BATERIA DE EXERCÍCIOS - MERCADO FINANCEIRO - 01

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MERCADO FINANCEIRO – EXERCÍCIOS
Professor: André Galvão 2-2019
01). O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei nº 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. No que concerne ao CMN, julgue os itens seguintes (verdadeiro ou falso):
a) o SFN (Sistema Financeiro Nacional) tem como órgão executivo central o BACEN (Banco Central do Brasil), que estabelece normas a serem observadas pelo CMN;
b) as funções do CMN incluem: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia e regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos;
c) é competência do CMN definir a forma como o BB (Banco do Brasil) administra as reservas vinculadas;
d) o CMN é o órgão formulador da política da moeda e do crédito, devendo atuar até mesmo no sentido de promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.
02). O BACEN, criado pela Lei nº 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue os próximos itens (verdadeiro ou falso):
a) o BACEN tem competência para regulamentar, autorizar o funcionamento e supervisionar os sistemas de compensação e liquidação, atividades que, no caso de sistemas de liquidação de operações com valores mobiliários, exceto títulos públicos e títulos privados emitidos por bancos, são compartilhadas com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM);
b) realizar operações de redesconto e empréstimos às instituições financeiras e regular a execução dos serviços de cheques e outros papéis são as atribuições do BACEN;
c) além de autorizar o funcionamento e exercer a fiscalização das instituições financeiras, emitir moeda e executar os serviços do meio circulante, compete ao BACEN traçar as políticas econômicas, das quais o CMN é o principal órgão executor;
d) as atribuições do BACEN incluem: estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas instituições financeiras, vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país.
03). O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 1996, com os objetivos de estabelecer as diretrizes da política monetária e de definir a taxa de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório do BACEN. Acerca do COPOM, julgue os próximos itens (verdadeiro ou falso):
a) o COPOM, constituído no âmbito do BACEN, tem como objetivo implementar as políticas econômicas e tributárias do governo federal;
b) desde a adoção da sistemática de metas para a inflação como diretriz de política monetária, as decisões do COPOM visam cumprir as metas para a inflação definidas pelo CMN. Se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, as providências e o prazo para o retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos.
04). A CVM, autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, instituída pela Lei nº 6.385/1976, é um órgão normativo do SFN voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalização do mercado mobiliário. É correto afirmar que a CVM (verdadeiro ou falso):
a) é o órgão do SFN que se responsabiliza pela fiscalização das operações de câmbio e consórcios;
b) tem como um de seus objetivos assegurar o acesso do público às informações dos valores mobiliários negociados, assim como às companhias que os tenham emitido;
c) exercer a função de assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no mercado de valores mobiliários e a de estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários.
05). O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, de segundo grau, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda. Com relação ao CRSFN, julgue os itens a seguir (verdadeiro ou falso):
a) de decisão em processo administrativo oriundo do BACEN, da CVM, da Secretaria de Comércio Exterior ou da Secretaria da Receita Federal, cabe recurso ao CRSFN, no prazo estipulado na intimação, devendo o interessado entregá-lo mediante recibo ao respectivo órgão instaurador;
b) é atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instância administrativa, os recursos interpostos das decisões relativas às penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN quanto a matérias relativas à aplicação de penalidades por infração à legislação de consórcios.
c) é atribuição do CRSFN adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia, bem como regular os valores interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos.
06). O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei nº 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Assinale a alternativa INCORRETA, no tocante às atribuições do CMN:
a) fixar as diretrizes e normas da política cambial;
b) limitar, sempre que necessário, taxas de juros, descontos, comissões e outras formas de remuneração dos serviços bancários ou financeiros;
c) expedir normas gerais de contabilidade e estatística;
d) autorizar, normatizar e fiscalizar as Instituições Financeiras;
e) determinar o recolhimento compulsório e regulamentar as operações de redescontos e empréstimos efetuados pelas Instituições Financeiras.
07). O BACEN, criado pela Lei nº 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Assinale a alternativa INCORRETA, no tocante às principais atribuições do BACEN:
a) formular, executar e acompanhar a política monetária a fim de manter o poder de compra a moeda nacional;
b) emitir papel-moeda e moeda metálica e executar os serviços do meio circulante;
c) efetuar os serviços de compensação de cheques e outros papéis;
d) receber os depósitos ou recolhimentos compulsórios;
e) efetuar, como instrumento de política monetária, operações de compra e venda de títulos públicos federais.
