ética e regulamentação

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a.
b.
c.
d.
PERGUNTA 1
cooperações não mencionadas nos livros; 
declarações de receitas inadequadas, com o apoio de
consultoria;
outros lapsos de controle interno".
Entre os objetivos da Lei Sarbanes-Oxley, podemos ler entre eles o
seguinte: “Desalentar argumentos dos profissionais de que 'não
tinham conhecimento' das atividades suspeitas realizadas por suas
empresas, como:
O que representa, especificamente, esse objetivo da lei?
A falta de bom senso dos donos das empresas que
contratam muitos despreparados.
A demonstração de que, por maior que seja uma empresa,
ela está sujeita a roubos.
A ganância exagerada no mundo de negócios, onde se
perde a ética por bem pouco.
O desencorajamento de justificativas de profissionais das
empresas sobre fraudes.
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PERGUNTA 2
Analisando a sociedade e os seres humanos em geral, podemos
ver que, individualmente, as pessoas tendem a se comportar de um
jeito mas quando estão em grupos sofrem influências dos outros
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a.
b.
c.
d.
jeito, mas quando estão em grupos sofrem influências dos outros
por diversas vezes, agindo, até mesmo, contra suas próprias
vontades para que não sejam excluídas das turmas em que estão
inseridas. Sobre a afirmação: “A falta de ética de uma pessoa (ou
mais) dentro de uma empresa não pode servir de base para que
outras passem a agir da mesma forma.”:
Esta afirmação não é verdadeira, pois quando há muito
dinheiro na história, tudo bem.
Esta afirmação não é verdadeira, mas muita gente boa faz
isso sem problemas.
Esta afirmação é verdadeira, pois o bom comportamento
ético depende de cada um.
Esta afirmação é verdadeira, mas isso só pode acontecer se
for muito bem pago.
a.
b.
c.
d
PERGUNTA 3
I. advertência privada do Conselho de Normas Éticas, através
de reprimenda por escrito, não publicada, mas apontada nos
registros do IBCPF e enviada diretamente ao profissional
financeiro;
II. advertência pública do Conselho de Normas Éticas, a ser
divulgada nos meios de comunicação do IBCPF;
III. proibição temporária, divulgada nos meios de comunicação
do IBCPF, do uso das Marcas;
IV. revogação do direito de uso das Marcas e exclusão do
quadro de Profissionais financeiros certificados, divulgada
nos meios de comunicação do IBCPF".
O artigo 25º do Código de Ética do IBCPF afirma que: “O
Profissional financeiro que descumprir os Princípios e Regras
estabelecidos no Código estarão sujeitas à imposição das
seguintes penalidades: 
Qual das alternativas abaixo melhor representa e resume esse
artigo?
O artigo é ruim porque expõe profissionais que erram nos
meios de comunicação.
O artigo deve ter sido criado por pessoas honestas, que
visam o bem do mundo.
O artigo tem regras como outros, mas elas abusam da boa
vontade profissional.
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d. O artigo é um instrumento do Código com objetivo de sanar
irregularidades éticas.
a.
b.
c.
d.
PERGUNTA 4
Muitas pessoas não percebem, mas desde que nos levantamos
pela manhã, podemos escolher quais os caminhos devemos tomar,
não apenas naquele dia, mas na vida, podendo deixar o que não
está nos fazendo feliz para trás e buscar novas estradas, fazendo
da existência algo válido para nós mesmos. Não podemos nos
esquecer, no entanto, que nossas decisões terão consequências e
tudo deve ser muito bem pensado antes de resolvermos seguir
outros rumos, medindo, inclusive, o que isso pode causar de
imediato ou mais adiante, no futuro. Qual dos passos a seguir
apontado por Bennett (2011) representa essa medida?
Decisão.
Conflito.
Impacto.
Peso.
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PERGUNTA 5
Não há um modelo universal de Governança Corporativa, mas
grandes sistemas nos quais boa parte dos modelos de diversos
países se baseiam e aos quais se adaptam. Segundo Silva (2006),
estes grandes sistemas se diferenciam em relação aos objetivos,
t t d t l i d d f d it t
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a.
b.
c.
d.
estruturas de controle e propriedade e formas de monitoramento.
Em relação a esses sistemas que servem de base para diferentes
modelos, assinale a alternativa incorreta.
No modelo anglo-saxão o foco está nos shareholders, ou
acionistas, que compartilham a propriedade da organização.
No modelo nipo-germânico, predomina a pulverização
acionária e o foco está nos shareholders, os acionistas.
No modelo anglo-saxão o foco está nos shareholders, ou
acionistas, que compartilham a propriedade da organização.
Em relação à participação acionária, neste modelo as
empresas se financiam com recursos próprios, ou seja, dos
acionistas.
