Manual de Entrevista - EU ME BANCO (1)

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 | SETEMBRO DE 2021 | EUMEBANCO.COM.BR | SETEMBRO DE 2021 | EUMEBANCO.COM.BREUMEBANCO_
MANUAL DE
ENTREVISTA
PARA A 
ÁREA DE INVESTIMENTOS
CONTEÚDO EXCLUSIVO DA EU ME BANCO!
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Indústria financeira e futuro dos bancos2
Olá, candidato(a)!
Você investiu em formação e certificação, caprichou no networking, 
procurou a vaga dos sonhos na área de investimentos, cadastrou o 
seu currículo e foi comunicado(a) de que está, oficialmente, partici-
pando do processo seletivo. Se esta é a sua história, parabéns! Isso 
explica o seu interesse no conteúdo do nosso manual. 
Após participar da formação de mais de 11 mil alunos aqui na Eu 
Me Banco, e de acompanhar o desempenho destes profissionais no 
mercado financeiro, ficou claro para nós o quanto o nervosismo na 
entrevista de emprego pode colocar em xeque toda uma jornada de 
preparação.
Pensando nisso, desenvolvemos o Manual de entrevistas para a área 
de investimentos, onde reunimos dicas e orientações preciosas para 
que você tenha mais segurança e uma melhor desenvoltura durante 
o processo seletivo. 
Com base em informações de bastidores de processos realizados 
nas principais instituições financeiras do Brasil, vamos mostrar de 
forma geral como é a dinâmica da entrevista, como preparar seu 
repertório, como se comportar durante a conversa e quais são as 
principais perguntas feitas por empresas que procuram profissionais 
para trabalhar em vagas na área de investimentos. 
Esperamos que ao concluir a leitura deste manual você supere as 
barreiras e consiga expressar todo o seu potencial na conversa com 
o recrutador. Temos certeza de que munido desse conhecimento, 
você destacará o seu potencial e ficará mais perto da tão sonhada 
contratação
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você acaba de investir 
em você!
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Manual de entrevista para a área de investimentos4
Ronaldo Cerqueira é consultor especialista em carreiras no mercado fi nanceiro, integrante da 
comissão especial do LinkedIn Global para o desenvolvimento de profi ssionais e sócio da Eu Me 
Banco. Presta assessoria estratégica para adequar profi ssionais ao perfi l desejado pelo mercado, 
com vistas para melhor capacitação profi ssional e ascensão do plano de carreira.
Adquiriu amplo know-how nos 12 anos de trabalho nas áreas de projetos, produtos, compliance, 
atendimento e gestão comercial em instituições como os bancos Votorantin, Bradesco, Santander 
Itaú e Safra - onde seu último cargo foi como gerente de investimentos.
Com mais de 125 mil seguidores nas redes sociais, Ronaldo Cerqueira já impactou a carreira de 
mais de 10 mil assessorados, compartilhando seu conhecimento com clientes individuais e cor-
porativos em mentorias, palestras, treinamentos e programas de formação. 
É graduado em Publicidade e Propaganda e Gestão Financeira, pós-graduado em Marketing e 
Comunicação Organizacional pela PUC-SP, MBA em Gestão de Projetos pela USP, formado em 
coaching pelo IBC - Instituto Brasileiro de Coaching, e coautor do livro “Carreiras no segmento 
fi nanceiro: Como alcançar o tão sonhado emprego, desenvolver uma carreira de sucesso, 
se preparar para o futuro cada vez mais digital e competitivo”, ao lado da esposa, a bancária 
Fabiana Cerqueira, que desde 2006 atua em áreas estratégicas no Santander.
Sobre o autor
Indústria fi nanceira e futuro dos bancos4
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Fabio Andrades Louzada é economista, possui graduação tecnológica em Gestão Financeira pela 
FGV, pós-graduação em Finanças, Investimentos e Banking e em Liderança, Inovação e Gestão pela 
PUC-RS. É membro da Comissão de Educação da Planejar - Associação Brasileira de Planejadores 
Financeiros. 
É o profi ssional com mais certifi cações nacionais em investimentos - CPA-10, CPA-20, CEA, CFP®, 
CGA, CNPI, PQO e Ancord. Além disso, no cenário internacional, é Candidato CFA Level II. Foi 
assessor de investimentos nas principais instituições do Brasil na área de alta renda: Bradesco 
Prime, Santander Select, Citigold e Itaú Personnalité. É fundador e CEO do Grupo Eu Me Banco, 
que foca na formação prática de profi ssionais especialistas em investimentos e oferece cursos 
preparatórios para certifi cações fi nanceiras.
Sobre o autor
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Manual de entrevista para a área de investimentos6
Todos os direitos reservados. A reprodução parcial ou integral do conteúdo apresentado nesta 
apostila é proibida em qualquer meio de difusão sem autorização prévia da Eu Me Banco Educa-
ção Ltda
Publicação: Setembro/2021 | Coordenação geral: Eu Me Banco | Edição e revisão: Grayce Rodrigues| Diagramação: 
Kevin Maciel | Autor: Ronaldo Cerqueira
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não deve fazer em uma entrevista?
A lista do que não deve ser feito em processos seletivos é curta e precisa ser seguida à risca. Assim, você 
evitará deslizes que podem comprometer o acesso ao tão sonhado emprego na área de investimentos. 
Nunca minta ou superestime cargos e atividades exercidas
Falar sobre rotinas nunca exercidas em sua carreira e/ou criar um contexto que não refl ete a realidade 
daquilo que você vivenciou em cargos anteriores é um tiro no pé. Recrutadores experientes facilmente 
reconhecerão a farsa e você será desclassifi cado. 
Sem vitimismo, nem críticas
Nunca faça apelos emocionais, nem críticas ao empregador atual ou anterior. Falar que precisa do empre-
go porque está desempregado há muito tempo ou destilar críticas sobre empresas e seus gestores não é 
visto com bons olhos em um processo seletivo. 
3. O que você precisa saber sobre a instituição fi nanceira?
Estrutura de negócios
Segmentações.
Linhas de negócios.
Particularidades regionais
Notícias recentes sobre aquisições, fusões e parcerias.
Lançamento de produtos que possam impactar o posicionamento da instituição fi nanceira no mercado.
DNA da instituição fi nanceira
✓ Entendimento sobre cultura, valores e costumes, indo além do que é apresentado na comunicação 
organizacional em sites e redes sociais. 
Hoje em dia, em ferramentas como LinkedIn, é possível entender como é a rotina dos funcionários de 
uma instituição fi nanceira por meio de suas postagens, informações apresentadas no perfi l e interações 
públicas com outros usuários (das quais é possível extrair informações muito relevantes sobre o DNA da 
empresa).
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Manual de entrevista para a área de investimentos10
4. Como se portar e se vestir para uma entrevista
Considerando o domínio do formato digital nos processos seletivos, o ideal é que o candidato verifique 
com antecedência tudo que possa vir a prejudicar ou tirar o foco do recrutador durante a entrevista on-li-
ne: conexão da internet, iluminação, cenário (escolha um ambiente silencioso e com fundo neutro, sem 
pontos de distração), enquadramento da câmera, entre outras questões técnicas. 
 
