EXE MAT AULA07

Prévia do material em texto

E x e r c í c i o MAT_Aula07 
 
 
 
 
 
FIPECAFI - Expertise em Controladoria, Contabilidade, Atuária, Finanças e também em eLearning. 
www.efipecafi.org 
 
Os exercícios que não indicarem o regime de capitalização deverão ser desenvolvidos 
assumindo o regime de capitalização composta. 
 
E.7.1.1 - Uma duplicata de valor nominal $10.000, com vencimento daqui a 45 dias, foi descontada em 
um banco à taxa de desconto comercial de 2% a.m. O banco cobra adicionalmente, na data da 
liberação do recurso, despesas de cobrança de 1% do valor nominal. 
Pede-se: 
a) Qual o valor líquido recebido pelo cliente? 
b) Qual o custo efetivo da operação (em % a.m.)? 
 
E.7.2.1 - Uma empresa tem três opções para captação de recursos: 
 
- Desconto de duplicatas no Banco X com vencimentos em 90 dias à taxa de desconto comercial 
simples de 3,5%a.m.. O banco cobra também, na data da operação, despesas administrativas de 2,5% 
sobre o valor nominal dos títulos; 
- Desconto de duplicatas no Banco Y com vencimento em 3 meses, à taxa de desconto comercial 
simples de 4%a.m.; 
- Efetuar um empréstimo de capital de giro junto ao Banco Z, pelo prazo de 3 meses, à taxa de juros de 
2%a.m.. O Banco cobra adicionalmente, na data do empréstimo, uma despesa de contrato de 10% 
sobre o valor do empréstimo. 
 
Quais os custos efetivos mensais da operação com cada Banco.