PLANO DE NEGOCIO SECURITY INFORMATICA PRONTO

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MODELO DE PLANO DE NEGÓCIO 
 
 
 
1 Informações sobre o responsável pela proposta. 
Nome: Leandro Jackson Da Silva Gomes 
Identidade: 2.735.159 Órgão Emissor: SSPI CPF: 029.227.213-88 
Endereço: Rua Acarape Nº 1034 
Bairro: Distrito Industrial Cidade: Teresina Estado: PI CEP: 64027-426 
Telefone: 86 9 9822 - 0076 FAX: E-mail 
Formação Profissional: 
Tecnólogo em Gestão de Recursos Humanos 
Atribuições no Empreendimento: 
Diretor 
 
2 Natureza/Descrição do empreendimento: 
Individual Limitada X Sociedade Anônima 
 
Razão Social: LD Security Informática LTDA. 
Nome Fantasia: Security Informática 
CNPJ - Insc. Estadual: Insc. Municipal: 
 
2.1. -Nome dos sócios e respectivas participações na empresa 
Nome Participação 
Diego Rodrigues das Neves 50% 
Leandro Jackson Da Silva Gomes 50% 
 
2.2. Áreas de competência tecnológica (áreas de conhecimento técnico que são dominadas) 
Nome Área 
Diego Rodrigues das Neves Manutenção de Computadores 
Jhefesson José Santos Silva Manutenção de Impressoras 
Junho Cesar Coelho da Costa Instalação de Redes 
 
2.3 Responsáveis pela gestão do empreendimento (por área). 
Área Responsável 
Administração Leandro Jackson da Silva Gomes 
Financeira Junho Cesar Coelho da Costa 
Produção Jhefesson José Santos Silva 
Tecnológica Diego Rodrigues das Neves 
Comercial Leandro Jackson da Silva Gomes 
 
3 Plano estratégico 
 
3.1 – Missão e objetivos estratégicos: 
Missão: Atender nossos clientes com ética, segurança e profissionalismo. 
Visão: Ser a maior empresa do segmento de informática na cidade de Teresina até 2025 
Valores: Inovação, Qualidade e Sustentabilidade. 
 
 
 2 
 
 
 
 
3.2 – Ameaças e oportunidades: 
1. Mercado em constante movimento 
2. Impostos elevados e Exigências legais rigorosas 
3. Escassez de mão de obra qualificada 
1. Aumento crescente da demanda de serviços na área de informática 
2. Disponibilidade de bons imóveis para a locação 
3. Publico alvo bem amplo 
 
 
3.3 – Pontos fortes: 
1. Profissionais qualificados e engajados para com a empresa 
2. Atendimento personalizado aos clientes 
 
3.4 – Pontos fracos: 
1. Indisponibilidade de recursos financeiros 
2. Falta de imóvel 
3. Empresa nova no mercado 
4. Não possui clientes cadastrados 
 
4 Produtos e serviços. 
 
4.1 – Descrição do produto/serviço. 
1. Instalação de sistemas operacionais e aplicativos. 
2. Elaboração e instalação de cabeamento estruturado para pessoas físicas e jurídicas 
3. Manutenção e reparos de computadores e impressoras 
 
4.2 – Foco do Negócio. (Mercado potencial e concorrência) 
1. Ibyte – Referencia em Teresina na venda de produtos de informática 
2. Marko Informática – Referência em Teresina na assistência técnica especializada de PC. 
3. Equip Copiadoras – Referência no aluguel e manutenção de impressoras em Teresina. 
 
4.3 - Diferenciais dos produtos/serviços (em relação aos disponíveis no mercado) 
1. Recolher máquinas junto aos clientes para realizar manutenção 
2. Empresa utiliza logística reversa 
3. Consultoria gratuita para os clientes na aquisição de novos equipamentos 
4. Agilidade na prestação do serviço 
5. Garantia de 3 meses nos serviços realizados 
 
4.4 – Estágios atuais do desenvolvimento do produto/serviço* 
FASE ESTÁGIO 
Cronograma 2017 
1º 
Bimestre 
2º 
Bimestre 
3º 
Bimestre 
4º 
Bimestre 
5º 
Bimestre 
6º 
Bimestre 
01 Maturação da ideia X - Atual 
02 Em especificação X 
03 Em desenvolvimento X 
04 Em teste X 
05 Protótipo X 
 3 
06 Demonstração em cliente X 
07 Em comercialização X 
* Quando o projeto se referir a mais de um produto/serviço, fazer um cronograma para cada produto, separadamente. 
 
