Guia para Profissionais do Mercado Financeiro

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GUIA PARA
PROFISSIONAIS DO PROFISSIONAIS DO 
MERCADO FINANCEIROMERCADO FINANCEIRO
Todas as informações que você precisa para dar o primeiro passo na 
sua carreira
Olá, tudo bem?
Que bom que você baixou este e-Book!
Se você está no início de carreira ou busca crescimento na sua área, 
não há nada melhor do que investir em conhecimento para guiar seus 
planos de se destacar entre os profissionais do mercado financeiro. Nossa 
proposta, é oferecer uma visão geral para você que começa a dar seus primei-
ros passos atrás de uma vaga ou de uma promoção.
Vamos apresentar algumas áreas de atuação, quais são as certificações fi-
nanceiras necessárias para o seu planejamento e a média de remunera-
ção dependendo do cargo.
Boa leitura!
QUEM SÃO OS 
PROFISSIONAIS DO 
MERCADO FINANCEIRO?11
Nos últimos anos, os profissionais do mercado financeiro têm 
chamado a atenção e vêm ganhando bastante espaço. Seja 
pelo novo perfil de investidor que começa a se desenhar entre os 
brasileiros ou pela exigência das instituições por uma qualifica-
ção maior para atendê-los. E quando falamos isso nos referimos 
às certificações financeiras.
Se você está no início de carreira ou já tem experiência na área e 
busca cargos maiores, as certificações funcionam como uma 
porta de entrada ou uma especialização, dependendo de qual 
for seu ponto de partida.
Afinal, devido ao alto grau de conhecimento sobre o mercado 
financeiro exigido nos exames, elas são como selos de qualida-
de. E atestam o preparo dos profissionais para lidar com áreas 
específicas. Neste guia, reunimos as principais informações so-
bre profissões em destaque, certificações ligadas a cada uma e 
remuneração média. 
Acompanhe!
https://proeducacional.com/como-funciona-o-exame-de-certificacao/
PROFISSÕES E
CERTIFICAÇÕES22
2.12.1
Bancos, 
autarquias ou 
órgãos públicos
Seja qual for a instituição financeira escolhida, há várias áre-
as de atuação e possibilidades de crescimento.
Uma delas é a de investimentos, ou melhor, a recomenda-
ção de ativos financeiros para clientes (público em geral e/
ou investidores qualificados). É aqui que entram os profissio-
nais certificados.
PROFISSÕES E CERTIFICAÇÕES
Certificação CPA
Profissionais Anbima – Série 10 (CPA-10) ou Série 20 (CPA-20)
Para quem está no início da carreira bancária, inclusive estudan-
tes, a CPA-10 serve como porta de entrada. Ela habilita o profis-
sional a trabalhar com prospecção e venda de ativos financeiros 
diretamente para o público.
Já a CPA-20 é uma importante qualificação para quem busca 
crescimento na carreira. Com ela, é possível atender investido-
res qualificados (com patrimônio acima de R$1 milhão): clientes 
dos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investido-
res institucionais. Pode atuar em agências como Bradesco Pri-
me, Itaú Personnalité ou Santander Van Gogh.
Certificações necessárias
Certificação CEA
Especialistas em Investimentos Anbima
Profissionais interessados em cargos mais altos em bancos, au-
tarquias ou órgãos públicos, devem buscar a certificação CEA. 
Com este selo de qualidade, você pode assessorar gerentes de 
contas de clientes pessoa física e indicar investimentos.
Aliás, em algumas instituições financeiras, inclusive, é prérequi-
sito para ser promovido a gerente. Existe ainda a possibilidade 
de prestarconsultoria de forma autônoma. Vale destacar tam-
bém que a CEA é uma qualificação que contempla tanto a CPA-
10 como a CPA-20.
Certificações necessárias
Quanto ganha?
Em uma agência bancária, o analista com CPA tem uma remu-
neração, que varia de R$3.150 a R$6.800. Enquanto um gerente 
pode receber de R$5.600 até R$11.800. No ano, a remuneração 
variável pode começar em 6 salários mensais e chegar ao pata-
mar de 20. Profissionais certificados CEA têm uma renda média 
de R$8.338 ao mês.
