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Universidade do Sul de Santa Catarina – Unisul Campus Virtual Versão finalizada em PDF Unidade de Aprendizagem: Trabalho de conclusão de curso em Administração II Curso: Administração Professor: Nome do aluno: Fernando Cavalcante Frota Data: 19 nov 14 Orientações: Procure o professor sempre que tiver dúvidas. Entregue a atividade no prazo estipulado. Esta atividade é obrigatória e fará parte da sua média final. Encaminhe a atividade via Espaço UnisulVirtual de Aprendizagem (EVA). Versão finalizada em PDF Após receber a avaliação da última versão de seu TCC, e se não houver necessidade de alteração, junte todas as ADs, inclusive do TCC I, e converta seu arquivo para o formato PDF. Depois, o publique no link TCC II versão final. TCC I Nesta atividade você vai elaborar o seu projeto de pesquisa, a descrição do negócio e o plano estratégico. Essa atividade dará início ao desenvolvimento do plano de negócios. Sendo assim: 1. Identifique se você irá propor um novo negócio ou então a ampliação de um negócio já existente, apresentando uma justificativa. (0,5 pontos) R. Neste TCC irei desenvolver a ideia de abertura de uma loja de mercado. Partindo do pressuposto que é a abertura de um negocio novo, que terá seu inicio desde a criação, com a confecção de um plano de negócios, abertura de firma, o estudo de mercado, a construção ou locação de um ponto comercial, a contratação e treinamento de funcionários. 2. Descreva o negócio, apresentando: (0,5 pontos) a) O nome da organização: Makro Informática b) A constituição legal: Pequena Empresa c) Proprietário (s) da organização: Fernando Cavalcante Frota 3. Descreva os produtos (bens e/ou serviços) que serão comercializados. (0,7 ponto) R. Por se tratar de uma loja de suprimentos e artigos para a informática, serão comercializados componentes de hardware (placa mãe, placa VGA, memória RAM, Hard Disk, etc), computadores prontos para o uso, com todos os componentes e software, inclusive com o monitor, componentes energéticos, tais como estabilizadores, nobreak, isoladores. Serão comercializados também softwares, tanto para o consumidor domestico como para empresas, além de suprimentos para impressoras. Na ramo de serviço, será oferecido aos cliente um setor completo de manutenção de material de informática, alem de uma equipe móvel para a elaboração de projetos de rede e sua execução. Num segundo momento, vamos buscar oferecer serviços de TI, visando os clientes empresariais, para a confecção de software customizados que atendam suas necessidades. 4. Desenvolva a metodologia de trabalho. Para isso, defina: (1,2 pontos) a) A aplicabilidade da pesquisa. R. A Pesquisa de mercado será do tipo aplicada, pois visa responder questões praticas, tais como as necessidades do mercado, que produtos são mais procurados, entre outros problemas. b) A forma de abordar o problema de pesquisa. R. Terá uma abordagem qualitativa, onde o pesquisador colhera dados dos produtos e serviços mais demandados por aquela determinada amostra da população c) A forma de tratar os objetivos da pesquisa. R. Terá uma forma descritiva, pois o pesquisador irá descrever os produtos/serviços a serem oferecidos no novo empreendimento, e a amostra irá mostrar quais são os mais procurados, afim de direcionar os produtos comercializados pela empresa de acordo com as necessidades do mercado d) Os procedimentos de coleta de dados. R. Será feita uma coleta de dados por Levantamento, onde os dados serão coletados diretamente pelo pesquisador com a amostra da população e) A unidade de análise. R. a pesquisa será direcionada ao publico de classe média, de idade entre 18 e 28 anos. f) Os instrumentos de coleta de dados. R. O instrumento será uma Entrevista Semi-estruturada, pois terá um roteiro definido, porem flexivel. 5. Elabore o plano estratégico do futuro empreendimento. Para fazer o plano estratégico: a) Faça uma análise do macro-ambiente com base no modelo STEP. (1,2 pontos) Hipoteticamente, a cidade que será a sede da empresa será Teresina-PI Fatores Aspectos analisados Econômicos Os aspectos econômicos relevantes da região nos mostra que a população de uma maneira geral está aumentando muito seu poder aquisitivo, o mercado com isso passa a demandar mais por produtos de tecnologia. Político-legais O governo do Estado do Piauí implanto uma politica de estimulo a inclusão digital, com isso desonerou o ICMS de produtos de tecnologia, fazendo deste um ramo favoravel a este tipo de comercio de produtos e serviços. Socioculturais Dentro da atual conjutura mundial, onde as pessoas estão cada vez mais conectadas umas as outras pelo meio digital, é de se esperar que a demanda pro tecnologia suba para alem das espectativas. Tecnológicos