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 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 Questão 7109
 10 - Outros Fundos de Investimento
 Questão 70006
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Exigências para Cadastramento do AAI
Um requisito que deve ser preenchido por uma pessoa natural na obtenção de autorização
para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento consiste em não estar
inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições e demais entidades
autorizadas a funcionar pela:
 10 - Outros Fundos de Investimento  Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Quando uma classe ou série de cotas de um FIDC é destinada à colocação pública, as mesmas
devem ter seus riscos classificados por:
 Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil ou pela Superintendência de Seguros Privados, apenas.  
 Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados ou pela
Superintendência de Previdência Complementar.
 Comissão de Valores Mobiliários, apenas.
 Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, apenas.
 CVM
 Auditor Externo
 Agência Classificadora de Risco
 Custodiante do Fundo
 11 - Securitização de Recebíveis
 Questão 71001
 12 - Clube de Investimentos
 Questão 72001
 Questão 72003
 11 - Securitização de Recebíveis  Securitização de Recebíveis
Os Certificados de Recebíveis Imobiliários:
 12 - Clube de Investimentos  Clubes de Investimento
Um clube de investimento:
 12 - Clube de Investimentos  Clubes de Investimento
Podem administrar Clubes de Investimento:
 Não possuem garantia real
 Emitido apenas por empresa
 Emitido apenas por banco
 Emitido por companhias securitizadoras
 pode ter um único participante (clube exclusivo)
 deve ter, no mínimo, 3 participantes
 deve ter, no mínimo, 10 participantes
 deve ter, no mínimo. 150 participantes
 Corretoras, Distribuidoras e Bancos de Investimento
 Banco Comercial e Corretoras
 Corretoras, Distribuidoras e Bancos Comerciais
 Banco de Desenvolvimento, Banco de Investimento, Corretoras e Distribuidoras
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 74005
 Questão 74015
 Questão 74022
 14 - Mercado Financeiro  Titulos Públicos Federais
Título público federal com remuneração prefixada:
 14 - Mercado Financeiro  IR: Títulos de Renda Fixa
Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física,
que exige parte do rendimento com isenção de IR retido na fonte, recomenda-se aplicação
em:
 14 - Mercado Financeiro  Titulos Públicos Federais
Com relação a uma LTN, assinale a afirmação correta:
 LFT.
 LTN.
 NTN-B.
 CDB.
 Letras de câmbio.
 LHs.
 Recibo de depósito bancário.
 Fundos de investimento imobiliário.
 Possui rentabilidade pré-fixada e valor de face de R$ 1.100
 Possui rentabilidade pré-fixada e valor de face de R$ 1.000
 Possui rentabilidade pós fixada e valor de face de R$ 1.100
 Possui rentabilidade pós fixada e valor de face de R$ 1.000
 15 - Derivativos
 Questão 75004
 Questão 75006
 15 - Derivativos  Mercado Futuro
No dia do vencimento dos contratos futuros de junho, João tinha uma posição compradora de
1.000 Vale (adquirida em um pregão anterior) e os preços de ajuste de Vale do dia do
vencimento (V) e do dia anterior (V-1) foram $69,00 e $65,00, respectivamente. Considerando
que João permaneceu com sua posição compradora até o final desse dia: MERCADO FUTURO
LIQ = VISTA
 15 - Derivativos  Mercado Futuro
Em um determinado pregão “D” o preço de ajuste de Y para vencimento agosto XZ foi
R$125,00. Considerando-se que o preço de ajuste do dia anterior (D-1) foi de R$ 120,00, como
ocorrera o ajuste desse dia, para os investidores que tinham posições ao final de D-1 e
continuaram no mercado em D:
 João recebera um credito de ajuste de $4,00 por ação no dia seguinte (V+1) e sua posição compradora será
automaticamente encerrada
 João recebera um credito de ajuste de $4,00 por ação no dia seguinte (V+1) e sua posição compradora será
automaticamente “rolada” para o vencimento seguinte (agosto)
 João receberá um, credito de ajuste de $4,00 por ação no dia seguinte (V+1) e, no terceiro dia posterior (V+3) irá
pagar $69.000,00 e receber as 1.000 vale PNA
 João, no dia seguinte (V+1) recebera o credito de ajuste ($4.000,00), terá o debito da compra ($69.000,00) e
recebera as 1.000 Vale
 compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D
 compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D
 compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D1
 compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D1
 Questão 75016
 Questão 75030
 Questão 75032
 2 - Ética nos Negócios do AAI
 15 - Derivativos  Mercado de Opções
O prêmio da opção é:
 15 - Derivativos  Mercado de Opções
Um investidor comprou ações de uma empresa listada na BFM&BOVESPA e simultaneamente
adquiriu opções de venda sobre esta ação. O objetivo do investidor foi:
 15 - Derivativos  Mercado Futuro
O ajuste diário é uma característica comum:
 o preço da opção
 o valor que o lançador paga ao titular em caso de exercício
 um deposito de boa-fé cujo valor será descontado do preço de exercício
 determinado pela Bolsa, assim como as demais características das opções
 alavancar os ganhos caso ocorra alta do preço da ação.
