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UNIVERSIDADE FEDERAL FLUMINENSE – UFF FACULDADE DE ADMINISTRAÇÃO E CIÊNCIAS CONTÁBEIS DEPARTAMENTO DE EMPREENDEDORISMO E GESTÃO - STE GRADUAÇÃO TECNOLÓGICA EM PROCESSOS GERENCIAIS – ÊNFASE EM EMPREENDEDORISMO FERNANDA DUTRA RODRIGUES PLANO DE EMPREENDIMENTO: OFFICE MKT Niterói 2021 FERNANDA DUTRA RODRIGUES PLANO DE EMPREENDIMENTO: OFFICE MKT Trabalho de Conclusão de Curso apresentado ao Curso de Graduação Tecnológica em Processos Gerenciais com ênfase em Empreendedorismo, da Universidade Federal Fluminense, como requisito parcial para obtenção do diploma. ORIENTADOR: PROF. GABRIEL MARCUZZO DO CANTO CAVALHEIRO, D.Sc. Niterói 2021 RESUMO O presente documento consiste em um plano de negócios feito como trabalho de conclusão de curso da graduação em Processos Gerenciais. O plano de negócios nada mais é do que uma ferramenta de gestão, utilizada por empreendedores e investidores para criação de estratégias para a empresa, conhecimento e aperfeiçoamento do empreendimento. Com ela é possível identificar riscos e ameaças antes, durante e depois da implantação do negócio. O plano de negócio também é capaz de realizar levantamentos na fase pré-operacional para prever algumas informações de suma importância, como o investimento inicial e o retorno do empreendimento. Neste plano foram analisados aspectos gerais de uma empresa do ramo de Business Intelligence (BI) voltada para prestação de serviços para pequenas empresas e empreendedores dos mais variados segmentos, a princípio a empresa atua somente no estado do Rio de Janeiro podendo se expandir para outros estado no decorrer dos anos depois de atingir uma maturação e consolidação da marca. Além disso, o documento traz informações sobre a estrutura organizacional, plano de marketing, características legais, análise financeira e planejamento estratégico para entrada no mercado – com o objetivo de observar a viabilidade do possível empreendimento e destacar as informações cruciais para sua implementação. Palavras-chave: Plano de negócios; Business Intelligence (BI); Empreendedor. ABSTRACT The present document consists of a business plan made as a conclusion work for the undergraduate course in Management Processes. The business plan is nothing more than a management tool, used by entrepreneurs and investors to create strategies for the company, knowledge and improvement of the enterprise. With it it is possible to identify risks and threats before, during and after the implementation of the business. The business plan is also capable of carrying out surveys in the pre-operational phase to provide some information of paramount importance, such as the initial investment and the return on the enterprise. In this plan, general aspects of a company in the Business Intelligence (BI) branch focused on providing services for small companies and entrepreneurs from the most varied segments were analyzed, at first the company operates only in the state of Rio de Janeiro and can expand to other states over the years after reaching a maturation and consolidation of the brand. In addition, the document provides information on the organizational structure, marketing plan, legal characteristics, financial analysis and strategic planning for entering the market - with the aim of observing the feasibility of the possible venture and highlighting the crucial information for its implementation. Keywords: Business plan; Business Intelligence (BI); Entrepreneur. SUMÁRIO SUMÁRIO EXECUTIVO 1 1.CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA 2 1.1 APRESENTAÇÃO DA EMPRESA E DO FOCO DE ATUAÇÃO 2 1.2 PERFIL DA EMPREENDEDORA 3 1.3 DESCRIÇÃO LEGAL 3 1.4 ORGANIZAÇÃO E GOVERNANÇA 4 1.4.1 Organograma 5 1.4.2 Quadro de funcionários 6 1.4.3 Fluxograma 7 1.5 DESCRIÇÃO DA ESTRUTURA FÍSICA E LAYOUT 8 2. ANÁLISE DE MERCADO 10 2.1 PANORAMA E DIMENSIONAMENTO DO MERCADO 10 2.2 BARREIRAS À ENTRADA PARA NOVOS COMPETIDORES 10 2.3 SEGMENTAÇÃO DO MERCADO E DESCRIÇÃO DO PÚBLICO-ALVO 11 2.4 ANÁLISE DA CONCORRÊNCIA 12 2.5 DESCRIÇÃO DOS POSSÍVEIS FORNECEDORES 15 3. PLANO ESTRATÉGICO 16 3.1 MISSÃO 16 3.2 VISÃO 16 3.3 VALORES 16 3.4 ANÁLISE SWOT 16 3.5 OBJETIVOS, METAS E INDICADORES 17 3.6 AÇÕES ESTRATÉGICAS 18 3.6.1 Estratégia ofensiva 18 3.6.2 Estratégia de confronto 18 3.6.3 Estratégia de reforço 19 3.6.4 Estratégia de defesa 19 3.7 MODELO DE NEGÓCIOS 20 4. MARKETING E VENDAS 21 4.1 DESCRIÇÃO DETALHADA DO PRODUTO/SERVIÇO 21 4.2 DESCRIÇÃO DA INOVAÇÃO TRAZIDA PELA EMPRESA 22 4.3 PROPRIEDADE INTELECTUAL E/OU FORMAS DE EVITAR IMITAÇÕES 23 4.4 EVOLUÇÃO PREVISTA DO PRODUTO 25 4.5 COMPARAÇÃO COM PRODUTOS SUBSTITUTOS E/OU CONCORRENTES 25 4.6 FORMAÇÃO DE PREÇO 26 4.7 DISTRIBUIÇÃO 26 4.8 PROMOÇÃO 26 4.9 RELACIONAMENTO COM O CLIENTE 27 5. PLANO FINANCEIRO DIA 28 5.1 INVESTIMENTOS PRÉ-OPERACIONAIS 28 5.2 PROJEÇÃO DE RECEITAS 29 5.3 PROJEÇÃO DE CUSTOS E DESPESAS 30 5.4 IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES 32 5.5 RESULTADOS 33 5.6 FLUXO DE CAIXA 34 5.7 ANÁLISE DE INVESTIMENTO 34 5.8 NECESSIDADE DE RECURSOS E FORMAS DE OBTENÇÃO 35 REFERÊNCIAS, LINKS E FONTES DE PESQUISA 37 1 SUMÁRIO EXECUTIVO Devido ao grande volume de dados que as empresas geram e necessitam analisar diariamente o Business Intelligence tornou-se uma das ferramentas indispensáveis em todos os seguimentos de empresas e setores, ela é capaz de reconhecer padrões e tendências através de dados, consegue usufruir melhor as oportunidades do mercado, além de minimizar o risco de perdas e ameaças em cenários futuros. Pesquisas recentes sobre o mercado revelam que as empresas que usam sistemas de Business Intelligence (BI) agregados às suas plataformas de gestão vendem, em média, 24% mais do que as que não o fazem. A maioria das empresas multinacionais possui em seu quadro de funcionários o analista de BI, e grandes empresas ainda contam com mão terceirizada, ou seja, contratam empresas que oferecem serviços de BI para solucionar seus problemas ou gerar insiths para apoiar nas decisões estratégicas. Devido a carência desse serviço para médias, pequenas empresas e empreendedores, foi observada a grande oportunidade de negócios na área de BI para esse público, assim nasce a Office MKT, uma empresa que presta serviços de BI para um público alvo que é pouco atendido ou até mesmo desconhece a ferramenta, esse público assim como as grandes empresas necessitam analisar seus números com mais detalhes para torna-se mais competitivas, nossa empresa é focada em atender clientes apenas empresas localizadas no estado do Rio de Janeiro no mais diversos seguimentos. O negócio também busca ser, até 2023, uma marca de sucesso no ramo de BI principalmente para os empreendedores no estado do Rio de janeiro, tendo como diferencial o preço, a facilidade no acesso ao serviço, rápido e de qualidade. Agregando assim mais valor a essas empresas que crescem cada ano e geram cada vez mais oportunidades de emprego. 2 1.CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA 1.1 APRESENTAÇÃO DA EMPRESA E DO FOCO DE ATUAÇÃO Office MKT é um empreendimento de Business Intelligence, a empresa segue o modelo B2B, ou seja, o cliente final é uma outra empresa, no caso empresas de pequeno (EPP) e Microempresas (ME) , além de Empreendedores (MEI). A ideia surgiu a partir do momento que foi identificada uma carência para esse tipo de serviço voltado para esse público alvo, visto que a maioria das empresas de Business Intelligence atendem grandes empresas ou as grandes empresas optam por ter em seu quadro de funcionários um Analista de BI, as pequenas empresasmuitas vezes não têm acesso a esse tipo de profissional pelo fato desses profissionais mostrarem mais interesse nas grandes empresas e principalmente por cobrarem um valor muito alto pelo seu serviço. Diariamente são gerados diversos tipos de dados em uma empresas, esses dados estão disponíveis para visualização, porém em alguns casos é preciso que sejam disponibilizados de uma maneira mais prática e clara, o trabalho de BI consegue transformar esses dados em pouco minutos em painéis interativos, com isso o gestor consegue ver de maneira mais estratégica todos seus números, sejam eles positivos ou negativos, até mesmo comparações da sua evolução no mercado, com o BI é possível analisar diversas áreas da empresa, o que torna essa ferramenta poderosa e de alto impacto para qualquer empresa. Embora esse universo de BI seja novo para esse público de empresas de pequeno porte há muitas oportunidades para conquistar cada vez mais espaço no mercado devido ao fato