SIMULADO Agente W

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SIMULADO AGENTE W. 
1. O agente autônomo de investimentos pode exercer suas atividades por meio de: 
 
A) sociedade ou firma individual 
B) somente firma individual 
C) sociedade e firma individual 
D) somente sociedade 
 
2. A Bárbara quer ser uma AAI, seu primeiro passo para consegui-lo é: 
 
A) ser aprovada no exame de qualificação da B3. 
B) ser aprovada no exame de certificação da CVM. 
C) ser aprovada no exame de qualificação técnica da ANCORD. 
D) adquirir experiência de mercado (mínimo 3 anos). 
 
3. A atividade de prestação de informações pelo AAI deve estar sujeita às mesmas regras 
estabelecidas para os demais profissionais que atuam na instituição integrante do sistema de 
distribuição pela qual: 
 
A) tenha sido contratado. 
B) seja associado. 
C) seja afiliado. 
D) tenha parceria. 
 
4. Para o credenciamento de pessoas jurídicas, que pretendam exercer as atividades de AAI, a 
entidade credenciadora deve exigir que essas sejam constituídas, de acordo com a legislação 
em vigor, como sociedades: 
 
A) limitadas 
B) fechadas 
C) simples 
D) abertas 
 
5. O credenciamento de um AAI é feito pela entidade credenciadora, depois dele _____________. 
E o credenciamento de uma sociedade de AAI deve ser feito pela ____________ e tendo como 
sócios _____________. 
 
A) ter seu nome na lista de AAI da ANCORD na internet / ANCORD, / somente AAI PF. 
B) ter seu nome na lista de AAI da internet, / CVM, / somente AAI PJ. 
C) ser aprovado no exame de certificação / CVM, / somente AAI PJ. 
D) ser aprovado no exame de certificação / ANCORD, / somente AAI PF. 
 
6. As entidades credenciadoras devem instituir programa de educação continuada, com o 
objetivo de que os AAI por elas credenciados: 
 
A) estejam em conformidade com a normas de entidade reguladora. 
B) atualizem e aperfeiçoem periodicamente a sua capacidade técnica. 
C) assegurem padrões de desempenho acima da média de mercado. 
D) superem as metas estabelecidas pela instituição contratante. 
 
 
 
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7. Uma sociedade de AAI é formada por André, Beatriz e Carlos. A Distribuidora XYZ tem duas 
vagas, uma para agente autônomo (pessoa jurídica) e outra para analista. Para trabalharem nesta 
distribuidora, cada um dos AAI tomou as seguintes decisões: 
 
Beatriz: formalizou sua saída da sociedade, se constituiu como pessoa jurídica, não pediu o 
cancelamento do seu credenciamento à Entidade Credenciadora e pleiteou a vaga de AAI. 
André: formalizou sua saída da sociedade, se manteve AAI como pessoa natural, pediu o 
cancelamento do seu credenciamento à ANCORD e pleiteou a vaga de analista. 
Carlos: não formalizou sua saída da sociedade, pediu o cancelamento do seu credenciamento à 
CVM, pleiteou a vaga de analista. 
 
Estará(ão) apto(s) a preencher as vagas: 
 
A) Beatriz e André. 
B) Beatriz e Carlos. 
C) Carlos e André. 
D) Somente Beatriz. 
 
8. O Código de Conduta Profissional do AAIs define as penalidades para as Instituições 
Contratantes que não cumprirem às suas determinações. No caso de aplicação de multa sobre 
emissão ou operação irregular, essa terá percentual máximo de: 
 
A) 25% 
B) 5% 
C)15% 
D) 50% 
 
9. Considere as assertivas abaixo: 
 
I) ser procurador ou representante de clientes perante instituições integrantes do sistema de 
distribuição de valores mobiliários. 
II) negociar valores mobiliários, por conta própria, direta ou indiretamente, através da instituição 
integrante do sistema de valores mobiliários com a qual mantenha contrato. 
III) agir como preposto e representante de instituição integrante do sistema de distribuição de 
valores mobiliários pela qual tenha sido contratado. 
 
