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Ao realizar o planejamento estratégico anual, a alta gestão de um banco realizou uma análise de ambiente. Foi constatado que a instituição possui uma excelente solidez de capital e uma tecnologia de inteligência artificial de ponta (fatores internos), contudo, há um cenário macroeconômico de forte elevação da inflação e aumento da inadimplência no mercado consumidor (fatores externos). Na estrutura teórica da Matriz SWOT, as forças e as ameaças mapeadas correspondem, respectivamente, a variáveis de ambiente:
(A) Controlável e Controlável.
(B) Não controlável e Controlável.
(C) Controlável e Não controlável.
(D) Previsível e Estável.
(E) Interno Dinâmico e Externo Controlável.

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Simulado - Banco do Brasil

ESTÁCIO

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Ed

há 4 horas

Na Matriz SWOT, as forças (strengths) e fraquezas são fatores internos, que geralmente são controláveis pela organização. Já as oportunidades e ameaças são fatores externos, que normalmente são não controláveis. No seu caso: - Forças: solidez de capital e tecnologia de ponta (fatores internos) → controláveis. - Ameaças: inflação alta e aumento da inadimplência (fatores externos) → não controláveis. Portanto, a alternativa correta é: (C) Controlável e Não controlável.

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Um determinado cliente de alta renda compareceu à agência bancária questionando a política de juros do país e o impacto direto em suas aplicações de renda fixa. O gerente explicou que o órgão responsável por fixar as diretrizes gerais das políticas monetária, creditícia e cambial, visando à estabilidade da moeda e ao desenvolvimento econômico do país, possui caráter puramente deliberativo. Esse órgão do Sistema Financeiro Nacional (SFN) é o(a):
(A) Banco Central do Brasil (BCB).
(B) Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
(C) Conselho Monetário Nacional (CMN).
(D) Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN).
(E) Ministério da Fazenda.

Uma instituição financeira pública decidiu reestruturar sua plataforma de atendimento para integrar dados de canais digitais e físicos (Omnichannel). O objetivo estratégico é antecipar as necessidades financeiras dos correntistas por meio de inteligência analítica, ofertando produtos personalizados no momento exato da jornada de compra. Essa estratégia corporativa de gestão focada no cliente fundamenta-se no conceito de:
(A) Benchmarking de Processos.
(B) Customer Relationship Management (CRM).
(C) Matriz de Ansoff.
(D) Desnatamento de Mercado.
(E) Segmentação Demográfica Rígida.

Considere que o Comitê de Política Monetária (COPOM) determinou uma redução na taxa básica de juros da economia (Selic). Como consequência imediata e planejada dessa decisão no âmbito da política monetária expansionista, espera-se que ocorra:
(A) a redução automática do depósito compulsório retido nos bancos comerciais.
(B) o encarecimento do custo do crédito para empresas e consumidores finais.
(C) o estímulo ao consumo e ao investimento produtivo, mediante maior liquidez no mercado.
(D) a valorização imediata da moeda nacional frente às moedas estrangeiras no mercado de câmbio.
(E) a contenção imediata de pressões inflacionárias decorrentes do excesso de demanda.

A diretoria de marketing de um grande banco federal identificou que o público jovem de 18 a 25 anos possui hábitos de consumo essencialmente digitais, valoriza a sustentabilidade e rejeita burocracias contratuais. Diante disso, o banco decidiu criar uma submarca específica voltada a esse público. O processo de dividir um mercado consumidor amplo e diversificado em grupos menores e homogêneos baseados em características comportamentais e psicográficas denomina-se:
(A) Posicionamento de Marca.
(B) Identidade Corporativa.
(C) Segmentação de Mercado.
(D) Matriz SWOT Cruzada.
(E) Prospecção Ativa de Clientes.

Uma empresa de capital aberto deseja emitir novas debêntures para financiar a expansão de suas atividades industriais no país. Para que a distribuição pública desses títulos mobiliários ocorra de maneira legal e regulamentada, ela deve ser devidamente registrada e fiscalizada pela seguinte entidade do Sistema Financeiro Nacional:
(A) Bolsa de Valores (B3).
(B) Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
(C) Banco Central do Brasil (BCB).
(D) Conselho Monetário Nacional (CMN).
(E) Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).

Um ex-diretor de uma corretora de câmbio foi autuado e punido administrativamente pelo Banco Central do Brasil por infrações às normas do mercado cambial. Inconformado com a penalidade aplicada na primeira instância administrativa, o profissional deseja interpor recurso para reverter a decisão. O órgão colegiado integrante da estrutura do SFN competente para julgar, em última instância administrativa, esses recursos é o:
(A) Conselho Monetário Nacional (CMN).
(B) Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN).
(C) Comitê de Política Monetária (COPOM).
(D) Supremo Tribunal Federal (STF).
(E) Comitê de Estabilidade Financeira (COMEF).

