Cpa 10

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Questões 
 
1. Carlos, 23 anos, acabou de se formar em odontologia e pretende abrir um consultório 
próprio. 
Ele está em důvida entre contribuir ou não para a Previdência Social e para previdência 
privada. 
Conversando com um amigo sobre o tema, esse amigo fez as seguintes afirmações: 
I. A Previdência Social oferece uma série de benefícios, como auxilio-doença, 
auxílio-acidente e 
pensão por morte. 
IH. A previdência privada é estruturada no regime de repartição simples. 
III. A previdência privada é facuitativa e pode complementar o sistema oficial. 
Está correto o que se afirma em 
(A) le ll, apenas. 
(B) e lII, apenas. 
(​C​)lII, apenas. 
(D) I, Il e lII. 
 
2. Comparando um plano de previdência privada com a previdência oficial 
1. O beneficio pago pela Previdência Social tem um teto máximo. 
II. O benefício que o participante receberá na previdência privada dependerá das 
contribuições 
do indivíduo e da taxa de retorno dos investimentos realizados com os recursos 
acumulados. 
III. A contribuição da previdência oficial é obrigatória para os trabalhadores registrados 
formalmente a partir da assinatura da Carteira de Trabalho. 
Está correto o que se afirma em 
(A) le lI, apenas. 
(B) Il e lII, apenas. 
(C)fe III, apenas. 
(​D) ​Il e II. 
 
3. Um gerente de conta sabendo que seu cliente faz declaração de imposto de renda por 
meio 
de formulário completo, explica a seu cliente que caso ele venha a investir em um Plano 
Gerador 
de Benefícios Livres (PGBL) ele poderá 
(​A)​deduzir até 12% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do 
Imposto de 
Renda da pessoa fisica. 
(B) ganhar isenção tributária para os rendimentos das aplicações com mais de 10 anos. 
(C) deduzir até 20% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do 
Imposto c 
Renda da pessoa física. 
(D) ser tributado apenas sobre os rendimentos do plano quando resgatar os recursos. 
 
4. Os Planos de Previdência Complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL 
(A) têm incidência de Imposto de Renda sobre o valor total do resgate durante o período de 
diferimento, ou no período de concessão de benefícios. 
(B) permitem dedução na base de cálculo do Imposto de Renda até o limite de 12% da 
renda 
bruta anual tributável. 
(​C)​têm incidência de Imposto de Renda sobre os rendimentos das aplicações no momento 
do 
resgate, ou no período de concessão de benefícios. 
(D) são indicados para indivíduos que realizam a Declaração de Ajuste Anual do Imposto de 
Renda 
no modelo completo. 
 
5. Um cliente aplicou em dois planos de previdência complementar aberta em 05/02/2005. 
Um plano é do tipo PGBL, com regime de tributação definitivo (regressivo), instituído 
pela seguradora Xeo outro plano também é do tipo PGBL, mas com regime de tributação 
compensável (progressivo) e instituído pela na seguradora Y. Hoje, ainda no período de 
diferimento, este participante pretende realizar a portabilidade do plano da seguradora X 
para 
o plano que mantém na seguradora Y. Nesse caso, essa portabilidade 
(A)será feita normalmente, por se tratar de um plano do tipo PGBL para outro do tipo PGBL. 
(​B)​ não será permitida, porque um plano de regime de tributação definitivo (regressivo) não 
pode 
ser transferido para outro plano com regime de tributação compensável (progressivo). 
(C) não será permitida, pois não existe portabilidade para planos do tipo PGBL. 
(D) será permitida, desde que ocorra a tributação de Imposto de Renda, pois os regimes de 
tributação dos planos são diferentes. 
 
6. Um cliente que possui um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de 
Benefício Livre - PGBL Renda Fixa foi a seu banco para trocar o perfil de sua aplicação 
para 
outro plano que aplica até 15% em renda variável. Seu gerente afirmou que ele 
(A) poderá trocar de perfil somente se resgatar seus recursos. 
(​B)​A poderá trocar de perfil e não precisará resgatar seus recursos, nem recolher o imposto 
de 
renda, mas terá que permanecer em um plano do tipo PGBL. 
(C) não poderá trocar o perfil do plano que ele possui, mas poderá passar a investir no novo 
plano. 
(D) poderá trocar de perfil e não precisará resgatar seus recursos, podendo mudar de um 
plano 
do tipo PGBL para outro do tipo VGBL, caso queira. 
 
7. Um cliente que possui um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de 
Benefício Livre - VGBL perguntou a seu gerente se ele pode fazer a portabilidade de seus 
recursos para sua mãe. Seu gerente respondeu que ele 
(A)pode fazer a portabilidade, mas terá que pagar imposto de renda. 
(​B)​ não pode fazer a portabilidade, pois é permitida apenas para o mesmo participante. 
(C) pode fazer a portabilidade e não terá que pagar imposto de renda. 
(D) pode fazer a portabilidade e mudar para um plano do tipo PGBL, caso queira. 
 
8. Um cliente contratou um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de 
Benefício Livre - PGBL indicando sua esposa como beneficiária. Passados 20 anos, com 
um 
montante acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda e 
contratou a renda mensal temporária por 10 anos. Após três anos da contratação ele veio a 
falecer. Nesse caso, 
(A) a sua esposa receberá a mesma renda mensal, por mais sete anos. 
(B) a sua esposa receberá a mesma renda mensal, por mais 10 anos. 
(​C)​ a renda mensal cessará, não sendo devido nenhum outro valor ao beneficiário. 
(D) a sua esposa receberá o saldo do valor total acumulado no plano. 
 
9. Um cliente contratou um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de 
Benefício Livre - VGBL. Ele decidiu contratar o benefício de renda mensal por prazo certo 
por 
12 anos, indicando seu filho como beneficiário da apólice. Passados 25 anos, com um 
montante 
acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda. Após cinco 
anos 
da contratação ele veio a falecer. Nesse caso, seu filho 
(​A)​receberá a mesma renda mensal, por mais sete anos. 
(B) receberá a mesma renda mensal, por mais 12 anos. 
(C) não receberá a renda mensal, não sendo devido nenhum outro valor ao beneficiário. 
(D) receberá o saldo do valor total acumulado no plano 
 
10. Uma das diferenças entre o Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL e o Vida Gerador 
de 
Benefício Livre - VGBL é o fato de que apenas no 
(A) PGBL há garantia de rentabilidade. 
(B) VGBL há garantia de rentabilidade. 
(​C)​PGBL é possível deduzir as contribuições na declaração anual de imposto de renda da 
pessoa 
fisica. 
(D) VGBL é possível deduzir as contribuições na declaração de imposto de renda anual da 
pessoa 
física. 
 
