Investigação e análise financeira - questões

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Questão 1
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Texto da questão
Considere a afirmativa a seguir.
Conjunto de atividades que o Estado desenvolve no contexto da investigação até o processo penal, que resolve a condenação ou absolvição do indivíduo.
Assinale a alternativa que define a qual conceito pertence esta afirmativa.
Escolha uma opção:
Inquérito policial.
Persecução criminal.
Investigação policial.
Modus operandi.
Cadeia de custódia.
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A resposta correta é: Persecução criminal..
Questão 2
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Texto da questão
A __________ tem atraído a atenção de diversas jurisdições de organismos internacionais, como reflexo direto da globalização e da consequente intensificação das relações financeiras no mundo. O termo tem se consolidado como uma preocupação mundial, inclusive pela necessidade de controle da macrocriminalidade, de enfrentamento do crime organizado e da prevenção das infrações penais de uma forma geral.
Assinale a alternativa que preenche corretamente a lacuna apresentada.
Escolha uma opção:
Análise financeira.
Formação de quadrilha.
Lavagem de dinheiro.
Associação para o tráfico.
Criminalidade violenta.
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A resposta correta é: Lavagem de dinheiro..
Questão 3
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Texto da questão
De acordo com o que foi estudado neste módulo, julgue as alternativas em (V) quando verdadeiras e (F) quando falsas.
Resposta
 Para consumação da lavagem de dinheiro, exige-se o cometimento das três fases que marcam a sua existência (colocação, ocultação e integração), sendo, portanto, atípica a prática isolada das ações citadas.
Resposta
 O fenômeno da lavagem de dinheiro é dinâmico e, a depender da natureza da operação, as fases de colocação, ocultação e integração podem ocorrer simultaneamente.
Resposta
 As fases de colocação, ocultação e integração são bem delimitadas e não ocorrem simultaneamente. Essa é a principal característica da Lavagem de Dinheiro.
Resposta
 Para consumação da lavagem de dinheiro, basta o cometimento de uma das ações (colocação, ocultação e integração) para a infração penal de lavagem de dinheiro se consumar, mesmo que ocorra o simples manejo ou depósito em conta em nome próprio do proveito da ilicitude.
Resposta
 Na fase de colocação, o criminoso busca disfarçar a origem do ativo para integrá-lo ao sistema econômico-financeiro, dando início ao processo de distanciamento de sua origem.
Questão 4
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Texto da questão
Sobre os modelos propostos para o estudo da Lavagem de Dinheiro, faça a associação correta.
· Apresentado pelo professor suíço Zund, que comparou o ciclo de lavagem de dinheiro com a circulação natural da água: precipitação, filtração, evaporação e nova precipitação. A fase da precipitação seria a introdução do dinheiro vindo da atividade criminosa.
Resposta
 
· Divide a lavagem de dinheiro em duas fases: a de primeiro e segundo graus (laudering e recycling).
Resposta
 
· Modelo de Ackermann, inspirado nos objetivos de cada etapa da lavagem, principais e secundários.
Resposta
 
· Desenvolvido pelo Departamento do Tesouro Americano: explica os ciclos de lavagem de dinheiro com início na produção de riqueza por meio de atividades criminais.
Resposta
 
Questão 5
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Texto da questão
Leia as afirmativas abaixo e assinale a alternativa as quais se referem.
I - Foi constituído como objetivo de impedir a utilização do sistema bancário para a lavagem de dinheiro.
II - Foi baseado em um tripé formado pelos pilares: regulação do sistema financeiro, harmonização dos sistemas legais e fomento à cooperação.
III - Desenvolveu um documento internacional com quarenta recomendações para o combate de lavagem de dinheiro.
Escolha uma opção:
Comitê da Basileia ou Basel Commite e on Banking Supervision (BCBS).
Comitê de Ministros do Conselho da Europa.
Conselho de Controle das Atividades Financeiras (COAF).