dos negócios estarem cada vez mais informatizados e por esse tipo de serviço abranger diversas áreas como: Marketing, Logística, Produção, Recursos Humanos, entre outros. O principal objetivo da Office MKT é oferecer serviços de qualidade para as empresas para que elas possam ter insights, ações e que as tomadas de decisões mais precisas. O plano de negócio a seguir, buscará mostrar a funcionalidade e resultados alcançados de forma assertiva e ágil à empresas, sejam eles micro ou macro, com a utilização do serviço ofertado pela empresa Office MKT. 3 1.2 PERFIL DA EMPREENDEDORA Nesse tópico será apresentado o perfil da idealizadora e fundadora da microempresa Office MKT, bem como a função que exerce dentro do negócio. Fernanda, autora do trabalho e estudante no curso de Processos Gerenciais com ênfase em Empreendedorismo possui um currículo acadêmico que inclui variadas formações como Tecnólogo em Segurança do Trabalho e Bacharel em Engenharia de Produção. Tem experiência de trabalho em empresas como B/Braun, Gerdau e Atlas Schindler, atualmente alterna o trabalho na empresa KIAN Importação como Analista de BI, com seus projetos assumidos de forma autônoma como microempreendedora. Sua função na Office MKT é realizar projetos de BI em variadas áreas, como Empreendedora já prestou serviços para as Startups Tecnoclade Sistemas e Web Cinco. Meu objetivo com a criação do plano para o empreendimento é criar uma base sólida e bem estruturada de um negócio em potencial, visto o desenvolvimento do mercado atual em relação a utilização de ferramentas facilitadoras na análise de negócios, que será detalhado nos tópicos seguintes. 1.3 DESCRIÇÃO LEGAL Trata-se de uma microempreendedora individual – MEI, com CNAE 8599-6/04, que fornece serviços de análise de negócios de forma autônoma. O negócio inicialmente parte de uma estrutura micro individual, onde apenas eu, fundadora e única funcionária ativa, realizo a busca por clientes, relacionamento com os mesmo, por fim a realização do serviço em si e entrega dos resultados. A legislação permite que o MEI obtenha em seu quadro apenas um funcionário, portanto por estar em um período inicial optei por não ter funcionários no momento, apenas contratar mão de obra terceirizada de acordo com a demanda. Segundo informações na página online do SEBRAE, o MEI - Microempreendedor Individual – é o empresário individual com receita bruta anual de até R$ 81.000,00, optante pelo Simples Nacional e SIMEI. O Simples Nacional estabelece valores fixos mensais para o MEI, que não seja sócio, titular ou administrador de outra empresa, que possua no máximo 01 (um) empregado que receba exclusivamente o piso da categoria profissional, não tenha mais de um estabelecimento (não ter filial) e entre outros requisitos, descritos em sua totalidade no artigo 18-A da Lei Complementar n. 123, de 14 de dezembro de 2006. O MEI paga os seus tributos na forma do SIMEI por valores fixos mensais (5% de um salário mínimo, relativo ao INSS do Empresário + R$ 1,00 relativo ao ICMS (indústria, 4 comércio ou serviço de transporte intermunicipal ou interestadual) + R$ 5,00 relativos ao ISS (prestação de serviços). Está dispensado de escrituração contábil e é segurado da Previdência social - Contribuinte Individual (tem direito a alguns benefícios previdenciários, entre eles, a aposentadoria por idade). Uma transição para Microempresa, na categoria de Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI), é vislumbrada a partir do momento em que o projeto conquistar seu crescimento financeiro e produtivo, prospectando negócios por meio de novas contratações e nessa fase já com um funcionário ativo para auxiliar no crescimento e entrega de um serviço diferenciado que traga resultados para os clientes. A microempresa, diferente do MEI, deve apresentar uma renda bruta anual igual ou inferior a R$ 360.000,00. Devido seu reconhecimento como empreendimento de porte micro, a formalização das microempresas necessitam de uma série de burocracias e apresentação de um contrato social, registrado na Junta Comercial. Na EIRELI, além da inexistência de sócios, os patrimônios empresarial e pessoal do empreendedor são tratados de forma separada, sendo assim as chances dos bens privados serem penhorados para pagamento de uma dívida contraída pelo empreendedor é menor. Outra vantagem fornecida ao empresário é a possibilidade de optar por um dos três regimes tributários disponíveis: o Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido. 1.4 ORGANIZAÇÃO E GOVERNANÇA A organização é a forma como se dispõe um sistema para atingir os resultados pretendidos. Normalmente é formado por uma, duas ou mais pessoas que executam funções de modo controlado e coordenado com a missão de atingir um objetivo em comum com eficácia. Já a governança, segundo o IBGC (Instituto Brasileiro de Governança Corporativa), pode ser definida da seguinte maneira: “Governança Corporativa como o sistema pelo qual as empresas e demais organizações são dirigidas, monitoradas e incentivadas, envolvendo os relacionamentos entre sócios, conselho de administração, diretoria, órgãos de fiscalização e controle e demais partes interessadas”. Sendo assim, a Office MKT tem uma equipe de apenas 1 funcionário fixo, a empreendedora, porém conta com o auxílio de outro MEI para suporte quando a demanda se faz crescente, de forma remunerada e sem periodização. Essa estrutura será demonstrada no decorrer dos subtópicos da organização e governança seguintes. Em relação a governança, temos como pilares os quatro princípios fundamentais da governança corporativa, que buscam em sua totalidade resultar em um clima de confiança e 5 cooperação não só internamente, mas também nas relações com terceiros, são eles: transparência, equidade, prestação de contas e responsabilidade corporativa. 1.4.1 Organograma O organograma do empreendimento em questão compreende inicialmente a cadeia hierárquica dos setores da seguinte maneira: Figura 1 - Organograma atual da empresa. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Em um cenário futuro, com a prospecção do negócio a hierarquia e setores serão organizados da seguinte forma: Figura 2 - Organograma futuro da empresa. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. As diferenças apresentadas entre os organogramas é a criação de um novo setor e a definição de duas empresas terceirizadas, uma para divulgação dos serviços, com o objetivo de arrecadar mais clientes. O novo setor é: EMPREENDEDORA GESTORA TI EMPREENDEDORA FUNDADORA TI MARKETING FINANCEIRO CONSELHO GESTOR 6 - Conselho Gestor: o conselho será formado pelos possíveis sócios da empresa, que terão como responsabilidade fiscalizar os setores a ele subordinado e o andamento do negócio e posicionamento da empresa no mercado. 1.4.2 Quadro de funcionáriosO quadro de funcionários a seguir descreve o nome dos funcionários atuais e das pessoas que auxiliam em troca de permuta ou de forma voluntária, o setor responsável e atribuições de cada cargo, assim como suas respectivas responsabilidades no negócio. Tabela 1 – Quadro de funcionários da empresa (situação atual). NOME SETOR FUNÇÃO RESPONSABILIDADE Fernanda Gestor administrador Presidente/Gestor Gerenciar os setores do negócio TI Analista de BI Realizar o desenvolvimento de Dashboards para as empresas. Elias TI (Estagiário) Estagiário de BI Realizar o desenvolvimento de Dashboards para as empresas. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Com a ampliação do negócio, surgirá um novo quadro de funcionários. O Quadro 2, a seguir, define os setores do negócio, o cargo e suas respectivas responsabilidades no negócio. Quadro 2 – Quadro de funcionários da empresa (situação futura). SETOR FUNÇÃO RESPONSABILIDADE Gestor administrador Presidente Gerenciar os setores do negócio Conselho gestor Gestora Gerenciar os setores do negócio e assegurar o desenvolvimento da empresa. TI Analista de BI Realizar o desenvolvimento de Dashboards para as empresas. TI (Estagiário) Estagiário de BI Realizar o desenvolvimento de Dashboards para as empresas. 7 TI (Terceirizado) Analista de BI Realizar o desenvolvimento de Dashboards para as empresas. Marketing Divulgador Preparar posts e vídeos para divulgação nas redes sociais e site. Fazer a gestão dos Leads. Financeiro Contador Cuidar da gestão de tributos. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 1.4.3 Fluxograma A estrutura do negócio consiste em: Captar cliente, Reunião, Planejamento, Preparação de dados, Criar Dashboard e Apresentar ao cliente. O principal processo de trabalho da empresa será apresentado através do fluxograma a seguir, que demonstra o processo desde a captação do cliente até a apresentação do produto final ao cliente. 