2.22.2
Assessor de
investimentos
Diferente do analista, o assessor de investimentos atua 
como agente autônomo, isto é, de forma independente 
quando se trata de cuidar da carteira de investimentos de 
clientes. Pode estabelecer uma sociedade em escritórios de 
investimento ou trabalhar por conta, montando sua própria 
carteira de clientes. É altamente indicado para quem quer 
atuar com relacionamento (comercial).
PROFISSÕES E CERTIFICAÇÕES
https://proeducacional.com/case-de-sucesso-aprovacao-ancord/
Certificação Ancord
Agentes Autônomos de Investimentos (AAI)
Para atuar na área, ganhar credibilidade e ter mais chances de 
reconhecimento, o profissional precisa da certificação Ancord, 
aplicada pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuido-
res de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (An-
cord). Aliás, o Agente Autônomo de Investimentos, ou simples-
mente Assessor de Investimentos, é um cargo muito cobiçado 
por corretoras.
De forma resumida, é o responsável por prestar atendimento 
aos clientes por meio da distribuição de aplicações financeiras 
ou até mesmo na hora de tirar dúvidas sobre o assunto. As 
aplicações são seu único ativo, diferente de um agente bancá-
rio que lida com conta corrente, seguros, financiamentos, etc.
Certificações necessárias
https://proeducacional.com/agente-autonomo-de-investimentos-sucesso-na-carreira/
Quanto ganha?
Podemos dizer que a remuneração de um profissional certifi-
cado Ancord é ilimitada, já que depende muito do tamanho da 
carteira de clientes que ele tem.
2.32.3
Private Banker/ 
Planejador 
Financeiro
É o profissional que oferece serviços personalizados (até 
mais do que um banco) para High Net Worth Individuals (HNWs), 
clientes com alto patrimônio líquido. Isso inclui assessorar 
investimentos, planejamento fiscal (minimizar os pagamen-
tos de impostos), planejamento sucessório (no caso de em-
presas familiares). O foco é no relacionamento.
PROFISSÕES E CERTIFICAÇÕES
Certificação CFP
Planejador Financeiro Pessoal (Certified Financial Planner)
Com reconhecimento em 26 países, a certificação CFP é um di-
ferencial para quem atua na área de planejamento financeiro 
no Brasil ou fora. Aplicada pela Planejar, Associação Brasileira de 
Planejadores Financeiro, ela comprova a qualidade técnica e o co-
nhecimento do profissional para atuar no mercado de finanças.
Graças ao reconhecimento internacional, a CFP tem ampla acei-
tação. E é uma credencial obrigatória para quem quer investir no 
segmento de private banking e construir uma visão holística de 
seus clientes. Ou até mesmo trabalhar em forma de consultoria.
Certificações necessárias
https://proeducacional.com/certificacao-cfp-por-que-fazer-o-curso-preparatorio/
https://proeducacional.com/private-banker-o-querido-do-mercado-financeiro/
Quanto ganha?
A remuneração mensal fixa de um profissional certificado CFP 
fica em torno de R$11.900 a R$35.000, com três salários mensais 
ou mais, ao ano, de remuneração variável.
2.42.4
Analistas de investimentos
PROFISSÕES E CERTIFICAÇÕES
Sell Side Analyst ou Buy Side Analyst?
Buy Side Analyst
O Analista do Lado da Compra, em tradução literal, busca oportu-
nidades para gestores, não necessariamente se dedicando a um 
único setor. Pode inclusive utilizar informações coletadas por Sell 
Side Analysts para embasar decisões. 
Seu principal objetivo é criar valor para a empresa em que traba-
lha e rentabilidade. A característica mais importante desse profis-
sional é acertar (ou não errar) para se "manter no jogo" e causar 
o mínimo de perdas. 
Sell Side Analyst
O Analista do Lado da Venda, em tradução literal, é o responsável 
por gerar relatórios para gestores de compra (buy), venda (sell) 
ou indecisão/espera (hold) sobre um ativo e construir modelos de 
projeção de resultados financeiros. 