A área de informatica é um setor muito mutavel, onde os produtos evoluem muito rapido, como o crescimento da WEB e a crescente diminuição de dispositivos de hardware, pricipalmente os moveis. Isso tudo nos mostra que o mercado de informatica esta em constante crescimento, e alimentado sempre por novidades. b) Analise o setor em que a sua empresa está inserida, por meio do modelo das forças competitivas de Porter. Para isso, utilize o modelo de análise estratégica do setor proposto ao final da unidade 3. Identifique a intensidade de cada uma das forças e o grau de atratividade do setor. (1,0 pontos) FORÇAS ASPECTOS Ameaça de Entrada No mercado local existe algumas barreiras que impedem novas empresas de atuarem no setor de informática, uma delas é a necessidade de capital, visto que para a abertura de uma loja do porte e que possa fazer concorrência ao empreendimento em questão, necessita de um investimento inicial grande e de muito capital de giro. Poder de negociação dos fornecedores O poder de negociação dos fornecedores é relativamente fraco, visto que na área de informática, há uma vasta gama de produtos que são oferecidos por diferentes fornecedores. Com concorrência grande entre os fornecedores, temos poder de negociação diante deles. Poder de negociação dos compradores Visto que o mercado local ainda esta em crescimento na área de informática, e que ainda não há muitos concorrentes, portanto a tendência é que os compradores busquem, em maior numero, a nossa loja. o poder de negociação dos compradores é pequena. Ameaça de produtos Substitutos A ameaça de produtos substituídos é pequena, tendo em vista que como a loja Makro Informática pretende comercializar produtos das mais diversas marcas, Rivalidade entre os concorrentes existentes Os principais concorrentes neste setor são as grandes lojas de varejo, com grandes estoques e flexibilidade de preços muito grande, porem temos um diferencial, onde trabalhamos com uma grande variedade de hardware e software, com atendimento técnico especializado, o que é um grande diferencial frente as lojas de varejo, visto que o foco dessas lojas são as maquinas já prontas, sem a opção de customização que oferecemos. c) Analise internamente o futuro empreendimento, analisando as diferentes áreas da empresa. (1,2 pontos) Áreas Aspectos analisados Produção Ponto forte: A empresa trabalha especificamente com o comercio de produtos de informática, onde há uma grande oferta de produtos no mercado, muitos fornecedores de diferentes marcas. Ponto fraco: o ramo de serviços da empresa, visto que por ser uma área muito tecnica, onde há necessidades de investimento em treinamento, é um ponto que merece um investimento mais acentuado. Recursos Humanos Ponto forte: há muita oferta de mão de obra, possibilitando um seleção mais apurada e minusiosa. Ponto fraco: a necessidade de ofertartreinamento tanto para a área de gerencia, vendas e tecnica, tendo em vista a pouca experiência do pessoal a ser contratado. Finanças Ponto forte: uma parceria feita com o SEBRAE e o Banco co Brasil, nos possibilita a liberação de credito para capital de giro. Ponto fraco: muita dependência incial de capital do Banco do Brasil, no qual a incidencia de juros. Marketing Ponto forte: há um forte apelo por parte da midia voltado para produtos de tecnologia, e iremos explorar esse lado junto ao consumidor. Ponto fraco: necessidade de investir parte do capital de giro na contratação de uma Agencia de Marketing. d) Elabore a matriz SWOT do futuro empreendimento com base nos aspectos analisados anteriormente. (1,2 pontos) Ambiente interno Pontos fortes Pontos fracos - Pessoal motivado; - ambiente da loja inspira a tecnologia; -boa localização. - Pessoal pouco especializado; - alto investimento na reforma de um predio alugado; - pouca área de estacionamento Ambiente externo Oportunidades Ameaças - grande popularização de dispositivos portateis; - grande demanda por redes WiFi em ambientes domesticos e corporativos; - popularização de redes sociais com o - concorrencia de redes varejistas. - a rápida mudança de rumo da tecnologia; - alta do dolar que influencia diretamente no preço de produtos de tecnologia importados Facebook e) Com base na matriz SWOT, defina objetivos estratégicos para o futuro empreendimento. (1,0 pontos) - crescer pelo menos 25% ao ano na área de montagem e manutenção de redes de computador; - ter em seu quadros pessoal altamente capacitado e motivado em todas as áreas; - ter um lucro liquido de 25% ao ano, afim de se livrar da dependência de instituições financeiras. f) Defina um posicionamento estratégico para o futuro empreendimento, justificando a sua resposta. (1,0 pontos) A empresa pretende ser a maior no ramo de comercialização e serviço para área de informática na cidade de Teresina, para isso contara com um quadro de funcionários altamente treinados e motivados, além de contar com produtos das mais variadas marcas. Temos como perspectiva que o mercado do setor cresça em torno de 20% ao ano. Devemos ainda evitar o confronto direto com grandes redes varejistas, oferecendo sempre produtos e serviços diferenciados. 