11. Um cliente foi até a sua agência para perguntar se a previdência tem alguma garantia 
de 
remuneração. Seu gerente explicou que 
(A) existem alguns planos antigos do tipo VGBL e PGBL que têm rentabilidade garantida de 
Vinflação mais 6% ao ano. 
(​B) o​ VGBL e o PGBL são estruturados como fundos de investimento e não há garantia de 
rendimento. 
(C) apenas o plano do tipo PGBL tem garantia de rendimento. 
(D) apenas o plano do tipo VGBL tem garantia de rendimento. 
 
1. É uma obrigação das instituições participantes determinada pelos Princípios Gerais do 
Código 
de Distribuição da ANBIMA 
(A) garantir a Marcação a Mercado (MaM) dos ativos. 
(B) realizar auditorias nas empresas emissoras de valores mobiliários que distribua. 
(C) garantir o retorno de produtos de investimento de renda fixa que distribua. 
(​D)​identificar conflitos de interesse que possam afetar a imparcialidade da atividade de 
distribuição. 
 
2. É uma exigência mínima estabelecida pelo Código de Distribuição da ANBIMA para as 
instituições participantes 
(A) manter uma área de compliance para reparar os danos resultantes das perdas 
financeiras dos 
Alientes. 
(​B​) adotar procedimentos formais denominados como conheça seu cliente, de modo a 
identificar 
operações incompatíveis com o patrimônio e/ou renda do investidor. 
(C) contratar Agente Autônomo de Investimento (AAI) para a distribuição e mediação de 
valores 
mobiliários.(D) ter uma política interna proibindo a equipe de distribuição de produtos de investimento 
de 
investir em derivativos. 
 
3. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, na elaboração de publicidade e 
divulgação de materiais técnicos dos produtos de investimento, as instituições participantes 
devenproduzi-los com 
(​A)​informações claras e necessárias para a tomada de decisão do cliente, 
(B) linguagem técnica e formal. 
(C) promessa ou garantia de resultados futuros. 
(D) expectativas do administrador em que não existe uma base técnica. 
 
4. Para definir a SITUAÇÃO FINANCEIRA do investidor, como parte do processo de 
verificar o 
perfil do investidor, estabelecido no Código de Distribuição da ANBIMA, a instituição deverá 
obter informações do cliente sobre 
I. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade. 
II. o valor e os ativos que compõem o seu patrimônio. 
III. a necessidade futura de recursos declarada. 
Está correto o que se afirma em 
(A) le ll, apenas. 
(B),I e lII, apenas. 
(​C)​Il e lII, apenas. 
(D)I, Il e III. 
 
5.0 cadastro dos dados dos clientes das instituições financeiras 
(A) deve.reunir o maior número de informações, independentemente da atualização desse 
gadastro, para a prevenção de lavagem de dinheiro. 
(​B)​ Deve estar completo e atualizado para auxiliar na veríficação da capacidade financeira 
desses 
clientes com o objetivo de prevenir o crime de lavagem de dinheiro. 
(C) pode ser atualizado pelos canais de atendimento telefônico, sem a necessidade da 
comprovação desses dados. 
(D) pode ser atualizado, a qualquer momento, a critério dessas instituições 
 
6. O princípio conheça seu cliente (KYC) tem como objetivo 
(A) manter os investidores atualizados sobre as características dos produtos bancários. 
(B) reunir o maior número de informações para identificar possíveis clientes inadimplentes. 
(C) alertar aos clientes situações em que possam vir a adquirir produtos inadequados ao 
perfil de 
isCo. 
(​D) ​realizar o monitoramento contínuo das transações efetuadas pelos clientes para 
identificar 
aquelas que são consideradas suspeitas de acordo com o patrimônio e/ou a renda do 
investidor. 
 
7. Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas 
a 
mantê-lo integralmente, 
(A) sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos. 
(B) sém identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos. 
(C)​identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos. 
(D) identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos. 
 
8. De acordo com as normas do BACEN e da CVM, considera-se um indício de crime de 
lavagem 
de dinheiro a realização de transações 
(A) que tenham como uma das partes empresas de consultoria e/ou administradoras de 
bens. 
(B) de valores superiores a R$ 10 milhões. 
(C​) nas quais não é possível identificar o beneficiário final. 
(D) entre empresas de um mesmo grupo empresarial. 
 
9. As instituições financeiras têm a obrigação de comunicar a ocorrência de determinadas 
operações suspeitas de lavagem de dinheiro 
(A) ao Ministério Público Federal. 
(B) Polícia Federal. 
(​C​) ao Coaf. 
(D) Da Receita Federal 
 
 
 
10. Pelas normas do BACEN, a partir de 2018, as instituições financeiras devem comunicar 
ao 
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as operações ou propostas de 
operações 
de depósito em espécie, saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão 
pré-pago, 
de valor igual ou superior a 
A) R$ 100.000,00 
(B) R$ 250.000,00 
(CAR$ 500.000,00 
(​D)​R$ 50.000,00 
 
11. Quanto ao descumprimento das obrigações das medidas de prevenção à lavagem de 
dinheiro, os agentes sujeitos às penalidades administrativas são o diretor responsável pela 
implementação e pelo cumprimento dessas medidas 
(A) e a instituição financeira, apenas. 
(B) eos demais administradores da instituição financeira, apenas. 
(C)​a instituição financeira, e os demais administradores da instituição financeira 
(D) e o funcionário da instituição responsável pela conta, apenas. 
 
12. Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito 
(A) à pena de inabilitação para o exercício do cargo de administrador das pessoas jurídicas. 
(​B)​às penas de reclusão e multa. 
(C) à pena de cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, 
operação ou 
funcionamento. 
(D) à pena de reclusão, apenas. 
 
13. Um cliente procurou determinada instituição financeira para obter empréstimo pessoal. 
O 
funcionário dessa instituição informou ao cliente que 
1. poderá reduzir a taxa de juros no empréstimo pessoal, se ele contratar um seguro de 
proteção ao crédito, que lhe será oferecido por valor abaixo do habitual. 
II. poderá Ihe conceder o empréstimo, desde que ele contrate um seguro de proteção ao 
crédito. 
Nesse caso, I e ll representam, respectivamente, as práticas, 
(A) de venda casada e de venda casada. 
(​B)​promocional e de venda casada. 
(C) promocional e promocional. 
(D) de venda casada e promocional. 
 
