AVA 2 MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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CENTRO UNIVERSITÁRIO UNIJORGE
CURSO BACHARELADO EM CIÊNCIAS CONTÁBEIS
TAINARA BATISTA DE ALMEIDA
Matrícula: 2250100990
Mercado Financeiro e de Capitais
SALVADOR BA
2025
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua cliente.   
 
Procedimentos para elaboração do TD: 
1. Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos que fazem parte do portfólio  
	Tipo de Investimento
	Nível de rentabilidade
	Nível de Liquidez
	Nível de risco
	TESOURO SELIC- É um título público emitido pelo governo, onde sua rentabilidade está vinculada a taxas baixas e com isso possibilita que em casos de emergências possam ser feitas retiradas imediatas, É considerado seguro e uma opção de baixo investimento.
	
40%
	
BAIXO
	
BAIXO
	FUNDO DE INVESTIMENTO- É uma aplicação coletiva, juntamente com vários investidores, onde é administrada por gestores. 
	
25%
	
MÉDIO
	
MÉDIO
	CDB PRÉ-FIXADO – É um título emitido por banco, onde seu papel é crescer o patrimônio com baixo risco de perda. Possui taxa de retorno definida no momento da aplicação.
	
10%
	
ALTA
	
MUITO BAIXA
Construa uma breve parecer final, comprovando que o portfólio construído atende as necessidades de Joana Martins. 
Foi apresentada a investidora Joana perfis de investimentos variados, onde cada um deles tem seus níveis de rentabilidades diferentes, porém garantindo assim uma segurança maior protegendo o seu investimento e fazendo com que seu patrimônio cresça em longo prazo. Porém são investimentos de risco moderado, onde em caso de emergências ela pode optar pelo seguro Selic que pode emprestar dinheiro ao Governo federal com a promessa de retorno acrescido de juros, e é considerado um dos investimentos mais seguros e ainda possibilita a retirada de forma imediata. Já o CDB como opção de investimento onde a mesma saberá exatamente o valor que seu capital lhe trará de rendimento e temos o fundo de investimento que coleta recursos para gerar retorno financeiro com base nas aplicações de títulos. São três excelentes investimentos que pode ajudar Joana a investir com segurança. 
Referências 
https://www.gov.br/investidor/pt-br/investir/tipos-de-investimentos/titulos-publicos/tesouro-selic 
https://content.btgpactual.com/blog/tesouro-direto/o-que-e-melhor-tesouro-selic-cdb-lci-lca-fundos-di-fundos-de-renda-fixa 
https://www.gov.br/investidor/pt-br/investir/tipos-de-investimentos/fundos-de-investimentos
https://content.btgpactual.com/blog/investimentos/cdb-prefixado-e-pos-fixado 
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