Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
PLANO DE NEGÓCIOS CASA BELA SUMÁRIO 1 Sumário executivo ........................................................................................ 3 2 Conceito do negócio ..................................................................................... 4 3 Mercado e competidores do negócio ............................................................ 5 4 Equipe de Gestão ......................................................................................... 7 5 Produtos e serviços ...................................................................................... 7 6 Estrutura e operações ................................................................................... 9 7 Marketing e vendas ...................................................................................... 9 8 Estratégia de crescimento .......................................................................... 10 9 Finanças ..................................................................................................... 11 1 Sumário executivo O Conceito do Negócio e a Oportunidade CASA BELA é uma empresa de consultoria e desenvolvimento de projetos de design de interiores voltado ao ambiente de praia no litoral sul de São Paulo, na cidade de Itanhaém. Os principais serviços aos clientes do CASA BELA serão, o desenvolvimento de projetos e gerenciamento da execução de reformas de edificações, alterações de leiaute, assessoria para aquisição de mobiliário pré-fabricado ou desenvolvimento de mobiliário sob medida. Atualmente o mercado local não oferece profissionais de design de interiores. Os principais competidores no mercado local são cerca de 4 escritórios de arquitetura ou de maneira indireta e incompleta, os serviços correlatos são oferecidos por lojas de móveis, quer seja pré-fabricados ou sob medida. Segundo o censo de 2010 a cidade conta com uma população fixa de pouco mais de 100 mil pessoas e uma população flutuante de mais de 450 mil habitantes nas épocas de temporadas e finais de semana. Outro atrativo da região é a grande concentração de colônias de férias de empresas públicas e privadas o que promove uma grande especulação imobiliária. Equipe de Gestão O negócio possui dois sócios com 50% de participação na empresa. Produtos/Serviços e Vantagens competitivas Os serviços proporcionados pelo CASA BELA terão o diferencial de qualidade superior e sustentabilidade. No primeiro ano da operação o foco serão as residências de médio e alto padrão nos bairros mais próximos do Centro Antigo e do Centro de Belas Artes, tidos como os maiores concentradores de negócios e serviços. A partir do segundo ano as atividades serão estendidas a todos os tipos de estabelecimentos, sejam residências ou comerciais. O objetivo é ser a principal empresa de design de interiores e com parcerias estratégicas com lojas de materiais de construção, lojas de decoração, loas de móveis e profissionais de infraestrutura (engenheiros, arquitetos, pedreiros, eletricistas, encanadores, azulejistas, telhadistas, carpinteiros e outros). Estrutura e Operações O negócio terá sede em Itanhaém, estado de São Paulo e conta com toda a infraestrutura tecnológica e de gestão para sua operacionalização. Os processos de negócios foram desenvolvidos de maneira a manter uma equipe enxuta focada nas principais atividades fim da empresa (partindo de 2 funcionários no primeiro ano e chegando a 10 no quinto ano) e com a terceirização de atividades de suporte, tais como desenvolvimento web e telemarketing. Marketing e Projeção de Vendas A estratégia de marketing é baseada na distribuição de folders de propaganda em toda a cidade, começando pelos principais centros comerciais e bairros mais próximos destes e estendendo gradualmente a área de distribuição para localidades mais afastadas. Outro canal será a obtenção de clientes/usuários para o site, atraídos por palavras chave patrocinadas no Google. O cadastro será gratuito e os clientes serão estimulados a contribuir com a comunidade do CASA BELA; sugerindo e avaliando os profissionais e empresas prestadoras de serviços da cidade. Com isso, o site atingirá 2 mil acessos já no primeiro ano e ultrapassará os 50 mil acessos no quinto ano, proporcionando o alavancamento de novos projetos e receita substancial com as obras. O investimento necessário para operacionalizar o CASA BELA é R$18.000,00 e o primeiro fluxo de caixa positivo ocorrerá no mês 18. O negócio terá equilíbrio financeiro entre os meses 24 e 36. 