 
14. Para investidores idosos, são recomendáveis investimentos de 
(A) baixo riscoe baixa liquidez. 
(B)​baixo risco e alta liquidez. 
(C) alto risco e alta liquidez. 
(D) alto risco e baixa liquidez 
 
15. As regras de suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de 
produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de 
((A) contato pessoal, apenas. 
(B) contato pessoal ou telefônico, apenas. 
(C) çentato pessoal ou comunicação escrita. 
(​D)​A contato pessoal ou quaisquer meios de comunicação. 
 
16. Para a compatibilidade da situação financeira do cliente pessoa física e da oferta de um 
produto de investimento, no processo de API, um profissional deverá verificar 
(A) a profissão exercida pelo cliente. 
(B) a finalidade do investimento. 
(​C)​o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente. 
(D) a formação acadêmica e experiência profissional do cliente. 
 
17. Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar produtos ou serviços 
quando o cliente 
(A)(Apresentar perfil classificado como conservador. 
(​B​) apresentar perfil com informações desatualizadas. 
(C) tiver idade igual ou inferior a 21 anos. 
(D) tiver um horizonte de investimento de curto prazo. 
 
18. Em procedimentos e controles internos obrigatórios, determinados pelas regras de 
suitability, a instituição financeira é responsável por 
(A) elaborar relatórios periódicos da verificação da Adequação do Perfil do Investidor (API), 
submetendo-os ao Banco Central. 
(B)contar com uma área jurídica responsável pelo cumprimento das normas. 
(​C)​ ter um diretor estatutário responsável pelo cumprimento das normas. 
(D) elaborar relatórios periódicos da verificação da Adequação do Perfil do Investidor (API), 
submetendo-os à auditoria externa. 
 
 
 
 
 
 QUESTÕES 
19. Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a 
adequação 
de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente 
(A) for pessoa natural com investimento financeiro superior a R$ 10.000.000,00 e atestar, 
por 
escrito, sua condição de investidor profissional. 
(​B)​tiver sua carteira de valores mobiliários administrada por administrador autorizado pela 
CVM. 
(C) for diretor de instituição financeira. 
(D) for graduado em Direito, Economia e/ou Administração. 
 
20. Conforme as regras da CVM para a Análise do Perfil do Investidor (API), é permitido que 
um cliente realize uma primeira operação cuja recomendação Ihe seja vedada, em função 
da 
ausência de preenchimento do API, desde que obtenha 
(A) autorização expressa do diretor da instituição responsável pela observância das regras 
de 
suitability. 
(B) autorização expressa da auditoria externa contratada pela instituição responsável pela 
observância das regras de suitability. 
(C) declaração expressa do cliente e do cônjuge (quando casado) de que estão cientes da 
ausência 
de seu perfil. 
(​D)​declaração expressa do cliente de que está cienteda ausência de seu perfil. 
 
 
1.A rentabilidade relativa de um investimento é medida em relação ao seu 
(A) risco. 
(​B)​benchmark. 
(C) ativo. 
(D) passivo. 
 
2. A rentabilidade líquida de um investimento é inferior à sua rentabilidade bruta por 
descontar o efeito 
(​A)​dos impostos e taxas 
(B) da inflação. 
(C) da liquidez. 
(D) do risco. 
 
3. Para um determinado ativo, quanto maior o número de compradores e vendedores 
(A) menor o risco. 
(B) menor a rentabilidade. 
(​C)​maior a liquidez. 
(D) maior o preço. 
 
4. Um indicador da liquidez de um ativo é o seu 
(​A)​volume diário de negociação. 
(B) risco relativo. 
(C) retorno líquido. 
(D) desempenho em relação ao benchmark. 
 
5. Em geral, o risco de uma aplicação financeira está diretamente relacionado com seu 
(A) volume. 
(​B)​retorno. 
(C) custo. 
(D) benchmark. 
 
6. Em geral, o retorno de uma aplicação financeira está inversamente relacionado com 
seu/sua 
(A) volume. 
(​B)​liquidez. 
(C) custo. 
(D) benchmark. 
 
7. Para os ivestidores, a variação dos preços de ativos no mercado financeiro representa o 
risco de 
(A) liquidez. 
(B)​mercado. 
(C) crédito. 
(D) volume. 
 
8. Quanto maior o prazo até o vencimento de um título de renda fixa, 
(A)​maior o risco de taxa de juros. 
(B) menor o risco de taxa de juros. 
(C) maior o risco de liquidez. 
(D) menor o risco de liquidez. 
 
9. As flutuações no preço de uma moeda estrangeira geram para o investidor o risco 
(A) de liquidez. 
(B) de crédito. 
(C)legal 
(D)​cambial. 
 
10. Em comparação com outros emissores, uma empresa com maior risco de inadimplência 
pagará em suas debêntures um maior 
(​A)​spread de crédito. 
(B) spread bancário. 
(C) prêmio de liquidez. 
(D) prêmio de prazo. 
 
11. O rating atribuído a uma empresa representa 
(A)​uma opinião de crédito. 
(B) um selo de qualidade. 
(C) um registro regulatório. 
(D) uma certificação financeira. 
 
12. Quanto menor o prazo de um título de renda fixa emitido por uma empresa, 
(​A)​menor o risco de crédito. 
(B) maior o risco de liquidez. 
(C) maior o risco de taxa de juros. 
(D) menor o risco tributário. 
 
 
13. A dificuldade em se vender um ativo em umn prazo curto e a um preço justo e indicador 
de 
(A) risco de crédito. 
(B) risco de mercado. 
(C)​Prisco de liquidez. 
(D) risco legal. 
 
14. Em geral, quanto maior a liquidez de um investimento, 
(​A)​Menor o retorno. 
(B) maior o risco. 
(C) maior o custo de transação. 
(D) menor o imposto. 
 
15. No mercado financeiro, a eventual não observância de regras e leis dá margem à 
existência 
de 
(A) risco de crédito. 
(B)​risco regulatório. 
(C) risco de performance. 
(D) risco moral. 
 
16. Uma etapa básica para o entendimento das necessidades de investimento do cliente é a 
elaboração de um 
(​A)​perfil situacional. 
(B) perfil de risco. 
(C) plano de ação. 
(D) plano de contingência. 
 
17. Um indivíduo que acumulou riqueza por meio de trabalho assalariado tende a 
apresentar 
(A) maior necessidade de retorno. 
(B) ​menor tolerância a risco. 
(C)'maior conhecimento de finanças. 
(D) menor horizonte de investimento. 
 
18. Um investidor classificado como individualista tem como características 
(A) maior aversão a risco e base racional para decisões de investimento. 
(B).maior aversão a risco e base emocional para decisões de investimento. 
(C)​menor aversão a risco e base racional para decisões de investimento. 
(D) menor aversão a risco e base emocional para decisões de investimento. 
 