8 Figura 3 – Representação dos principais processos. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 1.5 DESCRIÇÃO DA ESTRUTURA FÍSICA E LAYOUT Inicialmente, o trabalho será realizado nas dependências da casa da empreendedora, a modalidade Home Office para empresas de TI é muito utilizada em diversos países e nos últimos anos ganhou muita força no Brasil. Os equipamentos utilizados são o computador, dois monitores, modem duas antenas, telefone e Smart TV, ar condicionado, além da mobília de escritório como poltronas e cadeira executiva. O layout atual e inicial do empreendimento segue o padrão da planta humanizada apresentada abaixo: 9 Figura 4 - Layout atual da infraestrutura para prestação de serviço. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Com a prospecção da marca, temos a pretensão de alugar um estabelecimento comercial localizado no centro de Niterói -RJ. A localidade foi escolhida por receber da parte da prefeitura incentivo através de diversos programas de apoio ao empreendedorismo, com linha de crédito e auxílio de gestão ao empresário, tornando-se assim referência de empreendedorismo, além de possuir a quantidade mais expressiva do público-alvo desejado. 10 2. ANÁLISE DE MERCADO 2.1 PANORAMA E DIMENSIONAMENTO DO MERCADO No ambiente corporativo a ferramenta de Business Intelligence está diretamente ligada a assuntos de planejamento estratégico, armazenamento de informações, e publicações de dados relevantes ao usuário final, dando suporte à tomada de decisão. É uma tecnologia fundamental nos tempos atuais para simular ambientes onde uma decisão foi tomada e seu possível resultado, pois a simulação é feita nos dados históricos da empresa. No entanto, nada disso será possível se o capital humano não tiver os conhecimentos necessários para manusear a ferramenta, pois é necessário o gestor saber analisar as informações contextualizadas em nível de totalização e agrupamento, saber identificar e criar relações de causa e efeito. Com isso se tornará claro que o BI é uma ferramenta que dará suporte aos gestores para tomada de decisões. Lembrando que os sistemas BI estão ligados diretamente ao gerenciamento da organização, auxiliando o gestor no monitoramento e controle do desempenho do empreendimento dentro de suas metas, fornecendo informações sobre variados indicadores do desempenho atual e do desejado. No nível estratégico as ferramentas de B.I mostram como a organização está se comportando com uma decisão e ainda obter informações sobre as novas tendências de negócio. Em nível operacional, os sistemas de B.I fornecem informações que permitem conseguir respostas a inúmeras questões relacionadas com a atividade diária da empresa ou negócio. Portanto, o uso dessa tecnologia será como uma ferramenta poderosa para criação de vantagem competitiva e assim, se diferenciar do mercado que anseia e busca pela obtenção de informações para geração de estratégias visando o resultado para o empreendimento. 2.2 BARREIRAS À ENTRADA PARA NOVOS COMPETIDORES Segundo Michael Porter é preciso estar atendo as 5 forças competitivas, são elas: Clientes ou compradores, Fornecedores, Produtos ou serviços substitutos, atuais competidores e Novos entrantes. https://www.hbs.edu/faculty/Pages/profile.aspx?facId=6532 11 Para o empreendimento abordado neste plano de negócio, podemos relacionar e descrever as algumas barreiras, tendo como principais as outras empresas já consolidadas no mercado que estão atuando há alguns anos e conseguiram ganhar uma boa parte do mercado. Outras barreiras são as legais, que de acordo com alguns requisitos pertinentes a titularidade de MEI impossibilitam a criação de um quadro de colaboradores mais estruturado, pois a empreendedora por determinação da norma não poderá ter mais de 1 funcionário em seu negócio. Também podemos destacar como barreira à entrada de novas empresas no ramo aumentando assim a concorrência. No entanto, existem formas da Office MKT ultrapassar essas barreiras, como por exemplo o serviço ofertado possuir diferenciação no preço e oferecer treinamento aos funcionários para utilizá-la. Em relação às limitações impostas pela categoria MEI, a contratação de mão de obra terceirizada com o perfil de MEI é uma alternativa, já a questão de novas empresas entrando no mercado a Office MKT utilizá-la de meios para enfrentá-lo como descobrir e avaliar as práticas do concorrente, oferecer ofertas assertivas e um serviço de máxima qualidade, além de cuidar muito bem do pós venda e trabalhar fortemente no Marketing da empresa. 2.3 SEGMENTAÇÃO DO MERCADO E DESCRIÇÃO DO PÚBLICO-ALVO Nosso público-alvo consiste em empresas pequenas e médias, além dos empreendedores individuais. O motivo da escolha para esse nicho específico foi a intenção de levar a consultoria de negócios com utilização do Power BI a empresas e pessoas com um valor mais acessível e personalizado de acordo com a necessidade demonstrada por cada cliente. Essa empresas possuem objetivos diferenciados com a utilização do serviço, e serão descritos abaixo: ● Empresas de Pequeno Porte (EPP) ● Microempresa (ME) ● Empreendedores individuais (MEI) Buscando quantificar o público-alvo real do negócio foi realizada inicialmente uma busca nos canais da internet como páginas de anúncios, perfis nas redes sociais e até mesmo no navegador de internet, por empresas que necessitam e demonstram interesse pelo serviço oferecido, além de se enquadrarem na descrição da caracterização do público alvo logo que foi feita acima. Segundo o SEBRAE, o Estado do Rio de Janeiro possui 444.256 mil pequenas empresas (ME), 68.952 Microempresas (EPP) e 1.132.627 milhões de Empreendedores 12 (MEI). Nosso foco é o porte da empresa e não o ramo de atividade, sendo assim, o total estimado para o público-alvo real da Office MKT permeia em um quantitativo de 1.645.835milhões. Figura 5 - – Números de ME, EPP e MEI no estado do Rio de Janeiro Fonte: SEBRAE, 2021 2.4 ANÁLISE DA CONCORRÊNCIA A análise da concorrência é uma prática comum nas empresas, sendo utilizada para fins de determinar um posicionamento do seu negócio no mercado, identificar quais vantagens e diferenciais o seu empreendimento oferece para o cliente em relação aos seus concorrentes diretos, acompanhar a situação da empresa em relação aos concorrentes diretos e até mesmo melhorar seu desempenho. O resultado das análises dos concorrentes da empresa foi a identificação, no estado do Rio de Janeiro, dos empreendimentos que oferecem o serviço semelhante, que podem ser tratados como opções em relação aos serviços da Office MKT. Segue abaixo a lista com a descrição e endereço de cada empreendimento: → Dadoteca: Oferece serviços de consultoria de BI, governança de dados, treinamento para os usuários e cursos. 13 Endereço: Av. Embaixador Abelardo Bueno, 600. Torre Ásia. Bloco B. Sala 736 (Centro Metropolitano). Barra da Tijuca, Rio de Janeiro - RJ → Active BI: Oferece serviço de consultoria em BI e treinamento para os usuários. Endereço: Av. Pres. Vargas, 3131 - Centro, Rio de Janeiro - RJ, 20210-030 → 360 DBI: Oferece serviço de consultoria em BI e treinamento para seus clientes. Endereço: R. Gen. Artigas, 485 - Leblon, Rio de Janeiro - RJ, 22431-050 → ASCENT Business Performance: Oferece serviço de consultoria em BI. Endereço: Rua São Pedro, 154/604, Centro - Niterói - RJ. → CSP Tecnologia:Oferece serviço de consultoria em BI Endereço: Rua Francisco Eugênio, 268, salas 850 e 851, São Cristóvão, Rio de Janeiro - RJ As buscas pelos concorrentes foram realizadas através de sites de pesquisas no Google Negócios, com filtros Consultoria de BI e localidade restrita ao estado do Rio de Janeiro. Sendo assim, as empresas comparadas possuem visibilidade na web, não sendo listados possíveis concorrentes que praticam seus serviços exclusivamente para pequenas empresas e empreendedores. Foi observado o fato de que as formas de oferta dos serviços da Office MKT não se encaixam com os modelos apresentados pelos concorrentes e/ou substitutos encontrados de maneira idêntica como se comparados alguns entre eles. De acordo com Renée Mauborgne e W. Chan Kim, a melhor forma de superar a concorrência é parar de tentar superá-la. Ou seja, buscar mercados ainda não explorados, chamados pelos autores do conceito de “oceano azul”. A Matriz oceano azul aborda os seguintes Critérios: Eliminar, Elevar, Reduzir e Criar, como