08). O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei nº 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Assinale a alternativa INCORRETA, no tocante às atribuições do CMN:
a) disciplinar os créditos em todas as suas modalidades;
b) regulamentar e fiscalizar as Bolsas de Valores e Instituições Auxiliares;
c) estabelecer normas para o Banco Central (BACEN) nas transações com títulos públicos;
d) aprovar o regimento interno e contas do Banco Central do Brasil (BACEN);
e) zelar pela liquidez das Instituições Financeiras.
09). O BACEN, criado pela Lei nº 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Assinale a alternativa INCORRETA, no tocante às principais atribuições do BACEN:
a) regulamentar os serviços de compensação de cheques e outros papéis;
b) realizar operações de socorro ou redesconto de liquidez;
c) controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo o correto funcionamento do mercado cambial;
d) julgar em segunda e última instância os recursos interpostos das decisões aplicadas pela CVM e pela Secretaria de Comércio Exterior;
e) organizar, disciplinar, fiscalizar o mercado financeiro nacional.
10). As Sociedades Anônimas, também denominadas Companhias, podem ser “Abertas”, quando têm seus títulos negociados no mercado de capitais, ou “Fechadas”, quando não possuem títulos negociados no mercado de capitais. No tocante às Sociedades Anônimas, assinale a alternativa INCORRETA:
a) ambas as Sociedades Anônimas (abertas e fechadas) são autorizadas e fiscalizadas pela Comissão de Valores Mobiliários(CVM);
b) as ações, as debêntures e as comercial papers são títulos emitidos pelas Sociedades Anônimas;
c) SPLIT significa desdobramento de ações ao passo que INPLIT refere-se ao agrupamento de ações;
d) as debêntures representam títulos de dívida securitizada e podem ser do tipo conversíveis e não conversíveis;
e) as debêntures podem ser emitidas com garantias reais, flutuantes, sem preferências ou quirografárias.
11). A CVM, autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, instituída pela Lei nº 6.385/1976, que tem como finalidade básica:
a) compra e venda de ações e debêntures no mercado da B3, denominado mercado secundário;
b) fiscalização das Companhias de capital fechado;
c) captação de recursos no mercado internacional;
d) normatização, fomento e controle do mercado de valores mobiliários;
e) manutenção das políticas monetária e cambial do país.
12). No tocante às funções exercidas pela CVM, assinale a alternativa INCORRETA:
a) regulamentar e fiscalizar as Bolsas de Valores;
b) autorizar e fiscalizar o registro e distribuição de títulos de renda variável;
c) regulamentar e fiscalizar as Instituições Auxiliares (Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários);
d) autorizar e fiscalizar o registro e distribuição de títulos de renda fixa;
e) fomentar o mercado de capitais.
13). No que tange às certificações profissionais existentes no mercado financeiro, assinale a alternativa INCORRETA:
a) o certificado CPA-10 emitido pela ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais credencia aqueles profissionais que irão atender clientes com renda menor que R$ 300 mil;
b) os profissionais que desejarem emitir relatórios sobre ações devem obter certificação CPA-20, emitido pela ANBIMA;
c) a APIMEC (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais) é a emitente do CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimento);
d) a Instituição que credencia ou certifica os agentes autônomos de investimentos no país é a ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários);
e) o público alvo daqueles que possuem a certificação CFP (Certified Financial Planer) são planejadores financeiros e gerentes de relacionamento que auxiliam clientes de alta renda, dentre outros.
14). Assinale a alternativa que contém as carteiras necessárias para que a Instituição Financeira seja considerada “Banco Múltiplo”:
a) carteira comercial; carteira de desenvolvimento e carteira imobiliária;
b) carteira de investimento, carteira imobiliária e carteira de arrendamento mercantil;
c) carteira de crédito, financiamento e investimento; carteira comercial e carteira de investimento;
d) carteira de investimento; carteira de desenvolvimento e carteira imobiliária;
e) carteira de investimento; carteira imobiliária e carteira de investimento.
15).