Check-List-Construcao-Caixa

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Proponentes
Corretor
E-mail 
RECEBIDO EM POR
Ficha de Cadastro (dos Proponentes e Cônjuges)
Documento de Identificação e CPF (dos Proponentes e Cônjuges)
Comprovante de Estado Civil (dos Proponentes e Cônjuges)
Comprovante de Endereço (dos Proponentes e Cônjuges)
Comprovante de Renda (dos Proponentes e Cônjuges)
Carteira de Trabalho (Pág. Identificação e Foto, PIS, Contratos de trabalho, Anotações Gerais e FGTS) / 
(dos Proponentes e Cônjuges)
Simulação do Financiamento e valor proposto (pelo site)
RECEBIDO EM POR
Pacto Antenupcial, se for o caso
Declaração de União Estável, se Registrada em Cartório
Última Dec. de Imposto de Renda PF e Recibo (Declaração e Retificações, se houver) / (dos Proponentes 
e Cônjuges)
Extrato atualizado do FGTS (retirado pela Internet) / (dos Proponentes e Cônjuges)
RECEBIDO EM POR
Ficha de Matrícula, Certidões Negativas de Ônus Reais e de Ações Reipersecutórias - Atualizados
ART – Anotação de Responsabilidade Técnica, de execução da obra e de projeto , ou RRT – Registro de 
Responsabilidade Técnica.
Projeto de arquitetura aprovado pela Prefeitura Municipal - 2 vias
Síntese do Memorial Descritivo (No modelo Caixa) – 2 vias
Orçamento Resumo (No modelo Caixa) – 2 vias
Orçamento Discriminativo Construção (No modelo Caixa) – 2 vias
Cronograma Físico-financeiro (No modelo Caixa) – 2 vias
Síntese do Memorial Descritivo (No modelo Caixa) – 2 vias
Alvará de construção ou licença da obra
Matrícula da Obra no INSS
RECEBIDO EM POR
Documento de Identificação e CPF dos vendedores e cônjuges
Comprovante de Estado Civil
Comprovante de Residência dos Vendedores
Pacto Antenupcial Registrado no RI, se for o caso
Documento de Constituição e alterações, registrados em órgão competente
Certidão Simplificada da Junta emitida a menos de 60 dias
Ata de eleição dos representantes legais, no caso de SA
Documento de Identificação, CPF e Residência do(s) representante(s) da empresa e seu(s) cônjuge(s)
RECEBIDO EM POR
SE PESSOA FÍSICA: Registro no Conselho Regional de Engenharia e Arquitetura – CREA ou no Conselho
de Arquitetura e Urbanismo do Brasil – CAU/BR. 
Documento de Constituição e alterações, registrados em órgão competente
Certidão Simplificada da Junta
Ata de eleição dos representantes legais, no caso de SA
Documento de Identificação e CPF dos representantes da empresa
Banco Caixa Econ. Federal Agência nr. _____________-______ Conta Poupança nr. _________________-______ 
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Se Construtor Pessoa Jurídica
Se houver saque do FGTS ou utilização de linhas FGT S/MCMV
 É de suma importância a entrega de todos os docume ntos juntos e no menor tempo possível, visando a ag ilidade na contratação e evitando o 
vencimento de documentos e analises. Os prazos info rmados por fase do processo são estimados e podem v ariar de acordo com a qualidade da 
documentação (dossiês completos), tipo de processo, demanda ou disponibilidade do sistema.
Estou ciente dos documentos faltantes, os quais podem impedir o andamento da operação e de que as comunicações, assim como possíveis 
documentos adicionais serão solicitados pelo e-mail acima.
___/_____/______ _________________________________________
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - RESPONSÁVEL TÉCNICO / CONSTRU TOR
Estes são os documentos e informações básicos para a análise. Com base nos mesmos podem ser solicitados documentos ou dados adicionais. Após a análise 
dos documentos os proponentes e vendedores serão ch amados para assinarem os formulários necessários.
Protocolo quando Dossiê Completo 
______/______/______
CONTA POUPANÇA do Vendedor para Crédito do Financia mento na Caixa:
FAVOR VERIFICAR NO VERSO MATERIAL EXPLICATIVO E LEMBRETES IMPORTANTES
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - PROPONENTES
Se vendedor Pessoa Jurídica
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - OBRA
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - VENDEDORES DO TERRENO (SE FOR O CASO)
FINANCIAMENTO IMOBILIÁRIO CAIXA 
Principais documentos para análise de operação 
 - AQUISIÇÃO/CONSTRUÇÃO - 
ANÁLISE DE CRÉDITO 
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caixa@maisnegociosvs.com.br www.maisnegociosvs.com/caixa Outubro/2014
ANÁLISE DE CRÉDITO
Ficha de Cadastro (dos Proponentes e 
Cônjuges)
Ficha de Cadastro Geral que deve ser preenchida de forma completa por cada proponente (uma por proponente).Tais questões serão 
utilizadas para a análise da operação. 