2 Conceito do negócio CASA BELA será uma empresa de prestação de serviços de consultoria, assessoria no desenvolvimento e execução de projetos de reformas estruturais e ou de design de interiores para residências e estabelecimentos comerciais. Atuará no assessoramento para aquisição de mobiliário pré-fabricado e desenvolverá projetos de mobiliário personalizado e sob medida. Intermediará a aquisição de bens e serviços, sejam relativos a infraestrutura ou elementos de decoração. Tendo identificado a lacuna na oferta de profissionais de design de interiores pretender ser a primeira empresa do ramo na região e seu objetivo é ser a principal prestadora de serviços de design de interiores da região. O modelo de receita do CASA BELA será baseado no pagamento pelo desenvolvimento do projeto executivo ou, ainda, pelo recebimento de comissão dos fornecedores de materiais e prestadores de serviços. A empresa está localizada em Itanhaém-SP, em um escritório comercial no bairro de Belas Artes, e possui dois sócios com 50% de participação no negócio cada: Nelson Bernardino de Melo e Ivany Antônio de Melo. 3 Mercado e competidores do negócio O setor de design no Brasil O design compõe o conjunto da Economia Criativa que segundo dados do IBGE- 2010 “a contribuição dos segmentos criativos no Brasil foi de R$ 104 bilhões, ou 2,84% do PIB, o que justifica a necessidade de investimento para profissionalização desses empreendimentos”. As características e potencialidades da economia criativa promovem: Produção não poluente; Inovação tecnológica; Fortemente vinculada às características regionais e locais; Gera emprego e renda; Gera tributos – impostos, taxas e contribuições; Estimula novas qualificações profissionais; Alimenta a economia associada a outros segmentos produtivos; Promove a inclusão social e o reforço da cidadania; Promove a diversidade e o respeito Ainda, segundo o estudo: “Em 2011, 243 mil empresas formavam o núcleo da indústria criativa no Brasil. Com base na massa salarial gerada por essas empresas, estima- se que o núcleo criativo gera um Produto Interno Bruto equivalente a R$ 110 bilhões, ou 2,7% do total produzido no Brasil. Essa cifra chega a R$ 735 bilhões se considerada a produção de toda a cadeia da indústria criativa nacional, equivalente a 18% do PIB brasileiro. ” O mercado local mostra-se ainda em desenvolvimento na área de design de interiores onde alguns arquitetos se propões a atuar em decoração. Há ainda alguns poucos profissionais que oferecem serviços relacionados ao design, mas de modo incompleto e sem capacitação adequada, como vendedores de lojas de móveis. Mercado alvo A cidade de Itanhaém tem uma forte vocação ao lazer e ao turismo. Deste modo os potenciais clientes são os proprietários de residências de veraneio, destinadas a locação em épocas de temporada e finais de semana prolongados, e os comerciantes e empresas de prestação de serviços, alinhados com as tendências turísticas da região. Análise da concorrência Ao se pesquisar no Google por empresas de design são retornados não mais do que seis referências relacionadas ao assunto e mesmo assim, boa parcela das indicações referem-se a design gráfico. O restante são arquitetos e lojas de decorações ou de móveis planejados O CASA BELAdeverá trazer inovação para o mercado de nicho, buscando se diferenciar justamente nos quesitos pouco atendidos pelos concorrentes atuais. A tabela a seguir apresenta uma análise comparativa entre o CASA BELA e seus principais concorrentes, excluídos os negócios exclusivamente de venda de móveis pré-fabricados ou sob medida. Projeto arquitetônico Design de Interiores Gerencia de obras Desenvto. Produtos CASA BELA Forte Forte Forte Forte DALLA TORRE ARQUITETURA E DESIGN Forte Forte Forte Médio Moysés Arquiteto Forte Forte N/D Forte Naka Rosa Design Forte Forte Forte Médio Marcia Tank Arquitetura Forte Forte Forte Médio Percebe-se que os competidores de nível local são fortes e se trata de um mercado consolidado e dominado por poucos competidores. Por este motivo o CASABONITA vai incorporar novidades, tais como as pesquisas de avaliações de profissionais, possibilidade de o usuário enviar sua avaliação etc. Isso deverá reduzir os riscos do negócio, pois aumentam as possibilidades de receita. Enfim, a vantagem competitiva principal do CASA BELA será a de prover a maior e mais completa relação de serviços e profissionais aliada a qualidade e a sustentabilidade. 