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<p>Pág. 1</p><p>MÓDULO 02</p><p>PERGUNTAS E RESPOSTAS PLD/FT</p><p>01. Quem deve seguir as regras de PLDFT –</p><p>Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro</p><p>e Financiamento ao Terrorismo?</p><p>Resposta: Devem ser seguidas por instituições</p><p>financeiras e outras entidades que exercem</p><p>atividades suscetíveis a riscos de lavagem de dinheiro</p><p>e financiamento ao terrorismo, como:</p><p>•Instituições Financeiras;</p><p>•Bolsa de Valores;</p><p>•Corretora de Imóveis;</p><p>•Joalherias e metais preciosos;</p><p>•Agentes de grandes artistas e atletas;</p><p>•Juntas comerciais;</p><p>•Empresas de transportes de valores.</p><p>02. Quais as penalidades cabíveis para quem</p><p>comete os crimes de lavagem de dinheiro?</p><p>Resposta: Reclusão de três a dez anos e multa.</p><p>A pena poderá ser aumentada (se feito por</p><p>organizações criminosas) ou reduzida</p><p>(se houver delação premiada) de um a dois terços.</p><p>A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, será</p><p>variável e não superior:</p><p>•Ao dobro do valor da operação;</p><p>•Ao dobro do lucro real obtido ou que seria obtido</p><p>pela realização da operação;</p><p>•Ao valor de R$ 20.000.000,00 (vinte milhões de reais).</p><p>03. Qual a ordem da lavagem de dinheiro</p><p>e as características de cada parte?</p><p>Resposta:</p><p>Lembramos da palavra moeda em inglês: COIN.</p><p>C - Colocação: o autor do crime coloca o dinheiro sujo</p><p>em uma atividade legitima, normalmente utiliza-se</p><p>de bancos, mas não é o único meio.</p><p>O - Ocultação: o autor do crime irá dificultar o rastreio</p><p>deste dinheiro sujo, realizando diversas transações.</p><p>IN -Integração: Haverá integração deste dinheiro</p><p>para as mãos do criminoso. Este dinheiro sai</p><p>como “limpo”, pois passou por uma atividade legítima.</p><p>04. Quais as funções e responsabilidades</p><p>do COAF?</p><p>Resposta:</p><p>Receber, examinar e fiscalizar as ocorrências suspeitas;</p><p>Coordena e propõe mecanismos de cooperação e troca</p><p>de informações;</p><p>Disciplina e aplica penas administrativas;</p><p>Regular os setores econômicos para os quais não haja</p><p>órgão regulador;</p><p>Não prende, mas comunica os órgãos cabíveis;</p><p>05. A Avaliação Interna de Riscos, instituída pela</p><p>CVM 617 e circular do BACEN 3.978/20, fala sobre o</p><p>prazo para as instituições financeiras guardarem</p><p>o cadastro e registro das transações financeiras.</p><p>Comente sobre isso.</p><p>Resposta: É necessário que as instituições</p><p>financeiras guardem o cadastro e o registro</p><p>das transações financeiras por no mínimo 10 anos,</p><p>a contar do encerramento da conta ou da operação.</p><p>06. Não é obrigado a preencher o API:</p><p>Resposta:</p><p>Investidor qualificado.</p><p>Pessoa jurídica de direito público.</p><p>Cliente que tiver carteira administrada</p><p>discricionariamente por um administrador de carteira</p><p>de valores mobiliários, autorizados pela CVM.</p><p>07. Cite os casos em que não poderão ser</p><p>recomendado produtos de investimentos.</p><p>Resposta:</p><p>Quando o perfil do cliente estiver desatualizado.</p><p>Não possuir perfil de investidor preenchido.</p><p>Se o perfil do cliente estiver desenquadrado.</p><p>Pág. 2</p><p>MÓDULO 02</p><p>PERGUNTAS E RESPOSTAS PLD/FT</p>