Plano-de-negócios-PRONTO

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Sustentec
Rua Rio Grande do Sul, 786
Centro – Poços de Caldas – MG
(35) 3721-2346
sustentec.mg@gmail.com
SUSTENTEC
Soluções ambientais
Este Plano de Negócios foi elaborado em maio de 2015 pelos sócios da Sustentec.
Cópia 1 de 6
SUMÁRIO EXECUTIVO
A SUSTENTEC- Soluções Ambientais é uma empresa prestadora de serviços ambientais, voltada para clientes que necessitam de soluções específicas e sustentáveis para suas demandas, e ao mesmo tempo compatíveis com seus estratégicos objetivos empresariais. A missão da empresa é cuidar do meio ambiente, prestando um serviço diferenciado, com mão de obra qualificada, sempre com responsabilidade social, consciência ambiental, respeito ao meio ambiente, aos clientes e funcionários.
O objetivo é prestar um serviço diferenciado, envolvendo desde a conscientização, através de palestras; informação, analisando a contaminação do solo e água; orientação através de consultoria, explicando como deve ser feito o correto descarte dos resíduos; e, prezando sempre pelo bem estar do cliente e dos funcionários, oferecendo um serviço de qualidade com mão de obra qualificada.
O local escolhido para o empreendimento será o centro de Poços de Caldas, sendo este um local de fácil acesso para os clientes, que são principalmente, empresas e grandes e pequenos proprietários rurais. 
A empresa possuirá uma política de cargos e remuneração que estabelecem diretrizes e regras para o enquadramento dos cargos e remuneração das pessoas, coerente com pesquisa de salários realizada periodicamente no mercado. Esta política visa remunerar de maneira justa e equilibrada tanto internamente quanto em relação ao mercado.
A área de Recursos Humanos da empresa tem a missão de prover a organização com as melhores práticas em gestão de pessoas, contratar obedecendo as competências necessárias, manter nível adequado de capacitação, remunerar de acordo com o mercado, reter e atrair talentos, estimular o crescimento pessoal e profissional, visando melhorar os resultados para a empresa e melhores condições de trabalho para seus funcionários.
A ideia surgiu em uma reunião de equipe que buscava criar um negócio em conjunto. Observou-se em Poços de Caldas, a necessidade de uma empresa inovadora e tecnológica que preocupa com o bem estar da população e principalmente do ambiente.
O retorno sobre o investimento se dará por meio de fontes de receitas, ou seja, as consultorias e a porcentagem adquiridas em cima do valor das análises que serão terceirizadas.
DESCRIÇÃO DA EMPRESA
A SUSTENTEC - Soluções Ambientais é uma empresa prestadora de serviços ambientais, voltada para clientes que necessitam de soluções específicas e sustentáveis para suas demandas e ao mesmo tempo compatíveis com seus estratégicos objetivos empresariais como, por exemplo, proprietários rurais. 
A necessidade é que há uma demanda muito grande, devido ao fato de que até maio de 2016 (data prorrogada) todas as propriedades rurais devem estar georreferenciadas e licenciadas. A preocupação com o meio ambiente é uma tendência da atualidade, levando a uma maior procura por soluções sustentáveis e ao mesmo tempo compatíveis com seus objetivos empresariais.
O contato com o público alvo será feito através de palestras, demonstrando que é possível produzir legalmente respeitando o meio ambiente, além da preocupação com a conscientização ambiental das futuras gerações. 
As fontes de receitas serão as consultorias e a porcentagem adquiridas sob o valor das análises que serão terceirizadas.
Em até três anos pretende-se tornar referência em consultoria ambiental através de métodos eficazes no serviço, pois trabalha com responsabilidade social e respeito ao meio ambiente.
Como objetivo, a SUSTENTEC propõe prestar um serviço diferenciado, envolvendo desde a conscientização, através de palestras; informação, analisando a contaminação do solo e água; orientação através de consultoria explicando como deve ser feita o correto descarte dos resíduos e prezando sempre o bem estar do cliente e dos funcionários, oferecendo um serviço de qualidade com mão de obra qualificada.
A empresa está instalada em uma área estratégica de 150 m2 no centro de Poços de Caldas. O imóvel sede pertence à sócia Lívia Silveira Magalhães e possui monitoramento de segurança por meio de câmeras e alarmes. 
