Mapa Mental

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AULA 1
Os maiores erros que Empresários cometem com suas Finanças
3 coisas que fizemos certo desde o início� 
1 - PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO
2 - CONTROLE FINANCEIRO
3 - SEMPRE SE POSICIONOU COMO EMPRESA
A 4blue começou pequena (assim como você =)
O Erro principal que mata as pequenas empresas
Começar e manter o negócio com cabeça da pessoa física
• Você não prospera quando pensa assim
• Não é um mero detalhe, faz toda diferença
• O jogo do empreendedorismo é jogo profissional
• Não existe espaço pra amador
Empre
sário c
om 
mental
idade e
rrada,
 
literal
mente,
 fica p
ra trá
s!
Dica de 3 programas 
para acompanhar
• Shark Tank
• O Sócio
• Pesadelo na Cozinha
Esses programas que mostram 
que o problema na empresa
começa NA CABEÇA 
DOS SÓCIOS
 4 indícios que você está no jogo do amadorismo 
❌Se apresenta como autônomo, mei, se apresenta pela sua profissão
Diz frases do tipo ‘’eu tenho uma pequena empresa, um micro comércio’’
 ❌Tem uma família que tem uma empresa e não uma empresa familiar: 
 - NUNCA CONTRATE ALGUÉM QUE VOCÊ NÃO PODE DEMITIR
 - CUIDADO COM A FRASE: somos aqui como uma grande família
 ❌Dedica menos de 2h na semana pra pensar na estratégia do seu negócio
 - Como crescer, fazer análises, pensar no negócio além da operação
 ❌Mistura finanças pessoais com as finanças da empresa
 - Isso faz você, cada dia, matar um pouco a sua empresa
Como separar as Finanças�
1 - Defina valor fixo e data fixa pra pegar um salário
2 - Coloque de 10 a 30% do salário 
numa conta de investimento
3 - Defina uma política de distribuição de lucros - 
quanto você vai deixar na empresa e 
quanto você pode pegar como pessoa física Quand
o você
 apren
de a g
erenci
ar seu
 negóc
io, 
ele lu
cra m
ais e s
ua ret
irada 
fica m
aior
AH MAS EU NÃO CONSIGO SEPARAR, TÁ TUDO MISTURADO E EU NÃO TENHO DINHEIRO Na realidade, você já mistura e já está tirando o seu salário, mas você não percebe ;)
Base de tudo
Mentalidade de Empresário
É aquele que cuida das finanças, é profissional com o dinheiro do negócio
COLOQUE ISSO COMO META DE VIDA!
Se você:
Não gerencia o dinheiro do seu negócio ❌
Não torna PROFISSIONAL sua gestão financeira ❌
Malemá sabe quanto tem a pagar mensalmente ❌
COMO SEU NEGÓCIO VAI DAR CERTO???
vender não é receber!
receber não é lucrar!
dinheiro da empresa não é seu dinheiro!
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CONTINUA NA AULA 2
Princípios Práticos de Controle Financeiro
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AULA 2
Princípios práticos do Controle Financeiro
 Cole Financeo é muo mais 
Importante do que você imagina
VOCÊ INVESTIRIA EM UM NEGÓCIO QUE NÃO 
TEM CONTROLE FINANCEIRO NENHUM?
Não sabe faturamento, não sabe custo fixo/variável...
ENTÃO, POR QUE NO VOCÊ INVESTE TODO DIA
SEU NEGÓCIO SEM TER CONTROLE FINANCEIRO?