Quanto ao código de vestimenta, aposte no simples que satisfaz. Muitas instituições financeiras estão pas-
sando por um processo de desformalização, onde o dresscode mais alternativo é aceito. Esse movimento 
é mais nítido em bancos digitais, fintechs e players que fazem parte da nova economia. Bancos de inves-
timento, corretoras e segmentações alta renda e private dos bancos tradicionais de varejo apostam no 
social clássico - marca registrada do mercado financeiro há décadas. Para não cometer uma gafe, estude 
a fundo o DNA da instituição financeira antes do dia da entrevista. 
5. Desafios universais para candidatos a vagas na área de investimentos
Hoje, o mercado pode ser resumido na seguinte frase: contrata-se quem tem capacidade de resolver pro-
blemas, e quanto mais complexos forem esses problemas, melhor será a remuneração.
Seja você um profissional iniciante ou experiente, o mercado vai considerar analisar no seu perfil três pi-
lares distintos e, ao mesmo tempo, completamente ligados:
 ✓ Experiência: é tudo aquilo vivenciado nas esferas profissional e acadêmica que seja útil no exercício 
da vaga pleiteada. A análise da experiência do candidato funciona como um jogo de ligar os pontos, 
onde as habilidades e atividades exercidas em empregos anteriores são conectadas com o novo 
cargo e suas rotinas;
 ✓ Certificações e conhecimento técnico: são conhecimentos validados por aprovações nos exames 
de certificação ou diplomas. Apesar de alguns títulos consistirem em teorias nem sempre aplicáveis 
ao dia a dia do profissional, eles têm um enorme peso. Nessa categoria entram também os conheci-
mentos em idiomas e domínio sobre ferramentas de tecnologia e inovação;
 ✓ Atualização e visão holística: dominar soft skills comerciais e ligadas à relacionamento, e se esfor-
çar para entender os cenários político e econômico (e como eles afetam o mercado financeiro) é de 
suma importância para quem quer trabalhar na área de investimentos. Vivemos em uma era de mu-
danças constantes e profundas, onde existe a necessidade cada vez maior de o profissional buscar 
conhecimentos perecíveis (como dados, fatos e notícias que em menos de 24 horas ficam desatuali-
zados). Trabalhar no atendimento direto ou indireto ao cliente exige uma visão holística sobre tudo 
o que acontece no Brasil e no mundo, algo que antigamente, no mundo off-line, não era demanda-
do. Os clientes de produtos e serviços financeiros são abordados por instituições financeiras diver-
sas, costumam ser bem-informados e sabem que têm à disposição um leque de oportunidades. Por 
isso, desde o primeiro contato, demonstrar que você é um profissional antenado e qualificado pode 
ser decisivo para a prospecção ou retenção da conta. 
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6. Pontos de atenção (cenário)
Alguns eventos e fatores tornam os processos seletivos para vagas na área de investimentos ainda mais 
desafiadores.
O Open Banking, considerado um movimento de ruptura no mercado financeiro por abrir portas para 
a concorrência saudável, está forçando as instituições a trabalharem com foco na melhoria de produtos 
e customização de soluções. No que tange ao processo seletivo, esse advento exige dos candidatos um 
conhecimento mais aprofundado sobre bolsas e cenários econômico e político. 
A partir do Open Banking, vemos a pulverização da oferta de produtos e serviços financeiros por novos 
players que avançam sobre o domínio dos bancos no mercado brasileiro. Por isso, as instituições financei-
ras valorizam profissionais que tenham condições de ser o grande diferencial na ponta do atendimento, 
preparados para oferecer soluções e estratégias sob medida para atender as necessidades dos clientes. 
O crescimento das fintechs, o amadurecimento das corretoras, o surgimento de inúmeros bancos di-
gitais, a “bancarização” ou “fintechzação” do varejo e a evolução das cooperativas são outros pontos 
importantes que devem estar no radar do candidato. 
7. Perguntas frequentes
 