demonstrado no quadro. https://www.google.com/search?rlz=1C1OKWM_enBR935BR935&sxsrf=ALeKk03-o4n4m5_2f5iGaEA0p0XaERnx6w:1615079936229&q=active+bi+endere%C3%A7o&stick=H4sIAAAAAAAAAOPgE-LVT9c3NEwvqczLLjdN1pLNTrbSz8lPTizJzM-DM6wSU1KKUouLF7EKJyaXZJalKiRlKqTmpaQWpR5eng8A3JPHSkYAAAA&ludocid=17269386072875047570&sa=X&ved=2ahUKEwjcuPHOgZ3vAhXdK7kGHaMOC88Q6BMwBXoECBMQBw https://www.google.com/search?rlz=1C1OKWM_enBR935BR935&sxsrf=ALeKk03-o4n4m5_2f5iGaEA0p0XaERnx6w:1615079936229&q=active+bi+endere%C3%A7o&stick=H4sIAAAAAAAAAOPgE-LVT9c3NEwvqczLLjdN1pLNTrbSz8lPTizJzM-DM6wSU1KKUouLF7EKJyaXZJalKiRlKqTmpaQWpR5eng8A3JPHSkYAAAA&ludocid=17269386072875047570&sa=X&ved=2ahUKEwjcuPHOgZ3vAhXdK7kGHaMOC88Q6BMwBXoECBMQBw https://www.google.com/search?rlz=1C1OKWM_enBR935BR935&sxsrf=ALeKk01ooELg8MIZ5He9ZQfKIi5RWFuLxw:1615079960601&q=bi+tecnologia+ltda+rio+de+janeiro+endere%C3%A7o&stick=H4sIAAAAAAAAAOPgE-LRT9c3NMwwyDFINzXWks1OttLPyU9OLMnMz4MzrBJTUopSi4sXsWonZSqUpCbn5efkp2cmKuSUpCQqFGXmK6SkKmQl5qVmFuUrpOalpBalHl6eDwDfOZrTXQAAAA&ludocid=11510539168501339123&sa=X&ved=2ahUKEwiGssTagZ3vAhXNILkGHbAhCQQQ6BMwBXoECBEQBw https://www.google.com/search?rlz=1C1OKWM_enBR935BR935&sxsrf=ALeKk01ooELg8MIZ5He9ZQfKIi5RWFuLxw:1615079960601&q=bi+tecnologia+ltda+rio+de+janeiro+endere%C3%A7o&stick=H4sIAAAAAAAAAOPgE-LRT9c3NMwwyDFINzXWks1OttLPyU9OLMnMz4MzrBJTUopSi4sXsWonZSqUpCbn5efkp2cmKuSUpCQqFGXmK6SkKmQl5qVmFuUrpOalpBalHl6eDwDfOZrTXQAAAA&ludocid=11510539168501339123&sa=X&ved=2ahUKEwiGssTagZ3vAhXNILkGHbAhCQQQ6BMwBXoECBEQBw https://www.google.com/search?rlz=1C1OKWM_enBR935BR935&sxsrf=ALeKk01ooELg8MIZ5He9ZQfKIi5RWFuLxw:1615079960601&q=bi+tecnologia+ltda+rio+de+janeiro+endere%C3%A7o&stick=H4sIAAAAAAAAAOPgE-LRT9c3NMwwyDFINzXWks1OttLPyU9OLMnMz4MzrBJTUopSi4sXsWonZSqUpCbn5efkp2cmKuSUpCQqFGXmK6SkKmQl5qVmFuUrpOalpBalHl6eDwDfOZrTXQAAAA&ludocid=11510539168501339123&sa=X&ved=2ahUKEwiGssTagZ3vAhXNILkGHbAhCQQQ6BMwBXoECBEQBw 14 Quadro 3 – Matriz oceano azul - Office MKT Matriz oceano azul Eliminar - Dashboards complexos visualmente - Dashboards pesados Elevar - Simplicidade e clareza nos Dashboards - Participação do cliente no desenvolvimento - Insights importantes para o cliente Reduzir - Preços - Tempo para entrega do projeto Criar - Manual personalizado de acordo com o projeto - Mapeamento de concorrentes Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Para cada parâmetro foi avaliado o valor dos concorrentes. A Office MKT l encontrou seu oceano azul abandonando os Dashboards mais complexos para atender melhor as medias, pequenas empresas e empreendedores, assim como as práticas de preço desfavoráveis. Para melhor visualização desses parâmetros foi elaborado um gráfico a fim de demonstrar a curva de valor da empresa, onde os atributos mais altos são os que causam mais impactos e os mais baixos que causam menos impacto. 15 Gráfico 1 – Curva de valor - Office MKT Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 2.5 DESCRIÇÃO DOS POSSÍVEIS FORNECEDORES Os principais itens utilizados para a prestação do serviço de forma excelente são em geral equipamentos de informática como computador, notebook, monitor, roteador, smartphone, smart tv, além de itens de escritório como ar condicionado, cadeira executiva, poltronas, luminária e cafeteira, caso haja alguma falha nos equipamentos já existentes, serão encontrados nas seguintes lojas e fornecedores: Lojas de informática: estabelecimentos que ofereçam itens de informática para o público em geral. Exemplos: Casas Bahia, Ricardo Eletro, Ponto Frio, Fast Shop, entre outros. 0 2 4 6 8 10 12 Outras empresas Office MKT 16 3. PLANO ESTRATÉGICO 3.1 MISSÃO Oferecer soluções que ajudem as pequenas empresas e empreendedores a gerar insights para negócio e tomarem decisões mais assertivas, resultando na otimização de seus recursos, aumentando sua lucratividade e competitividade no mercado. 3.2 VISÃO Ser reconhecida como uma referência de Business Intelligence para as pequenas empresas e empreendedores. 3.3 VALORES ● Ética e respeito na confidencialidade das informações; ● Segurança e credibilidade em nossas ações, para as decisões de nossos clientes; ● Resultados obtidos com excelência aos nossos clientes. 3.4 ANÁLISE SWOT A análise SWOT é uma ferramenta na qual extraímos os objetivos estratégicos do planejamento, através do apanhado das análises internas e externas da empresa. Ela buscava aprimorar os pontos fortes, indicar os pontos fracos que precisam de ajustes, mostrar o potencial de crescimento e o aumento das oportunidades, além de manter o gestor em alerta sobre os riscos. Também conhecida como análise FOFA, a matriz demonstra os ambientes externos como oportunidades e ameaças e o interno como forças e fraquezas. Forças: ● Capacidade técnica ● Atuação em um nicho que as outras empresas não têm interesse em atuar ● Preço competitivo 17 Oportunidades: ● Mercado de BI em evolução ● Preços elevados dos concorrentes ● Poucos concorrentes ● Novos clientes em potencial Fraquezas: ● Inexistência de um fator diferencial de grande impacto ● Pouca força da marca Ameaças: ● Entrada de fortes concorrentes ● Empresas já estabelecidas no mercado ● Economia em crise 3.5 OBJETIVOS, METAS E INDICADORESEste tópico será dedicado a definição dos objetivos da empresa, juntamente com as metas para alcançá-los, os indicadores e seus planos de ação. Quadro 4 – Objetivo 1 OBJETIVO 1 Descrição: Estabelecer a marca e se posicionar no mercado. Meta: Tornar a marca Office MKT pelos possíveis clientes. Indicador: Número de seguidores nas redes sociais. Plano de Ação: ● O quê? → Realizar ações de divulgação da empresa nas mídias digitais. ● Por quê? → Com a finalidade de alcançar a clientela, além de tornar a marca ● conhecida. ● Onde? → Instagram, Facebook e Whatsapp. ● Quando? → No primeiro ano de operação da empresa. ● Quem? → Responsável pela divulgação nas mídias sociais. ● Como? → Através da criação de um plano de comunicação para mídias sociais. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Quadro 5 – Objetivo 2 OBJETIVO 2 Descrição: Fidelização dos clientes 18 Meta: Atender mensalmente no mínimo 5 clientes Indicador: Quantidade de clientes atendidos Plano de Ação: ● O quê? → Criar uma base sólida de clientes semanais ou mensais. ● Por quê? → Para estimar com maior facilidade as finanças do empreendimento. ● Onde? → Atendimento WhatsApp ● Quando? → A partir do 1 ano de operação do empreendimento. ● Quem? → Equipe de TI ● Como? → Através da confiança conquistada dos clientes no momento da prestação de serviço, a cordialidade e bom atendimento, reconhecimento da qualidade do serviço e planos de fidelidade. Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 3.6 AÇÕES ESTRATÉGICAS As ações estratégicas serão definidas a partir do cruzamento dos pontos destacados na análise SWOT. Sendo assim, serão extraídos das comparações entre elementos internos e externos as estratégias ofensiva, de confronto, de reforço e de defesa. O objetivo principal é utilizar as ações estratégicas juntamente com os pontos fortes da organização, para transpor as possíveis dificuldades oferecidas pelo mercado. 3.6.1 Estratégia ofensiva Análise realizada entre forças e oportunidades, com o objetivo de identificar a força que possibilita a criação de oportunidades. ⮚ Dashboards visualmente atrativos com informações claras e simples de serem utilizados x Dashboards complexos difícil de serem manipulados. ● Utilizar o argumento de menos é mais, os Empreendedores buscam informações assertivas sem tantas complexidades, como por exemplo análise dos números dos concorrentes, acompanhamento de Leads, controle de tempo de entregas entre outros. A ideia é demonstrar à pequena empresa e aos empreendedores que é possível fazer vários tipos de análise do seu negócio de maneira simples e eficaz para sua tomada de decisão. 3.6.2 Estratégia de confronto Análise realizada entre forças e ameaças, com o objetivo de neutralizar as ações externas ameaçadoras utilizando as forças da organização para bloqueá-las. 19 ⮚ Acessibilidade aos Empreendedores x Empresas já estabelecidas com serviços similares. ● O serviço da Office MKT possui um diferencial em termos de agilidade na entrega de projetos, devido a participação do Empreendedor durante todo o projeto a entrega é mais assertiva e com menos complexidade para a manipulação por parte do usuário. ● Outro ponto que vale a pena ressaltar são os tipos de serviços prestados oferecidos pelas empresas já estabelecidas, como Dashboards mais complexos para usuários avançados, embora essas empresas façam treinamentos oferecemos um pouco além, como manual passo a passo completamente exclusivo para o projeto desenvolvido, dessa maneira qualquer um é capaz de utilizá-lo mesmo que não tenha participado de treinamentos. 