O índice Net Promoter Score (NPS) é largamente utilizado no mercado financeiro para monitorar a lealdade e a satisfação dos clientes. Uma determinada agência realizou uma pesquisa com 500 correntistas após o atendimento presencial. O resultado apontou que 300 clientes atribuíram notas 9 ou 10, 150 deram notas 7 ou 8, e 50 clientes deram notas de 0 a 6. Com base nessas métricas, a classificação correta dos grupos e o valor final do NPS dessa agência são:
(A) 300 Promotores, 150 Neutros, 50 Detractores; NPS de +50%.
(B) 300 Satisfeitos, 150 Passivos, 50 Insatisfeitos; NPS de 60.
(C) 300 Promotores, 150 Passivos, 50 Detractores; NPS de 50.
(D) 300 Entusiastas, 150 Indiferentes, 50 Críticos; NPS de +60%.
(E) 300 Promotores, 150 Neutros, 50 Opositores; NPS de 70.

Para conter uma aceleração imprevista na taxa de inflação do país (medida pelo IPCA), a autoridade monetária precisa implementar medidas restritivas que reduzam a quantidade de dinheiro disponível na economia. Uma ação típica de política monetária contracionista que atinge diretamente esse objetivo é a:
(A) compra de títulos públicos federais pelo Banco Central no mercado aberto.
(B) redução da taxa de redesconto concedida aos bancos comerciais.
(C) elevação da alíquota do recolhimento do depósito compulsório.
(D) redução da taxa básica de juros da economia (Selic).
(E) ampliação das linhas de crédito habitacional subsidiadas pelo governo.

Um banco comercial tradicional redesenhou seu logotipo, modernizou suas agências físicas e alterou sua linguagem em campanhas publicitárias para parecer mais ágil e acessível. Essa mudança reflete o conjunto de elementos visuais e conceituais construídos e controlados pela própria organização. Paralelamente, o modo como o público externo efetivamente percebe e interpreta essa marca no mercado constitui um conceito distinto. Esses dois elementos mercadológicos são denominados, respectivamente:
(A) Identidade de marca e Imagem de marca.
(B) Imagem de marca e Posicionamento estratégico.
(C) Reputação corporativa e Identidade de marca.
(D) Posicionamento de mercado e Logotipia de marca.
(E) Diferencial competitivo e Segmentação visual.

O Sistema Financeiro Nacional é estruturado de modo a operacionalizar a transferência de recursos entre agentes superavitários e deficitários. O mercado específico em que se realizam as transações com títulos de curto e curtíssimo prazo, voltadas à gestão da liquidez diária das instituições financeiras e onde se operacionaliza a própria taxa Selic Overnight, é o mercado:
(A) de Capitais.
(B) Monetário.
(C) de Crédito.
(D) de Câmbio.
(E) de Derivativos.

Durante um atendimento, o escriturário percebeu que o cliente estava hesitante em contratar um plano de previdência complementar sob a alegação de que o prazo de carência para resgate era muito longo. O profissional, demonstrando profundo conhecimento técnico, explicou as vantagens tributárias exclusivas do longo prazo e reverteu a percepção negativa, transformando a dúvida do cliente em fechamento de negócio. No processo clássico das etapas de venda, a atitude do escriturário caracterizou com precisão a fase de:
(A) Prospecção ou Abordagem inicial.
(B) Investigação de necessidades ou Sondagem.
(C) Superação ou Tratamento de objeções.
(D) Demonstração de produto.
(E) Pós-venda e Fidelização.

O Comitê de Política Monetária (COPOM) do Banco Central reúne-se periodicamente para analisar dados da economia nacional e internacional. Ao final de suas reuniões ordinárias, o comitê divulga formalmente a taxa de juros de referência que serve de lastro para os títulos públicos federais negociados no sistema Selic. Esse comitê tem a atribuição legal específica de fixar a meta da:
(A) Taxa Selic Over.
(B) Taxa do Cupom Cambial.
(C) Taxa de Inflação Oficial (IPCA).
(D) Taxa Selic Meta.
(E) Taxa do Certificado de Depósito Interbancário (CDI).

Utilizando uma ferramenta avançada de planejamento estratégico conhecida como Matriz SWOT Cruzada (ou Matriz TOWS), um banco de grande porte confrontou suas forças com as ameaças do mercado. A instituição identificou que sua "ampla rede de agências físicas em municípios isolados" (força) pode ser utilizada diretamente para mitigar o avanço de "bancos puramente digitais e fintechs que carecem de suporte presencial aos clientes" (ameaça). Esse quadrante específico representa uma estratégia de:
(A) Confronto (ou Defensiva / Uso de Forças para evitar Ameaças).
(B) Alavancagem (ou Ofensiva / Uso de Forças para aproveitar Oportunidades).
(C) Defesa Vulnerável (Uso de Fraquezas para anular Ameaças).
(D) Recuperação (ou Virada / Redução de Fraquezas com Oportunidades).
(E) Sobrevivência Pura (Redução de Fraquezas para fugir de Ameaças).