A empresa é considerada limitada, por conter cinco sócios. Também é considerada uma micro empresa, pois emprega até 9 pessoas no setor de serviços e possui receita bruta anual de até R$1,2 milhão.
Nome Fantasia: SUSTENTEC- Soluções Ambientais.
 Infraestrutura
Recursos Físicos:
A SUSTENTEC contará com um escritório que possuirá: 
Recepção;
1 sala para Tecnologia e Produção subdividida em 3 partes, uma para cada consultor;
1 sala para o Setor Administrativo (Administração, Finanças, RH, Marketing, Comercial), sudvidida em 2 partes: Gerência de Administração, Finanças e RH e Gerência Marketing e Comercial;
1 sala de reuniões;
Cozinha;
3 banheiros (1 para os clientes, um feminino e outro masculino para colaboradores);
1 almoxarifado.
Recursos Humanos:
Consultores;
2 gerentes;
1 recepcionista;
1 auxiliar de serviços gerais.
Recursos Tecnológicos:
8 computadores;
1 servidor;
1 projetor multimídia "datashow".
 Parceiros Estratégicos
Convênio com Sindicatos Rurais, Associações de Produtores e Casas Agropecuárias para divulgação do nosso serviço, em troca realizaremos palestras de conscientização gratuitas nesses locais.
Convênio com Laboratórios que realizarão as análises: Devido ao alto custo de implementação de um laboratório, assim como os equipamentos necessários, optamos pela terceirização desse serviço. Como troca eles não precisarão deslocar até as propriedades, para coletar as amostras.
Equipe Gerencial
Tabela 1- Nome dos sócios com suas respectivas participações na empresa.
	Nome
	Participação
	Aline Martins Pallos
	20%
	Geisa de Fátima Moratti
	20%
	Lívia Silveira Magalhães
	20%
	Lucas Salvetti de Oliveira
	20%
	Mariana S. Máximo da Costa
	20%
Tabela 2- Áreas de competência tecnológica.
	Nome
	Área
	Aline Martins Pallos
	Graduanda em Engenharia química
	Geisa de Fátima Moratti
	Graduanda em Engenharia ambiental
	Lívia Silveira Magalhães
	Graduanda em Publicidade e propaganda
	Lucas Salvetti de Oliveira
	Graduando em Engenharia de minas
	Mariana S. Máximo da Costa
	Graduanda em Engenharia de produção
Tabelas 3- Responsáveis pela gestão do empreendimento (por área).
	Área
	Responsável
	Tecnologia
	Geisa Moratti, Aline Pallos
	Produção
	Lucas Salvetti, Geisa Moratti, Aline Pallos
	Administração
	Mariana Máximo
	Financeiro
	Mariana Máximo
	Comercial
	Lívia Magalhães
	Marketing
	Lívia Magalhães
Dados dos sócios
Aline Pallos: Devido a sua formação poderá contribuir com seus conhecimentos em todas as áreas do negócio irá colaborar com consultoria e coleta de amostras, possui espírito de liderança e tem facilidade de relacionamento interpessoal. Devido a crescente demanda nessa área, enxergou nesse empreendimento uma oportunidade de crescimento, além de poder contribuir com o meio ambiente de forma sustentável, através de seus aperfeiçoamentos na área química.
Geisa Moratti: Irá contribuir com o seu conhecimento técnico, nas consultorias e nos processos de licenciamentos ambientais, devido sua formação específica na área. Viu como oportunidade no negócio o fato do assunto de sustentabilidade ter aumentado tanto nos últimos anos. Tem espírito de empreendedor, coragem de assumir riscos e se preocupa com o meio ambiente.
Lucas Salvetti: Por ser formado em Engenharia de Minas, é um grande parceiro nos estudos do solo e no uso de recursos naturais. Decidiu ser sócio por ter experiência na área de consultoria em outras empresas, mas não na área ambiental. Acredita que uma empresa neste ramo é um negócio promissor. Irá contribuir com a parte técnica e responsabilizar pelas assinaturas e relatórios que deverão ser entreguesaos clientes.
Mariana Máximo: Por ser formada em Engenharia de Produção, poderá contribuir nos assuntos financeiros e administrativos da empresa. Possui instinto competitivo e pretende em pouco tempo elevar o nome da empresa, tornando-a grande referencial na área. 
Lívia Magalhães: Formada em Publicidade e propaganda, pretende trazer soluções digitais para a área de consultoria, além de efetuar marketing digital para ampliar os horizontes da empresa. Tem experiência com gestão de empresas e faro para inovação.
PRODUTOS E SERVIÇOS 
Consultorias
Fase de Maturidade: Em treinamento.
Caracterização:
Licenciamento Ambiental (Até 50 ha);
Laudo para Estudo de Impacto Ambiental e Relatório de Impacto de Meio Ambiente - EIA / RIMA;