Documento de Identificação e CPF (dos 
Proponentes e Cônjuges)
Documentos de Identificação Oficial e CPF - RG, CNH, Órgãos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.) - com pelo menos 10 meses de validade
Comprovante de Estado Civil (dos 
Proponentes e Cônjuges)
Para Solteiros Certidão de Nascimento. Para Divorciados ou viúvos necessário constar esta condição averbada na Certidão. Para casados 
com comunhão universal ou separação de bens, o Pacto Antenupcial averbado no Registro de Imóveis também deve ser apresentado. 
Comprovante de Endereço (dos 
Proponentes e Cônjuges)
Emitido no mês atual ou anterior / em nome do proponente OU com Declaraçåo de Residência com firmas reconhecidas em Cartório - 
correspondência com a chancela dos correios. 
Comprovante de Renda (dos 
Proponentes e Cônjuges)
Referente ao mês anterior - Demonstrativo de Rendimentos (holerite, contracheque, folha de pagamento e equivalentes – sem férias e 
décimo terceiro); Últimos 6 meses de extratos bancários; Declaração de Imposto de Renda (conforme normativos vigentes)./Quando 
Empresário apresentar também Declaração de IR e Recibo da Empresa e/ou 6 últimos extratos de conta corrente/aplicação.
Carteira de Trabalho (dos Proponentes e 
Cônjuges)
Cópia da Folha com Nº e Foto, Folhas de identificação, de todos vínculos trabalhistas e relacionadas ao FGTS e ao PIS/PASEP
Simulação do Financiamento e valor 
proposto (pelo site)
Impressão da tela de simulação do financiamento que foi apresentada ao cliente
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - PROPONENTES
Pacto Antenupcial
Pacto Antenupcial registrado no RI para casamentos com regime de bens diferente da comunhão parcial e separação obrigatória, a partir de 
26/12/1977.
Declaração de União Estável, se 
Registrada em Cartório
Declaração de União Estável se registrada em Cartório, quando for o caso ou Declaração em Cartório se separação ou comunhão universal 
de bens.
Última Dec. de Imposto de Renda PF e 
Recibo (Declaração e Retificações, se 
houver)
Declaração do IRPF com Recibo de Entrega (se houve retificação após o prazo legal de entrega, enviar todas as declarações para 
verificação) se Proponentes Isentos informar "isento". / (dos Proponentes e Cônjuges)
Se houver saque do FGTS ou utilização de linhas FGTS/M CMV
Comprovação do Local de Ocupação 
Principal do Trabalhador
O proponente deve trabalhar na cidade de localizaçåo do imóvel e/ou residir há mais de um ano na mesma cidade. Caso a CTPS ou o 
contracheque não apresente a cidade atual do exercício deve ser apresentada a Declaração do Empregador (modelo Caixa). Pode ser 
comprovado também, mediante apresentação de dois comprovantes de endereço idênticos (emitidos com 12 meses de diferença) que 
confirmem a moradia na mesma cidade por, pelo menos, um ano.
Extrato atualizado do FGTS (retirado 
pela Internet) / (dos Proponentes e 
Cônjuges)
Para saque do FGTS e/ou para uso da reduçåo de 0,5% na taxa de juros do MCMV e do CCFGTS (mais de 36 meses de FGTS com contrato 
ativo ou saldo na conta de FGTS) - emitido no atendimento da CEF ou via Internet – V. 30 dias
ANÁLISE DA OPERAÇÃO- OBRA
Ficha de Matrícula 
Ficha de Matrícula atualizada do imóvel e da vaga de garagem, se houver – atentar para a averbação da construção e individualização - V.
30 dias (deve ser entregue com no máximo 15 dias de emissão)
Certidão Negativa de Ônus Reais do imóvel e da vaga de garagem, se houver – V. 30 dias (deve ser entregue com no máximo 15 dias de emissão)
Certidão Negativa de Ações 
Reipersecutórias
do imóvel e da vaga de garagem, se houver – V. 30 dias (deve ser entregue com no máximo 15 dias de emissão)
ART ou RRT ART – Anotação de Responsabilidade Técnica, de execução da obra e de projeto , ou RRT – Registro de Responsabilidade Técnica.
Projeto de arquitetura aprovado pela 
Prefeitura Municipal
Projeto de Arquitetura aprovado pela Prefeitura Municipal COMPREENDENDO: Plantas baixa, de situação, localização, corte, fachada, 
elétrica etc em 02 vias (uma para o processo e uma para a vistoria mensal da obra)
Síntese do Memorial Descritivo, 
Orçamento Resumo, Orçamento 
Discriminativo Construção, Cronograma 
(prazos 02 a 12 meses), conforme modelo CAIXA – planilha Excel disponível nas Agências para os engenheiros e arquitetos - em 02 vias .