Convenção Contra o Tráfico Ilícito de Entorpecentes e Substâncias Psicotrópicas.
Grupo de Ação Financeira (GAFI) ou Financial ActionTask Force (FATF).
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A resposta correta é: Grupo de Ação Financeira (GAFI) ou Financial ActionTask Force (FATF)..
Questão 1
Não respondido
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Texto da questão
Considerando o que estudamos neste módulo, julgue as alternativas abaixo e assinale a afirmativa INCORRETA.
Escolha uma opção:
Sobre a Atividade de Inteligência, podemos considerar como uma atividade de conhecimento sobre fatos e cenários, de forma discreta e sigilosa, sem a percepção daqueles que possuam eventuais interesses contrários.
Geralmente, criminosos envolvidos em lavagem de dinheiro fazem publicações em redes sociais com imagens e textos que revelam aquisições de carros de luxo. Isso pode resultar numa comunicação de movimentação suspeita para o COAF e que, por sua vez, pode resultar na geração de um RIF.
A apuração da lavagem de dinheiro deve valer-se das informações do COAF, sobretudo dos Relatórios de Inteligência Financeira-RIFS, e também da própria Atividade de Inteligência (AI) desenvolvida pelas polícias judiciárias.
A simples colocação dos ativos ilícitos no mercado não caracteriza lavagem de dinheiro.
Vale ressaltar a importância da estratégia de investigação materializada na expressão inglesa “follow the money” (siga o dinheiro), que, além de materializar a existência do crime de lavagem de dinheiro, pode colaborar para a prova do crime antecedente.
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A resposta correta é: A simples colocação dos ativos ilícitos no mercado não caracteriza lavagem de dinheiro..
Questão 2
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Texto da questão
Analise a afirmativa a seguir.
No caso de pessoas não vinculadas ao serviço público, aspectos sobre a renda formal dos envolvidos podem ser verificados em portais de transparência disponíveis na internet. Já para pessoas do serviço público, recomenda-se o uso do Cadastro Geral de Empregados e Desempregados (CAGED) do Ministério do Trabalho.
De acordo com o que foi estudado, selecione a alternativa que indica a veracidade desta afirmativa.
Escolha uma opção:
Correta.
Incorreta.
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A resposta correta é: Incorreta..
Questão 3
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Texto da questão
Segundo nosso estudo, assinale a alternativa que preenche corretamente as lacunas apresentadas.
Os ______ disponibilizam minutas de representações judiciais para as quebras de dados fiscais e bursátil, a fim de que estas se adequem, da melhor maneira possível, às especificidades técnicas de cada caso.
Via de regra, o recebimento de informações bancárias se dá por intermédio da utilização do ______, mediante prévio cadastramento na plataforma para geração da minuta e do número de caso (protocolo digital) antes do ajuizamento da medida, por meio de arquivos digitais.
A _______ consiste no exame dos bens, direitos e valores, de ativos em geral, sobretudo na esfera dos valores mobiliários (bolsa de valores), ações e fundos de investimento, em nome das pessoas investigadas ou que as tenham como destinatárias ou beneficiárias.
A _______ consiste no conjunto de medidas que podem ser realizadas, paralela e simultaneamente à investigação, visando identificar direitos, valores e bens, móveis e imóveis, presentes e passados, adquiridos com o produto da prática ilícita.
Escolha uma opção:
Laboratórios de Tecnologia Contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD); Sistema de Investigação de Movimentações Bancárias (SIMBA), análise patrimonial; análise bursátil.
Relatórios de Inteligência Financeira (RIF); Sistema de Investigação de Movimentações Bancárias (SIMBA); REDE-LAB, análise bursátil.
Laboratórios de Tecnologia Contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD); Sistema de Investigação de Movimentações Bancárias (SIMBA); análise bursátil; análise Patrimonial.
Relatóriosde Inteligência Financeira (RIF); Laboratório de Tecnologia Contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD), análise patrimonial, análise bursátil.