 
19. No que se refere a estágios de vida, um indivíduo que acaba de se aposentar está 
iniciando 
a fase de 
(A) fundação. 
(B) acumulação. 
(C)​manutenção. 
(D) distribuição. 
 
20. Investidores que estejam na fase de manutenção demonstram 
(A) menor capacidade para assumir riscos. 
(B)​menor disposição para assumir riscos. 
(C) maior necessidade de retornos. 
(D) maior foco no crescimento do patrimônio. 
 
21. A técnica de alocação de capital em diferentes instrumentos para fins de redução de 
risco 
é conhecida como 
(A) benchmarking. 
(B) aversão ao risco. 
(C) planejamento financeiro pessoal. 
(D)​diversificação. 
 
 
22. Em um investimento em ativo ou carteira de ativos, o risco que não pode ser 
diversificado 
é o risco 
(A)​sistemático. 
(B) não sistemático. 
(C) específico. 
(D) idiossincrático. 
 
23. Com base em um balanço patrimonial pessoal, o índice de endividamento pessoal é 
dado 
por 
(A)Ativos/passivos. 
(B)​passivos/ativos. 
(C) patrimônio líquido/passivos. 
(D) passivos/patrimônio líquido. 
 
24. Um indivíduo que tenha receitas maiores do que despesas é um agente econômico 
(A) metódico. 
(B) alavancado. 
(C) deficitário. 
(D)​superavitário. 
 
1. O,administrador de um fundo de investimento 555 é cesponsável por 
(​A)​ Registrar o fundo na CVM. 
(B) gerir os investimentos do fundo. 
(C) captar recursos de investido es. 
(D) distribuir as informações fin.anceiras do fundo. 
lo Ank 
 
2. Os ativos em que um fundo cle investimento investe são considerados de propriedade 
(A) do banco administrador. 
(B)​dos cotistas 
(C) do custodiante. 
(D) do gestor. 
 
3. O número de cotas de um fundo de investimento diminui em determinado dia se 
(A) ocorrer desvalorização do fundo. 
(B) ocorrer desvalorização dos ativos do fundo. 
(​C)​ houver mais resgates do que aplicações. 
(D) houver mais aplicações do que resgates. 
 
4. O número de cotas que um investidor possui em um fundo de investimento diminui 
quando 
(A)ocorrer desvalorização do fundo. 
(B)​houver recolhimento de IR na forma de come-cotas.' 
(C) ccorrer desvalorização dos ativos do fundo. 
(D) ele fizer mais aplicações do que resgates. 
 
5. A barreira de informação é ut lizada para 
(​A)​evitar possíveis conflitos de interesse entre o banco e a sua empresa de administrador 
de 
recursos de terceiros. 
(B) impedir que o gestor de um fundo tenha acesso a informações do administrador desse 
fundo. 
(C) preservar as informações cadastrais dos cotistas, evitando que um cotista tenha acesso 
a 
informações de outros cotistas do mesmo fundo. 
(D) impedir que o gestor de um fundo tenha acesso a informações de empresas analisadas 
pelas 
corretoras de valores. 
 
6. O gestor de um fundo de investimento é responsável por 
(A) captar recursos de investidores. 
(B) Distribuir as informações financeiras do fundo. 
(​C)​ comprar e vender os ativos do fundo. 
(D) contratar uma empresa de au ditoria independente para o fundo. 
 
 
7. Um investidor solicitou o resgate de suas cotas antes de transcorridos 60 dias de sua 
aplicação 
e perdeu a rentabilidade acumulada. Essa característica é de um fundo 
(​A)​com carência. 
(B) sem carencia. 
(C) fechado. 
(D) exclusivo. 
 
8. Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+0 e data para pagamento de 
resgate em D+3. Nesse caso, a contar da data de solicitacão de um resgate, o cálculo do 
valor ua 
cota que servirá de base para o pagamento é realizado 
(A) no dia seguinte. 
(B) após três dias úteis. 
(C)Após quatro dias úteis. 
(D)​no mesmo dia. 
 
9. Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+0 e data para pagamento uO 
resgate em D+3. Nesse caso, a contar da data de solicitação de um resgate, o pagamento e 
realizado 
(A)no mesmo dia. 
(​B)​após três dias úteis. 
(C) no dia seguinte. 
(D) após quatro dias úteis. 
 
10. Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+1 e data para pagamento 
do 
resgate em D+4. Nesse caso, a contar da data de solicitação de um resgate, o cálculo do 
valor da 
cota que servirá de base para o pagamento é realizado 
(​A)​ no dia seguinte. 
(B) no mesmo dia. 
(C) três dias úteis após a conversão das cotas. 
(D) quatro dias úteis após a conversão das cotas. 
 
11. Para atender às solicitações de resgate que ocorrem em determinado dia, o gestor de 
um 
fundo de investimento 
(A)comprará ativos. 
(B​) venderá ativos. 
(C) fará hedge dos ativos. 
(D) tomará empréstimo para o fundo. 
 
12. Um cotista deseja transformar suas cotas de um fundo de investimento em recursos 
financeiros. Para isso, deverá vendê-las a outro investidorinteressado por meio de uma 
negociação em mercado organizado. Essa é uma característica de fundos 
 
(A) com carência. 
(B)Exclusivos. 
(C)​ fechados 
(D) abertos. 
 
13. Uma das vantagens de investir em fundos de investimento é 
(A) retorno superior ao do Tesouro Direto e mesma tributação. 
(B) menor risco do que na poupança. 
(C)​possibilidade de diversificação de ativos com aplicação baixa. 
(D) isenção de lOF no resgate. 
 
14. Um investidor decidiu investir em um Fundo de Investimento Renda Fixa que aloca seus 
recursos em debêntures de diversos emissores e prazos, em vez de aplicar numa única 
debênture 
de uma empresa. Nesse caso, ao aplicar nesse fundo, o investidor beneficiou-se 
(A) da alavancagem do fundo. 
(B) da garantia de rentabilidade superior do fundo. 
(C) da isenção de imposto de renda ao investir no fundo. 
(D)​de um risco menor em funçãc da diversificação do fundo. 
 
15. Em fundos de investimento 555, além de variedade, conveniência e equidade no 
tratamento 
aos cotistas, inclui-se, entre outros aspectos positivos 
(​A)​liquidez 
(B) garantia de rentabilidade. 
(C) garantia do recurso investido. 
(D) garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC. 
 
16. A aplicação em fundos de investimento permite 
(A) tratamento diferenciado em função do número de cotas que cada cotista possui. 
(B),menor risco do que a poupança. 
(C)​equidade no tratamento dos cotistas, independentemente do número de cotas que 
possui. 
(D) menor tributação do que a da poupança. 
 