No modelo nipo-germânico, predominam grupos pequenos
de acionistas com participações de longo prazo. Este modelo
tem como foco os stakeholders, ou seja, todos os agentes
direta ou indiretamente envolvidos com a organização.
a.
b.
c.
d.
PERGUNTA 6
Um profissional financeiro tem obrigação de jamais confidenciar
qualquer informação sigilosa do cliente sem a sua permissão,
exceto para se defender de um processo judiciário, de denúncias
ou de uma ocorrência que seja considerada desavença civil entre o
profissional financeiro e o cliente. O sigilo é imprescindível para que
a atuação desse profissional ao longo da carreira seja considerada
ética e transmita segurança e fidelidade a quem lhe confiar.
A respeito desse sigilo é INCORRETO afirmar que:
Se uma informação confidencial de um cliente vazar, o
profissional é demitido.
O profissional financeiro pode dar acesso a dados de clientes
a pessoas liberadas.
De todos os princípios do Código, o texto se refere ao da
confidencialidade.
Quando um cliente procura um profissional financeiro, espera
obter segurança.
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PERGUNTA 7
A ideia de princípios regulando a vida das pessoas ou orientando
os rumos, os códigos de uma profissão são bastante antigas e é
i t it i í i ódi P
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a.
b.
c.
d.
comum que existam muitos princípios em um mesmo código. Por
exemplo, para fortificá-lo e torná-lo mais efetivo aos que devem se
submeter a eles. Quais são dois dos princípiosapontados por
Pineda (2009) para que as empresas sigam caminhos éticos
corretos?
“Princípio personalista” e “princípio da orientação para o bem
comum”.
“Princípio do lucro individual” e “princípio da riqueza coletiva”.
“Princípio de prudência diretiva” e “princípio do conhecimento
de trabalho”.
“Princípio de ordem de responsabilidades” e “princípio de
servir aos pobres”.
a.
b.
c.
d.
PERGUNTA 8
Blanco (2011) compara um banco a um carro de corridas, pois é
uma mistura de rapidez da equipe comercial (que atua
agressivamente), mesclada com a trava dada pelos profissionais da
área de crédito (que têm o dever de segurar os ímpetos mais
alterados). É preciso salientar que ambos (“profissionais do motor
veloz e os responsáveis pela área dos freios”) necessitam andar no
mesmo ritmo, pois se houver uma aceleração muito maior do que
os freios e as travas possam suportar, esse banco se acidentará
nas primeiras curvas. O que o autor quer dizer com esta metáfora? 
Ele quer dizer que os bancos devem cuidar para que não
sofram inadimplência. 
Ele quer dizer que, se não forem rápidos, outros bancos
passarão à frente.
Ele quer dizer que, atualmente, os bancos só sobrevivem
quando correm.
Ele quer dizer que, se os bancos forem muito rápidos,
parecerão querer só o lucro.
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PERGUNTA 9
A ética é uma área da Filosofia que se ocupa das ações, dos
padrões de comportamentos que são estabelecidos e que devem
ser cumpridos e obedecidos pela sociedade para que se viva em
harmonia. Ela não está relacionada somente à complexidade da
sociedade, isto é, ao macro, mas sim, ao micro também,
li d té õ h di ti
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a.
b.
c.
d.
analisando até mesmo as pequenas ações humanas para discuti-
las a fim de definir o certo ou o errado em relação à conduta das
pessoas no dia a dia. Nesta concepção da ética no cotidiano, o uso
dos telefones da empresa em que se trabalha para ligações
pessoais é eticamente aceitável?
Sempre é aceitável, afinal, já se ganha muito pouco para se
gastar mais com ligações.
Nunca é aceitável, pois os telefones da empresa são só para
ligações comerciais.
Às vezes é aceitável, em casos de emergência, sem que isso
se torne algo frequente.
Varia de empresa para empresa, mas a atitude ética é ter um
telefone celular a mão.
a.
b.
c.
d.
PERGUNTA 10
1. referências sobre o profissional que possam influenciar na
resolução do cliente para contratá-lo ou não; 
2. referências que o cliente queira conhecer ao definir o
propósito e a essência da relação, como áreas de
especialidade do profissional; 
3. referências completas dos dados do profissional, e, conforme
o caso, do empregador deste. 
Algumas das práticas de relacionamento entre profissionais
financeiros e clientes dizem que deve haver o seguinte:
De que modo essas referências interferem nas relações entre
clientes e profissionais?
Elas sempre são essenciais porque vivemos em um mundo
de relações positivas.
Elas ajudam para que se tenha uma melhor ideia da pessoa
que se vai trabalhar.
Elas não têm sentido, pois a relação entre profissional/cliente
se faz por sintonia.
Elas existem, mas sempre podem ser dispensadas porque
podem ser muito falsas.
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