 fixar a rentabilidade do investimento em um valor prefixado.
 beneficiar-se da alta volatilidade do preço da ação.
 limitar as perdas, caso ocorra queda do preço da ação.
 dos contratos futuros.
 das opções.
 dos swaps.
 das operações a termo.
 Questão 7200
 Questão 7207
 3 - Lavagem de Dinheiro
 2 - Ética nos Negócios do AAI  Princípios Éticos
"Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus
clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e
aperfeiçoamento profissional" é o que diz o princípio de ética de:
 2 - Ética nos Negócios do AAI  Princípios Éticos
É fundamental para o Agente Autônomo de Investimento manter-se bem informado e ampliar
seus conhecimentos e capacitação técnica durante toda a sua carreira, satisfazendo
também todas as exigências de educação continuada, para atendimento de regra relacionada
ao princípio:
 Liderança
 Competência
 Objetividade
 Integridade
 da competência
 do profissionalismo
 do conhecimento do cliente
 da organização
 Questão 7306
 Questão 7307
 4 - Economia
 3 - Lavagem de Dinheiro  Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é:
 3 - Lavagem de Dinheiro  Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
A pena para quem pratica o crime de lavagem de dinheiro poderá ser:
 A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegação de impostos tanto de pessoas físicas
quanto jurídicas
 O Banco Central
 A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depósitos em excesso de clientes que não conseguem
demonstrar a origem de seus recursos
 O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras
 Reclusão somente
 Reclusão e multa
 Apenas multa
 Apenas medidas administrativas impostas pelo CMN
 Questão 7403
 Questão 7405
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 7420
 4 - Economia  Índice de Preço ao Consumidor Amplo - IPCA
Supondo que entre a data 1 e a data 2 a taxa de inflação foi de 35% qual seria o valor atual
(em 2) de $100,00 em moeda de 1?
 4 - Economia  Índice de Preço ao Consumidor Amplo - IPCA
Em determinado período de tempo constatou-se uma inflação de 10%, isto significa que:
 14 - Mercado Financeiro  SELIC x CDI
A taxa SELIC influencia todo o espectro de taxas da economia, pois ela sinaliza:
 74,07
 75
 100
 135
 os preços em média subiram 10%
 o poder de compra da moeda, neste intervalo, elevou-se em 10%
 o poder de compra da moeda, neste intervalor, reduziu-se em 10%
 os preços em média caíram 10%
 o custo primário do dinheiro.a taxa de juros real de curto prazo.
 a expectativa da inflação de curto prazo.
 a meta de taxa SELIC a vigorar no futuro.