Relacione cada assertiva a uma das atribuições do aai: 
 
A) I é vedado ao AAI; II é um dever do AAI; III é um direito do AAI; 
B) I é um direito do AAI; II é uma obrigação do AAI; III é um dever do AAI; 
C) I é um dever do AAI; II é vedado ao AAI; III é uma obrigação do AAI; 
D) I é uma obrigação do AAI; II é um direito do AAI; III é vedado ao AAI; 
 
 
10. Celebrar contrato com instituição diferente daquela com a qual o AAI, da sua firma individual 
ou a sociedade da que faz parte já mantiver contrato, é uma das vedações do AII. Porém, para a 
atividade de ________________________, é ressalva a possibilidade de celebrar contrato com 
mais de uma instituição, conforme estabelecido na Instrução CVM no 497/2011. 
 
A) distribuição de cotas de fundos de investimento. 
B) distribuição de cotas de clubes de investimento. 
C) distribuição de subscrição de ações. 
D) distribuição de valores mobiliários no mercado futuro. 
 
 
 
 
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11. O Código de Conduta Profissional dos AAI, determina que “O AAI deve agir com probidade, 
boa fé e ética profissional(...)”. Podemos considerar como princípios éticos que devem ser 
adotados pelos AAI: 
 
a) Conhecimento do cliente, resiliência e integridade. 
B) Integridade, eficiência e competência. 
C) Conhecimento do cliente, profissionalismo e confidencialidade. 
D) Probidade, diligência e eficácia. 
 
12. A adesão ao Código de Conduta Profissional dos AAIs é formalizada mediante celebração do 
Termo de Adesão presente: 
 
A) no Código de Conduta de autorregulação da ANCORD. 
B) no Código de Conduta Profissional do AAI. 
C) na Instrução CVM 515/11. 
D) na Instrução CVM 491/11. 
 
13) um dos efeitos da condenação por crime de lavagem de dinheiro é a perda dos bens, direitos 
e valores objeto do crime em favor: 
 
A) da união e estados 
B) da receita federal 
C) dos estados e municípios 
D) da caixa econômica 
 
14) A pena prevista para o crime de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é de: 
 
A) Reclusão de três a dez anos, sem multa. 
B) Prisão de três anos e multa 
C) Reclusão de três a dez anos e multa 
D) Prisão de dez anos e multa 
 
 
 
15. Com relação a ICVM 539/13, que trata da adequação ao perfil do cliente, considere as 
afirmativas abaixo: 
 
I – Os AAI devem verificar se os produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de 
investimento do cliente e para essa verificação , analisar as finalidades do investimento 
II – Os AAI devem verificar se a situação financeira do cliente é compatível com o produto , 
serviço ou operação e para essa verificação, analisar a formação acadêmica e a experiência 
profissional do cliente 
III – Os AAI devem verificar se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os 
riscos relacionados ao produto, serviço ou operação e para essa verificação, analisar o valor e 
os ativos que compõem o patrimônio do cliente 
 
Escolha a opção certa: 
A) apenas a opção I é verdadeira 
B) apenas a opção III é verdadeira 
C) apenas a opção II é verdadeira 
D) Todas as opções são verdadeiras 
 
 
 
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16. As operações cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompatíveis com a 
qualificação técnica do cliente ou de seu representante, devem ser constantemente monitoradas 
(ICVM 301/99 e sua atualizações) por 
 
A) As pessoas físicas constituídas como sociedade de AAI que tenham como atividade a mediação 
títulos ou valores mobiliários no âmbito do mercado de valores 
B) As pessoas jurídicas constituídas de AAI pessoas naturais, que tenham como atividade a 
negociação de títulos ou valores mobiliários no âmbito do mercado de valores mobiliários 
C) As pessoas físicas constituídas como entidades administradoras de mercados regulados, que 
tenham como atividade a intermediação títulos ou valores mobiliários no âmbito do mercado de valores 
mobiliários 
D) As pessoas que tenham, como atividade, a distribuição de títulos ou valores mobiliários no âmbito 
do mercado de valores mobiliários. 
 