7. Cite as referências utilizadas. (0,5 pontos) - Como elaborar um planejamento estratégico. Disponível em http://www.sebrae.com.br/customizado/namedida/bia-115-67-como-elaborar-um- planejamento-estrategico-do-ne/BIA_11567. Acesso em 17 mar 14. - Guia pratico do empreendedor. Disponível em http://www.ei.gov.pt/files/institucional/5guiapraticoempreendedor.pdf. Acesso em 17 mar 14. Esta atividade está relacionada às unidades 4 e 5. Nesta atividade você elaborará o Plano de Marketing de seu futuro empreendimento. Você também pode seguir o roteiro apresentado na unidade 2 do material didático. 1. Identifique as características do(s) produto(s). (0,5 ponto) a) Consultoria Técnica: Antes do cliente efetuar a compra, nossos consultores farão uma breve entrevista com o intuito de levantar as verdadeiras necessidades do cliente, evitando assim que o mesmo leve um equipamento a quem ou alem de suas necessidades. Os nossos colaboradores são muito mais que vendedores, são consultores. b) Notebook: a portabilidade nos dias atuais é a grande sacada, e visando um público que busca produtos de qualidade aliado a elevado grau de mobilidade, nossa loja conta com uma infinidade de marcas e modelos para atender a todas as necessidades de seus cliente c) Tabletes: um mercado em franca expansão, é assim que vemos o comercio de Tabletes, voltado para um público que não vive fora das redes sociais, que necessita de um equipamento para apoia-los tanto nas horas de lazer como no trabalho e estudos, oferecemos uma gama enorme de tabletes para todas as necessidades e bolsos. d) Desktop e Servidores: voltado para o mercado corporativo, nossos desktops atendem muito bem as necessidades de nossos clientes empresariais, com grande flexibilidade, montamos feitas sob medida para nossos clientes, sempre utilizando peças de hardware de ultima geração e de marcas consagradas, gerando assim produtos de excelente qualidade. e) Serviços: Este setor pode ser dividido em duas áreas, a de manutenção de eletrônicos e a de montagem e configuração de redes. Temos em nossos quadros pessoal altamente capacitado e treinado, pronto para prestar a melhor consultoria e apresentar soluções consistentes a nossos clientes. 2. Identifique os diferenciais do(s) produto(s) em relação à concorrência. (1,0 ponto) São produtos de última geração com garantia de procedência, nossos quadros contam com pessoal treinado e que entende do assunto, sempre buscando a melhor opção aos nossos clientes. No setor de serviços, os colaboradores estão em constante aperfeiçoamento, sempre alinhados com as novas tendências que surge neste mercado sempre tão mutável. 3. Identifique os principais produtos substitutos e complementares. (1,0 ponto) Na crescente evolução tecnológica que vivemos na sociedade atual, principalmente no que tange a produtos ligados a comunicação, onde o individuo sente o desejo, e até a necessidade de esta cada vez mais conectado a internet, a qualquer hora e em qualquer lugar. Esta tendência da sociedade leva as empresas a uma miniaturização dos equipamentos eletrônicos, tornando-os ultra portáteis. 4. Analise o mercado consumidor, descrevendo: o perfil do cliente alvo, a abrangência geográfica do mercado a ser atingido, a demanda prevista e o potencial de crescimento deste mercado. (1,0 ponto) Perfil do cliente alvos: voltado para todos os públicos mas principalmente jovens, que tem uma grande apelo por tecnologia, sempre buscando inovação, com qualidade, bem assessorados e por um preço justo. No ramo corporativo, buscamos sempre clientes que buscam implantar ou gerencia, de maneira otimizada, a tecnologia de T.I na sua empresa. Nossa empresa abrange, principalmente, a cidade de Teresina. A demanda prevista é alta, já que a tendência por produtos portáteis é crescente e os produtos que compõem este mercado estão sempre em evolução. 