Laboratórios de Tecnologia contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD); COAF; análise bursátil; análise patrimonial.
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A resposta correta é: Laboratórios de Tecnologia Contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD); Sistema de Investigação de Movimentações Bancárias (SIMBA); análise bursátil; análise Patrimonial..
Questão 4
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Texto da questão
Levantamento Patrimonial Real comporta toda e qualquer informação obtida no âmbito de uma investigação. Além das informações fiscais, são consideradas informações obtidas a partir de medidas investigativas em geral. Faça a associação correta dos exemplos de levantamentos abaixo apresentados. 
· Pessoas que colaboram com as investigações de acordo com legislações específicas.
Resposta
· Redes sociais, dados de pesquisas em sites de buscas etc.
Resposta
· Levantamentos diversos realizados por policiais in loco.
Resposta
· Informações de cartórios, prefeituras, juntas comerciais, COAF etc.
Resposta
· Pessoas que colaboram de maneira informal com a polícia.
Resposta
Questão 5
Não respondido
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Texto da questão
Analise as afirmativas a seguir e assinale a alternativa que apresenta a sequência correta entre verdadeiras e falsas.
1- O Relatório de Inteligência Financeira (RIF) é um documento produzido pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF), que no Brasil é representada pelo COAF.
2- O RIF pode ser recebido de ofício pelo órgão ou solicitado, desde que haja inquérito policial instaurado e que se faça o upload do arquivo digital da portaria de instauração no Sistema Eletrônico de Intercâmbio do COAF.
3- A partir do recebimento do RIF, o investigador deve proceder ao seu estudo, organização e coleta inicial de dados. Não é neste momento que serão avaliados os principais fatos relacionados.
Escolha uma opção:
V, V, V.
V, F, F.
V, V, F.
F, V, V.
V, F, V.
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A resposta correta é: V, V, F..
Questão 1
Não respondido
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Texto da questão
No caso de acionamento dos Laboratórios de Tecnologia contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD) para apoio das quebras de sigilo bancário, fiscal e bursátil, é importante serem considerados alguns quesitos.
Assim, assinale a alternativa que NÃO apresenta os requisitos exigidos.
Escolha uma opção:
Se há embasamento, caso exista a incompatibilidade patrimonial, para sustentar que a origem seja lícita ou se há indícios de origem decorrentes da ilicitude.
Se os investigados, e quais, empregaram na atividade econômica ou financeira, inclusive depósito em contas ou, ainda, ocultaram valores realizando transferências, aquisições imobiliárias, valendo-se eventualmente de procurações e interpostas pessoas, ou integraram ao patrimônio pessoal valores incompatíveis com a renda declarada e oriundos da ilicitude.
Se há legitimidade da ocorrência da lavagem de dinheiro, evidenciando os vínculos, relações societárias, o caminho do dinheiro e a quantia incompatível para fins de eventuais medidas assecuratórias.
Se há incompatibilidade patrimonial por parte dos investigados, assinalando a quantia para cada qual.
Se existem familiares e amigos que possuam bens cujo valor seja superior ao salário do investigado.
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A resposta correta é: Se existem familiares e amigos que possuam bens cujo valor seja superior ao salário do investigado..
Questão 2
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Texto da questão
De acordo com o estudo, analise a afirmativa a seguir.
Uma vez definidos os investigados envolvidos – inclusive familiares e pessoas interpostas – e identificado a quantidade da incompatibilidade patrimonial possivelmente vinda de ações ilícitas, direta ou indiretamente da prática habitual, ou não, de infração penal, é apropriado que se solicitem medidas assecuratórias que bloqueiem os ativos do investigado. Essa ação deve ocorre somente depois do cumprimento de eventuais mandados de busca e apreensão e de prisão. Ou seja, somente após o indiciamento do acusado.
Assinale a alternativa que julga corretamente o trecho apresentado.