 5 - Sistema Financeiro Nacional
 Questão 7507
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros
 Questão 7608
 5 - Sistema Financeiro Nacional  CVM - Comissão de Valores Mobiliários
o Conselho Monetário Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui função:
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros  Bancos Múltiplos
Os bancos múltiplos foram criados com o objetivo de:
 normativa
 executora
 reguladora
 operacional
 dificultar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado
 sofisticar o mercado
 proporcionar uma maior oferta de instituições financeiras aos investidores
 racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado
 Questão 7610
 7 - Administração de Risco
 Questão 7701
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros  Financeiras
As sociedades de credito, financiamento e investimentos – as financeiras – tem a função de
financiar:
 7 - Administração de Risco  Introdução a Risco, Tipos de Risco
"A caderneta de poupança rendeu 42% da taxa DI em 2006". Esta afirmação refere-se ao
conceito de rentabilidade:
 bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor
 bens duráveis e ativos mobiliários através do lançamento de debêntures
 bens de consumo e produção através do lançamento de eurobônus
 a indústria e o comercio
 Esperada
 Real
 Nominal
 Relativa
 Questão 7705
 Questão 7710
 8 - Mercado de Capitais
 7 - Administração de Risco  Risco de Liquidez
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço
justo, ela é conhecida como sendo:
 7 - Administração de Risco  Risco de Mercado
Quanto menor for o prazo de um título de renda fixa:
 Preferencial
 Líquida
 Ordinária
 Nominativa
 Maior tenderá a ser seu risco de crédito
 Menor tenderá ser seu risco de mercado
 Maior tenderá ser sua rentabilidade esperada
 Menor tenderá ser sua liquidez
 Questão 7802
 15 - Derivativos
 Questão 7812
 8 - Mercado de Capitais
 8 - Mercado de Capitais  Mercado Primário e Mercado Secundário
No mercado secundário:
 15 - Derivativos  Conceito de Derivativos
São mercado derivativos do mercado de ações negociados na Bovespa:
 os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro, entretanto o valor transacionado não é
canalizado para a empresa ou para o banco
 os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro e os valores transacionados são canalizados
para a empresa ou para Banco
 os títulos já existentes se transferem de um proprietário para o outro e os valores transacionados são canalizados
em igual divisão para a empresa e para o banco
 sob o ponto de vista econômico, significa aumento ou diminuição de recursos para financiar novos
empreendimentos
 futuro de taxa de juros, futuro de ações e termo de ações
 opções sobre ações, termo de ações, e opções sobre café
 opções e futuro de índice de ações, termo de ações e futuro de ações
 opções sobre ações e índices de ações, termo de ações e futuro de ações
 Questão 7816
 Questão 7817
 Questão 7819
 8 - Mercado de Capitais  Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)
É característica do denominado stand-by underwriting:
 8 - Mercado de Capitais  Debêntures
Pode-se caracterizar debênture como título:
 8 - Mercado de Capitais  Dividendos e Bonificações
Sobre a bonificação é correto afirmar:
 a colocação de ações novas através de leilão, onde as ofertas são feitas de forma sigilosa.
 compromisso com a colocação de um determinado percentual de ações.
 garantia firme de colocação das ações.
 emitido por sociedade anônima, representativo do valor da fração em que o capital social é dividido.
 de dívida de curto prazo emitidos por sociedades anônimas.
 de crédito de longo prazo emitidos por sociedades anônimas.
 C) emitido exclusivamente por sociedade anônima de capital fechado.
 emitido por sociedade anônima, representativo do valor da fração em que o capital social é dividido.
 ocorre sempre que são pagos os juros sobre o capital próprio.
 as ações novas emitidas pela companhia são vendidas preferencialmente aos acionistas já existentes.
 as ações bonificadas são distribuídas gratuitamente aos sócios.
 consiste no pagamento de dividendos aos acionistas, os quais não são tributados pelo imposto de renda.
 Questão 7823
 Questão 7830
 Questão 7833
 8 - Mercado de Capitais  Dividendos e Bonificações
A subscrição particular de ações ocorre quando:
 8 - Mercado de Capitais  Mercado de Opções
Uma operação europeia garante ao seu titular:
 8 - Mercado de Capitais  Clearing Houses: SELIC, CETIP e CBLC
Os agentes especiais de custódia são autorizados a manter contas de custódia:
 são emitidas ações novas e são vendidas preferencialmente aos acionistas atuais.
 não há aumento do capital da companhia, mas são distribuídas ações novas aos atuais sócios.
 a integralização do capital será feita em bens.
 são emitidas ações novas em função do aumento de capital decorrente de incorporação de reservas.
 a garantia da recuperação do valor investido a título de prêmio.
 o direito de exercê-la somente na data do vencimento.
 o direito de exercê-la a qualquer tempo até a data do vencimento.
 a obrigação de exercê-la somente na data do vencimento.
 em nome os beneficiários finais de suas obrigações.
 apenas para a carteira própria.
 em nome dos clientes que contratem os serviços de custódia qualificada.
 para a carteira própria e de suas contrapartes.