4 Equipe de Gestão A equipe de gestão do CASA BELA é liderada e presidida por Nelson Bernardino de Melo, experiente consultor de tecnologia, com formação em Tecnologia da Informação, Técnico de Edificações e Técnico de Design de Interiores. Além de Nelson, o CASA BELA conta com Ivany Antônio de Melo como diretora administrativa. Ivany atuou em cargos de gestão administrativa e financeira por mais de vinte em bancos de grande porte, nacionais e estrangeiros. A equipe de gestão não está completa e espera-se que antes da implantação efetiva do negócio sejam contratados uma recepcionista e um designer júnior. A empresa contará ainda com assessorias jurídica e contábil externas de acordo com a necessidade. Outras áreas que serão terceirizadas de acordo com a demanda: desenvolvimento do website, publicidade, assessoria de imprensa etc. 5 Produtos e serviços Tendo em vista que o turismo e as atividades esportivas e ao ar livre são as principais fontes de renda da região o foco da empresa será privilegiar a decoração utilizando materiais in natura (fibras naturais) ou que sejam mais resistentes as intempéries provocadas pela erosão marítima para as edificações residenciais; para as empresas de serviços e comércio locais adotará um estilo mais despojado, esportivo e aconchegante, quando aplicável, a fim de cativar a clientela final destes. Nas temporadas de verão e nos períodos de feriados prolongados a procura por locação de imóveis é grande e esta movimentação reflete-se em todo o comércio local. Durante a baixa temporada (de abril até outubro), onde há diminuição do turismo nas praias é a vez dos proprietários reformarem suas residências, tanto para locação quanto para moradia própria, bem como os proprietários de empresas do comércio e serviços promoverem as reformas e melhorias de suas instalações. Desta forma, haverá sempre haverá uma demanda por serviços de construção e design. Por meio de seu website acolherá pedidos de projetos ou consultoria e disponibilizará um cadastro de profissionais com suas respectivas classificações. Atuará na contratação e sub alocação de empresas e profissionais especializados nas diversas áreas de infraestrutura, quando se fizer necessário este tipo de intervenção. Através do website os clientes podem se cadastrar gratuitamente e poderão: Solicitar orçamentos e serviços. Pesquisar num cadastro de profissionais por área de atuação obtendo seus dados sobre serviços ou produtos comercializados, dados para contato e uma nota avaliativa fornecida por clientes Sugerir a inclusão de novos profissionais Atribuir uma nota avaliativa aos profissionais e empresas e que será visível publicamente. Para viabilizar seu crescimento na cidade, o negócio atuará com parceiros locais para prospecção e divulgação dos seus serviços aos proprietários de imóveis ou que atuem em empreendimentos de construções e reformas da região. E-commerce O shopping do CASA BELA terá em seu website a oferta de produtos tipicamente brasileiros, tais como objetos artesanais, suvenires, etc. de variados produtores, priorizando comunidades locais, ONGs, cooperativas de demais iniciativas que visem à valorização da arte e criação brasileiras. Os negócios/estabelecimentos que terão seus produtos ofertados no CASA BELA serão selecionados criteriosamente não só pela qualidade dos produtos que disponibilizarão no site, mas pelo seu propósito artístico, decorativo e preocupação com a sustentabilidade. O CASA BELA cobrará apenas uma taxa fixa de serviço dos fornecedores para que estes vendam seus produtos no site. Essa política comercial será alterada posteriormente. Nesse caso, o CASA BELA cobrará um percentual sobre todas as vendas de produtos feitas pelo site (em torno de 10%). 6 Estrutura e operações O CASA BELA é gerido a partir de um escritório de 39 m2 em Itanhaém, que contempla toda a infraestrutura necessária para funcionar (telefonia, internet, computadores, plotter, impressora, etc.), bem com todas as regulamentações e obrigações legais, e terceiriza todo o desenvolvimento do site com empresas especializadas, utilizando as principais inovações tecnológicas do setor e tendo preocupação com os aspectos de usabilidade e em ter design agradável e moderno. Isso tudo visa à fidelização do usuário final. A hospedagem do site é feita em empresa de hospedagem de sites referência no Brasil, com a configuração de servidores em nuvem. 7 Marketing e vendas A estratégia de marketing do CASA BELA tem como objetivo permitir o crescimento do negócio considerando a amplitude de serviços e parceiras de mercado. Como primeira empresa genuinamente de design fará uma ampla divulgação de seu portfólio junto aos fornecedores locais para divulgação da marca. Posicionamento O CASA BELA busca oferecer o mais variado conjunto de serviços de design de interiores, desenvolvimento de produtos, design de mobiliário, desenvolvimento e gestão de projetos de design para pessoas físicas e jurídicas além do desenvolvimento e gerenciamento de obras de infraestrutura. Preço O CASA BELA cobrará pela concepção dos projetos executivos, pelo gerenciamento da execução de projetos e receberá comissionamento de parceiros de serviços e produtos. Praça A captação de clientes é feita pela basicamente pela internet e o foco serão os moradores, os representantes do comércio e serviços e pela divulgação junto a fornecedores locais de móveis, materiais de construção e acabamento. Propaganda/Comunicação Os meios de divulgação do CASA BELA são basicamente a publicidade online, através do Google Adwords (palavras chave patrocinadas no Google) durante os primeiros anos da atividade e pelos parceiros comerciais. 