5. Analise os fornecedores, descrevendo: quem são, onde estão localizados e as condições de fornecimento. Em seguida compare-os. (1,0 ponto) Fornecedor 1: Empresa importadora e distribuidora no Brasil de produtos das marcas: Asus, Dell, Lg Informática, Lenovo. Matriz: São Paulo. Filia NE: Recife. O pedido é realizado de maneira totalmente on-line, direto a matriz em São Paulo, esta verifica a disponibilidade dos produtos e o prazo de entrega, o pagamento é feito no ato da entrega do material, e pode ser parcelado, mas, os preços são cotados em dolar, por se tratar de um produto importado, e o parcelamento pode não ser vantajoso para a empresa, visto que a moeda americana possui grande variação cambial. Fornecedor 2: Empresa fornecedora de materiais de rede, tais como roteadores, cabos, conectores, modens. Localização: Fortaleza. Um representante do fornecedor nos visita periodicamente, colhendo nossos pedidos e nos envia direto de seu centro de distribuição localizado em Fortaleza, o pagamento é efetuado no ato de recebimento da mercadoria, sempre a vista pois o fornecedor oferece um bom desconto para o pagamento em dinheiro da duplicata. Fornecedor 3: Empresa representante oficial da Apple no Brasil. Localização: São Paulo. Os pedidos, tanto de Tabletes, notebooks e desktops, são feitos pela internet, via chat, diretamente com um funcionário da empresa. No ato do pedido do material, é dado uma entrada ao fornecedor, e o pagamento do restante é efetuado no ato da entrega do produto. Critérios AvaliadosPeso Fornecedor 1 Fornecedor 2 Fornecedor 3 Preço 3 5 5 3 Localização 1 3 2 2 Formas de Pagamento 2 1 2 3 Capacidade de inovação 3 2 1 5 Qualidade do produto 3 3 1 5 Avaliação ponderada 12 35 27 37 O fornecedor ideal é o nr 3. 6. Faça uma análise detalhada dos concorrentes. Em seguida faça uma síntese dos pontos fracos e fortes de cada concorrente. (1,0 ponto) Item Sua empresa Concorrente A Concorrente B Concorrente C Produto Oferece sempre as últimas tendencias em tecnologia, prinicpalmente os portateis Seu foco principal são os desktops, onde a demanda anda em baixa Oferece produtos de qualidade duvidosa, orindos principalmente da China Pouca variedade de produtos Participação do mercado (em vendas) Atende toda a região metropolitana de Teresina Mercado restrito a consumidores que buscam dektops Voltado a cosumidores de classes C e D Atualmente, não atende a contento a demanada Atendimento Loja fisica, consultoria tecnica via intenet e telefone Loja fisica Loja no comercio popular Loja e Telefone Atendimento pós- venda Internet e telefone Telefone Pessoalmente Telefone Localização Centro e Shoping Centro Shoping popular (camelodromo) Centro Divulgação Redes Sociais e TV Jornais ---- Panfletos Garantias oferecidas Alem da garantia do fabricante, oferecemos a garantia estendida (opcional) Garantia do Fabricante Sem Garantia Garantia do Fabricante Política de crédito Desconto a A vista ou no A vista ou em 3x A vista ou cheque vista, cupons de descontos esporaticos nas redes sociais e 12x sem juros nos cartões cartão em 6x com acrescimo nos cartões nos cartões Preços Variaveis, mas compativeis com a qualidade do produto Geralmente mais baixo nos desktops, mas perde nos demais setores Preços baixos Preços geralmente mais altos Qualidade dos produtos Excelente, produtos novos Produtos novos Baixa qualidade, tambem comercializa produtos usados Qualidade razoavel Reputação Em formação, mas crescendo Referência no ramo Baixa reputação Reputação solida Tempo de entrega No ato da compra Geralamente demora 2 dias úteis No ato da compra Demora 3 a 4 dias úteis Canais de venda utilizados Redes sociais, loja fisica, site Loja Fisica Loja Fisica Loja Fisica Capacidade de produção Grande Grande Não se aplica Pequena Recursos humanos Colaboradores capacitados e motivados Colaboradores capacitados Não tem funcionarios Colaboradores capacitados Métodos gerenciais Foco na missão da empresa, oferece assessoramento detalhado ao cliente Busca oferecer desktops sob medida a seus clientes Grande volume de vendas Pequeno volume de vendas Métodos de produção Montagem de desktop sob medida a seus clientes Montagem de desktop sob medida a seus clientes Não se aplica Montagem de desktop sob medida a seus clientes Estrutura econômico- Empresa nivel Empresa nivel Empresa nível Empresa nível financeira municipal estatal local local Flexibilidade Acessível a todos os publicos Acessivel a todos os publicos , mas voltado ao cliente corporativo Publico de baixa renda Publico geralmente de maior idade que busca uma loja mais tradicional Formas de competição Ingressante no mercado Empresa consolidada Não se aplica Empresa mais antiga no ramo Pontos Fracos: Concorrente A: Variedade de produtos reduzido Concorrente B: Oferece produtos de baixa qualidade e sem garantia Concorrente C: há pouco investimento em tendências de mercado Pontos Fortes: Concorrente A: Marca solida junto a sociedade; Concorrente B: Oferece produtos de preço reduzido Concorrente C: Empresa tradicional com clientes cativos 7. Segmente o futuro mercado de atuação. (1,0 ponto) Segmentação Características Mercado de atuação Fornecimento de material de informática de ultima geração para um publico que passa cada vez mais tempo conectado as redes sociais. Busca também