 Questão 7835
 9 - Fundos de Investimentos
 Questão 7912
 Questão 7933
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ações
A principal característica das ações ordinárias é:
 9 - Fundos de Investimentos  Participantes de um Fundo de Investimento
Responsável legal pelo Fundo de Investimento perante a Comissão de Valores Mobiliários:
 9 - Fundos de Investimentos  Fundos de Renda Fixa Referenciados
Qual o percentual mínimo de um fundo Referenciado que deve estar comprado em Título
Público Federal ou ativos de baixo risco de crédito:
 dar direito a voto nas assembleias gerais
 ter preferência no recebimento dos lucros da companhia
 valer menos do que as ações preferências
 ser mais negociadas do que as preferências
 Gestor
 Administrador
 Cotista
 Assembleia de cotistas
 95%
 67%
 80%
 100%
 Questão 7934
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 Questão 190006
 10 - Outros Fundos de Investimento
 9 - Fundos de Investimentos  Taxa de Performance
A metodologia utilizada pelos fundos de investimento para cálculo e cobrança de taxa de
performance, recebe o nome de:
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  A Atividade do AAI
De acordo com as regras previstas no Código de Conduta Profissional dos Agentes
Autônomos de Investimento, constitui penalidade para as instituições contratantes aplicação
sobre o valor da emissão ou operação irregular de multa máxima de:
 Come-Cotas;
 Linha d'agua
 Chineses Wall
 Marcação a Mercado
 50%.
 5%.
 15%.
 25%.
 Questão 190027
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 190032
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 10 - Outros Fundos de Investimento  Fundo Imobiliário
Um Fundo de Investimento Imobiliário é um condomínio:
 14 - Mercado Financeiro  Letra Hipotecária
As Letras Hipotecárias são títulos lastreados (garantidos) em créditos imobiliários. São
emitidos por instituições financeiras autorizadas a conceder créditos hipotecários como a SCI
e os bancos Múltiplos com carteira imobiliária. O principal atrativo dessas aplicações está na
remuneração, que costuma ser maior que a de outras aplicações, como os CDBs. Outra
vantagem é que?
 aberto cujas cotas não podem ser resgatadas.
 aberto cujas cotas podem ser resgatadas.
 fechado cujas cotas podem ser resgatadas.fechado cujas cotas não podem ser resgatadas.
 as aplicações são isentas de Imposto de Renda.
 as rentabilidades podem descontadas do Imposto de Renda.
 são 100% garantidas pelo FGC.
 podem ser utilizadas nas aplicações em compras imobiliárias.
 Questão 190037
 Questão 190038
 3 - Lavagem de Dinheiro
 Questão 190042
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Exigências para Cadastramento do AAI
Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que essas
sejam constituídas, adotando qualquer das formas para tal, na forma da legislação em vigor,
como sociedades.
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Exigências para Cadastramento do AAI
Para o credenciamento do Agente Autônomo de Investimento, o requisito mínimo é a
conclusão do ensino:
 3 - Lavagem de Dinheiro  Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores é de
reclusão por:
 fechadas.
 limitadas.
 abertas.
 simples.
 primário no país.
 fundamental no país ou equivalente no exterior.
 superior no país.
 médio no país ou equivalente no exterior.
 três a dez anos e multa.
 três anos e multa.
 dez anos e multa.
 três a dez anos sem multa.
 13 - Matemática Financeira
 Questão 190043
 15 - Derivativos
 Questão 190044
 8 - Mercado de Capitais
 13 - Matemática Financeira  Fluxo de Caixa
O valor presente de um fluxo de caixa, admitindo uma taxa de juros de 3,5% ao mês e 40
prestações e sucessivas de $ 1.850,00 cada, vencendo a primeira ao final do 1º mês, é:
 15 - Derivativos  SWAP
Em relação ao mercado de swaps , é correto afirmar que são contratos:
 39.506,88
 35.126,35
 38.807,36
 37.500,00
 que sujeitam as contrapartes a chamadas de margem de garantia, que são diretamente proporcionais aos
diferenciais a receber.
 que preveem a troca futura de fluxos de caixa e que têm como diferencial a possibilidade de efetuar hedge de
duas variáveis a partir de um contrato.
 padronizados quanto às datas de vencimento a e aos volumes.
 negociados em pregão.
 Questão 190054
 2 - Ética nos Negócios do AAI
 Questão 190060
 5 - Sistema Financeiro Nacional
 8 - Mercado de Capitais  Mercado Primário e Mercado Secundário
No mercado à vista de ações, as  liquidações física e financeira da operação ocorrem:
 2 - Ética nos Negócios do AAI  Princípios Éticos
Um Código de Ética busca exigir do profissional padrões de conduta.
relacionados com a legislação trabalhista.
