O que deve abranger o planejamento de caixa?

O planejamento de caixa é apenas uma das ferramentas de controle financeiro que você precisa dominar para diminuir os riscos do empreendimento. Registrar as receitas e despesas que já aconteceram é fundamental, mas é insuficiente. Você precisa ter um controle completo das finanças da empresa, projetando as entradas e saídas futuras e, consequentemente, o saldo financeiro nessas datas. A ideia é compor um quadro ou planilha o mais realista possível, por isso você precisa considerar absolutamente todas as entradas e saídas previstas. A partir daí, a sua tomada de decisão será sempre embasada em números. O  planejamento de caixa permitirá prever, por exemplo, que o capital de giro será insuficiente em determinado período. Visualizando essa dificuldade com antecedência, é possível tomar atitudes como a renegociação de contratos, para que, chegando a data, você não precise recorrer a um empréstimo bancário. O planejamento de caixa deve abranger os seguintes itens:

1- O registro de todas as entradas e saídas de dinheiro que acontecem na empresa;2- Projetar as despesas e receitas previstas; 3- Atualizar diariamente a planilha financeira.

O planejamento de caixa tem três objetivos principais: (1) assegurar que os gastos sejam financiados sem problemas durante o ano, de modo a minimizar os custos dos empréstimos; (2) para permitir que os objetivos iniciais da política orçamentária, especialmente o superávit ou déficit, sejam atingidos; e (3) contribuir para a boa execução da política fiscal e monetária.

Um sistema efetivo de planejamento e gerenciamento de caixa deve:

• reconhecer o valor do tempo e o custo de oportunidade do dinheiro;

• permitir que os ministérios de linha planejem a despesa efetivamente;

• ser virado para o futuro - antecipar a evolução macroeconómica, ao mesmo tempo que acomoda mudanças económicas significativas e minimiza os efeitos adversos na execução orçamental;

Mesmo que um orçamento seja realista no sentido de ter estimativas agregadas de receitas e despesas bem preparadas e objetivas, isso não significa que a execução orçamentária será tranquila. Podem ser esperados problemas de tempo entre os vencimentos e a disponibilidade do dinheiro necessário para cumpri-los.

O planejamento de caixa tem três objetivos principais: (1) assegurar que os gastos sejam financiados sem problemas durante o ano, de modo a minimizar os custos dos empréstimos; (2) para permitir que os objetivos iniciais da política orçamentária, especialmente o superávit ou déficit, sejam atingidos; e (3) contribuir para a boa execução da política fiscal e monetária.

Um sistema efetivo de planejamento e gerenciamento de caixa deve:

• reconhecer o valor do tempo e o custo de oportunidade do dinheiro;

• permitir que os ministérios de linha planejem a despesa efetivamente;

• ser virado para o futuro - antecipar a evolução macroeconómica, ao mesmo tempo que acomoda mudanças económicas significativas e minimiza os efeitos adversos na execução orçamental;

Mesmo que um orçamento seja realista no sentido de ter estimativas agregadas de receitas e despesas bem preparadas e objetivas, isso não significa que a execução orçamentária será tranquila. Podem ser esperados problemas de tempo entre os vencimentos e a disponibilidade do dinheiro necessário para cumpri-los.