Compliance Legal

Prévia do material em texto

Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor
Compliance legal, eica e analise do perfil do investidor
Risco de imagem: ex: diretor.
Risco legal: não cumprimento da lei.ex: não er a documanação adequada.
Conroles inernos.
1. compliance: 
1.1. segregação de atividades;ex: chinese wall.
1.2. : esses de segurança.
Prevenção e combate a lavagem de dinheiro
Lei 9613/98
Circular bacen 3.461/09
Ipificação : rafico de drogas, exorção mediane sequesro.
Eapas da lavagem de dinheiro
1. colocação: oculta a origem de um bem.
2. oculação/: estratificação: busca dificultar o rasreameno.
3.inegração: os recursos lícitos são incorporados. 
Sujeitos a lei.
- bolsa de valores...
-seguradoras.
- cartoes de credito
- administradoras de consórcios.
-empresas de arredameno mercantil.
-cenros off-shore.
- pf ou pj que comercializam bens de luxo ou com dinheiros de alto valor.
Identificação de clienes.
-por 5 anos.
Comunicação aipicas;
-não em obrigação de punir, mas de informar ao banco cenral.
Obrigatoriedade de comunicação e conrole.
· 10.000= registro sem comunicação ao bacen.
· 100.000 = registro ao bacen obrigatório.
Principio conheça o seu cliene.
- documentação;
Implicação ao cadasro desatualizado.
Coaf= conselho de controle de atividades financeiras.
-disciplina;
-identifica
-aplica as penas;
-reclusao. 
Normas e padrões eticos.
-insider rading: se uiliza de informações a seu favor.
-fronter runner: se uiliza isso a seu favor.
Informação do cliene
-idade;
-horizonte de tempo;
-tolerante;
-Conhecimento;
Confidencialidade: sigilo as informações devidamente em sua atividade.
Perfil do investidor
-renda
-siuação financeira
-objetivo de investimento
-conhecimento/experiência dos produtos;
Dicas de esudo
Cmn, res 2554/98
Lei 9613/98.
Bcb.gov.br
Coaf.fazenda.gov.br
Princípios Básicos de Economia, Finanças e Estatística
Conceitos:
Pib:denro do pais
Pib= c i g
Ipca: ibge.copom.
Igp-m: fgv – ipa 60– ipc 30 –incc: 10 
Axa de cambio
Ptax: dólar forward. Conraos a ermo.
tAxa selic:
tAxa Selic meta: 252 dias;
taxa Selic over; 252 dias;
taxa di
cetip. 252 dias.
tAxa referencial:poupança;
tbf.
Poliica monearia.
Bacen 
Open Market.
Redesconto.
Deposito compulsorio.
Copom- cnm.
Receia fiscal
Receita de imposo
- despesas não financeira
= superavi ou defici primário
- 
Pagameno de juros sobre a divida publica
= superavi ou defici nominal
Poliica cambial
ptax
 axa fluuane
contas exernas
raas dos regisros das relações de países
- cc: balança comercial, conta de serviços e renda, transferencias unilaterais.
-conta capital: saldo de compras feias enre o brasil e o resto do mundo.
Cc = Balança de pagamenos= cc +conta de capitais
Balança comercial =
Exportações – importação
Finanças
Conceio
taxa de juros nominal: não reflee o ganho real.
Indexadores:
Cs x c c – j/j;
Fluxo de pagamentos.
Valor presente: taxa de descono 
Valor futuro:
Zero cupom: 
Prazo médio: daa de resgae.
Tir: o retorno de titulo.
taxa livre de mercado.
Custo médio pondenrado.
Wacc = cp/cp+ct. Icp + ct/cp+ct. Ict
Capital próprio
Alavancagem financeira
= ct/cp
Reornto hisorico xg resorno esperado
Rincipios básicos de esasicas.
Medidas de posição
Media = soma/quantidade
Mediana
Moda
Medidas de dispersão
Variância: são os desvios.
 
Desvio padrão 
Medidas 
Covariância, correlação e coeficiente de determinação r2
Distribuição normal
Conhece a media e o desvio padrão.
-curva de gauss. Inervalo de confiança.
Negociação, liquidação e custodia (Selic) 
- sistema especial de liquidação e custodia 
Física e financeira de iulos públicos.
Entrega conta pagamento.
Ltn, lft, ntn-b, ntn-c, ntn-f.
Iulos privados.
Cdbs, lh, debentures, notas promissorias, swaps.
Camaras de cusodia
Cblc. Bmef.
Assumem o risco.
Conceito e finalidade de benchmarks e índices de referencia
Avaliar o investimento.
Bovespa: minmo de 80 negociaveis denro da bolsa.
Ibrx: 
Ise; susenabilidade empresarial.
Renda fixa
tAxa di: media das operações de deposio.
tAxa Selic: titulos federais. Por dia.
Ptax: a vista – sisbacen.
Igp-m
Ipc-a
Dicas de estudo
Revista de economia
Fundos de Investimentos