 VEND
ER 
NÃO É 
RECEBE
R
RECEBE
R
 
 LUCRA
R
NÃO É
- De 2018 a 2019, vendemos 1 milhão a mais
- Vendemos 1milhão, mas recebemos 500 mil
- Recebemos 500 mil, mas tivemos um gasto EXTRA de 500 mil
- Ou seja, lucramos zero reais a mais
Case de co 
a 4blue fez 
R$ 1 milhão d
esapec
EFEITO COLATERAL DE 
AUMENTAR AS VENDAS:
Imposto aumenta
A estrutura aumenta
A equipe aumenta
DOR DO
CRESCI
MENTO
É NORM
AL NÃO É NORMAL: 
você 
 o 
não entender
porquê isso aconteceu
SIMPLES
RÁPIDO
AUTOMÁTICO
COMPLETO
Se você não tem nenhum controle financeiro 
na empresa, o que mais na sua vida 
está descontrolado?
finanças pessoais, emoções, decisões...
SEU CONTROLE FINANCEIRO ESTÁ CERTO SE...
O saldo bancário bate milimetricamente com o 
saldo do controle = conciliação bancária
PRA QUE TER CONTROLE FINANCEIRO?
• Ver sobre as boas e más decisões que você fez 
• Ser mais organizado
• É a base pra toda decisão que você tiver que tomar
QUEM NÃO MEDE, NÃO GERENCIA
Só registrar entrada e saída tem pouco efeito. 
Quando você registra da maneira certa, 
você tem insumos pra formar os indicadores do 
seu negócio que te darão SEGURANÇA.
Princípios do Cole Financeo 
Realmente Eficiente
TUDO QUE ENTRA E SAI, TEM QUE IR PRA UMA DESSAS 6 CATEGORIAS
• Receita (Dinheiro que entra pela venda) 
• Custo Variável (Dinheiro gasto atrelado à venda)
• Despesa Fixa (Dinheiro gasto mesmo que você não venda)
• Investimentos (Dinheiro gasto que você espera ter um retorno)
• Entrada não operacional (Ex: pegou empréstimos)
• Saída não operacional (Ex: pagou empréstimos) 
SE O S
EU SOF
TWARE
 NÃO 
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STRUT
URA 
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CONTINUA NA AULA 3
O Relatório ´´Braço Direito´´ de todo Empresário
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AULA 3
O Relatório ´´Braço Direito´´ de todo Empresário
QUAL É A LÍNGUA DOS NEGÓCIOS QUE 
VOCÊ PRECISA DOMINAR PRA NÃO TOMAR 
DECISÕES ERRADAS?
É o dinheiro!
O que você faz quando tem uma Decisão 
Importante pra t no seu negócio?
OS NÚMEROS DA SUA EMPRESA ESTÃO GRITANDO AS
RESPOSTAS PRA VOCÊ!
Se você não sabe falar a língua do dinheiro, você não entende, não prospera, não cresce.
O DEMONSTRATIV
O (ou Relatório) FIN
ANCEIRO 
traduz esses números p
ra você
Você aprende a falar “dinheirês” estudando 
GESTÃO FINANCEIRA!Empresários profissiais investem 
hoje pa t rorno no fo
Pra quase tudo na vida, você precisa 
investir tempo e/ou dinheiro 2 Principais relatórios que DEMONSTRAM 
como está o financeiro do seu Negócio:
1 - DRE (demonstrativo do resultado de exercício)
 2 - Fluxo de Caixa
O PROBLEMA: DRE, na prática, funciona menos que 
o fluxo de caixa para a realidade de pequenas empresas.
ESCOLHA FAZER O FLUXO DE CAIXA 
DA MANEIRA CERTA!
Sem ter um bom relatório de fluxo de caixa, 
você NÃO ENXERGA OS NÚMEROS DA SUA EMPRESA
Empresário Profissial ta decisões
baseadas em númos!