 
5) Comercialização 
 
5.1 – Estratégias de venda e assistência técnica. 
1. Divulgação nas redes sociais 
2. Divulgação com cartões, agendas e calendários personalizados com logo da empresa. 
3. Fachada de Led no período de 18h às 22h 
 
6) Plano de investimentos 
 
6.1 – Investimentos iniciais 
Descrição Valor 
1. Estudo de mercado R$ 500,00 
2. Registro de marcas e patentes R$ 450,00 
3. Honorários R$ 1.000,00 
4. Registro da Empresa R$ 1.300,00 
5. Máquinas e Equipamentos R$ 10.000,00 
6. Móveis / Utensílios R$ 5.000,00 
7. Capital de giro R$ 3.000,00 
8. Outros (Aluguel e Contas de água, luz, telefone e 
internet). 
 R$ 1.500,00 
Total R$ 22.750,00 
 
6.2 – Origem dos recursos (investimentos iniciais) 
Valor Total Recursos próprios (%) Recursos de terceiros (%) Reinvesti mento (%) 
R$22.750,00 60% 40,0% 0,0% 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 4 
7) – Receita e custos 
 
 
7.1 – Receitas operacionais 
Ano 1º Trimestre 2º Trimestre 3º Trimestre 4º Trimestre PREV. TOTAL 
1º Ano 61.560,00 61.560,00 61.560,00 61.560,00 246.240,00 
2º Ano 64.638,00 64.638,00 64.638,00 64.638,00 258.552,00 
3º Ano 71.101,80 71.101,80 71.101,80 71.101,80 284.407,20 
 
 
 
7.2 – Custo fixo anual (1º ano) 
Descrição Valor Anual 
1. Salários e encargos R$ 115.218,15 
2. Pró-labore R$ 72.000,00 
3. Taxa de Incubação R$ 700,00 
4. Taxas Diversas (Telefone, aluguel de Equipamentos, etc.). R$ 2.000,00 
5. Materiais Diversos R$ 5.000,00 
6. Manutenção e Conservação R$ 2.000,00 
7. Seguros R$ 1.200,00 
8. Depreciação R$ 300,00 
9. Outros R$ 500,00 
10. Total R$ 198.918,15 
 
 
7.3 – Custo variável (1º ano) 
Descrição Valor Anual 
1. Matéria Prima R$ - 
2. Embalagem R$ - 
3. Outros insumos R$ 6.000,00 
4. Frete R$ 1.700,00 
5. Outros (comissões, impostos, etc.) R$ 12.312,00 
6. Total R$ 20.012,00 
 
 
8) Demonstrativos simplificados de resultados (1º ano) 
Item Descrição Valores 
1 Receita bruta (Quadro 7.1) R$ 246.240,00 
2 (-) Custos Fixos (Quadro 7.2) R$ 198.918,15 
3 (-) Custos variáveis (Quadro 7.3) R$ 20.012,00 
4 Resultado Operacional (1 – 2 – 3) R$ 27.309,85 
5 (+) Receitas não operacional R$ 3.945,00 
6 (-) Despesas não operacionais R$ 1.000,00 
7 Lucro Bruto (4 + 5 – 6) R$ 30.254,85 
8 Impostos Federais (PIS+COFINS+IRRF) R$ 1.406,85 
7 Lucro Liquido (7-8) R$ 28.848,00 
 
 
 
 
 
 
 
 5 
9 – Projeção do fluxo de caixa. 
 
 Mês 
 
01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total 
Descrição 
1. Receita Operacional 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
20.520,00 
 R$ 
246.240,00 
2. Receita não 
operacional 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
328,75 
 R$ 
3.945,00 
(A) Total de Entrada 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
20.848,75 
 R$ 
250.185,00 
3. Despesa Operacional 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
18.244,18 
 R$ 
218.930,15 
4. Despesa não 
operacional 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
83,33 
 R$ 
1.000,00 
5. Investimento 
 R$ 
22.750,00 
 
 R$ 
22.750,00 
(B) Total de Saída 
 R$ 
41.077,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
18.327,51 
 R$ 
242.680,15 
(C) Saldo no mês 
-R$ 
20.228,76 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
2.521,24 
 R$ 
7.504,85 
 
 
A = (1 + 2); B = (2 + 3 + 4); C = (A – B); Total = Soma (Mês 1 à 12) 
 