17. A lei dos rendimentos decrescentes é fruto da relação entre: 
A) mão de obra ociosa e mão de obra necessária 
B) fator de produção e o bem produzido 
C) recursos tecnológicos e recursos financeiros 
D) matéria prima disponível e matéria prima usada 
 
18. As operações de mercado aberto (open Market) são o mais ágil instrumentoda politica 
monetária de que dispõe o Banco Central Basicamente, essas operações são fundamentadas por 
meio de comprar e venda de títulos da divida publica, feitas pelo Banco Central. Quando o BCB 
compra esses títulos no mercado, ele pretende com isso: 
 
A) a expansão no volume dos meios de pagamentos, redução da liquidez do mercado e aumento da 
taxa de juros. 
B) o aumento do volume das reservas bancarias, aumento da liquidez do mercado e redução das taxas 
de juros 
C) a redução do volume das reversas bancarias, aumento da liquidez do mercado e redução da taxa de 
juros 
D) a retração no volume dos meios de pagamentos, redução da liquidez do mercado e aumento da taxa 
de juro 
 
19. O Conselho Nacional de Previdência Complementar tem como principal função: 
 
A) Regular as atividades dos Fundos de Pensão 
B) Fixar as diretrizes da politica de seguros privados no Brasil 
C) Controlar o mercado de seguros e sociedades de capitalização 
D) Fiscalizar os fundos de pensão 
 
 
20. Os bancos de investimentos são especializados em operações de: 
 
Participação societária de caráter temporário ( ) 
Os bancos de investimento possuem contas correntes e captam recursos via depósitos a prazo 
( ) 
Uma das principais operações ativas dos bancos de investimentos são financiamento de capital 
de giro e capital fixo ( ) 
 
A sequencia de identificação certa é: 
 
A) V V F 
B) F F V 
C) F V F 
D) V F V 
 
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21. Em relação ao risco, é correto afirmar que: 
 
A) O risco de credito está ligado a possibilidade de inadimplência do tomador do credito, e será tão 
maior quanto menos for o risco de mercado do tomador. 
B) a avaliação de risco de uma instituição solicitadora de credito deve ser envolver o calculo de uma 
serie de indicadores numéricos, econômico financeiros, mas não precisa considerar aspectos 
qualitativos 
C) o risco operacional pode ser decorrente de fluxo inadequado de informações ou de funcionários 
desqualificados para as atividades exercidas, mas não afetam a avaliação de risco de uma instituição 
D) o risco de liquidez refere-se a dificuldade em vender ativos que são pouco negociados, o que pode 
piorar a avaliação de risco de uma instituição 
 
 
22. Sobre o conceito de duration, é correto afirmar que: 
 
A) a duration de uma carteira de títulos de renda fixa prefixados influencia positivamente o VaR da 
carteira, ao passo que a convexidade reduz o Var 
B) o modified durantion estima a alteração no valor de um titulo de renda fixa prefixado em uma 
aproximação de segunda ordem 
C) a duration de uma captação em títulos de renda fixa prefixados influencia positivamente o VaR da 
instituição, ao passo que a convexidade da carteira reduz o VaR 
D) a heterogeneidade dos prazos de aplicação de títulos prefixados que compõem uma carteira 
influencia negativamente a sua convexidade 
 
 
23. Em relação aos tuneis de negociação, é correto afirmar que: 
 
A) Os tuneis de rejeição e de negociação não são complementares 
B) No caso de leilão acionado por túnel, o algoritmo adotado é o de maximização da quantidade 
negociada e geração de negócios a vários preços 
C) Os tuneis de rejeição e de negociação e demais regras do pregão eletrônico não impõem limites aos 
tamanhos das ofertas, mas somente aos seus preços 
D) Os tuneis de rejeição contribuem para dar mais segurança aos pregões eletrônicos, inclusive por 
prevenir a ocorrência de erros operacionais ao recursar ofertas de compra ou de venda a preços muito 
distantes dos vigentes. 
 
24. Em relação aos tuneis de negociação, é correto afirmar que: 
A) Os tuneis de rejeição tem por objetivo rejeitar ofertas de comitentes com pouca experiência 
B) No caso de leilão acionado por túnel, o algoritmo adotado é o de maximização da quantidade 
negociada e geração de negócios a preço único 
C) O objetivo do túnel de negociação é impor limites de oscilação ao IBOVESPA 
D) O túnel de rejeição é mais estreito que o túnel de leilão e é acionado apenas para ações que não 
pertençam ao IBOVESPA 
 
25) Possuem status de autorreguladoras as entidades: 
A) bolsa de valores e entidades de mercado de balcão não organizado 
B) bolsa de valores e cvm 
C) entidades do mercado de balcão organizado e não organizado 
D) bolsa de valores e entidades de mercado de balcão organizado 
 
 
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26) são considerados ativos excluídos do mercado de valores mobiliários: 
A) cotas de fundo de investimento 
B) cédulas de debentures 
C) títulos públicos 
D) notas comerciais 
 
