lavagem de dinheiro

Prévia do material em texto

Resposta da Pergunta 32:
Aqui estão 11 perguntas de múltipla escolha sobre Lavagem de Dinheiro, com
respostas explicativas:
1. O que caracteriza o crime de lavagem de dinheiro?
a) A obtenção de lucros através de atividades ilegais.
b) A ocultação ou dissimulação de bens provenientes de atividades criminosas.
c) O uso de dinheiro para financiar atividades ilícitas.
d) O uso de dinheiro em atividades legítimas, mas de origem duvidosa.
Resposta correta: b) A ocultação ou dissimulação de bens provenientes de atividades
criminosas.
Explicação: A lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso disfarça a origem
ilícita de recursos financeiros, fazendo com que pareçam provenientes de fontes
legítimas.
2. Qual a principal finalidade da lavagem de dinheiro?
a) Esquecer a origem do dinheiro.
b) Facilitar o fluxo de dinheiro entre países.
c) Ocultar a origem ilícita dos recursos e dar aparência de legalidade.
d) Impedir que o dinheiro seja rastreado pelas autoridades fiscais.
Resposta correta: c) Ocultar a origem ilícita dos recursos e dar aparência de legalidade.
Explicação: A lavagem de dinheiro visa mascarar a origem criminosa dos recursos, de
modo que se tornem difíceis de rastrear e pareçam ser provenientes de atividades
legais.
3. Qual das alternativas abaixo é uma fase comum do processo de lavagem de
dinheiro?
a) Integrar o dinheiro no sistema bancário, realizando transações complexas para
disfarçar sua origem.
b) Depositar grandes quantias de dinheiro em uma única conta bancária.
c) Realizar a compra de bens e serviços de valor muito baixo.
d) Transferir dinheiro diretamente de uma conta pessoal para uma conta de empresas
não relacionadas.
Resposta correta: a) Integrar o dinheiro no sistema bancário, realizando transações
complexas para disfarçar sua origem.
Explicação: Uma das fases típicas da lavagem de dinheiro envolve a "integração", onde
o dinheiro ilícito é depositado no sistema financeiro através de transações complexas,
tornando difícil identificar sua origem.
4. Em relação ao crime de lavagem de dinheiro, o que significa "estratificação"?
a) A movimentação de dinheiro ilícito em grandes quantidades para facilitar a lavagem.
b) A separação do dinheiro ilícito em várias transações pequenas, para evitar o
rastreamento.
c) A realização de transações diretas com bens de alto valor.
d) A fusão de recursos ilícitos com os recursos legítimos.
Resposta correta: b) A separação do dinheiro ilícito em várias transações pequenas,
para evitar o rastreamento.
Explicação: A estratificação é a fase em que o dinheiro é movimentado por meio de
transações pequenas e difíceis de rastrear, para evitar que as autoridades identifiquem
o montante total de origem criminosa.
5. Quais tipos de crimes podem gerar dinheiro passível de ser lavado?
a) Crimes fiscais e econômicos apenas.
b) Crimes como tráfico de drogas, corrupção, extorsão, e fraudes financeiras.
c) Apenas crimes relacionados a fraudes bancárias.
d) Crimes relacionados à falsificação de documentos.
Resposta correta: b) Crimes como tráfico de drogas, corrupção, extorsão, e fraudes
financeiras.
Explicação: Dinheiro proveniente de crimes como tráfico de drogas, corrupção, fraudes
financeiras, extorsão, entre outros, pode ser lavado para ocultar sua origem ilícita.
6. O que é considerado um "terceiro" no contexto de lavagem de dinheiro?
a) A pessoa que facilita o crime sem saber que está participando de uma atividade
ilegal.
b) Qualquer pessoa que possua bens ou recursos financeiros envolvidos na lavagem.
c) A pessoa que se utiliza de um banco para transferir os recursos de forma legítima.
d) O indivíduo ou entidade que, mesmo sem saber, facilita o processo de lavagem de
dinheiro.
Resposta correta: d) O indivíduo ou entidade que, mesmo sem saber, facilita o processo
de lavagem de dinheiro.
Explicação: Um "terceiro" é aquele que, mesmo sem intenção criminosa, facilita o
processo de lavagem ao envolver-se em transações financeiras suspeitas ou
movimentações de bens ilícitos.
7. Qual é a pena prevista para quem é condenado por lavagem de dinheiro no Brasil, de
acordo com a Lei nº 9.613/98?
a) Reclusão de 1 a 3 anos.
b) Reclusão de 3 a 10 anos, além de multa.
c) Detenção de 6 meses a 2 anos.
d) Reclusão de 5 a 15 anos.
Resposta correta: b) Reclusão de 3 a 10 anos, além de multa.
Explicação: De acordo com a Lei nº 9.613/98, a pena para quem pratica o crime de
lavagem de dinheiro é de reclusão de 3 a 10 anos, além de multa.
8. Qual é o papel das instituições financeiras no combate à lavagem de dinheiro?
a) Facilitar transações que envolvem grandes quantidades de dinheiro sem questionar
sua origem.
b) Monitorar e reportar transações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades
Financeiras (COAF).
c) Garantir que todas as transações bancárias sejam processadas sem atrasos.
d) Impedir que seus clientes façam transações internacionais.
Resposta correta: b) Monitorar e reportar transações suspeitas ao Conselho de Controle
de Atividades Financeiras (COAF).
Explicação: As instituições financeiras têm o dever de monitorar transações suspeitas e
reportá-las ao COAF, ajudando a identificar e prevenir a lavagem de dinheiro.
9. O que é o "poder de decisão" no contexto da lavagem de dinheiro?
a) A habilidade de uma pessoa de decidir onde investir os recursos ilícitos.
b) A capacidade de uma pessoa ou grupo de influenciar decisões financeiras em
instituições bancárias para lavar dinheiro.
c) A capacidade de ocultar a identidade do verdadeiro proprietário de recursos ilegais.
d) O poder de uma autoridade policial de decidir sobre os bens envolvidos na lavagem.
Resposta correta: b) A capacidade de uma pessoa ou grupo de influenciar decisões
financeiras em instituições bancárias para lavar dinheiro.
Explicação: O "poder de decisão" se refere à influência que indivíduos ou grupos podem
exercer sobre transações financeiras ou instituições para ocultar a origem ilícita do
dinheiro.
10. Quais são as "empresas de fachada" no processo de lavagem de dinheiro?
a) Empresas que realmente existem e operam legalmente, mas com atividades
secundárias ilícitas.
b) Empresas registradas apenas para servir como intermediárias no processo de
lavagem de dinheiro, sem realizar atividades reais.
c) Empresas que fornecem produtos ou serviços ilegais diretamente.
d) Empresas que faliram e estão sendo utilizadas para evitar a tributação de recursos
ilícitos.
Resposta correta: b) Empresas registradas apenas para servir como intermediárias no
processo de lavagem de dinheiro, sem realizar atividades reais.
Explicação: As empresas de fachada são criadas com o único propósito de mascarar a
origem de recursos ilícitos, frequentemente realizando transações fictícias ou irreais.
11. O que é o "controle da origem" de recursos, e como isso pode ajudar a prevenir a
lavagem de dinheiro?
a) A origem do dinheiro é controlada por meio de registros de transações e auditorias
financeiras regulares.
b) A origem do dinheiro deve ser controlada apenas pelas autoridades fiscais