Escolha uma opção:
Verdadeiro.
Falso.
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A resposta correta é: Falso..
Questão 3
Não respondido
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Texto da questão
Conforme estudado, analise as assertivas apresentadas e julgue as alternativas como (V) se verdadeiras ou (F) se falsas.
Resposta
 A investigação criminal atua como o primeiro filtro do processo penal.
Resposta
 Quando se tratar de apuração de lavagem de dinheiro, é recomendado requerer medidas assecuratórias em vez do sequestro de bens previsto nos artigos 125 e seguintes do Código de Processo Penal.
Resposta
O juiz não pode, de ofício, decretar medidas assecuratórias de bens, direitos ou valores do investigado ou acusado.
Resposta
 Diante de eventual pedido de liberação de bens, há espécie de inversão de ônus da prova, cabendo ao investigado demonstrar a origem lícita.
Resposta
 Quando se tratar de apuração de lavagem de dinheiro é recomendado requerer o sequestro de bens ao invés das medidas assecuratórias previstas na Lei 9.613/1998.
Questão 4
Não respondido
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Texto da questão
Conforme o estudo, analise as assertivas apresentadas e julgue as alternativas como (V) se verdadeiras ou (F) se falsas.
Resposta
 Apesar de não se encontrar expressamente entre as atribuições da polícia, uma vez efetivadas as medidas assecuratórias, a apreensão e restrição de automóveis os manterão parados em pátios, deterioram-se e desvalorizando-se rapidamente. Assim sendo, torna-se importante informar ao magistrado ou posterior requerimento do Ministério Público, ou, ainda, por meio de provocação ao investigado para que solicite, tal como uma vítima de estelionato donde se apurou a lavagem de dinheiro, a fim de que seja decretada a alienação antecipada.
Resposta
 A alienação antecipada de bens só ocorre após ser detectado o risco de deterioração do objeto pela ação do tempo.
Resposta
 É altamente recomendável que as oitivas (ouvir os envolvidos/acusados) ocorram antes da decretação de eventuais medidas assecuratórias, evitando-se prejudicar o acusado de restrições patrimoniais indevidas.
Resposta
 A legislação brasileira estabeleceu uma ordem de oitivas a serem realizadas em sede de inquérito policial, como se vê do Título II do Código de Processo Penal. Parte-se inicialmente do investigado, avança-se para familiares mais próximos e, em seguida, para amigos e conhecidos.
Questão 5
Não respondido
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Texto da questão
Trata-se de ato formal, que resume como uma “declaração pelo Estado de que há indicativos convergentes sobre sua responsabilidade penal, com os ônus daí decorrentes” ou, ainda, uma “declaração de autoria provável”.
O trecho acima se refere a(o):
Escolha uma opção:
Medida Assecuratória.
Indiciamento.
Medida Cautelar.
Investigação.
Denúncia.
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A resposta correta é: Indiciamento..
Questão 1
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Texto da questão
Analise a afirmativa a seguir, de acordo com nosso estudo.
Consiste em unidade de análise de dados ou de inteligência, sobretudo de execução de polícia judiciária e persecução penal, no combate da lavagem de dinheiro. Oferecem relatórios de compreensão da dinâmica e dos quantitativos a partir dos elementos disponíveis e das quebras de sigilo bancário, fiscal e outras técnicas.
O trecho acima se refere ao:
Escolha uma opção:
COAF.
BACENJUD.
GAFI.
SIMBA.
LAB-LD.
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A resposta correta é: LAB-LD..
Questão 2
Não respondido
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Texto da questão
Analise as afirmativas a seguir e assinale a alternativa que apresenta a sequência correta entre verdadeiras e falsas, conformeestudado neste curso.
I - A geração de um caso no LAB-LD, geralmente, implica prévia demanda ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), por meio do Sistema Eletrônico de Intercâmbio (SEI-C) e da predefinição dos investigados e do período considerado.