8 Estratégia de crescimento O ambiente do negócio (oportunidades e ameaças) e as características singulares do CASA BELA (forças e fraquezas) podem ser entendidas através de uma análise SWOT: Forças Grande variedade de serviços Focado no turismo como principal fonte de renda da região Modelo de receita ancorado em comissionamento e remuneração pela gestão de projetos, reduzindo o risco relativos a investimento financeiros vultuosos. Fraquezas Negócio em fase inicial e sem histórico no mercado Poucas parcerias na fase inicial Equipe precisa provar que entende do setor Poucos recursos financeiros, Oportunidades Setor de design e bricolagem cresce no Brasil mundo de maneira consistente e crescerá ainda mais, após a retomada da economia pós pandemia. Ameaças Mercado em geral retraído devido a pandemia do Corona vírus. Nova crisemundial pode abalar o setor de turismo, diminuindo a demanda por serviços e diminuindo o poder aquisitivo dos clientes. O CASA BELA pretende atingir os seguintes resultados: 1) 4 projetos ao ano de grande porte ao final do primeiro ano (2021) 2) 8 projetos ao ano final do terceiro ano (2023) Tendo como referência a análise SWOT apresentada, e os objetivos definidos, a estratégia de crescimento do CASA BELA foca em algumas ações chave, a saber: 1. Investimento considerável de recursos financeiros em publicidade online (principalmente Google Adwords) para divulgação da marca e do portfólio de serviços e para a aquisição de mobiliário, equipamentos e softwares necessários para a montagem inicial da empresa. 2. Desenvolvimento de serviço de excelência, através de estrutura operacional enxuta, e terceirizada quando das execuções dos projetos, mas focada em selecionar os principais parceiros e fornecedores. A lucratividade e os resultados serão o foco das atenções após a fase inicial de 2 a 3 anos, quando poderão ocorrer novas rodadas de investimento (mas que não foram contempladas neste plano de negócios). 3 3. Treinamento e desenvolvimento de equipe própria ou de terceiros. A empresa buscará profissionais qualificados, com experiência no setor de edificações e design e que executem as atividades relativas a infraestrutura segundo os padrões técnicos da ABNT. Recursos serão destinados para o desenvolvimento e retenção dos melhores talentos, tais como participação nos resultados/bônus. 9 Finanças Considerando-se as premissas apresentadas, foram definidos os investimentos, custos e despesas para o CASA BELA. Os valores correspondentes são apresentados a seguir Investimentos em infraestrutura Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Computadores, móveis etc. 9.000,00 - - - - Software 10.000,00 - - - - Marketing (Folhetos , Banners e Jornal Local) 2.000,00 - - - - Outros 600,00 840,00 1.200,00 1.680,00 1.680,00 TOTAL 21.600,00 840,00 1.200,00 1.680,00 1.680,00 A folha de pagamento consolidada por ano e por tipo de função/funcionário, já considerando os encargos e benefícios, é sintetizada pelas tabelas a seguir. GASTOS TOTAIS COM SALÁRIOS/BENEFÍCIOS Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 ADMINISTRATIVO/FINANCEIRO Presidência (pro-labore) 84.000 86.000 90.000 93.000 96.000 Diretor Administrativo 78.000 80.000 82.000 86.000 90.000 Recepcionista 15.000 16.000 17.000 18.000 19.000 OPERACIONAL 70.000 70.000 70.000 70.000 70.000 Designer 24.000 25.500 26.500 27.500 28.500 GASTOS TOTAIS COM FUNCIONÁRIOS 271.000 277.500 285.500 294.500 303.500 Considerando-se as premissas apresentadas, obtém-se ainda a projeção de receita com horizonte de 5 anos e por tipo de serviço. Premissas comerciais Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Vendas de Projetos - R$ 20.000,00 40.000,00 80.000,00 120.000,00 150.000,00 TOTAL – R$ 20.000,00 40.000,00 80.000,00 120.000,00 150.000,00 Despesas operacionais Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Telefonia, energia elétrica e demais itens de telecomunicações 6.000,00 6000,00 6.000,00 6.000,00 6.000,00 Internet 3.000,00 3000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 Demais despesas de comunicação (folder, cartões, publicações) 3.000,00 3000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 Software de escritório 6.100,00 6100,00 6.100,00 6.100,00 6.100,00 Aluguel Loja 12.000,00 12000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 Contador 4.800,00 4800,00 4.800,00 4.800,00 4.800,00 Correios, jornais, revistas etc. 2.400,00 2400,00 2.400,00 2.400,00 2.400,00 Material de Escritório 2.400,00 2400,00 2.400,00 2.400,00 2.400,00 Limpeza e manutenção do escritório 2.400,00 2400,00 2.400,00 2.400,00 2.400,00 TOTAL 42.100,00 42.100,00 42.100,00 42.100,00 42.100,00
Compartilhar