mercado de capitais, julgue o item</p><p>seguinte. Mercado de capitais é um sistema de distribui-</p><p>ção de valores mobiliários que proporciona liquidez aos tí</p><p>tulos de emissão de empresas e viabiliza o processo de</p><p>capitalização.</p><p>28. (CESPE/CEF/TECNICO BANCÁRlO/2014) No que diz</p><p>respeito às caracleríslicas das ações e das debêntures,</p><p>bem como ao funcionamento do mercado de capitais, jul-</p><p>gue o próximo item. Debêntures são lítulos de dívida de</p><p>médio e longo prazo, emitidos por sociedades poÍ ações,</p><p>de capital aberto ou íechado, e utilizados para o financia-</p><p>mento de seus projetos.</p><p>29. (CESPE/CEF/TECNICO BANCÁRlO/2014) No que diz</p><p>respeito às caracteristicas das açôes e das debêntures,</p><p>bem como ao funcionamento do mercado de capitais, iul-</p><p>gue o próximo item. As aÇões preferenciais. embora não</p><p>deem direúo a voto ou restrinjam o exercício desse direito.</p><p>conferem prioridades na distribuição de dividendos aos</p><p>seus titulares.</p><p>30. (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LE-</p><p>GlSLATlVOi2ol4) Com relação ao mercado de capitais,</p><p>julgue o item. As bolsas de valores sào sociedades anôni-</p><p>mas que mantêm local e sistema adequados ao encontro</p><p>de seus membros para realização de transações de com-</p><p>pra e venda de títulos e valores mobiliários; tais socieda-</p><p>des não possuem, poÍém. autonomia financeira, patrimo-</p><p>nial e administrativa.</p><p>/CMACHADOOFICIAL,COIú BR 4 Go:,gle for fducation</p>