Prova - MERCADO FINANCEIRO E CAPITAIS

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12/05/2021 Aluno AVA
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 Prova Online
Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
QUESTÃO 1
Se uma empresa é classificada como Sociedade Anônima (SA), significa que seu capital passou a ser
dividido em ações, e quem as adquire passa a ser acionista ou sócio da empresa. Assim, sobre a abertura de
capital de uma empresa, analise as assertivas a seguir e, na sequência, indique a alternativa que apresenta as
que estão corretas.
I. A subscrição é o lançamento público de ações da companhia no mercado. 
II. O IPO, sigla em inglês para oferta inicial de ações, é assessorado pela bolsa de valores.
III. A oferta inicial de ações ocorre quando há a primeira oferta de ações no mercado.
IV. A subscrição é uma prática comum que ocorre na bolsa de valores.
a )
Estão corretas as assertivas II e IV.
b )
Estão corretas as assertivas I e IV.
c )
Estão corretas as assertivas I e III.
d )
Estão corretas as assertivas II e III.
e )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A subscrição ou, em inglês, underwriting, é a operação em que a empresa coloca os valores mobiliários para
a negociação no mercado primário, por meio da assessoria de uma instituição financeira, como o banco de
investimentos. O IPO, sigla em inglês para oferta inicial de ações, significa que os valores mobiliários da
empresa serão colocados pela primeira vez para negociação no mercado, ocorrendo no mercado primário,
assim como a subscrição, que também ocorre nesse mercado.
QUESTÃO 2
A principal característica do mercado de renda variável é a remuneração dos seus títulos, a qual não pode ser
prevista, ou seja, tanto poderá variar positivamente quanto negativamente, assim como não há certeza de uma
remuneração específica. Dessa maneira, considerando o mercado de renda variável, assinale a alternativa que
corresponde ao que significa as ações das companhias.
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12/05/2021 Aluno AVA
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a )
Uma dívida da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período do título.
b )
Uma fração do capital da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período
do título.
c )
Uma dívida da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa.
d )
Uma fração do capital da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa.
e )
Uma fração do capital da empresa, em que o detentor passa a ser sócio com o direito de receber pelos
resultados positivos da empresa.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As ações são uma fração do capital social das empresas conhecidas por Sociedades Anônimas (SA), que
podem ser abertas ou fechadas. Tais ações são vendidas a investidores que passam a ser sócios das
companhias, e seus detentores têm o direito de receber uma remuneração pelos resultados da companhia,
chamados de dividendos.
QUESTÃO 3
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), as entidades supervisoras são classificadas de acordo com os
mercados que supervisionam. Assim, são quatro os tipos de mercado: financeiro, de capitais, de seguros
privados e de previdência complementar. Dessa forma, associe cada entidade supervisora com o seu tipo de
mercado e, em seguida, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta.
I. Banco Central
II. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
III. Superintendência de Seguros Privados (Susep)
IV. Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
( ) de capitais
( ) financeiro 
( ) de seguros privados 
( ) de previdência complementar
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12/05/2021 Aluno AVA
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a )
IV, I, III, II.
b )
I, III, II, IV.
c )
II, I, III, IV.
d )
IV, III, II, I.
e )
I, II, III, IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O Banco Central supervisiona o mercado financeiro, enquanto a Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
regula o mercado de capitais. Já a Superintendência de Seguros Privados (Susep) controla o mercado de
seguros privados, e a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) regula o mercado de
previdência complementar.
QUESTÃO 4
Na economia, frequentemente ouvimos falar sobre questões relacionadas à moeda, sendo que seu uso é
realizado por praticamente toda a população. Nesse contexto, a moeda tem uma função primordial, que é o
meio de troca. Contudo, ela tem mais duas funções. Sob essa ótica, assinale a alternativa que as apresenta: 
a )
Unidade de conta e especulação.
b )
Investimento e reserva de valor.
c )
Paridade de câmbio e especulação.
d )
Unidade de conta e reserva de valor.
e )
Investimento e especulação.
Ver justificativa da resposta
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12/05/2021 Aluno AVA
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Justificativa
A moeda tem três funções, sendo que a principal é servir como meio de troca. As outras duas funções são
unidade de conta, um parâmetro utilizado para apurar o valor monetário de determinado bem ou serviço; e
reserva de valor, uma forma que os agentes utilizam para manter a reserva de valor, não sendo
necessariamente considerada um investimento, pois somente a moeda não é um meio para a geração de
riqueza, tampouco para especulação.