Plano Básico Ambiental – PBA; 
Relatório de Controle Ambiental - RCA (até 50 ha) - caracterização do meio físico; 
Coordenação do Relatório de Controle Ambiental - RCA (até 50 ha);
Plano de Controle Ambiental - PCA (até 50 ha) - prognóstico do meio físico;
Coordenação do Plano de Controle Ambiental - PCA (até 50 há);
Plano de Recuperação Ambiental de Área Degradada - PRAD (até 50 ha);
Vistoria e monitoramento ambiental (durante a vigência da licença de operação);
Estudo de disposição de rejeitos (por hectare).
Diferencial: Mão-de-obra qualificada, proximidade com o cliente.
Análises
Fase de Maturidade: Aptos (serviço terceirizado)
Caracterização:
Análise água:
Portabilidade;
Estudo de águas superficiais;
Efluentes líquidos.
Análise solo: 
Determinação de Metais por Espectrometria de Absorção Atômica;
Determinação: Sulfato, Nitrato, Nitrito, Amônia, Cloreto, Cianeto, Fósforo, Nitrogênio Total Kjeldahl, Carbono Orgânico Total, Matéria Orgânica, Óleos e Graxas;
Determinação: pH e condutividade elétrica;
Determinação: Hidrocarbonetos Totais do Petróleo (TPH), Compostos Orgânicos Voláteis (VOC), Compostos Orgânicos Semi-Voláteis (SVOC), Compostos Orgânicos Semi-Voláteis (PAH);
Vírus entéricos, Cistos de Giardia.
Recursos: Esse serviço será terceirizado devido ao alto custo de implementação de laboratórios e da aquisição de aparelhos necessários. A empresa apenas coletará as amostras que serão enviadas aos laboratórios cadastrados.
Diferencial: As amostras serão enviadas a laboratórios renomados e serão realizados diferentes tipos de análise.
MERCADO E COMPETIDORES
Proteger áreas no interior das propriedades rurais é muito importante para conservar a biodiversidade local. As ferramentas utilizadas pelo poder público para este fim foram definidas pelo Código Florestal Brasileiro (Lei 4.771/65) ao instituir as áreas de preservação permanente e as reservas legais, que devem ser obrigatoriamente instituídas em toda propriedade rural. Segundo levantamento feito para o Sul do Estado de Minas Gerais, apenas 32% das propriedades rurais estão em situação legal. Até maio de 2016, todas as propriedades devem legalizar sua situação, por esse motivo há uma grande demanda por consultores, o que justifica o interesse da empresa em atuar nessa área, além da onda crescente de sustentabilidade.
A maioria dos produtores, principalmente os pequenos que são maioria na região de Poços de Caldas, enxergam a regularização ambiental como um serviço oneroso e desnecessário, desta forma, através de palestras a empresa está disposta a conscientizá-los sobre a importância do serviço e mostrar que não está fora do alcance deles, tornando-os, assim, clientes da SUSTENTEC.
Considerando a força dos concorrentes, a empresa deseja participar com 40% neste mercado. Considerando que existem aproximadamente 1625 propriedades na região, sendo que 1105 ainda precisam legalizar sua situação, pretende-se até o começo de 2016 atendermos aproximadamente 440 proprietários.
Concorrência
	Fator Crítico de Êxito do Negócio
	Concorrente 1
(NOVA BOTÂNICA AMBIENTAL)
	Concorrente 2
(BIOTROPICA)
	Concorrente 3
(ESFERA ASSESSORIA E CONSULTORIA)
	SUSTENTEC
	Localização
	9
	10
	10
	10
	Tamanho(porte) da empresa
	9
	9
	8
	7
	Capacidade de Propaganda
	9
	10
	7
	9
	Capacidade de Fazer Promoções
	9
	10
	9
	9
	Capacidade de Produção
	10
	10
	8
	8
	Capacidade de Fazer Investimentos
	10
	10
	9
	8
	Capacidade de RH
	10
	10
	9
	8
	Alianças Estratégicas
	8
	10
	8
	7
Análise dos principais concorrentes
	Fator Crítico de Êxito do Negócio
	NOVA BOTÂNICA AMBIENTAL
	BIOTROPICA
	ESFERA ASSESSORIA E CONSULTORIA
	SUSTENTEC
	Utilidade
	10
	10
	10
	10
	Imagem do Produto
	10
	10
	7
	8
	Preço
	10
	10
	8
	9
	Facilidades de Pagamento
	10
	10
	9
	10
	Prazos de Entrega
	10
	10
	10
	10
	Suporte Técnico Específico
	10
	10
	9
	9
	Garantias
	10
	10
	9
	9
	Nivel de Tecnologia
	10
	10
	9
	9
Diferencial Competitivo
O diferencial competitivo é aproximar o cliente dos serviços da SUSTENTEC, apresentar o organograma para todos os clientes para que eles se sintam seguros, e, também, despertar o interesse para que eles saibam suas necessidades e a consultoria ambiental seja mais bem realizada.
Metas específicas de venda
