PLANO DE NEGÓCIO – HORTIFRUTI SAÚDE E VIDA LTDA

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UNASAN – UNIVERSIDADE SANTIAGO
ANA MARIA DE JESUS
Feira de Santana-Ba
2017
PLANO DE NEGÓCIO – HORTIFRUTI SAÚDE E VIDA LTDA
LISTA DE TABELA
Tabela 1- Composição Societária
Tabela 2- Hortifrutis em Feira de Santana-Ba
Tabela 3-Supermercados em Feira de Santana- Ba
Tabela 4- Hortifruti Saúde & Vida em Feira de Santana
Tabela 5- Supermercados em Feira de Santana-Ba
Tabela 6- Análise SWOT
Tabela 7: Cargos, salários e pré-requisitos dos cargos
Tabela 8: Cargos e salários
Tabela 9: Origem dos Investimentos
Tabela 10: Investimentos total
Tabela 11: Faturamento mensal da empresa
Tabela 12: Plano de vendas
Tabela 13: Projeção da DRE
Tabela 14: Cenário Otimista da DRE
Tabela 15: Cenário Pessimista da DRE
Tabela 16: Balanço Patrimonial
Tabela 17: Cenário otimista do balanço patrimonial
Tabela 18: Cenário pessimista do balanço patrimonial
Tabela 19: Indicadores econômicos
Tabela 20: Capital de Giro
Tabela 21: Cronograma
SUMÁRIO
1 SUMÁRIO EXECUTIVO
1.1 NEGÓCIO
1.1.1 Tipo de Negócio
1.1.2 Principais Diferenciais
1.1.3 Produtos/Serviços
1.1.4 Principais Clientes
1.1.5 Localização da Empresa
1.1.6 Capital Investido
1.2 PERFIL DOS EMPREENDEDORES
1.2.1 Perfil
1.2.2 Atribuições Desempenhadas na Sociedade
2 DESCRIÇÃO GERAL DA EMPRESA
2.1 APRESENTAÇÃO DA EMPRESA
2.1.1 Dados do Empreendimento
2.1.2 Setor de Atividades
2.1.3 Forma Jurídica
2.1.4 Enquadramento Tributário
2.1.4 Capital Social
2.2 MODELO DE NEGÓCIO
2.2.1 Visão
2.2.2 Missão
2.2.3 Valores
3 PLANO DE MARKETING
3.1 DESCRIÇÃO DOS PRINCIPAIS PRODUTOS OU SERVIÇOS
3.2 PÚBLICO ALVO
3.2.1 Mercado Consumidor (Quem são)
3.2.2 Qualificação
3.2.3 Segmentação
3.2.4 Tamanho e Potencial
3.3 ESTUDO DOS CONCORRENTES
3.4 ESTUDO DOS FORNECEDORES
3.5 ESTRATÉGIAS PROMOCIONAIS
3.5.1 Estratégias
3.5.2 Plano Promocional
3.6 ESTRUTURA DE COMERCIALIZAÇÃO
3.6.1 Estratégia de Vendas
3.6.2 Diferencial Competitivo do Produto
3.6.3 Distribuição
3.6.4 Políticas de Preços
4 PLANO OPERACIONAL
4.1 LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO
4.2 LAYOUT
4.3 CAPACIDADE DE PRODUÇÃO/COMERCIAL
4.4 PROCESSO DE PRODUÇÃO/COMERCIALIZAÇÃO
4.5 PLANO DE RH
4.5.1 Estrutura de pessoal
4.5.2 Qualificações
4.5.3 Modelo de cargos e salários
4.5.4 Planos de desenvolvimento e Motivação da equipe
5 PLANO FINANCEIRO
5.1 ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO TOTAL
5.1.1 Estimativa dos investimentos fixos
5.1.2 Estimativa dos investimentos financeiros
5.1.3 Estimativa dos investimentos pré-operacionais
5.1.4 Estimativa do investimento total
5.2 ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL DA EMPRESA
5.2.1 Plano de Vendas
5.3 ESTIMATIVA DOS CUSTOS MATERIAIS/INSUMOS
5.4 APURACÃO DO CUSTO DOS MATERIAIS/ MERCADORIAS/SERVIÇOS VENDIDOS
5.5 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO
5.6 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE MÃO-DE-OBRA
5.7 ESTIMATIVA DO CUSTO COM DEPRECIAÇÃO
5.8 ESTIMATIVA DOS CUSTOS FIXOS MENSAIS
5.9 FLUXO DE CAIXA
5.10 DEMONSTRATIVO DO RESULTADO – DRE
5.11 INDICADORES DE VIABILIDADE
6 PLANO DE IMPLEMENTAÇÃO
6.1 CRONOGRAMA
7 DOCUMENTO DE APOIO
7.1 LOGOMARCA DA EMPRESA
7.2 FOTOS DOS PRINCIPAIS PRODUTOS
7.3 LAYOUT DO ESTABELECIMENTO
REFERÊNCIAS
APÊNDICE A
APÊNDICE B
APÊNDICE C