Alvará de construção Alvará de Construção ou Licença de Obra 
Matrícula da Obra no INSS Matrícula da Obra no INSS – a ser apresentada para a liberação da primeira parcela da construção.
ANÁLISE DA OPERAÇÃO - VENDEDORES E CONSTRUTORES
Documento de Identificação e CPF
Documentos de Identificação oficial e CPF - RG, CNH, Órgãos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.), Passaporte- dos vendedores e cônjuges -
 com pelo menos 10 meses de validade
Comprovante de Residência dos 
Vendedores
Emitido no mês atual ou anterior - correspondência com a chancela dos correios. 
Comprovante de Estado Civil
Para Solteiros Certidão de Nascimento. Para Divorciados ou viúvos necessário constar esta condição averbada na Certidão. Para casados
com comunhão universal ou separação de bens, o Pacto Antenupcial averbado no Registro de Imóveis também deve ser apresentado. 
Pacto Antenupcial Registrado no RI
Pacto Antenupcial registrado no RI para casamentos com regime de bens diferente da comunhão parcial e separação obrigatória, a partir de 
26/12/1977.
CONSTRUTOR PF: CREA ou CAU/BR. Registro no Conselho Regional de Engenharia e Arquitetura – CREA ou no Conselho de Arquitetura e Urbanismo do Brasil – CAU/BR. 
Documento de Constituição e alterações Contrato Social ou Estatuto Social ou Estatuto e suas alterações. --> Necessário constar a averbação na Junta Comercial de todas alterações
Certidão Simplificada da Junta Certidão Simplificada da Junta Comercial (validade 180 dias da emissão)
Ata de eleição dos representantes legais
Documento que registra a eleição da diretoria em exercício da empresa. Este documento é confeccionado pela empresa e deverá estar
registrado no órgão competente e posteriormente publicado no D.O.U.
Documento de Identificação, CPF e 
residência dos representantes e cônjuges
Documentos de Identificação oficial e CPF - RG, CNH, Órgãos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.) ou Passaporte - com pelo menos 10
meses de validade + Comprovante de Residência - dos representantes da empresa vendedora e seus cônjuges 
CERTIDÕES EMITIDAS PARA OS VENDEDORES e CONSTRUTORES 
CND A CND do INSS é emitida no endereço http://www.dataprev.gov.br/servicos/cnd1.htm
Certidão Conjunta Débitos de Tributos 
Federais e da Divida Ativa do vendedor
Certidão Conjunta Débitos de Tributos Federais e da Divida Ativa do vendedor (PGFN/RFB) - emitida no site da Receita Federal no endereço 
http://www.receita.fazenda.gov.br/Grupo2/Certidoes.htm
Certidao Civel e Criminal da Justica 
Federal do vendedor
A Certidão Cívil e Criminal da Justiça Federalda 4a Região é emitida no endereçohttp://www2.trf4.jus.br/trf4/processos/certidao
CRF/FGTS CEF
O Certificado de Regularidade do FGTS - CRF do empregador é emitido pela CEF no endereço
https://www.sifge.caixa.gov.br/Cidadao/Crf/FgeCfSCriteriosPesquisa.asp
Procuração + Identidade, CPF do 
procurador (se for o caso) 
Procuração específica para a efetivação da operação de venda habitacional, emitida há menos de 10 meses e conforme Modelo da Caixa
(MO29029). Caso emitia em outra comarca reconhecer sinal no Tabelionato da cidade apresentada. Anexar Documento de Identificação e
CPF válidos.
FINANCIAMENTO IMOBILIÁRIO CAIXA
Principais documentos para análise de operação 
MATERIAL EXPLICATIVO - Aquisição e Construção
Se vendedor Pessoa Jurídica E/OU Construtor Pessoa Jurí dica
Lembramos que não pode haver restrições cadastrais vinculadas aos proponentes e vendedores durante tod o o processo de financiamento; 
que necessitamos emitir diversas certidões em nome dos envolvidos; que a aprovação de crédito não é ga rantia de contratação; que podem 
ser solicitados documentos adicionais no decorrer d a análise; que os Bancos cobram tarifas de análise/ engenharia/contratação conforme 
tabelas vigentes; que existem normas vinculadas às linhas de crédito que precisam ser seguidas pelos B ancos e Correspondentes, não 
dependendo da nossa decisão a aprovação ou não do c rédito ou da operação; que existem prazos de anális e que variam de acordo com a 
demanda existe na instituição financeira, ou relaci onadas à questões de disponibilidade orçamentária o u movimentos paredistas (greves) e que 
não temos ingerência sobre eles.
caixa@maisnegociosvs.com.br www.maisnegociosvs.com/caixa Setembro/2014