Qual é o seu interesse na área de investimentos? 
 
Como você se atualiza sobre investimentos e mercado financeiro?
 
Tem alguma referência na área de investimentos? Alguém que você acompanhe diariamente? 
 
Por que o cliente precisa de um especialista em investimentos se ele tem acesso a muitos conteúdos di-
vulgados pelo mercado financeiro e até a robôs advisors?
Você gera conteúdo sobre investimentos na internet? Usa as redes sociais para se comunicar?
 
Vamos supor que ao chegar no trabalho você receba uma carteira de investidores. Nessa situação, qual 
seria o seu primeiro passo?
 
Qual é o melhor investimento do mercado?
8. Perguntas técnicas
 
Um cliente teve prejuízo no investimento em LTN e cabe a você comunicá-lo sobre a situação. Como você 
faria essa explicação?
Um cliente está em dúvida sobre aplicar em um fundo macro trading ou em um fundo macro carregamen-
to. Você pode explicar qual é a diferença entre eles?
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Um cliente está perguntando o motivo de o banco incluir long and short na recomendação, mesmo com 
analistas receosos em relação à bolsa. O banco está se contradizendo?
 
Você prefere investir em NTN-B ou em um fundo com benchmark IMA-B?
 
Você tem seguro de vida? Acha esse seguro importante?
 
Se um cliente lhe perguntar se é melhor investir em ETF, fundo de ações ou aplicar diretamente na bolsa, 
o que você responderia?
 
Você tem acompanhado o Ibovespa? Acha que é um bom momento para entrar?
 
Você acha que com o aumento da Selic as pessoas devem sair da bolsa?
 
O que você espera para a economia neste ano?
 
Um cliente quer resgatar R$ 100 mil, pois seu amigo virou assessor de investimentos e quer levar este re-
curso para a corretora. O que você diria frente a essa situação?
 
Um cliente quer fazer a portabilidade de um VGBL para outro banco. Como você agiria para reter o VGBL 
na sua instituição?
Bônus
Monteuma carteira: este é um desafio clássico em qualquer entrevista para vagas 
na área de investimentos.
 
Se você tivesse um cliente com 35 anos e perfil agressivo, disposto a investir R$ 500 
mil, como faria a alocação desse recurso?
Confira as resposta acessando o Portal do Aluno do PAAP.