APÊNDICE D
1 SUMÁRIO EXECUTIVO
Elaborar um plano de negócios implica em fazer uma análise minuciosa da nova empresa que se deseja implementar no mercado, onde serão descritos desde o planejamento, as estratégias que serão utilizadas, o que se pretende através da abertura desse negócio e o seu rumo a ser seguido.
O presente documento refere-se a um plano completo de abertura de um Hortifruti, que estará localizado nas proximidades da Rua Castro Alves, nº 964-A, Centro, na cidade de Feira de Santana, interior da Bahia, que fica a 107 km de Salvador capital do Estado.
O Hortifruti será instalado em uma área de 45 m2, e inicialmente deverá comercializar frutas, verduras e legumes naturais e orgânicos.
A proposta principal do empreendimento é oferecer aos seus clientes uma variedade de produtos de ótima qualidade, e como diferencial, alguns produtos orgânicos que não são comuns nos estabelecimentos concorrentes, além disso, será também oferecida aos clientes a entrega em domicilio a fim de trazer mais comodidade e praticidade.
O Hortifruti Saúde & Vida é uma instituição de direito privado, com fins lucrativos, cujo objetivo implica em estimular e conscientizar os consumidores a prática de hábitos alimentares saudáveis, visto que o público alvo é bastante variado, pois, independente de classe ou faixa etária todos buscam saúde e bem estar.
O intuito do Hortifruti Saúde e Vida é adquirir uma interação com a comunidade buscando promover o bem comum social, crescendo com responsabilidade e segurança, a fim de ser reconhecida como maior distribuidor varejista até 2017.
A empresa será composta por cinco sócias que estarão desenvolvendo atividades pertinentes aos setores administrativo, financeiro, comercial e marketing, além de mais três funcionários que estão auxiliando nas atividades de vendas e entrega.
Como meios de propagar seus produtos, além de panfletos distribuídos nas ruas, utilizará também a tecnologia através das redes sociais a exemplo do Facebook e de alguns outdoors como meio de divulgar o início das atividades da empresa e seus produtos comercializados.
1.1 NEGÓCIO
O Hortifruti Saúde & Vida dispõe de uma estrutura planejada que permite oferecer aos clientes frutas, verduras, hortaliças naturais e orgânicos de alta qualidade.
A Saúde & Vida será projetada em um espaço composto de gôndolas, expositores e balcões refrigeradores com capacidade de manter as temperaturas adequadas para cada produto.
Terá como diferencial competitivo a comercialização de produtos orgânicos, tendo em visto que as ofertas desse tipo de produtos não correspondem à demanda no mercado de Feira de Santana, além de serviços de entrega em domicílio para maior comodidade aos clientes.
Como programa de gestão, o hortifruti realizará o cadastro dos seus clientes, o que permite um controle da demanda diária dos produtos, assim como também facilitará a prestação dos serviços através do banco de dados, composto das informações de contatos e endereços desses clientes.
O programa de cadastro será utilizado também para agendamento das entregas, como maneira de organizar o desenvolvimento de suas atividades.
1.1.1 Tipo de Negócio
Nota-se que há uma busca cada vez maior pela qualidade de vida e bem estar, e os produtos orgânicos é um segmento ainda deficiente no mercado da cidade.