Geralmente se especializa em um único tipo de indústria. A ca-
racterística mais importante é avaliar ativos (empresas, setores e 
economia) para identificar valorização ou desvalorização e sinte-
tizar as informações para os gestores.
Certificação CNPI 
Profissionais de Investimento(uso no Brasil)
Aplicada pela Apimec, que faz parte do conselho da Association 
of Certified International Investment Analysts (ACIIA), esta certi-
ficação tem como principal objetivo elevar o padrão dos profis-
sionais do mercado financeiro a níveis internacionais. 
Certificações necessárias
Por isso, e Comissão de Valores Mobiliários (CVM) a considera 
obrigatória para quem quer ser um Analista de Investimentos. 
Há três categorias: 
CNPI, CNPI-T e CNPI-P.
CNPI 
Formação para Analista Fundamentalista (exame CB e CG1). Pode 
determinar os valores de um título ao avaliar indústrias ou eco-
nomia, além de reconhecer as características dos mais diversos 
produtos financeiros;
CNPI-T
Formação para Analista Técnico (exame CB e CT1). É capaz de 
indicar o tipo de investimento ideal para cada cliente, bem como 
os riscos envolvidos. Reconhece boas oportunidades a partir da 
leitura de padrões gráficos;
CNPI-P
Formação para Analista Pleno (Fundamentalista + Técnico). É o 
mais completo, já que habilita o profissional tanto pela escola 
fundamentalista, quanto pela escola técnica.
Com este selo de qualidade, você tem liber-
dade para recomendar valores mobiliários, 
como ações, debêntures, derivativos, entre 
outros. Além da publicação dos relatórios 
realizados, um de seus diferenciais. No ex-
terior, a CFA (Chartered Financial Analyst) é a 
certificação com equivalência similar.
Quanto ganha?
A remuneração de um Analista de Investimentos, Sell Side ou Buy 
Side, varia entre R$6.600 e R$35.000 por mês. Sem contar a vari-
ável de 6 a 10 salários ao ano. 
2.52.5
Gestor de 
investimentos
Por fim, o Gestor de Investimentos é o responsável pelo ge-
renciamento de recursos de terceiros — fundos de investi-
mentos ou fundos estruturados — dependendo da qualifi-
cação, com liberdade para sugerir compra e venda de ativos 
(tipo e até o momento). Ele faz isso por meio da análise de 
oportunidades apresentadas pelos analistas para sua cartei-
ra de clientes. Seu diferencial, aliás, é a gestão de carteiras. 
Por isso, precisa entender as necessidades de cada um a fim 
de tomar as melhores decisões, diversificando o portfólio e 
reduzindo a volatilidade, sem afetar o retorno financeiro. Isto 
é, seu papel é dar inteligência à diversificação de riscos. 
O gestor também deve ser capaz de explicar seus métodos 
e decisões aos investidores. Portanto, seu foco também é no 
relacionamento com o cliente.
PROFISSÕES E CERTIFICAÇÕES
No final de 2020, a Anbima anunciou algumas mudanças. Desde então, para 
atender a área de gestão de fundos de terceiros, é preciso buscar duas das 
três certificações financeiras direcionadas: CFG e CGA ou CFG e CGE. 
Certificações necessárias
Conheça a seguir as particularidades de cada uma!
https://proeducacional.com/novo-cga/
Certificações necessárias
Certificação CFG
Fundamentos em Gestão
A Certificação de Fundamentos em Gestão é a porta de entrada 
para os profissionais no mercado de gerenciamento de recursos 
de terceiros. Como o próprio nome indica, ela fornece a base téc-
nica, ou seja, o conhecimento fundamental para iniciar a sua car-
reira na área e ocupar cargos em empresas de asset management.
A CFG é pré-requisito para as outras duas certificações: CGA (fun-
dos de investimentos) e CGE (fundos estruturados). Portanto, ela 
não habilita o profissional a ser gestor, mas abre caminho para 
que isso aconteça através dos selos complementares. 
