Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor Compliance legal, eica e analise do perfil do investidor Risco de imagem: ex: diretor. Risco legal: não cumprimento da lei.ex: não er a documanação adequada. Conroles inernos. 1. compliance: 1.1. segregação de atividades;ex: chinese wall. 1.2. : esses de segurança. Prevenção e combate a lavagem de dinheiro Lei 9613/98 Circular bacen 3.461/09 Ipificação : rafico de drogas, exorção mediane sequesro. Eapas da lavagem de dinheiro 1. colocação: oculta a origem de um bem. 2. oculação/: estratificação: busca dificultar o rasreameno. 3.inegração: os recursos lícitos são incorporados. Sujeitos a lei. - bolsa de valores... -seguradoras. - cartoes de credito - administradoras de consórcios. -empresas de arredameno mercantil. -cenros off-shore. - pf ou pj que comercializam bens de luxo ou com dinheiros de alto valor. Identificação de clienes. -por 5 anos. Comunicação aipicas; -não em obrigação de punir, mas de informar ao banco cenral. Obrigatoriedade de comunicação e conrole. · 10.000= registro sem comunicação ao bacen. · 100.000 = registro ao bacen obrigatório. Principio conheça o seu cliene. - documentação; Implicação ao cadasro desatualizado. Coaf= conselho de controle de atividades financeiras. -disciplina; -identifica -aplica as penas; -reclusao. Normas e padrões eticos. -insider rading: se uiliza de informações a seu favor. -fronter runner: se uiliza isso a seu favor. Informação do cliene -idade; -horizonte de tempo; -tolerante; -Conhecimento; Confidencialidade: sigilo as informações devidamente em sua atividade. Perfil do investidor -renda -siuação financeira -objetivo de investimento -conhecimento/experiência dos produtos; Dicas de esudo Cmn, res 2554/98 Lei 9613/98. Bcb.gov.br Coaf.fazenda.gov.br Princípios Básicos de Economia, Finanças e Estatística Conceitos: Pib:denro do pais Pib= c i g Ipca: ibge.copom. Igp-m: fgv – ipa 60– ipc 30 –incc: 10 Axa de cambio Ptax: dólar forward. Conraos a ermo. tAxa selic: tAxa Selic meta: 252 dias; taxa Selic over; 252 dias; taxa di cetip. 252 dias. tAxa referencial:poupança; tbf. Poliica monearia. Bacen Open Market. Redesconto. Deposito compulsorio. Copom- cnm. Receia fiscal Receita de imposo - despesas não financeira = superavi ou defici primário - Pagameno de juros sobre a divida publica = superavi ou defici nominal Poliica cambial ptax axa fluuane contas exernas raas dos regisros das relações de países - cc: balança comercial, conta de serviços e renda, transferencias unilaterais. -conta capital: saldo de compras feias enre o brasil e o resto do mundo. Cc = Balança de pagamenos= cc +conta de capitais Balança comercial = Exportações – importação Finanças Conceio taxa de juros nominal: não reflee o ganho real. Indexadores: Cs x c c – j/j; Fluxo de pagamentos. Valor presente: taxa de descono Valor futuro: Zero cupom: Prazo médio: daa de resgae. Tir: o retorno de titulo. taxa livre de mercado. Custo médio pondenrado. Wacc = cp/cp+ct. Icp + ct/cp+ct. Ict Capital próprio Alavancagem financeira = ct/cp Reornto hisorico xg resorno esperado Rincipios básicos de esasicas. Medidas de posição Media = soma/quantidade Mediana Moda Medidas de dispersão Variância: são os desvios. Desvio padrão Medidas Covariância, correlação e coeficiente de determinação r2 Distribuição normal Conhece a media e o desvio padrão. -curva de gauss. Inervalo de confiança. Negociação, liquidação e custodia (Selic) - sistema especial de liquidação e custodia Física e financeira de iulos públicos. Entrega conta pagamento. Ltn, lft, ntn-b, ntn-c, ntn-f. Iulos privados. Cdbs, lh, debentures, notas promissorias, swaps. Camaras de cusodia Cblc. Bmef. Assumem o risco. Conceito e finalidade de benchmarks e índices de referencia Avaliar o investimento. Bovespa: minmo de 80 negociaveis denro da bolsa. Ibrx: Ise; susenabilidade empresarial. Renda fixa tAxa di: media das operações de deposio. tAxa Selic: titulos federais. Por dia. Ptax: a vista – sisbacen. Igp-m Ipc-a Dicas de estudo Revista de economia Fundos de Investimentos
Compartilhar