3.6.3 Estratégia de reforço Análise realizada entre fraquezas e oportunidades, com o objetivo de reduzir os impactos de uma fraqueza para aumentar a chance do surgimento de oportunidades. ⮚ Preços elevados dos serviços concorrentes x Público específico necessitando de maiores esforços na divulgação. ● Utilização da oportunidade do mercado com os preços elevados existentes, realizando divulgações baseadas não somente na qualidade do produto, mas também nos preços competitivos oferecidos. Isso torna a oportunidade um combustível para minimizar a fraqueza apresentada, sendo então uma solução para algo que seria considerado esforço. 3.6.4 Estratégia de defesa Análise entre fraquezas e ameaças, com o objetivo de reduzir as chances de uma fraqueza se fortalecer ao ponto de se tornar ou alimentar uma ameaça real. ⮚ Pouca força da marca x Possibilidade de novos entrantes ● Esses pontos combinados podem gerar uma ameaça real à organização. Para isso não acontecer será necessário realizar e tratar o objetivo 1 com maior índice de importância. Tornar a marca conhecida e disponibilizar o serviço através de campanhas de Marketing voltado para o nosso público alvo, assim também como conquistar a confiança dos clientes no momento da prestação de serviço, a cordialidade e bom atendimento e planos de fidelidade com indicações são ações que devem ser realizadas para que os possíveis novos entrantes não estabeleçam fortemente suas marca na região que estabelecemos para atuação do nosso negócio. 20 3.7 MODELO DE NEGÓCIOS O modelo de negócio da Office MKT foi baseado no Business Model Canvas com a finalidade de demonstrar em um único quadro, todo o modelo de negócio de forma simplificada e concisa para melhor entendimento. O modelo Canvas é dividido em itens, que são preenchidos na seguinte sequência: Segmento de clientes, Proposta de Valor, Canais, Relacionamento com o cliente, fontes de receitas, recursos-chaves, atividades-chave, parceiros-chave e estrutura de custos. Por oferecer uma metodologia simples, o Business Model Canvas possibilita constantes mudanças no modelo de negócios e na proposta do empreendimento com a finalidade de adequar as percepções do empreendedor e do feedback do mercado ao negócio. Quadro 6 – CANVAS Parcerias Chave -Microsoft -Oi Fibra -Google Atividades Chave -Planejamento -Entendimento do negócio do cliente e das bases de dados -Preparação de dados -Criação do Dashboard Proposta de Valor -Insights de alto impacto -Fácil de utilizar -Manual de usabilidade do Dashboard -Mais barato Relações com clientes -Atendimento personalizado para cada cliente -Treinamento Online Segmentos de mercado -Pequenas empresas, Microempresas e Empreendedores do estado do Rio de Janeiro Recursos Chave --------------------------------------------- -Computador - Moldem - SmartTV - Smartphone Canais ------------------------------------------- - Web - App Estrutura de custos -------------------------------------------------------------------------- - Assinatura do Power BI Pro - Domínio do site - Google Ads - Internet 200 mega - Energia - Conta de telefone Fontes de renda ---------------------------------------------------------------------------- - Consultoria de BI e Data Warehouse - Treinamento Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 21 4. MARKETING E VENDAS 4.1 DESCRIÇÃO DETALHADA DO PRODUTO/SERVIÇO O empreendimento em questão consiste na prestação sob encomenda de serviços de Business Intelligence, com objetivo de atender pequenas empresas, micro empresas e empreendedores do estado do Rio de Janeiro. Inicialmente, pensamos em montar um negócio mais abrangente que atendesse ao grande público, empresas de médio e grande porte e não só ao público-alvo definido. No entanto, julgamos mais interessante focar em um público que não é muito explorado e que possui a necessidade de ter esse tipo de serviço com a mesma qualidade das grandes empresas. Em relação ao espaço físico de trabalho foi escolhida a modalidade home office, muito utilizada em parte da Europa e com grande tendência no Brasil, essa modalidade atende perfeitamente esse modelo de negócio. Para melhor esclarecimentoquanto ao tipo de serviço prestado na Office MKT, está listado a seguir os serviços oferecidos pelo empreendimento nesse primeiro ano, podendo haver alterações conforme desejos de nossos clientes, são eles: ● Consultoria de BI e Data Warehouse: A Office MKT oferece uma consultoria especializada favorecendo a transformação digital do negócio com a geração de insight para a tomada de decisão. Sendo assim, esse processo é configurado da seguinte forma com a separação das funções em 4 etapas: Planejamento, Entendimento do negócio e das bases de dados, Preparação de Dados e Desenvolvimento de Dashboard. 1- Planejamento: Nessa fase, é definido juntamente com o cliente, a(s) área(s) de negócio que será(ão) desenvolvido o projeto, além de definir um cronograma macro das etapas de desenvolvimento. 2- Entendimento do negócio e das bases de dados: Nessa é realizado o mapeamento do fluxo de informações, a análise do processo atual, o levantamento dos sistemas transacionais (ERPs, CRMs etc), a definição dos indicadores-chave de performance (KPIs), hierarquia de acesso e a estrutura tecnológica, além de mapear os tipos de base de dados estruturadas e não-estruturadas (SQL Server, Oracle, MySQL, PostgreSQL, NoSQL, Excel etc) e o conteúdo e a estrutura dessas bases (tipos de variáveis). 22 3- Preparação de dados: É a etapa de extração, transformação e carga dos dados (ETL). Essa fase do projeto é a etapa de modelagem dos dados, ou seja, a fase que é demonstrado como serão construídas as estruturas de dados que darão suporte aos processos de negócio, além da organização dos dados e os seus relacionamentos. 4- Desenvolvimento de Dashboard: Uma vez que os dados estão modelados, os dashboards serão desenvolvidos para a apresentação dos indicadores-chave de performance (KPIs) definidos no mapeamento. Nessa fase, é criado o layout, padrão de cores, tipos de gráficos , disposição das informações e análises de acordo com o perfil do usuário. ● Treinamento: Oferecemos um treinamento prático passo a passo para utilizar a ferramenta para que o cliente consiga analisar milhares de informações de forma simples e intuitiva sem mesmo nunca ter tido contato antes com a ferramenta. Todo treinamento é feito online focado no projeto que foi desenvolvido para o cliente. 4.2 DESCRIÇÃO DA INOVAÇÃO TRAZIDA PELA EMPRESA A Office MKT inova no sentido de levar ao público de pequenas e médias empresas, microempresas e empreendedores um serviço de consultoria de BI nos mais variados ramos de atividades como: Quadro 7 – Áreas de atuação da Office MKT Finanças Produção 1. Balanço de rendimento Multidimensional 14. Administração de capacidade 2. Análise de Lucro Drill-Down 15. Padrões de Custo Produto & Qualidade 3. Balancete Multidimensional 16. Causa da Baixa Qualidade 4. Influências Financeiras Principais Distribuição 5. Análise de Fluxo Monetário 17. Qualificação da Transportadora Vendas Atendimento ao consumidor 6. Análise de vendas 18. Entrega nos prazos 7. Rentabilidade dos Clientes & Produtos 19. Reclamações e Retornos 8. Plano de Vendas versus Previsões 20. Custo de Relação de Serviço 9. Pipeline de vendas 23 Marketing HR/TI 10. Análise de Marketing Estratégico 21. Administração de RH 11. Análise de Marketing Tático 22. Competência essenciais Compras 23. Desenvolvimento de BI 12. Rotatividade do estoque 24. Modos Retorno sobre o investimento 13. Qualificação do Fornecedor Fonte: Elaborado pela autora, 2021. A inovação também está nos treinamentos que oferecem um manual de usabilidade do Dashboard passo a passo, totalmente personalizado e exclusivo para o cliente de acordo com o projeto realizado. 4.3 PROPRIEDADE INTELECTUAL E/OU FORMAS DE EVITAR IMITAÇÕES A propriedade intelectual que buscaremos será quanto ao registro da marca. De acordo com pesquisas no site do INPI - Instituto Nacional da Propriedade Industrial, atualmente, constatamos que o nome da marca Office MKT não existe nos registros. Sendo assim, consideramos importante resguardar a marca para que não haja eventuais imitações quanto à nomenclatura do negócio. Figura 6 - Busca da Marca no INPI Fonte: INPI, 2021. 