A partir deste aspecto verificar-se a oportunidade neste nicho de mercado, além das condições favoráveis para fixar relações com fornecedores potenciais, que atuam em regiões próximas o que reduzirá os custos na obtenção dos produtos, como também economia nos meios de importação.
Estas facilidades permitirão um repasse à clientela com um preço mais acessível.
1.1.2 Principais Diferenciais
O Hortifruti Saúde & Vida tem como característica ímpar a comercialização de produtos naturais e orgânicos de alta qualidade, entrega em domicílio com custo acessível, visto que o serviço de delivery proporciona comodidade ao consumidor.
O Hortifruti Saúde & Vida oferecerá um espaço de incentivo ao consumo de produtos que proporcionem saúde e bem estar trazendo a clientela informações dos benefícios particulares de cada um como forma de agregar valor a empresa e ao dia-a-dia dos clientes.
Como se sabe, a concorrência leva muitos empreendimentos a fecharem antes de chegarem ao quinto ano de vida.
Como medidas que podem minimizar os riscos de viabilidade do negócio estão à elaboração do Plano de Negócio, bem como o estudo do ciclo de vida do produto/serviço.
Neste sentido, Saúde & Vida estará sempre atenta a satisfazer as necessidades de seus clientes buscando a oferecer os melhores produtos e serviços.
1.1.3 Produtos/Serviços
Estará oferecendo produtos naturais entre frutas e hortaliças selecionadas, principalmente da época e região e também uma determinada variedade de produtosorgânicos.
Visto que os produtos orgânicos são produzidos utilizando-se de técnicas que respeitam o meio ambiente e buscam cultivar alimentos de qualidade, além disso, são alimentos mais saudáveis e saborosos, pois não possuem agrotóxicos, hormônios e outros produtos químicos.
A empresa terá grande prazer em oferecer uma variedade de produtos de alta qualidade, com preços acessíveis aos consumidores.
1.1.4 Principais Clientes
O público alvo a ser atingido será as classes A, B, C e D, visto que se trata de mercados especiais de consumidores, principalmente boa parte das classes B e C, que busca manter a forma e o bem estar através de hábitos alimentares saudáveis conciliados a dinâmica do cotidiano.
Os mercados que se pretendem atingir são o interno local, consumidores que dia a dia buscam equilíbrio e sabor em seus hábitos alimentares, descobrindo um meio mais saudável no consumo de frutas, legumes, verduras e hortaliças para manter saúde e bem estar.
Observa-se que é crescente o número de consumidores que buscam manter rotinas alimentares saudáveis, por isso, o negócio oferecerá produtos de preço comercial acessível, na expectativa de que esse mercado saiba aproveitar bem as ofertas disponíveis.
1.1.5 Localização da Empresa
A Saúde & Vida será localizado nas proximidades na Rua Castro Alves, nº 964-A - Centro na cidade de Feira de Santana- Bahia, que fica a 107 km da capital do Estado.
1.1.6 Capital Investido
O capital a ser investido no negócio é de R$ 100.000,00 projetando um aumento de 10% nas receitas, permitindo um crescimento gradativo, tendo como principal objetivo o ganho de participação no mercado.
Observa-se que o setor de hortifruti apresenta um constante crescimento devido à solicitação de saudabilidade cada vez mais frequente à mesa do brasileiro e à preocupação com a origem e qualidade dos produtos oferecidos nos estabelecimentos de comercialização, o que leva a uma previsão de alta rentabilidade nas suas vendas.
1.2 PERFIL DOS EMPREENDEDORES
1.2.1 Perfil
A primeira sócia Georgina dos Santos, natural de Feira de Santana- Ba, 35 anos, cursando o 7° semestre de Administração de Empresas pela UNISAN- Universidade Santiago.
Esta profissional possui uma ampla visão da empresa, dentre elas suas experiências com gerente Administrativa e Comercial.
Atualmente atuando como gerente administrativa na qual adquiriu uma grande carteira com fornecedores e clientes, além de habilidades inerentes a atividade gerencial.