 
(10) Indicadores 
 
10.1 – Ponto de equilíbrio anual: Primeiro ano (se não houver previsão de receita para o primeiro 
ano, não considere este item) 
 
 
10.1 – Ponto de equilíbrio anual 
 
 
A B C D 
 
 
P.E = 
Custo Fixo 
Anual 
Receita Prevista Anual 
Custo Variável 
B-C 
Índice 
 
R$ 
198.918,15 R$ 246.240,00 R$ 20.012,00 
R$ 
226.228,00 100 
 
FORMULA PE = A/(B-C)*D 
 
 
RESULTADO 87,93 
 
 
 
Receita Prevista 
Anual Ponto de Equilíbrio Receita Mínima Prevista 
R$ 246.240,00 87,93% R$ 216.518,83 
 
 
 
 
 
 
 6 
10.2 – Tempo de retorno do investimento (TR): Número de meses necessário para recuperar o 
dinheiro aplicado no investimento inicial. 
 
 
10.2 – Tempo de retorno do investimento (TR) (Payback) 
 
A B C 
T.R = Investimento Inicial Resultado Operacional Índice 
 
 R$ 22.750,00 R$ 27.309,85 12 
 
FORMULA T.R = A/B*C 
 
 
RESULTADO 10,00 
 
 
10 MESES 
 
 
11) Utilização da infraestrutura da incubadora 
 
11.1 – Área física necessária: 120m2 
 
 
11.2 – Necessidades quanto a serviços administrativos, treinamento, consultoria, laboratórios, 
oficinas, etc.: 
 
Não 
12 – Considerações finais. (Texto Livre) 
 
A empresa, Securyt Informática, é um empreendimento lucrativo e rentável. Onde temos um 
investimento total de R$ 22.750,00 e um resultado mensal do Fluxo de caixa no valor de R$ 
20.520,00 com taxa de retorno em 10,00% ao mês e com prazo de retorno do investimento para 10 
meses. Constatou-se que o empreendimento é viável economicamente. 
 7 
 O resultado positivo deve-se ao planejamento adequado do negócio, levando em consideração 
os mais diversos fatores: mercado, concorrência, localização, fornecedores, operacionalização e 
outros. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Anexos 
 
6.1 – Custos pré – operacionais 
6.2 – Investimentos fixo 
6.3 – Custos 
6.3.1 – Custos Fixo Mensal 
6.3.2 – Custo direto de produção Mensal (Custos variáveis) 
Resumo Investimento Inicial 
1. Demonstrativo simplificado de resultados (1º ano) 
2. Fluxo de caixa - (Controle financeiro de curto prazo) 
São previsões de entradas e saídas dos recursos financeiros no caixa da empresa. Pode ser diário, 
semanal, mensal e anual. 
 
Impostos incidentes sobre as operações 
 
 
Tipo de Empresa Valor do 
IRRF 
PIS COFINS INSS ISS/Faturamento 
Prestadora de serviços 1% 0,65% 3,00% 11% 5% 
Valores R$ 302,55 R$ 196,66 R$ 907,65 R$ 12.312,00 
Depreciação 
 
Recursos Vida útil % / ano 
Obras civis 25 a 30 anos 3.50 
Instalações 10 anos 10.00 
Software 4 anos 25.00 
Equipamentos 5 anos 20.00 
Máquinas 10 anos 10.00 
Móveis e utensílios 10 anos 10.00 
Veículos 5 anos 20.00 
Investimentos Inicial 
 8 
6.1 - Despesas Operacionais: Gastos que antecedem o Funcionamento da Empresa. 
6.1.1 – Estudo de Mercado 
6.1.2 – Registro de Marcas 
6.1.3 - Honorários 
6.1.4 – Registro da Empresa. 
6.2 – Investimentos Fixo: Gastos com aquisição e instalação de máquinas e equipamentos, 
imóveis, obras e reformas, veículos, etc. Constituem o Patrimônio da Empresa. 
6.2.1 - Imóveis 
6.2.2 - Veículos 
6.2.3 – Máquinas e Equipamentos 
6.2.4 – Móveis / Utensílios 
6.2.5 – Capital de Giro Inicial: Gastos operacionais necessários para início da atividade da 
empresa. São despesas com aluguel, pró-labore, salários e encargos, telefone, luz, materiais 
diversos, etc. que são bancados pelo empreendedor, até o início do recebimento das vendas 
efetuadas. 
6.2.5.1 – Estoque de matéria prima. 
6.2.5.2 – Custo Fixo 
6.2.5.3 – Reserva (Fundo de caixa