atuar no ramo de montagem e manutenção de redes de computadores, instalação e gerenciamento de T.I. para clientes corporativos Divisão de Mercado Principalmente cliente da cidade de Teresina, num segundo momento buscaremos uma expansão para as principais cidades do estado 8. Defina o(s) objetivos(s) de marketing do futuro empreendimento. (1,0 ponto) Objetivo 1: Ser referencia no estado do Piauí no ramo de informática. Objetivo 2: Aumentar o faturamento da empresa em 25% ao ano. Referente ao objetivo 1: com um sistema diferenciado de atendimento, com uma orientação precisa por parte de nossos colaboradores a nossos clientes, oferecendo produtos de alta tecnologia e de marcas conhecidas, sempre primando pela qualidade de nossos produtos e pelo atendimento diferenciado. Referente ao objetivo 2: manter sempre o estoque da loja com produtos atualizados, investir para expansão da área de manutenção de eletrônicos, montagem e gerenciamento de T.I para clientes corporativos. 9. Estabeleça estratégias de produto, preço, promoção e distribuição para o futuro empreendimento. (1,0 ponto) Produto: será oferecido produtos de ultima geração de marcas já consagradas do publico, onde a qualidade será o diferencia frente a concorrência. Preço: O preço será compatível com os produtos que estão sendo oferecido, porem, para contorna essa deficiência, será oferecido uma política de parcelamento diferenciada, a fim de estimular as vendas. Promoção: adotaremos uma política agressiva de divulgação e promoções, tendo como principal ferramenta as redes sociais, sempre criando mecanismos para que futuros clientes venham conhecer a loja. Distribuição: será aberto duas lojas fisicas, uma no centro da cidade, numa região de grande circulação de pessoas, outra no Shoping, esta voltada a um publico com um poder aquisitivo maior, a qual contara com produtos mais refinados. 10. Defina ações, responsáveis, prazos de execução e mecanismos de controle para cada uma das estratégias estabelecidas para o futuro empreendimento. (1,5 ponto) Objetivo(s) de marketing Estratégia(s) de marketing Ações de marketing Responsável Prazo de execução Mecanismos de controle Objetivo 1 Atendimento diferenciado Assessoramento Colaboradores diariamente Fiscalização Capacitação de funcionários Cursos na área técnica e de tratamento com os clientes Gerencia 6 meses Avaliação de desempenho Produtos de marcas consagradas Propaganda mostrando a excelência de nossa loja gerencia mensalmente vendas TCC II O Plano de Operações Esta etapa do seu TCC deve ser preenchida de acordo com os assuntos discutidos nas unidades 1 e 2 do material didático. 1. Tamanho (capacidade instalada): Defina a capacidade de produção ou atendimento de clientes do futuro empreendimento. Como exposto no TCC I, criei um projeto para implementação de uma loja de materiais de informática e prestação de serviço de manutenção de hardware em geral, além da elaboração e execução de projetos para implementação de redes. A loja trabalha com produtos de marcas consagradas, não comercializa produtos substitutos e tem um diferencial no seu atendimento no setor de venda, com a política do "colaborador consultor". Para quantificar a capacidade de atendimento de clientes instalada no estabelecimento, vou levar em conta somente o setor de vendas da loja, já que a área de manutenção e elaboração de projetos de redes, por ser uma área de atendimento personalizado, onde cada caso demanda um tempo diferente sendo muito difícil essa medição. A loja esta instalada em uma área física de 300m², possui 10 (dez) colaboradores na área de vendas, sendoque o tempo médio para o atendimento de cada cliente é de 30 min, levando em conta o dia útil com 8 horas, sendo assim temos uma capacidade de atendimento de clientes de 160 clientes ao dia. 2. Tecnologia e operação a) Selecione os equipamentos, e, consequentemente, a tecnologia necessária para o funcionamento do futuro empreendimento. Por se tratar de uma loja de tecnologia, com a proposta de atendimento sob medida dos clientes, a loja conta com uma área de acesso a internet em banda larga, onde o cliente, com auxilio do vendedor, poderá busca informações sobre o produto que ele esta procurando, sendo assim o cliente vai adquirir um equipamento sob medida para atender suas necessidades. No setor de manutenção, a oficina conta com todo as ferramentas necessárias para prover um diagnostico preciso do problema do equipamento, além de diminuir o tempo que o equipamento permanece na loja. b) Descreva o processo de produção: como fabricar seus bens e/ou fornecer seus serviços; informação detalhada dos procedimentos operacionais para transformar insumos em produtos acabados, layout, fluxograma, etc. A loja adquiri seus produtos direto dos