A meta de vendas consiste em alcançar o maior número possível de consultorias, legislação ambiental e análise de solos na região de Poços de Caldas e, se possível, por todo o sul de Minas Gerais. Espera-se que isso ocorra num prazo de 2 a 3 anos após o início das atividades da empresa.
MARKETING E VENDAS
A SUSTENTEC procura seus clientes através da internet. Por se tratar, na maioria das vezes, de proprietários rurais, pretende-se contatar os consumidores por meio de stands em congressos e simpósios; banners em locais estratégicos (Sindicatos Rurais, Cooperativas de Agricultores e Casas Agropecuárias), lugar onde buscam inovação, soluções e oportunidades de negócio; e mediante palestras em locais e datas oportunas.
O método que traz melhor custo-benefício é a palestra, já que proporciona um contato pessoal com o cliente visando conscientizá-lo da importância em cuidar do meio ambiente.
A valorização dos clientes será realizada com visitas periódicas pós-venda do serviço e, também, através de e-mails. A venda será facilitada oferecendo ao cliente bons prazos de pagamento no fechamento do negócio.
Para atingir os consumidores, a SUSTENTEC – Soluções Ambientais utilizará os seguintes recursos: 
Banners a serem a colocados em locais estratégicos;
Estrutura a ser montada (Stand) em eventos;
Banners extras para exposição em Eventos;
Materiais informativos diversos a serem usados nas palestras;
Criação de páginas em redes sociais (Facebook, Instagram);
Notebook e projetor multimídia a serem usados em palestras e ocasiões oportunas;
Website (projeto a longo prazo);
Observação: A curto prazo os colaboradores usarão seus carros particulares.
ANÁLISE ESTRATÉGICA
Como a concorrência em Poços de Caldas nesse setor é relevante, existe um desafio para um novo empreendimento e a atração de clientes para esse negócio. 
 Visão
Em até três anos se tornar referência em consultoria ambiental, através de métodos eficazes no serviço, pois trabalha com responsabilidade social e respeito ao meio ambiente.
 Missão	
Cuidar do meio ambiente, prestando um serviço diferenciado aos clientes, com mão de obra altamente qualificada.
 Preço de venda dos produtos.
O preço de venda dos serviços foi decidido assegurando que a empresa trabalhe com preços razoáveis para os clientes e rentáveis para a empresa, além de ter sido considerado os preços praticados pelo mercado.
 Análise Swot:
	FORÇAS
Mão de obra qualificada;
Prestação de serviço diferenciado;
Conscientização ambiental.
	FRAQUEZAS
Falta de experiência como empreendedores.
	OPORTUNIDADES
Pelo fato da sustentabilidade ser um assunto de constante crescimento e o licenciamento ambiental ser um fator obrigatório, em todas as áreas, a tendência é um grande aumento na procura de consultorias.
	AMEAÇAS
Existirem diversas empresas de consultoria em Poços de Caldas, sendo as mesmas tradicionais e bem estabelecidas.Figura 1- Especificações da SUSTENTEC – Soluções Ambientais
Um dos diferenciais da empresa é oferecer em um só lugar a consultoria e as análises. O fato de estar mais próximos do mercado consumidor aumenta a confiabilidade que poderá cativar os futuros clientes. Com a sua concretização, a SUSTENTEC pode se tornar referência e superar suas fraquezas e ameaças alcançando os objetivos descritos na missão e visão.
PLANO FINANCEIRO
 Investimentos iniciais
Tabela 4: Investimentos iniciais para abertura da empresa
	Descrição
	Valor
	Registro do contrato social
	300,00
	Taxa de alvará sanitário
	100,00
	Taxa de alvará do estabelecimento
	300,00
	Notas fiscais
	400,00
	PCMSO e PPRA
	400,00
	Estudo de mercado
	300,00
	Registro de marcas e patentes
	1260,00
	Registro da empresa
	2289,00
	Moveis/utensílios
	35000,00
	Capital de giro
	10000,00
	Honorários
	1500,00
	Reforma Escritório
	30000,00
	Total
	81849,00
 Origem dos recursos
Parte do valor dos recursos utilizados proverá de verbas próprias. A outra parte, será obtida mediante empréstimo, o qual será quitado em dez meses, com juros percentuais de 2,5% ao mês, sendo juros simples.
Tabela 5: Valores que compõe o capital inicial
	Valor Total
	Recursos Próprios
	Empréstimo
	81849,00
	60000,00 (73,94%)
	21149,00 (26,06%)
Receitas e Custos
Receitas Operacionais
18 consultorias por mês – média de 4.500 reais por consultoria.
5% sobre valor das amostras
Média de 5 amostras de solo (pacote) , em cada consultoria => 120,00 + 2 amostras água => 30,00 = 150,00
Tabela 6: Consultorias
	
