Novo CPA-10_ Simulado Módulo 2. Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor

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06/09/2018 Novo CPA-10: Simulado Módulo 2. Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor
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tentativa 3
 
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a. Seu nível de Conhecimento sobre o mercado financeiro 
b. Suas formações acadêmica e profissional 
c. Seus objetivos, expectativas, necessidades e restrições 
d. Quanto deseja ganhar com o investimento 
Ao oferecer um portfólio a seu cliente, a Instituição Financeira deve saber antecipadamente, sobre ele: 
Correto
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Simulado Módulo 2. Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor
Revisão da tentativa 3
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Iniciado em quarta, 18 julho 2018, 12:16
Completado em quarta, 18 julho 2018, 13:11
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Notas 23/23
Nota 10 de um máximo de 10(100%)
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a. Entra em contato com o Bacen para solicitar autorização para a operação 
b. Por se tratar de transferência eletrônica o profissional não é obrigado a informar ao
Bacen. 
c. comunicar ao Coaf, abstendo-se de dar ciência de tal ato a qualquer pessoa, inclusive
àquela à qual se refira a informação, no prazo de 24 (vinte e quatro) horas 
d. Informa apenas para o gerente geral da agência 
Caso um cliente solicite uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a
operação em espécie. O profissional deve: 
Correto
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3
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a. Confidencialidade 
b. Objetividade 
c. Integridade 
d. Profissionalismo 
Quando o profissional não preserva informações reservadas ou privilegiadas
que lhe tenham sido confiadas em virtude do exercício profissional fere o princípio: 
Correto
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Notas: 1
Sistema criado para reduzir o risco sistêmico, através de transferência de recursos entre agentes econômicos em tempo
real: 
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a. Selic 
b. CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia) 
c. Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) 
d. Serasa 
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a. Confidencialidade 
b. Integridade 
c. Profissionalismo 
d. Competência 
Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, com o intuito de
fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio de:
Correto
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a. COAF 
b. CICAD 
c. GAFI 
d. UNDCP 
A Lei 9.613/98 que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro, decretou a criação do: 
Correto
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a. Os objetivos de investimento do cliente 
b. A necessidade do pré-requisito de formação de ensino superior do cliente 
c. Os conhecimentos do cliente em relação aos riscos do produto ou serviço 
d. Situação financeira do cliente 
São os três elementos a serem observados no processo de Suitability, exceto:
Correto
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Notas: 1
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a. Investidores do varejo 
b. Investidores qualificados, com exceção das pessoas naturais 
c. Clientes cuja carteira de valores mobiliários seja administrada por administrador de
carteira de valores mobiliários autorizado pela CVM. 
d. Pessoas jurídicas de direito público 
A Comissão de Valores Mobiliários dispensa a realização do procedimento de suitability para os seguintes
investidores, exceto:
Correto
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Notas: 1
O profissional que presta serviços de forma a manter o conhecimento e a habilidade na hora de comercializar os
produtos de investimento para o cliente, além de saber reconhecer suas limitações. Esse profissional está seguindo o
princípio da:
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a. Confidencialidade 
b. Integridade 
c. Objetividade 
d. Competência 
Correto
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Notas: 1
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a. Ser registrada apenas no sistema de controle interno da
instituição financeira. 
b. Ser registrada no Banco Central, em função do valor com
que foi realizada. 
c. Como o pagamento foi espécie a operação não precisa
ser registrada. 
d. Ser registrada no SISCOAF, pois qualquer operação
desta modalidade de R$ 100 mil ou acima tem seu registro
obrigatório. 
Correta! Esta é a resposta
mais completa e que explica
melhor.
Foi solicitada a emissão de um cheque administrativo no valor de R$ 300 mil, o qual será pago em dinheiro
espécie. Esta operação deve: 
Correto
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Notas: 1
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a. Operação Fraudulenta 
b. Venda Casada 
c. Operação de Crédito Consignado 
Um Gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicação como condição para liberar um financiamento de
R$ 30 mil praticou uma:
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d. Transação de interesse do cliente 
Correto
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Notas: 1
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a. Objetividade 
b. Confidencialidade 
c. Profissionalismo 
d. Competência 
Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldades para atender a solicitação de um
cliente, oferece ajuda a este. Esse profissional financeiro está agindo de acordo com o principio ético de:
Correto
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Notas: 1
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a. Fase em que se utilizam contas fantasmas para evitar o rastreamento 
b. Fase em que se utilizam contas fantasmas e laranjas para retornar os recursos com
aparência lícita. 
c. Primeira fase do processo em que os recursos ilícitos entram pela primeira vez na
instituição financeira. 
d. Última fase do processo de lavagem de dinheiro. 