 Em D+0 (física) e D+1 (financeira).
 Ambas em D+1.
 Em D+2 (física) e D+3 (financeira).
 Ambas em D+3.
 que vão além que a lei obriga.
 estabelecidos pela legislação vigente para a categoria.
 definidos pelo conselho profissional.
 Que não precisam ser seguidas por nenhum profissional
 Questão 190061
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 190062
 5 - Sistema Financeiro Nacional  BSM - Supervisão de Mercado
Verificar o cumprimento das normas legais e regulamentares pelas pessoas autorizadas a
operar no mercado, inclusive a própria BM&FBovespa, apontar eventuais deficiências e
acompanhar as medidas adotadas para saná-las é uma das principais responsabilidades:
 8 - Mercado de Capitais  ADR e GDR
As empresas brasileiras podem captar recursos no mercado internacional mediante o
lançamento de recibos de depósitos lastreados em ações ordinárias denominados:
 da BSM.
 da CVM.
 do COPOM.
 do BACEN.
 Depositary Receipts.
 Global Depositary Receipts.
 International Depositary Receipts.
 American Depositary Receipts.
 Questão 190064
 7 - Administração de Risco
 Questão 190065
 8 - Mercado de Capitais
 8 - Mercado de Capitais  Mercado Primário e Mercado Secundário
Sobre os limites de oscilação da BM&F/BOVESPA. é correto afirmar que:
 
 7 - Administração de Risco  Limite de Oscilação - Túneis de Negociação
Em relação aos Túneis de Negociação, é correto afirmar que:
 os contratos futuros não estão sujeitos a limites máximos de oscilação, porque significaria interferência na livre
formação de preços entre compradores e vendedores.
 no mecanismo conhecido como circuit break, quando o Ibovespa atingir limite de baixa de 10% (dez por cento) em
relação ao índice de fechamento do dia anterior, os negócios da Bolsa, em todos os mercados, serão interrompidos
por 30 (trinta) minutos.
 os contratos futuros dos diversos ativos-objeto estão sujeitos a um mesmo limite máximo de oscilação diária, mas
podem variar dependendo dos vencimentos dos contratos futuros.
 os contratos futuros dos diversos ativos-objeto estão sujeitos a diferentes limites máximos de oscilação diária,
mas são constantes em relação aos diversos vencimentos dos contratos futuros.
 Em relação aos Túneis de Negociação, é correto afirmar que:
 os túneis de rejeição e de negociação não são complementares.
 os túneis de rejeição e de negociação e demais regras do pregão eletrônico não impõem limites aos tamanhos das
ofertas, mas somente aos seus preços.
 os túneis de rejeição contribuem para dar mais segurança aos pregões eletrônicos, inclusive a ocorrência de erros
operacionais ao recusar ofertas de compra e venda a preços muito distantes dos vigentes.
 Questão 190067
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros
 Questão 190070
 8 - Mercado de Capitais
 8 - Mercado de Capitais  Mercado de Capitais
Uma sociedade anônima é um modelo jurídico:
 6 - Instituições e Intermediadores Financeiros  Cooperativas de Crédito
Custódia Fungível é um sistema de guarda de ativos em que:
 que permite a operacionalização de uma companhia com o capital dividido em cotas de responsabilidade limitada.
 em que a responsabilidade dos sócios proprietários é limitada.
 que permite a operacionalização de uma companhia com personalidade jurídica e patrimônio dos sócios, porém
de forma anônima.
 em que a responsabilidade de seus sócios é limitada ao capital que eles investiram.
 um ativo com características idênticas ao depositado, sem a necessidade de ser o original, pode ser
posteriormente devolvido ou transferido.
 a devolução somente pode ser feita ao proprietário original, não se admitindo transferências.
 não há relação entre o proprietário do ativo e o seu depositante.
 o ativo original que foi depositado é o que deverá ser posteriormente devolvido ou transferido.