17. Oferece maior liquidez o funco de investimento em que a conversão de cota e o 
pagamento 
do resgăte ocorrem em 
(A) D+0 e crédito de resgate em D+1. 
(B) D+1 e crédito de resgate no mesmo dia da conversão da cota. 
(C) D+1 e crédito de resgate em D+2. 
(D)​D+0 e crédito de resgate no mesmo dia da conversão da cota. 
 
18. São consideradas características de fundos de investimento: 
I.possibilidade de que pequenos investidores tenham acesso a operações mais complexas 
e 
sofisticadas do mercado financeiro e de capitais. 
II. a garantia de maior rentabilidade em relação às aplicações que um investidor realize 
isoladamente. 
III. a rentabilidade dos títulos que compõem a carteira é dividida entre os investidores na 
mesma 
proporção dos valores nominais que cada um deles aplicou. 
Está correto o que se afirma apenas em: 
(A) I 
(B)le lI. 
(C) le lI. 
(D) Il e lII. 
 
19. O gestor de um fundo com estratégia de investimento ativa investe com objetivo de 
(A) replicar a composição de um determinado índice de referência. 
(B)​obter rentabilidade superior à do índice de referência do fundo. 
(C) seguir a performance de um índice de referência. 
(D) obter rentabilidade superior aos índices do mercado. 
 
20. O gestor de um fundo com estratégia de investimento passiva jinveste em ativos com 
objetivo de 
(A) obter rentabilidade superior ao do índice de referência do fundo. 
(B) superar a rentabilidade do Tesouro Direto. 
(C)​A replicar a composição de um índice de referência. 
(D) obter rentabilidade superior aos índices do mercado. 
 
21. Uma das dificuldades do gestor de um fundo de investimento para replicar exatamente a 
performance de índices de referência dos mercados é a 
(A)​.cobrança da taxa de administração. 
(B) impossibilidade de usar derivativos para hedge. 
(C) mudança constante na metodologia dos índices. 
(D) apreçamento (marcação a mercado) dos ativos. 
 
22. O ápreçamento (marcação a mercado) em fundos de investimento 555 é 
(A) opcional para os fundos de curto prazo. 
(B)​o ato de atualizar o valor dos ativos dos fundos para o valor do dia., 
(C) opcional para os fundos de lcngo prazo. 
(D) o ato de atualizar o valor dos ativos dos fundos pela curva de juros do dia da sua 
aquisição. 
 
 
23. Uma característica dos fundos alavancados é o investimento em 
(A) ativos indexados pelo câmbiu. 
(B) ativos negociados no exterior. 
(C)títulos pós-fixados indexados pela inflação. 
(D)​operações de derivativos. 
 
 
24. Um fundo é considerado alavancado quando 
(A)​existir possibilidade de perda superior ao patrimônio do fundo. 
(B) utilizar operações com derivativos para hedge. 
(C) estiver comprado e vendido em ativos de diferentes classes. 
(D) estiver entre os dez maiores retornos de sua categoria. 
 
 
25. A Taxa de administração de um fundo de investimento é o valor cobrado 
(A) pelo serviço de gestão profissional, apenas. 
(B) pelo serviço de custódia dos ativos e gestão profissional, apenas. 
(C) por todos os serviços realizacos para viabilizar sua distribuição. 
(D​) por todos os serviços realizac os para viabilizar sua operacionalização. 
 
26. A taxa de administração em um fundo de investimento é uma 
(A) taxa fixa expressa em percentual ao ano que é calculada e deduzida mensalmente do 
valor da 
cota. 
(B) taxa variável expressa em percentual ao ano que é calculada e deduzida diariamente do 
valor 
da cota. 
(C)​faxa fixa expressa em percentual ao ano que é calculada e deduzida diariamente do 
valor da 
Cota. 
(D) taxa variável expressa em percentual ao ano que é calculada e deduzida mensalmente 
do 
valor da cota. 
 
27. Em um fundo de investimento 555, a taxa de performance é cobrada dos cotistas 
(​A)​somente quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência. 
(B) independentemente de a rentabilidade do fundo superar a de um indicador de 
referência. 
(C) semestralmente, quando a rentabilidade do fundo for superar a média dos fundos da 
sua 
categoria. 
(D) mensalmente, quando a performance do fundo for positiva. 
 
28. Um Fundo de Ações aplica 
(A) no máximo 67% do seu patrimônio em ações. 
(B)no máximo 51% do seu patrimônio em ações. 
(C)​no mínimo 67% do seu patrimônio em ações. 
(D) no mínimo 95% do seu patrimônio em ações. 
 
29. Os Fundos de Renda Fixa aplicam no mínimo 
(A)​80% em títulos de renda fixa prefixados ou pós-fixados. 
(B)67% em títulos de renda fixa prefixados ou pós-fixados. 
(C) 95% em títulos de renda fixa prefixados. 
(D) 95% em títulos de renda fixa pós-fixados. 
 
30. O percentual do patrimônio investido em ativos que sejam relacionados diretamente ou 
indiretamente à variação de preços de uma moeda estrangeira para um Fundo Cambial 
deve ser no mínimo 
(A) 95% 
(B)67% 
(C)​80% 
(D) 51% 
 
31. Segundo a classificação da Receita Federal, os Fundos de Curto Prazo 
(A) não são obrigados a marcar a mercado sua carteira de títulos. 
(B) têm prazo médio da carteira de títulos menor ou igual a 365 dias. 
(C) têm alíquota de come-cotas de 15%. 
(​D)​têm prazo médio da carteira ce titules menor ou igual a 60 dias. 
 
32. Nos Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo, na classificação da Receita Federal, o 
come-cotas 
incide 
(A)​semestralmente à alíquota de 15%. 
(B) anualmente à alíquota de 15%. 
(C) anualmente à alíquota de 20%. 
(D) semestralmente à alíquota de 20%. 
 
33. Nos Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo, ha classificação da Receita Federal, o 
come-cotas 
incide 
(A) anualmente pela alíquota de 15%. 
(B) anualmente pela alíquota de 20%. 
(C)​semestralmente pela alíquota de 20%. 
(D) semestralmente pela alíquota de 15%. 
 
34. Nos Fundos deļinvestimento de Ações 
(A)​Não há come-cotas. 
(B) o come-cotas é semestral e a alíquota são de 20%. 
(C) o come-cotas é semestral, e a alíquota é de 15%. 
(D) o come-cotas é anual, e a alíquota é de 15%. 
 