fabricantes, diminuindo os atravessadores, reduzindo custos e diminuindo o valor final do produto. O layout da loja é apresentado em setores: notebooks; mobilidade(celulares e tabletes); desktops; suprimentos (impressoras, cartuchos e toner); peças em geral, os vendedores são especialistas em seu setor. Para estimular a circulação dentro da loja, o setor de acesso a internet fica nos fundos da loja, permitindo ao cliente que conheça os diversos setores da loja. No setor de manutenção, o cliente é recebido em um balcão e a oficina funciona em uma sala logo atrás do balcão, toda circundada por vidros, permitindo ao cliente que ele verifiques os procedimentos empregados no conserto de sua maquina. c) Elabore o projeto de construção civil / arquitetônico (se necessário) não é o caso d) Elabore a projeção da necessidade de mão-de-obra: equipe gerencial e operacional (organograma da empresa). 3. Localização Descreva a localização. O que justifica a escolha do local? Utilize pelo menos uma das técnicas de análise de localização apresentadas na unidade 1 do material didático da disciplina de TCC II. Fator Escores Ponderação Peso A B C A B C Energia 2 3 7 7 6 14 14 Aluguel 3 1 9 4 3 27 12 Clima 1 8 5 5 8 5 5 Necessidade de reformas 2 3 6 5 6 12 10 Circulação de pessoas 3 8 7 8 24 21 24 Facilidade de acesso 2 3 8 4 6 16 8 TOTAL: 53 95 73 A: Teresina Shoping B: Praça da biblioteca C: Rua Central do Comercio Gerente Geral Chefe Setor vendas Setor de compras Chefe setor projetos Chefe oficina Elaborador de projetos Operários Vendedore s Mecânicos Utilizando a média da pontuação ponderada, podemos ver que, dentre as opções de localização que temos, a ideal seria a praça da biblioteca, por ser um local pouco requisitado para instalação de comércios, os custo para instalação da loja nesse local apresenta são reduzidos frente aos outros locais selecionados. Na área de infraestrutura, tais como energia, aluguel e facilidade de acesso, a praça da biblioteca, apresenta uma grande vantagem frente aos outros dois, com custos bem mais baixos de instalação e manutenção. Já no requisito circulação de pessoas, o local escolhido apresenta grande desvantagem frente aos outros, visto que o Shoping e a rua do comercio apresenta uma circulação de pessoa muito maior que a da praça da biblioteca, porem, na praça, há grande circulação de estudantes, o que é uma vantagem, visto que se trata de uma loja de tecnologia. Plano Financeiro Esta etapa do seu TCC deve ser preenchida de acordo com os assuntos discutidos na unidade 3 do material didático. 1. Investimento inicial Descreva o investimento inicial do futuro empreendimento. Descrição Qtd Valor Aluguel de ponto comercial de 300m² Mensal 3.000,00 Reforma do ponto comercial 1 30.000,00 Aquisição de Prateleiras 4 8.000,00 Aquisição de balões expositores 4 10.000,00 Aquisição Cadeiras temáticas 30 6.000,00 Aquisição de mobiliário para a área administrativa - 5.000,00 Aquisição de computadores para a área administrativa 6 12.000,00 Aquisição de ferramental para a oficina - 4.000,00 Treinamento de funcionários área de vendas 10 3.000,00 Treinamento de funcionários área de manutenção 4 4.000,00 Aquisição de veiculo tipo furgão 1 50.000,00 Total: 135.000,00 2. Formas de financiamento a) Descreva as formas de financiamento do futuro negócio (capital próprio ou de terceiros). A principal fonte de recurso inicial decorre da própria economia familiar envolvida, que vai responder por 90% do valor inicial investido. Os outros 10% ficara em aberto para algum Angel Investor que esteja disposto a investir nesse novo empreendimento. A esse investidor será concedido 10% do capital social e uma participação proporcional nos lucros. b) Descreva as linhas de crédito para financiar o investimento (caso o empreendimento seja financiado por capital de terceiros). Inicialmente, como a empresa apresenta um capital de giro reduzido, será solicitado a fornecedores uma carência inicial de 90 dias para iniciar os pagamentos. Para complementar o capital de giro e pagar inicialmente despesas da vida vegetativa da empresa, foi solicitado um cartão do Banco Nacional do Desenvolvimento, o qual oferece juros menores e prazos de pagamento prolongado para pessoas jurídicas. 