Em relação ao processo de lavagem de dinheiro,a fase da colocação é caracterizada por: 
Correto
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Notas: 1
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a. 3 anos 
b. 5 anos 
c. 1 ano 
d. 2 anos 
Segundo a norma de suitability, as informações acerca do perfil do cliente devem ser atualizadas em
períodos que não sejam superiores a _____.
Correto
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Notas: 1
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a. Aplicar 70% em ações e 30% em Renda Fixa, a fim de reduzir uma possível volatilidade
da carteira do cliente. 
b. Aplicar 50% em ações e 30% em Renda Fixa, a fim de reduzir uma possível volatilidade
da carteira do cliente. 
c. 100% em Renda Fixa, pois oinvestimento em ações exige um horizonte de
investimento de médio e longo prazo e o cliente precisará do dinheiro para honrar um
compromisso em 3 meses. 
d. Investir 100% deste capital em ações, afinal o cliente é jovem e está de acordo com
investir em ações. 
Um cliente de 25 anos que pretende se casar em 3 meses procura a agência
interessado em investir em ações. Ele pretende aplicar o dinheiro da festa de
casamento em ações, para conseguir em 3 meses um ganho que poderia ser utilizado para bancar uma bela lua de mel.
Você como gerente recomenda: 
Correto
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16 Um cliente questiona o gerente qual investimento será a melhor opção para os próximos 6 meses, um Fundo de
Investimento em Ações que teve rentabilidade de 100% nos últimos 12 meses ou um CDB que obteve 110% da
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a. O CDB renderá mais que o Fundo de Ações 
b. Não temos como afirmar qual investimento será a melhor opção 
c. O Fundo de Ações renderá mais que o CDB 
d. Tanto o Fundo de Ações quanto o CDB terão a mesma rentabilidade 
rentabilidade do CDI nos últimos 12 meses: 
Correto
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Notas: 1
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a. Facultativo aos participantes de mercado realizar a recomendação do produto ou
serviço. 
b. Vedado aos participantes de mercado realizar a recomendação do produto ou serviço,
mas caso o cliente ordene a realização das operações desenquadradas, os participantes
devem alertá-lo acerca da inadequação, com a indicação das causas da divergência e
obter declaração expressa do cliente de que está ciente da inadequação. 
c. Permitido aos participantes de mercado realizar a recomendação do produto ou serviço.
d. Vedado aos participantes de mercado realizar a recomendação do produto ou serviço,
mesmo que o cliente ordene a realização das operações desenquadradas, e declare
expressamente da ciência da inadequação. 
Caso o cliente não se enquadre, a instrução CVM 539, que trata do Suitability determina que é:
Correto
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Notas: 1
O famoso traficante Zé Papagaio trocou em uma casa de câmbio notas de baixo valor por dólares americanos. Este
processo refere-se a qual etapa da lavagem de dinheiro?
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a. Integração 
b. Ocultação 
c. Colocação 
d. Transformação 
Correto
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Notas: 1
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resposta.
a. O dever do suitability é de responsabilidade das pessoas habilitadas a atuar como
integrantes do sistema de distribuição e consultores de valores mobiliários. 
b. A norma define que não apenas o cliente titular da aplicação será alvo da análise 
c. É desencadeado a partir da recomendação de produtos, da realização de operações ou
prestação de serviços. 
d. A norma define que somente o cliente titular da aplicação será alvo da análise 
Em relação a instrução CVM 539 que trata do Suitability (Adequação) é incorreto afirmar:
Correto
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Notas: 1
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resposta.
a. Integridade e
profissionalismo.
b.
Profissionalismo
e
Um gerente de banco, preocupado em bater suas metas de vendas de títulos de capitalização, trata de oferecer o produto
indiscriminadamente a todos os clientes de sua carteira. Quais são os princípios, segundo o Código de Ética do IBCPF,
que está ferindo? 
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confidencialidade.
c. Integridade e
objetividade. 
Correto! Feriu integridade pois induziu o cliente a adquirir um produto
bancário afim de bater suas metas, através de propaganda enganosa. E
objetividade por não ter agido de acordo com os interesses do cliente.
d. Competência e
profissionalismo.
Correto
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Notas: 1
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resposta.
a. Competência 
b. Objetividade 
c. Integridade 
d. Liderança 
Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar
um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional é o que diz o princípio de ética de:
Correto
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Notas: 1 Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para
venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em
imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético
de:
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Escolher uma
resposta.
a. Profissionalismo 
b. Confidencialidade 
c. Competência 
d. Objetividade 
Correto
Notas relativas a este envio: 1/1.
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Notas: 1
Escolher uma
resposta.
a. Confidencialidade 
b. Objetividade 
c. Profissionalismo 
d. Integridade 
A adoção de práticas que possam prejudicar os profissionais e demais participantes do mercado financeiro fere o
princípio: 
Correto
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