40. De acordo com o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, as 
instituições gestoras são responsáveis por 
(A) contratar prestadores de serviços para realizar a manutenção e o funcionamento dos 
seus fundos. 
(B) verificar a adequação dos investimentos recomendados aos clientes (suitability). 
(C​) realizar ordens de compra e venda de ativos financeiros para a carteira dos seus 
fundos. 
(D) realizar a custódia dos ativos dos seus fundos. 
 
 
35. Em um fundo de investimento, a responsabilidade pelo recolhimento de IOF é do 
(A) cotista. 
(B) gestor. 
(C)​ administrador do fundo. 
(D) custodiante. 
 
36. Entre as alternativas de investimento abaixo, não ocorre a cobrança de IOF para 
resgatesde 
aplicações em prazos inferiores a 30 dias nos 
(A)​Fundos de Ações 
(B) Fundos Multimercados. 
(C) Fundos Cambiais. 
(D) Fundos de Renda Fixa. 
 
37. NÃO é um dos objetivos do Código ANBIMA de Administração de Recursos de 
Terceiros 
estabelecer parâmetros para a indústria que visem 
(A) à qualidade e disponibilidade das informações sobre os investimentos. 
(B) às melhores práticas do mercado. 
(C) À padronização dos procedimentos. 
(D)​à redução da concorrência. 
 
38. São obrigações das instituições participantes determinadas pelos princípios gerais do 
Código 
ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros 
I. respeitar o dever de diligência. 
II. preservar o sigilo das informações dos fundos. 
III. zelar pela relação fiduciária entre a instituição participante e o cotista. 
IV. atuar com transparência sobre as informações dos fundos. 
Está correto o que se afirma em 
(A)le ll, apenas. 
(​B​) I, IIl e IV, apenas. 
(C) III e IV, apenas. 
(D) I, II, III e IV. 
39. De acordo com o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, a prática 
de 
apreçamento dos ativos (marcação a mercado) de um fundo objetiva, principalmente 
(A)​evitar a transferência de riqueza entre os cotistas. 
(B) fixar a rentabilidade minima para os cotistas. 
(C) segregar a administração de recursos próprios dos recursos de terceiros. 
(D) divulgar ao mercado as informações sobre a variação das taxas de administração do 
fundo. 
 
1. O Produto Interno Bruto de uma economia representa, em valores monetarios e para 
determinado período, a soma de todos os bens e serviços 
(A) intermediários e finais, a preço de custo. 
(B) finais, a preço de custo. 
(C) intermediários e finais, a valor de mercado. 
(D)​finais, a valor de mercado. 
 
2. O indice de inflação oficialmente utilizado pelogoverno brasileiro para verificar o 
cumprimento 
da meta de inflação é o 
(A) Índice Geral de Preços do Mercado (IGP-M). 
(B) Indice Nacional de Preços ao Consumidor (INPC). 
(C)​Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA). 
(D) Indice de Preços ao Consumidor (IPC). 
 
3. A taxa de referência para o cálculo da remuneração devida em empréstimos realizados 
entre 
instituições financeiras no Brasil é a 
(A)Taxa Selic. 
(B)​Taxa DI. 
(C) Taxa Referencial. 
(D) Taxa Básica Financeira. 
 
4. A taxa DI é apurada diariamente e aplicada com ​(A)​base em dias úteis. 
{b) apurada diariamente e aplicada com base em dias corridos. 
(c) apurada mensalmente e aplicada com base em dias úteis. 
(d) apurada mensalmente e aplicada com base em dias corridos. 
 
5. A taxa de juros utilizada para o cálculo da remuneração dos saldos das contas vinculadas 
ao 
Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é a 
(A) Taxa Básica Financeira. 
(B)​Taxa Referencial. 
(C) Taxa Selic. 
(D) Taxa DI. 
 
6. Um dos objetivos do Comitê de Política Monetária (Copom) é 
(A) autorizar a emissão de papel-moeda. 
(B) controlar a taxa de inflação oficial. 
(C),regular o volume de crédito na economia. 
(D)​definir a meta da taxa Selic. 
 
7. A diferença entre as taxas de juros nominal e real é dada pela taxa de 
(A)Câmbio. 
(B)​inflação. 
(C) juros básica. 
(D) desconto. 
 
8. A utilização de um índice de referência (benchmark) para um fundo de investimento 
(​A)​ permite a verificação do desempenho relativo do fundo. 
(B) limita a atuação do gestor do fundo à classe de origem daquele indice. 
(C) restringe as operações do fundo aos ativos financeiros componentes daquele indice. 
(D) indica que tal fundo tem gestão ativa. 
 
9. Para um ativo financeiro qualquer, a volatilidade é uma medida de 
(A) liquidez. 
(B)​risco. 
(C) retorno. 
(D) desempenho. 
 
10. O prazo médio ponderado de um título financeiro é igual ao prazo até a sua data de 
vencimento quando 
(A)​a taxa de cupom é igual a zero, e o valor de principal é integralmente devido no 
vencimento. 
(B) a taxa de cupom é igual a zero, e o valor de principal é devido em amortizações 
periódicas 
constantes. 
(C) a taxa de cupom é igual à taxa Selic, e o valor de principal é integralmente devido no 
vencimento. 
(D) a taxa de cupom é igual à taxa Selic, e o valor de principal é devido em amortizações 
periódicas 
constantes. 
 
11. Ao longo de um mesmo dia, a marcação a mercado de um título com taxa de 
remuneração 
fixa apresentará resultado negativo se a taxa de desconto 
(A) permanecer positiva. 
(B) permanecer constante. 
(C)​aumentar. 
(D) cair. 
 
12. Após a sua emissão, a negociação de títulos e valores mobiliários ocorre no mercado 
(A)​secundário. 
(B) derivativo. 
(C) complementar. 
(D) primário. 
 
 
12. Um cliente perguntou ao seu gerente qual o órgão responsável por fiscalizar os planos 
de 
previdência complementar abertos. Nesse caso, o gerente deverá orientá-lo a procurar a 
(A) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc). 
(B)​Superintendência de Seguros Privados (Susep). 
(C) Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 
(D) Secretaria da Receita Federal (SRF). 
 
13. A Taxa de Carregamento de um Plano de Previdência Complementar é 
(A) uma taxa cobrada pelo administrador do Fundo de Investimento Exclusivo e descontada 
da 
rentabilidade diária. 
(B)​um percentual que incide sobre as contribuições realizadas para custear as despesas 
administrativas do plano. 
(C) um valor fixo cobrado do participante na adesão ao plano. 
(D) um percentual que incide sobre a carteira de investimento do plano. 
 
 
1. Em uma empresa, o capital social faz parte do 
(A)​capital próprio. 
(B) capital de terceiros. 
(C) ativo. 
(D) passivo. 
 