COMO DEVER SER O RELATÓRIO DE FC
 centrais:5 indicadores
 (Entradas)Receita
(-) Custos Variáveis
= Margem de Contribuição
(-) Despesas Fixas
= Lucro Operacional Antes Investimento
(-) Investimentos
= Lucro Operacional
+ Entradas Não Operacionais
(-) Saídas Não Operacionais
= Resultado Líquido
Ponto de EquilíbrioE ainda: 
(não aparece n
o fluxo de caix
a, mas com 
essas informaç
ões você conse
gue calcular)
1
2
3
4
5
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CONTINUA NA AULA 4
Como garantir que o cálculo de preços não quebre seu negócio
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AULA 4
Como garantir que o cálculo de preços não quebre seu negócio
CONTINUA NA AULA 5
Como Analisar seus números para reduzir gastos e aumentar lucros
Qual é a forma mais rápida de 
quebr um negócio?
Crescer as vendas cobrando preço errado!
NÃO EXISTE 100% DE LUCRO
Matematicamente, isso não existe.
Você pode ter 100% de markup - taxa de marcação,
mas porque você tem custos a retirar.ISSO NÃO É LUCRO
Precific
ação E
rrada é
 o 
ATEST
ADO DE
 FALÊN
CIA 
do seu 
negócio
FATORES QUE DEVEM ESTAR INCLUSOS NO SEU PREÇO
1 - Custos Variáveis diretos
2 - Percentual de impostos, comissão, taxa de cartão
3 - Parcela dos seus gastos fixos (Inclusive Pró-labore)
4 - Percentual do lucro que você deseja
EXTRA para SERVIÇOS - Capacidade do seu negócio
Pegue seu Faturamento Médio 
e multiplique por 12.
• Quanto você pagaria para melhorar o 
resultado do seu negócio em 10%? 
Imagine ter esse aumento ano a ano!!
Quando você aprende a administrar mais dinheiro, automaticamente você passa a ter mais dinheiro.
O inverso também acontece.
Será que
 você ho
je está l
ucrando 5
0% a me
nos 
pelo simp
les fato 
de estar
 PRECI
FICAND
O ERRA
DO?
4 CATEGORIAS PARA CLASSIFICAR
SEUS PRODUTOS E SERVIÇOS
Cat. Verde: pagam todas as despesas e paga o lucro desejado
Cat. Amarelo: pagam as despesas, mas não geram todo o lucro
Cat. Laranja: pagam as despesas, mas não geram nenhum lucro
Cat. Vermelho: não se pagam, literalmente dão prejuízo
Quando você une a Precificação Financeira 
com Estratégias de Marketing e Vendas = $$$$
Precificaç
ão Finance
ira
Precificação
Estratégi
ca
Empresário de Vdade 
Precifica c 
base nos númosEstrate
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categori
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vender p
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categori
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Se você:
• Vende com preço de mercado
• Não tem uma ferramenta que mostre custos detalhados
• Fala termos do tipo ‘’tenho 70%, 100% de lucro’’
• Não sabe o conceito de markup (taxa de marcação)
• Vende mas não vê a cor do dinheiro
É MUITO PROVÁVEL QUE SEU PREÇO ESTEJA ERRADO
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CONTINUA NA AULA 6
Como garantir a Segurança Financeira do seu negócio
AULA 5
Como Analisar seus números para reduzir gastos e aumentar lucros
Qual é o grande objivo Financeo de uma empresa?
Algumas empr
esas jogam jog
o do valor 
- Ex.: startup
s que tem pre
juízo 
porque a ideia 
é, lá na frent
e, vender as a
ções. 
A maioria’’jog
a’’ pra Lucrar
!
Nenhuma empresa consegue ser 
lucrativa de forma duradoura sem 
saber administrar o dinheiro.
E o cenário piora ainda mais quando chega 
uma crise (política, econômica, pessoal).
"Ahh, mas eu não administro 
direito as finanças de negócio e tenho lucro"
O QUE TE COLOCA NA FRENTE 
DA MAIORIA DOS PEQUENOS 
EMPRESÁRIOS:
SEPARAR as finanças 
Ter CONTROLE FINANCEIRO correto 
Ter RELATÓRIOS no método correto 
PRECIFICAR da forma correta 
ANÁLISE DOS NÚMEROS DA SUA EMPRESA
= “Megazord” Financeiro
Quanto 
tempo d
o seu m
ês você
 se 
dedica p
ara ana
lisar os
 seus n
úmeros?