	1°Trimestre
	2° Trimestre
	3° Trimestre
	4° Trimestre
	Total
	1° ano
	243.000,00
	243.000,00
	243.000,00
	243.000,00
	972.000,00
	2° ano
	243.000,00
	243.000,00
	243.000,00
	243.000,00
	972.000,00
Tabela 7: Amostras
	
	1° Trimestre
	2° Trimestre
	3° Trimestre
	4° Trimestre
	Total
	1° ano
	405,00
	405,00
	405,00
	405,00
	1.620,00
	2° ano
	405,00
	405,00
	405,00
	405,00
	1.620,00
Tabela 8: Receita Total
	
	1° Trimestre
	2° Trimestre
	3° Trimestre
	4° Trimestre
	Total
	1° ano
	243.405,00
	243.405,00
	243.405,00
	243.405,00
	973.620,00
	2° ano
	243.405,00
	243.405,00
	243.405,00
	243.405,00
	973.620,00
Custo fixo anual
Tabela 9: Gastos Anuais
	Descrição
	Valor
	Salários e Encargos
	51046,32
	Pró-Labore
	576000,00
	Taxas Diversas
	6000,00
	Materiais Diversos
	2400,00
	Manutenção e Conservação
	6000,00
	Seguros
	21120,00
	Aluguel
	72000,00
	Total
	734566,32
Observação: Os salários e encargos remetem aos valores pagos aos laboratórios que farão as análises e aos demais cargos ocupados por não sócios (como, por exemplo, recepcionista, auxiliar de limpeza, contador, assessoria de mercado, etc). Já o Pró-Labore são os lucros remetidos aos sócios, cabendo o mesmo valor a cada um, visto que desempenham funções com o mesmo valor de desempenho dentro da empresa.
Custo variável anual
Devido à coleta de amostras e ao transporte das mesmas, estima-se um gasto variável com combustível, pois esse valor depende de n fatores, como distância, eficiência da coleta etc. Os gastos com impostos são variáveis também, devido à variação dos mesmos, dependendo da localidade, dependendo do percentual de mudança ao ano, entre outros.
Tabela 10: Gastos variáveis.
	Descrição
	Valor
	Combustível
	6264,00
	Impostos
	179334,00
	Total
	185598,00
 Demonstrativo simplificado de resultados (1°ano)
Tabela 11: Resultado Operacional Anual
	Descrição
	Valor
	Receita bruta
	973.620,00
	Custos Fixos
	734566,32
	Custos Variáveis
	185598,00
	Resultado Operacional
	53.455,68
	
 Projeção do fluxo de caixa
De acordo com a Receita Operacional e a Despesa Operacional, anuais, pode-se fazer uma previsão do fluxo de caixa da empresa. Deve-se levar em conta também, na elaboração do mesmo, o pagamento do empréstimo feito inicialmente. O mesmo está apresentado na Tabela 12.
Tabela 12: Fluxo de Caixa
	Mês/Descrição
	Receita Operacional
	Despesa Operacional
	Pagamento Empréstimos
	Saldo do Mês
	1
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	1811,99
	2
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	3623,98
	3
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	5435,97
	4
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	7247,96
	5
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	9059,95
	6
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	10871,94
	7
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	12683,93
	8
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	14495,92
	9
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	16307,91
	10
	81135,00
	76680,36
	2.642,65
	18119,90
	11
	81135,00
	76680,36
	
	22574,54
	12
	81135,00
	76680,36
	
	27029,18
CRONOGRAMA DE ATIVIDADES
	Mês
	1
	2
	3
	4
	5
	6
	7
	8
	9
	10
	11
	12
	Elaboração das estratégias de Marketing
	X
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Parceria com empresas que prestarão serviço terceirizado
	X
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Apresentação do plano as empresas parceiras
	X
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Divulgação do Serviço 
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	Palestras
	
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	X
	Treinamento dos colaboradores
	X
	X
	X
	
	
	
	
	
	
	
	
	
ANEXO
Figura 2- Fachada SUSTENTEC – Soluções Ambientais
Figura 3- Projeto Arquitetônico - Planta baixa SUSTENTEC- Soluções Ambientais