 Questão 190073
 13 - Matemática Financeira
 Questão 190084
 15 - Derivativos
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ordens no Mercado Secundário
Denomina-se apregoação por leilão especial aquela em que:
 13 - Matemática Financeira  Fluxo de Caixa
Uma aplicação de $ 78.000,00 gerou um montante de $ 110.211,96 numa certa data. Sendo
de 2,5% ao mês a taxa de juros compostos considerada, o prazo da aplicação é de:
 ficam suspensas as negociações para os ativos de operadores para a venda a melhor preço.
 ficam suspensas as negociações para os ativos de operadores para compra a melhor preço
 é facultada a interferência de operadores para compra ou venda a melhor preço.
 é somente permitida a interferência de operadores para compra a melhor preço.
 13 meses.
 16 meses.
 15 meses.
 14 meses.
 Questão 190090
 5 - Sistema Financeiro Nacional
 Questão 190094
 8 - Mercado de Capitais
 15 - Derivativos  Mercado a Termo
As operações a termo são aqueles que:
 5 - Sistema Financeiro Nacional  BACEN - Banco Central do Brasil
Sobre as exigências de margens de garantia mínimas por partes das bolsas de valores ou de
capitais mínimos por parte de bancos centrais. é correto afirmar que:
 têm as margens de garantia mais reduzidas, dada a existência de mecanismo de ajustes diários.
 destinam-se aos mercados de ações; preveem a liquidação por diferença, não permitindo a liquidação física.
 destinam-se aos mercados agropecuários, devendo ser entregues as mercadorias de acordo com o interesse dos
compradores.
 após a sua realização, preveem liquidação física e financeira em data futura.
 o cálculo do risco do conjunto das posiçõesé afetado positivamente pelas volatilidades das posições e pelas
correlações negativas das posições ativas com as posições passivas.
 o cálculo do risco do conjunto das posições é afetado positivamente pelas volatilidades das posições e pelas
correlações negativas entre as posições passivas.
 a compra de contratos futuros de juros reduz o risco dos detentores de títulos de renda fica pós-ficados.
 a compra de calls de dólar sempre aumentará o risco, devido à elevada volatilidade dos seus prêmios.
 Questão 190095
 13 - Matemática Financeira
 Questão 190104
 14 - Mercado Financeiro
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ações
A principal característica  das ações ordinárias é:
 13 - Matemática Financeira  Fluxo de Caixa
Calcule o preço unitário de uma LTN com 110 dias úteis até seu vencimento, considerando
(DU;Taxa) do DI-Futuro no momento da operação, adicionado 12 pontos base como prêmio
da operação (68;12,96)(89;13,43)(110;14,08), o resultado desse cálculo é:
 valer menos do que as ações preferenciais.
 ter preferência no recebimento dos dividendos da companhia.
 dar direito a voto nas assembleias gerais.
 ser mais negociadas do que as preferenciais.
 946,041910
 944,120861
 943,687686
 945,450560
 Questão 190105
 15 - Derivativos
 Questão 190112
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 14 - Mercado Financeiro  CDB
O CDB é um título nominativo privado emitido por instituições financeiras bancárias e
vendidos ao públicos como forma de captação de recursos. Eles são negociados tanto a partir
de uma taxa fixa de juros (pré-fixados) quanto de uma taxa vinculada a índices econômicos
(pós-fixados). As instituições que NÂO podem emitir CDB são:
 15 - Derivativos  Mercado Futuro
Sobre o mercado futuro de depósito interfinanceiro, é correto afirmar que:
 a Caixa Econômica Federal.
 os bancos comerciais.
 os bancos múltiplos.
 as corretoras de valores.
 Os especuladores devem vender contratos (taxas) se o objetivo é a aposta na alta das taxas de juros.
 Os aplicadores em títulos de renda fixa pós-fixados devem vender contratos (taxas) com o objetivo de se proteger
de possíveis quedas das taxas de juros.
 Os especuladores devem comprar contratos (taxas) se o objetivo é a aposta na queda das taxas de juros.
 Os aplicadores em títulos de renda fixa pós-fixados devem comprar contratos (taxas) com o objetivo de se
proteger de possíveis quedas das taxas de juros.
 Questão 190115
 Questão 190116
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 190127
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI
Dentre outras obrigações, o Agente Autônomo de Investimento, no exercício de sua função,
deve:
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Obrigações e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI
A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do Agente Autônomo
de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM no prazo de até:
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ordens no Mercado Secundário
Ordem Stop no Segmento BOVESPA é aquela que especifica:
 Contratar com investidores a prestação de serviço de análise ou consultoria de valores.
 Ser procurador de investidores para fins específicos.