Em períodos em que a economia registra uma inflação de demanda persistente, caracterizada pelo descompasso onde a demanda agregada supera a capacidade produtiva instalada do país, a autoridade monetária busca reestabelecer o equilíbrio de preços. Para frear esse tipo específico de inflação, a estratégia macroeconômica recomendada consiste em:
(A) reduzir a taxa Selic para incentivar a captação de recursos industriais.
(B) desvalorizar a moeda nacional para encarecer insumos importados.
(C) adotar medidas de aperto monetário para encarecer o crédito e desestimular o consumo.
(D) congelar os preços de tarifas públicas e bens de consumo essenciais.
(E) reduzir os impostos sobre o consumo para aumentar o poder de compra das famílias.

No contexto do mercado financeiro atual, o Posicionamento Estratégico de uma marca representa a forma como a empresa deseja ser gravada na mente dos consumidores em relação aos concorrentes. Para se diferenciar das cooperativas de crédito e das fintechs, um banco estatal optou por um posicionamento focado em "parceria histórica no agronegócio e desenvolvimento social". Esse direcionamento estratégico visa primordialmente a construir um benefício de valor que seja:
(A) facilmente replicável pelos concorrentes digitais de curto prazo.
(B) baseado exclusivamente no menor preço de tarifas bancárias do mercado.
(C) relevante, distintivo e sustentável na percepção do público-alvo.
(D) idêntico ao padrão de identidade corporativa internacional (indiferenciado).
(E) restrito apenas aos clientes corporativos de grande porte econômico.

O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) desempenha papel fundamental na garantia de ampla defesa e devido processo legal na esfera administrativa do SFN. Sobre a composição e competência do CRSFN, assinale a alternativa correta:
(A) É um órgão composto exclusivamente por servidores de carreira do Banco Central do Brasil.
(B) Possui natureza de tribunal judicial focado em crimes de colarinho branco.
(C) É um órgão colegiado, de composição paritária, que julga recursos de decisões do BCB e da CVM.
(D) Tem a atribuição de fixar as taxas de redesconto aplicadas aos bancos comerciais.
(E) Responde hierarquicamente às diretrizes operacionais diretas da Bolsa de Valores (B3).

Um funcionário do banco comercial percebeu que muitos clientes abandonavam o atendimento digital na etapa de envio de documentos para abertura de conta. Ao notar esse gargalo, propôs simplificar o fluxo de capturas e implantar uma trilha automatizada de suporte em tempo real. No estudo das etapas de venda aplicadas aos canais digitais, o acompanhamento dessa jornada e a correção de falhas de conversão integram qual atividade fundamental?
(A) Prospecção Fria (Cold Calling).
(B) Otimização de Funil de Vendas e Abordagem.
(C) Fechamento Indireto por Escassez.
(D) Descarte Qualificado de Leads.
(E) Pós-venda Passivo Reativo.

O Banco Central do Brasil (BCB) utiliza operações de mercado aberto (Open Market) como um instrumento ágil de política monetária para alinhar a taxa Selic efetiva à meta definida pelo COPOM. Quando o BCB vende títulos públicos federais às instituições financeiras autorizadas, o impacto esperado sobre a liquidez do SFN é:
(A) aumento da liquidez, pois os bancos recebem moeda em troca dos papéis.
(B) redução da liquidez, visto que o BCB retira moeda de circulação do mercado.
(C) estabilidade absoluta das taxas de juros de curto prazo de forma artificial.
(D) elevação imediata da inflação decorrente do aumento de meios de pagamento.
(E) redução do depósito compulsório que os bancos comerciais mantêm no BCB.

Na Matriz SWOT Cruzada, as estratégias de "Recuperação" (também chamadas de estratégias de Virada ou de Minimização-Maximização) surgem a partir do cruzamento de variáveis específicas de ambiente. Esse tipo de estratégia deve ser adotado prioritariamente quando a organização identifica no cenário analítico:
A) uma Força interna capaz de neutralizar uma Ameaça externa.
B) uma Fraqueza interna que impede a empresa de aproveitar uma Oportunidade externa.
C) uma Força interna que potencializa o aproveitamento de uma Oportunidade externa.
D) uma Fraqueza interna agravada diretamente por uma Ameaça externa.
E) uma Oportunidade de mercado que se extingue devido à estabilidade setorial.