24 Em relação à propriedade intelectual do produto confeccionado pela empresa (Dashboard), não pode ser registrado como software, porém de acordo com a lei 9.610/98 do direito autoral que estabelece e norteia as relações entre criador e utilizador, assegura às pessoas criadoras de obras de publicação, produção, reproduções audiovisuais, e afins para que possam usufruir dos ganhos advindos do mesmo, seja de ordem moral onde lhe é assegurado o reconhecimento de sua autoria e até mesmo direito patrimonial como licenciar, ceder. Se o trabalho for registrado junto à Biblioteca Nacional, e caso alguém publique, copie ou faça igual ao já produzido, é considerado plágio. Porém, por se tratar de uma criação exclusiva para empresa contratante e de uso interno não será necessário realizar o registro. No que diz respeito às redes sociais como: Facebook, Instagram e Twitter a Office MKT possui registro em todas elas como @officemkt garantindo assim maior facilidade aos clientes nas buscas do nosso serviço. Em relação ao site ainda não possuímos um oficial, porém temos o interesse em adquirir o domínio “officemkt.com.br”, foi realizada uma pesquisa no site registro.br onde constatou-se que está livre para uso. Consideramos que os domínios com.br dão às empresas mais credibilidade, portanto, será adquirido pela Office MKT. Figura 7 - Busca de registro de domínio Fonte: Registro br, 2021. 25 Assim estaremos fortalecidos na web, principal fonte de comunicação com nosso público alvo e ferramenta ao qual iremos centralizar nosso plano de marketing. 4.4 EVOLUÇÃO PREVISTA DO PRODUTO Conforme o aumento no nível de conhecimento da marca e de sua expansão no estado do Rio de Janeiro, planejamos ampliar a área de atuação para outros estados e até mesmo a inauguração de um escritório próprio na cidade de Niterói. O foco no segmento de cliente inicial tem a possibilidade de uma pequena mudança, se estendendo assim também para médias empresas. Em relação à pesquisa e o desenvolvimento do produto e serviço, podemos afirmar que será uma prática constante. Teremos o feedback do cliente como um impulsionador de melhorias e novas ideias, buscando levar o que necessitam e desejam. Buscaremos auxiliar o cliente na gestão da empresa através de insights para a área desejada. As pesquisas serão feitas através de formulário de pesquisa de satisfação pós treinamento, assim como nas mídias sociais, o controle e manutenção da satisfação do cliente será incessante para buscarmos colher o máximo de informações sobre nosso serviço. 4.5 COMPARAÇÃO COM PRODUTOS SUBSTITUTOS E/OU CONCORRENTES Atualmente, existem alguns empreendimentos que oferecem desde desenvolvimento de projetos de BI para grandes empresas até treinamentos para os funcionários que pretendem utilizar a ferramenta, a sua maioria encontra-se na capital, Rio de janeiro, foi localizado apenas um na cidade de Niterói, todos esses empreendimentos possuem um modelo de negócio similar ao nosso, mas acreditamos no diferencial do nosso empreendimento. Serviço especializado a pequenas empresas e Empreendedores que buscam conhecer melhor seu negócio através de análise simples e assertivas que possibilitam fornecer insights para melhores estratégias e tomadas de decisões. Sendo assim, buscamos comparar os nossos serviços com dos concorrentes que identificamos nas localidades que determinamos como iniciais para o nosso projeto. Os empreendimentos DaTeca, CSP ,Active BI e 360 DBI localizados na cidade do Rio de Janeiro oferecem serviços de consultoria de BI e treinamento para os usuários, apenas a DaTeca que além desses serviços também oferececursos de criação de Dashboards, ou seja, ela não capacita apenas o usuário a usar a ferramenta, mas também em utilizá-la para montar futuramente seus próprios painéis. 26 A ASCENT Business Performance localizada na cidade de Niterói poderia ser considerada nossa forte concorrente devido a localização, porém em todos esses casos nos destacamos devido ao nosso público alvo que focamos, esse nicho é pouco explorado e tem grande potencial para crescer no decorrer dos próximos anos. 4.6 FORMAÇÃO DE PREÇO Para que consigamos nos posicionar no mercado, como dito anteriormente, precisaremos adotar uma política de precificação mais branda. Para isso buscaremos minimizar os custos ao máximo para a execução do trabalho, para isso entregaremos os projetos no menor tempo possível sem que haja a redução da qualidade do produto final. A adoção de pagamento via transferência bancária será aceito , assim também como PIX com objetivo de facilitar ao máximo as negociações. 4.7 DISTRIBUIÇÃO Ao contrário de bens tangíveis, o serviço possui uma distribuição diferenciada, no caso da distribuição dos serviços da Office MKT se dará através da internet, o canal mais eficiente para atingir o nosso público alvo, no caso os canais de Marketing, para o nosso ramo de atuação é mais indicada, o Marketing tem o papel fundamental, pois eles estão em contato direto com os clientes finais e ajudam a propagar a mensagem da marca e os benefícios do serviço e outros benefícios para os nosso clientes. É importante ressaltar que utilizaremos uma ferramenta poderosa, o Google Ads, é o principal serviço de publicidade da Google que funciona de uma maneira simples, porém muito eficiente, ele permite que possamos exibir anúncios para os clientes quando eles procurarem empresas que desejam através de uma Pesquisa Google e no Maps, o interessante desse serviço que o cliente chega atraves para nós, pois ele deseja o que exatamente temos a oferecer, o serviço é pago somente pelos resultados, como cliques para acessar nosso site ou chamadas feitas para a Office MKT. 4.8 PROMOÇÃO A promoção consiste na maneira escolhida pela empresa para divulgação do trabalho realizado e dos produtos para venda, objetivando a prospecção de clientes e maior alcance da marca. Como já mencionado anteriormente, a promoção dos produtos será realizada através do nosso site oficial e das nossas mídias sociais, principalmente Instagram e 27 Facebook. As publicações serão disponibilizadas nas redes contendo informações pertinentes ao nosso serviço além de modelos de projetos já executados, caso o cliente Além disso, serão disponibilizados para os seguidores das páginas conteúdos pertinentes ao mercado explorado como dicas de como analisar seu negócio através de Dashboards dos mais variados setores da empresa, a importância dos dados da empresa para os empreendedores e outras dicas relevantes e interessantes para a área. A divulgação da marca também será feita em grupos, páginas e comunidades relacionadas ao público-alvo localizados no Facebook. Que serão escolhidos previamente através de buscas com filtros para as regiões e segmento de mercado desejado para direcionar o conteúdo aos possíveis clientes. A escolha pela utilização das mídias sociais mais conhecidas como ferramentas para a promoção da marca se baseia em dois fatos: o primeiro por haver a possibilidade de divulgar nosso trabalho com custos relativamente baixos, o segundo é pelo fato do grande número de pessoas que estão praticamente a todo momento conectados à rede. Outra forma que identificamos para promoção será o marketing de referência, que consiste na indicação dos nossos serviços por consumidores, principalmente através de posts, que faremos questão de compartilhar essas experiências dos nossos clientes e seguidores em nossos perfis. 4.9 RELACIONAMENTO COM O CLIENTE No que diz respeito ao relacionamento com o cliente, teremos como objetivos: atrair o cliente, proporcionar uma boa experiência de compra, incentivar o feedback e buscar a fidelização dos clientes adotantes iniciais, assim como proporcionar um ambiente de relacionamento direto, aberto e que haja espaço para sugestões/reclamações/opiniões, onde o cliente pode nos contatar com facilidade. O primeiro contato com o cliente será através da promoção, como dito anteriormente, utilizando o Google Ads e as mídias sociais para prospecção dos clientes. Após a divulgação, será iniciado o momento do contato com o cliente e a primeira reunião para conhecer a empresa e a necessidade do cliente, isso se dará através de ferramentas como Google meet, Zoom e Whatsapp, esse contato se manterá no decorrer do projeto, assim podemos obter o feedback em tempo real. A experiência do cliente nesse período deve ser considerada boa para níveis de excelência na visão do cliente. A cordialidade e empatia são alguns dos princípios seguidos por nossa empresa. O feedback do cliente geralmente acontece após a entrega do nosso projeto e após ter realizado treinamento dos usuários. Vale enfatizar nesse período que aceitamos 28 sugestões, tudo isso objetivando um contato aberto e direto entre cliente e equipe, no qual serão analisadas todas as sugestões e aplicadas sempre quando viável. Sendo assim, esperamos que a satisfação do nosso cliente seja alcançada desde o momento de apreciação da promoção até o feedback ao empreendimento, gerando um relacionamento de respeito, atenção e fidelidade. 