Terá a responsabilidade de promover a criação e manutenção da comunicação com o pessoal interno da empresa como também externo, ou seja, os clientes, fornecedores, governo, sociedade, etc.
Sendo assim o eixo das relações: dominar a informação sobre mercados e tendências dos segmentos e nichos por nós almejados, controlar informações importantes sobre clientes e fornecedores em parceria com os demais sócios.
A segunda sócia Telma Maria , natural de Nova Fátima-Ba, 20 anos, cursando o 7° semestre de Administração de Empresas pela UNISAN- Universidade Santiago.
Esta profissional tem uma missão vital na Área Financeira da empresa.
Atualmente Márcia Queiroz é analista de repasse, realizando analise de crédito imobiliário, pretendendo utilizar suas experiências e conhecimentos do risco de crédito presentes nas operações do mercado consumidor no seu futuro cargo de Gerente Financeiro na empresa em questão.
Terá a atribuição de cuidar dos orçamentos da empresa, controle de custos, apresentações dos relatórios financeiros que serão a base para as tomadas de decisão da área administrativa, conforme o desenvolvimento financeiro da Saúde & Vida.
A terceira sócio Savio Lima, natural de Feira de Santana- Ba, 24 anos, cursando o 7º semestre de Administração de Empresas pela UNISAN – Universidade Santiago.
Terá uma função fundamental na empresa, sendo a responsável pela gerencia Comercial, possuí uma carga de conhecimentos adquiridos por participação em diversos cursos como o de formações de preços de venda, oferecido pelo SEBRAE, o qual lhe preparou para estabelecer preços competitivos, como também técnicas na formação do preço a fim de suprir despesas decorrentes na empresa e gerar lucratividade.
Já trabalhou com vendas direta, no qual o foco principal era atender o cliente buscando satisfazer seus desejos.
Terá como atribuição o controle dos fornecedores e o contato com os mesmos, o fluxo das demandas, como também as distribuições e recebimentos das mercadorias.
A quarta sócia Aline Santiago, natural de Feira de Santana-Ba, 34 anos, cursando o 7º semestre de Administração de Empresas pela UNISAN – Universidade Santiago.
Terá a imprescindível função de Gerente Comercial, possuindo um vasto conhecimento com rotinas administrativas e atendimento ao cliente tendo como habilidade principal a fluência na comunicação o que facilitará a negociação com potenciais fornecedores e clientes.
A gerente terá a função de preparar estratégias de vendas e de crescimento dos campos de atuação da empresa, analisar e identificar os fatores competitivos dos seguimentos ou negócios, e estabelecendo os diferenciais competitivos para cada fator de competição além de identificar e caracterizar esses segmentos e negócios.
O quinta sócio Ivan de Jesus cursando o 7º semestre de Administração de Empresas pela UNISAN – Universidade Santiago, natural de Feira de Santana, BA, 25 anos, cursando o 7° semestre de Administração de Empresas pela UNISA- Universidade de Santo Amaro.
Esta profissional será responsável pela área de marketing. Ao atuar como Gerente de Marketing poderá analisar planejar, programar e controlar as atividades verificando os riscos e oportunidades, selecionando o mercado alvo, desenvolvendo mix de marketing e avaliando os resultados das estratégias ampliadas.
1.2.2 Atribuições desempenhadas na Sociedade
As atribuições dos sócios serão de comum acordo, todas desenvolverão prática e conscientização sobre a preservação do meio ambiente, considerando a sua devida importância da ação comunitária no meio em que atua.
O desenvolvimento de atividades de destinação e reaproveitamento do lixo orgânico produzido, será encaminhado aos fornecedores que processam este material transformando-os em adubos e agregando o potencial nutritivo das novas hortaliças, evitando a utilização de produtos artificiais.
2 DESCRIÇÃO GERAL DA EMPRESA
A Saúde & Vida é uma empresa no ramo de hortifrúti desenvolvida com a ideia de implementar e trabalhar com produtos que tem a capacidade de interferir positivamente no bem estar e saúde dos consumidores, além da grande oportunidade de desenvolver um negócio cujo o setor é de pouca oferta no segmento.
O objetivo maior é desenvolver uma…