QUESTÃO 5
As empresas buscam no mercado de capitais os recursos financeiros necessários para o financiamento dos
seus projetos. Dessa forma, quando uma organização deseja realizar pela primeira vez a oferta de ações, ela
deve promover um conjunto de procedimentos. A respeito da primeira oferta de ações para o público, analise
as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. A empresa busca a assessoria em um banco de investimento. 
II. Os registros são realizados no Banco Central e no Conselho Monetário Nacional (CMN).
III. A primeira oferta de ações é também conhecida como Initial Public Offering (IPO) ou, em português,
Oferta Pública Inicial (OPI). 
IV. A empresa busca um banco comercial para verificar a quantidade de ações a serem ofertadas.
a )
Estão corretas as assertivas II e III.
b )
Estão corretas as assertivas I e III.
c )
Estão corretas as assertivas I, II e III.
d )
Estão corretas as assertivas I e IV.
e )
Estão corretas as assertivas II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Quando a empresa decide abrir seu capital por meio de ações para o público, ela procura um banco de
investimentos para assessorá-la no conjunto de informações sobre o negócio, bem como em relação ao
número de ações que serão ofertadas. Com base nesse procedimento, tais ações são registradas na Comissão
de Valores Mobiliários (CVM), sendo a primeira oferta de ações conhecida como IPO, em inglês, ou OPI, em
português.
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QUESTÃO 6
O investimento é um recurso oriundo da poupança, isto é, que não foi gasto e então será investido, o qual
pode ser realizado por famílias e empresas, bem como pelo governo. Assim, sobre o investimento, verifique
as assertivas a seguir e assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, indique a
alternativa correta:
( ) O investimento remete ao fato de se criar riqueza.
( ) Quando há aumento do consumo, há aumento do investimento. 
( ) A decisão das empresas em investir é dada pelo custo presente para obter lucro no futuro.
( ) Quando maior for o investimento na economia, menor será o crescimento produtivo.
a )
F, V, F, V.
b )
V, F, V, F.
c )
F, F, F, V.
d )
V, V, F, F.
e )
F, F, V, V.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O investimento se vincula à criação de riqueza, sendo oriundo da parcela poupada, ou seja, quanto menor for
o consumo, maior será a poupança e, consequentemente, o investimento.Desse modo, pela ótica das
empresas, a decisão em investir representa ter um custo no presente para se obter lucro no futuro; com efeito,
quanto maior for o investimento na economia, maior será o crescimento produtivo.
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QUESTÃO 7
As companhias conhecidas por Sociedades Anônimas (SA) são definidas de acordo com a Lei das SA, a Lei
n. 6.404, de 1976, podendo ser abertas ou fechadas. Assim, sobre a classificação das SA, analise as assertivas
a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. 
I. As companhias de capital fechado são admitidas à negociação no mercado de balcão.
II. As companhias de capital aberto são admitidas à negociação em bolsa ou balcão.
III. As companhias de capital fechado costumam abrir seu capital para o público que tenha interesse.
IV. As companhias de capital aberto têm seus valores mobiliários registrados na Comissão de Valores
Mobiliários (CVM).
a )
Estão corretas as assertivas I, III e IV.
b )
Estão corretas as assertivas I e III.
c )
Estão corretas as assertivas II e III.
d )
Estão corretas as assertivas III e IV.
e )
Estão corretas as assertivas II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As Sociedades Anônimas (SA) podem ser de capital aberto ou capital fechado. As de capital aberto têm seus
valores registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e são negociadas no mercado organizado,
como a bolsa de valores e o mercado de balcão. Já as sociedades de capital fechado têm seus recursos
limitados aos acionistas e não admitem negociação em mercados organizados.
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12/05/2021 Aluno AVA
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QUESTÃO 8
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem como função zelar pelo bom funcionamento do mercado de
capitais brasileiro, com o objetivo de promover o mercado de valores mobiliários. Assim, considerando os
serviços que a CVM regulamenta no mercado acionário brasileiro, analise as opções a seguir e, na sequência,
assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas. 
I. A organização, o funcionamento e a operação da Bolsa de valores.
II. Analistas e consultores de serviços do mercado de valores mobiliários.
III. Instituições de seguros privados e previdência complementar.
IV. Instituições financeiras, como os bancos.
a )
Estão corretas as opções I e III.
b )
Estão corretas as opções I, II e IV.
c )
Estão corretas as opções II, III e I.
d )
Estão corretas as opções I e II.
e )
Estão corretas as opções II e IV.