5. PLANO FINANCEIRO DIA 5.1 INVESTIMENTOS PRÉ-OPERACIONAIS Inicialmente, o projeto consiste na prestação de serviços na modalidade Home Office, ou seja, todo processo do trabalho será realizado na residência da própria empreendedora. Portanto, não será realizado nenhum melhoramento ou reforma no local pois o mesmo já está preparado estruturalmente para execução dos projetos. No entanto, com a expansão da marca, é pretendido a abertura de um local no centro de Niterói a partir do quarto ou quinto ano, até mesmo antes desse tempo estimado dependendo da evolução do empreendimento e da demanda, para melhor promoção e praça do serviço, além das parcerias desenvolvidas no decorrer desse tempo. Entretanto, os valores dessa ação não entraram nas projeções por estarem além do período de três anos que demonstraremos, mas as ações para criação de canais próprios objetivando melhor promoção e praça da marca estarão sendo estudadas, com a possibilidade do auxílio de financiamento junto a instituições financeiras. Em relação aos equipamentos utilizados para execução do serviço, em sua maioria a empreendedora já possuía de sua vida cotidiana. Porém, pretendemos adquirir alguns equipamentos novos com objetivo de potencializar o desempenho do trabalho, como está especificado na tabela dos investimentos pré-operacionais. Também foi determinado um investimento anual de R$ 4.824,00 reais caso algum equipamento necessite ser trocado, no segundo ano de funcionamento o valor disponível se manterá, caso seja observada a necessidade. 29 Quadro 8 – Investimento do empreendimento Investimentos do empreendimento Aquisição de equipamentos permanente Período 0 1 Computador All in One Dell 3280-AS10P Intel Core - i3 4GB 128Gb SSD 21,5” Full HD Windows 10. R$ 3.324,00 1 Smartphone Samsung Galaxy A31 Dual Chip Android 10 Tela 6.4" Octa-Core 128GB 4G R$ 1.500,00 TOTAL R$ 4.824,00 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 5.2 PROJEÇÃO DE RECEITAS A receita do empreendimento será retirada exclusivamente dos nossos serviços que irão ser prestados para as pequenas empresas e empreendedores durante os anos. A partir do segundo ano de operação iremos aumentar nossa prospecção com objetivo de atrair mais clientes e consequentemente aumentar nossas receitas gradativamente. Nossos serviços serão cobrados por hora trabalhada. A projeção foi realizadacom a seguinte lógica: durante os 2 anos de funcionamento, o local de atuação da Office MKT será limitado ao estado do Rio de Janeiro, com atendimento durante 3 vezes na semana durante 4 semanas no mês, o nosso serviço será cobrado por horas trabalhadas, a receita gerada ira de depender de acordo com os tamanhos do projetos, considerando apenas projetos pequenos teremos uma receita bruta de aproximadamente R$ 28.800,00 no primeiro ano. Uma observação sobre as projeções é que os valores utilizados foram baseados em metas de atendimento mensal, sendo eles: No ano 1 atender no mínimo 1 clientes por mês totalizando 12 clientes por ano, no ano 2 atender no mínimo 2 clientes por mês totalizando 24 clientes no ano e no ano 3 atender 3 clientes por mês totalizando 36 clientes no ano. As projeções demonstraram valores acima do permitido para o MEI, sendo assim, a transição para Microempresa EIRELI é indicada antes mesmo do fechamento anual da receita. Outro ponto a informar é a correção nos valores do serviço que terá uma taxa de 50% anualmente em cima do valor do serviço R $50,00 (h), que ocorrerá no início de cada ano subsequente ao primeiro dia de operação. No terceiro ano, já com a microempresa estabelecida, será aberto um escritório no centro de Niterói e iremos expandir para outros estados do Brasil. A projeção de vendas estimada para esse avanço gera uma receita projetada de aproximadamente R$ 194.400,00. A seguir a tabela com as projeções de receita referentes 30 a cada ano durante os três primeiros anos de vida do empreendimento, com aumento da demanda a cada ano. Quadro 9 - Planilha de Projeções de Vendas Quantidade (Empresas) Total Ano 1 Total Ano 2 Total Ano 3 12 24 36 Valor (R$/h) Reajuste anual Total Ano 1 Total Ano 2 Total Ano 3 R$ 50.00 50% R$ 28.800,00 R$ 86,400.00 R$ 194,400.00 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 5.3 PROJEÇÃO DE CUSTOS E DESPESAS Os custos apresentados no empreendimento inicialmente são os custos de investimentos de equipamentos além de outros custos fixos. Para isso, foi criada uma tabela com as projeções dos custos mensais advindos da prestação de serviço, que envolve desde a compra de equipamentos até as despesas mensais como: energia, internet, telefone, Power Bi, googles Ads e domínio do site. Segue tabela da planilha de projeções dos custos totais dos primeiros três anos de funcionamento do negócio: 31 Quadro 10 - Planilha com a projeção do custo Custos Total Ano 1 Total Ano 2 Total Ano 3 Equipamentos R$ 4.824 R$ 4.824 R$ 4.824 Energia R$ 840 R$ 924 R$ 1016 Internet R$ 960 R$ 1056 R$ 1161 Telefone R$ 360 R$ 396 R$ 435 Power BI R$ 685 R$ 753 R$ 828 Google Ads R$ 360 R$ 396 R$ 435 Domínio do site R$ 480 R$ 528 R$ 580 Total R$ 8.509 R$ 8.877 R$ 9.279 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Planilha de projeções das despesas gerais do terceiro ano Como mencionado anteriormente os custos de mão de obra dependerá da demanda, a princípio a Office MKT não terá funcionários fixos, apenas contrata mão de obra terceirizada quando for necessário, pensando em valorizar os jovens e inseri-los no mercado de trabalho a Office MKT pensa em contratar 1 estagiário estudante da UFF do curso Processos Gerenciais. Então, para os anos iniciais, o valor da Bolsa será de R$ 630,00 mensais no primeiro ano, R$ 1.080,00 mensais no segundo ano e 1.200,00 mensais no terceiro ano, para que sejam realizados serviços de apoio, que engloba desde extração de dados até a montagem dos Dashboards. Então, para melhor esclarecimento, baseando se nas projeções de receitas, foram levantados valores que correspondem aos custos com profissionais relacionados à prestação de serviços projetados anteriormente. 32 Quadro 11 - Planilha de projeções dos custos com pessoal Despesas com o Pessoal Tipo de profissional Total ANO 1 Total ANO 2 Total ANO 3 Estagiario de BI R$ 7.560,00 R$ 12.960 R$ 15.600 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 5.4 IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES A Office MKT apresenta no seu primeiro ano de operação a titularização de MEI (microempreendedor individual), tendo como um dos critérios principais para regulamentação perante a lei o demonstrativo de faturamento anual com valor de no máximo R$ 81.000,00, esse valor será proporcional ao mês de sua formalização. O imposto aplicado ao microempreendedor individual, mensalmente, será o simples nacional. O Simples Nacional é um regime de arrecadação, cobrança e fiscalização de tributos, reunindo oito impostos em um. A inscrição no simples pode ser realizada através do site da fazenda. Os valores variam de acordo com o tipo de atuação. No caso do empreendimento citado, de acordo com dados retirados do portal do empreendedor, o valor fixo mensal a ser pago atualmente está em R$ 50,90, no entanto, essas quantias são atualizadas anualmente de acordo com o salário mínimo. Para que não haja cobranças além das comentadas anteriormente e o desenquadramento automático do negócio pelo sistema, no momento em que o faturamento anual do empreendimento demonstrar aumento próximo ao máximo permitido para o MEI, será realizada a solicitação imediata da transferência de categoria para microempresa. Essa mudança será solicitada junto ao portal do Simples Nacional para que não ocorra, principalmente, a taxação excessiva relativa ao valor excedente. Sendo assim, no segundo ano de operação do empreendimento, será solicitada a transferência citada acima. Com a titularidade de microempresa estabelecida, a partir da data de início dos efeitos da mudança, passará a recolher os tributos devidos pela regra geral do Simples Nacional como Microempresa , não necessariamente sendo excluído desse sistema de recolhimento de imposto. Para isso, o valor do documento de arrecadação do simples nacional (DAS) será calculado por um sistema informatizado disponível no site do próprio Simples. Sendo assim os parâmetros utilizados serão de 4,5% para o percentual médio de impostos pagos sobre a venda de produtos. O imposto trata-se de uma taxa única, dividida em parcelas iguais que a empreendedora tem a obrigatoriedade de quitá-las mensalmente. 