Certificação CGA
Gestores Anbima
A CGA é a certificação mais importante para quem quer se espe-
cializar em gestão de recursos de terceiros — fundos de inves-
timento de renda fixa, ações, cambiais e multimercados. Sabia 
que essa qualificação é uma das mais cobiçadas pelo mercado? 
Não é à toa que ela também é uma das mais difíceis de conse-
guir devido ao alto grau de exigência dos exames. 
Com o conhecimento da Certificação Gestores Anbima, você 
pode ocupar cargos de gestão a fim de administrar recursos de 
terceiros: fundos de investimentos ou administração de carteiras 
de investimentos, Asset ou Family Office. Por envolver decisões es-
tratégicas sobre a compra e venda dos ativos, é um diferencial e 
tanto no mercado financeiro.
Certificações necessárias
Lembra da certificação CFA que mencionamos? Pois ela também vale para profissionais que desejam atuar como 
gestores de investimentos, já que funciona de modo similar.
https://proeducacional.com/certificacao-cga-uma-das-mais-requisitadas/
https://proeducacional.com/certificacao-cfa-o-que-e-e-para-que-serve/
Certificações necessárias
Certificação CGE
Gestores Anbima para Fundos Estruturados
Assim como a CGA, a Certificação de Gestores Anbima para 
Fundos Estruturados é obrigatória para quem quer se especiali-
zar em gestão de recursos de terceiros na indústria de produtos 
estruturados. A CGE habilita os profissionais ao cargo de gestor de 
Fundos de Investimento em Participação (FIPs), Fundos de Investi-
mento em Direitos Creditórios (FIDCs) e Fundos Imobiliários (FIIs). 
A CGE oferece um aprofundamento em assuntos específicos re-
ferentes à área de atuação. Assim, os profissionais certificados 
adquirem habilidades técnicas para atender às demandas da 
gestão de fundos estruturados e ter o poder de decisão para ad-
ministrar carteiras.
Áreas de atuação
Um Gestor de Investimentos pode atuar em diversas frentes. Vamos listar as principais e pincelar o significado de cada uma. Desse 
modo, fica mais fácil identificar qual tem mais a ver com o seu perfil profissional:
• Ações: participação no ganho de lucro de uma empresa;
• Renda fixa: empréstimo de dinheiro para terceiros com direito 
a retorno com juros;
• Growth: investimento em empresas com boas possibilidades 
de crescimento;
• Value: investimento em empresas com fluxo de caixa interes-
sante, apesar de não ter perspectiva aparente de crescimento;
• Long-Short: aposta na valorização (long) ou desvalorização 
(short) de ações;
• Hedge-Funds: formas menos convencionais, como falências ou 
recuperações judiciais;
• Family Offices: gestão de patrimônio de uma ou mais famílias 
(carteira de investimentos, planejamento sucessório, decisões);
• Doméstico: títulos e ações brasileiras;
• Global: títulos e ações no nível global.
Quanto ganha?
Assim como o Agente Autônomo de Investimentos, a remune-
ração de um Gestor de Investimentos também pode ser ilimi-
tada em ambas as áreas — fundos de investimentos e fundos 
estruturados. Gestores bem-sucedidos e com seus próprios 
fundos podem ganhar bilhões, como Jim Simmons, Warren Bu-
ffet e George Soros.
Conhecer os cursos da Pro
De forma bem resumida e para dar uma visão geral, estes são 
os principais profissionais do mercado financeiro. Assim como, as 
certificações financeiras, que proporcionam uma qualificação a 
mais tanto para quem quer entrar, como para quem quer crescer. 
Vale ressaltar que, além das certificações, é importante se aten-
tar para algumas qualidades técnicas essenciais, como capaci-
dade analítica, clareza na comunicação, gestão do tempo, gosto 
pela leitura e paciência para aprender e lidar com as mudanças 
do mercado. 
Ainda tem dúvidas sobre o assunto ou quer se aprofundar? Apro-
veite nossa consultoria gratuita com especialistas no mercado 
financeiro. Investir em conhecimento é seu maior patrimônio!
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