 Receber ou entregar a investidores, numerários, títulos ou valores mobiliários.
 Zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso.
 10 dias úteis.
 15 dias úteis.
 30 dias úteis.
 5 dias úteis.
 A quantidade e as características dos ativos a serem vendidos.
 Os nomes dos comitentes e o preço dos ativos ou direitos a serem atribuídos a cada um.
 O preço do ativo ou direito a partir do qual a ordem deverá ser executada.
 A quantidade e as características dos ativos a serem comprados.
 14 - Mercado Financeiro
 Questão 190133
 15 - Derivativos
 Questão 190135
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 14 - Mercado Financeiro  Letra Hipotecária
As Letras Imobiliárias são títulos de Renda Fixa, geralmente emitidos com longo prazo,
garantidos pela FGC, Fundo Garantidor de Crédito, e as principais características são:
 15 - Derivativos  Conceito de Derivativos
Em referência aos órgãos reguladores, é correto afirmar que os contratos derivativos devem
ser:
 Emitidos por bancos de investimento, destinados à captação de recursos para “funding” de construtores e
adquirentes de imóveis.
 Emitidos por bancos comerciais, destinados à captação de recursos para capital de giro de empresas em geral.
 Emitidos por sociedades corretoras, destinados a financiamento de recursos para os investidores do mercado
imobiliário
 Emitidos por sociedades de crédito imobiliário, destinados à captação de recursos para financiamento de
construtores e adquirentes de imóveis.
 Estimulados entre os diversos agentes econômicos, por contribuírem para o estímulo da produção, mas
dependem da participação dos especuladores.
 Desestimulados, tendo em vista inúmeros problemas oriundos desses contratos, como a contabilização indevida,
em diversos países.
   Estimulados para as instituições financeiras, mas não para as empresas ou agricultores, por não terem esses o
conhecimento necessário.
 Estimulados quando são utilizados com objetivos de hedge, mas devem ser desestimulados quando alavancam os
riscos excessivamente.
 Questão 190139
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 190150
 Questão 190152
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  A Atividade do AAI
O Agente Autônomo de Investimento tem por atividade: 
 8 - Mercado de Capitais  ADR e GDR
Os ADRs (American Depositary Receipts) são: 
 8 - Mercado de Capitais  Mercado Primário e Mercado Secundário
No mercado à vista de ações, as liquidações física e financeira da operação ocorrem: 
 a captação de clientes, registro de ordens e informações de produtos específicos.
 a administração de carteiras de valores mobiliários.
 o aconselhamento sobre ordens de compra de valores mobiliários.
 a entrega de títulos e valores mobiliários.
 instrumentos e valores mobiliários negociáveis que representam a propriedade direta de securities estrangeiras.
 recebidos de depósitos de ações de empresas não americanas que são negociadas diretamente nas bolsas
americanas.
 ações ou outros valores mobiliários de empresas estrangeiras que são negociadas em dólar fora dos Estados
Unidos.
 ações, debêntures ou notas promissórias de empresas não americanas que são negociadas diretamente nas
bolsas americanas.
 em D + 0 (física) e D + 1 (financeira)
 ambas em D + 1.
 em D + 2 (física) e D + 3 (financeira).
 ambas em D + 3.
 Questão 190156
 Questão 190157
 15 - Derivativos
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ordens no Mercado Secundário
A Ordem a Mercado do Segmento Bovespa permite: 
 8 - Mercado de Capitais  Tipos de Ordens no Mercado Secundário
Ordem Stop no Segmento Bovespa é aquela que específica: 
 segurança na transação.
 gestão por um administrador de carteira.
 execução rápida da compra/venda do ativo.
 possibilidade de estornar a operação.
 a quantidade e as características dos ativos a serem vendidos.
 os nomes dos comitentes e o preço dos ativos ou direitos a serem atribuídos a cada um.
 O preço do ativo ou direito a partir do qual a ordem deverá ser executada.
 a quantidade e as características dos ativos a serem comprados.