27. “Commercial papers” são títulos, emitidos por sociedade financeira ou não financeira: 
A) Não negociável, representativo de uma divida de longo prazo 
B) Negociável, representativo de uma divida de curto prazo 
C) Não negociável, representativo de uma divida de curto prazo 
D) Negociável, representativo de uma divida de longo prazo 
 
28) O retorno financeiro de um investimento em ações se dá por meio de variação nas cotações 
das ações 
A) Direito e proventos 
B) Dividendos 
C) Bonificações 
D) Subscrições 
 
29) Quanto a forma as debentures são classificadas em: 
A) Escriturais ou permutáveis 
B) Nominativas ou simples 
C) Nominativas ou escriturais 
D) Conversíveis em ações ou permutáveis 
 
30) No tocante ao segmento de mercado da B3 (antiga Bovespa), onde são negociadas ações de 
empresas comprometidas com as praticas da boa governança corporativa, a manutenção em 
circulação de uma parcela mínima (free floating) de 25% é exigência 
A) Só da bovespa mais nível 1 e nível 2 
B) Padrão de qualquer empresa listada em bolsa 
C) Só do novo mercado nível 1 
D) De todos os segmentos especiais de listagem da B3 
 
31) O chamado “tag along” é 
 
A) A extensão para todos os acionistas de, no mínimo de 80% das condições obtidos pelos 
controladores quanto da compra do controle de uma outra companhia 
B) A extensão para os acionistas minoritários de, no mínimo de 80% das condições obtidas pelos 
controladores quando da venda do controle da companhia 
C) A obrigatoriedade dos investidores minoritários aceitarem as decisões dos controladores quanto da 
venda do controle da companhia 
D) A obrigatoriedade dos investidores majoritários aceitarem as decisões dos minoritários quando da 
venda do controle da companhia 
 
32) São segmentos de listagem específicos para o mercado de balão organizado 
A) Novo mercado, Bovespa Mais Nivel 2 
B) Bovespa Mais e novo Mercado 
C) Bovespa Mais e Bovespa mais nível 2 
D) Bovespa Mais e novo mercado nível 1 
 
 
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33. Quando uma empresa realiza uma bonificação, ela; 
A) vende ações que estavam em tesouraria exclusivamente para seus acionistas 
D) emite novas ações e as distribui gratuitamente aos seus acionistas 
C) distribui gratuitamente ações que estavam em tesouraria para seus acionistas 
D) emite novas ações e as vende aos seus acionistas 
 
34) O objetivo do IBrX 100 é ser o indicador do desempenho médio das cotações dos 100 ativos 
de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro, dos tipos 
A) Ações e opções 
B) Ações e BDRs 
C) Opções e units 
D) Ações e units 
 
35. Cobertura, no mercado a termo de ações da BOVESPA, é 
A) garantia em ativos ou dinheiro exigida do vendedor a termo 
B) O deposito dos ativos objeto da operação por parte do vendedor a termo 
C) O deposito dos ativos objeto da operação pelo comprador a termo 
D) A garantia em dinheiro que é depositada pelo comprador a termo 
 
36. As operações com ações realizadas no mercado a termo na B3 (BMF&Bovespa) podem ter 
vencimentos com os seguintes prazos 
A) A qualquer data antes ou após o vencimento do contrato 
B) Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias corridos 
C) Em períodos múltiplos de 30, 60, 90, 120, 150 e 180 dias 
D) Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias uteis 
 
37. No fluxo de liquidação e da linguagem de mercado, considera-se d+0 o dia: 
A) seguinteao dia da operação no pregão 
B) da liquidação da operação 
C) anterior ao dia da operação no pregão 
D) da operação no pregão 
 
38. A função da central de liquidação e compensação - cllearing house - é garantir o 
cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos: 
A) pelos orgãos controladores do mercado 
B) por compradores e vendedores 
C) somente por compradores 
D) somente dos vendedores 
 
39. No after market, o período para negociação no segmento bovespa de operações no mercado 
a vista é de: 
A) 17:25 as 18h 
B) 17:25 as 17:30 
C) 17:30 as 18h 
D) 16:55 as 17 
 
40. A ordem a mercado no segmento BOVESPA permite 
A) Ser executada somente por um administrador de carteira 
B) Ser executada quando obtiver um preço igual ou menos para compra 
C) Ser executada a partir do momento em que for recebida 
D) Ser executada quando obtiver um preço igual ou menos para venda