Um banco capta um determinado recurso através de um CDB (Certificado de Depósito Bancário) com prazo de um ano, pagando uma taxa pré-fixada de 10% ...
Um banco capta um determinado recurso através de um CDB (Certificado de Depósito Bancário) com prazo de um ano, pagando uma taxa pré-fixada de 10% ao ano. Esse banco reaplica esse mesmo capital emprestando os recursos a um cliente, conseguindo uma taxa de 21% ao ano. Nesse caso, o valor do spread linear e do spread efetivo é, respectivamente, de
a. 11,00%; 10,00%.
b. 10,00%; 10,65%.
c. 10,00%; 11,00%.
d. 11,00%; 10,50%.
a. 11,00%; 10,00%.
b. 10,00%; 10,65%.
c. 10,00%; 11,00%.
d. 11,00%; 10,50%.
💡 1 Resposta
Ed 
O spread linear é a diferença entre a taxa de captação (10%) e a taxa de empréstimo (21%), ou seja, 21% - 10% = 11%. Portanto, a alternativa correta é a letra A) 11,00%. Já o spread efetivo é calculado utilizando a fórmula: (1 + taxa de empréstimo) / (1 + taxa de captação) - 1. Substituindo os valores, temos: (1 + 0,21) / (1 + 0,10) - 1 = 0,10 ou 10%. Portanto, a alternativa correta é a letra B) 10,00%.
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