 Questão 190170
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
 Questão 190173
 3 - Lavagem de Dinheiro
 15 - Derivativos  Mercado Futuro
A respeito do Regulamento Operacional da BMF referente aos derivativos, é correto afirmar
que: 
 1 - A Atividade do Agente Autônomo de Investimento  Vedações para o AAI
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento em relação à instituição com a qual mantenha
contrato: 
 os ajustes diários são instrumentos que geram ganhos ou perdas diariamente, em dinheiro, conforme os preços
de ajustes dos mercados futuros evoluam favorável ou desfavoravelmente.
 os vendedores descobertosde opções de compra ou de venda estão sujeitos a exigências de depósitos de
margens de garantia, que são inversamente proporcionais às volatilidades dos ativos-objeto.
 os vendedores cobertos em mercados futuros não estão sujeitos a ajustes diários negativos, uma vez que já
depositaram o ativo-objeto em garantia.
 as margens de garantia dos mercados a termo tendem a ser menores do que as dos mercados futuros devido à
existência dos ajustes diários.
 ser remunerado nas bases pactuadas em contrato pelos serviços que prestar.
 receber informações necessárias ao desempenho de suas atividades.
 celebrar contrato com instituição diferente dela.
 obter, em caso de reclamação contra si, cópia integral das gravações de suas conversas com clientes. 
 Questão 190174
 8 - Mercado de Capitais
 Questão 190179
 Questão 190190
 3 - Lavagem de Dinheiro  Nova Legislação de Lavagem de Dinheiro
Não constitui finalidade do conselho de controle de atividades financeiras (Coaf): 
 8 - Mercado de Capitais  I.R em Renda Variável
No mercado à vista de ações, o imposto de renda sobre ganhos líquidos auferidos é de: 
 8 - Mercado de Capitais  Mercado Primário e Mercado Secundário
A Lucratividade nominal de um investimento em ações:
 Regulação das atividades de mediação e distribuição.
 Identificação de ocorrência suspeitas de atividades ilícitas.
 Aplicação de penas administrativas.
 Coordenação de mecanismo de combate à ocultação de bens, direitos e valores.
 15%
 17,5%
 20%
 22,5%
 depende do desempenho o índice da bolsa.
 é calculada levando em conta a variação de preços da ação e os proventos distribuídos pela empresa.
 é dada pela diferença entre o preço de venda e o de compra
 é calculada levando em conta as taxas de juros da economia.
 9 - Fundos de Investimentos
 Questão 190194
 13 - Matemática Financeira
 Questão 190201
 2 - Ética nos Negócios do AAI
 9 - Fundos de Investimentos  Objetivo e Política de Investimento
Os fundos de ações devem possuir, no mínimo:
 13 - Matemática Financeira  Taxas Equivalentes
Em operações de financiamento, um banco cobra atualmente 17,3%a.a. de juros.
Considerando o ano comercial, para uma operação de 148 dias corridos, a taxa efetiva a ser
cobrada é:
 67% da carteira em ações admitidas à negociação à vista em bolsa de valores.
 67% da carteira em ações admitidas à negociação à vista em bolsa de valores ou balcão organizado.
 51% de sua carteira em ativos de renda variável.
 67% da carteira em ações ou em derivativos sobre ações admitidas à negociação em bolsa de valores ou balcão
organizado.
 7,52%.
 8,50%.
 6,78%.
 5,23%.
 Questão 190208
 2 - Ética nos Negócios do AAI  Princípios Éticos
A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do O Agente Autônomo
de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM no prazo de até:
 5 dias úteis.
 30 dias úteis.
 15 dias úteis.
 10 dias úteis.
Gabarito
Questão Resposta
7109 B
70006 C
71001 D
72001 B
72003 A
74005 B
74015 B
74022 B
75004 C
75006 C
75016 A
75030 D
75032 A
7200 B
7207 A
7306 D
7307 B
7403 D
7405 A
7420 A
7507 A
7608 D
7610 A
Gabarito
Questão Resposta
7701 D
7705 B
7710 B
7802 A
7812 D
7816 B
7817 B
7819 C
7823 A
7830 B
7833 D
7835 A
7912 B
7933 C
7934 B
190006 A
190027 D
190032 A
190037 D
190038 D
190042 A
190043 A
190044 B
Gabarito
Questão Resposta
190054 D
190060 A
190061 A
190062 B
190064 B
190065 D
190067 D
190070 A
190073 D
190084 D
190090 D
190094 A
190095 C
190104 C
190105 D
190112 B
190115 D
190116 D
190127 C
190133 D
190135 D
190139 A
190150 B
Gabarito
Questão Resposta
190152 D
190156 C
190157 C
190170 A
190173 C
190174 A
190179 A
190190 C
190194 D
190201 C
190208 A