Questionário avaliativo nota maior-Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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10/02/2020 Questionário avaliativo
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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
/ Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Iniciado em segunda, 10 fev 2020, 00:08
Estado Finalizada
Concluída em segunda, 10 fev 2020, 00:35
Tempo
empregado 26 minutos 23 segundos
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da
Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998?
 
a. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas
não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira. 

b. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades
ilícitas.
c. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de
informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à
ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
d. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos
procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela
existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação
de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
e. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência
Financeira não possui competência para encerrar contas bancárias,
sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade
legal para recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que
deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência
Financeira..
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos
de relevância na administração pública e privada.
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta
deve ser comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência
Financeira.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU
definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou
desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante
que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é
considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo
Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o
normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que
comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo
podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes,
considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo.
Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos
lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não
contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao
sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que
consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou
seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos
oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer
infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes
para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por
meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está
incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está
correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão
incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira
sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas
e a terceira está correta., As três sentenças estão incorretas.
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas
são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou
administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão
responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma
prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados
para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele
segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de
PLD/FT. 
 
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior..
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão
impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”)
com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é
crime. O que acontece é que existem situações passíveis de
comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir
da utilização de determinada quantia em espécie na operação. Todavia,
isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos
econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os
prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa
que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro.
Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos
criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades
que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a
integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei
nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas
elencadas no art. 9º.
Falsa

Apenas pessoas físicas e jurídicas com
atividades de caráter permanente estão sujeitas
às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de
1998.
Falsa

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998.
Falsa

Se antes se acreditava que apenas os setores
financeiros poderiam ser utilizados para a
lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em
2012, apontou que há muitos outros setores,
que chamamos comumente de não financeiros,
que estão também suscetíveis à lavagem de
dinheiro.
Verdadeira

Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998,
que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas
desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal,
cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as
obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é
incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente.
Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. →
Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às
obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se
acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou
que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não
financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. →
Verdadeira.
10/02/2020 Questionário avaliativo
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Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta
entre a característica pertinente a cada fase do processo:
Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico.
Integração

Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Colocação

Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Ocultação

Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de
dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a
possibilidade da realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos
são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico. → Integração, Inserir recursos ilícitos no sistema
econômico. → Colocação, Dificultar o rastreamento dos recursos
ilícitos. → Ocultação.
10/02/2020 Questionário avaliativo
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Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de
pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta
de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro Meio 
Cheque Meio 
À vista Forma 
Depósito bancário Meio 
TED Meio 
A prazo Forma 
Financiamento Meio 
Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista →
Forma, Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma,
Financiamento → Meio.