2. Conferem direito a voto nas assembleias de acionistas as ações 
(A)preferenciais. 
(​B)​ordinárias. 
(C)'subordinadas. 
(D) garantidas. 
 
3. A prioridade no recebimento dos dividendos distribuídos por uma empresa é 
característica 
das ações 
(A)​Preferenciais. 
(B) ordinárias. 
(C) subordinadas. 
(D) garantidas. 
4. Os recursos captados em uma oferta de ações de uma companhia são direcionados para 
os 
acionistas da empresa no caso de oferta 
(A) primária. 
(B)​secundária. 
(C) ordinária. 
(D) preferencial. 
 
5. Em uma companhia, os lucros retidos em exercícios anteriores podem ser distribuídos 
por 
meio de 
(A) dividendos. 
(B) bônus de subscrição. 
(C) ações. 
(D)​juros sobre capital próprio. 
 
6. Em uma operação com ações, os emolumentos são despesas cobradas 
(A) pelo agente fiduciário. 
(B) pela corretora. 
(C),pelo custodiante. 
(D)​pela bolsa de valores. 
 
7. O rendimento obtído com ações nas operações no mercado à vista e nas operações de 
day 
trade é tributado pelo imposto de renda às alíquotas, respectivamente, de 
(A)​15% e 20%. 
(B) 17,5% e 22,5%. 
(C) 15% e 27,5%. 
(D) 17,5% e 25%. 
 
8. Em relação aos números mínimo e máximo de cotistas, um clube de investimento deve 
ter 
entre 
(A)​A3 e 50. 
(B) 3 e 150. 
(C) 50 e 100. 
(D) 50 e 150. 
 
9. Letras de Crédito Imobiliário (LCI) podem ser emitidas por 
(A)​bancos comerciais e bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário. 
(B) bancos comerciais e companhias securitizadoras. 
(C) sociedades de crédito, financiamento e investimento e companhias hipotecárias. 
(D) sociedades de crédito, financiamento e investimento e companhias securitizadoras. 
 
10. Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) podem ser emitidas por 
(A)​bancos de investimento. 
(B) companhias securitizadoras. 
(C) empresas do setor agropecuário. 
(D) usinas de açúcar e álcool. 
 
11. O prazo mínimo de vencimento de Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Letras de Crédito 
do 
Agronegócio (LCA) é de 
(A) 30 dias. 
(B) 60 dias. 
(C) 90​ dias. 
(D) 120 dias. 
 
12. São isentos do imposto de renda sobre os rendimentos obtidos nas aplicações em 
Letras de 
Crédito Imobiliário (LCI) e Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) as 
(​A)​pessoas físicas. 
(B) pessoas jurídicas. 
(C) pessoas físicas e jurídicas. 
(D) pessoas físicas, pessoas jurídicas e instituições financeiras. 
 
13. Para uma instituição financeira, a emissão de Certificado de Depósito Bancário (CDB) é 
(A) um depósito à vista que representa um ativo. 
(B)um depósito à vista que representa um passivo. 
(C)um depósito a prazo que representa um ativo. 
(D)​um depósito a prazo que representa um passivo. 
 
14. O Fundo Garantidor de Créditos (FGC) oferece garantia para o investimento em 
Certificados 
de Depósito Bancário (CDB) de um mesmo conglomerado financeiro até o limite de 
(A) R$ 250.000,00 por cada pessoa física, apenas. 
(B)​R$ 250.000,00 por cada pessoa fisica ou jurídica. 
(C) R$ 300.000,00 por cada pessoa física, apenas. 
(D) R$ 300.000,00 por cada pessoa física ou jurídica. 
 
15. Um Certificado de Depósito Bancário (CDB) resgatado após 200 dias corridos de 
aplicação 
terá seus rendimentos tributados à alíquota de 
(A) 15,00% 
(B) 17,50% 
(C)​20,00% 
(D) 22,50% 
 
16. O principal documento legal em uma emissão de debêntures é 
(A) o prospecto de emissão. 
(B) , termo de responsabilidade. 
(C)​a escritura de emissão. 
(D) o relatório do agente fiduciário. 
 
17. Considerando os tipos de garantias e as espécies das debêntures, corre maior risco de 
crédito o investidor que adquirir títulos 
(A) com garantia real. 
(B) com garantia flutuante. 
(C) da espécie quirografária. 
(D)​da espécie subordinada. 
 
18. Entre as exigências legais para a emissão de debêntures incentivadas com rendimentos 
isentos de imposto de renda para pessoas físicas residentes no Brasil está 
(A) o prazo médio ponderado superior a dois anos. 
(B), a remuneração por taxa de juros pós-fixada. 
(C​) o pagamento periódico de juros com intervalo mínimo de 180 dias. 
(D) a obrigação de recompra dos títulos pelo emissor durante os dois primeiros anos. 
 
 
19. O órgão responsável pela emissão dos títulos públicos federais é 
(A) o Banco Central do Brasil. 
(B)​a Secretaria do Tesouro Nacional. 
(C) a Casa da Moeda do Brasil. 
(D) o Conselho Monetário Nacional. 
 
20. Uma Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B) tem o seu valor nominal atualizado 
(A)Pelo Índice Geral de Preços ao Mercado (IGP-M). 
(B)​pelo Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA). 
(C) pela Taxa Selic. 
(D) pela Taxa DI. 
 
21. A Letra Financeira do Tesouro (LFT) remunera os investidores com juros 
(A) semestrais, com base na Taxa DI. 
(B) semestrais, com base na Taxa Selic. 
(C) no vencimento, com base na Taxa DI. 
(D)​no vencimento, com base na Taxa Selic. 
 
22. A Nota do Tesouro Nacional Série F (NTN-F) remunera os investidores com juros 
(A)​semestrais, com base em taxa fixa de 10,00% a.a. 
(B) semestrais, com base na inflação do período. 
(C) no vencimento, com base em taxa fixa de 10,00% a.a. 
(D) no vencimento, com base na inflação do período. 
 
23. No Tesouro Direto, desde que respeitada a regra do valor mínimo de R$ 30,00, um 
investidor 
pode adquirir fração mínima igual a 
(A)​0,01 título. 
(B) 0,05 título. 
(C) 0,10 título. 
(D) 0,20 título. 
 
24. No Tesouro Direto, a Letra do Tesouro Nacional recebe a nomenclatura de 
(A) Tesouro Selic. 
(B) Tesouro IPCA+. 
(C)​Tesouro Prefixado. 
(D) Tesouro Prefixado com Juros Semestrais. 
 