33 5.5 RESULTADOS Através da união das informações contidas nas projeções de receita, custos e despesas, conseguimos realizar a análise do DRE - demonstrativo de resultados do exercício - para que possamos verificar a saúde financeira do empreendimento. Sendo assim, em seguida estará exposta a planilha com as projeções dos resultados para os próximos três anos. Quadro 12 - Planilha de projeção dos resultados Projeção de resultados Receita Bruta Total Ano 1 Ano 2 Ano 3 Receita Bruta Total R$ 28,800.00 R$ 86,400.00 R$ 194,400.00 Serviços Prestados R$ 28,800.00 R$ 86,400.00 R$ 194,400.00 (-) Impostos e deduções sobre serviços R$ 601.66 R$ 1,728.00 R$ 3,888.00 Receita Liquida R$28,198.34 R$ 84,672.00 R$ 190,512.00 (-) Custos dos produtos e serviços R$ 8,509.00 R$ 8,877.00 R$ 9,279.00 Margem de Contribuição R$ 19,689.34 R$ 75,795.00 R$ 181,233.00 Margem (%) 68% 88% 93% Despesas R$ 7,560.00 R$ 12,960.00 R$ 19,440.00 Despesa com Estagiário R$ 7,560.00 R$ 12,960.00 R$ 19,440.00 Lucro Bruto R$ 11,180.34 R$ 66,918.00 R$ 171,954.00 (-) Impostos s/ Lucro R$ - R$ - R$ - Lucro Líquido R$ 11,180.34 R$ 66,918.00 R$ 171,954.00 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. Ao analisar a planilha, podemos perceber que o resultado do primeiro ano de funcionamento foi de R$ 11,180.34. No entanto este resultado não é um problema, pois a maioria das empresas apresenta em seu estágio inicial resultados baixos ou até mesmo negativos. Mas conforme a maturidade vai sendo alcançada os retornos positivos nos resultados são aparentes. Além de adquirir, com o tempo, a capacidade de adaptação às mudanças mercadológicas e o aprendizado dessas dinâmicas. Os resultados dos anos seguintes demonstram um crescimento alto e progressivo. Esse avanço está diretamente relacionado ao aumento nos índices de clientes no correr dos anos se apresentaram relativamente altos, demonstrando uma relação de proporcionalidade, ou seja, conforme o número de clientes aumenta, consequentemente maior lucro líquido apresentaram um crescimento exponencial. No entanto, inicialmente, boa parte do lucro adquirido no empreendimento será reinvestido para prospecção de clientes. As projeções de resultados assumem uma grande importância na fase pré-operatória de um negócio, pois indicam o avanço ou recuo consciente em relação ao empreendimento em questão. 34 5.6 FLUXO DE CAIXA O fluxo de caixa nada mais é do que a operação de subtração entre as entradas do negócio e as saídas ao longo das ações. No caso do Office MKT, as entradas serão através da prestação de serviços de BI para empreendedores, não havendo a necessidade de financiamentos ou empréstimos para a implementação do projeto, pois é considerado razoável podendo ser financiado por recursos próprios. Quanto a saída, fica por conta dos custos e despesas, investimentos. Sendo assim, o seguinte fluxo de caixa anual foi formado: Quadro 13 - Fluxo de caixa líquido dos três primeiros anos Período Valores Investimento (pré-operacional) R$ 4,824.00 Ano 1 R$ 11,180.34 Ano 2 R$ 66,918.00 Ano 3 R$ 171,954.00 Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 5.7 ANÁLISE DE INVESTIMENTO Em relação a análise do investimento, foram utilizadas quatro ferramentas que auxiliaram na tomada de decisão levando em consideração o fluxo de caixa, para analisar os resultados quanto à viabilidade e atratividade do investimento no projeto em questão. As ferramentas são: ● TMA : Utilizado para determinar a viabilidade de um negócio, a taxa mínima de atratividade é o mínimo de rentabilidade esperada, sendo superior aos custos que a empresa tem para manter seus recursos circulando. Geralmente a TMA supera à taxa Selic (é o ativo livre de risco da economia brasileira) ● TIR : Traduzido como taxa interna de retorno, é a ferramenta que demonstra qual o rendimento de uma empresa ao considerar a mesma periodicidade do fluxo de caixa do projeto. Para saber se o empreendimento é considerado viável, a comparação da TIR com a TMA é necessária, pois se o resultado da TIR apresentar um percentual superior ao percentual mínimo de retorno aceito para que um empreendimento, ele será viável. ● VPL : Significa valor presente líquido, é a ferramenta que possibilita transportar a valor presente os fluxos futuros a uma determinada taxa, a taxa de atratividade. 35 ● Payback: é a ferramenta que permite calcular em quanto tempo o valor investido será recuperado. Tendo como conclusão, quanto menor o payback, melhor e quanto mais longo, indica o alto risco do negócio. Sendo assim, utilizando os valores do fluxo de caixa líquido e considerando uma taxa mínima de atratividade (TMA) de 12%, temos: Quadro 14 – VPL, TIR e Payback Investimento inicial R$ 4,824.00 Taxa de desconto 12% Perido (Ano) Fluxo de caixa Valor Presente VP Acumulado 0 -R$ 4,824.00 -R$ 4,824.00 -R$ 4,824.00 1 R$ 11,180.34 R$ 9,982.45 R$ 5,158.45 2 R$ 66,918.00 R$ 53,346.62 R$ 58,505.07 3 R$ 171,954.00 R$ 122,393.46 R$ 180,898.53 Soma VPs (Ano 1 a 3) R$ 185,722.53 VPL do Projeto R$ 180,898.53 Taxa Interna de Retorno (TIR) 478% Taxa de Lucratividade 385% Tempo de Payback 17 meses Fonte: Elaborado pela autora, 2021. 5.8 NECESSIDADE DE RECURSOS E FORMAS DE OBTENÇÃO Para implantação do negócio não foi necessário a obtenção de recursos advindos de instituições financeiras, pois o recurso utilizado como investimento inicial do negócio foi retirado dos investimentos da poupança, onde a empreendedora guardou durante 3 anos para utilizar futuramente no empreendimento. Já para fase de expansão do negócio, calcula-se a partir do quarto ou quinto ano de operação com a marca reconhecida no estado do Rio de Janeiro, dependendo do cenário que se encontrará o país nessa época será analisada a possibilidade da realização de um possível financiamento com uma instituição financeira que apresente as melhores taxas no mercado ou sociedade. Como mencionado anteriormente, inicialmente a categoria do negócio estará qualificada como MEI, porém de acordo com as previsões ela não estará mais qualificada nesta categoria. Para que essa alavancagem ocorra de forma correta e gere os resultados esperados será necessário alcançar as metas esperadas com o atingimento do volume de clientes atendidos juntamente com cumprimento das horas trabalhadas previstas anualmente. Sendo assim, será realizada a transferência de categoria de forma imediata. O objetivo principal para a 36 obtenção seria adquirir um escritório no centro de Niterói e expandir nossos serviços para outros estados do Brasil, principalmente a região Sudeste, onde possui concentrado o maior número de potenciais clientes e consequentemente maior demanda do nosso serviço. 37 REFERÊNCIAS Envedeavor: Onde buscar Recursos Financeiros para Alavancar o seu Negócio. Disponível em: <https://endeavor.org.br/dinheiro/onde-buscar-recursos-financeiros-para-alavancar-o- seu-negocio/> Acesso em 13/02/21. SEBRAE: Como definir o capital social de uma empresa. Disponível em: https://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/ufs/ap/artigos/como-definir-o-capital-social-de- uma- empresa,328a3a3a410ef510VgnVCM1000004c00210aRCRD#:~:text=Por%20defini%C3%A 7%C3%A3o%3A%20Capital%20Social%20%C3%A9,bens%20financeiros%20ou%20bens %20materiais> Acesso em 13/04/21. CETAX:Data Analytics, Big Data, Data Science. Disponível em: <https://www.cetax.com.br/blog/o-que-e-o-microsoft-power- bi/#:~:text=Custo%20do%20Power%20BI&text=A%20vers%C3%A3o%20desktop%20%C3 %A9%20gratuita,e%20da%20quantidade%20de%20usu%C3%A1rios> Acesso em 13/04/21. SEBRAE: Painel de empresas. Disponível em: https://datasebrae.com.br/totaldeempresas Acesso em 15/04/21. REGISTRO BR: Consulta de domínio para o site da empresa: Disponível em: https://registro.br/busca-dominio/?fqdn=www.officemkt.com.br>Acesso em 26/02/21. INSTITUTO NACIONAL DA PROPRIEDADE INDUSTRIAL - INPI. Pesquisa de marcas. Disponível em: . Acesso em 25/03/21. INSTITUTO BRASILEIRO DE GEOGRAFIA ESTATÍSTICA – IBGE. Cadastro Central de Empresas. Rio de Janeiro: IBGE, 2017. Disponível em: . Acesso em: 26/03/21. CUNHA, Robson Moreira; PICANÇO, Eduardo Cruz; MARIANO, Sandra. Introdução a finanças para empreendedores. Niterói: Eduff, 2017. v. 1. RIES, Eric. 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