3. Receitas a) Descreva quanto à empresa pretende vender mensalmente/anualmente. Produto Qtd mensal Qtd anual Notebook 40 480 Celular 40 480 Impressora 10 120 Tablets 30 360 Serviço de Mnt 176/h por mês 2112 b) Descreva o preço estimado para cada produto/hora trabalhada. Produto Preço estimado Valor hora trabalhada Notebook 2000,00 R$46,00 valor da hora trabalhada no setor de vendas Celular 800,00 Impressora 350,00 Tablets 900,00 Serviço de Mnt 50,00/h 20,00/h c) Descreva a receita mensal/anual prevista. Produto Custo Valor revenda Lucro Qtd mensal Receita Mensal Notebook 1200,00 2000,00 800,00 40 80000,00 Celular 500,00 800,00 300,00 40 32000,00 Impressora 200,00 350,00 150,00 10 3500,00 Tablets 500,00 900,00 400,00 30 27000,00 Serviço de Mnt 20,00/h 50,00/h 30,00/h 179/h 8800,00 Receita Total Mensal: 151.300,00 Receita Total Anual: 1.815.600,00 4. Custos a) Descreva os custos operacionais mensais/ anuais do futuro empreendimento. Exemplo: Item de custo operacional Tipo de custo (fabricação, administração, vendas ou financeiros?) Valor ($) * Aluguel Administração 3000,00/mês Depreciação de mobiliário Administração 500,00/ano Energia elétrica Administração 350,00/mês Internet Administração 100,00/mês Água Administração 100,00/mês Gastos com materiais em geral Administração 200,00/mês Valor dos salários dos funcionários Financeiro 12.600,00/mês Comissão de vendas vendas 1.150,00/mês Compra de mercadorias Vendas 93.000,00/mês Compra de insumos para setor de manutenção Vendas 6000,00/mês Manutenção do veiculo administração 1000,00/mês Despesas bancarias administração 80,00/mês b) Classifique os custos operacionais mensais/ anuais em fixos e variáveis. Exemplo: Item de custo Custo fixo ($) * Custo variável ($) * Aluguel 3000,00/mês Depreciação de mobiliário 500,00/ano Energia elétrica 350,00/mês Internet 100,00/mês Água 100,00/mês Gastos com materiais em geral 200,00/mês Valor dos salários dos funcionários 12.600,00/mês Comissão de vendas 1.150,00/mês Compra de mercadorias 75.000,00/mês Compra de insumos para setor de manutenção 6000,00/mês Manutenção do veiculo 1000,00/mês5. Projeção do fluxo de caixa Elabore a projeção do fluxo de caixa mensal/anual do futuro empreendimento. Exemplo: Jan. Fev. Mar. Outros meses Total Recebimentos Receitas à vista 91000,00 91000,00 91000,00 819.000,00 1.092.000,00 Receitas a prazo 60300,00 60300,00 60300,00 542.700,00 723.600,00 (a) Receita total (vendas) 151.300,00 151.300,00 151.300,00 1.361.700,00 1.815.600,00 Pagamentos Custos operacionais Variáveis Compras à vista 50.000,00 50.000,00 50.000,00 450.000,00 600.00,00 Compras a prazo 25.000,00 25.000,00 25.000,00 225.000,00 300.000,00 Comissão de vendas 1.150,00 1.150,00 1.150,00 10.350,00 13.800,00 Tributos (PIS, ISS, etc.) 575,00 575,00 575,00 5.175,00 6.900,00 Atividades terceirizadas -- -- -- -- -- Outros custos variáveis 8.150,00 8.150,00 8.150,00 73.350,00 97.800,00 Total de custos operacionais variáveis 84.875,00 84.875,00 84.875,00 763.875,00 1.018.500,00 Custos operacionais Fixos Aluguel 3000,00 3000,00 3000,00 27.000,00 36.000,00 Pró-labore 1.000,00 1.000,00 1.000,00 9.000,00 12.000,00 Tributos (IPVA, IPTU, etc.) 200,00 200,00 200,00 1.800,00 2.400,00 Despesas bancárias 80,00 80,00 80,00 720,00 960,00 Mensalidade internet 100,00 100,00 100,00 900,00 1.200,00 Salários 12.600,00 12.600,00 12.600,00 113.400,00 151.200,00 Outros custos fixos Total de custos operacionais fixos 16.980,00 16.980,00 16.980,00 152.820,00 203.760,00 (b) Custo Total (CF + CV) 101.855,00 101.855,00 101.855,00 916.695,00 1.222.260,00 (c) Investimentos 10.000,00 10.000,00 10.000,00 90.000,00 120.000,00 Saldo de caixa (a-b-c) 39.445,00 39.445,00 39.445,00 355.005,00 473.340,00 6. Projeção do demonstrativo de resultados (DRE) Elabore o Demonstrativo do Resultado do Exercício mensal/anual. Exemplo: Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE) – em Reais Receita Total (RT) 1.815.600,00 (-) Custo Variável (CV) 1.018.500,00 (=) Lucro Bruto (LB) 797.100,00 (-) Custo Fixo (CF) 203.760,00 (=) Lucro Operacional (LO) 593.340,00 (-) Imposto de Renda (IR) 8.900,10 (-) Contribuição Social (CS) 53.400,600 (=) Lucro Líquido 531.039,30 Avaliação do Plano de Negócios Esta etapa do seu TCC deve ser preenchida de acordo com os assuntos discutidos na unidade 4 do material didático. 1. Avaliação econômica 1.1 Ponto de equilíbrio Calcule o ponto de equilíbrio econômico do futuro empreendimento. Para calcular o Ponto de Equilíbrio (PE) utilizarei a seguinte formula: PE = ___CF___ x 100 RT - CV Onde: CF = Custo Fixo RT = Receita total CV = Custo variável Temos: CF = 16.980,00 RT = 151.300,00 CV= 84.875,00 PE = _____16980____ x 100 151300 - 84875 PE = 26 % Como a loja negocia uma grande variedades de produtos, supondo que todos os produtos tivesse o mesmo custo e a mesma margem de lucro , o ponto de equilíbrio seria de 26 unidades. 1.2 Taxa de lucratividade Calcule a taxa de lucratividade do futuro empreendimento. TL = ___LL____ x 100 RT onde: TL = Taxa de lucratividade LL = Lucro Liquido RT = Receita Total temos: LL = 531.039,30 (ao ano) RT = 1.815.600,00 (ao ano) TL = 531.039,30 x100 1.815.600,00 TL = 29% A taxa de lucratividade do negocio é de 29%. 