II - Nos casos de lavagem de dinheiro, em razão da complexidade das investigações e do sucesso que se almeja alcançar, sugere-se demandar o LAB-LD, por se tratar de unidade que possui competência para análise de massa de dados e grande volume de informações típicas do crime de branqueamento de capitais.
III - O acionamento do LAB-LD não precisa estar acompanhado de portaria do inquérito policial e das principais peças de informação.
Escolha uma opção:
V, F, V.
V, F ,F.
F, V, V.
V, V, F.
V, V, V.
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A resposta correta é: V, V, F..
Questão 3
Não respondido
Vale 2,00 ponto(s).
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Texto da questão
Em relação ao estudo sobre a atuação dos laboratórios da REDE-LAB e a produção de relatórios, analise as afirmativas e assinale (V) para as verdadeiras ou (F) para as falsas:
Resposta
 A investigação de lavagem de dinheiro nos laboratórios, muitas vezes, tem origem na análise de elementos constantes de Relatórios de Análise produzidos dentro dos laboratórios da REDE-LAB, inclusive pelas dificuldades iniciais na obtenção de autorizações para as quebras de sigilo.
Resposta
 A investigação de lavagem de dinheiro nos laboratórios tem origem na análise de elementos constantes de Relatórios de Análise produzidos dentro dos laboratórios da REDE-LAB, inclusive pelas dificuldades iniciais na obtenção de autorizações para as quebras de sigilo e da fiscalização bursátil.
Resposta
 A partir da análise dos RIFS são elaborados relatórios preliminares e comparam-se alguns aspectos para identificação de incompatibilidade patrimonial.
Resposta
 O objetivo dos relatórios é auxiliar as autoridades no melhor entendimento dos fatos, buscando provas e reunindo elementos para indiciamento.
Resposta
 Os relatórios podem subsidiar eventuais pedidos judiciais de quebras de sigilo, bloqueio de bens, entre outros.
Questão 4
Não respondido
Vale 2,00 ponto(s).
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Texto da questão
Quando houver testemunhas, investigados, bens, direitos ou valores situados no estrangeiro em contexto em que a infração penal antecedente e a apuração da lavagem de dinheiro sejam de competência da justiça estadual, deve-se:
Escolha uma opção:
Proceder com a remessa dos autos e da investigação para a justiça federal por se tratar de contexto internacional (estrangeiro).
Proceder com a cooperação jurídica internacional na modalidade carta rogatória, percorrendo as vias diplomáticas e Cortes de Justiça em busca do executor da decisão judicial proferida no Brasil.
Proceder com a cooperação jurídica internacional, seja na modalidade cooperação direta para obtenção de dados cadastrais e movimentações suspeitas no estrangeiro, seja na modalidade auxílio direto para oitivas e efetivação de medidas judiciais como quebras de sigilo e restrição de bens.
Proceder com os pedidos de carta rogatória para o país no estrangeiro.
Proceder com a remessa parcial da investigação para a justiça federal apurar os aspectos concernentes apenas ao ocorrido no estrangeiro.
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A resposta correta é: Proceder com a cooperação jurídica internacional, seja na modalidade cooperação direta para obtenção de dados cadastrais e movimentações suspeitas no estrangeiro, seja na modalidade auxílio direto para oitivas e efetivação de medidas judiciais como quebras de sigilo e restrição de bens..
Questão 5
Não respondido
Vale 2,00 ponto(s).
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Texto da questão
Sobre o crime de lavagem de dinheiro, é possível afirmar que, segundo a legislação brasileira:
Escolha uma opção:
Não é considerado crime pela lei brasileira.
Só se configura com a utilização de dinheiro em espécie.
Pode ter como crime antecedente qualquer infração penal.
Só ocorre quando tem por crime antecedente um dos crimes listados na lei.
Não pode ter como antecedente contravenção penal.
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Sua resposta está incorreta.
A resposta correta é: Pode ter como crime antecedente qualquer infração penal..