 
Os n
úmer
os do
 seu 
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cio q
uerem
 falar
 
com 
você
 A TO
DO T
EMP
O!
A Análise Financea é o que sepa os 
empresários c bs resuados dos 
empresários c resuados incríveis!
3 ANÁLISES QUE VOCÊ PRECISA APRENDER A FAZER 
1 - Análise de Fluxo de Caixa: visão clara do que está 
acontecendo no seu negócio, se está crescendo, caindo, estável etc.
2 - Análise de Ponto de Equilíbrio: o mínimo que você tem que faturar pra não ter 
prejuízo - Ponto de Equilíbrio Econômico (quanto faturar para ter também lucro)
3 - Análise de Precificação: saber formar o seu preços, quais produtos estão 
abaixo ou acima do preço ideal e linhas de classificação dos produtos
+
4 FATORES QUE FAZEM SUA 
EMPRESA LUCRAR MAIS
1 - Vender mais caro
2 - Vender mais
3 - Diminuir Custo Variável
4 - Diminuir Despesas Fixas
Qual dos
 4 é o m
ais 
poderoso
 pro mom
ento 
do seu n
egócio?
LUCRO
Quando você 
aprende a analis os 
númos, um novo mundo 
se abre, você ta 
decisões mais assvas.
Mesmo que você esteja tendo algum lucro hoje, 
a longo prazo, seu negócio não se sustenta.
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AULA 6
Como garantir a Segurança Financeira do seu Negócio
Você gosta 
de Dinheo
?
Quem g
osta de d
inheiro, f
az dinhe
iro gerar
 dinheiro
, 
tanto no
s negóci
os quant
o nas fin
anças pe
ssoais A crise do Covid 
não foi a primeira 
crise que você enfrentou.
E não será a última.
ANTÍDOTO 
UNIVERSAL 
CONTRA TODA 
E QUALQUER 
CRISE
Reserva 
Financeira
Em época
s de crise
 quem tem
 
Caixa é R
ei!
É também o CATALISADOR DE 
CRESCIMENTO
Quantas oportunidades você já 
perdeu por não ter dinheiro? 
O problema real não foi a pandemia...
O problema real foi você não ter caixa! 
Quando você constrói reserva financeira, 
você consegue criar e aproveitar oportunidades 
que fazem seu negócio crescer ainda mais
COMO TER RESERVA FINANCEIRA?
Gerando lucro seguindo os 5 passos iniciais: 
Separe as finanças
 Faça o controle 
financeiro corretamente;
Tenha os Demonstrativos 
Financeiros no método certo;
Calcule seus Preços direito; 
Analise seus números e 
tome decisões com base neles
Reserva Financeira é uma CONSEQUÊNCIA 
da boa administração do dinheiro.
Tempo de Reserva ideal para um Negócio
No mínimo 4 meses. Idealmente, 6 meses.
Essa crise Vai Pass!
Não faz sentido ter uma grande reserva 
financeira para a empresa, pois você
deixa de investir. 
No caso de Reserva Financeira PESSOAL,
quanto mais, melhor.
Tá tudo bem o 
seu negócio t 
dinheo
NÃO SE LIVR
E DELE QUA
NDO ENTRA
R NA CONTA
 DA SUA EM
PRESA
QUER IR PARA O PROXIMO NIVEL
Dia 22/10/20 você terá uma CONDIÇÃO ESPECIAL para entrar na nova
turma do curso Gestão Financeira Lucrativa. ENTRE NO GRUPO VIP
PARA SABER MAIS: 
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Dia 22/10 abriremos uma NOVA TURMA GFL
para formar EMPRESÁRIOS NINJAS DAS FINANÇAS!
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