1.3 Taxa do retorno do investimento Calcule a taxa de retorno do futuro empreendimento. TRi = ___LL___ x 100 II onde: TRi = Taxa de retorno do investimento LL = Lucro liquido II = Investimento inicial Temos: LL = 44.253,27 (mensal) II = 135.000,00 TRi = 44.253,27 x 100 135.000,00 TRi = 32% A taxa de retorno do investimento é de 32 %. 1.4 Prazo de retorno do investimento (payback) Calcule o payback do futuro empreendimento. Payback = __II___ LL onde: II = Investimento inicial LL = Lucro liquido temos: II = 135.000,00 LL = 44.253,27 (mensal) Payback = 135.000,00 44.253,27 Payback = 3 meses 1.5 Taxa Interna de Retorno Calcule TIR do futuro empreendimento. 0 = - 135.000,00 + 44.253,27 (1+i) 135.000,00 = 44.253,27 (1+i) 135.000,00 . (1 + i) = 44.253,27 135.000,00 + 135.000,00i = 44.253,27 135.000,00i = 44.253,27 - 135.000,00 135.000,00i = -90.746,73 i = - 0,67 i = 67% Sendo o TMA = 20% e o TRI = 67%, temos então 67% > 20% então o negocio é viável. 1.6 Valor Presente Líquido Calcule o VPL do futuro empreendimento. TMA = 20 % VPL = - 135.000,00 + 44.253,27 + 48.678,59 + 53.546,45 + 56.223,77 + 59.034,96 (1+0,2) (1+0,2)² (1+0,2)³ (1+0,2)⁴ (1+0,2)⁵ VPL = -135.000,00 + 36877,72 + 33804,57 + 31131,65 + 27161,24 + 23804,41 VPL = 17.779,59 2. Análise de sensibilidade Projete diferentes cenários para a atuação do futuro empreendimento no mercado (veja os exemplos nos quadros) e em seguida desenvolva uma análise dos indicadores econômicos para os diferentes cenários. Projeçã o Volume de vendas Perspectiva de crescimento Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Otimista 1440 20 20 10 10 10 Mais provável 900 10 10 5 5 5 Pessimis ta 520 5 5 2 2 2 3. Avaliação social Descreva os custos e benefícios sociais (número de empregos gerados, impactos ambientais, etc.) do futuro empreendimento. Indicadores macroeconômicos Impactos gerados Contribuição para a receita do governo A empresa gera uma carga tributaria em torno de 40 % sobre o lucro liquido. Contribuição para o balanço pagamentos A empresa busca sempre trabalhar com produtos nacionais, priorizando equipamentos feitos no pais, minimizando ao máximo as importações. A empresa não trabalha com exportações Indicadores vinculados ao processo de desenvolvimento regional A empresa por se localizar longe dos polos produtores de equipamento de tecnologia, não absorve produtos/matérias-primas da região. Em contra partida, a empresa emprega cerca de 15 funcionários, os quais receberão treinamentos nas suas áreas de atuação. Indicadores vinculados ao desenvolvimento tecnológico científico O empreendimento não produz inovações nem desenvolve novas tecnologias. Indicadores vinculados a programas e objetivos conjunturais da política econômica A loja, por ser localizada em uma região do pais que recebe uma grande incidência de luz do sol, foi instalada placas solares que produzem parte da energia consumida por lâmpadas de led que iluminam a loja. 4. Conclusão Faça uma reflexão final, isto é, segundo os critérios trabalhados no plano (nas disciplinas de TCC I e TCC II), é viável a implantação dessa idéia de negócio? Justifique. Neste TCC foi apresentada a ideia de abertura de uma loja de mercado. Um negocio totalmente novo, que terá seu inicio desde a criação, com a confecção de um plano de negócios, abertura de firma, o estudo de mercado, a construção ou locação de um ponto comercial, a contratação e treinamento de funcionários. A loja comercializa de suprimentos a artigos para a informática, componentes de hardware (placa mãe, placa VGA, memória RAM, Hard Disk, etc), computadores prontos para o uso, com todos os componentes e software, inclusive com o monitor, componentes energéticos, tais como estabilizadores, nobreak, isoladores. Serão comercializados também softwares, tanto para o consumidor domestico como para empresas, além de suprimentos para impressoras. Foi apresentado os fornecedores, sendo escolhido o fornecedor mais vantajoso para a empresa, foi montado o plano de marketing, onde o principal objetivo é ser referencia em informática no estado do Piauí, com um atendimento diferenciado e personalizado a seus clientes. No ponto de vista econômico, o empreendimento se torna viável, visto que o investimento inicial é relativamente baixo, o ponto de equilíbrioé baixo, podendo ser facilmente superado, o payback apresenta um tempo curto para ser alcançado. 5. Referências Inclua todas as referências utilizadas para a elaboração de seu TCC, em ordem alfabética. Como Elabora um Planejamento Estratégico. Disponível em <http://www.sebrae.com.br/customizado/namedida/bia-115-67-como-elaborar-um- planejamento-estrategico-do-ne/BIA_11567>. Acesso em: 17 março 14. Guia Pratico do Empreendedor. Disponível em <http://www.ei.gov.pt/files/institucional/5guiapraticoempreendedor.pdf>. Acesso em 17 mar 14.
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