 
25. A caderneta de poupança oferece remuneração atrelada 
(A) a uma taxa fixa. 
(B) à Taxa DI. 
(C)​à Taxa Referencial. 
(D) à inflação. 
 
26. Se a meta da Taxa Selic se mantiver em 8.00% a.a. durante um período de aplicação na 
caderneta de poupança, a remuneração para os investidores serà de 
(A) 70% da meta da Taxa Selic. 
(B) 6% a.a. 
(C)​70% da meta da Taxa Selic + Taxa Referencial. 
(D) 6% a.a. + Taxa Referencial. 
 
27. Uma aplicação de uma pessoa física em caderneta de poupança, pelo prazo de 360 
dias 
corridos, recolherá imposto de renda sobre o rendimento à alíquota de 
(A​) 0%. 
(B) 15%. 
(C) 20%. 
(D) 27,5%. 
 
28. Em uma operação compromissada, a instituição financeira 
(A) compra um título do investidor, com o compromisso de revenda. 
(B)​vende um título para o investidor, com o compromisso de recompra. 
(C) compra um título do investidor, com o compromisso de não o revender. 
(D) vende um título para o investidor, com o compromisso de não o recomprar. 
 
29. O prazo de uma operação compromissada deve ser 
(A) de, no mínimo, dois dias. 
(B) de, no máximo, cinco anos. 
(C) įgual ou superior ao prazo do instrumento que lhe serve de lastro. 
(D)​igual ou inferior ao prazo do instrumento que lhe serve de lastro. 
 
30. Os rendimentos obtidos em uma operação compromissada com prazo de 500 dias 
corridos 
serão tributados pelo imposto de renda à alíquota de 
(A) 15%. 
(B​) 17,5%. 
(C) 20%. 
(D) 22,5%. 
 
 
1. Uma facilidade decorrente da função de prestação de serviços de gerenciamento de 
recursos 
desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional é a 
(A) intermediação financeira entre agentes. 
(B) disponibilização de um serviço de guarda limitado a bens de luxo. 
(C)​disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades. 
(D) possibilidade de emissão de papel-moeda por bancos privados. 
 
2. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro 
Nacional, é correto afirmar que 
(A) o agente superavitário é aquele que necessita de mais dinheiro do que tem disponível, 
enquanto o agente deficitário é aquele que necessita de menos dinheiro do que o montante 
que tem disponível. 
(B) a expressão custos de transação representa o valor cobrado por uma corretora para a 
realização de uma operação e também é denominada taxa de corretagem. 
(C)​os intermediários financeiros que estejam regularmente inseridos no SFN não podem 
cobrar 
taxas de juros mais altas do que as permitidas pela Lei da Usura. 
(D) a captação de recursos dos agentes superavitários, mediante contrapartida, e a sua 
disponibilização aos agentes deficitários, mediante cobrança de juros, é denominada 
de intermediação financeira. 
 
3.O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão 
(A) subordinado hierarquicamente ao Banco Central do Brasil. 
(B) composto pelos diretores do Banco Central do Brasil. 
(C)​deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. 
(D) subordinado ao Ministro da Economia. 
 
4. É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN) 
(A) definir as condições e os limites de emissão de papel-moeda. 
(B)​autorizar o funcionamento de instituições financeiras e promover a fiscalização delas. 
(C) eleger os administradores de todas as instituições financeiras privadas. 
(D) fiscalizar o funcionamento de sociedades seguradoras. 
 
5. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é 
(A) uma autarquia vinculada e diretamente subordinada ao Ministério da Economia. 
(B),composta por um presidente e quatro diretores, todos nomeados pelo Ministro da 
Economia. 
(C)​responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das Sociedades Anônimas. 
(D) responsável por ressarcir os investidores por danos sofridos em investimentos 
realizados 
no mercado de capitais. 
 
6. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos 
realizados em planos de previdência complementar aberta é 
(A) o Banco Central do Brasil (BACEN) 
(B) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
(C) p Conselho Monetário Nacional (CMN) 
(​D)​a Superintendência de Seguros Privados (Susep) 
 
7. Uma das obrigações específicas exigida pelo Código de Certificação da ANBIMA é que: 
(A) as instituições participantes não devem divulgar informações reservadas ou privilegiadas 
em 
nenhuma situação. 
(B) os profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos, 
ressalvada a hipótese em que a transação acarrete ganhos financeiros relevantes para a 
instituição em que trabalham. 
(C)​as instituições participantes devem estabelecer e implementar procedimentos internos 
para 
afastamento imediato dos profissionais que desempenhem atividades elegíveis sem a 
devida 
certificação, ou com a certificação vencida. 
(D) os profissionais certificados não devem informar aos clientes a respeito da possibilidade 
de recebimento de remuneração pela instituição participante decorrente da indicação de 
investimentos, uma vez que essa informação é sigilosa. 
 
8. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, para desempenho da atividade dedistribuição de produtos de investimento, as instituições participantes devem, entre outras 
exigências 
I.observar regras relacionadas à publicidade e divulgação de produtos de investimento. 
III. verificar a adequação do produto de investimento ao perfil do investidor (suitability). 
observar regras para a contratação de terceiros. 
 
Está correto o que se afirma em: 
(A) le ll, apenas. 
(B) Il e lII, apenas. 
(C) I eIII, apenas. 
(D) ​I, Il e II. 
 
9. O tipo de banco privado que tem como especialidade realizar operações de participação 
societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento 
de 
capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros é o banco: 
(A) múltiplo. 
(B) comercial. 
(C) de desenvolvimento. 
(D)​de investimento. 
 
 
10. A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal objetivo: 
(A)​alcançar a melhor formação de preços. 
(B) proteger os investidores do risco de volatilidade. 
(C) garantir o anonimato das transações realizadas. 
(D) fomentar a atividade especulativa. 
 
11. A responsabilidade de processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a 
custódia 
de títulos públicos federais é: 
(A)​do Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic). 
(B) das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. 
(C) das bolsas de valores. 
(D) das sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. 
 
12. O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de 
(A)​entidades, sistemas e mecanismos relacionados com o processamento e a liquidação de 
operações de transferência de fundos, de operações com moeda estrangeira ou com ativo 
financeiros e valores mobiliários. 
(B) instituições financeiras, cooperativas de crédito e centrais depositárias de ações e de 
títulos 
de dívida corporativa. 
(C) sistemas eletrônicos disponibilizados pelo governo brasileiro para transferência de 
recursos e 
pagamento de tributos em âmbito federal, estadual e municipal. 
(D) sistemas e mecanismos relacionados com as transferências e liquidações de câmbio 
utilizados 
poragentes de outras nacionalidades para realização de operações de importação e 
exportação 
com o Brasil.